2023年《人民幣結(jié)算賬戶(hù)管理辦法》考試通用題庫(kù)及答案

PAGEPAGE1522023年《人民幣結(jié)算賬戶(hù)管理辦法》考試通用題庫(kù)及答案一、單選題1.匯票的出票，由于承兌人是主債務(wù)人，出票人負(fù)有（）和付款的責(zé)任。A、時(shí)效性B、擔(dān)保匯票承兌C、連帶責(zé)任D、非連帶責(zé)任答案：B2.紙質(zhì)商業(yè)匯票的付款期限，最長(zhǎng)不得超過(guò)（）。A、1個(gè)月B、2個(gè)月C、3個(gè)月D、6個(gè)月答案：D3.經(jīng)設(shè)區(qū)的市級(jí)及以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)定并納入電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪交易風(fēng)險(xiǎn)事件管理平臺(tái)“涉案賬戶(hù)”名單的賬戶(hù)，應(yīng)中止其所有業(yè)務(wù)并通知涉案賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)人重新核實(shí)身份，如其未在（）日內(nèi)向農(nóng)商行重新核實(shí)身份的，應(yīng)暫停開(kāi)戶(hù)人名下其他賬戶(hù)的非柜面業(yè)務(wù)，待重新核實(shí)身份后恢復(fù)除涉案賬戶(hù)外的其他賬戶(hù)業(yè)務(wù)。A、1B、3C、5D、10答案：B4.本年度，同一手機(jī)號(hào)碼對(duì)應(yīng)不同客戶(hù)賬戶(hù)清理目標(biāo)（）A、20%B、30%C、40%答案：C5.（）定期對(duì)分支機(jī)構(gòu)在其他銀行開(kāi)立的同業(yè)銀行結(jié)算賬戶(hù)進(jìn)行抽查。A、二級(jí)法人B、一級(jí)法人C、一級(jí)分行D、二級(jí)分行答案：B6.《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳A、1個(gè)月B、2個(gè)月C、3個(gè)月D、6個(gè)月答案：C7.互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)Ⅱ類(lèi)戶(hù)、Ⅲ類(lèi)戶(hù)的數(shù)量分別是（）A、1個(gè)、1個(gè)B、2個(gè)、2個(gè)C、3個(gè)、3個(gè)D、5個(gè)、5個(gè)答案：B8.2010版新版票據(jù)憑證中票據(jù)號(hào)碼上排第7位數(shù)字代表的是票據(jù)種類(lèi)，請(qǐng)問(wèn)該數(shù)字如為1代表什么票據(jù)種類(lèi)（）A、銀行匯票B、清分機(jī)支票C、轉(zhuǎn)賬支票D、現(xiàn)金支票答案：D9.（）是準(zhǔn)確辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)的前提。A、準(zhǔn)確鑒別貨幣真?zhèn)蜝、積極鑒別貨幣真?zhèn)蜟、加強(qiáng)業(yè)務(wù)能力杜絕誤收誤付假幣D、完善貨幣防范機(jī)制降低假幣出現(xiàn)概率答案：A10.參與者有下列（）情形的，中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)約見(jiàn)該參與者高級(jí)管理人員，要求其就有關(guān)問(wèn)題作出說(shuō)明或限期整改。A、違反支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)管理規(guī)定，影響其他參與者或客戶(hù)支付業(yè)務(wù)正常處理B、支付系統(tǒng)相關(guān)業(yè)務(wù)處理或運(yùn)行管理存在安全隱患C、因本參與者系統(tǒng)故障影響支付系統(tǒng)正常運(yùn)行D、影響其他參與者或客戶(hù)支付業(yè)務(wù)正常處理答案：B11.2010版新版票據(jù)憑證中票據(jù)號(hào)碼上排第7位數(shù)字代表的是票據(jù)種類(lèi)，請(qǐng)問(wèn)該數(shù)字如為2代表什么票據(jù)種類(lèi)（）A、銀行匯票B、清分機(jī)支票C、轉(zhuǎn)賬支票D、現(xiàn)金支票答案：C12.明確本銀行同業(yè)銀行結(jié)算賬戶(hù)管理牽頭部門(mén)，細(xì)化分支機(jī)構(gòu)申請(qǐng)開(kāi)立同業(yè)銀行結(jié)算賬戶(hù)以及（）授權(quán)的流程。A、二級(jí)法人B、一級(jí)法人C、一級(jí)分行D、二級(jí)分行答案：B13.下列哪個(gè)執(zhí)法機(jī)關(guān)無(wú)權(quán)扣劃存款人銀行結(jié)算賬戶(hù)上的資金》。A、人民法院B、人民檢察院C、稅務(wù)機(jī)關(guān)D、海關(guān)答案：B14.金融機(jī)構(gòu)協(xié)助扣劃時(shí)，應(yīng)當(dāng)將款項(xiàng)劃撥到（），不得提取現(xiàn)金。A、個(gè)人賬戶(hù)B、單位賬戶(hù)C、有權(quán)機(jī)關(guān)指定的賬戶(hù)D、非指定賬戶(hù)答案：C15.票據(jù)金額以中文大寫(xiě)和阿拉伯?dāng)?shù)據(jù)同時(shí)記載，對(duì)二者不一致的結(jié)算憑證（）。A、以大寫(xiě)為準(zhǔn)B、以小寫(xiě)為準(zhǔn)C、信用社可予受理D、信用社不予受理答案：D16.現(xiàn)金業(yè)務(wù)庫(kù)人員是否嚴(yán)格執(zhí)行每日（）次雙人軋庫(kù)制度A、1B、2C、5D、10答案：B17.接收境外匯入款的金融機(jī)構(gòu)，發(fā)現(xiàn)（）缺失的，應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充A、匯款人姓名或者名稱(chēng)B、匯款人賬號(hào)C、匯款人住所D、以上都是答案：D18.新員工正式上崗前，參加崗前培訓(xùn)、跟班實(shí)習(xí)等入職輔導(dǎo)時(shí)間不少于（）個(gè)月，其中跟班實(shí)習(xí)時(shí)間不少于（）個(gè)月，并通過(guò)各農(nóng)商行組織的上崗資格考試。A、3、1B、6、3C、3、2D、6、1答案：A19.定活兩便儲(chǔ)蓄存款，一般（)元起存。A、1B、5C、10D、50答案：D20.可疑交易報(bào)告的成案率是指（）。A、可疑交易報(bào)告數(shù)/監(jiān)測(cè)預(yù)警報(bào)告數(shù)B、監(jiān)測(cè)預(yù)警交易量/監(jiān)測(cè)預(yù)警報(bào)告數(shù)C、被移交或立案的可疑交易報(bào)告數(shù)/可疑交易報(bào)告數(shù)D、監(jiān)測(cè)預(yù)警交易量/全部交易量答案：C21.商業(yè)承兌匯票的付款人開(kāi)戶(hù)銀行收到通過(guò)委托收款寄來(lái)的商業(yè)承兌匯票，將商業(yè)承兌匯票留存，并及時(shí)通知付款人。付款人存在合法抗辯事由拒絕支付的，應(yīng)自接到通知日的（），做成拒絕付款證明送交開(kāi)戶(hù)銀行，銀行將拒絕付款證明和商業(yè)承兌匯票郵寄持票人開(kāi)戶(hù)銀行轉(zhuǎn)交持票人。A、當(dāng)日起2日內(nèi)B、當(dāng)日起3日內(nèi)C、次日起2日內(nèi)D、次日起3日內(nèi)答案：D22.反洗錢(qián)法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)有未按照規(guī)定保存客戶(hù)身份資料和交易記錄的，致使洗錢(qián)后果發(fā)生的（）罰款A(yù)、處50萬(wàn)元以上500萬(wàn)元以下B、處50萬(wàn)元以上200萬(wàn)元以下C、處20萬(wàn)元以上500萬(wàn)元以下D、處20萬(wàn)元以上200萬(wàn)元以下答案：A23.受益所有人身份識(shí)別工作遵循的主要原則不包含下列哪項(xiàng)（）？A、勤勉盡責(zé)B、風(fēng)險(xiǎn)為本C、實(shí)質(zhì)重于形式D、全面完善答案：D24.票據(jù)憑證的格式和印制管理辦法，由（）規(guī)定。A、銀監(jiān)局B、省聯(lián)社C、中國(guó)人民銀行D、各行自行答案：C25.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)非自然人客戶(hù)的法律形態(tài)和實(shí)際情況，逐層深入并判定受益所有人按照規(guī)定開(kāi)展受益所有人身份識(shí)別工作的，每個(gè)非自然人客戶(hù)至少有（）名受益所有人。A、五名B、一名C、兩名D、三名答案：B26.代收代付資料保管不善造成檔案滅失或丟失的，對(duì)運(yùn)營(yíng)主管處以（）元罰款，情節(jié)嚴(yán)重的予以責(zé)任追究。A、1000B、1500C、2000D、5000答案：B27.下列各項(xiàng)中，屬于企業(yè)資產(chǎn)的有（）。A、約定未來(lái)購(gòu)入的存貨B、盤(pán)虧的固定資產(chǎn)C、臨時(shí)租入的半年租期的倉(cāng)庫(kù)D、生產(chǎn)成本答案：D28.加強(qiáng)交易背景調(diào)查。銀行和支付機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)賬戶(hù)存在大量轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出交易的，應(yīng)當(dāng)按照（）原則，對(duì)單位或者個(gè)人的交易背景進(jìn)行調(diào)查。A、勤勉盡責(zé)原則B、了解你的客戶(hù)原則C、風(fēng)險(xiǎn)為本原則D、保密原則答案：B29.代理付款行收到小額支付系統(tǒng)發(fā)送的銀行匯票業(yè)務(wù)回執(zhí)后，對(duì)出票銀行拒絕付款的，作（）處理。A、拒付B、退票C、止付D、拒收答案：B30.（）應(yīng)當(dāng)對(duì)銀行結(jié)算賬戶(hù)開(kāi)立、變更、撤銷(xiāo)、久懸轉(zhuǎn)正常等環(huán)節(jié)提交的證明文件等資料的真實(shí)性、有效性負(fù)責(zé)。A、人民銀行B、開(kāi)戶(hù)銀行C、開(kāi)戶(hù)單位D、開(kāi)戶(hù)經(jīng)辦人答案：C31.下列屬于2019年版第五套人民幣1元紙幣的公眾防偽特征的是（）。A、光變鏤空開(kāi)窗安全線B、膠印對(duì)印圖案C、白水印D、光彩光變面額數(shù)字答案：C32.本票的（）在持票人提示見(jiàn)票時(shí)，必須承擔(dān)付款的責(zé)任。A、代理人B、簽章人C、出票人D、背書(shū)人答案：C33.被收繳人提交的鑒定申請(qǐng)材料如果存在資料不全或不符合要求的情況，鑒定單位應(yīng)當(dāng)()。A、無(wú)須說(shuō)明理由可直接拒絕受理B、應(yīng)當(dāng)面說(shuō)明補(bǔ)充更正要求或不受理的原因C、不當(dāng)面告知受理結(jié)果D、無(wú)條件受理答案：B34.圓鼎貸記卡支持賬單分期的交易類(lèi)型包括（）A、消費(fèi)B、取現(xiàn)C、利息D、費(fèi)用答案：A35.關(guān)于靜態(tài)條碼有效期表述正確的是（）。A、有效期為1分鐘B、有效期為1小時(shí)C、有效期為1天D、不設(shè)置有效期答案：D36.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該報(bào)告下列大額交易，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）A、當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣5萬(wàn)元以上（含5萬(wàn)元）、外幣等值1萬(wàn)美元以上（含1萬(wàn)美元）的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。B、非自然人客戶(hù)銀行賬戶(hù)與其他的銀行賬戶(hù)發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣200萬(wàn)元以上（含200萬(wàn)元）、外幣等值20萬(wàn)美元以上（含20萬(wàn)美元）的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。C、自然人客戶(hù)銀行賬戶(hù)與其他的銀行賬戶(hù)發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣50萬(wàn)元以上（含50萬(wàn)元）、外幣等值10萬(wàn)美元以上（含10萬(wàn)美元）的境內(nèi)款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。D、自然人客戶(hù)銀行賬戶(hù)與其他的銀行賬戶(hù)發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣20萬(wàn)元以上（含20萬(wàn)元）、外幣等值10萬(wàn)美元以上（含10萬(wàn)美元）的跨境款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。答案：D37.單位自通知送達(dá)之日起（）天內(nèi)仍未辦理變更手續(xù)，且未提出合理理由的，銀行有權(quán)對(duì)其賬戶(hù)采取適當(dāng)控制措施。A、10B、30C、60D、90答案：B38.下列各項(xiàng)中，屬于總分類(lèi)賬簿與序時(shí)賬簿之間的核對(duì)的是（）。A、總分類(lèi)賬各賬戶(hù)的期末余額與其所轄各明細(xì)分類(lèi)賬的期末余額之和核對(duì)相符B、會(huì)計(jì)機(jī)構(gòu)有關(guān)實(shí)物資產(chǎn)的明細(xì)賬與財(cái)產(chǎn)物資保管部門(mén)或使用部門(mén)的明細(xì)賬定期核對(duì)C、總分類(lèi)賬簿之間的核對(duì)D、庫(kù)存現(xiàn)金總賬的期末余額與庫(kù)存現(xiàn)金日記賬期末余額之間的核對(duì)答案：D39.境外機(jī)構(gòu)在境內(nèi)只能開(kāi)立（）個(gè)基本存款賬戶(hù)。A、1B、2C、3D、4答案：A40.