2022年初級(jí)銀行從業(yè)資格之初級(jí)個(gè)人理財(cái)通關(guān)題庫(附帶答案)_第1頁
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2022年初級(jí)銀行從業(yè)資格之初級(jí)個(gè)人理財(cái)通關(guān)題庫(附帶答案)單選題(共100題)1、下列屬于銷售人員從事理財(cái)產(chǎn)品銷售活動(dòng)禁止事項(xiàng)的是()。A.有效識(shí)別客戶身份B.向客戶介紹理財(cái)產(chǎn)品銷售業(yè)務(wù)流程、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)及方式等C.了解客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估情況、投資期限和流動(dòng)性要求D.散布虛假信息,擾亂市場(chǎng)秩序【答案】D2、下列關(guān)于綜合理財(cái)服務(wù)的理解,錯(cuò)誤的是()。A.綜合理財(cái)服務(wù)中,銀行可以讓客戶承擔(dān)一部分風(fēng)險(xiǎn)B.與理財(cái)顧問服務(wù)相比,綜合理財(cái)服務(wù)更強(qiáng)調(diào)個(gè)性化C.私人銀行業(yè)務(wù)屬于綜合理財(cái)服務(wù)中的一種D.私人銀行業(yè)務(wù)不是個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)【答案】D3、施工單位應(yīng)當(dāng)根據(jù)國(guó)家有關(guān)消防法規(guī)和建設(shè)工程安全生產(chǎn)法規(guī)的規(guī)定,建立施工現(xiàn)場(chǎng)消防組織,制定滅火和應(yīng)急疏散預(yù)案,并至少每()組織一次演練。A.兩年B.一年半C.一年D.半年【答案】D4、中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依法作岀批準(zhǔn)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的決定的,應(yīng)當(dāng)向申請(qǐng)人頒發(fā)許可證。申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)在取得許可證5日內(nèi)按照中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)規(guī)定的監(jiān)管信息系統(tǒng)登記相關(guān)信息,登記信息不包括()。A.法人機(jī)構(gòu)名稱B.保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)管理部門及責(zé)任人C.業(yè)務(wù)范圍D.經(jīng)營(yíng)時(shí)間【答案】D5、保險(xiǎn)公司和銀行合作是為了利用銀行()方面的優(yōu)勢(shì)。A.產(chǎn)品創(chuàng)新能力B.廣泛的銷售渠道C.高效的管理模式D.豐富的人才資源【答案】B6、(2017年真題)確定一個(gè)投資方案可行的必要條件是()。A.內(nèi)部報(bào)酬率大于1B.凈現(xiàn)值大于0C.現(xiàn)值指數(shù)大于0D.回收期小于1年【答案】B7、()是稅收規(guī)劃最基本的原則,是稅收規(guī)劃與偷稅漏稅區(qū)別開來的根本所在。A.目的性原則B.合法性原則C.綜合性原則D.規(guī)劃性原則【答案】B8、(2018年真題)下列不能作為財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)標(biāo)的的是()。A.產(chǎn)品責(zé)任B.意外死亡C.出口信用D.機(jī)器設(shè)備【答案】B9、(2020年真題)相比而言,債券型基金通過分散投資,可以避免投資面臨較高的()。A.信用風(fēng)險(xiǎn)B.政策風(fēng)險(xiǎn)C.利率風(fēng)險(xiǎn)D.購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)【答案】A10、下列關(guān)于銀行混合類理財(cái)產(chǎn)品的描述,錯(cuò)誤的是()。A.通過組合投資,可以分散投資風(fēng)險(xiǎn)B.投資具有高波動(dòng)性及高杠桿特點(diǎn)C.產(chǎn)品發(fā)行主體相對(duì)有較大的的主動(dòng)投資管理權(quán)限D(zhuǎn).資產(chǎn)配置可進(jìn)可退,靈活度更大【答案】B11、(2020年真題)教育規(guī)劃包括客戶自身教育規(guī)劃和()兩種。A.子女教育規(guī)劃B.近期教育規(guī)劃C.長(zhǎng)遠(yuǎn)教育規(guī)劃D.本人教育規(guī)劃【答案】A12、(2018年真題)專門融通短期資金和交易期限在一年以內(nèi)(包括一年)的有價(jià)證券市場(chǎng)被稱為()。A.期貨市場(chǎng)B.資本市場(chǎng)C.現(xiàn)貨市場(chǎng)D.貨幣市場(chǎng)【答案】D13、()的征繳按照《社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)征繳暫行條例》關(guān)于基本養(yǎng)老保險(xiǎn)費(fèi)、基本醫(yī)療保險(xiǎn)費(fèi)、失業(yè)保險(xiǎn)費(fèi)的征繳規(guī)定執(zhí)行。A.工傷保險(xiǎn)費(fèi)B.意外保險(xiǎn)費(fèi)C.醫(yī)療保險(xiǎn)費(fèi)D.人身保險(xiǎn)費(fèi)【答案】A14、基金通過組合投資分散風(fēng)險(xiǎn),能在一定程度上分散()。A.系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)C.極端風(fēng)險(xiǎn)D.非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)【答案】D15、下列不屬于金融衍生品按照基礎(chǔ)工具種類劃分的是()。A.股權(quán)衍生品B.貨幣衍生品C.期權(quán)衍生品D.利率衍生品【答案】C16、根據(jù)F.莫迪利安尼的家庭生命周期理論,下列理財(cái)策略中不適合處于家庭成長(zhǎng)期的投資人的是()。A.保持資產(chǎn)的流動(dòng)性B.購(gòu)買長(zhǎng)期護(hù)理類保險(xiǎn)C.適當(dāng)投資債券型基金D.