2021-2022年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范高分通關(guān)題庫A4可打印版

2021-2022年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范高分通關(guān)題庫A4可打印版單選題（共50題）1、金融資產(chǎn)通常劃分為（）金融資產(chǎn)。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B2、下列情形中，督察長不用及時向公司董事會、中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機構(gòu)報告的是（）。A.基金及公司發(fā)生違法違規(guī)行為B.基金及公司存在重大經(jīng)營風險或者隱患C.基金公司銷售人員小李離職D.督察長依法認為需要報告的其他情形【答案】C3、（）是基金信息披露最根本、最重要的原則。A.真實性原則B.準確性原則C.完整性原則D.及時性原則【答案】A4、(2016年)關(guān)于封閉式基金的說法正確的是（）。A.核準規(guī)模的80%以上B.注冊規(guī)模的80%以上C.基金管理人應(yīng)當自募集期限屆滿之日起7日內(nèi)聘請法定驗資機構(gòu)驗資D.收到驗資報告之日起5日內(nèi)，向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)提交驗資報告【答案】A5、巴塞爾銀行監(jiān)管委員會在總結(jié)國際上知名銀行合規(guī)管理的成功經(jīng)驗的基礎(chǔ)上，提出銀行的合規(guī)部門應(yīng)該是獨立的。這一獨立性概念包含的要素不包括（）。A.合規(guī)部門應(yīng)在銀行內(nèi)部享有正式地位B.應(yīng)由三名集團合規(guī)官或合規(guī)負責人全面負責協(xié)調(diào)銀行的合規(guī)風險管理C.在合規(guī)部門職員特別是合規(guī)負責人的職位安排上，應(yīng)避免他們的合規(guī)職責與其所承擔的任何其他職責之間產(chǎn)生可能的利益沖突D.合規(guī)部門職員為履行職責，應(yīng)能夠獲取必需的信息并能接觸相關(guān)人員【答案】B6、處于下列哪個情形時，LOF份可以辦理跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管？（）A.分紅派息前R-2日至R日（R日為權(quán)益登記日）的LOF份額B.分紅派息前R-5日至R-3日（R日為權(quán)益登記日）的LOF份額C.未處于凍結(jié)狀態(tài)的LOF份額D.未處于質(zhì)押狀態(tài)的LOF份額【答案】B7、下列關(guān)于封閉式基金認購特點的表述錯誤的是（）。A.封閉式基金按1.00元募集B.基金管理人應(yīng)當在基金份額發(fā)售的5日前公布招募說明書C.認購申請一經(jīng)受理就不能撤單D.投資人以“份額”為單位提交認購申請【答案】B8、基金上市交易公告書的主要披露事項不包括（）。A.基金概況B.基金募集情況C.開放式基金份額變動D.主要當事人介紹【答案】C9、從內(nèi)部控制的目標來看，內(nèi)部控制系統(tǒng)必須與（）相聯(lián)系。A.經(jīng)濟市場的發(fā)展與完善B.法律法規(guī)的頒布及實施C.確保信息收集、處理和報告正確性的控制D.公司規(guī)章制度的制定與實施【答案】C10、對于持續(xù)持有期少于7日的投資人，收?。ǎ┑内H回費。A.不低于贖回金額1.5%B.不高于贖回金額1.5%C.不低于贖回金額3%D.不高于贖回金額3%【答案】A11、職業(yè)道德的作用有（）A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B12、（2016年真題）下列關(guān)于公司型基金的表述中，正確的是（）。A.是獨立的法人機構(gòu)B.依據(jù)基金合同營運基金C.基金持有者的權(quán)利相對較小D.是不具有獨立法人的機構(gòu)【答案】A13、（2017年真題）基金銷售機構(gòu)應(yīng)當具備的準入條件不包括（）。A.完善的內(nèi)部控制B.完善的風險管理制度C.有效的投資研究團隊D.健全的治理結(jié)構(gòu)【答案】C14、基金銷售目標客戶市場細分的"利潤原則"是指（）A.基金產(chǎn)品的可投資性B.基金投資的風險管理能力C.基金投資獲取的利潤D.細分市場具有足夠的業(yè)務(wù)量【答案】D15、對沖保險策略主要依賴（）來實現(xiàn)投資組臺的保本與升值。A.金融衍生產(chǎn)品B.安全墊C.金融工具D.