自2016年12月1日起，非銀行支付機(jī)構(gòu)為個(gè)人開(kāi)立支付賬戶(hù)的，同一個(gè)人在同一家支付機(jī)構(gòu)只能開(kāi)立()個(gè)Ⅲ類(lèi)賬戶(hù)。A、1B、2C、3D、4答案：A41.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)接到人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)協(xié)助查詢(xún)需求后，無(wú)法現(xiàn)場(chǎng)辦理完畢，對(duì)于查詢(xún)單位或者個(gè)人交易日期、交易方式、交易對(duì)手賬戶(hù)及身份等信息、電子銀行信息、網(wǎng)銀登錄日志等信息、POS機(jī)商戶(hù)、自動(dòng)機(jī)具相關(guān)信息的，原則上應(yīng)當(dāng)在（）個(gè)工作日以?xún)?nèi)反饋。A、5B、10C、15D、20答案：B42.為做好備付金管理工作，（）應(yīng)將清算備付金管理具體落實(shí)到人，準(zhǔn)確匡算頭寸，避免出現(xiàn)透支情況，影響支付工作開(kāi)展A、各網(wǎng)點(diǎn)B、計(jì)劃財(cái)務(wù)部C、資金結(jié)算部D、清算中心答案：D43.反假貨幣培訓(xùn)結(jié)束后，組織對(duì)參訓(xùn)人員進(jìn)行測(cè)評(píng)，并按照測(cè)評(píng)結(jié)果分檔，合格及以上測(cè)評(píng)結(jié)果有效期為（）年A、1B、2C、3D、6答案：C44.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)金清分中心工作人員張某在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)繳存的現(xiàn)金中發(fā)現(xiàn)可疑人民幣，應(yīng)立即向現(xiàn)場(chǎng)負(fù)責(zé)人報(bào)告，并換人復(fù)核，確認(rèn)是假幣的，應(yīng)由現(xiàn)場(chǎng)負(fù)責(zé)人按規(guī)定填寫(xiě)（）。A、《假幣代保管登記簿》B、《假幣收繳登記簿》C、《假幣收繳憑證》D、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)金清分中心發(fā)現(xiàn)假幣解繳單》答案：A45.營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)員工違規(guī)代客戶(hù)操作的，輸入應(yīng)客戶(hù)自行輸入的業(yè)務(wù)內(nèi)容處以（）元罰款。由此產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)損失完全由責(zé)任人承擔(dān)。A、1000B、2000C、5000D、10000答案：C46.加強(qiáng)交易背景調(diào)查。銀行和支付機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)賬戶(hù)存在大量轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出交易的，應(yīng)當(dāng)按照（）原則，對(duì)單位或者個(gè)人的交易背景進(jìn)行調(diào)查。A、勤勉盡責(zé)原則B、了解你的客戶(hù)原則C、風(fēng)險(xiǎn)為本原則D、保密原則答案：B47.營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在收繳假幣時(shí)要及時(shí)在業(yè)務(wù)系統(tǒng)和反假系統(tǒng)中登記，實(shí)時(shí)上報(bào)假幣冠字號(hào)碼信息，至遲（）個(gè)工作日內(nèi)完成假幣特征信息維護(hù)。A、1B、2C、3D、5答案：B48.2019年版第五套人民幣發(fā)行的硬幣面額包含()A、2元,1元,5角B、5元1元5角C、1元5角,2D、1元,5角,1角答案：D49.發(fā)卡系統(tǒng)每月對(duì)持卡人的累計(jì)未還消費(fèi)交易本金、取現(xiàn)交易本金、費(fèi)用等進(jìn)行匯總，結(jié)計(jì)利息，并計(jì)算出持卡人應(yīng)還款額的日期為（）。A、到期還款日B、實(shí)際還款日C、賬單日D、記賬日答案：C50.殘損幣能辨別面額，票面剩余二分之一（含二分之一）至四分之三以下，其圖案、文字能按原樣連接的殘缺、污損人民幣，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)向持有人按原面額的（）兌換。A、全額B、一半C、等額D、票面值答案：B51.根據(jù)《支付結(jié)算辦法》關(guān)于票據(jù)簽章和票據(jù)上記載事項(xiàng)的相關(guān)規(guī)定，以下表述不正確的是（）。A、出票人在票據(jù)上的簽章不符合《票據(jù)法》、《票據(jù)管理實(shí)施辦法》和《支付結(jié)算辦法》規(guī)定的，票據(jù)無(wú)效B、承兌人、保證人在票據(jù)上的簽章不符合《票據(jù)法》、《票據(jù)管理實(shí)施辦法》和《支付結(jié)算辦法》規(guī)定的，票據(jù)無(wú)效C、背書(shū)人在票據(jù)上的簽章不符合《票據(jù)法》、《票據(jù)管理實(shí)施辦法》和《支付結(jié)算辦法》規(guī)定的，其簽章無(wú)效，但不影響其前手符合規(guī)定簽章的效力D、票據(jù)上可以記載《票據(jù)法》和《支付結(jié)算辦法》規(guī)定事項(xiàng)以外的其他出票事項(xiàng)，但是該記載事項(xiàng)不具有票據(jù)上的效力，銀行不負(fù)審查責(zé)任答案：B52.下列各種產(chǎn)品成本計(jì)算方法，適用于大量大批多步驟生產(chǎn)，且需要計(jì)算半成品成本的成本計(jì)算方法是（）。A、品種法B、逐步結(jié)轉(zhuǎn)分步法C、分批法D、平行結(jié)轉(zhuǎn)分步法答案：B53.STM業(yè)務(wù)審核員未嚴(yán)格保管設(shè)備登錄密碼，故意泄露給其他人代為操作的處以（）元罰款。A、1000B、2000C、5000D、10000答案：D54.收單機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)特約商戶(hù)涉嫌電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪的，應(yīng)當(dāng)立即向（）報(bào)告。A、人民銀行B、上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)C、公安機(jī)關(guān)D、銀監(jiān)局答案：C55.外幣中，通過(guò)涂改面額數(shù)字，將小面額真幣變?cè)鞛榇竺骖~假幣，將價(jià)值較低或已失去法定貨幣地位的一國(guó)貨幣通過(guò)加蓋A、變?cè)霣、偽造C、機(jī)制D、復(fù)印答案：A56.根據(jù)客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，對(duì)本單位風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶(hù)或者賬戶(hù)，至少每（）進(jìn)行一次審核。A、3個(gè)月B、6個(gè)月C、1年D、2年答案：B57.變?cè)鞄攀侵冈谡鎺诺幕A(chǔ)上，利用挖補(bǔ)A、印刷B、打印C、絲印D、拼湊答案：D58.初評(píng)結(jié)果與審核復(fù)評(píng)結(jié)果不一致以及系統(tǒng)初評(píng)或人工認(rèn)定為較高風(fēng)險(xiǎn)和高風(fēng)險(xiǎn)的，由運(yùn)營(yíng)管理部反洗錢(qián)專(zhuān)崗人員審批并決定最終評(píng)級(jí)結(jié)果。A、運(yùn)營(yíng)管理部B、運(yùn)營(yíng)主管C、柜員D、管理員答案：A59.網(wǎng)點(diǎn)使用便攜式STM設(shè)備開(kāi)展流動(dòng)式離行服務(wù)的，由業(yè)務(wù)聯(lián)系人提出申請(qǐng)，報(bào)（）審批，辦理交接登記手續(xù)。A、支行長(zhǎng)B、運(yùn)營(yíng)主管C、事業(yè)部總經(jīng)理D、運(yùn)營(yíng)管理部答案：B60.（）接收批量代收代付數(shù)據(jù)后隨機(jī)抽取（）筆數(shù)據(jù)明細(xì)，核實(shí)電子檔和紙質(zhì)檔的姓名、賬號(hào)和金額是否一致。A、經(jīng)辦柜員、10筆B、經(jīng)辦柜員、20筆C、運(yùn)營(yíng)主管、10筆D、運(yùn)營(yíng)主管、20筆答案：A61.為防范風(fēng)險(xiǎn)，建議客戶(hù)開(kāi)通企業(yè)網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)后，在設(shè)置審核流程時(shí)，除操作員外，應(yīng)至少設(shè)置（）人及以上審核。A、1B、2C、3D、4答案：A62.屬于《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中新增的義務(wù)機(jī)構(gòu)有（）。A、商業(yè)銀行B、農(nóng)村合作銀行C、證券公司D、消費(fèi)金融公司答案：D63.個(gè)人手機(jī)銀行信用卡模塊中，信用卡已出賬單查詢(xún)可以查詢(xún)過(guò)去（）個(gè)月的已出賬單。A、6B、12C、24D、36答案：C64.2010版新版票據(jù)憑證中票據(jù)號(hào)碼上排第7位數(shù)字代表的是票據(jù)種類(lèi)，請(qǐng)問(wèn)該數(shù)字如為5代表什么票據(jù)種類(lèi)（）A、銀行匯票B、清分機(jī)支票C、銀行承兌匯票D、轉(zhuǎn)賬支票答案：C65.匯票上未記載下列（）事項(xiàng)的，匯票仍有效。A、確定的金額B、出票日期C、付款日期D、付款人名稱(chēng)答案：C66.綜合業(yè)務(wù)平臺(tái)Ⅱ類(lèi)戶(hù)、Ⅲ類(lèi)戶(hù)的數(shù)量分別是（）A、1個(gè)、4個(gè)B、2個(gè)、3個(gè)C、3個(gè)、3個(gè)D、5個(gè)、5個(gè)答案：C67.銀行匯票的提示付款期限（），持票人超過(guò)付款期限提示付款的，代理付款人不予受理。A、自出票日起10天B、自出票日起1個(gè)月C、自到期日10天起D、自到期日起1個(gè)月答案：B68.嚴(yán)格執(zhí)行銀企對(duì)賬制度，實(shí)行（），主管人員應(yīng)加強(qiáng)對(duì)對(duì)賬及時(shí)性、真實(shí)性的跟蹤檢查。A、對(duì)賬人與主管柜員分離B、前臺(tái)柜員對(duì)賬C、對(duì)賬人與記賬人員分離D、主任對(duì)賬答案：C69.開(kāi)戶(hù)銀行應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行開(kāi)戶(hù)生效日制度，同業(yè)銀行結(jié)算賬戶(hù)自正式開(kāi)立之日起()后方可辦理付款業(yè)務(wù)。A、3個(gè)工作日B、5天C、一周D、10天答案：A70.下列關(guān)于損益類(lèi)賬戶(hù)的相關(guān)說(shuō)法中，不正確的是（）。A、費(fèi)用類(lèi)賬戶(hù)和收入類(lèi)賬戶(hù)屬于損益類(lèi)賬戶(hù)B、費(fèi)用類(lèi)賬戶(hù)與收入類(lèi)賬戶(hù)記錄增加的方向一致C、收入類(lèi)賬戶(hù)借方登記減少額，貸方登記增加額D、費(fèi)用類(lèi)賬戶(hù)借方登記增加額，貸方登記減少額答案：B71.對(duì)新開(kāi)立賬戶(hù)建立跟蹤服務(wù)機(jī)制。持續(xù)關(guān)注客戶(hù)和賬戶(hù)交易情況，開(kāi)戶(hù)后()個(gè)工作日內(nèi)通過(guò)電話、上門(mén)等方式進(jìn)行客戶(hù)回訪，如發(fā)現(xiàn)異常需重新評(píng)定客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并結(jié)合風(fēng)險(xiǎn)特征調(diào)減賬戶(hù)轉(zhuǎn)賬限額直至?xí)和７枪衩鏄I(yè)務(wù)。A、1B、3C、5D、10答案：D72.偽造、變?cè)熳C明文件欺騙銀行開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶(hù)。對(duì)非經(jīng)營(yíng)性的存款人給予警告并處以（）元罰款；構(gòu)成犯罪的，移交司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任。A、1000B、2000C、3000D、5000答案：A73.小額支付系統(tǒng)收款清算行收到退回申請(qǐng)報(bào)文，登記《退回申請(qǐng)及應(yīng)答登記簿》，并應(yīng)在收到退回申請(qǐng)報(bào)文的下一法定工作日（）前發(fā)出應(yīng)答報(bào)文。A、10:00B、11:00C、11:30D、12:00答案：D74.（）負(fù)責(zé)組織制定A、中國(guó)人民銀行B、中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)C、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)D、銀監(jiān)會(huì)答案：A75.集中代收付中心發(fā)起批量代收付業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)根據(jù)委托人的要求記載回執(zhí)信息的最長(zhǎng)返回時(shí)間。最長(zhǎng)返回時(shí)間不得超過(guò)（）個(gè)工作日。A、1B、2C、3D、5答案：B76.票據(jù)的簽發(fā)、取得和轉(zhuǎn)讓?zhuān)瑧?yīng)當(dāng)遵循（）的原則，具有真實(shí)的交易關(guān)系和債權(quán)債務(wù)關(guān)系。A、結(jié)算B、誠(chéng)實(shí)信用C、恪守信用D、誰(shuí)的錢(qián)進(jìn)誰(shuí)的賬答案：B77.