2021-2022年基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)通關(guān)題庫(kù)(附答案)

2021-2022年基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)通關(guān)題庫(kù)(附答案)單選題（共50題）1、下列不是基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)應(yīng)考慮的因素是（）。A.基金管理規(guī)模B.時(shí)間區(qū)間C.基金業(yè)業(yè)績(jī)賠償D.綜合考慮風(fēng)險(xiǎn)和收益【答案】C2、市場(chǎng)利率走低時(shí)，以下判斷正確的是()。A.債券價(jià)格上升，再投資收益下降B.債券價(jià)格不變，因?yàn)槔⑹找嫦鄬?duì)增加，但再投資收益下降，兩者互相抵消C.債券價(jià)格下降，再投資收益下降D.債券價(jià)格下降，再投資收益上升【答案】A3、研究和發(fā)現(xiàn)股票的（），并將其與市場(chǎng)價(jià)格比較，進(jìn)而決定投資策略是證券分析師的主要任務(wù)。A.股票的票面價(jià)值B.股票的賬面價(jià)值C.股票的清算價(jià)值D.股票的內(nèi)在價(jià)值【答案】D4、下列選項(xiàng)中，哪一項(xiàng)是另類投資的優(yōu)點(diǎn)（）。A.流動(dòng)性強(qiáng)B.有助于實(shí)現(xiàn)投資組合多元化C.信息透明度高D.收益率高于傳統(tǒng)投資【答案】B5、財(cái)務(wù)報(bào)表分析是()進(jìn)行證券分析的重要內(nèi)容。A.公司董事B.總經(jīng)理C.基金投資商D.基金投資經(jīng)理或研究員【答案】D6、三大農(nóng)產(chǎn)品期貨不包括（）。A.大豆B.稻谷C.玉米D.小麥【答案】B7、在我國(guó)，對(duì)()從證券市場(chǎng)中取得的收入，包括買賣股票、債券的差價(jià)收入、股票的股息、紅利收入、債券的利息收入及其他收入，暫不征收企業(yè)所得稅。A.非銀行金融機(jī)構(gòu)B.企業(yè)C.證券投資基金D.基金公司【答案】C8、我國(guó)通過制度安排允許符合條件的境外機(jī)構(gòu)投資者匯入一定額度的外匯資金，轉(zhuǎn)換為我國(guó)貨幣，通過境內(nèi)專門機(jī)構(gòu)嚴(yán)格監(jiān)管的賬戶投資境內(nèi)證券市場(chǎng)，其在境內(nèi)的資本利得、股息紅利等經(jīng)相關(guān)機(jī)構(gòu)審核后方可匯出境外的制度指的是（）。A.QFIIB.QDIIC.RQFIID.REITs【答案】A9、關(guān)于買斷式回購(gòu)，以下表述正確的是（）。A.買斷式回購(gòu)首期由正回購(gòu)方將回購(gòu)債券出售給逆回購(gòu)方B.買斷式回購(gòu)首期由逆正回購(gòu)方將回購(gòu)債券出售給正回購(gòu)方C.買斷式回購(gòu)到期由逆回購(gòu)方向正回購(gòu)方支付到期結(jié)算資金D.買斷式回購(gòu)到期由逆回購(gòu)方以約定價(jià)格從正回購(gòu)方購(gòu)回回購(gòu)債券【答案】A10、（）是我國(guó)的證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)，該公司在上海和深圳兩地各設(shè)一家分公司。A.中央登記公司B.中國(guó)結(jié)算公司C.國(guó)債登記公司D.銀行同業(yè)中心【答案】B11、關(guān)于期貨交易中的"投機(jī)"，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.投機(jī)者承擔(dān)了風(fēng)險(xiǎn)，并提供風(fēng)險(xiǎn)資金B(yǎng).投機(jī)者是使套期保值得以實(shí)現(xiàn)的重要力量C.投機(jī)交易承擔(dān)了套期保值者轉(zhuǎn)移的風(fēng)險(xiǎn)D.