2023年1月自考金融法和答案

全國２023年1月自學考試金融法試題和答案課程代碼:０５678一、單項選擇題(本大題共2５小題，每小題1分，共2５分)在每小題列出的四個備選項中只有一個是符合題目規(guī)定的，請將其代碼填寫在題后的括號內。錯選、多選或未選均無分。1．下列屬于我國政策性銀行的是（)A.中國進出口銀行?B.建設銀行C.農村信用合作社 Ｄ.國有獨資銀行２.銀監(jiān)會對違反金融監(jiān)管法規(guī)的業(yè)內機構的行政處罰措施不涉及（)A.罰款 B.警告C.沒收非法所得 D.責令改正3．下列屬于商業(yè)銀行中間業(yè)務的是()A．吸取公眾存款 B．發(fā)放貸款C.發(fā)行金融債券 D．代理買賣外匯4.按照我國《信托法》，下列有關信托財產描述對的的是()A.受益人可以隨時處分信托財產B.信托財產屬于第三人C.信托財產由受益人占有D.信托財產應當與受托人的自有財產相分離5.我國金融資產管理公司的注冊資本為()Ａ.人民幣１0億元?B.人民幣100億元C.人民幣1０00億元 D.人民幣及其他資產折算共１００億元６.下列屬于銀行為儲蓄賬戶保密例外的是(）A.中國人民銀行的查詢 B．賬戶戶主配偶的查詢C.工商機關的凍結 D.其他商業(yè)銀行的劃扣７.存單遺失的掛失方式為()Ａ.委托掛失 B.公告掛失C.網上掛失 Ｄ.遺失人親自掛失8.下列不屬于銀團貸款特性的是（)A.存在一個牽頭銀行B.向同一借款人提供貸款C.各參與銀行按照實際貸款比例或協(xié)議約定享受權益Ｄ．各參與銀行分別與借款人簽訂貸款協(xié)議,條款可以不盡相同9.中央銀行對貸款展期的限制敘述對的的是（)A.所有貸款展期期限累計不得超過3年B.短期貸款展期期限累計不得超過原貸款期限的一半C．中期貸款展期期限累計不得超過原貸款期限的一半D.長期貸款展期期限累計不得超過原貸款期限的一半10．下列信貸擔保形式不對的的是()A.風險擔保 B.最高額擔保C.反擔保?D.保證人擔保1１.貸款人以有限責任公司的股份出質，質押協(xié)議的生效時間是()A.出質人與質權人協(xié)商一致時 B．股份出質記載于股東名冊之日C．協(xié)議公證之日?Ｄ.協(xié)議登記之日１2.人民幣全額兌換的條件為(）A.票面殘缺超過1/5,其余部分圖案、文字能照原樣連接者B.票面殘缺超過1／5,其余部分圖案、文字不能照原樣連接者C.票面殘缺不超過1／5,其余部分圖案、文字不能照原樣連接者D.票面殘缺不超過1／５，其余部分圖案、文字能照原樣連接者13.下列屬于我國外匯管理基本原則的是()A.經常性國際支付和轉移實行審核制B.資本項目下的外匯可自由流通C.實行金融機構外匯業(yè)務特許制D．外幣可以自由流通14．下列不屬于我國外匯擔保協(xié)議種類的是()Ａ.責任擔保?B.投標擔保C.借款擔保 Ｄ.履約擔保15.下列說法對的的是（)A.我國銀行利率傳統(tǒng)上由財政部直接管理B．中國人民銀行制定的各種利率是法定利率C.商業(yè)銀行應當按照中國銀行規(guī)定的貸款利率上下限擬定貸款利率Ｄ.中國銀行決定金融機構對客戶存貸款的基準利率16.人民幣匯價的直接標價法是指（)A.我國貨幣與外國貨幣的利率Ｂ.我國貨幣與外國貨幣的利息C.以100或1萬或10萬人民幣單位作為標準折算成一定數(shù)量的外幣，人民幣的單位數(shù)字不變，外幣數(shù)額每日調整報出新匯價D.以１00或1萬或lO萬外幣單位作為標準折算成一定數(shù)量的人民幣，外幣的單位數(shù)字不變,人民幣數(shù)額每日調整報出新匯價１7.１985年中國銀行發(fā)行的銀行卡名稱是（)Ａ.