經(jīng)辦柜員接收批量代收代付數(shù)據(jù)后隨機(jī)抽?。ǎ┕P數(shù)據(jù)明細(xì)，核實(shí)電子檔和紙質(zhì)檔的姓名、賬號(hào)和金額是否一致。A、10B、15C、20D、30答案：A78.《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》是（）在第十屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第二十四次會(huì)議通過(guò)。A、2006年10月31日B、2007年10月31日C、2007年1月1日D、2006年1月1日答案：A79.2010版新版票據(jù)憑證中票據(jù)號(hào)碼上排第7位數(shù)字代表的是票據(jù)種類(lèi)，請(qǐng)問(wèn)該數(shù)字如為4代表什么票據(jù)種類(lèi)（）A、銀行匯票B、清分機(jī)支票C、轉(zhuǎn)賬支票D、現(xiàn)金支票答案：A80.電子商業(yè)匯票的付款期限為自出票之日起至到期日止，最長(zhǎng)不得超過(guò)（）。A、6個(gè)月B、1年C、2年D、3年答案：B81.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶(hù)等級(jí)劃分中，低一等級(jí)客戶(hù)的審核期限不得超出上一級(jí)客戶(hù)審核期限時(shí)長(zhǎng)的（）A、期限B、一倍C、兩倍D、三倍答案：C82.票據(jù)付款人或者代理付款人收到掛失止付通知書(shū)后，查明掛失票據(jù)確未付款時(shí)，應(yīng)立即暫停支付。付款人或者代理付款人自收到掛失止付通知書(shū)之日起（）沒(méi)有收到人民法院的止付通知書(shū)的，自（）起，持票人提示付款并依法向持票人付款的，不再承擔(dān)責(zé)任。A、當(dāng)日次日B、次日；第三日C、三日內(nèi)；第五日D、12日內(nèi)；第13日答案：D83.大額支付熱線查證額度為單位結(jié)算賬戶(hù)在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜面發(fā)生現(xiàn)金或轉(zhuǎn)賬支付()以上的業(yè)務(wù)。A、50萬(wàn)元B、50萬(wàn)元(含)C、100萬(wàn)元D、100萬(wàn)元（含）答案：B84.開(kāi)戶(hù)網(wǎng)點(diǎn)每年對(duì)企業(yè)銀行結(jié)算賬戶(hù)進(jìn)行（）次動(dòng)態(tài)性復(fù)核。A、1B、2C、3D、4答案：D85.匯兌的撤銷(xiāo)，是指匯款人對(duì)匯出銀行（）的款項(xiàng)，向匯出銀行申請(qǐng)撤銷(xiāo)的行為。A、尚未匯出B、已經(jīng)匯出C、與收款人達(dá)成撤銷(xiāo)協(xié)議D、向收款人發(fā)出通知而遭拒絕答案：A86.圓鼎IC卡電子現(xiàn)金賬戶(hù)余額不得超過(guò)（）。A、500B、1000C、5000D、10000答案：B87.網(wǎng)點(diǎn)查庫(kù)清點(diǎn)現(xiàn)金時(shí)，須對(duì)成捆現(xiàn)金進(jìn)行（）檢查，對(duì)成把現(xiàn)金進(jìn)行（）檢查，對(duì)尾零的現(xiàn)金、硬幣及殘損幣必須（）清點(diǎn)。A、抽把、卡把、逐一B、卡把、抽把、逐一C、卡把、逐一、估算D、抽把、卡把、估算答案：B88.2010版新版票據(jù)憑證中票據(jù)號(hào)碼上排第7位數(shù)字代表的是票據(jù)種類(lèi)，請(qǐng)問(wèn)該數(shù)字如為5代表什么票據(jù)種類(lèi)（）A、銀行匯票B、清分機(jī)支票C、銀行承兌匯票D、轉(zhuǎn)賬支票答案：C89.同一張真幣的若干部分拼湊并能照原樣連接，應(yīng)認(rèn)定為（）幣。A、變?cè)霣、偽造C、假D、真答案：D90.我行特殊消費(fèi)者群體服務(wù)管理辦法中，特殊消費(fèi)者群體是指：（）A、老弱病殘?jiān)械纫蛱厥庠颍瑹o(wú)法親臨B、持中國(guó)護(hù)照及境外永久居留證件的定居國(guó)外的中國(guó)公民C、境外個(gè)人D、港澳臺(tái)同胞答案：A91.（）指持有電子簽名制作數(shù)據(jù)并以本人身份或者以其所代表的人的名義實(shí)施電子簽名的人。A、電子簽名人B、電子簽名依賴(lài)方C、電子簽名認(rèn)證證書(shū)D、電子簽名驗(yàn)證數(shù)據(jù)答案：A92.恐怖事件，是指正在發(fā)生或（）的造成或者可能造成重大社會(huì)危害的恐怖活動(dòng)A、可能發(fā)生B、將要發(fā)生C、已經(jīng)發(fā)生D、不會(huì)發(fā)生答案：C93.營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和總行業(yè)務(wù)庫(kù)人員需堅(jiān)持（）一練。A、每周B、每月C、每季D、每天答案：A94.對(duì)于已確立過(guò)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的客戶(hù)，應(yīng)根據(jù)其風(fēng)險(xiǎn)程度設(shè)置相應(yīng)的重新審核期限，實(shí)現(xiàn)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的動(dòng)態(tài)追蹤。原則上，風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶(hù)的審核期限不得超過(guò)（），低一等級(jí)客戶(hù)的審核期限不得超出上一級(jí)客戶(hù)審核期限時(shí)長(zhǎng)的（）倍。A、半年，1B、半年，2C、一年，1D、一年，2答案：A95.法人金融機(jī)構(gòu)（）承擔(dān)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理的最終責(zé)任。A、董事會(huì)B、監(jiān)事會(huì)C、高級(jí)管理層D、反洗錢(qián)管理部門(mén)答案：A96.支票的（）、收款人名稱(chēng)可以由出票人授權(quán)補(bǔ)記。A、出票日期B、金額C、出票人名稱(chēng)D、付款人名稱(chēng)答案：B97.本年度，客戶(hù)信息不齊全賬戶(hù)清理目標(biāo)（）A、20%B、30%C、40%答案：A98.失票人應(yīng)當(dāng)在通知掛失止付后（）日內(nèi)，也可以在票據(jù)喪失后，依法向人民法院申請(qǐng)公示催告，或者向人民法院提起訴訟。A、三B、五C、七D、十答案：A99.假幣專(zhuān)用封裝袋主要是用來(lái)封裝（）。A、收繳的紙假人民幣和紙假外幣B、收繳的假人民幣（包括紙幣和硬幣）C、收繳的假外幣和假的人民幣硬幣答案：C100.商業(yè)匯票的付款人接到出票人或持票人向其提示承兌的匯票時(shí)，應(yīng)當(dāng)向出票人或持票人簽發(fā)收到匯票的回單，記明匯票提示承兌日期并簽章。付款人應(yīng)當(dāng)在自收到提示承兌的匯票之日起（）承兌或者拒絕承兌。A、當(dāng)日B、次日C、三日內(nèi)D、五日內(nèi)答案：C101.個(gè)人網(wǎng)銀銷(xiāo)戶(hù)到（）辦理。A、網(wǎng)銀的注冊(cè)網(wǎng)點(diǎn)B、賬戶(hù)的開(kāi)戶(hù)網(wǎng)點(diǎn)C、網(wǎng)銀開(kāi)戶(hù)行任一網(wǎng)點(diǎn)D、網(wǎng)上自行辦理答案：C102.金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)假幣不收繳的、截留或私自處理收繳假幣，或使已收繳的假幣重新流入市場(chǎng)的，但尚未構(gòu)成犯罪的，對(duì)金融機(jī)構(gòu)處以（）罰款；A、1000元以上3萬(wàn)元以下B、1000元以下C、1000元以上5萬(wàn)元以下D、1萬(wàn)元以下答案：C103.吊銷(xiāo)經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)許可證的行政處罰，由頒發(fā)該許可證的（）實(shí)施。A、中國(guó)人民銀行B、銀監(jiān)部門(mén)C、行政機(jī)關(guān)D、省聯(lián)社答案：A104.辦理ETC時(shí)車(chē)主有效身份證件類(lèi)型不包括（）。A、有效期內(nèi)的身份證B、有效期內(nèi)的臨時(shí)身份證C、戶(hù)口簿D、軍官證答案：C105.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》，在我國(guó)，監(jiān)督、檢查金融業(yè)反洗錢(qián)工作，負(fù)責(zé)反洗錢(qián)的資金監(jiān)測(cè)，屬于（）的職責(zé)A、國(guó)家外匯管理局B、銀保監(jiān)會(huì)C、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心D、中國(guó)人民銀行答案：D106.銀行應(yīng)對(duì)買(mǎi)入返售（賣(mài)出回購(gòu)）的交易對(duì)手由法人總部進(jìn)行（）的名單制管理，（）評(píng)估交易對(duì)手信用風(fēng)險(xiǎn)，動(dòng)態(tài)調(diào)整交易對(duì)手名單。A、分級(jí)，不定期B、集中統(tǒng)一，定期C、分級(jí),定期D、集中統(tǒng)一，不定期答案：B107.對(duì)于簽發(fā)空頭支票的企業(yè)到期不繳納罰款的，中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)每日按罰款數(shù)額的（）%加處罰款A(yù)、1B、2C、3D、4答案：C108.銀行匯票的提示付款期限自出票日起（）A、1個(gè)月B、10天C、30天D、6個(gè)月答案：A109.集中管理的離行式自助設(shè)備視同柜員尾箱管理，由現(xiàn)金管理中心主管按（）隨機(jī)抽查一次。A、周B、月C、季D、年答案：A110.反洗錢(qián)工作辦公室應(yīng)注意反洗錢(qián)培訓(xùn)（）、有效性和針對(duì)性。A、時(shí)效性B、完整性C、合規(guī)性D、真實(shí)性答案：A111.（）可以和其他國(guó)家或者地區(qū)的反洗錢(qián)機(jī)構(gòu)建立合作機(jī)制，實(shí)施跨境反洗錢(qián)監(jiān)督管理。A、中國(guó)人民銀行B、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)C、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)D、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)答案：A112.經(jīng)營(yíng)性的存款人,偽造、變?cè)熳C明文件欺騙銀行開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶(hù)的給予警告并處以()的罰款；構(gòu)成犯罪的，移交司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任。A、1萬(wàn)元以上2萬(wàn)元以下B、1萬(wàn)元以上3萬(wàn)元以下C、1萬(wàn)元以上5萬(wàn)元以下D、5萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下答案：B113.票據(jù)金額以中文大寫(xiě)和阿拉伯?dāng)?shù)據(jù)同時(shí)記載，對(duì)二者不一致的結(jié)算憑證（）。A、以大寫(xiě)為準(zhǔn)B、以小寫(xiě)為準(zhǔn)C、信用社可予受理D、信用社不予受理答案：D114.反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管辦法的金融機(jī)構(gòu)可疑交易報(bào)告情況統(tǒng)計(jì)表中“當(dāng)期可疑交易報(bào)告”指（）。A、向偵查機(jī)關(guān)報(bào)告的可疑交易報(bào)告B、報(bào)告期內(nèi)所有可疑交易報(bào)告C、向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)告的可疑交易報(bào)告D、向人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告的可疑交易報(bào)告答案：B115.（）是在經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)發(fā)生時(shí)直接取得或填制的，用以證明經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)的發(fā)生或完成情況的書(shū)面證明，是會(huì)計(jì)核算的原始依據(jù)A、主憑證B、副憑證C、附件D、客戶(hù)影像答案：B116.對(duì)于新建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶(hù)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立業(yè)務(wù)關(guān)系后的（）個(gè)工作日內(nèi)劃分其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。A、5B、10C、15D、30答案：B117.互金平臺(tái)電子賬戶(hù)是指?jìng)€(gè)人客戶(hù)通過(guò)綁定本人名下的（）銀行結(jié)算賬戶(hù)，在平臺(tái)開(kāi)立的Ⅱ、Ⅲ類(lèi)銀行賬戶(hù)。A、Ⅰ類(lèi)B、Ⅱ類(lèi)C、Ⅲ類(lèi)D、以上均可答案：A118.如果在（）日的申請(qǐng)時(shí)效內(nèi)或提供的證明資料齊全A、10B、30C、60D、90答案：C119.持票人在提示付款期內(nèi)被拒付的或在提示付款期內(nèi)被拒付后逾期提示付款再次被拒付的，可以向（）追索。A、出票人B、所有前手C、承兌人D、保證人答案：B120.賬戶(hù)變動(dòng)通知業(yè)務(wù)簽約：對(duì)私客戶(hù)最多可以簽約（）個(gè)手機(jī)號(hào)碼，對(duì)公客戶(hù)最多可以簽約（）個(gè)手機(jī)號(hào)碼。