2021-2022年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范題庫(kù)附答案（典型題）

2021-2022年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范題庫(kù)附答案（典型題）單選題（共50題）1、(2016年)基金客戶(hù)個(gè)性化服務(wù)的基礎(chǔ)是（）。A.深度挖掘客戶(hù)需求B.利用平時(shí)時(shí)常走訪收集的客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)資料C.研究市場(chǎng)行情D.揭示市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)【答案】A2、關(guān)于基金申購(gòu)費(fèi)，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.申購(gòu)費(fèi)和認(rèn)購(gòu)費(fèi)一樣，可以采用前端收費(fèi)方式，也可以采用后端收費(fèi)方式B.后續(xù)收費(fèi)方式是指在贖回時(shí)從贖回金額中扣除的收費(fèi)方式C.貨幣市場(chǎng)基金申購(gòu)費(fèi)較高D.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以對(duì)基金銷(xiāo)售費(fèi)用實(shí)行一定的優(yōu)惠【答案】C3、基金管理人的合規(guī)審核包含的程序不包括〔）.A.制定合規(guī)審核核機(jī)制B.合規(guī)審核調(diào)查C.合規(guī)審核后續(xù)完善D.合規(guī)審核評(píng)價(jià)【答案】C4、某投資者持有基金份額變動(dòng)，需要經(jīng)（）確認(rèn)后才有效。A.注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)B.管理人C.銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)D.托管人【答案】A5、基金信息披露原則不包括（）。A.及時(shí)性原則B.完整性原則C.效率原則D.真實(shí)性原則【答案】C6、我國(guó)最早的貨幣市場(chǎng)基金成立于（）A.2002年12月B.2003年12月C.2004年12月D.2005年12月【答案】B7、(2016年)下列不屬于基金職業(yè)道德教育需要完成的目標(biāo)的是（）。A.使擬從業(yè)者了解基金職業(yè)道德規(guī)范的主要內(nèi)容B.使擬從業(yè)者了解基金職業(yè)所面臨的道德風(fēng)險(xiǎn)C.培養(yǎng)擬從業(yè)者的基金職業(yè)道德情感和觀念D.使擬從業(yè)者了解基金職業(yè)法律規(guī)范的主要內(nèi)容【答案】D8、對(duì)于基金募集的注冊(cè)，簡(jiǎn)易程序注冊(cè)的審查時(shí)間原則上不超（），普通程序注冊(cè)的審查時(shí)間原則上不超（）。A.30日；3個(gè)月B.20日；6個(gè)月C.20個(gè)工作日；6個(gè)月D.20個(gè)工作日；3個(gè)月【答案】C9、基金信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)是指為基金管理人、基金托管人和基金服務(wù)機(jī)構(gòu)提供基金業(yè)務(wù)核心應(yīng)用軟件開(kāi)發(fā)、信息系統(tǒng)運(yùn)營(yíng)維護(hù)、信息系統(tǒng)安全保障和（）等的業(yè)務(wù)活動(dòng)。A.風(fēng)險(xiǎn)控制B.基金評(píng)價(jià)C.基金交易電子商務(wù)平臺(tái)D.基金估值【答案】C10、基金份額持有人享有的權(quán)利不包括（）。A.按規(guī)定要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)B.查閱基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的公開(kāi)披露資料C.分享基金投資收益D.確定基金收益分配方案【答案】D11、某基金合同規(guī)定，正常情況下股票資產(chǎn)比例為50%-80%，債券資產(chǎn)比例為15%-45%，該基金應(yīng)該屬于（）。A.股票型基金B(yǎng).債券型基金C.保本型基金D.混合型基金【答案】D12、基金管理公司研究業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容不包括（）。A.建立嚴(yán)密的研究工作業(yè)務(wù)流程，形成科學(xué)、有效的研究方法B.建立投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與管理制度，在審定的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)限額度內(nèi)進(jìn)行投資決策C.建立研究與投資的業(yè)務(wù)交流制度，保持通暢的交流渠道D.建立研究報(bào)告質(zhì)量評(píng)價(jià)體系【答案】B13、狹義的基金監(jiān)管一般專(zhuān)指（）依法對(duì)基金市場(chǎng)、基金市場(chǎng)主體及其活動(dòng)的監(jiān)督和管理。A.基金行業(yè)自律組織B.基金機(jī)構(gòu)內(nèi)部監(jiān)督部分C.政府基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)D.社會(huì)力量監(jiān)督【答案】C14、從基金公司內(nèi)外部面臨的風(fēng)險(xiǎn)來(lái)看，基金公司日常運(yùn)營(yíng)中的風(fēng)險(xiǎn)可以分為（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A15、內(nèi)幕信息的構(gòu)成要素不包括（）。A.來(lái)源可靠的信息B.“重要”的信息C.及時(shí)的信息D.