適當(dāng)投資浮動(dòng)收益類理財(cái)產(chǎn)品【答案】B17、商業(yè)銀行可根據(jù)實(shí)際業(yè)務(wù)情況確定流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)限額的管理,但流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)限額應(yīng)至少包括()。A.期限誤配限額B.期限錯(cuò)配限額C.期限缺配限額D.結(jié)算信用風(fēng)險(xiǎn)限額【答案】B18、()是一種專門投資于其他證券投資基金的基金。A.FOFB.ETFC.LOFD.QDII基金【答案】A19、下列各項(xiàng)資產(chǎn)中,流動(dòng)性最差的資產(chǎn)是()。A.房地產(chǎn)B.銀行定期存款C.貨幣市場(chǎng)基金D.實(shí)物黃金【答案】A20、(2018年真題)在很多年前,陳先生因?yàn)橥顿Y股票遭受損失,再也不愿意投資股票,擔(dān)心會(huì)遭受損失,對(duì)于理財(cái)師小王推薦的一些非保本收益理財(cái)產(chǎn)品也不太感興趣。則陳先生對(duì)待風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度為()。A.無法判斷B.風(fēng)險(xiǎn)中立型C.風(fēng)險(xiǎn)厭惡型D.風(fēng)險(xiǎn)偏好型【答案】C21、下列不屬于客戶財(cái)務(wù)信息的是()。A.財(cái)務(wù)狀況未來發(fā)展趨勢(shì)B.當(dāng)期收入狀況C.當(dāng)期財(cái)務(wù)安排D.投資風(fēng)險(xiǎn)偏好【答案】D22、理財(cái)價(jià)值觀就是客戶對(duì)不同理財(cái)目標(biāo)優(yōu)先順序的主觀評(píng)價(jià),下列關(guān)于理財(cái)價(jià)值觀的說法,錯(cuò)誤的是()。A.理財(cái)價(jià)值觀因人而異B.理財(cái)規(guī)劃師的責(zé)任在于改變客戶錯(cuò)誤的價(jià)值觀C.客戶在理財(cái)過程中會(huì)產(chǎn)生義務(wù)性支出和選擇性支出D.根據(jù)對(duì)義務(wù)性支出和選擇性支出的不同態(tài)度,可以劃分為后享受型、先享受型、購(gòu)房型和以子女為中心型四種比較典型的理財(cái)價(jià)值觀【答案】B23、(2020年真題)陳先生因資金周轉(zhuǎn)需要,向朋友借款100萬元,期限1年,下列選項(xiàng)中,利息支出最少的方案是()。A.年利率14.6%,每半年計(jì)息一次B.年利率14.3%,每月計(jì)息一次C.年利率14.7%,每季度計(jì)息一次D.年利率15%,每年計(jì)息一次【答案】D24、趙先生將1000元存入銀行,銀行的年利率是5%,按照單利計(jì)算,5年后能取到的總額為()元。A.1050B.1200C.1250D.1276【答案】C25、()不可以作為資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)資產(chǎn)。A.房貸資產(chǎn)B.企業(yè)應(yīng)收款C.商業(yè)匯票D.汽車貸款【答案】C26、(2019年真題)A公司發(fā)行一款公司債券,發(fā)行價(jià)格為100元,到期一次性還本,票面利率為年化7%,該債券上市一段時(shí)間后,投資者按照98元凈價(jià)買入該債券,則正常情況下,該投資者持有該債券的到期收益率可能為()。A.6%B.7.5%C.6.8%D.7%【答案】B27、下列關(guān)干個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品的基本要求,不正確的是()。A.理財(cái)產(chǎn)品的名稱應(yīng)恰當(dāng)反映產(chǎn)品屬性B.理財(cái)產(chǎn)品的設(shè)計(jì)應(yīng)強(qiáng)調(diào)合理性C.理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)提示應(yīng)充分、清晰和準(zhǔn)確D.理財(cái)產(chǎn)品的期限根據(jù)市場(chǎng)的變化情況臨時(shí)決定【答案】D28、下列各項(xiàng)資產(chǎn)中,流動(dòng)性最差的資產(chǎn)是()。A.房地產(chǎn)B.銀行定期存款C.貨幣市場(chǎng)基金D.實(shí)物黃金【答案】A29、假如你有一筆資金收入,若目前領(lǐng)取可得10000元,而3年后領(lǐng)取則可得15000元,如果當(dāng)前你有一筆投資機(jī)會(huì),年復(fù)利收益率為20%,則下列說法正確的是()。A.目前領(lǐng)取并進(jìn)行投資更有利B.3年后領(lǐng)取更有利C.目前領(lǐng)取并進(jìn)行投資和3年后領(lǐng)取沒有差別D.無法比較何時(shí)領(lǐng)取更有利【答案】A30、(2017年真題)商業(yè)銀行針對(duì)特定目標(biāo)客戶群體進(jìn)行的個(gè)人理財(cái)服務(wù)是()。A.私人銀行B.理財(cái)計(jì)劃C.財(cái)富管理D.理財(cái)業(yè)務(wù)【答案】B31、風(fēng)險(xiǎn)提示的內(nèi)容應(yīng)至少包括以下語句:“本理財(cái)計(jì)劃是高風(fēng)險(xiǎn)投資產(chǎn)品,您的本金可能會(huì)因市場(chǎng)變動(dòng)而蒙受重大損失,您應(yīng)充分認(rèn)識(shí)投資風(fēng)險(xiǎn),謹(jǐn)慎投資。”這種理財(cái)業(yè)務(wù)可能是()。A.非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃B.保證收益理財(cái)計(jì)劃C.保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃D.非保證收益理財(cái)計(jì)劃【答案】A32、下列不屬于責(zé)任保險(xiǎn)的有()。A.公眾責(zé)任保險(xiǎn)B.產(chǎn)品責(zé)任保險(xiǎn)C.職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)D.運(yùn)輸工具保險(xiǎn)【答案】D33、(2019年真題)如果從第1年開始到第10年結(jié)束,每年年末獲得10000元,如果年收益率為8%,則這一系列現(xiàn)金流在第10年結(jié)束時(shí)的終值為()元。(答案取近似數(shù)值)A.144866B.61101C.156455D.136000【答案】A34、以下不屬于債券市場(chǎng)的功能的是()。A.融資功能B.價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能C.社會(huì)管理功能D.宏觀調(diào)控功能【答案】C35、風(fēng)險(xiǎn)厭惡者更傾向于下列選擇中的()。