A、3；6B、4；6C、5；6D、6；6答案：A121.整存整取定期儲(chǔ)蓄存款，一般（）元起存。A、1B、5C、10D、50答案：D122.《反洗錢(qián)》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該受到行政處分的行為包括（）A、拒絕、阻礙反洗錢(qián)調(diào)查的B、違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的C、未按照規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢(qián)培訓(xùn)的D、違反規(guī)定進(jìn)行檢查、調(diào)查或采取臨時(shí)凍結(jié)措施的答案：D123.發(fā)卡系統(tǒng)對(duì)逾期（）以上的持卡人賬戶(hù)統(tǒng)一停止計(jì)收利息和費(fèi)用。A、30天（1期）B、60天（2期）C、90天（3期）D、180天（6期）答案：D124.銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)至少每季度排查企業(yè)是否屬于嚴(yán)重違法企業(yè)，情況屬實(shí)的，應(yīng)當(dāng)在（）個(gè)月內(nèi)暫停其業(yè)務(wù)，逐步清理。A、1B、2C、3D、4答案：C125.電子匯劃往賬最終狀態(tài)為“已軋差”的清算途徑是（）。A、農(nóng)信銀B、大額支付C、小額支付D、系統(tǒng)內(nèi)答案：C126.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)通過(guò)()留存產(chǎn)品(業(yè)務(wù))洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估情況和評(píng)估結(jié)果，確保評(píng)估工作流程具有可稽核性或可追溯性。A、電子保存方式B、光盤(pán)拷貝方式C、書(shū)面保存方式D、文件加密方式答案：C127.大額支付系統(tǒng)出現(xiàn)重大故障，造成業(yè)務(wù)無(wú)法正常處理，影響資金使用的，系統(tǒng)運(yùn)行者應(yīng)按（）利率對(duì)延誤資金向有關(guān)銀行賠付利息。A、存款B、貸款C、貼現(xiàn)D、準(zhǔn)備金存款答案：D128.現(xiàn)金管理中心負(fù)責(zé)人每()不定期查庫(kù)一次A、周B、月C、季D、年答案：A129.單位、個(gè)人銀行賬戶(hù)非柜面轉(zhuǎn)賬單日累計(jì)金額分別超過(guò)（）萬(wàn)元、（）萬(wàn)元的，銀行應(yīng)當(dāng)進(jìn)行大額交易提醒，單位、個(gè)人確認(rèn)后方可轉(zhuǎn)賬。A、10、5B、20、10C、50、20D、100、30答案：D130.《中華人民共和國(guó)票據(jù)法》規(guī)定，沒(méi)有代理權(quán)而以代理人名義在票據(jù)上簽章的，應(yīng)當(dāng)由（）承擔(dān)票據(jù)責(zé)任。A、債務(wù)人B、代理人C、出票人D、簽章人答案：D131.()負(fù)責(zé)全行客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)管理的指導(dǎo)和培訓(xùn)A、運(yùn)營(yíng)管理部B、風(fēng)險(xiǎn)管理部C、業(yè)務(wù)條線部門(mén)D、高級(jí)管理層答案：A132.違反《人民幣結(jié)算賬戶(hù)管理辦法》的規(guī)定支取現(xiàn)金。對(duì)經(jīng)營(yíng)性的存款人給予警告并處以（）元罰款。A、5000B、10000C、30000D、5000元以上3萬(wàn)元以下答案：D133.國(guó)家洗錢(qián)類(lèi)型分析報(bào)告由（）撰寫(xiě)。A、中國(guó)人民銀行總行B、中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)C、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)D、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心答案：A134.異地從事臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的單位，應(yīng)出具其營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本、開(kāi)戶(hù)許可證以及臨時(shí)經(jīng)營(yíng)地工商行政管理部門(mén)的批文，申請(qǐng)開(kāi)立（）賬戶(hù)。A、基本存款B、一般存款C、專(zhuān)用存款D、臨時(shí)存款答案：D135.有合理理由懷疑客戶(hù)或者其交易對(duì)手、資金或者其他資產(chǎn)與恐怖主義活動(dòng)名單相關(guān)的，應(yīng)當(dāng)立即提交可疑交易報(bào)告，最遲不得超過(guò)業(yè)務(wù)發(fā)生后（）小時(shí)。A、12B、24C、36D、48答案：B136.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)付出假幣事實(shí)確認(rèn)清楚后，對(duì)于情節(jié)嚴(yán)重A、由中國(guó)人民銀行總行在全國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)范圍內(nèi)通報(bào)B、由中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)在轄區(qū)范圍內(nèi)通報(bào)C、移交司法機(jī)關(guān)答案：A137.匯票的保證不得附有條件，附有條件的，是（）。A、該保證無(wú)效B、視為未保證C、不影響對(duì)匯票的保證責(zé)任D、保證人對(duì)所附條件承擔(dān)責(zé)任答案：C138.（）可以作為票據(jù)中的保證人。A、稅務(wù)局B、公立學(xué)校C、私營(yíng)企業(yè)D、醫(yī)院答案：C139.同業(yè)存款應(yīng)轉(zhuǎn)入久懸的，因業(yè)務(wù)開(kāi)展需要等特殊情況的，開(kāi)戶(hù)銀行可以不予撤銷(xiāo)久懸賬戶(hù)，但應(yīng)當(dāng)停止賬戶(hù)支付；停止支付時(shí)間超過(guò)（）的，應(yīng)當(dāng)銷(xiāo)戶(hù)。A、2年B、3年C、4年D、5年答案：D140.《會(huì)計(jì)法》規(guī)定（）不得兼任稽核、會(huì)計(jì)檔案保管、收入、支出、費(fèi)用、債權(quán)、債務(wù)的登記工作。A、出納人員B、會(huì)計(jì)主管C、記賬人員D、會(huì)計(jì)復(fù)核員答案：A141.人民法院查封、扣押動(dòng)產(chǎn)的期限不得超過(guò)（）A、半年B、一年C、二年D、三年答案：C142.居住在境內(nèi)或境外的中國(guó)籍的華僑開(kāi)立個(gè)人結(jié)算賬戶(hù)的有效證件是（）。A、中國(guó)護(hù)照B、居民身份證C、護(hù)照D、外國(guó)人永久居留證答案：A143.簽發(fā)現(xiàn)金銀行匯票，申請(qǐng)人和收款人必須均為（）A、企業(yè)B、金融機(jī)構(gòu)C、個(gè)人D、同一個(gè)人答案：C144.對(duì)于2019年前持有《反假貨幣知識(shí)培訓(xùn)合格證》的現(xiàn)金從業(yè)人員，在《反假貨幣知識(shí)培訓(xùn)合格證》（）年有效期內(nèi)（從發(fā)證之日起計(jì)算）可視同已通過(guò)金融機(jī)構(gòu)自助培訓(xùn)。A、1B、2C、3D、6答案：C145.承兌銀行存在合法抗辯事由拒絕支付的，應(yīng)自接到商業(yè)匯票的（）起（）日內(nèi)作成拒絕付款證明，連同商業(yè)銀行承兌匯票郵寄持票人開(kāi)戶(hù)銀行轉(zhuǎn)交持票人。A、當(dāng)日,3B、次日，5C、次日，3D、當(dāng)日，5答案：C146.取消企業(yè)銀行賬戶(hù)許可要做到“兩個(gè)不減”“兩個(gè)加強(qiáng)”，兩個(gè)不減是指（）A、企業(yè)開(kāi)戶(hù)手續(xù)加強(qiáng)、風(fēng)險(xiǎn)防控力加強(qiáng)B企業(yè)開(kāi)戶(hù)便利度加強(qiáng)、風(fēng)險(xiǎn)防控力加強(qiáng)B、優(yōu)化企業(yè)銀行賬戶(hù)服務(wù)要加強(qiáng)、賬戶(hù)管理要加強(qiáng)C、人民銀行審核加強(qiáng)、優(yōu)化企業(yè)服務(wù)加強(qiáng)答案：C147.匯票持票人應(yīng)當(dāng)自收到被拒絕承兌或者被拒絕付款的有關(guān)證明之日起（）內(nèi)，將被拒絕事由書(shū)面通知其前手；其前手應(yīng)當(dāng)自收到通知之日起（）內(nèi)書(shū)面通知其再前手。A、三日三日B、三日五日C、五日十日D、十日半月答案：A148.單張單位結(jié)算卡的ATM取款交易上限為每卡每日累計(jì)（）萬(wàn)元A、1B、2C、3D、4答案：B149.（）儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)，是指一次存入本金，定期分期支取本金，到期支取利息的一種儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)A、整存整取B、零存整取C、整存零取D、定活兩便答案：C150.電子商業(yè)匯票系統(tǒng)運(yùn)營(yíng)者應(yīng)在（）個(gè)工作日內(nèi)按照查詢(xún)權(quán)限辦理相關(guān)查詢(xún)業(yè)務(wù)。A、1B、3C、5D、10答案：D151.注冊(cè)驗(yàn)資資金，應(yīng)出具工商行政管理部門(mén)核發(fā)的企業(yè)名稱(chēng)預(yù)先核準(zhǔn)通知書(shū)或有關(guān)部門(mén)的批文，申請(qǐng)開(kāi)立（）賬戶(hù)。A、基本存款B、一般存款C、專(zhuān)用存款D、臨時(shí)存款答案：D152.簽發(fā)華東三省一市現(xiàn)金銀行匯票和轉(zhuǎn)賬銀行匯票，均無(wú)需填寫(xiě)（）A、收款人B、出票人C、金額D、代理付款人名稱(chēng)答案：D153.支行保管的舊印鑒卡片保存()天(遇節(jié)假日順延)后加蓋“作廢”章，與變更印鑒申請(qǐng)書(shū)放入電子柜員傳票中。A、3B、5C、10D、30答案：C154.居民委員會(huì)、村民委員會(huì)、社區(qū)委員會(huì)，申請(qǐng)開(kāi)立基本帳戶(hù)，應(yīng)向銀行出具的證明文件是（）A、政府人事部門(mén)的批文B、其主管部門(mén)的批文或證明C、登記證書(shū)答案：B155.中國(guó)人民銀行決定自2015年7月11日起，將周末（周六、周日）及法定節(jié)假日（以下統(tǒng)稱(chēng)節(jié)假日）期間小額支付系統(tǒng)普通貸記業(yè)務(wù)的限額調(diào)整為（）萬(wàn)元/筆。A、5B、10C、20D、50答案：D156.按照新的反假貨幣培訓(xùn)機(jī)制，人民銀行承擔(dān)培訓(xùn)的（）。A、培訓(xùn)主體責(zé)任B、監(jiān)督管理責(zé)任C、水平評(píng)估責(zé)任D、確定培訓(xùn)機(jī)構(gòu)責(zé)任答案：B157.出租、出借銀行結(jié)算賬戶(hù)。對(duì)經(jīng)營(yíng)性的存款人給予警告并處以（）元罰款。A、5000B、10000C、30000D、5000元以上3萬(wàn)元以下答案：D158.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)接到人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)協(xié)助查詢(xún)需求后，無(wú)法現(xiàn)場(chǎng)辦理完畢，對(duì)于查詢(xún)單位或者個(gè)人開(kāi)戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)信息、存款余額信息的，原則上應(yīng)當(dāng)在（）個(gè)工作日以?xún)?nèi)反饋A、一B、三C、五D、十答案：B159.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)假人民幣，僅由一名工作人員單獨(dú)收繳該假幣，中國(guó)人民銀行可對(duì)該銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)處以（）罰款。A、1千元以上5千元以下罰款B、1千元以上5萬(wàn)元以下罰款C、1萬(wàn)元以上5萬(wàn)元以下罰款D、5萬(wàn)元以上罰款答案：B160.經(jīng)冠字號(hào)碼查詢(xún)或再查詢(xún)，確認(rèn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)付出假幣，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)向（）報(bào)告。A、其上級(jí)行B、當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)C、當(dāng)?shù)劂y行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)分支機(jī)構(gòu)D、公安機(jī)關(guān)答案：B161.同一客戶(hù)在同一農(nóng)商行開(kāi)立Ⅱ類(lèi)戶(hù)、Ⅲ類(lèi)戶(hù)的數(shù)量原則上分別不得超過(guò)（）個(gè)。A、1B、2C、3D、5答案：D162.票據(jù)的付款人對(duì)見(jiàn)票即付或者到期的票據(jù)，故意壓票、拖延支付的，由人民銀行處以壓票、拖延支付期間內(nèi)每日票據(jù)金額（）的罰款A(yù)、0.1‰B、0.5‰C、0.7‰D、2%答案：C163.一次性發(fā)現(xiàn)反宣幣（）張以上的，應(yīng)在第一時(shí)間撥打110報(bào)警并聯(lián)系運(yùn)營(yíng)管理部上報(bào)人民銀行沭陽(yáng)縣支行，同時(shí)派保衛(wèi)人員設(shè)法拖延存款人員直至民警到達(dá)現(xiàn)場(chǎng)。