2021-2022年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范自我檢測試卷A卷附答案

2021-2022年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范自我檢測試卷A卷附答案單選題（共50題）1、(2017年)關(guān)于基金托管人職責終止的原因，下列表述錯誤的是（）。A.被依法取消基金托管資格的基金托管人職責終止B.依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)的基金托管人職責終止C.被基金份額持有人大會解任的基金托管人職責終止D.在履行法定職責時存在失誤，基金托管人職責終止【答案】D2、下列關(guān)于基金份額持有人大會召開的說法，不正確的是（）。A.每一基金份額具有一票表決權(quán)，基金份額持有人可以委托代理人出席基金份額持有人大會并行使表決權(quán)B.基金份額持有人大會應當有代表2／3以上基金份額的持有人參加，方可召開C.參加基金份額持有人大會的持有人的基金份額低于1／2的，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的3個月以后、6個月以內(nèi)，就原定審議事項重新召集基金份額持有人大會D.重新召集的基金份額持有人大會應當有代表1／3以上基金份額的持有人參加，方可召開【答案】B3、(2017年)ETF與LOF在申購、贖回機制上存在區(qū)別，主要表現(xiàn)在（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.ⅠD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D4、傘形基金的優(yōu)點不包括()。A.簡化管理B.降低成本C.風險較小D.強大的擴張功能【答案】C5、（）就是識別和分析與實現(xiàn)目標相關(guān)的風險，從而為確定應該如何管理風險奠定基礎(chǔ)。A.事項識別B.風險評估C.風險應對D.控制活動【答案】B6、(2016年)ETF的特點不包括（）。A.被動操作的指數(shù)基金B(yǎng).風險較小、收益穩(wěn)定C.獨特的實物申購、贖回機制D.實行一級市場與二級市場并存的交易制度【答案】B7、基金管理人應對風險的措施主要是（）。A.回避B.降低C.共擔D.以上都是【答案】D8、（）是指基金管理人在信息披露過程中，違反相關(guān)法律法規(guī)和公司規(guī)章，對基金投資者形成了誤導或?qū)鹦袠I(yè)造成了不良聲譽，受到處罰和聲譽損失的風險。A.信息披露合規(guī)性風險B.銷售合規(guī)性風險C.反洗錢合規(guī)性風險D.投資合規(guī)性風險【答案】A9、合規(guī)管理部門的獨立性包含的要素有（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D10、公募基金定期披露的報告包括（）A.基金日報B.基金月報C.基金季報D.基金周報【答案】C11、我國開放式基金注冊登記體系的模式不包括（）。A.“內(nèi)置”模式B.“外置”模式C.“混合”模式D.“單一”模式【答案】D12、金融資產(chǎn)是代表未來收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證,債權(quán)類金融資產(chǎn)不包括（）。A.票據(jù)B.債券C.契約型投資工具D.各類股票【答案】D13、以下關(guān)于股票基金說法正確的是（）。A.股票基金的價格在每一交易日內(nèi)始終處于變動之中B.股票基金份額凈值不會由于買賣基金數(shù)量或申購、贖回數(shù)量的多少而受到影響C.投資股票基金時，可以對基金份額凈值高低的合理性進行評判D.股票基金減少了基金經(jīng)理投資的委托代理風險【答案】B14、保本基金將大部分資金投資于（）。A.股票B.貨幣市場工具C.衍生金融工具D.與基金到期日一致的債券【答案】D15、從運作模式而言，F(xiàn)OF產(chǎn)品可以歸納為（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D16、基金財務(wù)報表包括（）的比較式資產(chǎn)負債表。A.報告期初與期末B.報告期初及其前兩個年度初C.報告期末及其前一個年度末D.