2021-2022年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范能力測(cè)試試卷A卷附答案

2021-2022年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范能力測(cè)試試卷A卷附答案單選題（共70題）1、（2016年真題）在銷售基金時(shí)，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過(guò)自身或者第三方機(jī)構(gòu)對(duì)基金產(chǎn)品的（）進(jìn)行評(píng)價(jià)。A.屬性B.收益C.風(fēng)險(xiǎn)D.特點(diǎn)【答案】C2、關(guān)于專業(yè)審慎的職業(yè)道德規(guī)范，以下行為正確的是（）。A.某基金管理公司的新員工甲，已取得證券從業(yè)資格但尚未獲取基金從業(yè)資格，鑒于該員工在證券公司曾有較為豐富的工作經(jīng)驗(yàn)，公司聘任期為某重要業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人B.某基金銷售機(jī)構(gòu)的員工甲，尚未取得基金從業(yè)資格，為方便工作，在宣傳推介活動(dòng)中自稱已取得基金從業(yè)資格C.某基金銷售機(jī)構(gòu)的員工甲，尚未取得基金從業(yè)資格，但是由于同事乙生病住院，便替代乙從事基金宣傳推介活動(dòng)D.某基金管理公司要求員工積極完成中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)組織的從業(yè)人員后續(xù)培訓(xùn)，并作為人事考核的參考信息之一【答案】D3、2007年，（）設(shè)立了基金公司會(huì)員部，負(fù)責(zé)基金管理公司和基金托管銀行特別會(huì)員的自律管理。A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)B.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)C.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)D.中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)【答案】B4、價(jià)值型股票基金與成長(zhǎng)型股票基金相比（）。A.投資風(fēng)險(xiǎn)一樣B.投資風(fēng)險(xiǎn)高低無(wú)法比較C.投資風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較低D.投資風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較高【答案】C5、我國(guó)封閉式基金份額的發(fā)售采取下列模式（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B6、(2016年)下列哪一項(xiàng)不屬于基金服務(wù)提供的方式（）A.電話服務(wù)中心B.郵寄服務(wù)C.上門服務(wù)D.互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用【答案】C7、目前，我國(guó)境內(nèi)基金申購(gòu)款一般在（）日內(nèi)到達(dá)基金銀行存款賬戶，贖回款于（）日內(nèi)從基金的銀行存款賬戶劃出。A.T；T+1B.T+1；T+2C.T+2；T+3D.T+2；T+4【答案】C8、在基金運(yùn)作中具有核心作用的是（）。A.基金管理人B.基金銷售人C.基金份額持有人D.基金托管人【答案】A9、關(guān)于基金份額持有人的權(quán)利，說(shuō)法正確的是（）。A.查閱全部基金投資資料B.管理基金資產(chǎn)C.托管基金財(cái)產(chǎn)D.轉(zhuǎn)讓其持有的基金份額【答案】D10、關(guān)于金融與居民理財(cái)，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.所為金融，簡(jiǎn)單來(lái)講即貨幣資金的通融，而貨幣資金的來(lái)源為居民（包括個(gè)人和企業(yè)）從事的生產(chǎn)活動(dòng)B.居民的消費(fèi)、儲(chǔ)蓄與投資意愿跟金融市場(chǎng)的表現(xiàn)關(guān)聯(lián)度較低C.居民理財(cái)?shù)闹饕绞绞秦泿艃?chǔ)蓄與投資兩類D.在生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中，收入產(chǎn)生盈余的居民希望將他們的貨幣盈余使用出去，以獲得更多的回報(bào)，因此產(chǎn)生理財(cái)?shù)男枨蟆敬鸢浮緽11、我國(guó)基金行業(yè)快速發(fā)展階段的表現(xiàn)不包括（）。A.基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)異常出色，創(chuàng)歷史新高B.基金產(chǎn)品和業(yè)務(wù)創(chuàng)新繼續(xù)發(fā)展C.互聯(lián)網(wǎng)金融與基金業(yè)有效結(jié)合D.基金業(yè)資產(chǎn)規(guī)模急速增長(zhǎng)，基金投資者隊(duì)伍迅速壯大【答案】C12、(2017年)下列行為違背“客戶至上”基金職業(yè)道德規(guī)范要求的是（）。A.某專戶投資經(jīng)理通過(guò)研究分析認(rèn)為某股票近期有較好的買入機(jī)會(huì)，選擇業(yè)績(jī)提成比例較高的專戶優(yōu)先買入該股票B.