A、10B、15C、20D、30答案：D164.自（）起，取消企業(yè)銀行賬戶(hù)許可地區(qū)范圍由江蘇省泰州市、浙江省臺(tái)州市擴(kuò)大至江蘇省、浙江省。A、2019年2月28日B、2019年2月21日C、2019年2月25日D、2019年2月29日答案：C165.遠(yuǎn)程授權(quán)中心配備專(zhuān)職授權(quán)人員，工作日（不含周末、節(jié)假日）應(yīng)保證全員在崗（特殊情況須履行請(qǐng)假手續(xù)），中午應(yīng)保證（）名以上授權(quán)人員同時(shí)在崗。。A、1B、2C、3D、4答案：A166.大小額支付系統(tǒng)根據(jù)規(guī)定設(shè)置各類(lèi)業(yè)務(wù)的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)。費(fèi)用收取以（）為單位計(jì)算并自動(dòng)扣劃。A、日B、旬度C、月度D、年度答案：C167.對(duì)于首次建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶(hù)，無(wú)論其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高低，金融機(jī)構(gòu)在初次確定其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)后的（）內(nèi)至少應(yīng)進(jìn)行一次復(fù)核。A、1年B、2年C、3年D、5年答案：C168.根據(jù)《人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法》的規(guī)定，存款人出租和轉(zhuǎn)讓賬戶(hù)的，除責(zé)令糾正并沒(méi)收其非法所得外，還將對(duì)其處以該行為發(fā)生金額5%的罰款，但罰款金額不得低于（）元。A、500B、1000C、2000D、5000答案：B169.大額支付熱線查證額度為單位結(jié)算賬戶(hù)在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜面發(fā)生現(xiàn)金或轉(zhuǎn)賬支付()以上的業(yè)務(wù)A、50萬(wàn)元B、60萬(wàn)元C、50萬(wàn)元（含）D、60萬(wàn)元（含）答案：C170.銀行承兌匯票逾期提示付款是指超過(guò)提示付款期限后發(fā)起的提示付款，需在票據(jù)到期日后（）內(nèi)發(fā)起，逾期提示付款須充分說(shuō)明逾期理由。A、90天B、180天C、一年D、兩年答案：C171.確認(rèn)為誤收或者誤付假幣的，應(yīng)當(dāng)在（）個(gè)工作日內(nèi)向人民銀行沭陽(yáng)縣支行報(bào)告，并在上述期內(nèi)將假幣實(shí)物解繳至人民銀行沭陽(yáng)縣支行A、2B、3C、5D、10答案：B172.批量代收代付（）筆以上通過(guò)電子比對(duì)核對(duì)代發(fā)結(jié)果的，比對(duì)結(jié)果電子數(shù)據(jù)由運(yùn)營(yíng)主管按年刻錄光盤(pán)保存。A、10B、15C、20D、30答案：C173.金融機(jī)構(gòu)根據(jù)（）方法，決定采取客戶(hù)盡職調(diào)查措施的程度A、規(guī)則為本B、風(fēng)險(xiǎn)為本C、合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)并重D、風(fēng)險(xiǎn)測(cè)試答案：B174.關(guān)于電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪買(mǎi)賣(mài)賬戶(hù)懲試措施中對(duì)于單位和個(gè)人提出的申訴，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A、認(rèn)定涉案事實(shí)的公安機(jī)關(guān)10個(gè)工作日內(nèi)核實(shí)并反饋B、信息有誤的，有關(guān)公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)在5個(gè)工作日內(nèi)制作《撤銷(xiāo)懲戒措施申請(qǐng)書(shū)》報(bào)公安部C、中國(guó)人民銀行在收到公安部門(mén)移送的《撤銷(xiāo)懲戒措施申請(qǐng)書(shū)》后2個(gè)工作日內(nèi)將相關(guān)信息發(fā)送各銀行和支付機(jī)構(gòu)D、各銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于收到人行信息之日起24小時(shí)內(nèi)解除相關(guān)措施答案：C175.（）適用于人民銀行及人民銀行授權(quán)的鑒定單位，是因被收繳人對(duì)被收繳貨幣的真?zhèn)斡挟愖h向當(dāng)?shù)罔b定單位提出書(shū)面鑒定申請(qǐng)而開(kāi)展的活動(dòng)。A、鑒別B、清分C、鑒定D、清點(diǎn)答案：C176.反洗錢(qián)牽頭管理部門(mén)專(zhuān)職崗位人員每（）至少安排一次外部資源學(xué)習(xí)。A、月B、季度C、半年D、年答案：D177.違反《人民幣結(jié)算賬戶(hù)管理辦法》的規(guī)定開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶(hù)。對(duì)非經(jīng)營(yíng)性的存款人給予警告并處以（）元罰款；構(gòu)成犯罪的，移交司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任。A、1000B、2000C、3000D、5000答案：A178.金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)金從業(yè)人員貨幣鑒別能力要求從（）起施行。A、2019年12月25日B、2020年1月26日C、2020年3月26日D、2020年6月26日答案：B179.()負(fù)責(zé)督促各單位對(duì)較高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)以上客戶(hù)開(kāi)展盡職調(diào)查，定期審核，對(duì)提交的審核結(jié)果進(jìn)行審批。A、編輯崗B、審批崗C、審核崗D、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)答案：B180.客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的操作步驟正確的是()：（1）初評(píng)（2）篩選信息（3）復(fù)評(píng)（4）收集信息A、（1）（2）（3）（4）B、（4）（1）（2）（3）C、（4）（2）（1）（3）D、（1）（4）（2）（3）答案：C181.銀行匯票的提示付款期限自出票日起（）。A、3日B、15日C、1個(gè)月D、3個(gè)月答案：C182.可疑交易主體歸屬機(jī)構(gòu)應(yīng)基于（）的基礎(chǔ)，對(duì)系統(tǒng)觸發(fā)的可疑交易報(bào)告進(jìn)行定性，以決定是上報(bào)還是排除。A、事前盡職調(diào)查B、事中盡職調(diào)查C、事后盡職調(diào)查答案：A183.每季度末月（）日系對(duì)對(duì)符合久懸銀行賬戶(hù)條件的單位銀行賬戶(hù)進(jìn)行清理，轉(zhuǎn)入“待轉(zhuǎn)久懸”狀態(tài)。A、10B、15C、20D、30答案：B184.持票人對(duì)前手的追索權(quán)，自被拒絕承兌或者被拒絕付款之日起（），票據(jù)權(quán)利不行使而消滅。A、三個(gè)月B、六個(gè)月C、一年D、二年答案：B185.營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)營(yíng)主管實(shí)行總行委派制，具有運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)管理相關(guān)的工作經(jīng)驗(yàn)，原則上從事銀行運(yùn)營(yíng)工作不低于（）年時(shí)間。A、1B、2C、3D、4答案：C186.通過(guò)委托收款銀行或者通過(guò)票據(jù)交換系統(tǒng)向付款人或代理付款人提示付款的，視同持票人提示付款；其提示付款日期以持票人向開(kāi)戶(hù)銀行提交票據(jù)日為準(zhǔn)。付款人或代理付款人應(yīng)于（）足額付款。A、見(jiàn)票當(dāng)日B、見(jiàn)票次日C、見(jiàn)票三日內(nèi)D、見(jiàn)票七日內(nèi)答案：A187.個(gè)人在同一農(nóng)商行最多申領(lǐng)（）張Ⅰ類(lèi)賬戶(hù)借記卡。A、1B、2C、3D、4答案：A188.金融機(jī)構(gòu)為了取得資金，將其所持有的未到期已貼現(xiàn)票據(jù)再以貼現(xiàn)方式向另一金融機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)讓的票據(jù)行為被稱(chēng)為（）。A、貼現(xiàn)B、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)C、再貼現(xiàn)D、托收答案：B189.個(gè)人久懸銀行賬戶(hù)，是指?jìng)€(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)兩年未發(fā)生收付活動(dòng)，且余額在人民幣（）元（含）以下，轉(zhuǎn)入“待處理久懸未取款項(xiàng)”管理的賬戶(hù)。A、50B、100C、500D、1000答案：A190.（）是記錄各種內(nèi)、外部交易的業(yè)務(wù)事項(xiàng)，即傳統(tǒng)意義上核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)輸出的帶有流水號(hào)的業(yè)務(wù)憑證A、主憑證B、副憑證C、附件D、客戶(hù)影像答案：A191.下列經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)應(yīng)填制收款憑證的是（）。A、將庫(kù)存現(xiàn)金存入銀行B、從銀行提取現(xiàn)金C、收回應(yīng)收賬款D、賒銷(xiāo)商品答案：C192.（）賬戶(hù)用于辦理臨時(shí)機(jī)構(gòu)以及存款人臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)發(fā)生的資金收付，該賬戶(hù)支取現(xiàn)金，應(yīng)按照國(guó)家現(xiàn)金管理的規(guī)定辦理。A、基本存款B、一般存款C、專(zhuān)用存款D、臨時(shí)存款答案：D193.一次性發(fā)現(xiàn)假人民幣（）張（枚）（含）以上與人民銀行沭陽(yáng)縣支行和公安機(jī)關(guān)發(fā)文另有規(guī)定的兩者較小者A、20B、15C、10D、5答案：D194.為自然人客戶(hù)辦理人民幣單筆5萬(wàn)元以上或者外幣等值（）美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，必須核對(duì)客戶(hù)的有效身份證件或者其他身份證明文件。A、1000B、5000C、1萬(wàn)D、2萬(wàn)答案：C195.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)假人民幣紙幣，處理方法為（）。A、應(yīng)當(dāng)面以統(tǒng)一格式的專(zhuān)用封裝袋封裝并在封口處加蓋“假幣”字樣的戳記B、應(yīng)當(dāng)面加蓋“假幣”字樣的戳記C、應(yīng)當(dāng)面以統(tǒng)一格式的專(zhuān)用袋加封答案：B196.電子商業(yè)匯票系統(tǒng)的系統(tǒng)參與者通過(guò)接入點(diǎn)以（）方式接入電子商業(yè)匯票系統(tǒng)。A、并連B、直連C、斷連D、間連答案：B197.反洗錢(qián)工作辦公室應(yīng)結(jié)合反洗錢(qián)形勢(shì)和當(dāng)?shù)貙?shí)際情況，組織與指導(dǎo)各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)展有針對(duì)性的宣傳活動(dòng)，每（）至少組織一次全行范圍內(nèi)的反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)。A、月B、季度C、半年D、年答案：D198.臨時(shí)存款賬戶(hù)的有效期最長(zhǎng)不得超過(guò)（）年A、1B、2C、3D、4答案：B199.下列票據(jù)中，可以適用掛失止付的票據(jù)是（）。A、轉(zhuǎn)賬支票B、轉(zhuǎn)賬銀行匯票C、轉(zhuǎn)賬銀行本票D、未承兌的商業(yè)匯票答案：A200.持票人對(duì)票據(jù)債務(wù)人行使票據(jù)權(quán)利，或者保全票據(jù)權(quán)利，應(yīng)當(dāng)在票據(jù)當(dāng)事人的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所和營(yíng)業(yè)時(shí)間內(nèi)進(jìn)行，票據(jù)當(dāng)事人無(wú)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的，應(yīng)當(dāng)在其（）進(jìn)行。A、出生地B、工作單位C、住所D、身份證上的地址答案：C201.確保交易信息的真實(shí)性、完整性、可追溯性以及在支付全流程中的一致性，不得篡改或者隱匿交易信息，交易信息應(yīng)當(dāng)至少保存()A、6個(gè)月B、1年C、3年D、5年答案：D202.電子商業(yè)匯票系統(tǒng)機(jī)房所在區(qū)域門(mén)禁系統(tǒng)、視頻監(jiān)控設(shè)備運(yùn)行資料應(yīng)妥善保存，保存期限不少于（）天。A、30B、60C、90D、120答案：C203.目前電子商業(yè)匯票系統(tǒng)支持的最大票據(jù)金額為（）。A、2億B、5億C、10億D、20億答案：C204.