2021-2022年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范高分通關(guān)題型題庫附解析答案

2021-2022年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范高分通關(guān)題型題庫附解析答案單選題（共50題）1、獨立第三方銷售公司代銷基金具有下列（）特點。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D2、（2021年真題）以下不屬于資產(chǎn)管理行為功能作用的是（）。A.幫助投資者進行投資決策B.為市場經(jīng)濟體系有效資源配置C.對金融資產(chǎn)進行合理定價D.為投資者資產(chǎn)的保障增值提供保險【答案】D3、傘型結(jié)構(gòu)相對于單一結(jié)構(gòu)具有的優(yōu)勢表現(xiàn)在（）。A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ【答案】D4、2012年2月，A證券公司上海市北京東路營業(yè)部的個別人員在銷售B基金管理公司某債券基金過程中，承諾客戶該產(chǎn)品預(yù)期收益率7%。對這種行為，下列說法正確的是（）。A.這一行為是有利于投資者的，是符合有關(guān)法律的B.這一行為是對投資者的保障，減小降低了投資者的投資風(fēng)險C.這一行為是對投資者的保障，但卻是違法行為D.這一行為是對投資者的誤導(dǎo)，有損其所在機構(gòu)和基金業(yè)的聲譽【答案】D5、避險策略基金的最大特點是（）。A.由基金管理人對基金份額持有人的投資本金承擔(dān)保本清償義務(wù)B.其招募說明書中明確引入保本保障機制C.保本義務(wù)人在保本基金到期出現(xiàn)虧損時，負(fù)責(zé)向基金份額持有人償付相應(yīng)損失D.保本義務(wù)人在向基金份額持有人償付損失后，放棄向基金管理人追償?shù)臋?quán)利【答案】B6、避險策略基金將大部分資金投資于（）。A.股票B.貨幣市場工具C.衍生金融工具D.與基金到期日一致的債券【答案】D7、基金銷售人員需由所在機構(gòu)進行執(zhí)業(yè)注冊登記，未經(jīng)（）聘任，任何人員不得從事基金銷售活動。A.基金管理人或基金銷售機構(gòu)B.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會或基金銷售機構(gòu)C.中國證監(jiān)會D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會或基金管理人【答案】A8、監(jiān)事會對經(jīng)營管理的業(yè)務(wù)監(jiān)督的內(nèi)容不包括（）。A.通知業(yè)務(wù)機構(gòu)停止其違法行為B.隨時調(diào)查公司的財務(wù)狀況，審查賬冊文件，并有權(quán)要求董事會向其提供情況C.保持與監(jiān)管機構(gòu)日常的工作聯(lián)系，跟蹤和評估監(jiān)管意見和監(jiān)管要求的落實情況D.審核董事會編制的提供給股東會的各種報表，并把審核意見向股東會報告【答案】C9、（2017年真題）關(guān)于基金認(rèn)購費和申購費的收取方式，下列表述正確的是（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ【答案】B10、基金的后臺管理服務(wù)不包括（）。A.基金份額的銷售B.基金會計核算和信息披露C.基金資產(chǎn)的估值D.基金份額的注冊登記【答案】A11、（）是調(diào)整基金從業(yè)人員與其所在機構(gòu)之間關(guān)系的職業(yè)道德規(guī)范。A.守法合規(guī)B.誠實守信C.客戶至上D.忠誠盡責(zé)【答案】D12、基金公司在選擇業(yè)務(wù)軟件時，從內(nèi)控角度出發(fā)，應(yīng)重點考慮的軟件功能不包括（）A.方便快捷功能B.身份驗證功能C.安全保護功能D.分權(quán)制約功能【答案】A13、關(guān)于基金監(jiān)管原則，以下說法正確的是（）。A.基金監(jiān)管宗旨的首要目標(biāo)是促進基金行業(yè)規(guī)模的壯大B.為了貫徹高效監(jiān)管原則，政府監(jiān)管必要時應(yīng)當(dāng)對基金機構(gòu)的內(nèi)部經(jīng)營1理直接進行干預(yù)C.基金監(jiān)管應(yīng)遵循公平、公信、公正的三原則D.根據(jù)適度監(jiān)管原則，政府監(jiān)管范圍應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格限定在基金市場失靈的領(lǐng)域【答案】D14、關(guān)于基金從業(yè)人員職業(yè)道德中"專業(yè)審慎"所要求的持續(xù)學(xué)習(xí)，以下各項能夠體現(xiàn)這一要求的包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ【答案】A15、(2016年)下列不屬于基金銷售機構(gòu)在實施基金銷售適用性的過程中應(yīng)當(dāng)遵循的原則是（）。