2021-2022年中級(jí)經(jīng)濟(jì)師之中級(jí)經(jīng)濟(jì)師金融專業(yè)考前沖刺模擬試卷A卷含答案

2021-2022年中級(jí)經(jīng)濟(jì)師之中級(jí)經(jīng)濟(jì)師金融專業(yè)考前沖刺模擬試卷A卷含答案單選題（共70題）1、由于股票市場(chǎng)低迷，在某次發(fā)行中股票未被全部售出。承銷商在發(fā)行結(jié)束后將未售出的股票退還給了發(fā)行人。這表明此次股票發(fā)行選擇的承銷方式是（）。A.全額包銷B.盡力推銷C.余額包銷D.混合推銷【答案】B2、如果從事衍生品交易是為了減少未來(lái)的不確定性，降低甚至消除風(fēng)險(xiǎn)，則該交易主體屬于()。A.套期保值者B.套利者C.投機(jī)者D.經(jīng)紀(jì)人【答案】A3、管制制度作為一種公共產(chǎn)品，只能由代表社會(huì)利益的政府來(lái)供給和安排，目的在于促進(jìn)一般社會(huì)福利，該觀點(diǎn)源于金融監(jiān)管理論中的()。A.經(jīng)濟(jì)監(jiān)管論B.公共利益論C.社會(huì)選擇論D.特殊利益論【答案】C4、根據(jù)我國(guó)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》，股份有限公司首次公開(kāi)發(fā)行股票，可以通過(guò)向詢價(jià)對(duì)象詢價(jià)的方式確定股票發(fā)行價(jià)格。下列機(jī)構(gòu)中，不屬于詢價(jià)對(duì)象的是()。A.證券投資基金管理公司和證券公司B.金融租賃公司和商業(yè)銀行C.財(cái)務(wù)公司和保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者D.信托投資公司和合格境外機(jī)構(gòu)投資者【答案】B5、從財(cái)務(wù)管理方面來(lái)講，證券必須具備的兩個(gè)最基本的特征是（）。A.法律特征與經(jīng)濟(jì)特征B.法律特征與書面特征C.經(jīng)濟(jì)特征與書面特征D.經(jīng)濟(jì)特征與權(quán)益特征【答案】B6、投資者完全繞過(guò)證券商，自己相互之間直接進(jìn)行證券交易而形成的市場(chǎng)是（）。A.柜臺(tái)市場(chǎng)B.場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)C.第三市場(chǎng)D.第四市場(chǎng)【答案】D7、()是指商業(yè)銀行在經(jīng)營(yíng)過(guò)程中，主動(dòng)地選擇拒絕或退出高風(fēng)險(xiǎn)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。A.風(fēng)險(xiǎn)抑制B.風(fēng)險(xiǎn)分散C.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移D.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖【答案】A8、不同牽頭部門對(duì)混業(yè)經(jīng)營(yíng)的金融機(jī)構(gòu)可能采取的監(jiān)管思路、監(jiān)管側(cè)重各不相同，造成不同的監(jiān)管成本。這屬于以下哪種金融監(jiān)管機(jī)制的缺陷（）A.機(jī)構(gòu)監(jiān)管B.系統(tǒng)監(jiān)管C.功能監(jiān)管D.目標(biāo)監(jiān)管【答案】C9、以下關(guān)于商業(yè)銀行組織制度的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.單一銀行制度可以防范銀行的集中和壟斷，但是限制了競(jìng)爭(zhēng)B.分支銀行制度會(huì)加速銀行的壟斷與集中，而且管理難度大C.持股公司制度是規(guī)避法律限制開(kāi)設(shè)分支行的一種策略，但是易于形成壟斷D.連鎖銀行制度中被控制的銀行的經(jīng)營(yíng)政策與業(yè)務(wù)要受到控股方的控制且在法律上失去其獨(dú)立性【答案】D10、買斷式回購(gòu)最長(zhǎng)不能超過(guò)（）天A.1B.60C.91D.365【答案】C11、下列不屬于央行貨幣政策的是（）。