2023年四川省上半年基金從業(yè)資格銀行定期存款考試試卷

四川省20２３年上半年基金從業(yè)資格:銀行定期存款考試試卷本卷共分為1大題50小題,作答時間為180分鐘,總分1０0分,6０分及格。一、單項選擇題(共50題,每題2分。每題的備選項中,只有一個最符合題意）１.《證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺管理規(guī)定》規(guī)定銷售機構(gòu)信息管理平臺應(yīng)_＿。

A．具有基金銷售業(yè)務(wù)信息流和資金流的監(jiān)控核對機制

Ｂ.具有基金銷售費率的監(jiān)控機制?C.具有基金銷售人員的管理、監(jiān)督和投訴機制?D．支持基金銷售合用性原則在基金銷售業(yè)務(wù)中的運用

２．我國初次頒布的規(guī)范證券投資基金運作的行政法規(guī)是＿_。?Ａ.《證券法》

B.《證券投資基金法》?Ｃ．《證券投資基金管理暫行辦法》?D．《開放式證券投資基金試點管理辦法》?3.開放式基金的投資者在T日提交基金認購申請后，一般可于(）日起到辦理認購的網(wǎng)點查詢認購申請的受理情況。

A.T?B.T+1?C．Ｔ+2

D.T＋3４.深證券交易所公布的收費標準,封閉式基金交易傭金起點為5元,且不得高于成交金額的__。?A．0.1%?B．0．2%

C．0.３％?D．0.５%5．基金產(chǎn)品風(fēng)險評價可通過基金產(chǎn)品的風(fēng)險等級來反映,至少涉及__。?Ａ.無風(fēng)險等級

B．低風(fēng)險等級

C．中風(fēng)險等級?D．高風(fēng)險等級6.債券和其他證券三大類，是按照__來分類的。

A．證券發(fā)行主體的不同

B.是否在證券交易所掛牌上市交易?Ｃ．募集方式的不同

D.證券所代表權(quán)利性質(zhì)的不同7.投資者參與認購開放式基金，投資者T日提交認購申請后，一般可于__日后到辦理認購的網(wǎng)點查詢認購申請的受理情況。

A．T+1

B．T＋2

C．T+３

D.T+4８.以下屬于我國證券投資基金交易費的是__。?A.印花稅?B．開戶費?C．過戶費?D.經(jīng)手費9．目前我國各家商業(yè)銀行推廣的__是結(jié)構(gòu)化金融衍生工具的典型代表之一。?A．資產(chǎn)結(jié)構(gòu)化理財產(chǎn)品?B．利率結(jié)構(gòu)化理財產(chǎn)品

C.股權(quán)結(jié)構(gòu)化理財產(chǎn)品?D.掛鉤不同標的資產(chǎn)的理財產(chǎn)品1０.在銀行間債券市場中,人民幣債券交易的交易方式有__。

A．期權(quán)交易

B.回購交易

C.現(xiàn)券買賣?D.信用交易11.下列關(guān)于貨幣市場基金風(fēng)險指標的說法，不對的的有__。?Ａ．我國法律法規(guī)規(guī)定貨幣市場基金投資組合的平均剩余期限在每個交易日不得超過180天

B．除非發(fā)生巨額贖回,貨幣市場基金債券正回購的資金余額在每個交易日均不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%?C．貨幣市場基金不能投資于剩余存續(xù)期限超過397天的浮動利率債券

D.貨幣市場基金財務(wù)杠桿的運用限度越高,其潛在的風(fēng)險越高１2．小李有30萬元人民幣，根據(jù)（公司法)，他至多可以投資設(shè)立_＿個一人有限責(zé)任公司。?Ａ．1

B.2?Ｃ.３

Ｄ．413.基金銷售機構(gòu)在基金銷售活動中的嚴禁行為不涉及__。

A．以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平?B．申購期間對申購費用提供優(yōu)惠政策?C.采用抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金

D.通過先收后返、財務(wù)解決等方式變相減少收費標準1４.甲公司與乙公司簽訂建設(shè)工程協(xié)議，由乙公司承建甲公司辦公大樓的建設(shè)工程;協(xié)議簽訂后不久,甲公司所在地發(fā)生特大地震,原擬建辦公大樓的土地已經(jīng)洼陷,甲公司損失慘重,擬取消辦公大樓建設(shè)計劃。根據(jù)協(xié)議法律制度的規(guī)定,下列說法對的的是_＿。?A．乙公司有權(quán)規(guī)定甲公司重新選定建設(shè)地點，繼續(xù)履行建設(shè)工程協(xié)議