產(chǎn)品的多樣化選擇【答案】A16、基金管理人在投資組合管理過程中對所投資證券進行的深入研究與分析，下列表述錯誤的是（）。A.有利于促進信息的有效利用和傳播B.有利于市場合理定價C.有利于市場有效性的提高D.有利于降低資源配置【答案】D17、同銀行儲蓄相比較，證券投資基金的投資風險（）銀行儲蓄。A.大于B.等于C.小于D.基本接近【答案】A18、(2016年)ETF建倉階段是指基金合同生效后，基金管理人逐步調(diào)整實際組合直至達到跟蹤指數(shù)要求的過程。ETF建倉期不超過（）個月。A.1B.3C.5D.7【答案】B19、（）往往是周期性衰退公司的股票。A.防御型股票B.收益型股票C.逆勢型股票D.藍籌股【答案】C20、以下選項中，對于私募基金合格投資者表述正確的是（）。A.以合伙企業(yè)形式匯集資金間接投資私募基金可免于穿透核查B.投資者轉(zhuǎn)讓基金份額的受讓人應(yīng)當為合格投資者，且基金份額轉(zhuǎn)讓后的投資者人數(shù)應(yīng)不超過100人C.私募基金的合格投資者累計不得超過100人D.在私募基金管理人當中任職，并投資于該公司所管理的私募基金，可被視為合格投資者【答案】D21、基金管理人合規(guī)管理的基本原則不包括（）原則。A.成熟性B.客觀性C.協(xié)調(diào)性D.獨立性【答案】A22、關(guān)于基金從業(yè)人員守法合規(guī)職業(yè)道德規(guī)范的含義，以下表述錯誤的是（）。A.守法合規(guī)強調(diào)的是基金從業(yè)人員遵守法律法規(guī)，不包括其所屬機構(gòu)的管理規(guī)范B.守法合規(guī)調(diào)整的是基金從業(yè)人員、基金行業(yè)及基金監(jiān)管之間的關(guān)系C.守法合規(guī)是基金從業(yè)人員職業(yè)道德的最為基礎(chǔ)的要求D.守法合規(guī)的目的是避免基金從業(yè)人員自己實施或參與違法違規(guī)行為，或者為他人違法違規(guī)行為提供幫助【答案】A23、下列關(guān)于證券投資基金銷售宣傳推介材料的說法，不正確的是（）。A.基金宣傳推介材料中含有基金的業(yè)績數(shù)據(jù)時，無須經(jīng)托管銀行復(fù)核B.基金管理人應(yīng)當確保基金銷售宣傳推介材料的內(nèi)容真實、準確C.基金宣傳推介材料應(yīng)當向銷售機構(gòu)經(jīng)營活動的當?shù)刈C監(jiān)局報備D.基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人的其他基金的過往業(yè)績，但需符合有關(guān)規(guī)定【答案】A24、從區(qū)域看，全球投資基金的資產(chǎn)主要集中在（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ【答案】C25、場外認購的LOF份額注冊登記在（）。A.基金托管人的注冊登記系統(tǒng)B.中國證券登記結(jié)算有限責任公司的開放式基金注冊登記系統(tǒng)C.基金管理人的注冊登記系統(tǒng)D.中央國債登記結(jié)算公司的注冊登記系統(tǒng)【答案】B26、當發(fā)生對基金份額持有人權(quán)益或者基金價格產(chǎn)生重大影響的事件時，基金管理人應(yīng)在（）日內(nèi)編制并披露臨時報告書，并分別報中國證監(jiān)會及地方監(jiān)管局備案。A.1B.2C.3D.5【答案】B27、公募基金定期披露的報告包括（）A.基金日報B.基金月報C.基金季報D.基金周報【答案】C28、基金銷售機構(gòu)應(yīng)當建立基金銷售適用性管理制度，至少包括以下內(nèi)容（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D29、關(guān)于ETF，以下描述不正確的是（）。A.申購、贖回的開放時間為交易日的交易時間B.我國ETF最小申購贖回單位一般為1萬份C.申購、贖回采取份額申購、份額贖回方式D.申購、贖回申請?zhí)峤缓蟛坏贸蜂N【答案】B30、下列關(guān)于非公開募集基金的備案的說法，正確的是（）。A.非公開募集基金募集完畢，基金管理人應(yīng)當向中國證監(jiān)會備案B.對募集的資金總額或者基金份額持有人的人數(shù)達到規(guī)定標準的基金，中國證監(jiān)會應(yīng)當向基金業(yè)協(xié)會報告C.基金業(yè)協(xié)會應(yīng)當在私募基金備案材料齊備后的20個工作日內(nèi)，通過網(wǎng)站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結(jié)備案手續(xù)D.