2021-2022年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范自我提分評估(附答案)

2021-2022年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范自我提分評估(附答案)單選題（共50題）1、關(guān)于開放式基金的認購費率和收費模式，下列說法正確的是（）。A.II、III、IVB.I、II、IIIC.I、II、III、IVD.II、III【答案】B2、特殊類型基金包括（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D3、(2016年)證券投資基金的專業(yè)化服務(wù)提供長期投資的對象不包括（）。A.社會保障基金B(yǎng).企業(yè)年金C.失業(yè)救濟D.養(yǎng)老金【答案】C4、基金管理人應(yīng)當建立嚴格的成本控制和業(yè)績考核制度，強化會計的()監(jiān)督A.事前B.事后C.全過程D.事中【答案】C5、報告期內(nèi)基金估值程序事項說明屬于（）的披露。A.基金投資組合報告B.基金凈值表現(xiàn)C.基金財務(wù)指標D.管理人報告【答案】D6、基金管理人自受理一般基金份額持有人有效贖回申請之日起，可以將贖回款項劃出的時間不包括第（）個工作日。A.2B.6C.3D.8【答案】D7、基金管理人內(nèi)部環(huán)境是其他所有風(fēng)險管理要素的基礎(chǔ)，為其他要素提供規(guī)則和結(jié)構(gòu)，其中特別重要的是（）的風(fēng)險偏好。A.監(jiān)事會B.股東大會C.經(jīng)理層D.董事會【答案】C8、下列關(guān)于合規(guī)投訴處理說法錯誤的是（）。A.正確處理投訴，是合規(guī)管理中的重要項目B.合規(guī)部門收集事實和調(diào)查準確數(shù)據(jù)以便確認真正問題所在，記錄相關(guān)投訴信息并復(fù)述每一條數(shù)據(jù)，強調(diào)共同利益并且負責(zé)任地承諾解決問題，可以提高基金公司聲譽風(fēng)險C.隨著基金管理人運作日益復(fù)雜，投訴也隨之變得越來越多D.大多數(shù)基金公司建立了客戶投訴的管理辦法或處理流程等制度，建立了完整的投訴處理流程【答案】B9、（）不屬于證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺。A.風(fēng)險控制系統(tǒng)B.應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)C.前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)D.后臺管理系統(tǒng)【答案】A10、QDII基金可單獨或同時以（）等主要幣種計算并披露凈值信息。A.人民幣B.美元C.日元D.以上都是【答案】D11、客戶服務(wù)部門提供并優(yōu)化客戶服務(wù)的方式不包括（）。A.電話服務(wù)中心B.“一對一”專人服務(wù)C.客戶情緒體驗D.互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用【答案】C12、（）對從業(yè)人員實施資格管理和資格考試。A.基金業(yè)協(xié)會B.證券交易所C.中國證監(jiān)會D.基金公司【答案】A13、發(fā)起式基金的基金合同生效（）年后，若基金資產(chǎn)凈值低于（）億元的，基金合同自動終止。A.2:3B.2:2C.3:2D.3:1【答案】C14、對基金機構(gòu)的監(jiān)管，包括基金機構(gòu)的（）監(jiān)管。A.市場準入B.從業(yè)人員資格C.從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為D.以上都是【答案】D15、（2017年真題）我國基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范的內(nèi)容不包括（）。A.誠實守信B.專業(yè)審慎C.大客戶利益優(yōu)先D.守法合規(guī)【答案】C16、下列說法正確的是（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D17、依據(jù)有關(guān)規(guī)定，基金托管人應(yīng)履行的職責(zé)不包括（）。