第4章工程建設(shè)監(jiān)理的風險管理

建設(shè)工程監(jiān)理實務(wù)馬楠李可主編王雯孟濤崔彩云副主編第四章建設(shè)工程風險管理第一節(jié)風險管理概述第二節(jié)工程建設(shè)風險的識別第三節(jié)工程建設(shè)風險評價第四節(jié)工程建設(shè)風險對策第五節(jié)典型案例分析第一節(jié)風險管理概述4.1.1風險的定義與相關(guān)概念

(一)風險的定義風險就是與出現(xiàn)損失有關(guān)的不確定性。由此定義可知，所謂風險要具備兩方面條件：一是不確定性，二是產(chǎn)生損失后果，否則就不能稱為風險。因此，肯定發(fā)生損失后果的事件不是風險，沒有損失后果的不確定性事件也不是風險。

下一頁返回第一節(jié)風險管理概述相關(guān)概念：風險因素：自然風險因素、道德風險因素、心理風險因素風險事件：造成損失的偶發(fā)事件損失：非故意、非計劃和非預(yù)期的經(jīng)濟價值的減少損失機會：損失出現(xiàn)的概率。（客觀概率、主觀概率）

下一頁返回風險事件具有一定的偶然性和隨機性

具體風險的發(fā)生都是諸多風險因素和其他因素共同作的結(jié)果風險是可以進行預(yù)測和管理的第一節(jié)風險管理概述4.1.2風險的分類影響工程項目的風險因素很多，可以從不同的角度進行分類。1.按風險來源進行劃分可將工程項目風險劃分為政治風險、經(jīng)濟風險、社會風險、法律風險、自然風險、技術(shù)風險、商務(wù)風險、信用風險等。2.按風險涉及的當事人劃分可將工程項目風險劃分為監(jiān)理方的風險、業(yè)主的風險、承包商的風險。上一頁下一頁返回第一節(jié)風險管理概述4.1.3建設(shè)工程風險與風險管理

上一頁返回1.建設(shè)工程風險及其特征（1）建設(shè)工程風險的客觀性和普遍性。（2）某一風險發(fā)生的偶然性和大量風險發(fā)生的必然性。（3）建設(shè)工程風險的可變性。（4）建設(shè)工程風險的多樣性和多層次性。

第一節(jié)風險管理概述2、風險管理

上一頁返回風險管理就是一個識別、確定和度量風險，并制定、選擇和實施風險處理方案的過程。風險識別風險評價風險對策決策決策實施檢查識別風險檢查實施決策風險對策決策風險評價·風險發(fā)生頻率·潛在損失及損失量·風險決策變量值·風險控制方法·風險保留方法·風險轉(zhuǎn)移方法·決策是否執(zhí)行·決策執(zhí)行效果發(fā)現(xiàn)新的項目風險·風險來自何方·有哪類風險第一節(jié)風險管理概述上一頁返回3.風險管理的目標風險管理的目標是以最小的風險管理成本獲得最大的安全保障；在風險事件發(fā)生前，其首要目標是使?jié)撛趽p失最小，在風險事件發(fā)生后，其首要目標是使實際損失減少到最低程度。第二節(jié)建設(shè)工程風險的識別4.2.1風險識別的特點、原則

(一)風險識別的特點

(1)個別性。任何風險都有與其他風險不同之處，沒有兩個風險是完全一致的。

(2)主觀性。風險本身是客觀的，但風險識別是主觀行為。風險識別時盡可能減少主觀性對風險識別結(jié)果的影響，要做到這一點，關(guān)鍵在于提高風險識別的水平。

