2021-2022年基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識基礎(chǔ)試題庫和答案要點(diǎn)

2021-2022年基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識基礎(chǔ)試題庫和答案要點(diǎn)單選題（共50題）1、下表列示了對證券M的未來收益率狀況的估計(jì)。將M的期望收益率和方差分別記為EM和σM2，那么（）。收益率（r）-2030概率（p）1/21/2。A.EM=5,σM=625B.EM=6,σM＝25C.EM=7,σM＝625D.EM=4,σM＝25【答案】A2、關(guān)于企業(yè)的現(xiàn)金流，以下表述錯誤的是（）。A.投資活動產(chǎn)生的現(xiàn)全流包括為正常生產(chǎn)經(jīng)營活動投資的短期資產(chǎn)以及企業(yè)再投資所產(chǎn)生的股權(quán)與債權(quán)B.企業(yè)凈現(xiàn)金流可以通過現(xiàn)金流量表所反映，主要包含經(jīng)營活動、投資活動和籌資活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流C.經(jīng)營活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流是與生產(chǎn)商品、提供勞務(wù)、繳納稅金等直接相關(guān)的業(yè)務(wù)所產(chǎn)生的現(xiàn)金流量D.籌資活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流反映企業(yè)長期資本籌集資金狀況【答案】A3、（）是指與證券有關(guān)的所有信息，都已經(jīng)充分、及時地反映到了證券價格之中。A.半強(qiáng)有效市場B.弱有效市場C.半弱有效市場D.強(qiáng)有效市場【答案】D4、基金業(yè)績評價的業(yè)績可以選擇的比較基準(zhǔn)包括（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D5、下列關(guān)于債券與利率的關(guān)系說法正確的是（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.ⅡD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C6、某基金的份額凈值在第一年年初時為2元，到了年底基金份額凈值達(dá)到3元，但時隔一年，在第二年年末它又跌回到了2元。假定這期間基金沒有分紅，則該基金的算術(shù)平均收益率計(jì)算的平均收益率為（）%。A.0B.8.5C.5D.10.5【答案】B7、下列關(guān)于可贖回債券的表述中，錯誤的是()A.可贖回債券的贖回價格可以是固定的，也可以是浮動的B.與一個其他屬性相同但沒有贖回條款的債券相比，可贖回債券的利息更低C.可贖回債券的贖回條款是發(fā)行人的權(quán)利，對債權(quán)人不利D.可贖回債券賦予發(fā)行人看漲期權(quán)的價值【答案】B8、關(guān)于QDII基金的投資范圍，以下表述錯誤的是（）。A.住房按揭支持證券B.所有的公募基金C.銀行存款D.經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)可的國際金融組織發(fā)行的證券【答案】B9、用復(fù)利法計(jì)算第n期末終值的計(jì)算公式為（）。A.FV=PVx（l+ixn）B.PV=FVx（l+ixn）C.PV=FVx（1+i）nD.FV=PVx（1+i）n【答案】D10、上海證券交易所規(guī)定融資融券業(yè)務(wù)最長時限為()個月。A.3B.6C.9D.12【答案】B11、我國的黃金交易市場包括上海黃金交易所和()。A.上海期貨交易所B.深圳黃金交易所C.深圳期貨交易所D.上海證券交易所【答案】A12、機(jī)構(gòu)投資者在發(fā)生下列行為且取得收入時明哪項(xiàng)暫不納入企業(yè)所得稅的征收范圍（）A.機(jī)構(gòu)投資者在境內(nèi)買賣基金份額獲得的價差收入B.機(jī)構(gòu)投資者通過基金互認(rèn)買賣香港基金份額取得的轉(zhuǎn)讓價差所得C.機(jī)構(gòu)投資者通過基金互認(rèn)從香港基金分配取得的收益D.機(jī)構(gòu)投資者從境內(nèi)基金分配中獲得的收入【答案】D13、托管人委托負(fù)責(zé)境外資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的境外資產(chǎn)托管人應(yīng)符合的條件有()。A.在中國大陸設(shè)立，受當(dāng)?shù)卣?、金融或證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管B.