專題UCP600解析無案例版

專題：UCP600解析UCP600第一條

UCP的適用范圍

第二條

定義

第三條

解釋

第四條

信用證與合同

第五條

單據(jù)與貨物、服務(wù)或履約行為

第六條

兌用方式、截止日和交單地點(diǎn)

第七條

開證行責(zé)任

第八條

保兌行責(zé)任

第九條

信用證及其修改的通知

第十條

修改

第十一條

電訊傳輸?shù)暮皖A(yù)先通知的信用證和修改

第十二條

指定

第十三條

銀行之間的償付安排

第十四條

單據(jù)審核標(biāo)準(zhǔn)

第十五條

相符交單

第十六條

不符單據(jù)、放棄及通知

第十七條

正本單據(jù)及副本

第十八條

商業(yè)發(fā)票

第十九條

涵蓋至少兩種不同運(yùn)輸方式的運(yùn)輸單據(jù)

第二十條

提單

第二十一條

不可轉(zhuǎn)讓的海運(yùn)單

第二十二條

租船合同提單

第二十三條

空運(yùn)單據(jù)

第二十四條

公路、鐵路或內(nèi)陸水運(yùn)單據(jù)

第二十五條

快遞收據(jù)、郵政收據(jù)或投郵證明

第二十六條

“貨裝艙面”、“托運(yùn)人裝載和計(jì)數(shù)”、“內(nèi)容據(jù)托運(yùn)人報(bào)稱”及運(yùn)費(fèi)之外的費(fèi)用

第二十七條

清潔運(yùn)輸單據(jù)

第二十八條

保險(xiǎn)單據(jù)及保險(xiǎn)范圍

第二十九條

截止日或最遲交單日的順延

第三十條

信用證金額、數(shù)量與單價(jià)的伸縮度

第三十一條

部分支款或部分發(fā)運(yùn)

第三十二條

分期支款或分期發(fā)運(yùn)

第三十三條

交單時(shí)間

第三十四條

關(guān)于單據(jù)有效性的免責(zé)

第三十五條

關(guān)于信息傳遞和翻譯的免責(zé)

第三十六條

不可抗力

第三十七條

關(guān)于被指示方行為的免責(zé)

第三十八條

可轉(zhuǎn)讓信用證

第三十九條

款項(xiàng)讓渡

第三條

解釋就本慣例而言：信用證是不可撤銷的，即使未如此表明。一家銀行在不同國家的分支機(jī)構(gòu)被視為不同的銀行。用諸如“第一流的”、“著名的”、“合格的”、“獨(dú)立的”、“正式的”、“有資格的”或“本地的”等詞語描述單據(jù)的出單人時(shí)，允許除受益人之外的任何人出具該單據(jù)。

除非要求在單據(jù)中使用，否則諸如“迅速地”、“立刻地”或“盡快地”等詞語將被不予理會。關(guān)于時(shí)間點(diǎn)1.“在或大概在（onorabout）”或類似用語將被視為規(guī)定事件發(fā)生在指定日期的前后五個(gè)日歷日之間，起訖日期計(jì)算在內(nèi)。

2.“至（to）”、“直至（until、till）”、“從……開始（from）”及“在……之間（between）”等詞用于確定發(fā)運(yùn)日期時(shí)包含提及的日期，使用“在……之前（before）”及“在……之后（after）”時(shí)則不包含提及的日期。

3.“從……開始（from）”及“在……之后（after）”等詞用于確定到期日時(shí)不包含提及的日期。

4.“前半月”及“后半月”分別指一個(gè)月的第一日到第十五日及第十六日到該月的最后一日，起訖日期計(jì)算在內(nèi)。

5.一個(gè)月的“開始（beginning）”、“中間（middle）”及“末尾（end）”分別指第一到第十日、第十一日到第二十日及第二十一日到該月的最后一日，起訖日期計(jì)算在內(nèi)。

第四條

信用證與合同a.就其性質(zhì)而言，信用證與可能作為其開立基礎(chǔ)的銷售合同或其他合同是相互獨(dú)立的交易，即使信用證中含有對此類合同的任何援引，銀行也與該合同無關(guān)，且不受其約束。因此，銀行關(guān)于承付、議付或履行信用證項(xiàng)下其他義務(wù)的承諾，不受申請人基于與開證行或與受益人之間的關(guān)系而產(chǎn)生的任何請求或抗辯的影響。