中國(guó)人民銀行將公安部提供的買(mǎi)賣(mài)賬戶(hù)相關(guān)單位和個(gè)人信息、認(rèn)定公安機(jī)關(guān)名稱(chēng)、懲戒措施執(zhí)行起止日期等，通過(guò)（）發(fā)布至銀行和支付機(jī)構(gòu)。A、反洗錢(qián)平臺(tái)B、內(nèi)部平臺(tái)系統(tǒng)C、公安部網(wǎng)站D、電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪交易風(fēng)險(xiǎn)事件管理平臺(tái)答案：D205.列主體中，可以作為電子銀行承兌匯票承兌人的是（）。A、甲財(cái)務(wù)公司B、乙新能源開(kāi)發(fā)公司C、丙建筑公司D、丁信息服務(wù)公司答案：A206.（）應(yīng)對(duì)已開(kāi)立的單位銀行結(jié)算賬戶(hù)實(shí)行年檢制度，檢查開(kāi)立的銀行結(jié)算賬戶(hù)的合規(guī)性，核實(shí)開(kāi)戶(hù)資料的真實(shí)性；對(duì)不符合規(guī)定開(kāi)立的單位銀行結(jié)算賬戶(hù)，應(yīng)予以撤銷(xiāo)。對(duì)經(jīng)核實(shí)的各類(lèi)銀行結(jié)算賬戶(hù)的資料變動(dòng)情況，應(yīng)及時(shí)報(bào)告中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种小、中國(guó)人民銀行B、銀行C、存款人D、個(gè)人答案：B207.根據(jù)現(xiàn)行圓鼎貸記卡卡號(hào)規(guī)則，圓鼎貸記卡卡號(hào)的第16位為：（）A、卡類(lèi)別對(duì)應(yīng)的序列號(hào)B、校驗(yàn)碼C、發(fā)卡銀行標(biāo)識(shí)碼D、順序號(hào)答案：B208.電票逾期提示付款是指超過(guò)提示付款期限后發(fā)起的提示付款，需在票據(jù)到期日后（）內(nèi)發(fā)起，逾期提示付款須充分說(shuō)明逾期理由。A、六個(gè)月B、一年C、兩年D、三年答案：C209.自2017年6月30日起，集中代收付業(yè)務(wù)的金額上限調(diào)整為()萬(wàn)元/筆A、2B、5C、8D、10答案：B210.在信用證業(yè)務(wù)中，銀行處理的是（）。A、貨物B、服務(wù)C、票據(jù)D、單據(jù)答案：D211.法定代表人或主要負(fù)責(zé)人、存款人地址以及其他開(kāi)戶(hù)資料的變更事項(xiàng)未在規(guī)定期限內(nèi)通知銀行。對(duì)存款人給予警告并處以（）元罰款。A、1000B、2000C、3000D、5000答案：A212.取消企業(yè)銀行賬戶(hù)許可后，銀行為企業(yè)變更、撤銷(xiāo)基本存款賬戶(hù)、臨時(shí)存款賬戶(hù)，應(yīng)當(dāng)于（）通過(guò)賬戶(hù)管理系統(tǒng)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)備案。A、當(dāng)日B、次日C、2個(gè)工作日內(nèi)D、3個(gè)工作日內(nèi)答案：C213.2010版匯票紙張中采用全埋式安全線，透光可見(jiàn)（）字樣。A、HPB、PJC、AQD、ZP答案：B214.（）儲(chǔ)蓄存款，是指一種不約定存期，支取時(shí)需提前通知銀行，約定支取日期和金額方能支取的存款業(yè)務(wù)A、個(gè)人通知B、定活兩便C、整存整取D、協(xié)定存款答案：A215.臨時(shí)機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具其駐在地主管部門(mén)同意設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu)的批文，申請(qǐng)開(kāi)立（）賬戶(hù)A、基本存款B、一般存款C、專(zhuān)用存款D、臨時(shí)存款答案：D216.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立完善以()為單位，覆蓋所有業(yè)務(wù)（含產(chǎn)品、服務(wù)）和客戶(hù)的反洗錢(qián)信息系統(tǒng)。A、業(yè)務(wù)B、客戶(hù)C、賬戶(hù)D、產(chǎn)品答案：B217.總行集中管理的抵質(zhì)押物品，由其管理部門(mén)相關(guān)條線中心主管按（）進(jìn)行全面盤(pán)點(diǎn)，確保賬實(shí)相符A、周B、月C、季D、年答案：B218.與客戶(hù)出現(xiàn)支付系統(tǒng)相關(guān)業(yè)務(wù)糾紛，并且可能造成重大影響，應(yīng)當(dāng)在（）個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告。A、1B、3C、10D、20答案：B219.被收繳人對(duì)被收繳貨幣的真?zhèn)斡挟愖h的，可以自收繳之日起３個(gè)工作日內(nèi)，持《假幣收繳憑證》直接或者通過(guò)收繳單位向當(dāng)?shù)兀ǎ┨岢鰰?shū)面鑒定申請(qǐng)。A、法院B、檢察院C、鑒定單位答案：C220.合伙企業(yè)的受益所有人是指擁有超過(guò)（）合伙權(quán)益的自然人。A、25%B、15%C、10%D、5%答案：A221.小額支付系統(tǒng)借記回執(zhí)信息最長(zhǎng)返回時(shí)間不得超過(guò)（）個(gè)法定工作日。A、3B、5C、7D、10答案：B222.本票的持票人未按照規(guī)定期限提示見(jiàn)票的，喪失對(duì)出票人以外的（）的追索權(quán)。A、前手B、后手C、再前手D、再后手答案：A223.臨時(shí)存款賬戶(hù)最長(zhǎng)不超過(guò)（）年。A、1年B、2年C、3年D、6個(gè)月答案：B224.各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)遵循（）的原則，認(rèn)真落實(shí)賬戶(hù)管理及客戶(hù)身份識(shí)別相關(guān)制度規(guī)定。A、風(fēng)險(xiǎn)為本B、了解你的客戶(hù)C、規(guī)則為本D、防范為本答案：B225.票據(jù)（）制作票據(jù)，應(yīng)當(dāng)按照法定條件在票據(jù)上簽章，并按照所記載的事項(xiàng)承擔(dān)票據(jù)責(zé)任。A、債務(wù)人B、代理人C、出票人D、持票人答案：C226.某地銀行發(fā)現(xiàn)一老人持有投資項(xiàng)目宣傳折頁(yè)，進(jìn)行匯款，匯款單用途填寫(xiě)“投資”字樣，工作人員懷疑此為可疑交易的（）類(lèi)型。A、疑似傳銷(xiāo)B、疑似集資C、疑似走私D、疑似套現(xiàn)答案：B227.財(cái)政預(yù)算外資金申請(qǐng)開(kāi)立專(zhuān)用存款賬戶(hù)，應(yīng)向銀行出具其開(kāi)立基本存款賬戶(hù)規(guī)定的證明文件、基本存款賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)許可證和下列證明文件:()A、主管部門(mén)批文B、財(cái)政部門(mén)的證明C、主管政府證明D、工商局證明答案：B228.臨時(shí)戶(hù)到期在（）交易中進(jìn)行修改到期日期A、20308B、20307C、20309D、20310答案：C229.個(gè)人手機(jī)銀行客戶(hù)因登陸密碼連續(xù)輸入3次而被鎖定時(shí)，（）將會(huì)自動(dòng)解鎖。A、第二天B、半小時(shí)后C、1小時(shí)后D、2小時(shí)后答案：B230.依據(jù)《人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法》，財(cái)政部門(mén)開(kāi)立基本存款賬戶(hù)，自（）即可辦理收付款業(yè)務(wù)。A、開(kāi)立之日B、開(kāi)立之日三個(gè)工作日后C、核準(zhǔn)之日三個(gè)工作日后D、核準(zhǔn)之日三日后答案：C231.銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立涉案賬戶(hù)查詢(xún)、止付、凍結(jié)（）小時(shí)緊急聯(lián)系人機(jī)制，設(shè)置AB角。A、5×24B、7×24C、7×12D、法定工作日答案：B232.因自身原因未按規(guī)定時(shí)間確認(rèn)處理差錯(cuò)的或差錯(cuò)整改不到位，分別對(duì)運(yùn)營(yíng)主管及差錯(cuò)責(zé)任人各處以每筆（）罰款。A、100B、300C、500D、600答案：C233.存款人申請(qǐng)變更核準(zhǔn)類(lèi)銀行結(jié)算賬戶(hù)的存款人名稱(chēng)、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的，銀行應(yīng)在接到變更申請(qǐng)后的（）個(gè)工作日內(nèi)，將存款人的“變更銀行結(jié)算賬戶(hù)申請(qǐng)書(shū)”、開(kāi)戶(hù)許可證以及有關(guān)證明文件報(bào)送中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种小、1B、2C、3D、5答案：B234.()包含企業(yè)法人、非法人企業(yè)、個(gè)體工商戶(hù)。A、機(jī)關(guān)B、事業(yè)單位C、非企業(yè)D、企業(yè)答案：D235.客戶(hù)銀行賬戶(hù)綁定的ETC產(chǎn)生欠費(fèi)且超過(guò)個(gè)（）自然日未清償，農(nóng)商行有權(quán)通過(guò)法律訴訟等途徑對(duì)該欠費(fèi)進(jìn)行追討。A、15B、30C、60D、90答案：B236.銀行為企業(yè)開(kāi)立基本存款賬戶(hù)、臨時(shí)存款賬戶(hù)后，應(yīng)當(dāng)立即至遲于()將開(kāi)戶(hù)信息通過(guò)人民銀行賬戶(hù)管理系統(tǒng)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行備案，并在()工作日內(nèi)將開(kāi)戶(hù)資料影像報(bào)送中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)備案。A、當(dāng)日、1個(gè)B、當(dāng)日、2個(gè)C、次日、1個(gè)D、次日、2個(gè)答案：B237.根據(jù)民事法律制度的規(guī)定，向人民法院請(qǐng)求保護(hù)民事權(quán)利的訴訟時(shí)效期間為（），法律另有規(guī)定的，依照其規(guī)定。A、2年B、3年C、1年D、5年答案：B238.電子認(rèn)證服務(wù)提供者應(yīng)當(dāng)保證電子簽名認(rèn)證證書(shū)內(nèi)容在有效期內(nèi)完整、準(zhǔn)確，并保證（）能夠證實(shí)或者了解電子簽名認(rèn)證證書(shū)所載內(nèi)容及其他有關(guān)事項(xiàng)。A、電子簽名人B、電子簽名依賴(lài)方C、電子簽名認(rèn)證證書(shū)D、電子簽名驗(yàn)證數(shù)據(jù)答案：B239.()是最權(quán)威性的國(guó)際反洗錢(qián)組織A、反洗錢(qián)金融行動(dòng)特別工作組B、世界銀行和經(jīng)濟(jì)合作與發(fā)展組織C、艾格蒙特組織D、歐亞反洗錢(qián)與反恐融資小組答案：A240.票據(jù)法規(guī)定可以辦理掛失止付的票據(jù)喪失的，失票人可以依照票據(jù)法的規(guī)定及時(shí)通知（）掛失止付。A、付款人或者代理付款人B、承兌人C、出票人D、保證人答案：A241.金融機(jī)構(gòu)所在地沒(méi)有中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)的，金融機(jī)構(gòu)柜面收繳的假幣由（）解繳假幣實(shí)物。A、金融機(jī)構(gòu)所在地上一級(jí)中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)確定假幣解繳單位。B、金融機(jī)構(gòu)直接向所在地上一級(jí)中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)C、金融機(jī)構(gòu)直接向其上一級(jí)機(jī)構(gòu)答案：A242.關(guān)于大額交易報(bào)告的履職要求義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)業(yè)務(wù)實(shí)質(zhì)重于形式的原則，以（）為交易監(jiān)測(cè)單位，按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》及時(shí)、準(zhǔn)確提交大額交易報(bào)告。A、客戶(hù)B、商業(yè)銀行C、人民銀行D、銀監(jiān)會(huì)答案：A243.銀行匯票、銀行本票的持票人超過(guò)規(guī)定期限提示付款的，喪失對(duì)出票人以外的前手的追索權(quán)，持票人在作出說(shuō)明后，仍可以向（）請(qǐng)求付款。A、背書(shū)人B、承兌人C、出票人D、保證人答案：C244.根據(jù)支付結(jié)算法律制度的規(guī)定，下列各項(xiàng)業(yè)務(wù)中，不得通過(guò)預(yù)算單位零余額賬戶(hù)辦理的是（）。A、劃撥本單位工會(huì)經(jīng)費(fèi)B、向所屬下級(jí)單位賬戶(hù)劃撥資金C、轉(zhuǎn)賬D、提取現(xiàn)金答案：B245.圓鼎借記卡單位卡賬戶(hù)內(nèi)資金可以（）存入。A、現(xiàn)金B(yǎng)、從其他賬戶(hù)轉(zhuǎn)帳C、從該單位其他一般賬戶(hù)轉(zhuǎn)帳D、從該單位基本賬戶(hù)轉(zhuǎn)賬答案：D246.中心預(yù)審?fù)ㄟ^(guò)后，開(kāi)戶(hù)任務(wù)推送至網(wǎng)點(diǎn)，賬戶(hù)管理崗審核無(wú)誤后，打印系統(tǒng)自動(dòng)生成的開(kāi)戶(hù)資料。打印資不包括:（）A、開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)書(shū)B(niǎo)、賬戶(hù)審批意見(jiàn)表C、機(jī)構(gòu)稅收居民身份聲明D、賬戶(hù)管理協(xié)議答案：B247.