(3)復(fù)雜性。建設(shè)工程所涉及的風險因素和風險事件都很多，而且關(guān)系復(fù)雜、相互影響，給風險識別帶來很強的復(fù)雜性。

(4)不確定性。這一特點可以說是主觀性和復(fù)雜性的結(jié)果。由風險的定義可知，風險識別本身也是風險。因而避免和減少風險識別的風險也是風險管理的內(nèi)容。第二節(jié)工程建設(shè)風險的識別(二)風險識別的原則(1)由粗及細，由細及粗。(2)嚴格界定風險內(nèi)涵并考慮風險因素之間的相關(guān)性。(3)謹慎排除可能的風險。(4)動態(tài)識別原則。(5)經(jīng)濟原則。上一頁下一頁返回第二節(jié)工程建設(shè)風險的識別4.2.2建設(shè)工程風險識別的過程上一頁下一頁返回識別開始分解建設(shè)工程風險·時間·目標·結(jié)構(gòu)·因素確立項目風險清單是否有新風險是否還需新的分解識別結(jié)束識別風險因素、事件、后果補充初始風險清單是否是否第二節(jié)工程建設(shè)風險的識別4.2.3工程建設(shè)風險的分解建設(shè)工程風險的分解是根據(jù)工程風險的相互關(guān)系將其分解成若干個子系統(tǒng)，其分解的程度要足以使人們較容易地識別出建設(shè)工程的風險，使風險識別具有較好的準確性、完整性和系統(tǒng)性。

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根據(jù)建設(shè)工程的特點，建設(shè)工程風險的分解可以按以下途徑進行:(1)目標維:即按建設(shè)工程目標進行分解，也就是考慮影響建設(shè)工程投資、進度、質(zhì)量和安全目標實現(xiàn)的各種風險。

(2)時間維:即按建設(shè)工程實施的各個階段進行分解，也就是考慮建設(shè)工程實施不同階段的不同風險。

(3)結(jié)構(gòu)維:即按建設(shè)工程組成內(nèi)容進行分解，也就是考慮不同單項工程、單位工程的不同風險。

(4)因素維:即按建設(shè)工程風險因素的分類進行分解，如政治、社會、經(jīng)濟、自然、技術(shù)等方面的風險上一頁下一頁返回010203040506頭腦風暴法4.2.4工程建設(shè)風險的識別方法德爾菲法財務(wù)報表法流程圖法經(jīng)驗數(shù)據(jù)法事故樹法第三節(jié)工程建設(shè)風險評價4.3.1風險評價的內(nèi)容和作用1.風險評價的內(nèi)容

（1）風險事件發(fā)生概率。（2）進行風險衡量。（3）確定風險量。上一頁下一頁返回第三節(jié)工程建設(shè)風險評價4.3.1風險評價的內(nèi)容和作用2.風險評價的作用(1)更準確地認識風險。(2)保證目標規(guī)劃的合理性和計劃的可行性。(3)合理選擇風險對策，形成最佳風險對策組合。上一頁下一頁返回第三節(jié)工程建設(shè)風險評價4.3.2風險概率的衡量上一頁下一頁返回相對比較法01概率分布法02第三節(jié)工程建設(shè)風險評價4.3.3風險損失的衡量1、投資風險：直接用貨幣來表現(xiàn)，即風險事件的發(fā)生造成的實際投資走出計劃投資的數(shù)額。2、進度風險：轉(zhuǎn)化為貨幣表現(xiàn)形式，即為（1）貨幣的時間價值（2）為趕上計劃進度所需的額外費用（3）延期投入使用的收入損失上一頁下一頁返回第三節(jié)工程建設(shè)風險評價4.3.3風險損失的衡量3、質(zhì)量風險：可能導(dǎo)致經(jīng)濟損失、工期延誤和第三方損失（1）建筑物、構(gòu)筑物或其他結(jié)構(gòu)的倒塌所造成的直接經(jīng)濟損失；（2）復(fù)位糾偏、加固等補救措施和返工的費用；（3）造成的工期延誤的損失；（4）永久性缺陷對于建設(shè)工程使用造成的損失；（5）第三者責任的損失4、安全風險：可能導(dǎo)致經(jīng)濟損失、工期延誤和第三方損失（1）人員受傷的醫(yī)療費用和補償；（2）材料設(shè)備等損壞或丟失造成的財產(chǎn)損失；（3）因引起工期延誤帶來的損失；（4）為恢復(fù)建設(shè)工程正常實施所發(fā)生的費用；（5）第三者責任的損失上一頁下一頁返回第三節(jié)工程建設(shè)風險評價4.3.4風險量函數(shù)