受益人在任何情況下不得利用銀行之間或申請人與開證行之間的合同關(guān)系。

b.開證行應(yīng)勸阻申請人試圖將基礎(chǔ)合同、形式發(fā)票等文件作為信用證組成部分的做法。

第五條

單據(jù)與貨物、服務(wù)或履約行為（案例17）

銀行處理的是單據(jù)，而不是單據(jù)可能涉及的貨物、服務(wù)或履約行為。

第九條

信用證及其修改的通知

a.信用證及其任何修改可以經(jīng)由通知行通知給受益人。不是保兌行的通知行，通知信用證和任何修改時(shí)不承擔(dān)承付或議付的責(zé)任。d.經(jīng)由通知行或第二通知行通知信用證的銀行必須經(jīng)由同一銀行通知其后的任何修改。

f.如一銀行被要求通知信用證或修改但其不能確信信用證、修改或通知的表面真實(shí)性，則應(yīng)毫不延誤地通知看似從其處收到指示的銀行。如果通知行或第二通知行決定仍然通知信用證或修改，則應(yīng)告知受益人或第二通知行其不能確信信用證、修改或通知的表面真實(shí)性。第十條

修改a.除第三十八條別有規(guī)定者外，未經(jīng)開證行、保兌行（如有的話）及受益人同意，信用證既不得修改，也不得撤銷。b.開證行自發(fā)出修改之時(shí)起，即不可撤銷地受其約束。保兌行可將其保兌擴(kuò)展至修改，并自通知該修改時(shí)，即不可撤銷地受其約束。但是，保兌行可以選擇將修改通知受益人而不對其加具保兌。若然如此，其必須毫不延誤地將此告知開證行，并在其給受益人的通知中告知受益人。c.在受益人告知通知修改的銀行其接受該修改之前，原信用證（或含有先前被接受的修改的信用證）的條款對受益人仍然有效。受益人應(yīng)提供接受或拒絕修改的通知。如果受益人未能給予通知，當(dāng)交單與信用證以及尚未表示接受的修改的要求一致時(shí)，即視為受益人已作出接受修改的通知，并且從此時(shí)起，該信用證被修改。d.通知修改的銀行應(yīng)將任何接受或拒絕的通知轉(zhuǎn)告發(fā)出修改的銀行。

e.對同一修改的內(nèi)容不允許部分接受，部分接受將被視為拒絕修改的通知。

f.修改中關(guān)于除非受益人在某一時(shí)間內(nèi)拒絕修改否則修改生效的規(guī)定應(yīng)被不予理會案例分析受益人的沉默是否表明其接受信用證的修改？

案情：M銀行通過A銀行開出了一份信用證，A銀行既是通知行又是議付行。隨后，M銀行又開出一份修改。受益人沒有對修改表示拒絕或接受，A銀行收到的單據(jù)與原信用證相符?，F(xiàn)在的問題是：（1）在這種情況下，可以認(rèn)定受益人拒絕了修改嗎？（2）開證行及/或議付行是否可以對修改的接受與否設(shè)定一個(gè)最后期限，比如15天，如果在15天內(nèi)沒有收到受益人的回復(fù)，就可認(rèn)定受益人接受了修改？

分析：受益人的沉默權(quán)！根據(jù)UCP600第10條c款的規(guī)定，受益人應(yīng)該提供接受或拒絕接受修改的通知但同時(shí)又規(guī)定，如受益人未提供上述通知，當(dāng)它提交給被指定銀行或開證行的單據(jù)與信用證以及尚未表示接受的修改的要求一致時(shí)，則該事實(shí)即視為受益人已作出接受修改的通知，并從此時(shí)起，該信用證已作修改。同時(shí)，ICC銀行委員會強(qiáng)烈反對開證行在開出不可撤銷信用證或修改不可撤銷信用證時(shí)加列一個(gè)規(guī)定，即如果在一個(gè)規(guī)定的時(shí)間內(nèi)，或在某一具體日期前，受益人沒有正式拒絕修改，該修改就自動生效。這等于剝奪了受益人的沉默權(quán)。受益人的沉默并能夠代表其接受或拒絕修改。