個(gè)體經(jīng)營(yíng)者李某向工商局領(lǐng)取了無(wú)字號(hào)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照，向銀行申請(qǐng)開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶(hù)，賬戶(hù)名稱(chēng)和印鑒應(yīng)一致，為()A、李某B、個(gè)體經(jīng)營(yíng)戶(hù)-本某C、個(gè)體戶(hù)-李某D、個(gè)體戶(hù)答案：C248.農(nóng)信銀匯票的提示付款期限為（）A、自出票日起1個(gè)月B、自出票日起2個(gè)月C、自到期日起1個(gè)月D、自到期日起2個(gè)月答案：A249.支票的付款日期為（）。A、見(jiàn)票即付B、定日付款C、出票后定期付款D、見(jiàn)票后定期付款答案：A250.甲企業(yè)于2015年8月5日（星期三）到工商局注銷(xiāo)了營(yíng)業(yè)執(zhí)照，8月13日到其開(kāi)戶(hù)銀行要求辦理轉(zhuǎn)出一筆欠款，銀行工作人員（）。A、可以辦理B、經(jīng)授權(quán)后辦理C、有權(quán)停止辦理D、請(qǐng)示領(lǐng)導(dǎo)后辦理答案：C251.本年度，非實(shí)名制賬戶(hù)清理目標(biāo)（）A、70%B、80%C、90%D、100%答案：D252.2010版匯票紙張中含有無(wú)色熒光纖維，在紫外燈光下呈（）雙色。A、紅綠B、紅藍(lán)C、紅紫D、紅桔答案：B253.與1999年版第五套1元和2005年版1角相比，2019年版第五套1元、1角硬幣正面邊部均增加了（）要素。A、1B、￥C、圓點(diǎn)D、RMB字樣答案：C254.合格境外機(jī)構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開(kāi)立的人民幣特殊賬戶(hù)和人民幣結(jié)算資金賬戶(hù)納入（）賬戶(hù)管理。A、基本存款B、一般存款C、專(zhuān)用存款D、臨時(shí)存款答案：C255.以下不屬于金融機(jī)構(gòu)發(fā)生誤收或誤付的原因的是（）A、業(yè)務(wù)操作流程不符合規(guī)范，未嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)業(yè)務(wù)的操作規(guī)程。B、業(yè)務(wù)操作流程符合規(guī)范，嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)業(yè)務(wù)的操作規(guī)程。C、機(jī)具老化或設(shè)置有問(wèn)題，導(dǎo)致鑒別能力下降，或由于人員素質(zhì)不高，未能準(zhǔn)確鑒別真?zhèn)?。D、造假分子仿制技術(shù)有較大突破，出現(xiàn)了新類(lèi)型假幣，而當(dāng)前機(jī)具堵截能力或人員素質(zhì)不能適應(yīng)準(zhǔn)確鑒別新型假幣的要求。答案：B256.撤銷(xiāo)金融機(jī)構(gòu)的代表機(jī)構(gòu)的行政處罰，由批準(zhǔn)設(shè)立該代表機(jī)構(gòu)的（）實(shí)施。A、中國(guó)人民銀行B、銀監(jiān)部門(mén)C、行政機(jī)關(guān)D、省聯(lián)社答案：A257.見(jiàn)票后定期付款的匯票，持票人應(yīng)當(dāng)自出票日起（）內(nèi)向付款人提示承兌。A、10天B、1個(gè)月C、2個(gè)月D、三個(gè)月答案：B258.自2018年7月9日起，按月逐步提高支付機(jī)構(gòu)客戶(hù)備付金集中交存比例，到2019年1月14日實(shí)現(xiàn)（）集中交存A、50%B、70%C、90%D、100%答案：D259.銀行業(yè)機(jī)構(gòu)的年度反假培訓(xùn)計(jì)劃應(yīng)于每年（）前報(bào)備。A、1月第10個(gè)工作日前B、2月第10個(gè)工作日前C、2月底D、3月第10個(gè)工作日前答案：C260.（)在申請(qǐng)成功后不能撤銷(xiāo)。A、靈活分期B、賬單分期C、大額分期D、現(xiàn)金分期（含隨心分）答案：D261.人民銀行根據(jù)各金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的反假貨幣培訓(xùn)效果評(píng)估數(shù)據(jù)并綜合現(xiàn)場(chǎng)檢查結(jié)果，判斷金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員假幣鑒別的專(zhuān)業(yè)能力，強(qiáng)化（）監(jiān)管。A、事中B、事前事后C、事中事后D、事后答案：C262.銀行結(jié)算賬戶(hù)管理檔案的保管期限為銀行結(jié)算賬戶(hù)撤銷(xiāo)后（）年。A、3B、5C、10D、15答案：C263.未按規(guī)定向人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告單位銀行結(jié)算賬戶(hù)的開(kāi)立、變更、撤銷(xiāo)情況，每筆處以()元罰款。A、1000B、2000C、5000D、10000答案：A264.通知存款最低起存金額為（）萬(wàn)元A、1B、2C、5D、10答案：C265.2010版新版票據(jù)憑證中票據(jù)號(hào)碼上排第7位數(shù)字代表的是票據(jù)種類(lèi)，請(qǐng)問(wèn)該數(shù)字如為1代表什么票據(jù)種類(lèi)（）A、銀行匯票B、清分機(jī)支票C、轉(zhuǎn)賬支票D、現(xiàn)金支票答案：D266.以下（）不屬于聯(lián)合國(guó)安理會(huì)制裁措施。A、資產(chǎn)凍結(jié)B、旅行禁令C、武器禁運(yùn)D、收繳違法所得答案：D267.為強(qiáng)化賬戶(hù)管理，減少賬戶(hù)出借、出售風(fēng)險(xiǎn)，從3月8日起，新開(kāi)立賬戶(hù)（含新激活賬戶(hù)）分類(lèi)分級(jí)原則上定為()，暫不開(kāi)通電子銀行業(yè)務(wù)。A、關(guān)注1B、關(guān)注2C、關(guān)注3D、關(guān)注4答案：C268.匯入銀行對(duì)于向收款人發(fā)出取款通知，經(jīng)過(guò)()無(wú)法交付的匯款，應(yīng)主動(dòng)辦理退匯。A、3天B、10天C、一個(gè)月D、二個(gè)月答案：D269.銀行在收到存款人撤銷(xiāo)銀行結(jié)算賬戶(hù)的申請(qǐng)后，對(duì)于符合銷(xiāo)戶(hù)條件的，應(yīng)在（）個(gè)工作日內(nèi)辦理撤銷(xiāo)手續(xù)。A、1B、2C、3D、5答案：B270.根據(jù)《支付結(jié)算辦法》關(guān)于票據(jù)背書(shū)轉(zhuǎn)讓的相關(guān)規(guī)定，以下表述不正確的是（）：A、票據(jù)被拒絕承兌、拒絕付款或者超過(guò)付款提示期限的，不得背書(shū)轉(zhuǎn)讓。背書(shū)轉(zhuǎn)讓的，票據(jù)無(wú)效B、背書(shū)不得附有條件。背書(shū)附有條件的，所附條件不具有票據(jù)上的效力C、以背書(shū)轉(zhuǎn)讓的票據(jù)，背書(shū)應(yīng)當(dāng)連續(xù)。持票人以背書(shū)的連續(xù)，證明其票據(jù)權(quán)利D、非經(jīng)背書(shū)轉(zhuǎn)讓?zhuān)云渌戏ǚ绞饺〉闷睋?jù)的，依法舉證，證明其票據(jù)權(quán)利答案：A271.自2019年6月1日起，銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在（）渠道的轉(zhuǎn)賬操作界面設(shè)置防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪提示。A、柜面B、所有電子C、ATMD、移動(dòng)終端答案：B272.盡職調(diào)查人員應(yīng)與客戶(hù)面簽開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)書(shū)、單位銀行結(jié)算賬戶(hù)管理協(xié)議、非居民機(jī)構(gòu)聲明文件等資料，拍攝客戶(hù)在開(kāi)戶(hù)相關(guān)資料上簽章時(shí)的影像，盡職調(diào)查人員須至少（）入鏡。面簽結(jié)束，將蓋好章的開(kāi)戶(hù)資料拍照上傳。A、0B、1C、2D、3答案：B273.（）無(wú)權(quán)在電子檔案系統(tǒng)中進(jìn)行憑證查詢(xún)A、柜員B、檔案管理員C、會(huì)計(jì)監(jiān)管員D、運(yùn)管主管答案：A多選題1.甲生意失敗，虧損五百萬(wàn)，無(wú)法歸還銀行貸款，后超限額透支信用卡兩萬(wàn)用于歸還利息。第二天甲突然中獎(jiǎng)一千萬(wàn)，他什么時(shí)候歸還信用卡，可以不屬于惡意透支？（）A、發(fā)卡銀行兩次有效催收后一個(gè)月內(nèi)歸還了B、發(fā)卡銀行一次有效催收后一個(gè)月內(nèi)歸還了C、發(fā)卡銀行兩次有效催收后第二個(gè)月才歸還D、發(fā)卡銀行兩次有效催收后第五個(gè)月才歸還答案：ABC2.對(duì)于身份證件號(hào)碼不存在、身份證件號(hào)碼存在但與姓名不匹配或反饋照片不相符的，可采取以下方式對(duì)相關(guān)居民身份證的真實(shí)性進(jìn)一步核實(shí)A、要求客戶(hù)出示居民戶(hù)口簿、護(hù)照、機(jī)動(dòng)車(chē)駕駛證等其他有效證件。經(jīng)佐證，相關(guān)居民身份證確屬真實(shí)證件的，銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)留存相關(guān)證件復(fù)印件，并繼續(xù)辦理相關(guān)業(yè)務(wù)B、為客戶(hù)出具聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果證明，由客戶(hù)持該證明自行到被核查人戶(hù)籍所在地公安機(jī)關(guān)申請(qǐng)核實(shí)C、各銀行機(jī)構(gòu)將疑義信息按照規(guī)定的報(bào)文格式，通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)申請(qǐng)核實(shí)，公安機(jī)關(guān)內(nèi)部核實(shí)后的相關(guān)信息將在兩周內(nèi)通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)反饋D、要求客戶(hù)到戶(hù)口所在地居委會(huì)出具相關(guān)證明答案：ABC3.下列屬于疑似腐敗可疑交易類(lèi)型的識(shí)別點(diǎn)的是（）。A、節(jié)日前后存款、投保集中（主要為傳統(tǒng)節(jié)日，如春節(jié)、中秋）B、以親屬名義存款、投資、炒股、投保、消費(fèi)等C、開(kāi)戶(hù)后，資金只出不進(jìn)；短期內(nèi)，或者被用于消費(fèi)，或者支取現(xiàn)金D、與地下錢(qián)莊（外匯黃牛）定期大額交易答案：ABC4.網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)中網(wǎng)銀借記業(yè)務(wù)可支持（）的資金支付。A、實(shí)時(shí)代收B、實(shí)時(shí)代付C、貸款還款D、其他答案：ACD5.辦理銀行承兌匯票必須以商品交易為基礎(chǔ),嚴(yán)禁辦理無(wú)真實(shí)交易背景的銀行承兌匯票。紙票最長(zhǎng)期限不超過(guò)（），電票最長(zhǎng)期限不超過(guò)（）。A、三個(gè)月B、六個(gè)月C、九個(gè)月D、一年答案：BD6.義務(wù)機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)設(shè)計(jì)是指義務(wù)機(jī)構(gòu)依據(jù)法律法規(guī)、行業(yè)指引和風(fēng)險(xiǎn)提示等，對(duì)本行業(yè)（）、（）和（）的建設(shè)過(guò)程。A、案例特征化B、特征指標(biāo)化C、指標(biāo)模型化D、模型具體化答案：ABC7.在辦理支票影像業(yè)務(wù)過(guò)程中，下列哪種情形不能作為退票的理由（）A、未加蓋票據(jù)交換專(zhuān)用章或簽章區(qū)域不正確B、電子清算信息中未錄入最后一手委托收款背書(shū)人信息C、支票未做委托收款背書(shū)D、對(duì)于“收款人名稱(chēng)”、“付款人名稱(chēng)”要素項(xiàng)超過(guò)系統(tǒng)規(guī)定字符長(zhǎng)度，但已在“備注”欄補(bǔ)充填寫(xiě)完整答案：ABD8.客戶(hù)申請(qǐng)開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶(hù)，下列哪些情形需要經(jīng)中國(guó)人民銀行核準(zhǔn)？A、企業(yè)申請(qǐng)開(kāi)立基本存款賬戶(hù)B、單位設(shè)立的臨時(shí)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)開(kāi)立臨時(shí)存款賬戶(hù)C、政府機(jī)關(guān)申請(qǐng)開(kāi)立基本存款賬戶(hù)D、財(cái)政預(yù)算單位申請(qǐng)開(kāi)立專(zhuān)用存款賬戶(hù)E.個(gè)體工商戶(hù)申請(qǐng)開(kāi)立基本存款賬戶(hù)答案：BCD9.票據(jù)權(quán)利指持票人向票據(jù)債務(wù)人請(qǐng)求支付票據(jù)金額的權(quán)利，包括（）權(quán)利。A、追索權(quán)B、抗辯權(quán)C、請(qǐng)求權(quán)D、平等交易權(quán)答案：AC10.關(guān)于假幣收繳程序，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A、商業(yè)銀行實(shí)行綜合柜員制后，假幣收繳可由1名柜員單獨(dú)進(jìn)行B、在收繳假人民幣和假外幣時(shí)，要嚴(yán)格按照規(guī)定在假幣上加蓋“假幣”字樣的戳記C、收繳假幣應(yīng)當(dāng)面辦理D、收繳假幣的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)向被收繳人出具《假幣收繳憑證》答案：AB11.