某基金管理公司的客服人員對(duì)于自身無(wú)法直接解答的客戶問(wèn)題，及時(shí)詢問(wèn)相關(guān)業(yè)務(wù)部門及法務(wù)部門的意見(jiàn)C.某資產(chǎn)管理計(jì)劃在清盤結(jié)算時(shí)，基金公司運(yùn)營(yíng)總監(jiān)建議用公司自有資金先行墊付銀行未結(jié)利息給客戶作為清算款項(xiàng)D.某基金經(jīng)理通過(guò)市場(chǎng)研究認(rèn)為其朋友任高管的公司發(fā)行的債券具有投資價(jià)值，所以果斷買入持倉(cāng)【答案】A13、(2016年)以下材料中，在公開(kāi)募集時(shí)應(yīng)當(dāng)公開(kāi)披露的不包括（）。A.基金宣傳推介材料B.基金招募說(shuō)明書C.基金合同D.托管協(xié)議【答案】A14、某開(kāi)放式基金的基金總份額為1億份,下列情形中未構(gòu)成巨額贖回的是()。A.贖回2000萬(wàn)份,申購(gòu)1500萬(wàn)份，通過(guò)基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出1300萬(wàn)份,轉(zhuǎn)入700萬(wàn)份B.贖回700萬(wàn)份,申購(gòu)100萬(wàn)份，通過(guò)基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出1500萬(wàn)份，轉(zhuǎn)入1000萬(wàn)份C.贖回1000萬(wàn)份,申購(gòu)100萬(wàn)元，通過(guò)基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出800萬(wàn)份，轉(zhuǎn)入900萬(wàn)份D.贖回1500萬(wàn)份,申購(gòu)1300萬(wàn)份，通過(guò)基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出1800萬(wàn)份,轉(zhuǎn)入900萬(wàn)【答案】C15、合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關(guān)系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內(nèi)部消耗，屬于合規(guī)管理基金原則中的（）。A.客觀性原則B.專業(yè)性原則C.獨(dú)立性原則D.協(xié)調(diào)性原則【答案】D16、（2021年真題）在基金代銷機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)做好投資者教育的園區(qū)的建設(shè)工作，其內(nèi)容應(yīng)包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C17、關(guān)于基金份額持有人，以下描述正確的是（）。A.基金份額持有人在整個(gè)基金運(yùn)作中起核心作用B.基金份額持有人是基金投資收益的受益人C.基金份額持有人享有基金投資的最終決策權(quán)D.基金份額持有人是基金公司的出資人【答案】B18、交易部的主要職能有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D19、開(kāi)放式基金的基金合同生效要求基金份額持有人不少于（）人。A.100B.200C.500D.1000【答案】B20、基金管理人合規(guī)管理應(yīng)遵循的基本原則不包括（）。A.專業(yè)性原則B.獨(dú)立性原則C.公正慨則D.成本腦原則【答案】D21、（2017年真題）下列關(guān)于客戶至上的表述中，錯(cuò)誤的是（）。A.當(dāng)客戶的利益與機(jī)構(gòu)利益、從業(yè)人員利益相沖突時(shí)，要優(yōu)先滿足機(jī)構(gòu)利益，然后是客戶利益，最后是個(gè)人利益B.客戶至上是指基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動(dòng)應(yīng)一切從投資人的根本利益出發(fā)，其含義包括客戶利益優(yōu)先和公平對(duì)待客戶C.當(dāng)不同客戶之間的利益發(fā)生沖突時(shí)，要公平對(duì)待所有客戶的利益D.客戶至上是調(diào)整基金從業(yè)人員與基金投資人之間關(guān)系的道德規(guī)范【答案】A22、關(guān)于基金管理人應(yīng)建立科學(xué)嚴(yán)密的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系能夠?qū)Ω黜?xiàng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)實(shí)現(xiàn)量化評(píng)估B.公司應(yīng)加大信息科技的投入，促進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理的數(shù)量化和自動(dòng)化C.風(fēng)險(xiǎn)業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估小組應(yīng)定期提供評(píng)估報(bào)告D.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估系統(tǒng)應(yīng)對(duì)基金運(yùn)作情況發(fā)出預(yù)警和報(bào)警訊號(hào)【答案】A23、(2017年)關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)從業(yè)人員規(guī)范，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.