A.公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)B.改變貼現(xiàn)率C.改變銀行準(zhǔn)備金D.改變稅率【答案】D12、中國(guó)香港特別行政區(qū)，中央銀行的職能由香港金融管理局和若干商業(yè)銀行共同執(zhí)?A.跨國(guó)的中央銀行制度B.準(zhǔn)中央銀行制度C.一元式中央銀行制度D.二元式中央銀行制度【答案】B13、關(guān)于證券賬戶開(kāi)立的說(shuō)法，正確的是()。A.按照開(kāi)戶人的不同，開(kāi)立的賬戶可以分為個(gè)人賬戶、法人賬戶和機(jī)構(gòu)賬戶B.個(gè)人投資者可以憑本人身份證開(kāi)立多個(gè)賬戶C.法人投資者可以與個(gè)人開(kāi)立聯(lián)合賬戶D.投資銀行開(kāi)展證券自營(yíng)業(yè)務(wù)必須以本公司名義開(kāi)立自營(yíng)賬戶【答案】D14、公開(kāi)型通貨膨脹和隱蔽型通貨膨脹的劃分標(biāo)準(zhǔn)是（）。A.按照通貨膨脹的程度劃分B.按照市場(chǎng)機(jī)制劃分C.按照預(yù)期劃分D.按照成因劃分【答案】B15、關(guān)于開(kāi)放式基金的說(shuō)法,正確的是（）A.基金在存續(xù)期內(nèi)不能贖回B.基金交易價(jià)格受市場(chǎng)供求關(guān)系影響C.基金份額不固定D.基金一般有固定存續(xù)期【答案】C16、下列關(guān)于金融期權(quán)投資風(fēng)險(xiǎn)的說(shuō)法，正確的是（）。A.買方和賣方的獲利機(jī)會(huì)都是無(wú)限的B.買方的損失是有限的，賣方的獲利機(jī)會(huì)是無(wú)限的C.買方的獲利機(jī)會(huì)是無(wú)限的，賣方的損失是無(wú)限的D.買方和賣方的損失都是有限的【答案】C17、2016年底，A銀行資產(chǎn)規(guī)模為600億元，負(fù)債規(guī)模為700億元，房地產(chǎn)貸款是該銀行業(yè)務(wù)重要組成部分。資產(chǎn)平均到期日為300天，負(fù)債平均到期日為360天。A.過(guò)度B.不足C.合適D.不確定【答案】B18、金融監(jiān)管不力是當(dāng)前國(guó)際金融危機(jī)爆發(fā)和蔓延的重要根源之一。危機(jī)發(fā)生后國(guó)際社會(huì)強(qiáng)烈呼吁強(qiáng)化金融監(jiān)管，改革國(guó)際金融秩序。2009年6月17日，美國(guó)奧巴馬政府公布金融監(jiān)管改革計(jì)劃，構(gòu)建新的監(jiān)管體制框架：成立金融服務(wù)管理理事會(huì)（FSOC)，負(fù)責(zé)宏觀審慎監(jiān)管；強(qiáng)化美聯(lián)儲(chǔ)的監(jiān)管權(quán)力，由美聯(lián)儲(chǔ)對(duì)一級(jí)金融控股公司進(jìn)行并表監(jiān)管；在財(cái)政部設(shè)立全國(guó)保險(xiǎn)辦公室（ONI），彌補(bǔ)保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)管在聯(lián)邦層面的真空；取消證券交易委員會(huì)對(duì)投資銀行的監(jiān)管，并將監(jiān)管權(quán)力轉(zhuǎn)移至美聯(lián)儲(chǔ)；證券交易委員會(huì)和商品期貨交易委員會(huì)專注于市場(chǎng)監(jiān)管和投資者保護(hù);成立消費(fèi)者金融保護(hù)局，以此來(lái)加強(qiáng)對(duì)消費(fèi)者的金融保護(hù)。奧巴馬政府的改革計(jì)劃一經(jīng)推出，便引起激烈的爭(zhēng)論和多方面的批評(píng)。奧巴馬希望國(guó)會(huì)在年底前通過(guò)該計(jì)劃，但能否如其所愿，仍有待觀察。A.集中統(tǒng)一B.分業(yè)監(jiān)管C.不完全集中統(tǒng)一D.完全不集中統(tǒng)一【答案】A19、如果從事衍生品交易是為了減少未來(lái)的不確定性，降低甚至消除風(fēng)險(xiǎn)，則該交易主體屬于()。A.套期保值者B.套利者C.投機(jī)者D.經(jīng)紀(jì)人【答案】A20、2019年底，國(guó)內(nèi)Y證券公司中標(biāo)M公司上市咨詢服務(wù)項(xiàng)目。