報告期末及其前兩個年度末【答案】C17、督察長應當定期或不定期向（）報告工作情況，并在董事會及董事會下設(shè)的相關(guān)專門委員會定期會議上報告基金及公司運作的合法合規(guī)情況及公司內(nèi)部風險控制情況。A.合規(guī)管理部門B.全體監(jiān)事C.總經(jīng)理D.全體董事【答案】D18、（2021年真題）基金管理人制定內(nèi)部控制制度應當遵循的原則包括（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D19、關(guān)于貨幣市場基金季度報告中有關(guān)偏離度的信息披露，下列披露內(nèi)容錯誤的是（）A.報告期內(nèi)偏離度的簡單平均值B.報告期內(nèi)偏離度的最高值C.報告期內(nèi)偏離度的最低值D.報告期內(nèi)偏離度絕對值在0.25%-0.5%間的次數(shù)【答案】A20、虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏是基金信息披露的禁止性行為之一，下列說法錯誤的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A21、基金監(jiān)管的基本原則具有（）特征。A.原則性和本質(zhì)性B.有效性和準確性C.基礎(chǔ)性和宏觀性D.適度性和強制性【答案】C22、交易部的主要職能有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D23、關(guān)于封閉式基金的陳述，正確的是（）。A.基金份額持有人可申請贖回B.不可在依法設(shè)立的證券交易所交易C.基金份額可在基金合同約定的時間和場所進行申購或贖回D.基金份額在合同期限內(nèi)固定不變【答案】D24、目前，我國證券投資基金的基本特征不包括（）。A.專業(yè)管理B.內(nèi)部運作C.組合投資D.獨立托管【答案】B25、下列關(guān)于資產(chǎn)管理本質(zhì)，說法錯誤的是（）。A.投資人必須做到“買者自負”B.管理人必須堅持“賣者有責”C.管理人必須堅持“賣者無責”D.—切資產(chǎn)管理活動都要求風險與收益相匹配【答案】C26、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應當立即通知（），并及時向（）報告。A.基金管理人、中國證監(jiān)會B.基金持有人、中國證監(jiān)會C.基金業(yè)協(xié)會、中國證監(jiān)會D.銀監(jiān)會、證監(jiān)會【答案】A27、（2017年真題）關(guān)于招募說明書，下列說法錯誤的是（）。A.招募說明書中包含基金募集申請的核準文件名稱和核準日期B.招募說明書約定基金管理人、基金托管人和基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)C.招募說明書中包含基金合同和基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要D.招募說明書是指導投資者認購基金份額的規(guī)范性文件【答案】B28、下列關(guān)于前、中、后臺內(nèi)部控制的說法，正確的是()。A.前臺部門的內(nèi)部控制目標是保證基金管理人戰(zhàn)略的實施與效果B.中臺部門的內(nèi)部控制目標是客戶滿意度最大化C.后臺部門的內(nèi)部控制目標是保障公司為客戶提供服務(wù)的持續(xù)性D.由于前臺部門直接接觸客戶，與客戶之間的行為應當在基金管理人規(guī)定的范圍進行運作，避免出現(xiàn)虛假承諾和泄密等違規(guī)行為【答案】D29、(2016年)基金公司主要股東為自然人的，個人金融資產(chǎn)不低于（）人民幣，且在境外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)10年以上。A.3000萬元B.5000萬元C.1億元D.2億元【答案】A30、（2017年真題）目前，我國開放式基金注冊登記的模式不包括（）。A.管理人自建和委托其他機構(gòu)作為注冊登記機構(gòu)的混合模式B.基金管理人自建注冊登記系統(tǒng)的“內(nèi)置”模式C.委托證券交易所作為登記機構(gòu)的“外置”模式D.委托中國證券登記結(jié)算有限責任公司作為注冊登記機構(gòu)的“外置”模式【答案】C31、基金管理公司和—般公司法人的不同之處在于；基金管理公司所管理的基金財產(chǎn)是基于（）形成的，通?？梢怨芾磉\作幾十倍于自身注冊資本的基金財產(chǎn)。