（1）風險發(fā)生的概率。根據(jù)風險事件發(fā)生的頻率程度，用4~0將風險事件的概率分為五個等級，即經(jīng)常、很可能、偶然、極小、不可能。（2）風險量衡。將各種風險的發(fā)生概率及其潛在損失定量化，稱為風險衡量。（3）風險量。指各種風險的量化結(jié)果，其數(shù)值大小取決于各種風險的發(fā)生概率及其潛在損失。即為：

R=f（p,q）R表示風險量；p表示風險的發(fā)生概率；q表示潛在損失。上一頁下一頁返回第三節(jié)工程建設(shè)風險評價4.3.5風險評價所謂風險量曲線，就是由風險量相同的風險事件所形成的曲線。上一頁下一頁返回p風險發(fā)生概率q

潛在損失R1R2R3第三節(jié)工程建設(shè)風險評價4.3.5風險評價在風險坐標圖上，離原點位置越近則風險量越小。上一頁下一頁返回HL/MML/LLL/VLLM/LLH/MMH/HHH/VHMM/MHM/Hpq第四節(jié)建設(shè)工程風險對策一、風險回避二、損失控制三、風險自留四、風險轉(zhuǎn)移

五、風險對策決策過程下一頁返回第四節(jié)工程建設(shè)風險對策4.4.1風險回避風險回避就是以一定的方式中斷風險源，使其不發(fā)生或不發(fā)展，從而避免可能產(chǎn)生的潛在損失。采用風險回避這一對策時，需要作出一些犧牲，但較之承擔的風險，這些犧牲比風險真正發(fā)生時可能造成的損失要小得多。首先，回避一種風險可能產(chǎn)生另一種新的風險。其次，回避風險的同時也失去了從風險中獲利的可能性。最后，回避風險可能不實際或不可能。下一頁返回第四節(jié)工程建設(shè)風險對策4.4.2損失控制1、損失控制的概念損失控制是一種主動、積極的風險對策。損失控制可分為預(yù)防損失和減少損失兩方面工作。預(yù)防損失措施的主要作用是降低或消除(比較理想的狀態(tài))損失發(fā)生的概率，而減少損失措施的主要作用是降低損失的嚴重性或遏制損失的進一步發(fā)展，使損失最小化。上一頁下一頁返回第四節(jié)工程建設(shè)風險對策2、制定損失控制措施的依據(jù)和代價制定損失控制措施必須以定量風險評價的結(jié)果為依據(jù)，才能確保損失控制措施具有針對性，取得預(yù)期的控制效果。風險評價時特別要注意間接損失和直接損失。制定損失控制措施還必須考慮其付出的代價，包括費用和時間兩方面的代價，而時間方面的代價往往還會引起費用方面的代價。損失控制措施的最終確定，需要綜合考慮損失控制措施的效果及其相應(yīng)的代價。由此可見，損失控制措施的選擇也應(yīng)當進行多方案的技術(shù)經(jīng)濟分析和比較。