Y證券公司按照議定價(jià)格直接從M公司購(gòu)進(jìn)將要發(fā)行的所有股票（5000萬(wàn)股且含有老股轉(zhuǎn)讓計(jì)劃），然后分銷給其他投資者。Y證券公司承擔(dān)銷售和價(jià)格的全部風(fēng)險(xiǎn)。M公司股票的定價(jià)方案是根據(jù)有效的投資者申報(bào)價(jià)格和數(shù)量，按照申報(bào)價(jià)格大小由高到低排序，選取累計(jì)申報(bào)數(shù)量達(dá)到新股發(fā)行量的價(jià)位為發(fā)行價(jià)格，最終確定以5元/股的價(jià)格出售給其他投資者。Y證券公司本次承銷活動(dòng)非常順利，短時(shí)間內(nèi)所承銷股票全部售出。M公司股票流通一段時(shí)間后，股價(jià)跌至4元/股且交易不活躍，活躍交易市場(chǎng)，Y證券公司買入500萬(wàn)股M公司股票。A.期限中介角色B.自營(yíng)商角色C.經(jīng)紀(jì)商角色D.做市商角色【答案】D21、2020年6月18日，為有效調(diào)節(jié)市場(chǎng)流動(dòng)性，維護(hù)手度末、半年末流動(dòng)性的合理適度。中國(guó)人民銀行通過(guò)公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)操作，以利率招標(biāo)方式開(kāi)展了期限為500億元。期限為7天的逆回購(gòu)操作，中標(biāo)利車為22%，與前次操作時(shí)持平，同時(shí)還開(kāi)展了規(guī)模為700億元、期限為14天的逆回購(gòu)操作，中標(biāo)利率為2.35%.，較有次操作時(shí)下降20個(gè)基點(diǎn)。此外，當(dāng)日市場(chǎng)上有800億元的逆回購(gòu)到期。A.一級(jí)市場(chǎng)交易商B.二級(jí)市場(chǎng)交易商C.場(chǎng)內(nèi)交易D.場(chǎng)外交易【答案】A22、某機(jī)構(gòu)投資者與某證券公司簽訂了證券交易委托代理協(xié)議．按照證券交易品種開(kāi)立了股票交易賬戶，并且也開(kāi)立了用于證券交易資金清算的專用資金賬戶。A.承銷商B.交易商C.經(jīng)紀(jì)商D.做市商【答案】C23、從動(dòng)態(tài)的角度考察一定時(shí)期的貨幣總需求是指（）。A.該時(shí)期的貨幣流量B.該時(shí)期的貨幣存量C.該時(shí)期末的貨幣余額D.該時(shí)期初的貨幣存量【答案】A24、商業(yè)銀行在向客戶提供理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)的基礎(chǔ)上，接受客戶的委托和授權(quán)，按照與客戶事先約定的投資計(jì)劃和方式，進(jìn)行投資與資產(chǎn)管理的業(yè)務(wù)活動(dòng)是（）。A.投資顧問(wèn)服務(wù)B.財(cái)務(wù)顧問(wèn)服務(wù)C.綜合理財(cái)服務(wù)，D.理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)【答案】C25、全國(guó)統(tǒng)一的銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)正式建立于（）。A.1993年7月1日B.1996年1月3日C.2002年9月4日D.2000年2月9日【答案】B26、將幣種與金額相同，但方向相反、交割期限不同的兩筆或兩筆以上交易結(jié)合在一起的外匯交易是()。A.即期外匯交易B.遠(yuǎn)期外匯交易C.掉期交易D.貨幣互換交易【答案】C27、我國(guó)目前尚未完成實(shí)現(xiàn)利率市場(chǎng)化，仍受到管制的利率是（）。A.存款利率上限B.貸款利率下限C.回購(gòu)協(xié)議利率D.同業(yè)拆借利率【答案】A28、以下資料選自2009年7月中國(guó)建筑股份有限公司首次公開(kāi)發(fā)行A股的發(fā)行公告。中國(guó)建筑首次公開(kāi)發(fā)行不超過(guò)120億股人民幣普通股（A股）的申請(qǐng)已獲中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)證監(jiān)許可[2009]627號(hào)文核準(zhǔn)。