修改信用證時(shí)還應(yīng)注意以下幾點(diǎn)①凡是需要主動修改的內(nèi)容，應(yīng)做到一次性向買方提出，避免多次修改信用證的情況；②對于不可撤消信用證中任何條款的修改，都必須取得當(dāng)事人的同意后才能生效；信用證修改書未到，不應(yīng)裝運(yùn)貨物?、凼芤嫒藢﹂_證行和買方提出的信用證修改內(nèi)容的接受或拒絕有兩種表示形式，即作出接受或拒絕該信用證修改的通知，或者以行動按照信用證的內(nèi)容辦事；收到信用證修改后，應(yīng)及時(shí)檢查修改內(nèi)容是否符合要求，并分別情況表示接受或重新提出修改；⑤對于修改內(nèi)容要么全部接受，要么全部拒絕，部分接受修改中的內(nèi)容是無效的；⑥有關(guān)信用證修改必須通過原信用證通知行才具真實(shí)有效，通過買方直接寄送的修改申請書或修改書復(fù)印件不是有效的修改；⑦明確修改費(fèi)用由誰承擔(dān)。單據(jù)部分14～28第十四條

單據(jù)審核標(biāo)準(zhǔn)（案例21）a.按指定行事的指定銀行、保兌行（如果有的話）及開證行須審核交單，并僅基于單據(jù)本身確定其是否在表面上構(gòu)成相符交單。

b.按指定行事的指定銀行、保兌行（如有的話）及開證行各有從交單次日起至多五個(gè)銀行工作日用以確定交單是否相符。這一期限不因在交單日當(dāng)天或之后信用證截止日或最遲交單日屆至而受到縮減或影響。c.如果單據(jù)中包含一份或多份受第十九、二十、二十一、二十二、二十三、二十四或二十五條規(guī)制的正本運(yùn)輸單據(jù)，則須由受益人或其代表在不遲于本慣例所指的發(fā)運(yùn)日之后的二十一個(gè)日歷日內(nèi)交單，但是在任何情況下都不得遲于信用證的截止日。d.單據(jù)中的數(shù)據(jù)，在與信用證、單據(jù)本身以及國際標(biāo)準(zhǔn)銀行實(shí)務(wù)參照解讀時(shí)，無須與該單據(jù)本身中的數(shù)據(jù)、其他要求的單據(jù)或信用證中的數(shù)據(jù)等同一致、但不得矛盾。e.除商業(yè)發(fā)票外，其他單據(jù)中的貨物、服務(wù)或履約行為的描述，如果有的話，可使用與信用證中的描述不矛盾的概括性用語。g.提交的非信用證所要求的單據(jù)將被不予理會，并可被退還給交單人。h.如果信用證含有一項(xiàng)條件，但未規(guī)定用以表明該條件得到滿足的單據(jù)，銀行將視為未作規(guī)定并不予理會。(案例45)i.單據(jù)日期可以早于信用證的開立日期，但不得晚于交單日期。k.在任何單據(jù)中注明的托運(yùn)人或發(fā)貨人無須為信用證的受益人。l.運(yùn)輸單據(jù)可以由任何人出具，無須為承運(yùn)人、船東、船長或租船人，只要其符合第十九、二十、二十一、二十二、二十三或二十四條的要求。

第十五條

相符交單a.當(dāng)開證行確定交單相符時(shí)，必須承付。

b.當(dāng)保兌行確定交單相符時(shí)，必須承付或者議付并將單據(jù)轉(zhuǎn)遞給開證行。

c.當(dāng)指定銀行確定交單相符并承付或議付時(shí)，必須將單據(jù)轉(zhuǎn)遞給保兌行或開證行。

第十六條

不符單據(jù)、放棄及通知

a.當(dāng)按照指定行事的指定銀行、保兌行（如有的話）或者開證行確定交單不符時(shí)，可以拒絕承付或議付。

b.當(dāng)開證行確定交單不符時(shí)，可以自行決定聯(lián)系申請人放棄不符點(diǎn)。然而這并不能延長第十四條b款所指的期限。銀行拒付的處理方式：單獨(dú)的拒付通知聲明c.當(dāng)按照指定行事的指定銀行、保兌行（如有的話）或開證行決定拒絕承付或議付時(shí)，必須給予交單人一份單獨(dú)的拒付通知。該通知必須聲明：