A.90%的可能損失4000美元,10%的可能獲得10000美元B.80%的可能損失6000美元,20%的可能獲得6000美元C.確定的4000美元收入D.80%的可能獲得6000美元,20%的可能獲得0美元【答案】C36、(2021年真題)根據(jù)《民法典》的相關(guān)規(guī)定,下列關(guān)于夫妻財(cái)產(chǎn)的表述,錯(cuò)誤的是()。A.夫妻對(duì)婚前財(cái)產(chǎn)的約定對(duì)雙方均有法律約束力B.夫妻對(duì)婚前財(cái)產(chǎn)的約定應(yīng)當(dāng)采用書面形式C.夫妻對(duì)共同所有的財(cái)產(chǎn)有平等的處理權(quán)D.夫妻對(duì)所負(fù)債務(wù)進(jìn)行償還約定的,以夫妻一方財(cái)產(chǎn)清償【答案】D37、下列家庭生命周期各階段,投資組合中債券比重最高的一般為()。A.夫妻25~35歲時(shí)B.夫妻30~55歲時(shí)C.夫妻50~60歲時(shí)D.夫妻60歲以后【答案】D38、(2021年真題)信托是一種特殊的財(cái)產(chǎn)管理制度和法律行為,同時(shí)又是一種金融制度,下列關(guān)于其特點(diǎn)的描述,錯(cuò)誤的是()A.受托人承擔(dān)無過失的損失風(fēng)險(xiǎn)B.信托財(cái)產(chǎn)具有獨(dú)立性C.信托管理具有連續(xù)性D.信托具有融通資金的職能【答案】A39、金融市場(chǎng)可以按照()分為發(fā)行市場(chǎng)、二級(jí)市場(chǎng)。A.金融市場(chǎng)的重要性B.金融產(chǎn)品的期限C.金融工具發(fā)行和流通特征D.金融產(chǎn)品交易的交割方式【答案】C40、根據(jù)規(guī)定,下列婚姻關(guān)系存續(xù)期間的財(cái)產(chǎn)中,屬于夫妻共有財(cái)產(chǎn)的是()。A.(1)(3)B.(2)(4)C.(1)(2)D.(3)(4)【答案】A41、(2017年真題)下列選項(xiàng)中,不屬于退休養(yǎng)老規(guī)劃內(nèi)容的是():A.退休后生活設(shè)計(jì)B.退休養(yǎng)老成本計(jì)算C.遺產(chǎn)規(guī)劃D.退休后的收入來源估計(jì)【答案】C42、通常被稱為活期存款替代品的理財(cái)產(chǎn)品是()。A.貨幣型理財(cái)產(chǎn)品B.債券型理財(cái)產(chǎn)品C.結(jié)構(gòu)性理財(cái)產(chǎn)品D.利率掛鉤類理財(cái)產(chǎn)品【答案】A43、(2021年真題)金融市場(chǎng)引導(dǎo)眾多分散的小額資全匯聚并投入社會(huì)再生產(chǎn)。這是金融市場(chǎng)的().A.風(fēng)險(xiǎn)管理功能B.流動(dòng)性功能C.財(cái)務(wù)功能D.資金融通集聚功能【答案】D44、(2021年真題)下列黃金產(chǎn)品通常被稱為“黃金存折”的是()。A.實(shí)物黃金B(yǎng).紙黃金C.金幣D.條塊現(xiàn)貨【答案】B45、下列不屬于理財(cái)師職業(yè)道德要求的是()。A.正直守信B.收益至上C.遵紀(jì)守法D.客觀公平【答案】B46、根據(jù)《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》,保證收益理財(cái)計(jì)劃中的保證收益()。A.不得高于同業(yè)拆借利率B.不得低于同期儲(chǔ)蓄存款利率C.高于同期儲(chǔ)蓄存款利率的,應(yīng)對(duì)客戶提出附加條件D.不得對(duì)客戶提出任何附加條件【答案】C47、()是直接以現(xiàn)金的形式將盈余分配給保單持有人。A.現(xiàn)金紅利B.增額紅利C.派發(fā)新股D.其他【答案】A48、(2019年真題)李小姐有存款100萬元,打算做一筆為期3年的投資?,F(xiàn)有兩種方式待選,第一種是存入銀行3年期的定期存款,年利率為5%,按單利計(jì)算,第二種是投入固定收益類理財(cái)產(chǎn)品,年利率為4%,按年復(fù)利計(jì)算,兩種方式3年后的收益分別是()元。(答案取近似數(shù)值)A.150000、124864B.157625、124864C.150000、120000D.157625、120000【答案】A49、某電器商城進(jìn)行清倉(cāng)大甩賣,宣稱價(jià)值1萬元的商品,采取分期付款的方式,每月還款377.8元,3年結(jié)清,假設(shè)利率為12%的單利。采用復(fù)利計(jì)算的實(shí)際年利率比12%高()。A.8.37%B.9.46%C.10.54%D.11.39%【答案】D50、投資者通過分期付款等方式獲得住房,然后將他們租賃出去,這種投資方式是()。A.房地產(chǎn)購(gòu)買B.房地產(chǎn)租賃C.房地產(chǎn)信托D.房地產(chǎn)經(jīng)營(yíng)【答案】B51、根據(jù)《商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品銷售管理辦法》第二十九條的相關(guān)規(guī)定,超過一年未進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估或發(fā)生可能影響自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力情況的客戶,再次購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品時(shí),應(yīng)當(dāng)在商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)或其網(wǎng)上銀行完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估。A.根據(jù)不同種類個(gè)人理財(cái)顧問業(yè)務(wù)的特點(diǎn),以及客戶的經(jīng)濟(jì)狀況、風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知能力和風(fēng)險(xiǎn)承受能力,對(duì)客戶進(jìn)行分層,防止錯(cuò)誤銷售,以免損害客戶利益B.商業(yè)銀行在充分認(rèn)識(shí)到不同層次客戶、不同類型業(yè)務(wù)、不同服務(wù)渠道所面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)后,制定相應(yīng)的具有針對(duì)性的業(yè)務(wù)管理制度C.商業(yè)銀行對(duì)已有分層的客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的結(jié)果可使用兩年,兩年后需重新評(píng)估D.