本次發(fā)行的保薦人是中國(guó)國(guó)際金融有限公司。本次發(fā)行采用網(wǎng)下向詢價(jià)對(duì)象詢價(jià)配售與網(wǎng)上資金申購(gòu)發(fā)行相結(jié)合的方式進(jìn)行，其中網(wǎng)下初始發(fā)行規(guī)模不超過(guò)48億股,約占本次發(fā)行數(shù)量的40%;網(wǎng)上發(fā)行數(shù)量為本次發(fā)行總量減去網(wǎng)下最終發(fā)行量。對(duì)網(wǎng)下發(fā)行采用詢價(jià)制，分為初步詢價(jià)和累計(jì)投標(biāo)詢價(jià)。發(fā)行人及保薦人通過(guò)向詢價(jià)對(duì)象和配售對(duì)象進(jìn)行預(yù)路演和初步詢價(jià)確定發(fā)行價(jià)格區(qū)間，在發(fā)行價(jià)格區(qū)間內(nèi)通過(guò)向配售對(duì)象累計(jì)投標(biāo)詢價(jià)確定發(fā)行價(jià)格。A.做市商B.承銷商C.交易商D.經(jīng)紀(jì)商【答案】B29、2019年非洲某國(guó)家受災(zāi)嚴(yán)重，農(nóng)業(yè)大面積減產(chǎn)，中國(guó)政府及時(shí)伸出援手為其提供優(yōu)惠貸款。在我國(guó)辦理這項(xiàng)貸款的銀行是（）A.國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行B.中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行C.中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行D.中國(guó)進(jìn)出口銀行【答案】D30、2010年以后，各大商業(yè)銀行逐漸取消了住房貸款的優(yōu)惠利率。北京、上海都出臺(tái)了房屋限購(gòu)令。中國(guó)人民銀行也在年內(nèi)5次上調(diào)存款準(zhǔn)備金率，在3年內(nèi)首次加息。根據(jù)以上材料，回答下列問(wèn)題：人民銀行5次上調(diào)存款準(zhǔn)備金率，對(duì)金融機(jī)構(gòu)行為的影響是()。A.鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)充分運(yùn)用資金B(yǎng).遏制金融機(jī)構(gòu)在央行的套利行為C.降低金融機(jī)構(gòu)的信貸擴(kuò)張能力D.促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)對(duì)中小企業(yè)貸款【答案】C31、我國(guó)允許境內(nèi)投資者有限度地投資境外證券市場(chǎng)的一項(xiàng)過(guò)渡性的制度安排是()。A.QFIIB.RQFIIC.QDIID.CDS【答案】C32、金融期貨的最主要功能是()。A.逃避管制和風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移B.追逐利潤(rùn)和平衡權(quán)益C.價(jià)格發(fā)現(xiàn)和平衡權(quán)益D.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移和價(jià)格發(fā)現(xiàn)【答案】D33、材料題A.2.00B.2.75C.3.00D.3.25【答案】B34、以下（）是直接融資工具。A.商業(yè)票據(jù)B.銀行本票C.保險(xiǎn)單D.銀行債券【答案】A35、美國(guó)的中央銀行資本結(jié)構(gòu)屬于（）。A.全部資本國(guó)家所有的資本結(jié)構(gòu)B.國(guó)家和民間共同所有的資本結(jié)構(gòu)C.全部資本非國(guó)家所有的資本結(jié)構(gòu)D.無(wú)資本金的資本結(jié)構(gòu)【答案】C36、以下不屬于全面風(fēng)險(xiǎn)管理三個(gè)維度的是（）。A.企業(yè)目標(biāo)B.風(fēng)險(xiǎn)管理的要素C.企業(yè)層級(jí)D.風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)【答案】D37、關(guān)于證券投資基金的說(shuō)法,正確的是（）。