投機(jī)交易減弱了市場(chǎng)的流動(dòng)性【答案】D12、A基金因資金周轉(zhuǎn)的需要在銀行間市場(chǎng)與B基金達(dá)成了一筆質(zhì)押式回購(gòu)交易，具體交易要素如下：回購(gòu)金額1000萬元，回購(gòu)利率3.65%,回購(gòu)期限7天，質(zhì)押券面值1200萬元，市場(chǎng)價(jià)值1300萬元，債券的百元含息5元，則在回購(gòu)發(fā)生的首期結(jié)算金額是（）A.1060萬元B.1000萬元C.1000.7萬元D.1065萬元【答案】B13、假設(shè)某投資者在2013年12月31日，買入1股A公司股票，價(jià)格為100元，2014年12月31日，A公司發(fā)放3元分紅，同時(shí)其股價(jià)為105元，那么該區(qū)間總持有區(qū)間的收益率為（）。A.5%B.2%C.3%D.8%【答案】D14、以下關(guān)于算法交易的說法錯(cuò)誤的是（）。A.算法交易對(duì)市場(chǎng)沖擊沒有影響B(tài).算法交易提高了交易的執(zhí)行效率C.算法交易能確保復(fù)雜的交易及投資策略得以執(zhí)行D.可以在較長(zhǎng)時(shí)期內(nèi)觀察其有效性和可復(fù)制性【答案】A15、關(guān)于均值、中位數(shù)與分位數(shù)，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.有些時(shí)候，一組數(shù)據(jù)的均值與中位數(shù)相同B.對(duì)于一組數(shù)據(jù)來說，中位數(shù)就是大小處于正中間位置的那個(gè)數(shù)據(jù)C.對(duì)隨機(jī)變量來說，它的中位數(shù)就是上50％分位數(shù)D.在投資管理領(lǐng)域中，均值經(jīng)常被用來作為評(píng)價(jià)基金經(jīng)理業(yè)績(jī)的基準(zhǔn)【答案】D16、關(guān)于基金托管費(fèi)計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)，以下說法不正確的是（）。A.通?；鹨?guī)模越大，基金托管費(fèi)率越高B.基金托管費(fèi)收取的比例與基金規(guī)模、基金類型有一定關(guān)系C.目前我國(guó)封閉式基金按照0.25%的比例計(jì)提D.開放式基金根據(jù)基金合約的規(guī)定比例計(jì)提，通常低于0.25%【答案】A17、會(huì)員制證券交易所的日常事務(wù)決策機(jī)構(gòu)是（）。A.董事會(huì)B.理事會(huì)C.監(jiān)事會(huì)D.會(huì)員大會(huì)【答案】B18、（）負(fù)責(zé)債券的發(fā)行與承銷，其在債券發(fā)行人和債券投資人之間起到金融中介作用。A.債券承銷商B.債券中介人C.債券銷售商D.債券發(fā)行機(jī)構(gòu)【答案】A19、下列業(yè)務(wù)對(duì)基金管理人的投資交易影響最大的是（）。A.基金管理費(fèi)率的變化B.基金發(fā)生非交易過戶C.基金份額的變動(dòng)很大D.基金業(yè)績(jī)報(bào)酬計(jì)提方式的變更【答案】C20、下列監(jiān)管措施中，不能確保投資者的合法權(quán)益的是()。A.向投資者充分披露有關(guān)信息B.提供自發(fā)性協(xié)助C.公平、準(zhǔn)確地進(jìn)行資產(chǎn)評(píng)估和定價(jià)D.證券投資基金的份額贖回【答案】B21、關(guān)于全球投資業(yè)績(jī)標(biāo)準(zhǔn)(GIPS)，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.GIPS標(biāo)準(zhǔn)確保不同的投資管理機(jī)構(gòu)的投資業(yè)績(jī)具有可比性B.GIPS標(biāo)準(zhǔn)可以提高業(yè)績(jī)報(bào)告的透明度，確保在一致、可靠、公平且可比的基礎(chǔ)上C.GIPS標(biāo)準(zhǔn)經(jīng)現(xiàn)金流調(diào)整后的時(shí)間加權(quán)收益率D.GIPS標(biāo)準(zhǔn)要求不同期間的收益率以算術(shù)平均方式相連接【答案】D22、下列政府債券的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.地方政府債包括由中央財(cái)政代理發(fā)行和地方政府自主發(fā)行的由地方政府負(fù)責(zé)償還的債券B.國(guó)債是財(cái)政部代表中央政府發(fā)行的債券C.政府債券是由銀行和其他金融機(jī)構(gòu)經(jīng)特別批準(zhǔn)而發(fā)行的債券D.