商業(yè)銀行在客戶分層的基礎(chǔ)上,結(jié)合不同理財(cái)顧問業(yè)務(wù)類型的特點(diǎn),確定向不同的客戶提供理財(cái)顧問服務(wù)的通道【答案】C52、按照《個(gè)人外匯管理辦法實(shí)施細(xì)則》,對(duì)經(jīng)常項(xiàng)目個(gè)人外匯管理描述錯(cuò)誤的是()。A.個(gè)人經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下外匯收支分為經(jīng)營(yíng)性外匯收支和非經(jīng)營(yíng)性外匯收支B.境內(nèi)個(gè)人外匯匯出境外用于經(jīng)常項(xiàng)目支出,外匯儲(chǔ)蓄賬戶內(nèi)外匯匯出境外當(dāng)日累計(jì)等值5萬美元以下(含)的,憑本人有效身份證件在銀行辦理C.境內(nèi)個(gè)人外匯匯出境外用于經(jīng)常項(xiàng)目支出,手持外幣現(xiàn)鈔匯出當(dāng)日累計(jì)等值1萬美元以下(含)的,憑本人有效身份證件在銀行辦理D.境外個(gè)人經(jīng)常項(xiàng)目外匯匯出境外,手持外幣現(xiàn)鈔匯出,當(dāng)日累計(jì)等值1萬美元以下(含)的,憑本人有效身份證件和本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)辦理。【答案】D53、(2018年真題)格式條款和非格式條款不一致的,應(yīng)當(dāng)采用()。A.非格式條款B.固有條款C.標(biāo)準(zhǔn)條款D.格式條款【答案】A54、根據(jù)《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》,下列表述錯(cuò)誤的是()。A.除法律法規(guī)另有規(guī)定,或經(jīng)客戶書面同意外,商業(yè)銀行不得向第三方提供客戶的資料與交易記錄B.一般產(chǎn)品銷售人員可以向客戶提供理財(cái)投資咨詢顧問意見、銷售理財(cái)計(jì)劃C.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)制定并落實(shí)內(nèi)部監(jiān)督和獨(dú)立審核措施D.對(duì)于可以由第三方托管的客戶資產(chǎn),應(yīng)交由第三方托管【答案】B55、(2019年真題)下列選項(xiàng)不屬于債券特征的是()。A.持有人收益相對(duì)固定B.清償順序優(yōu)先于股票C.保證投資收益D.有規(guī)定的償還期限【答案】C56、(2019年真題)在理財(cái)規(guī)劃服務(wù)中,理財(cái)師不涉及客戶財(cái)務(wù)資源的具體操作,只提供建議,最終決策權(quán)在客戶。這體現(xiàn)了理財(cái)師職業(yè)的()特征。A.顧問性B.綜合性C.專業(yè)性D.規(guī)范性【答案】A57、最著名的國(guó)際通用的金條是()交割標(biāo)準(zhǔn)金條。A.紐約B.倫敦C.香港D.東京【答案】B58、(2017年真題)家庭財(cái)務(wù)現(xiàn)狀分析過程中會(huì)運(yùn)用到的分析方法是()。A.比率分析B.流動(dòng)性比率C.杠桿比率D.經(jīng)營(yíng)性比率【答案】A59、(2018年真題)原兌換未用完的人民幣兌回外匯,憑本人有效身份證件和原兌換水單辦理,原兌換水單的兌回有效期為自兌換日起24個(gè)月;對(duì)于當(dāng)日累計(jì)兌換不超過等值()以及離境前在境內(nèi)關(guān)外場(chǎng)所當(dāng)日累計(jì)不超過等值()的兌換,可憑本人有效身份證件辦理。A.500美元(含);500美元(含)B.500美元(含);1000美元(含)C.500美元(不含);1000美元(不含)D.500美元(不含);500美元(不含)【答案】B60、下列選項(xiàng)中,屬于限制民事行為能力人的是()。A.18周歲以上的公民B.8周歲以上的未成年人C.不滿8周歲的未成年人D.16周歲以上不滿18周歲,以自己的勞動(dòng)收入為主要生活來源的公民【答案】B61、境內(nèi)個(gè)人有()情形,不必經(jīng)外匯局核準(zhǔn)。A.向境外投資B.向境內(nèi)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)支付外匯人壽保險(xiǎn)項(xiàng)下的保險(xiǎn)費(fèi)C.海外資金轉(zhuǎn)入國(guó)內(nèi)結(jié)匯D.對(duì)外轉(zhuǎn)夥財(cái)產(chǎn)需購(gòu)付匯【答案】B62、私募股權(quán)基金中1P是指()。A.基金管理人B.基金投資人C.基金使用人D.基金受益人【答案】B63、(2018年真題)一般而言,各類基金的風(fēng)險(xiǎn)特征由高到低的排序依次是()。A.貨幣市場(chǎng)型基金、混合型基金、債券型基金、股票型基金B(yǎng).貨幣市場(chǎng)型基金、債券型基金、混合型基金、股票型基金C.股票型基金、債券型基金、混合型基金、貨幣市場(chǎng)型基金D.股票型基金、混合型基金、債券型基金和貨幣市場(chǎng)型基金【答案】D64、由于發(fā)行者經(jīng)營(yíng)狀況不佳、財(cái)務(wù)狀況惡化或信譽(yù)不良帶來的風(fēng)險(xiǎn)是指()。A.價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C.違約風(fēng)險(xiǎn)D.贖回風(fēng)險(xiǎn)【答案】C65、(2021年真題)合伙制私募基金()即私算基金的基金管理人,他們可與另外1-49名()共同組建一只有限合伙制私募基金。A.有限合伙人,有限合伙人B.普通合伙人,普通合伙人C.有限合伙人,普通合伙人D.普通合伙人,有限合伙人【答案】D66、根據(jù)F.莫迪利安尼的家庭生命周期理論,下列理財(cái)策略中不適合處于家庭成長(zhǎng)期的投資人的是()。A.保持資產(chǎn)的流動(dòng)性B.購(gòu)買長(zhǎng)期護(hù)理類保險(xiǎn)C.適當(dāng)投資債券型基金D.適當(dāng)投資浮動(dòng)收益類理財(cái)產(chǎn)品【答案】B67、(2018年真題)金融市場(chǎng)中介大體上分為交易中介和服務(wù)中介機(jī)構(gòu),下列屬于服務(wù)中介機(jī)構(gòu)的是()。A.中央銀行B.商業(yè)銀行C.證券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)D.證券交易經(jīng)紀(jì)人【答案】C68、()的核心是建立應(yīng)急基金,保障個(gè)人和家庭生活質(zhì)量和狀態(tài)的穩(wěn)定性。A.稅收規(guī)劃B.保險(xiǎn)規(guī)劃C.投資規(guī)劃D.現(xiàn)金規(guī)劃【答案】D69、(2019年真題)在我國(guó),封閉式公募基金的分紅方式為()。