“非公開(kāi)”的信息【答案】C16、(2017年)下列關(guān)于基金與股票所反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.投資者購(gòu)買(mǎi)基金份額就成為基金的受益人B.基金反映的是一種信托關(guān)系C.投資者購(gòu)買(mǎi)股票后就成為公司的債權(quán)人D.股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系【答案】C17、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)每（）開(kāi)展一次投資者適當(dāng)性管理自查。A.月B.季度C.半年D.年【答案】C18、下列關(guān)于開(kāi)放式基金份額的轉(zhuǎn)換的說(shuō)法正確的是（）。A.開(kāi)放式基金份額的轉(zhuǎn)換是指投資者需要先贖回已持有的基金份額B.開(kāi)放式基金份額轉(zhuǎn)換是指投資者將其所持有的某一只基金份額轉(zhuǎn)換為另一只基金份額的行為C.投資者采用“金額轉(zhuǎn)換”的原則提交申請(qǐng)D.基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入的基金份額可贖回的時(shí)間為T(mén)+3日【答案】B19、根據(jù)投資目標(biāo)不同，基金的分類(lèi)不包括（）。A.平衡型基金B(yǎng).收入型基金C.私募基金D.增長(zhǎng)型基金【答案】C20、基金公司在風(fēng)險(xiǎn)管理中應(yīng)當(dāng)遵循以下基本原則（）。A.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.ⅥB.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.ⅥC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ【答案】A21、我國(guó)最早的貨幣市場(chǎng)基金成立于（）A.2002年12月B.2003年12月C.2004年12月D.2005年12月【答案】B22、風(fēng)險(xiǎn)管理職能部門(mén)或崗位的職責(zé)包括（）。A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】B23、投資基金主要是一種（）投資工具。A.間接B.綜合C.分散D.直接【答案】A24、（2017年真題）甲的好友乙在一家私募基金管理公司從事投資管理工作，甲通過(guò)乙的微信朋友圈得知乙公司正在推介一款自己管理的基金產(chǎn)品，且乙已經(jīng)購(gòu)買(mǎi)了100萬(wàn)元該基金產(chǎn)品。甲打電話(huà)詢(xún)問(wèn)乙，得知單個(gè)投資人最少投資額需要100萬(wàn)元，但甲手頭只有60萬(wàn)元。乙建議甲找其他人一起湊齊100萬(wàn)元進(jìn)行聯(lián)合投資。后來(lái)甲找到同事丙和丁，丙只有15萬(wàn)元，丁只有10萬(wàn)元。甲將湊齊的85萬(wàn)元轉(zhuǎn)賬給了乙，乙自己出資65萬(wàn)元，以自己的名義購(gòu)買(mǎi)了150萬(wàn)元的基金產(chǎn)品。A.乙B.丙C.丁D.甲【答案】A25、(2017年)基金管理人的合規(guī)管理部門(mén)實(shí)施的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和測(cè)試，包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】A26、(2017年)下列關(guān)于基金從業(yè)人員“忠誠(chéng)盡責(zé)”職業(yè)道德規(guī)范的描述中，正確的是（）。A.忠誠(chéng)盡責(zé)高于基金從業(yè)人員的所有其他職業(yè)道德規(guī)范B.忠誠(chéng)盡責(zé)是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)忠實(shí)于投資人C.忠誠(chéng)盡責(zé)是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)以對(duì)待自己事情一樣的謹(jǐn)慎和注意來(lái)對(duì)待所在機(jī)構(gòu)的工作D.忠誠(chéng)盡責(zé)是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)避免投資人利益與所在機(jī)構(gòu)利益發(fā)生沖突【答案】C27、下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.投資人交納認(rèn)購(gòu)的基金份額的款項(xiàng)時(shí)，基金合同成立B.基金管理人依法向中國(guó)證監(jiān)會(huì)辦理基金備案手續(xù)，基金合同生效C.基金募集期限屆滿(mǎn)，不能滿(mǎn)足法律規(guī)定的條件，無(wú)法辦理基金備案手續(xù)，基金合同不生效D.基金募集失敗，基金管理人不需要承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用，由投資人自己承擔(dān)【答案】D28、投資人投資3萬(wàn)元認(rèn)購(gòu)某開(kāi)放式基金，認(rèn)購(gòu)資金在募集期間產(chǎn)生的利息為5元，其對(duì)應(yīng)的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1.8%，基金份額面值為1元，則其認(rèn)購(gòu)費(fèi)用為()。A.520.45B.530.45C.540.45D.550.45【答案】B29、廣義的基金監(jiān)管是指有法定監(jiān)管權(quán)的政府機(jī)構(gòu)、基金行業(yè)自律組織、基金內(nèi)部監(jiān)督部門(mén)以及（）對(duì)基金市場(chǎng)、基金市場(chǎng)主體及其活動(dòng)的監(jiān)督或管理。A.專(zhuān)業(yè)評(píng)估機(jī)構(gòu)B.審計(jì)機(jī)構(gòu)C.會(huì)計(jì)機(jī)構(gòu)D.