A.安全保管基金財產(chǎn)B.辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項C.對基金財務(wù)會計報告、中期和年度基金報告出具意見D.辦理基金備案手續(xù)【答案】D18、貨幣市場工具通常指到期日不足（）的短期金融工具。A.1個月B.3個月C.6個月D.1年【答案】D19、（2017年真題）2014年3月11日，投資者A認購了甲基金公司發(fā)行的乙靈活配置混合型證券投資基金(以下簡稱“乙基金”)300萬元，認購費率為1％，基金份額面值為1元。A.88429.27B.89108.91C.90900.00D.90000.00【答案】B20、（2016年真題）貨幣市場基金，不僅計提管理費和托管費，還計提（）。A.贖回費用B.轉(zhuǎn)換費用C.銷售服務(wù)費用D.申購費用【答案】C21、（）應(yīng)保證基金年度報告內(nèi)容的真實性、準確性與完整性,并就其保證承擔(dān)個別及連帶責(zé)任。A.基金管理人B.基金管理人及其董事C.基金托管人D.代銷機構(gòu)【答案】B22、（）是國際上將會計準則與計算機語言相結(jié)合，用于非結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)，尤其是財務(wù)信息交換的最新公認標準和技術(shù)。A.QDIIB.QFIIC.ETFD.XBRL【答案】D23、下列關(guān)于基金托管人的信息披露義務(wù)的說法，不正確的是()。A.當代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開持有人大會，管理人和托管人都不召開時，代表基金份額10%以上的持有人有權(quán)自行召集B.在基金份額發(fā)售的2日前，將基金合同和托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上C.在基金年度報告中出具托管人報告D.對報告期內(nèi)托管人是否盡職盡責(zé)等情況作出說明【答案】B24、關(guān)于督察長的合規(guī)責(zé)任，以下表述錯誤的是（）。A.督察長享有充分的知情權(quán)B.督察長應(yīng)當定期或者不定期向全體董事報送工作報告C.督察長經(jīng)董事會和總經(jīng)理批準后可以享有調(diào)查權(quán)，可以調(diào)閱公司相關(guān)文件、檔案D.督察長負責(zé)組織指導(dǎo)公司監(jiān)察稽核工作【答案】C25、根據(jù)債券的（），可以將債券分為低等級債券、高等級債券等。A.信用等級B.債券發(fā)行者C.債券到期日D.投資風(fēng)格【答案】A26、關(guān)于證券投資基金投資收益的歸屬，下列說法錯誤的是（）。A.基金投資收益依據(jù)投資者所持有的基金份額比例進行分配B.基金投資收益依據(jù)投資管理人的投資業(yè)績按一定比例分配給基金管理人C.基金投資收益在扣除由基金承擔(dān)的費用后的盈余全部歸基金投資者所有D.基金管理人只能按規(guī)定收取一定的管理費，不參與基金收益分配【答案】B27、基金公司股東必須承擔(dān)的義務(wù)包括（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D28、銷售機構(gòu)向普通投資者銷售產(chǎn)品或提供服務(wù)前，應(yīng)當履行特別告知義務(wù)，以下信息屬于特別告知的有()。A.I、III、ⅣB.I、II、IIIC.II、III、ⅣD.I、II、III、Ⅳ【答案】D29、截至2016年年底,公募行業(yè)共有（）只社會責(zé)任投資基金?A.3B.4C.5D.6【答案】B30、(2017年)開放式基金管理人應(yīng)在基金合同生效后每（）個月結(jié)束之日起（）日內(nèi)更新招募說明書。A.3；45B.3；30C.6；30D.6；45【答案】D31、關(guān)于基金份額持有人，以下描述正確的是（）。A.基金份額持有人在整個基金運作中起核心作用B.基金份額持有人是基金投資收益的受益人C.基金份額持有人享有基金投資的最終決策權(quán)D.基金份額持有人是基金公司的出資人【答案】B32、下列關(guān)于我國基金銷售渠道的陳述，正確的是（）。A.基金公司直銷中心在穩(wěn)定大客戶方面具有優(yōu)勢B.保險公司已成為我國基金銷售渠道的重要組成部分C.