續(xù)收條線內(nèi)控工作指導(dǎo)手冊考試題及答案

續(xù)收條線內(nèi)控工作指導(dǎo)手冊考試題及答案一、單選題（共10題，每題3分）1、刑法上非法集資是指非法吸收公眾存款罪及（）。A.走私罪B.集資詐騙罪(正確答案)C.金融詐騙罪D.侵犯財(cái)產(chǎn)罪2、公司內(nèi)外勤員工發(fā)現(xiàn)有洗錢嫌疑的客戶行為后，應(yīng)在可疑交易發(fā)生后的（）工作日內(nèi)填寫《太平人壽保險(xiǎn)有限公司反洗錢可疑交易記錄表》后提交機(jī)構(gòu)運(yùn)營服務(wù)部反洗錢操作崗。A.一個(gè)B.兩個(gè)C.三個(gè)(正確答案)D.五個(gè)3、內(nèi)控工作檔案，存檔期限為（）。A.2年B.3年C.5年(正確答案)D.8年4、分公司保費(fèi)部應(yīng)在獲悉與本部門有關(guān)的重大風(fēng)險(xiǎn)事件、行政處罰案件的（）工作日內(nèi)通過郵件方式將其上報(bào)總公司保費(fèi)部。A.1個(gè)B.2個(gè)(正確答案)C.3個(gè)D.5個(gè)5、公司應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生之日起（）工作日內(nèi)以電子方式向中國反洗錢檢測分析中心提交大額交易報(bào)告。A.1個(gè)B.3個(gè)C.5個(gè)(正確答案)D.7個(gè)6、以下不屬于自媒體的是（）。A.微信朋友圈B.QQ空間C.個(gè)人電子郵件D.權(quán)威新聞媒體(正確答案)7、客戶申請退保時(shí)，如退還保費(fèi)或現(xiàn)金價(jià)值為人民幣（）的需要進(jìn)行申請人的身份識別。A.5千以上B.1萬以上(正確答案)C.1.5萬以上D.2萬以上8、分公司保費(fèi)部應(yīng)至少（）開展一次內(nèi)控文化宣傳工作。A.每周B.每半月C.每月(正確答案)D.每三個(gè)月9、服務(wù)專員向客戶提供虛假資料或誤導(dǎo)性宣傳說明，或故意曲解條款、保全規(guī)則的，將進(jìn)行品質(zhì)扣分（）。A.1-3分/次B.2-5分/次C.3-5分/次(正確答案)D.5分/次10、對于年度內(nèi)控評分<75分且排名后（）的分公司保費(fèi)部，總公司保費(fèi)部將進(jìn)行現(xiàn)場檢查。A.五B.三(正確答案)C.六D.八二、多選題（共10題，每題5分）1、企業(yè)內(nèi)部控制的原則（）。A.全面性原則(正確答案)B.重要性原則(正確答案)C.制衡性原則(正確答案)D.適應(yīng)性原則(正確答案)2、大額交易是指當(dāng)日單筆或累計(jì)交易人民幣5萬元以上（含5萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的（）。A.現(xiàn)金交易(正確答案)B.現(xiàn)金領(lǐng)取(正確答案)C.現(xiàn)金給付(正確答案)D.現(xiàn)金理賠(正確答案)3、保險(xiǎn)業(yè)常見洗錢方式（）。A.利用團(tuán)險(xiǎn)洗錢(正確答案)B.利用地上保單洗錢C.利用長期壽險(xiǎn)洗錢(正確答案)D.利用行賄保單洗錢(正確答案)4、非法集資的主要特征（）。A.未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)或者借用合法經(jīng)營的形式吸收資金(正確答案)B.通過媒體、推介會、傳單、手機(jī)短信等途徑向社會公開宣傳(正確答案)C.承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報(bào)D.向社會公眾即社會不特定對象吸收資金(正確答案)5、償二代采用“三支柱模型”，即分別為（）。A.定量資本要求(正確答案)B.定性監(jiān)管要求(正確答案)C.市場監(jiān)督機(jī)制D.市場約束機(jī)制(正確答案)6、容易發(fā)生聲譽(yù)事件的因素包含但不限于以下幾類（）。A.經(jīng)營業(yè)績因素(正確答案)B.經(jīng)營管理因素(正確答案)C.銷售因素(正確答案)D.產(chǎn)品因素(正確答案)7、以下屬于自媒體平臺的包含（）。A.微信信息(正確答案)B.QQ信息(正確答案)C.公司工作郵件(正確答案)D.個(gè)人電子郵件(正確答案)8、使用國家法律法規(guī)及監(jiān)管部門規(guī)定禁止使用的宣傳用語包括但不限于（）。A.最(正確答案)B.第一(正確答案)C.頂級(正確答案)D.獨(dú)家(正確答案)9、續(xù)收條線外勤人員個(gè)人自媒體信息管理按如下方式開展（）。A.三級機(jī)構(gòu)保費(fèi)部經(jīng)理（內(nèi)勤）負(fù)責(zé)對本機(jī)構(gòu)服務(wù)組主管進(jìn)行監(jiān)督管理(正確答案)B.服務(wù)組主管負(fù)責(zé)對下轄組內(nèi)服務(wù)專員進(jìn)行監(jiān)督管理(正確答案)C.沒有直接主管的服務(wù)專員，追溯至上一級主管進(jìn)行監(jiān)督管理(正確答案)D.服務(wù)組主管不負(fù)責(zé)對下轄組內(nèi)服務(wù)專員進(jìn)行監(jiān)督管理10、續(xù)收條線內(nèi)勤員工個(gè)人自媒體信息管理開展方式（）。A.責(zé)任自負(fù)(正確答案)B.責(zé)任連帶C.分級督查(正確答案)D.平級督查三、判斷題（共5題，每題4分）1、經(jīng)相關(guān)負(fù)責(zé)人簽批同意將敏感信息帶出公司后，可以在公司以外的場所復(fù)制、傳播敏感信息。（）A.對B.錯(cuò)(正確答案)2、洗錢通常指犯罪分子通過一系列金融賬戶轉(zhuǎn)移非法資金，以便掩蓋資金的來源、擁有者的身份或是使用資金的最終目的。（）A.對(正確答案)B.錯(cuò)3、對于評分結(jié)果<75分的分公司保費(fèi)部，取消當(dāng)年度評優(yōu)資格。（）A.對(正確答案)B.錯(cuò)4、重大風(fēng)險(xiǎn)事故是指因不執(zhí)行外部法律法規(guī)、公司規(guī)章制度，造成公司嚴(yán)重惡劣影響或損失金額達(dá)到3萬元以上的風(fēng)險(xiǎn)事故。（