社會(huì)力量【答案】D30、（2016年真題）（）是在基金管理人確定相關(guān)業(yè)務(wù)基礎(chǔ)上，對(duì)業(yè)務(wù)的性質(zhì)、種類(lèi)以及相關(guān)的管理規(guī)定和操作流程及要求進(jìn)行明確的說(shuō)明，是業(yè)務(wù)人員上崗操作的指南。A.基本管理制度B.部門(mén)規(guī)章C.業(yè)務(wù)操作手冊(cè)D.內(nèi)控大綱【答案】C31、（2016年真題）（）是指信息披露義務(wù)人將不存在的事實(shí)在基金信息披露文件中予以記載的行為。A.虛假記載B.誤導(dǎo)性陳述C.重大遺漏D.詆毀他人【答案】A32、所謂實(shí)物申購(gòu)、贖回機(jī)制，是指投資者向基金管理公司申購(gòu)（）。A.股票型基金B(yǎng).債券型基金C.ETFD.LOF【答案】C33、下列不屬于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷(xiāo)售適用性的過(guò)程中應(yīng)當(dāng)遵循原則的是（）。A.投資人利益優(yōu)先原則B.客觀性原則C.全面性原則D.持續(xù)性原則【答案】D34、(2017年)公司重大業(yè)務(wù)的授權(quán)應(yīng)當(dāng)采用書(shū)面形式，授權(quán)書(shū)應(yīng)當(dāng)明確授權(quán)內(nèi)容和時(shí)效，該行為屬于內(nèi)部控制基本要素的（）。A.控制活動(dòng)B.內(nèi)部監(jiān)控C.控制環(huán)境D.信息溝通【答案】A35、下列關(guān)于開(kāi)放式基金的表述，錯(cuò)誤的是（）.A.開(kāi)放式基金投資者可以根據(jù)需要隨時(shí)申購(gòu)或贖回基金單位，導(dǎo)致基金單位總數(shù)不斷變化B.開(kāi)放式基金沒(méi)有固定的存續(xù)期限C.與封閉式基金相比，開(kāi)放式基金的信息披露要求較高D.開(kāi)放式基金具有獨(dú)立法人資格【答案】D36、下列關(guān)于期貨公司及其子公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.資產(chǎn)管理計(jì)劃的資產(chǎn)委托人應(yīng)當(dāng)為合格投資者B.可以為單一客戶(hù)和特定多個(gè)客戶(hù)辦理資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)C.單一客戶(hù)的起始委托資產(chǎn)不低于100萬(wàn)D.單個(gè)資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資人數(shù)需超過(guò)200人【答案】D37、下列不屬于基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制的是（）。A.員工自律B.風(fēng)險(xiǎn)控制制度C.部門(mén)各級(jí)主管的檢查監(jiān)督D.公司總經(jīng)理及其領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)察稽核部對(duì)各部門(mén)和各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制【答案】B38、基金業(yè)協(xié)會(huì)的權(quán)力機(jī)構(gòu)為（）。A.會(huì)員大會(huì)B.董事會(huì)C.監(jiān)事會(huì)D.股東大會(huì)【答案】A39、(2017年)監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)基金機(jī)構(gòu)檢查的主要內(nèi)容包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ【答案】A40、根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》，需要出具審計(jì)報(bào)告的是（）。A.季度報(bào)告B.月度報(bào)告C.年度報(bào)告D.半年報(bào)告【答案】C41、基金份額登記具有確定和變更（）及其權(quán)利的法律效力。A.基金份額持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)【答案】A42、申購(gòu)贖回ETF的步驟是（）。A.提出申請(qǐng)B.申請(qǐng)的確認(rèn)與通知C.清算交收與登記D.以上都是【答案】D43、基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)以基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)來(lái)具體反映，其產(chǎn)品至少分為（）個(gè)等級(jí)。A.1B.2C.3D.5【答案】D44、事先確定發(fā)行總額和存續(xù)期限，在存續(xù)期內(nèi)基金單位總數(shù)不變，基金上市后投資者可以通過(guò)證券市場(chǎng)買(mǎi)賣(mài)的一種基金類(lèi)型是（）。A.開(kāi)放式基金B(yǎng).封閉式基金C.公司型基金D.契約型基金【答案】B45、匯集多位投資者資金間接或直接投資于股權(quán)基金，需要穿透調(diào)查最終投資者是否符合合格投資者條件的是（）。A.慈善基金B(yǎng).企業(yè)年金C.在中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)備案的投資計(jì)劃D.合伙企業(yè)【答案】D46、基金招募說(shuō)明書(shū)中不包含（）。A.基金投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略B.基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)、風(fēng)險(xiǎn)收益特征、投資限制C.基金運(yùn)作費(fèi)用的費(fèi)率水平、收取方式D.基金管理人、基金托管人的基本情況【答案】B47、尋找潛在客戶(hù)的方法中，介紹法主要針對(duì)（）群體。A.潛在客戶(hù)型B.陌生客戶(hù)型C.直接客戶(hù)型D.