XX集團(tuán)資金監(jiān)控方案

XX集團(tuán)資金監(jiān)控方案交流用友·中央目錄需求理解01建議方案02案例介紹04推進(jìn)建議03

資金運(yùn)動(dòng)不透明，違規(guī)操作多資金分散,信貸倒掛，財(cái)務(wù)費(fèi)用高與多家銀行的無(wú)序合作，內(nèi)部交易體外循環(huán)，匯兌費(fèi)用大貸款權(quán)限不集中，銀行利率高投資、擔(dān)保隨意，集團(tuán)風(fēng)險(xiǎn)大資金信息不及時(shí)、不完整，決策難度大集團(tuán)企業(yè)資金管理的主要問(wèn)題合法合規(guī)集團(tuán)企業(yè)資金管理的關(guān)注重點(diǎn)安全性1、信息透明、過(guò)程可控；2、流程固化、崗位分離；流動(dòng)性1、加強(qiáng)應(yīng)收應(yīng)付周轉(zhuǎn)率；2、計(jì)劃管理，付款排程；效益性1、發(fā)揮規(guī)模優(yōu)勢(shì)；2、優(yōu)化債務(wù)結(jié)構(gòu)；3、提高短期收益；集團(tuán)企業(yè)資金集中管理的建設(shè)歷程看得見(jiàn)控得住用得上現(xiàn)實(shí)價(jià)值建設(shè)路徑第一階段第二階段第三階段集團(tuán)不成立專(zhuān)門(mén)的資金管理組織（結(jié)算中心或財(cái)務(wù)公司）；集團(tuán)不做資金集中，只對(duì)下屬單位銀行賬戶(hù)的數(shù)據(jù)進(jìn)行監(jiān)控分析；集團(tuán)進(jìn)行單位間資金調(diào)度；集團(tuán)要求各單位編制資金收支計(jì)劃；集團(tuán)統(tǒng)一授信；成立專(zhuān)門(mén)資金組織，集團(tuán)資金集中管理；為各單位開(kāi)立內(nèi)部賬戶(hù)；歸集資金，按資金計(jì)劃下?lián)苜Y金，按資金計(jì)劃控制資金支付；成員單位之間的結(jié)算，通過(guò)內(nèi)部賬戶(hù)進(jìn)行轉(zhuǎn)賬，不涉及外部資金的流動(dòng)；對(duì)成員單位資金使用狀況進(jìn)行監(jiān)控分析；資金管理組織代下屬企業(yè)收付款；資金管理組織對(duì)下屬單位開(kāi)展內(nèi)部存、貸款業(yè)務(wù)；看得見(jiàn)，即資金監(jiān)控，是集團(tuán)企業(yè)資金管理的典型模式之一資金流商業(yè)銀行集團(tuán)本部集團(tuán)本部賬戶(hù)成員單位結(jié)算戶(hù)成員單位結(jié)算戶(hù)成員單位結(jié)算戶(hù)客商成員單位成員單位成員單位監(jiān)控、分析客商成員單位重要支出集團(tuán)總部成員單位成員單位重要支出重要支出重要支出查詢(xún)查詢(xún)查詢(xún)信息流資金監(jiān)控的特點(diǎn)適用范圍小型集團(tuán)企業(yè)、資金管理初期；因經(jīng)營(yíng)權(quán)限、成本、管理力度等原因，不歸集資金或集中審批；只對(duì)成員單位的日常收支和賬戶(hù)存量資金進(jìn)行監(jiān)控；在成員單位自主經(jīng)營(yíng)資金管理的基礎(chǔ)上，集團(tuán)監(jiān)控成員單位的重要資金管理事項(xiàng)，保證集團(tuán)整體資金流平衡，加強(qiáng)資金風(fēng)險(xiǎn)管理；權(quán)利分配模式資金管理權(quán)利分散資金流動(dòng)模式收入支出獨(dú)立進(jìn)行賬戶(hù)開(kāi)立模式成員單位各自獨(dú)立開(kāi)立賬戶(hù)資金監(jiān)控的業(yè)務(wù)內(nèi)容