A.證券投資基金所募集資金在法律上不具有獨(dú)立性B.證券投資基金管理人是基金存續(xù)期內(nèi)基金所有者C.證券投資基金通過(guò)發(fā)行基金份額的方式募集資金D.證券投資基金是一種直接投資工具【答案】C38、根據(jù)麥金農(nóng)提出的金融深化與經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)模型，對(duì)儲(chǔ)蓄與投資決策具有首要影響的要素是（）。A.儲(chǔ)蓄利率B.貨幣供給條件C.名義貨幣需求D.實(shí)際貨幣需求【答案】B39、在金融期權(quán)中，賦予合約買方在未來(lái)某一確定的時(shí)間或者某一時(shí)間內(nèi)，以確定的價(jià)格出售相關(guān)資產(chǎn)的合約的形式叫（）。A.看漲期權(quán)B.歐式期權(quán)C.看跌期權(quán)D.美式期權(quán)【答案】C40、下面關(guān)于金融工具和金融市場(chǎng)的敘述，錯(cuò)誤的是（）。A.貸款屬于間接融資工具，其所在市場(chǎng)屬于間接融資市場(chǎng)B.股票屬于直接融資工具，其發(fā)行、交易的市場(chǎng)屬于直接融資市場(chǎng)C.銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)屬于貨幣市場(chǎng)，同業(yè)拆借是其中的一種短期金融工具D.銀行間債券市場(chǎng)屬于資本市場(chǎng)，債券回購(gòu)是其中的一種長(zhǎng)期金融工具【答案】D41、典型的間接融資的金融機(jī)構(gòu)是（）。A.保險(xiǎn)公司B.投資基金C.投資銀行D.商業(yè)銀行【答案】D42、根據(jù)國(guó)際貨幣基金組織的劃分，比傳統(tǒng)盯住安排彈性還小的匯率安排是（）。A.水平區(qū)間內(nèi)盯住B.爬行盯住C.貨幣局安排D.爬行區(qū)間【答案】C43、通貨膨脹的危害之一是，當(dāng)物價(jià)水平持續(xù)性地普遍下降時(shí)，實(shí)際利率將會(huì)()，從而損害債務(wù)人的利益。A.降低B.不變C.升高D.為零【答案】C44、我國(guó)外匯儲(chǔ)備總量在2011年3月底就已經(jīng)突破3萬(wàn)億美元。主流觀點(diǎn)認(rèn)為我國(guó)外匯儲(chǔ)備總量已經(jīng)過(guò)多。為遏制外匯儲(chǔ)備過(guò)快增長(zhǎng)，我國(guó)可以采取的措施是()。A.實(shí)行外匯儲(chǔ)備貨幣多元化B.實(shí)行持有的國(guó)外債券多元化C.實(shí)行外匯儲(chǔ)備資產(chǎn)結(jié)構(gòu)的優(yōu)化D.鼓勵(lì)民間持有外匯【答案】D45、下列商業(yè)銀行組織制度中，最有利于防止銀行集中和壟斷的是（）。A.持股公司制度B.單一銀行制度C.連鎖銀行制度D.分支銀行制度【答案】B46、假設(shè)某銀行體系：(1)原始存款總額為100萬(wàn)元；(2)法定存款準(zhǔn)備金額為8%；(3)現(xiàn)金漏損率為10%；(4)超額準(zhǔn)備金率2%；(5)定期存款準(zhǔn)備金率為4%；(6)定期存款總額為20萬(wàn)元。根據(jù)以上材料，回答下列問(wèn)題：在只考慮法定存款準(zhǔn)備金率、現(xiàn)金漏損率和超額準(zhǔn)備金率時(shí)，該銀行體系的存款乘數(shù)為()。A.12.5B.5.56C.5D.4.17【答案】C47、金融機(jī)構(gòu)發(fā)揮（）職能，大大減少了現(xiàn)金的使用，節(jié)約了社會(huì)流通費(fèi)用，加速了結(jié)算過(guò)程和貨幣資本周轉(zhuǎn)，促進(jìn)了社會(huì)再生產(chǎn)的擴(kuò)大。A.信用中介B.金融服務(wù)C.支付中介D.創(chuàng)造信用工具【答案】C48、在為治理通貨膨脹而采取的緊縮性財(cái)政政策中，政府可以削減轉(zhuǎn)移性支出。下列支出中，屬于轉(zhuǎn)移性支出的是()。A.政府投資、行政事業(yè)費(fèi)B.福利支出、行政事業(yè)費(fèi)C.福利支出、財(cái)政補(bǔ)貼D.政府投資、財(cái)政補(bǔ)貼【答案】C49、債券投資者投資風(fēng)險(xiǎn)中的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)是（）。