電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)主體的類(lèi)別分為以下（）A、直接接入電子商業(yè)匯票系統(tǒng)的金融機(jī)構(gòu)B、通過(guò)接入機(jī)構(gòu)辦理電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)C、金融機(jī)構(gòu)以外的法人及其他組織D、參加電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)的企業(yè)或個(gè)人答案：ABC12.人民銀行、公安機(jī)關(guān)、電信主管部門(mén)、工商行政管理部門(mén)和銀行、支付機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)溝通、密切配合，積極推進(jìn)信息共享，建立高效運(yùn)轉(zhuǎn)的（）工作機(jī)制。A、緊急止付B、快速凍結(jié)C、信息共享D、快速查詢(xún)答案：AB13.江蘇省小額支付系統(tǒng)集中代收付業(yè)務(wù)定位于（）的定期支付服務(wù)。A、小額B、公益C、集中D、便民答案：ABD14.國(guó)際反洗錢(qián)標(biāo)準(zhǔn)確認(rèn)的洗錢(qián)預(yù)防措施的幾項(xiàng)基本制度分別是（）A、客戶(hù)身份識(shí)別制度B、大額交易和可疑交易報(bào)告制度C、交易記錄保存制度D、客戶(hù)身份登記制度答案：ABC15.自2018年7月9日起，按月逐步提高支付機(jī)構(gòu)客戶(hù)備付金集中交存比例，到2019年1月14日實(shí)現(xiàn)100%集中交存。（）余額暫不計(jì)入交存基數(shù)A、跨境人民幣備付金賬戶(hù)B、證券銷(xiāo)售結(jié)算專(zhuān)用戶(hù)C、基金銷(xiāo)售結(jié)算專(zhuān)用賬戶(hù)D、外匯備付金賬戶(hù)答案：ACD16.貨幣真?zhèn)舞b定的授權(quán)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)公示的內(nèi)容包括（）。A、鑒定業(yè)務(wù)范圍B、授權(quán)證書(shū)C、營(yíng)業(yè)證書(shū)D、有效期答案：ABD17.運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督工作應(yīng)遵循（）基本原則。A、獨(dú)立性原則B、及時(shí)性原則C、完整性原則D、真實(shí)性原則E、E、重要性原則答案：ABCE18.被收繳人提出貨幣真?zhèn)舞b定申請(qǐng)的前提條件是（）。A、申請(qǐng)鑒定的貨幣應(yīng)當(dāng)是被收繳的貨幣B、在收繳之日起３個(gè)工作日內(nèi)提出鑒定申請(qǐng)C、鑒定申請(qǐng)應(yīng)為書(shū)面形式D、不能委托他人代理答案：ABC19.支付結(jié)算工作的任務(wù)，是根據(jù)經(jīng)濟(jì)往來(lái)組織支付結(jié)算（）辦理支付結(jié)算，按照有關(guān)法律、行政法規(guī)和本辦法的規(guī)定管理支付結(jié)算，保障支付結(jié)算活動(dòng)的正常進(jìn)行。A、準(zhǔn)確B、方便C、及時(shí)D、安全答案：ACD20.2019新版50元紙幣較2005年版50元紙幣增加了（）防偽特征。A、光彩光變數(shù)字B、光變油墨面額數(shù)字C、光變鏤空開(kāi)窗安全線D、橫豎雙色號(hào)碼答案：ACD21.已故存款人的公證遺囑指定的繼承人辦理已故存款人小額存款提取業(yè)務(wù)，柜面人員提交遠(yuǎn)程授權(quán)時(shí)，需提交以下材料（）A、公證遺囑B、死亡證明、火化證等能夠證明已故存款人死亡事實(shí)的材料C、戶(hù)口簿D、辦理人有效身份證件E、E、提取申請(qǐng)人親筆簽名的承諾書(shū)答案：ABDE22.在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，進(jìn)行持續(xù)受益所有人識(shí)別或重新識(shí)別客戶(hù)身份的，客戶(hù)不配合或拒絕提供證明資料的，應(yīng)對(duì)賬戶(hù)采取包括但不限于（）等控制措施，必要時(shí)提交可疑交易報(bào)告。A、中止非柜面交易B、不收不付C、只收不付D、直接銷(xiāo)戶(hù)答案：ABC23.FATF互評(píng)估對(duì)我國(guó)反洗錢(qián)工作的（）和（）進(jìn)行了評(píng)估？A、合規(guī)性B、合法性C、有效性D、實(shí)效性答案：AC24.支付結(jié)算辦法所稱(chēng)“拒絕證明”包含以下（）事項(xiàng)A、被拒絕承兌、付款的票據(jù)種類(lèi)及其主要記載事項(xiàng)B、拒絕承兌、付款的事實(shí)依據(jù)和法律依據(jù)C、拒絕承兌、付款的時(shí)間D、拒絕承兌人、拒絕付款人書(shū)面證明答案：ABC25.下面關(guān)于假幣專(zhuān)用封裝袋說(shuō)法正確的有（）A、假幣專(zhuān)用封裝袋規(guī)格為22cm（長(zhǎng)）×14cm（寬）×1.5cmB、假幣專(zhuān)用封裝袋材質(zhì)為厚牛皮紙，透明區(qū)規(guī)格14cm×8cm，位置居背面正中C、假幣專(zhuān)用封裝袋正面需填寫(xiě)幣種、券別、張（枚）數(shù)等信息D、由于收繳假幣時(shí)，已開(kāi)具假幣收繳憑證，所以假幣專(zhuān)用封裝袋不需要再填寫(xiě)收繳單位和經(jīng)辦人名章答案：ABC26.人民幣的單位為（），人民幣輔幣單位為（）。A、元B、角C、分D、厘答案：ABC27.集中代收付中心發(fā)起回執(zhí)期限為（）個(gè)工作日的批量代收付業(yè)務(wù)時(shí)，業(yè)務(wù)發(fā)送到小額支付系統(tǒng)時(shí)間不得晚于當(dāng)日（）A、0B、1C、10:00D、13：00答案：AC28.開(kāi)戶(hù)銀行應(yīng)當(dāng)提高對(duì)同業(yè)開(kāi)戶(hù)的審核要求，采取多種措施對(duì)開(kāi)戶(hù)證明文件的()以及存款銀行開(kāi)戶(hù)意愿真實(shí)性進(jìn)行審核。A、全面性B、真實(shí)性C、完整性D、合規(guī)性答案：BCD29.會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)印章交接流程包括()A、柜員交出B、柜員接收C、有權(quán)人監(jiān)交D、行長(zhǎng)簽字確認(rèn)答案：ABC30.單位和個(gè)人使用委托收款適用的結(jié)算方式（）A、已承兌商業(yè)匯票B、債券C、存單D、銀行本票答案：ABC31.根據(jù)《中國(guó)人民銀行關(guān)于進(jìn)一步落實(shí)個(gè)人人民幣銀行存款賬戶(hù)實(shí)名制的通知》的規(guī)定，各類(lèi)個(gè)人人民幣銀行存款賬戶(hù)必須以實(shí)名開(kāi)立，即存款人開(kāi)立各類(lèi)個(gè)人銀行賬戶(hù)時(shí)，必須提供（）的有效證明文件，賬戶(hù)名稱(chēng)與提供的證明文件中存款人名稱(chēng)一致。A、真實(shí)B、有效C、合法D、完整答案：ACD32.金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他責(zé)任人員給予紀(jì)律處分：A、未按照規(guī)定建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度B、未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢(qián)專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作C、未按照規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)D、未按照規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢(qián)培訓(xùn)E、未按照規(guī)定保存客戶(hù)身份資料和交易記錄答案：ABD33.FATF互評(píng)估對(duì)我國(guó)反洗錢(qián)工作的（）和（）進(jìn)行了評(píng)估？A、合規(guī)性B、合法性C、有效性D、實(shí)效性答案：AC34.發(fā)卡機(jī)構(gòu)可以通過(guò)（）等方式，依法對(duì)持卡人損失予以合理補(bǔ)償，切實(shí)保障持卡人合法權(quán)益。A、商業(yè)保險(xiǎn)合作B、計(jì)提風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償基金C、民事調(diào)解D、計(jì)提備付金答案：AB35.公司的受益所有人應(yīng)當(dāng)按照以下哪些標(biāo)準(zhǔn)判定（）A、直接或者間接擁有超過(guò)25%公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人B、通過(guò)人事、財(cái)務(wù)等其他方式對(duì)公司進(jìn)行控制的自然人C、公司的高級(jí)管理人員D、直接或者間接擁有超過(guò)20%公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人答案：ABC36.加強(qiáng)對(duì)異常開(kāi)戶(hù)行為的審核。有下列情形之一的，銀行和支付機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕開(kāi)戶(hù)A、對(duì)單位和個(gè)人身份信息存在疑義，要求出示輔助證件，單位和個(gè)人拒絕出示的B、單位和個(gè)人組織他人同時(shí)或者分批開(kāi)立賬戶(hù)的C、有明顯理由懷疑開(kāi)立賬戶(hù)從事違法犯罪活動(dòng)的D、開(kāi)戶(hù)人神色慌張的答案：ABC37.銀行業(yè)機(jī)構(gòu)現(xiàn)金清分中心發(fā)現(xiàn)假幣匯總單中制作方式包括（）。A、偽造幣B、拼湊幣C、變?cè)鞄臘、臆造幣答案：AC38.對(duì)依據(jù)法律法規(guī)和相關(guān)監(jiān)管規(guī)定免于辦理工商注冊(cè)登記的實(shí)體特約商戶(hù)(小微商戶(hù))，收單機(jī)構(gòu)可以通過(guò)審核（）為其提供收單服務(wù)。A、商戶(hù)主要負(fù)責(zé)人身份證明文件B、營(yíng)業(yè)執(zhí)照C、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所租賃協(xié)議或產(chǎn)權(quán)證明D、集中經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所管理方出具的證明文件答案：ACD39.定活兩便儲(chǔ)蓄存款，存期三個(gè)月以上（含三個(gè)月），不滿(mǎn)半年的，整個(gè)存期按整存整取（）個(gè)月存款利率打()折計(jì)息。A、3B、6C、7D、9答案：AB40.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)依照《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳A、收繳B、鑒定C、兌換D、鑒別答案：ABD41.關(guān)于個(gè)人活期儲(chǔ)蓄存款，下列說(shuō)法正確的有A、活期儲(chǔ)蓄存款開(kāi)戶(hù)時(shí)存單為50元起存，其他一元起存，多存不限，由銀行發(fā)給存折（單）或卡，以后憑存折或卡辦理存取，如客戶(hù)提供正確賬號(hào)和戶(hù)名也可辦理無(wú)折（卡）續(xù)存B、儲(chǔ)蓄存折（活期一本通）和卡中可存入人民幣存款，但不可以存入外幣存款C、本業(yè)務(wù)開(kāi)戶(hù)實(shí)行存款實(shí)名制，支取方式有任意、密碼、證件、印鑒四種類(lèi)型；銷(xiāo)戶(hù)時(shí)必須審核存折（單）或卡的真實(shí)性。辦理通兌業(yè)務(wù)時(shí)，支取方式必須為密碼D、辦理本業(yè)務(wù)如超過(guò)規(guī)定限額，由授權(quán)人員根據(jù)權(quán)限大小進(jìn)行授權(quán)答案：ACD42.根據(jù)支付結(jié)算法律制度的規(guī)定，持票人喪失票據(jù)后，可以采取特定的措施進(jìn)行補(bǔ)救，屬于該類(lèi)措施的有（）A、民事仲裁B、掛失止付C、公示催告D、普通訴訟答案：BCD43.網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)的參與者分為（）。A、直接接入銀行機(jī)構(gòu)B、直接接入非金融機(jī)構(gòu)C、代理接入銀行機(jī)構(gòu)D、代理接入非金融機(jī)構(gòu)答案：ABC44.（）在票據(jù)上簽章的，其簽章無(wú)效，但是不影響其他簽章的效力。A、無(wú)民事行為能力人B、限制民事行為能力人C、完全民事行為能力人D、完全責(zé)任行為能力人答案：AB45.人民幣整存整取定期儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)存期可分為（）A、一個(gè)月B、三個(gè)月C、六個(gè)月D、一年答案：BCD46.2019年版第五套人民幣20元、10元和1元紙幣花卉水印效果明顯提升，這三種花卉分別是（）。A、月季花B、菊花C、荷花D、蘭花答案：ACD47.收款人受理銀行匯票時(shí)，應(yīng)審查以下（）事項(xiàng)A、銀行匯票是否在提示付款期限內(nèi)B、必須記載的事項(xiàng)是否齊全C、出票人簽章是否符合規(guī)定D、出票金額是否正確答案：ABC48.新版第五套人民幣1元硬幣，正面面額數(shù)字“1”輪廓線內(nèi)增加隱形圖文（）。A、1B、￥C、圓點(diǎn)D、RMB字樣答案：AB49.單位、個(gè)人和銀行辦理支付結(jié)算必須遵守下列原則（）A、恪守信用，履約付款B、誰(shuí)的錢(qián)進(jìn)誰(shuí)的賬，由誰(shuí)支配C、銀行不墊款答案：ABC50.假幣收繳A、14位“金融機(jī)構(gòu)編碼”B、4