上一頁下一頁返回第四節(jié)工程建設(shè)風險對策3、損失控制計劃系統(tǒng)在采用損失控制這一風險對策時，所制定的損失控制措施應(yīng)當形成一個周密的、完整的損失控制計劃系統(tǒng)。就施工階段而言，該計劃系統(tǒng)一般應(yīng)由預(yù)防計劃(安全計劃)、災(zāi)難計劃和應(yīng)急計劃三部分組成。（1）預(yù)防計劃預(yù)防計劃的目的在于有針對性地預(yù)防損失的發(fā)生，其主要作用是降低損失發(fā)生的概率，在許多情況下也能在一定程度上降低損失的嚴重程度。在損失控制計劃系統(tǒng)中，預(yù)防計劃的內(nèi)容最廣泛，具體措施最多，包括組織措施、管理措施、合同措施、技術(shù)措施。上一頁下一頁返回第四節(jié)工程建設(shè)風險對策（2）災(zāi)難計劃災(zāi)難計劃是一組事先編制好的、目的明確的工作程序和具體措施，為現(xiàn)場人員提供明確的行動指南，使其在各種嚴重的、惡性的緊急事件發(fā)生后，不至于驚慌失措，也不需要臨時討淪研究應(yīng)對措施，可以做到從容不迫、及時、妥善地處理，從而減少人員傷亡以及財產(chǎn)和經(jīng)濟損失。災(zāi)難計劃是針對嚴重風險事件制定的，其內(nèi)容應(yīng)滿足以下要求:①安全撤離現(xiàn)場人員;②援救及處理傷亡人員;③控制事故的進一步發(fā)展，最大限度地減少資產(chǎn)和環(huán)境損害;④保證受影響區(qū)域的安全盡快恢復(fù)正常。災(zāi)難計劃在嚴重風險事件發(fā)生或即將發(fā)生時付諸實施。上一頁下一頁返回第四節(jié)工程建設(shè)風險對策（3）應(yīng)急計劃應(yīng)急計劃是在風險損失基本確定后的處理計劃，其宗旨是使因嚴重風險事件而中斷的工程實施過程盡快全面恢復(fù)，并減少進一步的損失，使其影響程度減至最小。應(yīng)急計劃不僅要制定所要采取的相應(yīng)措施，而且要規(guī)定不同工作部門相應(yīng)的職責。上一頁下一頁返回第四節(jié)工程建設(shè)風險對策4.4.3風險自留1、風險自留的類型風險自留可分為非計劃性風險自留和計劃性風險自留兩種類型。

1）非計劃性風險自留(1)缺乏風險意識。(2)風險識別失誤。(3)風險評價失誤。(4)風險決策延誤。(5)風險決策實施延誤。上一頁下一頁返回第四節(jié)工程建設(shè)風險對策2）計劃性風險自留計劃性風險自留是主動的、有意識的、有計劃的選擇，是風險管理人員在經(jīng)過正確的風險識別和風險評價后作出的風險對策決策，是整個建設(shè)工程風險對策計劃的一個組成部分。上一頁下一頁返回第四節(jié)工程建設(shè)風險對策2、風險自留的適用條件

(1)別無選擇。有些風險既不能回避，又不可能預(yù)防，且沒有轉(zhuǎn)移的可能性，只能自留，這是一種無奈的選擇。

(2)期望損失不嚴重。

(3)損失可準確預(yù)測。

(4)企業(yè)有短期內(nèi)承受最大潛在損失的能力。

(5)投資機會很好(或機會成本很大)。

(6)內(nèi)部服務(wù)優(yōu)良。上一頁下一頁返回第四節(jié)工程建設(shè)風險對策3、損失支付方式（1）設(shè)立風險準備金（2）設(shè)立非基金儲備（3）將損失攤?cè)虢?jīng)營成本（4）借入資金。上一頁下一頁返回第四節(jié)工程建設(shè)風險對策4.4.4風險轉(zhuǎn)移1、風險轉(zhuǎn)移的概念風險轉(zhuǎn)移指建設(shè)工程中的一方有意識地將自己不能承擔或者不愿意承擔的全部或部分轉(zhuǎn)移給他人所采取的各種措施的綜合，是建設(shè)工程風險管理中非常重要而且廣泛應(yīng)用的一項對策。

上一頁下一頁返回第四節(jié)工程建設(shè)風險對策4.4.4風險轉(zhuǎn)移2、風險轉(zhuǎn)移的類型風險轉(zhuǎn)移通常分為非保險轉(zhuǎn)移和保險轉(zhuǎn)移兩種形式。

(1)非保險轉(zhuǎn)移