最近兩個會計(jì)年度實(shí)收資本不少于10億美元或等值貨幣，或托管資產(chǎn)規(guī)模不少于1000億美元或等值貨幣C.有足夠熟悉境外托管業(yè)務(wù)的專職人員D.最近1年沒有受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)的重大處罰，沒有重大事項(xiàng)正在接受司法部門、監(jiān)管機(jī)構(gòu)的立案調(diào)查【答案】C14、與證券市場上其他投資工具一樣，債券投資正面臨一系列風(fēng)險，不包括（）。A.經(jīng)營風(fēng)險B.再投資風(fēng)險C.利率風(fēng)險D.提前贖回風(fēng)險【答案】A15、以下可以用來描述不同隨機(jī)變量之間聯(lián)系的是（）。A.均值B.相關(guān)系數(shù)C.方差D.中位數(shù)【答案】B16、目前，我國證券投資基金管理費(fèi)計(jì)提后，按()向管理人支付。A.月B.季C.周D.日【答案】A17、資產(chǎn)A和資產(chǎn)B是兩種資產(chǎn)，若它們的收益率相關(guān)性系數(shù)為0.8，以下關(guān)于兩者收益率關(guān)系的表述正確的是（）。A.資產(chǎn)A和資產(chǎn)B無線性相關(guān)關(guān)系B.資產(chǎn)A和資產(chǎn)B之間完全獨(dú)立C.資產(chǎn)A和資產(chǎn)B負(fù)相關(guān)D.資產(chǎn)A和資產(chǎn)B相關(guān)【答案】D18、應(yīng)計(jì)收益率為8.21%時某5年期附息債券的價格為89.1303元，應(yīng)計(jì)收益率為8.26%時其價格為88.9001元，則該債券的基點(diǎn)價格值為（）元。A.0.2302B.0.02302C.0.4604D.0.04604【答案】D19、基金管理公司必須以（）為基金會計(jì)核算主體，A.戶斤管理的全部基金總體B.所管理的不同基金類別C.基金管理公司D.所管理的每只基金【答案】D20、壽險公司通常投資于（）資產(chǎn)。A.風(fēng)險較低B.風(fēng)險較高C.收益較低D.收益較高【答案】B21、以下關(guān)于基金業(yè)績歸因的說法錯誤的是（）。A.用相對收益進(jìn)行歸因?qū)Q策沒有參考意義B.相對收益歸因是通過分析基金與比較基準(zhǔn)在資產(chǎn)配置、證券選擇等方面的差異，來找出基金跑贏或跑輸業(yè)績比較基準(zhǔn)的原因C.絕對收益歸因是考察各個因素對基金總收益的貢獻(xiàn)D.絕對收益歸因的本質(zhì)是對基金總收益的分解【答案】A22、銀行間債券市場的公開市場一級交易商是指與（）進(jìn)行交易的偵券二級市場參與者。A.中國人民銀行B.上海證券交易所C.深圳證券交易所D.證券公司【答案】A23、基金的存款利息收入計(jì)提方式為（）。A.按周計(jì)提B.按月計(jì)提C.按季計(jì)提D.按日計(jì)提【答案】D24、QFII的設(shè)立標(biāo)準(zhǔn)中關(guān)于托管人資格的規(guī)定，應(yīng)具備的條件不包括（）。A.設(shè)有專門的資產(chǎn)托管部B.實(shí)收資本不少于80億元人民幣C.具備外匯指定銀行資格和經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)資格D.最近2年沒有重大違反外匯管理規(guī)定的記錄【答案】D25、可以體現(xiàn)基金盈利的指標(biāo)為（）A.期末基金資產(chǎn)B.期末基金份額凈值C.期初基金資產(chǎn)D.期末基金份額能力和分紅能力【答案】B26、()認(rèn)為，遠(yuǎn)期利率包括了預(yù)期的未來利率與流動性風(fēng)險補(bǔ)償A.完全預(yù)期理論B.流動性偏好理論C.集中偏好理論D.市場分割理論【答案】B27、下列說法中錯誤的是（）。A.遠(yuǎn)期、期貨和大部分合約有事被稱作遠(yuǎn)期承諾B.期權(quán)合約和遠(yuǎn)期合約以及期貨合約的不同在于其損益的不對C.信用違約互換合約使買方可以對賣方行使某種權(quán)利D.期權(quán)合約和利率互換合約被稱為單邊合約【答案】D28、（）是指私募股權(quán)投資基金將其持有的項(xiàng)目在私募股權(quán)二級市場出售的行為。A.首次公開發(fā)行B.管理層回購C.二次出售D.借殼上市【答案】C29、關(guān)于事前風(fēng)險指標(biāo)的特點(diǎn)，以下說法正確的是（）A.事前指標(biāo)只與組合在當(dāng)前的持倉狀況相關(guān)，與組合在歷史上的持倉無關(guān)B.評價組合的歷史表現(xiàn)通常使用事后指標(biāo)，而事前指標(biāo)無法預(yù)測投資組合的未來繢效C.事前風(fēng)險指標(biāo)通常用來評價一個組合在歷史上的表現(xiàn)和風(fēng)險情況D.