銀行賬戶(hù)監(jiān)控收支業(yè)務(wù)監(jiān)控信貸業(yè)務(wù)監(jiān)控資金監(jiān)控

資金存量監(jiān)控資金流量監(jiān)控資金流向監(jiān)控資金計(jì)劃監(jiān)控

收付客商監(jiān)控大額收支監(jiān)控授信額度監(jiān)控貸款監(jiān)控開(kāi)票/開(kāi)證監(jiān)控抵押/擔(dān)保監(jiān)控資金監(jiān)控的保障體系賬戶(hù)管理體系資金管理制度資金流動(dòng)模式資金監(jiān)控系統(tǒng)資金監(jiān)控目錄需求理解01建議方案02案例介紹04推進(jìn)建議03成員單位集團(tuán)本部利用信息化手段搭建資金集中監(jiān)控系統(tǒng)的建議方案內(nèi)部賬戶(hù)數(shù)據(jù)資金集中監(jiān)控集團(tuán)資金管理人員資金存量分析資金流量分析資金流向分析預(yù)算執(zhí)行情況分析資金頭寸預(yù)測(cè)分析資金安全保有量分析內(nèi)外部融資報(bào)告分析國(guó)際結(jié)算情況分析集中監(jiān)控外部賬戶(hù)數(shù)據(jù)資金計(jì)劃數(shù)據(jù)資金預(yù)測(cè)商業(yè)銀行網(wǎng)銀接口中國(guó)銀行農(nóng)業(yè)銀行招商銀行光大銀行招商銀行光大銀行民生銀行交通銀行華夏銀行興業(yè)銀行浦發(fā)銀行中信銀行招商銀行工商銀行………資金計(jì)劃資金結(jié)算銀行數(shù)據(jù)銀行數(shù)據(jù)對(duì)賬全面解決方案外部交換平臺(tái)二次開(kāi)發(fā)平臺(tái)UAP企業(yè)集團(tuán)資金組織成員單位通用特性銀企直聯(lián)擔(dān)保管理結(jié)算手續(xù)費(fèi)票據(jù)集中管理集中調(diào)劑集中保管銀行票據(jù)池付款排程內(nèi)部結(jié)售匯資金調(diào)度資金上收資金下?lián)?自動(dòng)\手動(dòng))資金預(yù)測(cè)內(nèi)部授信內(nèi)部貸款自營(yíng)\循環(huán)貸款\票據(jù)貼現(xiàn)資金監(jiān)控信用評(píng)級(jí)內(nèi)部存款活期\定期通知\保證金資金計(jì)劃內(nèi)部賬戶(hù)管理資金結(jié)算集中\(zhòng)回?fù)苤Ц洞l(fā)工資現(xiàn)金外匯國(guó)際結(jié)算證券投資銀行貸款銀行存款銀行授信信用證管理貿(mào)易融資結(jié)匯購(gòu)匯銀行對(duì)賬現(xiàn)金管理預(yù)警平臺(tái)流程配置審批流權(quán)限體系財(cái)務(wù)核算全面預(yù)算供應(yīng)鏈人力資源OA門(mén)戶(hù)項(xiàng)目管理電子回單移動(dòng)應(yīng)用多幣種數(shù)字簽名多級(jí)資金組織多語(yǔ)言銀企直聯(lián)適配器銀企直聯(lián)電子商業(yè)匯票保函管理空白票據(jù)管理商業(yè)匯票銀行賬戶(hù)管理資金歸集代發(fā)工資信用證業(yè)務(wù)紙票托管電票業(yè)務(wù)外匯支付結(jié)匯購(gòu)匯用友面向鵬龍行集團(tuán)的資金監(jiān)控系統(tǒng)功能架構(gòu)說(shuō)明：資金監(jiān)控方案是集團(tuán)資金管理全面解決方案的一部分，可單獨(dú)應(yīng)用，見(jiàn)圖中藍(lán)色部分產(chǎn)品功能特性：銀行賬戶(hù)管理銀企直聯(lián)資金監(jiān)控根據(jù)集團(tuán)資金管理制度，對(duì)成員單位在銀行開(kāi)設(shè)賬戶(hù)加強(qiáng)管理開(kāi)戶(hù)管理開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)開(kāi)戶(hù)審批銷(xiāo)戶(hù)管理銷(xiāo)戶(hù)申請(qǐng)銷(xiāo)戶(hù)審批賬戶(hù)監(jiān)控管理模式單位申請(qǐng)集團(tuán)審批集團(tuán)代辦單位自主管理產(chǎn)品功能特