Ｂ．甲公司有權(quán)告知乙公司解除協(xié)議,但應(yīng)當(dāng)向乙公司承擔(dān)違約責(zé)任?C．只有經(jīng)乙公司批準,甲公司才干解除協(xié)議?D.甲公司有權(quán)告知乙公司解除協(xié)議，且無須承擔(dān)任何違約責(zé)任1５.下列關(guān)于國家股的說法,錯誤的是__。?A.國家股是國有股權(quán)的一個組成部分

B.國家股可由國務(wù)院授權(quán)投資的機構(gòu)持有

C．國有股權(quán)原則上不可以轉(zhuǎn)讓

D.國有資產(chǎn)管理部門是國有股權(quán)行政管理的專職機構(gòu)16．目前,我國基金管理的主管機關(guān)是＿_。

A.中國證監(jiān)會

B．中國銀監(jiān)會

C．中國人民銀行

Ｄ．證券交易所１7．政府和中央政府直屬機構(gòu)是證券發(fā)行的重要主體之一,但其發(fā)行證券的品種一般僅限于__。?Ａ.股票

B.債券

Ｃ.開放式基金?D．封閉式基金１8.關(guān)于交易型開放式指數(shù)基金(ＥTF)份額的上市交易規(guī)則，下列說法錯誤的是__。?A．上市首日的開盤參考價為前一工作日的基金份額凈值

Ｂ．實行價格漲跌幅限制，漲跌幅設(shè)立為10%，從上市首日開始實行?C．買入申報數(shù)量為100份及其整數(shù)倍，局限性１00份的部分可以賣出?D．基金申報價格最小變動單位為0.０1元1９.封閉式基金要上市交易需要滿足的條件涉及__。?A.基金的募集符合《證券投資基金法》的規(guī)定

B．基金協(xié)議期限不超過5年

C.基金募集金額不低于2億元人民幣

D．基金份額持有人不少于1０00人２0.場外認購LＯF份額,應(yīng)使用_＿。?Ａ.上海人民幣普通證券賬戶

Ｂ．深圳人民幣普通證券賬戶?C.中國結(jié)算公司上海開放式基金賬戶Ｄ．中國結(jié)算公司深圳開放式基金賬戶2１.基金銷售業(yè)務(wù)的風(fēng)險重要涉及__。?Ａ．合規(guī)風(fēng)險

B.操作風(fēng)險?C．技術(shù)風(fēng)險

D.不可抗力風(fēng)險22．根據(jù)現(xiàn)行法規(guī),申請取得基金托管資格的商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)符合的條件之一是最近3個會計年度的年末凈資產(chǎn)均不低于（）億元人民幣。

A．1

B.5

C．10

D．2０23．合規(guī)情況,并自基金募集行為結(jié)束之日起__日內(nèi)編制專項報告,予以存檔備查。?A．5?Ｂ.10

C.1５?D．２024.以下屬于貨幣證券的有__。?A.商業(yè)匯票?Ｂ．商業(yè)本票

C.金融債券

D．銀行匯票2５.下列關(guān)于國家股的說法,錯誤的是__。

A.國家股是國有股權(quán)的一個組成部分

Ｂ.國家股可由國務(wù)院授權(quán)投資的機構(gòu)持有

C.國有股權(quán)原則上不可以轉(zhuǎn)讓

D.國有資產(chǎn)管理部門是國有股權(quán)行政管理的專職機構(gòu)

26.根據(jù)_＿不同,可將基金分為封閉式基金與開放式基金。

Ａ．法律形式

B.運作方式?Ｃ.投資目的

Ｄ．投資對象27.下列關(guān)于基金的信息披露,說法不對的的是_＿。?Ａ.能有效地提高基金運作的透明度

B．有助于防止利益沖突與利益輸送

Ｃ.在我國具有自愿性的特點?Ｄ.有助于提高證券市場的效率2８．＿_是用來分析貨幣市場基金的指標。?A．融資比例?Ｂ．保本期

C.安全墊

Ｄ.擔(dān)保人2９.下列債券基金中信用風(fēng)險及利率風(fēng)險最高的是＿_。

Ａ．高久期高信用債券基金?B．高久期低信用債券基金

C.低久期高信用債券基金

Ｄ．低久期低信用債券基金30.在基金營銷組合的四大要素中,__的重要任務(wù)是使投資者在需要的時間和地點以便捷的方式購買基金產(chǎn)品，提供連續(xù)服務(wù)。?A．產(chǎn)品