A.利率風(fēng)險(xiǎn)B.匯率風(fēng)險(xiǎn)C.信用風(fēng)險(xiǎn)D.稅收風(fēng)險(xiǎn)【答案】C50、假定甲商業(yè)銀行2019年末的資產(chǎn)負(fù)債表數(shù)據(jù)如下:資產(chǎn)規(guī)模為9100億元，負(fù)債規(guī)模為8447億元。在該商業(yè)銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)中，貸款余額為4900億元，其中房地產(chǎn)貸款占比超過(guò)30%。該商業(yè)銀行的資產(chǎn)平均到期日為260天，負(fù)債平均到期日為160天。即將到期需要重新定價(jià)的資產(chǎn)和負(fù)債規(guī)模分別為1500億元和2300億元。由于近期市場(chǎng)利率波動(dòng)較大，該商業(yè)銀行需加大資產(chǎn)負(fù)債管理力度。A.缺口分析B.情景模擬C.流動(dòng)性壓力測(cè)試D.久期分析【答案】C51、交易雙方同意在將來(lái)的某一特定日期，按事先規(guī)定好的價(jià)格買人或售出既定數(shù)量的某種資產(chǎn)協(xié)議的金融工具，稱為（），它是一種場(chǎng)外交易。A.金融期貨B.金融期權(quán)C.遠(yuǎn)期合約D.互換【答案】C52、受外部環(huán)境及內(nèi)部經(jīng)營(yíng)等因素的影響，2020年以來(lái)，某信托公司的發(fā)展出現(xiàn)困難，相關(guān)風(fēng)控指標(biāo)趨于惡化。資料顯示，2020年第一季度末，該公司的風(fēng)險(xiǎn)資本為3億元(人民幣，下同)，凈資本為2.2億元，凈資產(chǎn)為6億元。同期，該公司還因違規(guī)將信托財(cái)產(chǎn)挪用于非信托目的的用途，推介部分信托計(jì)劃未充分揭示風(fēng)險(xiǎn)以及未真實(shí)、準(zhǔn)確、完整披露信息等原因而多次受到處罰。為規(guī)范經(jīng)營(yíng)行為，化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)市場(chǎng)穩(wěn)定，監(jiān)管部門對(duì)該公司實(shí)施了“貼身監(jiān)管”，要求該公司盡快進(jìn)行整改。A.該公司的凈資本符合與風(fēng)險(xiǎn)資本比例的監(jiān)管要求，但不符合與凈資本總額的監(jiān)管要求B.該公司的凈資本符合與風(fēng)險(xiǎn)資本比例的監(jiān)管要求，但不符合與凈資產(chǎn)比率的監(jiān)管要求C.該公司的凈資本不符合與風(fēng)險(xiǎn)資本比例的監(jiān)管要求，但符合與凈資產(chǎn)比例的監(jiān)管要求D.該公司的凈資本既不符合與風(fēng)險(xiǎn)資本的監(jiān)管要求，也不符合與凈資產(chǎn)比例的監(jiān)管要求【答案】D53、如果某公司的股票β系數(shù)為1.4，市場(chǎng)組合的收益率為6%，無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益率為2%，則該公司股票的預(yù)期收益率是()。A.2.8%B.5.6%C.7.6%D.8.4%【答案】C54、A企業(yè)計(jì)劃發(fā)行面額為100元、期限為5年的債券10億元，該債券的票面利息為每年10元，于每年年末支付，到期還本付息，當(dāng)年通脹率為3％。A.90B.100C.120D.125【答案】D55、金融機(jī)構(gòu)在辦理轉(zhuǎn)賬服務(wù)、匯總和代客支付等業(yè)務(wù)時(shí)，其所承擔(dān)的職能是()。A.信用中介B.支付中介C.創(chuàng)造信用工具D.將貨幣放人轉(zhuǎn)化為資本【答案】B56、凱恩斯主義認(rèn)為貨幣政策傳導(dǎo)變量為（）。A.貨幣供應(yīng)量B.利率C.超額存款準(zhǔn)備金D.基礎(chǔ)貨幣【答案】B57、當(dāng)一國(guó)國(guó)際收支出現(xiàn)巨額順差、國(guó)內(nèi)通貨膨脹嚴(yán)重時(shí)，可行的政策選擇是()。A.松的財(cái)政貨幣政策和本幣貶值B.松的財(cái)政貨幣政策和本幣升值C.緊的財(cái)政貨幣政策和本幣貶值D.