A.紅利再投資B.現(xiàn)金分紅和紅利再投資C.現(xiàn)金分紅D.現(xiàn)金分紅或紅利再投資【答案】C70、下列關(guān)于一般情況下客戶和商業(yè)銀行在理財(cái)規(guī)劃服務(wù)中的角色的描述中,正確的是()。A.商業(yè)銀行只提供建議,最終決策權(quán)在客戶B.客戶只提供建議,最終決策權(quán)在商業(yè)銀行C.商業(yè)銀行提供建議并做出決策,客戶不參與D.客戶提供建議并做出決策,商業(yè)銀行不參與【答案】A71、一般而言,()由于投資期短,資金贖回靈活,本金、收益安全性高,通常被作為活期存款的替代品。A.權(quán)益類理財(cái)產(chǎn)品B.現(xiàn)金管理類理財(cái)產(chǎn)品C.混合類理財(cái)產(chǎn)品D.固定收益類理財(cái)產(chǎn)品【答案】B72、(2018年真題)目前銀行代理的國(guó)債分為憑證式國(guó)債、電子式儲(chǔ)蓄國(guó)債和()。A.國(guó)家儲(chǔ)蓄債B.記名式國(guó)債C.不記名式國(guó)債D.記賬式國(guó)債【答案】D73、()不可以作為資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)資產(chǎn)。A.房貸資產(chǎn)B.企業(yè)應(yīng)收款C.商業(yè)匯票D.汽車貸款【答案】C74、關(guān)于交易所上市基金的特征,下列說法不正確的是()。A.它可以在交易所掛牌買賣,投資者可以像交易單個(gè)股票、封閉式基金那樣在證券交易所直接買賣ETF份額B.ETF基金是指數(shù)型開放式基金,但與現(xiàn)有的指數(shù)型開放式基金相比,其最大優(yōu)勢(shì)在于,它是在交易所掛牌的,交易非常便利C.不可以在交易所掛牌買賣,投資者不能像交易單個(gè)股票、封閉式基金那樣在證券交易所直接買賣ETF份額D.其申購(gòu)贖回也有自己的特色,投資者只能用與指數(shù)對(duì)應(yīng)的“一籃子”股票申購(gòu)或者贖回ETF,而不是像現(xiàn)有開放式基金那樣以現(xiàn)金申購(gòu)贖回【答案】C75、下列關(guān)于收藏品的說法,錯(cuò)誤的是()。A.藝術(shù)品是一種中長(zhǎng)期投資,其價(jià)值隨時(shí)間而提升B.藝術(shù)品投資具有較大的風(fēng)險(xiǎn),主要體現(xiàn)在流動(dòng)性差、保管難、價(jià)格波動(dòng)大C.紀(jì)念幣是各國(guó)政府或中央銀行為某一紀(jì)念題材而限量發(fā)行的具有一定面值的貨幣D.在國(guó)外,藝術(shù)品已與股票、債券并列為三大投資理財(cái)對(duì)象【答案】D76、(2017年真題)代理人和相對(duì)人惡意串通,損害被代理人合法權(quán)益的,()。A.相對(duì)人不承擔(dān)民事責(zé)任,代理人承擔(dān)民事責(zé)任B.代理人不承擔(dān)民事責(zé)任,相對(duì)人承擔(dān)民事責(zé)任C.被代理人和相對(duì)人負(fù)連帶責(zé)任D.代理人和相對(duì)人負(fù)連帶責(zé)任【答案】D77、(2019年真題)()是理財(cái)師制定客戶個(gè)人財(cái)務(wù)規(guī)劃的基礎(chǔ)和根據(jù),決定了客戶的目標(biāo)和期望是否合理,以及完成個(gè)人財(cái)務(wù)規(guī)劃的可能性。A.財(cái)務(wù)信息B.個(gè)人儲(chǔ)蓄C.理財(cái)目標(biāo)D.股票投資【答案】A78、(??)指保險(xiǎn)公司將其實(shí)際經(jīng)營(yíng)成果優(yōu)于假設(shè)的盈余,按照一定比例向保單持有人分配的人壽保險(xiǎn)。A.分紅險(xiǎn)B.房貸險(xiǎn)C.萬能保險(xiǎn)D.投連險(xiǎn)【答案】A79、按照《證券投資基金銷售管理辦法》,下列機(jī)構(gòu)中不可以申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格的是()。A.信托公司B.證券公司C.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)D.商業(yè)銀行【答案】A80、金融期權(quán)的要素不包括()。A.基礎(chǔ)資產(chǎn)或標(biāo)的資產(chǎn)B.期權(quán)的買方C.期權(quán)的賣方D.中介機(jī)構(gòu)【答案】D81、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)中,客戶與商業(yè)銀行之間的關(guān)系是(??)。A.委托代理B.經(jīng)紀(jì)C.信托D.存款合同【答案】A82、方先生購(gòu)買某公司股票,該股票的股利是1.2元,未來3年以每年10%的速度增長(zhǎng),3年后的股利為()元。(答案取近似數(shù)值)A.5.92B.1.31C.2.43D.1.60【答案】D83、下列不屬于理財(cái)產(chǎn)品開發(fā)主體信息的是()。A.發(fā)行人B.托管機(jī)構(gòu)C.投資顧問D.銀行理財(cái)產(chǎn)品【答案】D84、(2017年真題)下列關(guān)于收入型基金特點(diǎn)的說法中,錯(cuò)誤的是()。A.收入型基金常常投資于風(fēng)險(xiǎn)較大的金融產(chǎn)品B.收入型基金現(xiàn)金持有量較大,投資傾向多元化C.收入型基金一般按時(shí)派息,使投資者有固定的收入來源D.收入型基金強(qiáng)調(diào)基金單位價(jià)格的增長(zhǎng),使投資者獲取穩(wěn)定的、最大化的當(dāng)期收入【答案】A85、甲與乙訂立貨物買賣合同,約定甲于1月8日交貨,乙在交貨后的一周內(nèi)付款。交貨期屆滿時(shí),甲發(fā)現(xiàn)乙有轉(zhuǎn)移資產(chǎn)以逃避債務(wù)的行為。對(duì)此甲可依法行使()。A.先履行抗辯權(quán)B.同時(shí)履行抗辯權(quán)C.不安抗辯權(quán)D.債權(quán)人撤銷權(quán)【答案】C86、商業(yè)銀行在向客戶提供理財(cái)顧問服務(wù)的基礎(chǔ)上,接受客戶的委托和授權(quán),按照與客戶事先約定的投資計(jì)劃和方式進(jìn)行投資于資產(chǎn)管理的業(yè)務(wù)活動(dòng)是()。A.投資顧問服務(wù)B.財(cái)務(wù)顧問服務(wù)C.綜合理財(cái)服務(wù)D.理財(cái)顧問服務(wù)【答案】C87、()是指以期限在一年以下的金融資產(chǎn)為交易標(biāo)的物的短期金融市場(chǎng)。A.債券市場(chǎng)B.貨幣市場(chǎng)C.開放式基金市場(chǎng)D.股票市場(chǎng)【答案】B88、當(dāng)()時(shí),需經(jīng)核保人核保,保險(xiǎn)公司才可出單。