i.銀行拒絕承付或議付；及

ii.銀行拒絕承付或者議付所依據(jù)的每一個(gè)不符點(diǎn)；及

iii.a)銀行留存單據(jù)聽候交單人的進(jìn)一步指示；或者

b)開證行留存單據(jù)直到其從申請人處接到放棄不符點(diǎn)的通知并同意接受該放棄，或者其同意接受對不符點(diǎn)的放棄之前從交單人處收到其進(jìn)一步指示;或者

c)銀行將退回單據(jù);或者

d)銀行將按之前從交單人處獲得的指示處理。

d.第十六條c款要求的通知必須以電訊方式，如不可能，則以其他快捷方式，在不遲于自交單之翌日起第五個(gè)銀行工作日結(jié)束前發(fā)出。

e.按照指定行事的指定銀行、保兌行（如有的話）或開證行在按照第十六條c款iii項(xiàng)a)或b)發(fā)出了通知后，可以在任何時(shí)候?qū)螕?jù)退還交單人。

f.如果開證行或保兌行未能按照本條行事，則無權(quán)宣稱交單不符。

g.當(dāng)開證行拒絕承付或保兌行拒絕承付或者議付，并且按照本條發(fā)出了拒付通知后，有權(quán)要求返還已償付的款項(xiàng)及利息。第十七條

正本單據(jù)及副本a.信用證規(guī)定的每一種單據(jù)須至少提交一份正本。

b.銀行應(yīng)將任何帶有看似出單人的原始簽名、標(biāo)記、印戳或標(biāo)簽的單據(jù)視為正本單據(jù)，除非單據(jù)本身表明其非正本。

c.除非單據(jù)本身另有說明，在以下情況下，銀行也將其視為正本單據(jù)：

i.單據(jù)看似由出單人手寫、打字、穿孔或蓋章；或者

ii.單據(jù)看似使用出單人的原始信紙出具；或者

iii.單據(jù)聲明其為正本單據(jù)，除非該聲明看似不適用于提交的單據(jù)。

d.如果信用證要求提交單據(jù)的副本，提交正本或副本均可。

e.如果信用證使用諸如“一式兩份（induplicate）”、“兩份（intwofold）”、“兩套（intwocopies）”等用語要求提交多份單據(jù)，則提交至少一份正本，其余使用副本即可滿足要求，除非單據(jù)本身另有說明。

第十八條

商業(yè)發(fā)票

a.商業(yè)發(fā)票：

i.必須看似由受益人出具（第三十八條規(guī)定的情形除外）；

ii.必須出具成以申請人為抬頭（第三十八條g款規(guī)定的情形除外）；

iii.必須與信用證的貨幣相同；且

iv.無須簽名

b.按指定行事的指定銀行、保兌行（如有的話）或開證行可以接受金額大于信用證允許金額的商業(yè)發(fā)票，其決定對有關(guān)各方均有約束力，只要該銀行對超過信用證允許金額的部分未作承付或者議付。

c.商業(yè)發(fā)票上的貨物、服務(wù)或履約行為的描述應(yīng)該與信用證中的描述一致。

第二十七條

清潔運(yùn)輸單據(jù)

銀行只接受清潔運(yùn)輸單據(jù)，清潔運(yùn)輸單據(jù)指未載有明確宣稱貨物或包裝有缺陷的條款或批注的運(yùn)輸單據(jù)。

“清潔”一詞并不需要在運(yùn)輸單據(jù)上出現(xiàn)，即使信用證要求運(yùn)輸單據(jù)為“清潔已裝船”的。

第二十八條

保險(xiǎn)單據(jù)及保險(xiǎn)范圍

b.如果保險(xiǎn)單據(jù)表明其以多份正本出具，所有正本均須提交。

c.暫保單將不被接受。

d.可以接受保險(xiǎn)單代預(yù)約保險(xiǎn)項(xiàng)下的保險(xiǎn)證明書或聲明書。

e.保險(xiǎn)單據(jù)日期不得晚于發(fā)運(yùn)日期，除非保險(xiǎn)單據(jù)表明保險(xiǎn)責(zé)任不遲于發(fā)運(yùn)日生效。f.保險(xiǎn)金額、最低比例、承保范圍i.保險(xiǎn)單據(jù)必須表明投保金額并以與信用證相同的貨幣表示。