方差是典型的事后指標(biāo)，不能作為事前指導(dǎo)使用【答案】A30、下列不屬于基礎(chǔ)原材料類大宗商品的是（）。A.鋼鐵B.銅C.鉛D.動力煤【答案】D31、首次公開發(fā)行是發(fā)行人在滿足必備的條件，經(jīng)（）審核、核準(zhǔn)或注冊后，通過證券承銷機(jī)構(gòu)面向社會公眾公開發(fā)行股票并在證券交易所上市的過程。A.證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)B.證券承銷機(jī)構(gòu)C.證券交易所D.發(fā)行人【答案】A32、貨幣市場工具風(fēng)險較低，安全性高，主要參與交易的主體是()A.私募證券投資基金B(yǎng).個人投資者C.銀行等機(jī)構(gòu)投資者D.中小企業(yè)【答案】C33、某投資者對基金A的年度報告進(jìn)行分析，以下分析方法錯誤的是（）A.通過基金收入來源結(jié)構(gòu)的比較分析，深入了解基金具體投資狀況B.將基金持倉結(jié)構(gòu)的變化與基準(zhǔn)指數(shù)的變化進(jìn)行對比分析，了解基金資產(chǎn)配置情況與能力C.通過股票投資在各行業(yè)的分布情況，分析基金重點(diǎn)投資方向D.通過股票持倉中度分析、股本規(guī)模分析和持倉成長性分析，了解基金盈利能力和分紅能力【答案】A34、不影響凈資產(chǎn)收益率的指標(biāo)包括（）。A.總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率B.資產(chǎn)凈利率C.資產(chǎn)負(fù)債率D.流動比率【答案】D35、按債券利率是否固定，可分為（）和浮動利率債券。A.固定利率債券B.貼現(xiàn)債券C.累進(jìn)利率債券D.復(fù)利債券【答案】A36、關(guān)于全球投資業(yè)績標(biāo)準(zhǔn)（GIPS），以下說法錯誤的是（）。A.GIPS標(biāo)準(zhǔn)可以提高業(yè)績報告的透明度，確保在一致、可靠、公平且可比的基礎(chǔ)上報告投資業(yè)績數(shù)據(jù)B.GIPS標(biāo)準(zhǔn)要求不同期間的收益率可以算術(shù)平均方式相連接C.GIPS標(biāo)準(zhǔn)計(jì)算收益率時采用經(jīng)現(xiàn)金流調(diào)整后的時間加權(quán)收益率D.GIPS標(biāo)準(zhǔn)確保不同的投資管理機(jī)構(gòu)的投資業(yè)績具有可比性【答案】B37、某證券實(shí)際利率為4%，通貨膨脹率為3%，則名義利率為()。A.7%B.4%C.3%D.1%【答案】A38、()是歐洲第一個推行UCITS指令的國家。A.愛爾蘭B.盧森堡C.英國D.俄羅斯【答案】B39、按照目前的稅收政策,不需要繳納印花稅的是（）A.I、II、III、Ⅳ、VB.I、II、Ⅳ、V、VIC.III、IVD.I、II、IV、V【答案】D40、我國基金資產(chǎn)估值的責(zé)任人是（），但（）對基金管理人的估值結(jié)果負(fù)有復(fù)核責(zé)任。A.基金托管人、基金公司B.基金公司、基金管理人C.基金管理人、基金托管人D.中國證券會、基金公司【答案】C41、以下關(guān)于最大回撤的說法，正確的是（）。A.最大回撤衡量投資管理人對上行風(fēng)險以及下行風(fēng)險的控制能力B.最大回撤可以衡量損失發(fā)生的可能頻率C.最大回撤無法衡量損失的大小D.比較不同基金的最大回撤指標(biāo)時，應(yīng)盡量控制在同一個評估期間【答案】D42、股票的（）又稱股票凈值或每股凈資產(chǎn)，是每股股票所代表的實(shí)際資產(chǎn)的價值。A.清算價值B.賬面價值C.票面價值D.內(nèi)在價值【答案】B43、以下選項(xiàng)關(guān)于優(yōu)先股的說法錯誤的是（）。A.優(yōu)先股的股息率是固定的B.優(yōu)先股股東的權(quán)利是優(yōu)先的，一般有表決權(quán)C.在公司盈利和剩余財產(chǎn)的分配順序上，優(yōu)先股股東先于普通股股東D.優(yōu)先股擁有股權(quán)和債權(quán)的雙重屬性【答案】B44、交易所交易資金清算不包括（）。A.權(quán)證交易B.股票交易C.債券買賣D.債券回購【答案】A45、當(dāng)企業(yè)面臨破產(chǎn)清算時，最優(yōu)先得到清償?shù)膫牵ǎ.第二抵押權(quán)債券B.有限留置權(quán)債券C.次級債券D.優(yōu)先次級債券【答案】B46、短期融資券由（）承銷并采用（）的方式發(fā)行，通過市場招標(biāo)確定發(fā)行利率。A.證券公司；有擔(dān)保B.證券公司；無擔(dān)保C.商業(yè)銀行；有擔(dān)保D.商業(yè)銀行；無擔(dān)?！敬鸢浮緿47、從2008年9月起基金賣出股票按照（）的稅率征收證券交易印花稅。A.4‰B.1.5‰。C.1‰D.2.5‰【答案】C48、全