各類私募基金募集完畢，私募基金管理人應(yīng)當根據(jù)基金業(yè)協(xié)會的規(guī)定，辦理基金備案手續(xù)，報送基金份額上市交易公告書等基本信息【答案】C31、下列不屬于設(shè)置業(yè)務(wù)體系和組織架構(gòu)時體現(xiàn)的原則的是（）。A.授權(quán)清晰原則B.適時性原則C.相互制約和不相容職責分離原則D.實用性原則【答案】D32、封閉式基金單筆申報的最大數(shù)量應(yīng)低于（）萬份。A.10B.30C.50D.100【答案】D33、下列不屬于基金管理人應(yīng)當履行的職責的是（）。A.對所管理的不同基金財產(chǎn)分別管理、分別記賬，進行證券投資B.辦理基金備案手續(xù)C.安全保管基金財產(chǎn)D.以基金管理人的名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利【答案】C34、(2016年)下列關(guān)于基金銷售行為的說法錯誤的是（）。A.基金銷售機構(gòu)不得采取抽獎的方式銷售基金B(yǎng).基金銷售機構(gòu)可以采取送基金份額的方式銷售基金C.基金銷售機構(gòu)按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費用D.基金銷售機構(gòu)不以排擠競爭對手為目的，而壓低基金的收費水平【答案】B35、某投資人投資1萬元認購基金，認購資金在募集期產(chǎn)生的利息為3元，其對應(yīng)的認購費率為1.2%，基金份額面值為1元/份，則其認購費用及認購份額為（）。A.117.45，9881.42B.119.27，9963.22C.118.58，9884.42D.109.45，9901.19【答案】C36、關(guān)于基金與債券的特點，以下表述錯誤的是（）。A.基金是一種直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域B.基金反映的是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證C.債券可以給投資者帶來較為確定的利息收入D.債券反映的是一種債權(quán)債務(wù)關(guān)系，是一種債權(quán)憑證【答案】A37、下列基金產(chǎn)品適用簡易注冊程序的有（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C38、（2016年真題）增長型基金的基本目標是（）。A.追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入B.追求資本增值C.追求超越市場表現(xiàn)的投資業(yè)績D.經(jīng)常性收入與資本增值兼顧【答案】B39、基金銷售機構(gòu)應(yīng)具備的條件包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、ⅤB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅤD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ【答案】D40、在基金管理公司的各項內(nèi)部控制制度中，以下應(yīng)明確內(nèi)控目標、內(nèi)控原則、控制環(huán)境及內(nèi)控措施等內(nèi)容的是()。A.部門業(yè)務(wù)規(guī)章B.業(yè)務(wù)操作手冊C.基本管理制度D.內(nèi)部控制大綱【答案】D41、公司型基金與契約型基金的區(qū)別是（）。A.是否上市B.是否具有獨立法人資格C.規(guī)模大小D.資金是否公募【答案】B42、基金管理人的（）環(huán)節(jié)是基金市場競爭的核心。A.投資B.宣傳C.銷售D.管理【答案】C43、依據(jù)資產(chǎn)配置的不同，混合基金不包括（）。A.偏股型基金B(yǎng).偏債型基金C.股票型基金D.靈活配置型基金【答案】C44、（）是對股東負責的決策機構(gòu)，其成員由股東會決定。A.董事會B.股東會C.監(jiān)事會D.理事會【答案】A45、基金行業(yè)屬于（）密集型行業(yè)。A.金融B.基礎(chǔ)C.智力D.勞力【答案】C46、基金管理人新設(shè)基金，擬允許單一投資者持有基金份額超過基金總份額（）的，應(yīng)當采用封閉或定期開放運作方式且定期開放周期不得低于（）個月（貨幣市場基金除外），并采用發(fā)起式基金形式，在基金合同、招募說明書等文件中進行充分披露及標識，且不得向個人投資者公開發(fā)售。A.40%，2B.50%，2C.50%，3D.40%，3【答案】C47、基金經(jīng)營機構(gòu)的客戶交易記錄自交易記賬當年計起至少保存（）年。A.3B