我國(guó)政府債券包括國(guó)債和地方政府債【答案】C23、（）指的是因匯率變動(dòng)而產(chǎn)生的基金價(jià)值的不確定性。A.購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)B.政策風(fēng)險(xiǎn)C.匯率風(fēng)險(xiǎn)D.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)【答案】C24、"利滾利"所指的計(jì)算公式為（）。A.單利或復(fù)利B.單利C.復(fù)利D.單利和復(fù)利【答案】C25、下列選項(xiàng)不屬于基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)需考慮的因素的是()。A.投資目標(biāo)B.風(fēng)險(xiǎn)水平C.基金規(guī)模D.成立時(shí)間【答案】D26、私募股權(quán)投資基金通常分為三種組織形式，以下（）不屬于私募股權(quán)投資基金的組織形式。A.合伙制B.會(huì)員制C.公司制D.信托制【答案】B27、下列關(guān)于大宗商品的說法，錯(cuò)誤的是()。A.大宗商品具有實(shí)體，可進(jìn)入流通領(lǐng)域B.大宗商品不能抵御通貨膨脹C.最近幾年，全球大宗商品和股票市場(chǎng)表現(xiàn)呈現(xiàn)出正相關(guān)關(guān)系D.大宗商品具有同質(zhì)化、可交易等特征，供需和交易量都非常大【答案】B28、（）通常用來衡量投資組合在將來的表現(xiàn)和風(fēng)險(xiǎn)情況。A.事前風(fēng)險(xiǎn)測(cè)度B.事后風(fēng)險(xiǎn)測(cè)度C.下行風(fēng)險(xiǎn)D.風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值【答案】A29、利潤(rùn)表亦稱損益表，反映一定時(shí)期（如一個(gè)會(huì)計(jì)季度或會(huì)計(jì)年度）的總體經(jīng)營(yíng)成果，揭示企業(yè)財(cái)務(wù)狀況發(fā)生變動(dòng)的直接原因。利潤(rùn)表是一個(gè)動(dòng)態(tài)報(bào)告，由三個(gè)主要部分構(gòu)成。第一部分是（）；第二部分是與營(yíng)業(yè)收入相關(guān)的生產(chǎn)性費(fèi)用、銷售費(fèi)用和其他費(fèi)用；第三部分是利潤(rùn)。A.公司資產(chǎn)B.公司負(fù)債C.營(yíng)業(yè)收入D.投資收入【答案】C30、對(duì)于基金管理費(fèi)，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A.大部分股票基金按1.5%計(jì)取B.債券基金的管理費(fèi)率一般低于1%C.為基金提供托管服務(wù)而向基金收取的費(fèi)用D.管理基金資產(chǎn)而向基金收取的費(fèi)用【答案】C31、當(dāng)市場(chǎng)價(jià)格高于行權(quán)價(jià)格時(shí)，認(rèn)購(gòu)股權(quán)持有者行權(quán)，公司發(fā)行在外的股份（）。A.不變B.減少C.增加D.相同【答案】C32、按照現(xiàn)行的股息紅利差別化個(gè)人所得稅政策，投資者持有期限在1個(gè)月以上至1年（含1年）的股票取得的股息紅利，適用的個(gè)人所得稅稅率為（）。A.50%B.20%C.30%D.60%【答案】B33、對(duì)于以柜臺(tái)市場(chǎng)為主的中國(guó)債券交易市場(chǎng)的說法中，正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D34、貝塔系數(shù)（β）是評(píng)估證券或投資組合系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的指標(biāo)，反映的是投資對(duì)象對(duì)市場(chǎng)變化的敏感度。貝塔系數(shù)大于0時(shí)，該投資組合的價(jià)格變動(dòng)方向與市場(chǎng)一致；貝塔系數(shù)小于0時(shí)，該投資組合的價(jià)格變動(dòng)方向與市場(chǎng)相反。貝塔系數(shù)等于l時(shí)，該投資組合的價(jià)格變動(dòng)幅度與市場(chǎng)一致。