A.投資人利益優(yōu)先原則B.客觀性原則C.全面性原則D.持續(xù)性原則【答案】D16、(2016年)股票基金份額凈值的計算每天進行（）次。A.1B.2C.3D.5【答案】A17、目前，我國的基金均為（）。A.契約型基金B(yǎng).公司型基金C.封閉式基金D.開放式基金【答案】A18、下列不屬于傘型基金的優(yōu)勢的是（）。A.既可以在場外市場進行基金份額申購、贖回，又可以在交易所進行基金份額交易和基金份額申購或贖回B.簡化管理C.降低成本D.強大的擴張功能【答案】A19、（2016年真題）（）對公司的合規(guī)管理的有效性承擔(dān)責(zé)任。A.督察長B.合規(guī)與風(fēng)險控制部C.合規(guī)與風(fēng)險管理委員會D.董事會【答案】D20、（2017年真題）基金產(chǎn)品風(fēng)險評價需要考慮的因素包括（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D21、（）是證券投資基金在美國的稱謂。A.共同基金B(yǎng).單位信托基金C.集合投資基金D.證券投資信托基金【答案】A22、(2016年)投資者教育的內(nèi)容不包括（）。A.投資決策教育B.資產(chǎn)配置教育C.權(quán)益保護教育D.投資風(fēng)險教育【答案】D23、《證券投資基金法》規(guī)定，基金財產(chǎn)必須由獨立于基金管理人的（）保管。A.基金份額持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金投資者【答案】C24、某證券投資基金合同生效已超過10年，投資業(yè)績表現(xiàn)良好，關(guān)于該基金宣傳推介材料的業(yè)績登載，以下表述正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C25、一般而言，投資者申購開放式基金成功后，登記機構(gòu)會在()日為投資者辦理增加權(quán)益的登記手續(xù)。A.T+2B.T+1C.T+5D.T+3【答案】B26、(2017年)基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)采取如下措施（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D27、從基金的資金來源和用途劃分，證券投資基金可分為（）。A.公募基金和私募基金B(yǎng).開放式基金和封閉式基金C.在岸基金、離岸基金和國際基金D.公司型基金和契約型基金【答案】C28、資產(chǎn)管理的特點不包括（）。A.受托資產(chǎn)主要是貨幣等金融資產(chǎn)B.資產(chǎn)管理包括委托方和受托方C.幫助投資者進行投資決策，并提供決策的最佳執(zhí)行服務(wù)D.通過投資于銀行存款、證券、期貨、基金、保險或?qū)嶓w企業(yè)股權(quán)以及其他可被證券化的資產(chǎn)實現(xiàn)增值【答案】C29、關(guān)于認(rèn)購和申購的區(qū)別，以下表述錯誤的是（）。A.認(rèn)購申請和申購申請的份額確認(rèn)日相同B.申購?fù)ǔ０次粗獌r確認(rèn)C.認(rèn)購費率實踐中一般低于申購費率D.認(rèn)購價通常固定為1元【答案】A30、(2017年)關(guān)于基金銷售機構(gòu)從業(yè)人員規(guī)范，下列說法錯誤的是（）。A.基金管理公司委托的基金銷售機構(gòu)人員不需取得基金從業(yè)資格B.基金銷售人員應(yīng)具備與崗位要求相適應(yīng)的職業(yè)操守和專業(yè)勝任能力C.未經(jīng)基金管理人或者基金銷售機構(gòu)聘任，任何人員不得從事基金銷售活動D.負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的管理人員應(yīng)取得基金從業(yè)資格【答案】A31、關(guān)于分級基金的特點，以下表述錯誤的是（）。A.分級基金的子份額通常可以在交易所上市交易B.一只分級基金同時具有風(fēng)險收益特征不同的份額類別C.不同類別子份額的基金資產(chǎn)分別進行投資運作D.分級基金具有內(nèi)含衍生工具與杠桿的特性【答案】C32、在基金宣傳推介材料中，不符合法律法規(guī)相關(guān)要求的是（）。A.登載基金的過往業(yè)績時，基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近10個完整會計年度的業(yè)績B.基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金托管人復(fù)核或者摘取自基金定期報告C.根據(jù)以往該基金的表現(xiàn)，預(yù)計該基金經(jīng)理能夠戰(zhàn)勝比較基準(zhǔn)3個百分點D.按照有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認(rèn)的準(zhǔn)則計算基金的業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)【答案】C33、（2017年真題）甲在擔(dān)任基金管理公司基金經(jīng)理期間，將其管理的基金的前20大重倉股的明細(xì)信息告知另一基金管理公司的基金經(jīng)理乙。