A.投保人年齡超過45歲B.投保人年齡超過65周歲C.投保人患有疾病的D.投保人年齡小于65歲的【答案】B89、關(guān)于有限合伙人入伙、退伙方式及轉(zhuǎn)讓出資額的說法,不正確的是()。A.在有限合伙私募股權(quán)基金成立后,一般不允許新的有限合伙人入伙B.有限合伙人轉(zhuǎn)讓合伙企業(yè)的出資可以分為自行轉(zhuǎn)讓和委托轉(zhuǎn)讓兩種形式C.通過收取一定轉(zhuǎn)讓手續(xù)費(fèi),可以控制有限合伙人頻繁地轉(zhuǎn)讓對(duì)合伙企業(yè)的出資D.有限合伙人須保證在合伙企業(yè)存續(xù)期間內(nèi)不得退伙【答案】A90、(2018年真題)商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)采用科學(xué)合理的方法,根據(jù)理財(cái)產(chǎn)品的投資組合、同類產(chǎn)品過往業(yè)績(jī)和風(fēng)險(xiǎn)水平等因素,對(duì)擬銷售的理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)。理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)結(jié)果應(yīng)當(dāng)以風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)體現(xiàn),由低到高至少包括(),并可以根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)一步細(xì)分。A.一級(jí)至四級(jí)B.一級(jí)至五級(jí)C.一級(jí)至十級(jí)D.一級(jí)至三級(jí)【答案】B91、(2019年真題)下列金融產(chǎn)品中,應(yīng)當(dāng)包含金融衍生工具的是()。A.優(yōu)先股B.貨幣基金C.意外險(xiǎn)D.結(jié)構(gòu)性存款【答案】D92、收入和財(cái)富積累都處于人生的最佳時(shí)期的是()。A.建立期B.穩(wěn)定期C.維持期D.高峰期【答案】C93、(2018年真題)保險(xiǎn)公司和商業(yè)銀行合作是為了利用商業(yè)銀行的()。A.豐富的人才資源B.銷售渠道C.高效的管理模式D.產(chǎn)品創(chuàng)新能力【答案】B94、假定某投資者當(dāng)前以每份75.13元購(gòu)買了某種理財(cái)產(chǎn)品,該產(chǎn)品年收益率為10%,按年復(fù)利計(jì)算需要()年的時(shí)間該投資者可以獲得100元。(答案取近似數(shù)值)。A.3B.2C.1D.4【答案】A95、根據(jù)民事法律制度的規(guī)定,下列關(guān)于代理的說法,錯(cuò)誤的是()。A.代理人不履行職責(zé)而給被代理人造成損害的,應(yīng)當(dāng)承擔(dān)民事責(zé)任B.行為人超越代理權(quán)后仍然實(shí)施代理行為,未經(jīng)被代理人追認(rèn)的,對(duì)被代理人不發(fā)生效力C.代理人和相對(duì)人串通損害被代理人合法權(quán)益的,由代理人和相對(duì)人負(fù)連帶責(zé)任D.相對(duì)人知道行為人沒有代理權(quán)的情況下還與行為人實(shí)施民事行為給他人造成損害的,相對(duì)人不負(fù)責(zé)任【答案】D96、孫小姐作為信托受益人,將在未來20年內(nèi)每年年初獲得1萬元,年利率為5%,這筆資金20年后的終值為多少?()A.478324B.438325C.347193D.314768【答案】C97、(2018年真題)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)是建立在()關(guān)系基礎(chǔ)之上的銀行業(yè)務(wù)。A.行業(yè)監(jiān)督B.自愿平等C.完全信任D.委托代理【答案】D98、(2018年真題)林某現(xiàn)有資產(chǎn)100萬元,假如未來10年的年收益率為5%,復(fù)利計(jì)算,那么他這筆錢就相當(dāng)于10年后的()萬元。(答案取近似數(shù)值)A.150B.163C.61D.259【答案】B99、下列家庭生命周期各階段,投資組合中債券比重最高的一般為()。A.夫妻25~35歲時(shí)B.夫妻30~55歲時(shí)C.夫妻50~60歲時(shí)D.夫妻60歲以后【答案】D100、下列選項(xiàng)中,不屬于銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)定位的是()。A.政府B.客戶C.市場(chǎng)D.商業(yè)銀行【答案】A多選題(共50題)1、(2018年真題)現(xiàn)金管理類理財(cái)產(chǎn)品是主要投資于()。A.國(guó)債B.金融債C.中央銀行票據(jù)D.債券回購(gòu)E.房地產(chǎn)【答案】ABCD2、房地產(chǎn)價(jià)格構(gòu)成的基本要素有()。A.土地價(jià)格B.土地使用費(fèi)C.房屋建筑成本D.稅金E.利潤(rùn)【答案】ABCD3、(2017年真題)下列關(guān)于黃金市場(chǎng)在投資中的運(yùn)用,說法正確的有()。A.黃金隨時(shí)可以變成鈔票B.黃金價(jià)值穩(wěn)定,流動(dòng)性高C.黃金是對(duì)付通貨膨脹的有效手段D.黃金期貨的風(fēng)險(xiǎn)較小,適合普通投資者投資E.普通投資者適合投資實(shí)物黃金和紙黃金【答案】ABC4、銀行在發(fā)行理財(cái)產(chǎn)品過程中,發(fā)布的產(chǎn)品目標(biāo)客戶信息包括()。A.客戶資產(chǎn)規(guī)模B.客戶在銀行的等級(jí)C.客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力D.客戶信譽(yù)情況E.客戶從事的職業(yè)【答案】ABC5、理財(cái)師的專業(yè)能力可以概括為()。A.了解、分析客戶的能力B.反饋客戶意見的能力C.實(shí)現(xiàn)客戶理財(cái)目標(biāo)的能力D.投資理財(cái)產(chǎn)品選擇、組合和理財(cái)規(guī)劃的能力E.宣導(dǎo)國(guó)家金融政策的能力【答案】AD6、(2017年真題)下列關(guān)于家庭衰老期的表述,正確的有()。A.養(yǎng)老護(hù)理和資產(chǎn)傳承是該階段的核心目標(biāo)B.家庭收入大幅降低C.提升資產(chǎn)安全性D.資產(chǎn)投資于儲(chǔ)蓄及固定收益類理財(cái)產(chǎn)品E.購(gòu)買長(zhǎng)期護(hù)理類保險(xiǎn)【答案】ABCD7、證券投資基金的收益主要來源于()。A.管理費(fèi)收入B.債券利息收入C.股票紅利收入D.