性：銀行賬戶(hù)管理銀企直聯(lián)資金監(jiān)控銀行接入設(shè)備銀行接入設(shè)備網(wǎng)銀適配器NC系統(tǒng)網(wǎng)上銀行資金結(jié)算報(bào)銷(xiāo)管理企業(yè)集團(tuán)內(nèi)部XX銀行系統(tǒng)XX銀行系統(tǒng)企業(yè)集團(tuán)內(nèi)部系統(tǒng)銀行系統(tǒng)支持業(yè)務(wù)審批后，向銀行不落地提交付款指令支持查詢(xún)支付指令狀態(tài)支持在線實(shí)時(shí)查詢(xún)賬戶(hù)余額支持下載賬戶(hù)交易明細(xì)支持由系統(tǒng)觸發(fā)自動(dòng)下載，支持設(shè)置多個(gè)下載方案支持跨行轉(zhuǎn)賬時(shí)，向銀行發(fā)送人行聯(lián)行號(hào)、人行聯(lián)行名稱(chēng)，方便在銀行不落地的處理企業(yè)ERP與銀行系統(tǒng)的直聯(lián)，實(shí)現(xiàn)指令不落地處理。將多家銀行集成在一起，向用戶(hù)提供統(tǒng)一的操作和數(shù)據(jù)展現(xiàn)界面。產(chǎn)品功能特性：銀行賬戶(hù)管理銀企直聯(lián)資金監(jiān)控銀企直聯(lián)與普通網(wǎng)銀的區(qū)別銀企直連實(shí)現(xiàn)前提1、銀企三方協(xié)議---集團(tuán)和銀行銀企互聯(lián)相關(guān)責(zé)權(quán)利2、賬戶(hù)管理協(xié)議---使用銀行內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)將集團(tuán)內(nèi)部在該銀行的賬戶(hù)建立關(guān)聯(lián)3、網(wǎng)絡(luò)連通---獲取數(shù)據(jù)發(fā)出指令產(chǎn)品功能特性：銀行賬戶(hù)管理銀企直聯(lián)資金監(jiān)控產(chǎn)品功能特性：銀行賬戶(hù)管理銀企直聯(lián)資金監(jiān)控應(yīng)用流程產(chǎn)品功能特性：銀行賬戶(hù)管理銀企直聯(lián)資金監(jiān)控產(chǎn)品功能特性：銀行賬戶(hù)管理銀企直聯(lián)資金監(jiān)控查詢(xún)信息查詢(xún)內(nèi)容賬戶(hù)余額查詢(xún)查詢(xún)被監(jiān)控的銀行賬戶(hù)或內(nèi)部賬戶(hù)在一段期間內(nèi)的期初余額、流入總額、流出總額和期末余額，并提供對(duì)交易明細(xì)的聯(lián)查功能。賬戶(hù)日余額查詢(xún)查詢(xún)一段期間范圍內(nèi)，橫向列示各受監(jiān)控賬戶(hù)的每日余額和日均余額，縱向列示賬戶(hù)余額的每日合計(jì)數(shù)，并以每日余額合計(jì)數(shù)提供在時(shí)間軸線上的趨勢(shì)折線圖和柱形圖示。賬戶(hù)資金流量分析查詢(xún)一段期間范圍內(nèi)，受監(jiān)控賬戶(hù)的每日資金流入額、流出額和凈額，針對(duì)三者在時(shí)間軸線上提供對(duì)比折線圖示。資金頭寸綜合查詢(xún)分別按照銀行類(lèi)別和開(kāi)戶(hù)單位兩種口徑，提供綜合的受監(jiān)控銀行賬戶(hù)的資金頭寸查詢(xún)和分析，并以賬表和圖表相結(jié)合的方式進(jìn)行逐層透視展現(xiàn)。大額交易頻繁變動(dòng)查詢(xún)查詢(xún)一段期間內(nèi)，針對(duì)大額交易明細(xì)的頻繁發(fā)生筆數(shù)來(lái)監(jiān)控有異常變動(dòng)情況的交易明細(xì)。資金監(jiān)控系統(tǒng)的應(yīng)用價(jià)值及時(shí)掌握下屬單位資金情況充分利用現(xiàn)有系統(tǒng)和商業(yè)銀行提供的金融服務(wù)強(qiáng)化資金分析，規(guī)避資金風(fēng)險(xiǎn)及時(shí)掌握集團(tuán)各成員單位的現(xiàn)金流量、流向與存量集團(tuán)在不影響、不干預(yù)成員單位日常運(yùn)營(yíng)與多家銀行無(wú)縫對(duì)接與ERP系