緊的財(cái)政貨幣政策和本幣升值【答案】B58、自1996年12月以來(lái)，我國(guó)實(shí)現(xiàn)的人民幣經(jīng)常項(xiàng)目可兌換屬于()。A.自由可兌換B.完全可兌換C.部分可兌換D.基本可兌換【答案】C59、以下資料選自2009年7月中國(guó)建筑股份有限公司首次公開(kāi)發(fā)行A股的發(fā)行公告。中國(guó)建筑首次公開(kāi)發(fā)行不超過(guò)120億股人民幣普通股(A股)的申請(qǐng)已獲中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)證監(jiān)許可2009627號(hào)文核準(zhǔn)。本次發(fā)行的保薦人是中國(guó)國(guó)際金融有限公司。本次發(fā)行采用網(wǎng)下向詢價(jià)對(duì)象詢價(jià)配售與網(wǎng)上資金申購(gòu)發(fā)行相結(jié)合的方式進(jìn)行，其中網(wǎng)下初始發(fā)行規(guī)模不超過(guò)48億股，約占本次發(fā)行數(shù)量的40％；網(wǎng)上發(fā)行數(shù)量為本次發(fā)行總量減去網(wǎng)下最終發(fā)行量。對(duì)網(wǎng)下發(fā)行采用詢價(jià)制，分為初步詢價(jià)和累計(jì)投標(biāo)詢價(jià)。發(fā)行人及保薦人通過(guò)向詢價(jià)對(duì)象和配售對(duì)象進(jìn)行預(yù)路演和初步詢價(jià)確定發(fā)行價(jià)格區(qū)間，在發(fā)行價(jià)格區(qū)間內(nèi)通過(guò)向配售對(duì)象累計(jì)投標(biāo)詢價(jià)確定發(fā)行價(jià)格。網(wǎng)上申購(gòu)對(duì)象是持有上交所股票賬戶卡的自然人、法人及其他機(jī)構(gòu)。各地投資者可在指定的時(shí)間內(nèi)通過(guò)與上交所聯(lián)網(wǎng)的各證券交易網(wǎng)點(diǎn)，以發(fā)行價(jià)格區(qū)間上限和符合本公告規(guī)定的有效申購(gòu)數(shù)量進(jìn)行申購(gòu)委托，并足額繳付申購(gòu)款。股份有限公司首次公開(kāi)發(fā)行股票時(shí)，通常由投資銀行充當(dāng)金融中介，因此，中國(guó)國(guó)際金融公司是此次股票發(fā)行的()。A.做市商B.承銷商C.交易商D.經(jīng)紀(jì)商【答案】B60、貨幣市場(chǎng)中的金融工具一具有期限短、流動(dòng)性強(qiáng)、對(duì)利率敏感等特點(diǎn)，具有（）特性。A.貨幣B.準(zhǔn)貨幣C.基礎(chǔ)貨幣D.有價(jià)證券【答案】B61、材料題A.95.4B.100C.111.1D.115【答案】C62、在IPO發(fā)行方式中。承銷商有較大的定價(jià)和分配銷售新股的主動(dòng)權(quán)的是（）。A.混合方式B.固定價(jià)格方式C.簿記方式D.競(jìng)價(jià)方式【答案】C63、材料題A.2B.2.5C.10D.5【答案】B64、改善我國(guó)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)與管理的主要條件是建立規(guī)范的法人治理結(jié)構(gòu)和（）。A.提高金融監(jiān)管能力B.建立完善的金融市場(chǎng)法規(guī)C.建立嚴(yán)格的內(nèi)控機(jī)制D.完善市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制【答案】C65、按照離岸金融中心的分類，新加坡的亞洲貨幣單位屬于（）。A.避稅港型中心B.倫敦型中心C.東京型中心D.紐約型中心【答案】D66、期權(quán)與其他衍生金融工具的主要區(qū)別在于交易風(fēng)險(xiǎn)在買賣雙方之間的分布（）。A.確定性B.不確定性C.對(duì)稱性D.非對(duì)稱性【答案】D67、金融機(jī)構(gòu)通過(guò)負(fù)債業(yè)務(wù)和資產(chǎn)業(yè)務(wù)，為資金供求雙方提供服務(wù)，這一操作體現(xiàn)出金融機(jī)構(gòu)（）的職能。A.資金融通職能B.支付結(jié)算職能C.降低交易成本職能D.減少信息成本職能網(wǎng)?！