證券買賣差價(jià)E.存款利息收入【答案】BCD8、個(gè)人理財(cái)?shù)姆秶ǎǎ?。A.稅收籌劃B.投資計(jì)劃C.日常生活的固定支出和臨時(shí)支出D.個(gè)人和家庭成員的經(jīng)常性收入和投資收入規(guī)劃E.因發(fā)生意外事件而導(dǎo)致收支失衡的風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃【答案】ABCD9、王某與趙某于2016年5月結(jié)婚。2017年7月,王某出版了一本小說,獲得20萬元的收入。2018年1月,王某繼承了其母親的一處房產(chǎn)。2018年2月,趙某在一次車禍中受到重傷,獲得6萬元賠償金。在趙某受傷后,許多親朋好友來探望,共收禮1萬元。對(duì)此,下列表述正確的有()。A.王某出版小說所得收入歸夫妻共有B.王某繼承的房產(chǎn)歸夫妻共有C.趙某獲得的6萬元賠償金歸趙某個(gè)人所有D.趙某接受的禮品歸趙某個(gè)人所有E.王某繼承的房產(chǎn)歸王某個(gè)人所有【答案】ABC10、我國(guó)金融機(jī)構(gòu)對(duì)理財(cái)師的職業(yè)道德的要求有()。A.遵紀(jì)守法B.正直守信C.客觀公平D.專業(yè)勝任E.保守秘密【答案】ABCD11、臨時(shí)用電工程定期檢查應(yīng)按()進(jìn)行,對(duì)安全隱患必須及時(shí)處理,并應(yīng)履行復(fù)查驗(yàn)收手續(xù)。A.分部分項(xiàng)工程B.企業(yè)工程C.單位工程D.單項(xiàng)工程【答案】A12、(2018年真題)綜合家庭財(cái)務(wù)現(xiàn)狀分析,主要是根據(jù)信息整理情況,提供家庭財(cái)務(wù)現(xiàn)狀的綜合分析,主要的方面包括()。A.信用和債務(wù)管理現(xiàn)狀分析B.家庭財(cái)務(wù)保障現(xiàn)狀分析C.收支儲(chǔ)蓄現(xiàn)狀分析D.資產(chǎn)結(jié)構(gòu)、資產(chǎn)配置和投資現(xiàn)狀分析E.家庭流動(dòng)性現(xiàn)狀分析【答案】ABCD13、建筑施工企業(yè)“安管人員”安全合格證的考核部門是()。A.企業(yè)安全部門B.建設(shè)行政主管部門C.安全生產(chǎn)監(jiān)督管理部門D.質(zhì)量技術(shù)監(jiān)督管理部門【答案】B14、下列關(guān)于人身保險(xiǎn)敘述正確的有(??)。A.人身保險(xiǎn)是以人的身體和壽命作為保險(xiǎn)標(biāo)的的一種保險(xiǎn)B.人身保險(xiǎn)的投保人按照保單約定向保險(xiǎn)人繳納保險(xiǎn)費(fèi)C.當(dāng)被保險(xiǎn)人在合同期限內(nèi)發(fā)生死亡、傷殘、疾病等保險(xiǎn)事故,由保險(xiǎn)人依照合同約定承擔(dān)給付保險(xiǎn)金的責(zé)任D.人身保險(xiǎn)新型產(chǎn)品具有保障功能和投資功能E.人身保險(xiǎn)新型產(chǎn)品給付保險(xiǎn)金由兩部分組成:一部分是風(fēng)險(xiǎn)保障金,另一部分是投資收益【答案】ABCD15、(2017年真題)企業(yè)經(jīng)營(yíng)理念發(fā)展的趨勢(shì)主要包括()。A.經(jīng)營(yíng)理念從以產(chǎn)品為中心轉(zhuǎn)變?yōu)橐钥蛻魹橹行腂.理財(cái)師向銷售方向發(fā)展C.主動(dòng)為優(yōu)質(zhì)客戶提供個(gè)性化服務(wù)D.理財(cái)師工作方法由簡(jiǎn)單的產(chǎn)品推銷發(fā)展到綜合的顧問式營(yíng)銷E.商業(yè)銀行必須轉(zhuǎn)變經(jīng)營(yíng)觀念【答案】ACD16、施工總承包單位應(yīng)當(dāng)指定()人員監(jiān)督檢查建筑起重機(jī)械安裝、拆卸、使用情況。A.專職安全生產(chǎn)管理B.專職設(shè)備管理C.特種作業(yè)D.項(xiàng)目技術(shù)【答案】A17、目前大多數(shù)銀行按照客戶AUM即管理資產(chǎn)對(duì)客戶進(jìn)行分類,AUM一般包括()。A.定期存款B.保險(xiǎn)C.活期存款D.理財(cái)E.基金【答案】ABCD18、在銀行代理的保險(xiǎn)產(chǎn)品中,占據(jù)著市場(chǎng)主流的人身保險(xiǎn)險(xiǎn)種是()。A.意外險(xiǎn)B.分紅險(xiǎn)C.萬能險(xiǎn)D.投連險(xiǎn)E.養(yǎng)老險(xiǎn)【答案】BC19、(2019年真題)根據(jù)《中華人民共和國(guó)民法總則》,代理的特征包括()。A.代理人在代理活動(dòng)中具有獨(dú)立的法律地位B.代理人須在代理權(quán)限內(nèi)實(shí)施代理行為C.代理行為須直接對(duì)被代理人發(fā)生效力D.代理人須以被代理人的名義實(shí)施代理行為E.代理行為必須是具有法律效力的行為【答案】ABCD20、在理財(cái)產(chǎn)品銷售過程中,合規(guī)銷售應(yīng)做到的有()。A.銷售憑證由客戶本人親自填寫并簽字確認(rèn)B.告知客戶產(chǎn)品的特點(diǎn)及潛在投資風(fēng)險(xiǎn)C.產(chǎn)品說明書中指定抄錄內(nèi)容由客戶親筆抄錄D.單筆投資金額較大的理財(cái)產(chǎn)品銷售應(yīng)經(jīng)分支機(jī)構(gòu)銷售部門負(fù)責(zé)人審核或其授權(quán)的業(yè)務(wù)主管人員審核E.客戶擬購(gòu)買的產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)與客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配【答案】ABCD21、(2018年真題)貨幣市場(chǎng)基金是指投資于貨幣市場(chǎng)上短期(一年以內(nèi),平均期限120天)有價(jià)證券的一種投資基金。這類基金的資產(chǎn)主要投資于短期貨幣工具如()等短期有價(jià)證券。A.短期政府債券B.銀行定期存單C.短期企業(yè)債券D.商業(yè)票據(jù)E.長(zhǎng)期企業(yè)債券【答案】ABCD22、(2020年真題)理財(cái)師在與客戶建立信任關(guān)系的過程中,需要注意的內(nèi)容有()A.自身禮儀B.自身的工作狀態(tài)C.專業(yè)形象D.自身定位E.關(guān)心客戶需求【答案】ABCD23、違約責(zé)任的承擔(dān)形式有()。A.違約金責(zé)任B.賠償損失C.強(qiáng)制履行D.定金責(zé)任E.采取補(bǔ)救措施【答案】ABCD24、(2019年真題)對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)評(píng)結(jié)果為積極型的投資者而言,以下適合其投資的有()。A.