金穗卡?B.長城卡C．牡丹卡?D.維薩卡１8.貸記卡持卡人在到期還款日前償還所使用所有銀行款項有困難的，可按照發(fā)卡銀行規(guī)定的最低還款額還款，首月最低還款額不得低于其當月透支余額的（)A.10％?B．15％C.2０％?Ｄ.3０%１9．證券交易所的具體監(jiān)管內容涉及（）A.依法制定證券市場監(jiān)管的規(guī)章制度B.自行擬訂證券市場監(jiān)管的規(guī)章制度C.對證券交易活動進行監(jiān)管Ｄ.對違反法律、行政法規(guī)的,給予紀律處分２0.非公開發(fā)行的股份自發(fā)行結束之日起，__＿_＿_內不得轉讓。()A．1個月?B.10個月C.12個月?D．２4個月２１．某上市公司高級管理人員將所持有的本公司股票在買入后6個月內又賣出,獲利收入歸誰所有()A.歸自己所有?B.沒收上繳國庫C．歸公司所有?Ｄ.公司與該高級管理人員共有２２.下列屬于公司債券發(fā)行條件的是()A.累計債券總額不超過公司凈資產額的40%B．股份有限公司的凈資產額不低于人民幣6000萬元C.有限責任公司的凈資產額不低于人民幣30００萬元Ｄ.最近3年平均分派利潤足以支付公司債券一年的利率23.基金托管人承擔的職責涉及(）A.保證基金財產保值升值Ｂ．對所托管的不同基金財產統(tǒng)一設立賬戶C.保存基金托管業(yè)務活動的記錄、賬冊D．自行決定辦理基金的清算或交割事宜24．證券投資基金的特點不涉及(）A.專家理財?shù)拈g接投資方式 B．基金資產可以保值增值C.可以組合投資,分散風險 D.投資基金流動性強２5.我國現(xiàn)行的最低期貨保證金比率為（)A．交易金額的5% B.交易金額的８%C．視市場行情變動可上下浮動5％?D.視市場行情變動可上下浮動8％二、名詞解釋題（本大題共５小題，每小題3分，共１5分)２6.金融租賃27.單位協(xié)定存款28．資本項目２9.貸記卡30.期貨交易三、簡答題（本大題共4小題，每小題５分,共20分）31.簡述金融監(jiān)管的目的。３2.簡述擔保的法定原則。３3.簡述人民幣的發(fā)行原則。３４.簡述內幕交易及其行為。四、論述題(本大題共2小題,每小題10分，共２0分)35.試論商業(yè)銀行經營的分業(yè)限制及其因素。３６.試論證券投資項下外匯流動的特點及其管理制度。五、案例分析題(本大題共２小題,每小題１０分，共20分)37．某市甲公司委托本地A銀行,向乙公司貸款人民幣30０萬元,為期１年。協(xié)商一致后,甲公司、乙公司和Ａ銀行簽訂了三方委托貸款協(xié)議。協(xié)議簽訂后,甲公司將人民幣300萬元交付A銀行,Ａ銀行開出了具名甲公司的一張存單，存款金額為人民幣３00萬元，期限為1年，并在存單中注明到期不管乙公司是否按期歸還貸款，A銀行都將憑該存單向甲公司支付該筆款項。之后,A銀行將人民幣3０0萬元轉入了乙公司的賬戶。貸款到期后,乙公司財務困難無力支付款項,A銀行未能收回貸款本息。甲公司遂向A銀行規(guī)定歸還資金，但Ａ銀行此時辯稱該筆貸款屬于委托貸款,銀行并不負有保證貸款按期收回的義務,因此,拒不付款。問：(１)甲公司、乙公司和A銀行之間存在幾種法律關系?(2)A銀行的辯稱理由是否成立？為什么?(3)A銀行是否有義務歸還甲公司的資金？3８.甲公司公開發(fā)行股票，委托乙證券公司代理發(fā)售，雙方簽訂了承銷協(xié)議,承銷期為9０天。該協(xié)議約定，假如股票在發(fā)行結束后未所有售出，剩余部分可退還甲公司。股票發(fā)行工作開始后,發(fā)行狀況果然不抱負,甲公司于是在承銷期未結束前,又聯(lián)系了丙證券公司，約定由丙接手承