基金管理公司委托的基金銷售機(jī)構(gòu)人員不需取得基金從業(yè)資格B.基金銷售人員應(yīng)具備與崗位要求相適應(yīng)的職業(yè)操守和專業(yè)勝任能力C.未經(jīng)基金管理人或者基金銷售機(jī)構(gòu)聘任，任何人員不得從事基金銷售活動(dòng)D.負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的管理人員應(yīng)取得基金從業(yè)資格【答案】A24、貨幣市場(chǎng)基金是指基金資產(chǎn)（）投資于貨幣市場(chǎng)工具。A.60%B.80%C.90%D.100%【答案】D25、公司各機(jī)構(gòu)、部門、崗位職責(zé)保持相對(duì)獨(dú)立，公司基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運(yùn)作應(yīng)當(dāng)分離，這體現(xiàn)的是基金管理公司內(nèi)部控制的（）。A.健全性原則B.有效性原則C.獨(dú)立性原則D.相互制約原則【答案】C26、對(duì)于非公開(kāi)募集基金的推介，以下合規(guī)的是（）。A.發(fā)動(dòng)全體員工邀請(qǐng)有意向的投資人，來(lái)公司聽(tīng)關(guān)于產(chǎn)品的講座，人數(shù)不超過(guò)200人B.邀請(qǐng)三五個(gè)已經(jīng)購(gòu)買過(guò)私募基金產(chǎn)品的好友到家中做客，擇機(jī)討論正在發(fā)行的基金產(chǎn)品C.參加行業(yè)高端研討會(huì)，擇機(jī)推介公司基金產(chǎn)品D.通過(guò)微信朋友圈推送基金產(chǎn)品信息，并同時(shí)提示投資風(fēng)險(xiǎn)【答案】B27、守法合規(guī)是對(duì)基金從業(yè)人員職業(yè)道德的最為基礎(chǔ)的要求，從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.ⅠD.Ⅰ.Ⅱ【答案】A28、李先生收到一筆10W的稿酬后，到某銀行網(wǎng)點(diǎn)向大堂經(jīng)理陸經(jīng)理咨詢近期哪些基金表現(xiàn)良好，希望陸經(jīng)理能為其提供投資建議，推薦基金、辦理基金開(kāi)戶，而后決定購(gòu)買基金。A.適用性B.風(fēng)控性C.持續(xù)性D.專業(yè)性【答案】A29、公共網(wǎng)站鏈接形式的宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)包括為時(shí)至少（）秒鐘的影像顯示，提示投資人注意風(fēng)險(xiǎn)并參考該基金的銷售文件。A.5B.10C.15D.20【答案】A30、基金管理人在進(jìn)行會(huì)計(jì)核算時(shí)，應(yīng)當(dāng)保證不同基金相互獨(dú)立，這種獨(dú)立性體現(xiàn)在（）等方面相互獨(dú)立。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B31、開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)分為（）等步驟。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B32、關(guān)于ETF份額的申購(gòu)與贖回，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A.申購(gòu)和贖回申請(qǐng)?zhí)峤缓蟛坏贸蜂NB.投資者提交贖回申請(qǐng)時(shí)需持有足夠的基金份額余額和現(xiàn)金C.辦理申購(gòu)、贖回的開(kāi)放日為證券交易所的交易日D.場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)和贖回采用金額申購(gòu)、份額贖回方式【答案】D33、投資者辦理ETF份額的申購(gòu)、贖回業(yè)務(wù)的開(kāi)放日為證券交易所的交易日，開(kāi)放時(shí)間為（）。A.9:00—11:3013:00—15:00B.9:00—11:.3013:30—15:00C.9:30—11:3013:00—15:00D.9:30—11:3013:.30—15:00【答案】C34、（2017年真題）基金銷售人員在從事基金銷售活動(dòng)時(shí)，不合規(guī)的是（）。A.銷售人員發(fā)布自己制作的宣傳材料B.尊重投資者的意愿C.出示銷售人員的身份證和從業(yè)資格證D.公平對(duì)待投資者【答案】A35、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，封閉式基金成立的最低要求為（）。A.基金份額持有人人數(shù)達(dá)到10000人以上B.基金份額總額超過(guò)核準(zhǔn)的最低募集份額總額C.基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的60%以上D.基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上【答案】D36、某銀行開(kāi)展與基金管理公司的合作，根據(jù)基金銷售適用性的要求，以下做法正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A37、下列哪項(xiàng)是對(duì)另類投資基金的描述？（）A.基于投資理論和極其復(fù)雜的金融市場(chǎng)操作技巧，充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用，承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)、追求高收益B.