基金經(jīng)理乙沒有經(jīng)過充分調(diào)查研究，就在這20只股票中挑選了10只在自己管理的基金中重倉買入，就上述行為，下列說法錯誤的是（）。A.乙的行為屬于利用未公開信息進行投資決策B.甲對自己所在機構(gòu)沒有忠誠盡責(zé)C.甲違反了保守秘密職業(yè)道德規(guī)范的要求D.乙因甲基金經(jīng)理重倉持有才買入，符合專業(yè)審慎職業(yè)道德規(guī)范要求【答案】D34、（）要求用精確的語言披露信息，不使人誤解，不得使用模棱兩可的語言。A.真實性原則B.準(zhǔn)確性原則C.完整性原則D.規(guī)范性原則【答案】B35、下列不屬于分級基金份額認(rèn)購的特點是（）。A.募集方式分為合并募集和分開募集B.合并募集投資者可以以母基金代碼進行認(rèn)購C.分開募集僅限于債券型分級基金D.認(rèn)購方式包括現(xiàn)金認(rèn)購和證券認(rèn)購【答案】D36、封閉式基金的合同生效的條件之一是封閉式基金募集期限屆滿，基金份額持有人人數(shù)達(dá)到（）人以上。A.50B.200C.100D.300【答案】B37、甲有1000元閑置資金，希望通過投資實現(xiàn)保值増值，但1000元最多只能購買1、2只股票，因此甲選擇購買滬深300指數(shù)基金，甲的選擇是因為基金具有以下特點（）。A.組合投資、分散風(fēng)險B.利益共享、風(fēng)險共擔(dān)C.嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明D.獨立托管保障安全【答案】A38、以下選項中，不屬于托管協(xié)議的重要信息的是（）A.基金發(fā)售、交易、申購、贖回的程序、時間地點和費用B.托管人賬戶的開立C.估值差錯的處理流程D.管理人和托管人之間的相互監(jiān)督和核查【答案】A39、基金監(jiān)管的基本原則有（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D40、LOF基金份額贖回申報單位為（）。A.1元人民幣B.1份基金份額C.10元人民幣D.10份基金份額【答案】B41、募集機構(gòu)應(yīng)當(dāng)投資冷靜期滿后，對其進行投資回訪，回訪應(yīng)當(dāng)包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】C42、(2017年)基金管理公司和基金代銷機構(gòu)進行基金宣傳推介，應(yīng)按照規(guī)定報送報告材料。報送內(nèi)容包括（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B43、某公基金管理人發(fā)行集合資管計劃，該計劃可以向一下哪個投資者募集？（）A.具有3年以上投資經(jīng)歷，家庭金融凈資產(chǎn)300萬元的公司職員B.具有3年年以上投資經(jīng)歷，近3年年均收入30萬元的自由職業(yè)者C.具有3年年以上投資經(jīng)歷，不愿意接受本金虧損的退休職工D.具有5年以上模擬投資經(jīng)歷，金融專業(yè)在讀大學(xué)生【答案】A44、我國對基金公開募集申請實行的是（）。A.核準(zhǔn)制B.注冊制C.公司制D.契約制【答案】B45、(2017年)基金經(jīng)理甲因重病休假，公司無奈委托未取得基金從業(yè)資格的乙暫時代替甲從事證券投資工作，乙將資金集中投資于一種股票，基金到期為投資人取得了很高的投資回報，也為公司創(chuàng)造了良好的效益，下列說法中，正確的是（）。A.公司讓乙代替甲從事投資工作是正確的，不違背相關(guān)的基金職業(yè)道德B.公司的行為違反了客戶至上的基金職業(yè)道德C.公司的行為違反了忠誠盡職的基金職業(yè)道德D.公司的行為違反了專業(yè)審慎的基金職業(yè)道德【答案】D46、（2018年真題）關(guān)于基金銷售協(xié)議，下列描述錯誤的是（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ【答案】B47、基金管理人、基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善管理基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料?？蛻羯矸葙Y料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存（）年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存（）年。A.5；10B.10；10C.10；15D.15；15【答案】D48、處于探索階段的基金在運作過程中出現(xiàn)的問題不包括（）。A.由于缺乏基本的法律規(guī)范，基金普遍存在法律關(guān)系不清、無法可依、監(jiān)管不力的問題B.“老基金”資產(chǎn)大量投向了房地產(chǎn)、企業(yè)法人股權(quán)等C.