貝塔系數(shù)大于l時(shí)，該投資組合的價(jià)格變動(dòng)幅度比市場(chǎng)更大。上述說法（）。A.錯(cuò)誤B.部分錯(cuò)誤C.正確D.部分正確【答案】C35、（）應(yīng)履行計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值的責(zé)任。A.登記結(jié)算公司B.基金托管公司C.證券交易所D.基金管理公司【答案】D36、投資基金國(guó)際化的原因不包括（）。A.經(jīng)濟(jì)全球化B.證券市場(chǎng)國(guó)際化C.投資基金自身所具有的較強(qiáng)滲透力D.政府主導(dǎo)基金國(guó)際化進(jìn)程【答案】D37、關(guān)于機(jī)構(gòu)投資者買賣基金涉及的所得稅，表述正確的（）。A.機(jī)構(gòu)投資者從基金分配中獲得的收入，暫免所得稅B.內(nèi)地企業(yè)投資者通過基金互認(rèn)從香港基金分配得到的收益，暫免征所得稅C.機(jī)構(gòu)投資者在境內(nèi)買賣基金份額獲得的差價(jià)收入，暫免征所得稅D.內(nèi)地企業(yè)投資者通過基金互認(rèn)買賣基金份額取得的差價(jià)收入，暫免征所得稅【答案】A38、影響期權(quán)價(jià)格的因素不包括（）。A.合約標(biāo)的資產(chǎn)的市場(chǎng)價(jià)格B.期權(quán)的執(zhí)行價(jià)格C.合約標(biāo)的資產(chǎn)的歷史價(jià)格D.期權(quán)的有效期【答案】C39、以下可以成為可轉(zhuǎn)換債券發(fā)行人的是（）A.上市公司控股股東B.市公司持股超過20%的股東C.上市公司D.擬上市公司【答案】C40、根據(jù)我國(guó)現(xiàn)行有關(guān)制度的規(guī)定，證券交易的過戶費(fèi)屬于（）的收入。A.中國(guó)結(jié)算公司B.證券公司C.國(guó)家稅收部門D.證券交易所【答案】A41、以下不屬于證券投資基金會(huì)計(jì)核算內(nèi)容的業(yè)務(wù)是（）。A.估值核算B.基金公司的費(fèi)用核算C.權(quán)益核算D.基金申購(gòu)與贖回核算【答案】B42、（）貼現(xiàn)模型可以分為零增長(zhǎng)模型、不變?cè)鲩L(zhǎng)模型、三階段增長(zhǎng)模型和多元增長(zhǎng)模型。A.股利B.自由現(xiàn)金流C.股權(quán)資本自由現(xiàn)金流D.以上選項(xiàng)都對(duì)【答案】A43、如果某債券基金的久期為4年，市場(chǎng)利率由5%上升到6%，則該債券基金的資產(chǎn)凈值約()。A.上升4%B.上升6%C.下降4%D.下降5%【答案】C44、某基金的份額凈值在第一年年初時(shí)為2元，到了年底基金份額凈值達(dá)到3元，但時(shí)隔一年，在第二年年末它又跌回到了2元。假定這期間基金沒有分紅，則該基金的算術(shù)平均收益率計(jì)算的平均收益率為（）%。A.0B.8.5C.5D.10.5【答案】B45、如果投資者希望以即時(shí)的市場(chǎng)價(jià)格進(jìn)行證券交易，就會(huì)下達(dá)（）。A.限價(jià)指令B.止損指令C.市價(jià)指令D.觸價(jià)指令【答案】C46、關(guān)于證券交易的印花稅，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.目前，我國(guó)A股印花稅為雙邊征收，稅率為0.1％B.相關(guān)部門可以通過調(diào)節(jié)印花稅稅率和征收方向來調(diào)節(jié)交易費(fèi)用C.在我國(guó)，印花稅由證券交易所代稅務(wù)機(jī)關(guān)收取D.印花稅是在股票成交后對(duì)買賣雙方投資者分別收取的稅金【答案】A47、美國(guó)存托憑證（ADR）是以美元計(jì)價(jià)且在美國(guó)證券市場(chǎng)上交易的存托憑證，下列關(guān)于美國(guó)存托憑證的說法錯(cuò)誤的是（）。A.ADR是最主要的存托憑證，其流通量最大B.按基礎(chǔ)證券發(fā)行人是否參與存托憑證的發(fā)行，美國(guó)存托憑證可分為無擔(dān)保的存托憑證和有擔(dān)保的存托憑證C.無擔(dān)保的存托憑證是指存券銀行不通過基礎(chǔ)證券發(fā)行公司，直接根據(jù)市場(chǎng)需求和自有基礎(chǔ)證券