B.費率

C．渠道?Ｄ.促銷3１.《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定,證券公司申請基金代銷業(yè)務(wù)資格應(yīng)當(dāng)在最近__年沒有挪用客戶資產(chǎn)等損害客戶利益的行為。

Ａ.１

B.２?C．3

D.５3２.下列金融產(chǎn)品中,具有較好流動性的是＿＿。

A．證券投資基金?B.銀行理財產(chǎn)品?C．券商集合計劃

D.銀行定期存款3３.債券從發(fā)行之日起至償清本息之日止的時間是指_＿。?A.債券持有期限?Ｂ．債券發(fā)行期限

Ｃ.利息轉(zhuǎn)讓期限

D．債券有效期限34.基金信息披露義務(wù)人的信息披露活動存在_＿的現(xiàn)象時，將被責(zé)令改正,警告，并處罰款。?A.信息披露文獻不符合中國證監(jiān)會相關(guān)基金信息披露內(nèi)容與格式準則的規(guī)定

B.信息披露文獻不符合中國證監(jiān)會相關(guān)編報規(guī)則的規(guī)定?Ｃ.未按規(guī)定履行信息披露文獻備案、置備義務(wù)

D．年度報告的財務(wù)會計報告未經(jīng)審計即予披露3５.證券投資基金的市場營銷不包含的活動有__。?Ａ．產(chǎn)品組合設(shè)計B.售后服務(wù)

C.基金投資?D．基金銷售

36.公司補充流動資金的重要手段是_＿。?A．發(fā)行股票?Ｂ．發(fā)行短期債券

C.發(fā)行長期債券

D．購買政府債券

37．證券交易所通過連續(xù)__方式形成證券交易價格。?A．拍賣

B.協(xié)商

C.公開招標?D．公開競價

38.初次公開發(fā)行股票的定價方式是__。

A.詢價方式

B.協(xié)商定價方式?C．上網(wǎng)競價方式?D.市價折扣方式?39.衡量基金擇時能力常用的方法中，需要將市場劃分為牛市和熊市的是__。

A.鈔票比例變化法

B．成功概率法?Ｃ．二次項法?D.夏普指數(shù)法?４0.存在活躍市場的情況下，當(dāng)天沒有市價,且最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境沒有發(fā)生重大變化的，應(yīng)采用＿_擬定投資品種的公允價值。?Ａ.發(fā)行日開盤價?B.發(fā)行日平均價

Ｃ．最近交易的市價

D.發(fā)行日收盤價?41.基金托管人需要對＿_出具意見。?Ａ．基金公司財務(wù)報告?B．基金財務(wù)會計報告?C.中期基金報告

D.年度基金報告?42.根據(jù)（證券投資基金運作管理辦法)規(guī)定，股票基金的股票投資比重必須在__以上;債券基金的債券投資比重必須在＿＿以上。

A.６0%；80％?B.８０%;６0%

C．６０%;60％

D.8０%；80%

43．基金年度報告應(yīng)當(dāng)在會計年度結(jié)束后(）日內(nèi)通過審計后予以公告。?A．15?B.45

C.６0?D.90?４４.開放式基金單個開放日的基金凈贖回申請超過基金總份額的__時，為巨額贖回。?A．３%?Ｂ.5%?Ｃ．10％?D.２０％?４５.基金運作費用涉及__。?Ａ．申購費

B．審計費

C．信息披露費

D．分紅手續(xù)費

４６.基金銷售市場細分中，重要的人口因素變量不涉及__。?Ａ．家庭規(guī)模

Ｂ.社會階層

Ｃ.家庭生命周期D．交通通信條件

4７.__不屬于基金凈值公告中需要披露的信息。

A.基金資產(chǎn)凈值

Ｂ．投資組合報告?C．份額凈值?D．份額累計凈值

４８．股票的清算價值是公司清算時每一股份所代表的__。?Ａ．資產(chǎn)價值?B.賬面價值?C.清算資金?Ｄ.實際價值

４９.下列機構(gòu)可以參與證券投資的有__。?A.證券經(jīng)營機構(gòu)?Ｂ.商業(yè)銀行

C.保險公司?D.證券投