依照利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的原則，將分散在投資者手中的資金集中起來(lái)委托專業(yè)投資機(jī)構(gòu)進(jìn)行證券投資C.投資于傳統(tǒng)的股票、債券之外的金融和實(shí)物資產(chǎn)D.以一定的方式吸收機(jī)構(gòu)和個(gè)人的資金，投向于那些不具備上市資格的初創(chuàng)期的或者是小型的新型企業(yè)【答案】C38、(2016年)關(guān)于私募基金管理人，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.私募基金管理人管理、運(yùn)用私募基金財(cái)產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)恪盡職守、履行誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的義務(wù)B.私募基金管理人可以委托私募基金服務(wù)機(jī)構(gòu)辦理份額登記C.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)為私募基金管理人辦理登記，即視為認(rèn)可私募基金管理人的投資能力和合規(guī)情況D.私募基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的規(guī)定，向中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)登記【答案】C39、從基金公司內(nèi)外部面臨的風(fēng)險(xiǎn)來(lái)看，基金公司日常運(yùn)營(yíng)中的風(fēng)險(xiǎn)可以分為（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A40、《證券投資基金法》規(guī)定，基金財(cái)產(chǎn)必須由獨(dú)立于基金管理人的（）保管。A.基金份額持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金投資者【答案】C41、下列關(guān)于我國(guó)證券投資基金監(jiān)管目標(biāo)的說(shuō)法，不正確的是（）。A.保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益B.促進(jìn)我國(guó)經(jīng)濟(jì)的穩(wěn)定發(fā)展C.規(guī)范證券投資基金活動(dòng)D.促進(jìn)證券投資基金和資本市場(chǎng)的健康發(fā)展【答案】B42、基金客戶服務(wù)的原則不包括（）。A.客戶至上原則B.有效溝通原則C.安全第一原則D.利益至上原則【答案】D43、（2017年真題）根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》，關(guān)于私募基金投資運(yùn)作，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.私募證券投資基金可以投資公開(kāi)發(fā)行的債券B.私募基金可以投資公募基金份額C.私募基金可以先開(kāi)展募集活動(dòng)再向基金業(yè)協(xié)會(huì)備案D.私募證券投資基金不得以公司形式募集資金【答案】D44、設(shè)立和維護(hù)開(kāi)放式基金份額持有人名冊(cè)的機(jī)構(gòu)是（）。A.基金托管人B.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)C.中央結(jié)算公司D.銷售機(jī)構(gòu)【答案】B45、(2016年)在進(jìn)行投資決策業(yè)務(wù)控制時(shí)，應(yīng)建立（），在設(shè)定的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)限額度內(nèi)進(jìn)行投資決策。A.投資決策授權(quán)制度B.業(yè)務(wù)交流制度C.投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與管理制度D.實(shí)質(zhì)性審查制度【答案】C46、按照（），基金可分為契約型基金與公司型基金。A.法律形式不同B.運(yùn)作方式不同C.約束機(jī)制不同D.期限不同【答案】A47、證券交易所屬于基金的（）。A.監(jiān)管機(jī)構(gòu)B.份額登記機(jī)構(gòu)C.自律管理機(jī)構(gòu)D.評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)【答案】C48、基金管理公司督察長(zhǎng)履行職責(zé)的范圍是()。A.僅負(fù)責(zé)基金投資運(yùn)作的所有環(huán)節(jié)B.僅負(fù)責(zé)公司份額登記的所有環(huán)節(jié)C.僅負(fù)責(zé)公司稽核部的人員設(shè)置及業(yè)務(wù)管理D.基金及公司運(yùn)作的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)【答案】D49、美國(guó)監(jiān)管證券投資基金的法律有（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D50、下列關(guān)于金融市場(chǎng)的分類正確的是（）。A.按交易場(chǎng)所劃分為期貨市場(chǎng)和現(xiàn)貨市場(chǎng)B.