敬鸢浮緼68、凱恩斯認(rèn)為，貨幣需求量受未來(lái)利率不確定性的影響，因此，貨幣政策應(yīng)采取()。A.單一規(guī)則B.泰勒法則C.相機(jī)行事D.蛇形浮動(dòng)【答案】C69、假定某商業(yè)銀行吸收到1000萬(wàn)元的原始存款，然后貸放給客戶，法定存款準(zhǔn)備金率為12%，超額準(zhǔn)備金率為3%，現(xiàn)金漏損率為5%，則存款乘數(shù)是()。A.5.0B.6.7C.10D.20【答案】A70、材料題A.1000B.4000C.5000D.12500【答案】C多選題（共20題）1、關(guān)于商業(yè)銀行合規(guī)性檢查的說(shuō)法，正確的有（）。A.合規(guī)性檢查是銀行業(yè)監(jiān)管的基本方法B.檢查目的在于遏制銀行的違規(guī)或惡意經(jīng)營(yíng)活動(dòng)C.合規(guī)性檢查永遠(yuǎn)是非現(xiàn)場(chǎng)檢查的基礎(chǔ)D.主要檢查銀行執(zhí)行政策、法律的情況E.檢查內(nèi)容包括銀行資本金的構(gòu)成狀況【答案】BD2、我國(guó)商業(yè)銀行控制貸款資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)的主要措施有（）。A.增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)B.增加擔(dān)保抵押貸款的比重C.嚴(yán)格貸款審批制度D.推行貸款五級(jí)分類管理E.完善信息系統(tǒng)【答案】BCD3、根據(jù)麥金農(nóng)和肖對(duì)金融抑制表現(xiàn)的描述，在銀行遵守貸款利率上限的情況下，金融抑制的主要危害()。A.導(dǎo)致利率、匯率過(guò)度波動(dòng)B.導(dǎo)致資源被錯(cuò)誤配置C.導(dǎo)致生產(chǎn)和投資結(jié)構(gòu)不合理D.導(dǎo)致可貸資金的非價(jià)格配給E.導(dǎo)致生產(chǎn)者和投資者決策錯(cuò)誤【答案】BCD4、通貨膨脹所指的物價(jià)上漲是（）。A.個(gè)別商品或勞務(wù)價(jià)格的上漲B.—定時(shí)間內(nèi)物價(jià)的持續(xù)上漲C.物價(jià)一次性的大幅上漲D.全部物品及勞務(wù)的加權(quán)平均價(jià)格的上漲E.季節(jié)性因素引起的部分商品價(jià)格的上漲【答案】BD5、根據(jù)股票供求雙方在價(jià)格決定中的作用，可以將新股發(fā)行方式分為（）。A.詢價(jià)方式B.固定價(jià)格方式C.競(jìng)價(jià)方式D.混合方式E.浮動(dòng)價(jià)格方式【答案】ABCD6、根據(jù)2011年4月發(fā)布的《關(guān)于證券公司證券自營(yíng)業(yè)務(wù)投資范圍及有關(guān)事項(xiàng)的規(guī)定》，我國(guó)證券公司可以投資已經(jīng)在和依法可在境內(nèi)銀行間市場(chǎng)交易的證券，其主要是()。A.政府債券B.股票C.短期融資券D.央行票據(jù)E.金融債券【答案】ACD7、根據(jù)我國(guó)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》，商業(yè)銀行內(nèi)部控制的原則是()。A.流動(dòng)性原則B.全面性原則C.審慎性原則D.有效性原則E.獨(dú)立性原則【答案】BCD8、下列方法中，屬于利率風(fēng)險(xiǎn)管理的方法有()。A.做遠(yuǎn)期外匯交易B.缺口管理C.做貨幣衍生產(chǎn)品交易D.做利率衍生產(chǎn)品交易E.做結(jié)構(gòu)性套期保值【答案】BD9、金融抑制指金融市場(chǎng)受到不適當(dāng)?shù)南拗坪透深A(yù)，其主要表現(xiàn)有()。A.貨幣管制B.利率管制C.匯率管制D.業(yè)務(wù)管制E.從業(yè)人員準(zhǔn)入管制【答案】BC10、關(guān)于中央銀行性質(zhì)和職責(zé)的說(shuō)法，正確的有（）。A.中央銀行在國(guó)家金融體系中處于主導(dǎo)地位B.中央銀行代表國(guó)家制定和實(shí)施貨幣政策C.中央銀行開(kāi)展貨幣信用業(yè)務(wù)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)D