證券公司目前是我國基金銷售的主要渠道D.基金公司直銷中心已成為最重要的基金銷售渠道【答案】A33、除ETF聯(lián)接基金外，同一管理人管理的全部FOF持有單只基金不得超過被投資基金凈資產(chǎn)的（）。A.20％B.40％C.50％D.60％【答案】A34、（）是一種風(fēng)險管理活動，是對業(yè)務(wù)活動是否遵守法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、行業(yè)自律準則等一種鑒證行為。A.合格管理B.合規(guī)管理C.違約管理D.違規(guī)管理【答案】B35、按投資股票的性質(zhì)分類，可以將股票基金分為（）。A.離岸基金和在岸基金B(yǎng).收益型股票基金和價值型股票基金C.成長型股票基金和價值型股票基金D.小盤股基金、中盤股基金和大盤股基金【答案】C36、關(guān)于投資基金的類別，以下表述正確的包括（）。A.Ⅱ、ⅢB.II、IVC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、IV【答案】C37、基金募集失敗是，基金管理人應(yīng)當承擔(dān)的責(zé)任是（）。A.基金管理人再次安排并確?？蛻魠⑴c基金管理人發(fā)行的其他產(chǎn)品中B.按投資者繳納投資款的期限對應(yīng)的銀行固定期限存款利率，支付投資者已交納款項的利息C.以基金管理固有財產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費用D.在基金募集期限屆滿后60內(nèi)返還投資者已繳納的款項【答案】C38、關(guān)于基金信息披露的作用，以下表述正確的是()A.有利于投資人取得良好的收益B.有利于投資者的價值判斷C.有利于投資人參與基金投資的具體決策D.能夠杜絕信息濫用【答案】B39、基金份額登記機構(gòu)應(yīng)妥善保存登記數(shù)據(jù)，保存期限為（）。A.自基金賬戶銷戶之日起不得少于15年B.自基金賬戶開戶之日起不得少于15年C.自基金賬戶銷戶之日起不得少于20年D.自基金賬戶開戶之日起不得少于20年【答案】C40、基金交易應(yīng)實行（），基金經(jīng)理不得直接向交易員下達投資指令或者直接進行交易。A.集中交易制度B.投資決策授權(quán)制度C.審查制度D.投資對象備選庫制度【答案】A41、我國對于非公開募集基金的監(jiān)管的重點集中在（）環(huán)節(jié)。A.審批B.發(fā)行C.募集D.披露【答案】C42、關(guān)于基金管理公司管理層應(yīng)當承擔(dān)的合規(guī)管理責(zé)任，以下說法正確的是（）A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B43、現(xiàn)代居民經(jīng)濟生活中，（）理財活動構(gòu)成了現(xiàn)代金融供求的重要組成部分。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D44、我國上海、深圳證券交易所屬于（）。A.基金自律管理機構(gòu)B.基金監(jiān)管機構(gòu)C.基金投資顧問機構(gòu)D.基金銷售機構(gòu)【答案】A45、（2021年真題）A基金持有的一只債券的發(fā)行人違約，基金管理人在該基金年度報告中披露其代表基金起訴并獲得賠償，但事實上法院尚未就該案做出判決。基金管理人上述行為涉嫌（）等信息披露違法行為。A.承諾效應(yīng)B.虛假記載C.重大遺漏D.誤導(dǎo)性陳述【答案】B46、依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，非公開募集金應(yīng)當向合格投資者募集，合格投資者累計不得超過（）人。A.50B.200C.100D.500【答案】B47、對社保基金資產(chǎn)進行投資管理屬于基金管理公司的（）。A.受托管理業(yè)務(wù)B.基金銷售業(yè)務(wù)C.基金管理業(yè)務(wù)D.募集資金活動【答案】A48、非公開募集基金應(yīng)當向合格投資者募集，以下選項中不屬于合格投資者規(guī)定特征的是（）。A.具備相應(yīng)的風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力B.達到規(guī)定資產(chǎn)規(guī)模或者收入水平C.具有投資