ii.信用證對于投保金額為貨物價(jià)值、發(fā)票金額或類似金額的某一比例的要求，將被視為對最低保額的要求。

如果信用證對投保金額未做規(guī)定，投保金額須至少為貨物的CIF或CIP價(jià)格的110%。

如果從單據(jù)中不能確定CIF或者CIP價(jià)格，投保金額必須基于要求承付或議付的金額，或者基于發(fā)票上顯示的貨物總值來計(jì)算，兩者之中取金額較高者。

iii.保險(xiǎn)單據(jù)須表明承保的風(fēng)險(xiǎn)區(qū)間至少涵蓋從信用證規(guī)定的貨物接管地或發(fā)運(yùn)地開始到卸貨地或最終目的地為止。g.信用證應(yīng)規(guī)定所需投保的險(xiǎn)別及附加險(xiǎn)（如有的話）。如果信用證使用諸如“通常風(fēng)險(xiǎn)”或“慣常風(fēng)險(xiǎn)”等含義不確切的用語，則無論是否有漏保之風(fēng)險(xiǎn)，保險(xiǎn)單據(jù)將被照樣接受。

h.當(dāng)信用證規(guī)定投?！耙磺须U(xiǎn)”時(shí)，如保險(xiǎn)單據(jù)載有任何“一切險(xiǎn)”批注或條款，無論是否有“一切險(xiǎn)”標(biāo)題，均將被接受，即使其聲明某些風(fēng)險(xiǎn)除外。

i.保險(xiǎn)單據(jù)可以援引任何除外條款。

j.保險(xiǎn)單據(jù)可以注明受免賠率或免賠額（減除額）約束。第二十九條

截止日或最遲交單日的順延a.如果信用證的截止日或最遲交單日適逢接受交單的銀行非因第三十六條所述原因而歇業(yè)，則截止日或最遲交單日，視何者適用，將順延至其重新開業(yè)的第一個(gè)銀行工作日。

b.如果在順延后的第一個(gè)銀行工作日交單，指定銀行必須在其致開證行或保兌行的面函中聲明交單是在根據(jù)第二十九條a款順延的期限內(nèi)提交的。

c.最遲發(fā)運(yùn)日不因第二十九條a款規(guī)定的原因而順延。

第三十條

信用證金額、數(shù)量與單價(jià)的伸縮度a.“約”或“大約”用于信用證金額或信用證規(guī)定的數(shù)量或單價(jià)時(shí)，應(yīng)解釋為允許有關(guān)金額或數(shù)量或單價(jià)有不超過10%的增減幅度。

b.在信用證未以包裝單位件數(shù)或貨物自身件數(shù)的方式規(guī)定貨物數(shù)量時(shí)，貨物數(shù)量允許有5%的增減幅度，只要總支取金額不超過信用證金額。

c.如果信用證規(guī)定了貨物數(shù)量，而該數(shù)量已全部發(fā)運(yùn)，及如果信用證規(guī)定了單價(jià)，而該單價(jià)又未降低，或當(dāng)?shù)谌畻lb款不適用時(shí)，則即使不允許部分裝運(yùn)，也允許支取的金額有5%的減幅。若信用證規(guī)定有特定的增減幅度或使用第三十條a款提到的用語限定數(shù)量，則該減幅不適用。出口某商品，散裝，1000公噸，10%溢短裝，每公噸1000美元CIFXX，總金額1，000，000美元；來證規(guī)定：1、about1,000M/T；aboutUS$1,000,000；實(shí)際裝運(yùn)：900－－1100M/T;2、about1,000M/T；US$1,000,000；實(shí)際裝運(yùn)：900－－1000M/T;3、1,000M/T；aboutUS$1,000,000；實(shí)際裝運(yùn)：950－－1050M/T;4、1,000M/T；US$1,000,000；實(shí)際裝運(yùn)：950－－1000M/T;出口某商品，1，000件（pieces），10%溢短裝，每件10美元CIFXX，總金額10，000美元；來證規(guī)定：1、about1,000pcs；aboutUS$10,000；實(shí)際裝運(yùn)：900－－1100pcs;2、about1