A.合同關(guān)系B.信托關(guān)系C.投資關(guān)系D.管理關(guān)系【答案】B32、以下中國基金業(yè)協(xié)會會員中，為普通會員的是（）A.基金服務(wù)機構(gòu)B.基金管理人C.地方基金業(yè)協(xié)會D.證券期貨交易所【答案】B33、根據(jù)基金業(yè)協(xié)會發(fā)布的《基金募集機構(gòu)投資者適當性管理實施指引（試行）》，其產(chǎn)品至少分為（）五個等級。A.R1、R2、R3、R4和R5B.C1、C2、C3、C4和C5C.K1、K2、K3、K4和K5D.S1、S2、S3、S4和S5【答案】A34、（2016年真題）基金銷售人員在銷售基金時，正確的做法有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B35、ETF申購、贖回清單公告內(nèi)容不包括（）。A.最小申購B.贖回單位所應的組合證券內(nèi)各成分證券數(shù)據(jù)C.現(xiàn)金替代D.基金份額總值【答案】D36、下列關(guān)于基金投資顧問機構(gòu)的敘述中，錯誤的是()。A.按照約定向基金管理人、基金投資人等服務(wù)對象提供基金以及其他中國證監(jiān)會認可的投資產(chǎn)品的投資建議B.是從事基金投資顧問活動的機構(gòu)C.可以以任何方式承諾或者保證投資收益，且不得損害服務(wù)對象的合法權(quán)益D.基金投資顧問機構(gòu)及其從業(yè)人員提供投資顧問服務(wù)，應當具有合法的依據(jù)【答案】C37、關(guān)于債券型基金，下列描述正確的是（）。A.只以債券為投資對象B.對追求收益最大化的投資者有很強的吸引力C.基金資產(chǎn)60%以上必須投資于債券D.債券型基金通常依據(jù)債券發(fā)行者的不同、債券到期日的長短以及債券質(zhì)量的高低進行分類【答案】D38、以下哪種類型的混合基金中股票與債券的配置比例大致均衡（）。A.股債平衡型基金B(yǎng).偏股型基金C.偏債型基金D.靈活配置型基金【答案】A39、（2016年真題）下列哪一項不屬于信息披露內(nèi)容應遵循的原則?（）A.真實性原則B.準確性原則C.完整性原則D.公正性原則【答案】D40、基金管理公司在設(shè)置業(yè)務(wù)體系和組織架構(gòu)時，一定要體現(xiàn)的原則是（）。A.相互制約和不相容職責分離原則B.授權(quán)清晰原則C.適時性原則D.以上都是【答案】D41、(2016年)下列哪一項不屬于合規(guī)審核的程序（）A.制定合規(guī)審核機制B.合規(guī)審核調(diào)查C.合規(guī)審核評價D.合規(guī)審核處理【答案】D42、若該公司仍要開展基金促銷活動，以下做法合規(guī)的是（）。A.開展基金知識問答送禮品活動B.投資者申購1萬元送10積分，積分可以兌換相應禮品C.開展基金銷售送基金份額活動D.開展基金銷售送保險活動【答案】A43、某封閉式基金二級市場價格為1.25元，基金份額凈值為1.10元，該基金的這種現(xiàn)象屬于（）A.折價，折價率約為13.6%B.溢價，溢價率約為13.6%C.溢價，溢價率為12.0%D.折價，折價率為12.0%【答案】B44、及時性原則要求以最快的速度公開信息，體現(xiàn)在基金管理人應在法定期限內(nèi)披露基金招募說明書，定期報告等文件，在重大事件發(fā)生之日起（）內(nèi)披露臨時報告。A.1B.2C.3D.5【答案】B45、合規(guī)管理的意義不包括（）。A.幫助基金管理人控制所有風險B.減少違規(guī)處罰導致的損失C.減少由于聲譽風險導致的潛在損失D.對基金管理人和基金行業(yè)具有非常長遠的戰(zhàn)略意義【答案】A46、下列關(guān)于保本基金的說法中，正確的是（）。A.保本基金的核心是運用投資組合保險策略進行基金的操作B.保本資產(chǎn)和風險資產(chǎn)的比例是經(jīng)常發(fā)生變動的C.保本基金沒有本金損失的風險D.保本基金從本質(zhì)上講是一種開放式基金【答案】A47、某基金管理公司實施內(nèi)部控制，以下做法符合內(nèi)部控制目標的是（）。A.合并信息技術(shù)部和檢查稽核部，確保財務(wù)信息和其他信息準確、及時B.制度防范風險的獎懲制度，對風險事件處理不當?shù)南嚓P(guān)責任人有懲罰措施C.鼓勵基金經(jīng)理通過媒體向公眾推薦股票，提升公司知名度D.督察長兼職財務(wù)負責人，更好的防范和化解經(jīng)營風險【