按交割時(shí)間劃分為貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)C.按照交易標(biāo)的物分為票據(jù)市場(chǎng)、證券市場(chǎng)、衍生工具市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)等D.按交易階段劃分為場(chǎng)外市場(chǎng)和場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)【答案】C51、基金公司股東按其在基金公司（）對(duì)公司享有權(quán)利，并承擔(dān)相應(yīng)的義務(wù)。A.職位B.權(quán)利C.出資比例D.貢獻(xiàn)【答案】C52、將一個(gè)市場(chǎng)的全部上市公司按市值大小排名，累計(jì)市值占市場(chǎng)總市值（）以上的公司為大盤股。A.20%B.30%C.40%D.50%【答案】D53、ETF上市后二級(jí)市場(chǎng)的交易與封閉式基金類似，要遵循的交易規(guī)則包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ【答案】A54、（）是基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回的一種基金運(yùn)作方式。A.開(kāi)放式基金B(yǎng).封閉式基金C.公司型基金D.契約型基金【答案】B55、（2019年真題）關(guān)于公募基金的基金合同，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ【答案】A56、（2016年真題）（）要求辨別可能對(duì)基金管理人目標(biāo)產(chǎn)生影響的所有重要情況或事項(xiàng)。其基礎(chǔ)是對(duì)相關(guān)因素進(jìn)行分析并加以分類，從而區(qū)分其可能帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)與機(jī)會(huì)。A.信息與溝通B.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)C.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估D.事項(xiàng)識(shí)別【答案】D57、(2017年)關(guān)于ETF的現(xiàn)金替代，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A.可以現(xiàn)金替代是指在申購(gòu)和贖回基金份額時(shí)，該成分證券可以使用現(xiàn)金作為替代B.采用現(xiàn)金替代是為了在某些情況下便利投資者的申購(gòu)，提高基金運(yùn)行的效率C.禁止現(xiàn)金替代是指在申購(gòu)和贖回基金份額時(shí)，該成分證券不允許使用現(xiàn)金作為替代D.必須現(xiàn)金替代的證券一般是由于標(biāo)的指數(shù)的調(diào)整，即將被剔除的成分證券【答案】A58、(2017年)下列不屬于基金份額持有人大會(huì)職權(quán)的是（）。A.決定基金的重大投資方案B.決定基金擴(kuò)募或者延長(zhǎng)基金合同期限C.決定調(diào)整基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)D.決定更換基金管理人、基金托管人【答案】A59、ETF的場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)贖回對(duì)價(jià)不包括（）。A.現(xiàn)金替代B.現(xiàn)金差額C.組合證券D.組合外證券【答案】D60、基金財(cái)產(chǎn)的保管由獨(dú)立于基金管理人的（）負(fù)責(zé)。A.基金托管人B.基金咨詢機(jī)構(gòu)C.基金服務(wù)機(jī)構(gòu)D.基金投資人【答案】A61、基金管理人的（）是基金市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的核心。A.產(chǎn)品設(shè)計(jì)B.投資管理C.銷售環(huán)節(jié)D.風(fēng)險(xiǎn)控制【答案】C62、根據(jù)《中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司證券賬戶管理規(guī)則》的規(guī)定，境內(nèi)投資者不包括（）。A.中國(guó)香港、澳門特別行政區(qū)和臺(tái)灣地區(qū)的法人B.注冊(cè)在境內(nèi)的法人C.雖居住在境外但未獲得境外所在國(guó)家或者地區(qū)永久居留簽證的中國(guó)公民D.境內(nèi)公民【答案】A63、2012年2月，A證券公司上海市北京東路營(yíng)業(yè)部的個(gè)別人員在銷售B基金管理公司某債券基金過(guò)程中，承諾客戶該產(chǎn)品預(yù)期收益率7%。對(duì)這種行為，下列說(shuō)法正確的是（）。A.這一行為是有利于投資者的，是符合有關(guān)法律的B.這一行為是對(duì)投資者的保障，減小降低了投資者的投資風(fēng)險(xiǎn)C.這一行為是對(duì)投資者的保障，但卻是違法行為D.這一行為是對(duì)投資者的誤導(dǎo)，有損其所在機(jī)構(gòu)和基金業(yè)的聲譽(yù)【答案】D64、根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)2010年10月26日公布的《關(guān)于保本基金的指導(dǎo)意見(jiàn)》，下列關(guān)于我國(guó)保本基金的保本保障機(jī)制，說(shuō)