極低風(fēng)險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品B.較高風(fēng)險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品C.高風(fēng)險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品D.低風(fēng)險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品E.中等風(fēng)險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品【答案】ABD25、下列關(guān)于個(gè)人理財(cái)?shù)恼f法,正確的有()。A.個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)服務(wù)的對(duì)象是個(gè)人和家庭B.個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)是一般性業(yè)務(wù)咨詢服務(wù)C.個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)主要側(cè)重于咨詢顧問和代客理財(cái)服務(wù)D.個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)是建立在委托代理關(guān)系基礎(chǔ)之上的銀行業(yè)務(wù)E.個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)是一種個(gè)性化、綜合化服務(wù)【答案】ACD26、根據(jù)《合同法》,以下說法中,正確的是()。A.以合法形式掩蓋非法目的合同屬于無效合同B.有確切證據(jù)表明對(duì)方經(jīng)營(yíng)狀況惡化,應(yīng)當(dāng)先履行債務(wù)的當(dāng)事人不可以中止履行C.造成對(duì)方人身傷害則合同中的相關(guān)免責(zé)條款無效D.在訂立合同時(shí)顯示公平屬于可撤銷合同E.當(dāng)事人互負(fù)債務(wù),有先后履行順序,后履行一方未履行的,先履行一方有權(quán)拒絕其履行要求【答案】ACD27、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可以對(duì)()采用多樣化的方式進(jìn)行調(diào)查。A.商業(yè)銀行從事產(chǎn)品咨詢、財(cái)務(wù)規(guī)劃或投資顧問服務(wù)業(yè)務(wù)人員的專業(yè)勝任能力、操守情況B.商業(yè)銀行從事產(chǎn)品咨詢、財(cái)務(wù)規(guī)劃或投資顧問服務(wù)對(duì)投資者的保護(hù)情況C.商業(yè)銀行接受客戶的委托和授權(quán),按照與客戶事先約定的投資計(jì)劃和方式進(jìn)行資產(chǎn)管理的業(yè)務(wù)活動(dòng),客戶授權(quán)的充分性和合規(guī)性,操作程序的規(guī)范性,以及客戶資產(chǎn)保管人員和賬戶操作人員職責(zé)的分離情況D.商業(yè)銀行銷售和管理理財(cái)計(jì)劃過程中對(duì)投資人的保護(hù)情況E.商業(yè)銀行銷售和管理理財(cái)計(jì)劃過程中對(duì)相關(guān)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)的控制情況【答案】ABCD28、訂立合同時(shí),當(dāng)事人一方有權(quán)請(qǐng)求人民法院或者仲裁機(jī)構(gòu)變更或者撤銷的情形包括()。A.因重大誤解訂立的B.在訂立合同時(shí)顯示公平的C.以合法形式掩蓋非法目的D.損害社會(huì)公共利益E.違反法律、行政法規(guī)的強(qiáng)制性規(guī)定【答案】AB29、影響基金類產(chǎn)品收益的因素主要來自()。A.基金所投資的對(duì)象產(chǎn)品B.基金管理公司的資產(chǎn)管理C.基金管理人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)D.基金經(jīng)理的投資管理能力E.基金管理公司的分紅方式【答案】ABCD30、(2017年真題)下列各項(xiàng)屬于客戶理財(cái)目標(biāo)具體內(nèi)容的有()。A.投資規(guī)劃B.教育投資規(guī)劃C.稅務(wù)規(guī)劃D.遺囑、遺產(chǎn)規(guī)劃E.退休養(yǎng)老規(guī)劃【答案】ABCD31、某公司承建的培訓(xùn)中心項(xiàng)目,局部層高達(dá)8.2m,為保證該處高支模體系的安全施工,項(xiàng)目部編制了高大模板支撐體系專項(xiàng)施工方案,并按規(guī)定要求對(duì)方案進(jìn)行了審核,但未組織專家論證。2010年10月21日,項(xiàng)目經(jīng)理安排了木工班組搭設(shè)該處高支模,并于3天后開始混凝土的澆筑,繞筑過程中發(fā)生坍塌事故,導(dǎo)致2人死亡。針對(duì)此類事故,請(qǐng)結(jié)合所學(xué)知識(shí),回答以下問題:A.技術(shù)工人B.木工C.經(jīng)培訓(xùn)并取得建筑施工腳手架特種作業(yè)操作資格證書人員D.模板制作工【答案】C32、期貨交易所進(jìn)行強(qiáng)行平倉(cāng)的情形有()。A.會(huì)員結(jié)算準(zhǔn)備金余額小于零,并未能在規(guī)定時(shí)間內(nèi)不足B.大戶操縱市場(chǎng)價(jià)格C.持倉(cāng)量超出其限額規(guī)定D.因違規(guī)受到交易所強(qiáng)行平倉(cāng)處罰E.根據(jù)交易所的緊急措施應(yīng)予強(qiáng)行平倉(cāng)【答案】ACD33、(2019年真題)根據(jù)我國(guó)《合同法》,出現(xiàn)下列()情形之一的,合同無效。A.損害社會(huì)公共利益B.一方以欺詐、脅迫的手段訂立合同,損害國(guó)家利益C.違反法律、行政法規(guī)的強(qiáng)制性規(guī)定D.以合法形式掩蓋非法目的E.惡意串通,損害國(guó)家、集體或者第三人利益【答案】ABCD34、下列選項(xiàng)中,直接影響黃金價(jià)格因素的有()。A.貿(mào)易差額B.利率C.匯率D.供求關(guān)系E.通貨膨脹【答案】BCD35、(2017年真題)《民法總則》第五十八條規(guī)定,法人應(yīng)當(dāng)具備下列條件()。A.有自己的財(cái)產(chǎn)或者經(jīng)費(fèi)B.依法成立C.有自己的住所D.有自己的組織機(jī)構(gòu)E.有自己的名稱【答案】ABCD36、信托業(yè)務(wù)的當(dāng)事人包括()。A.受托人B.經(jīng)紀(jì)人C.監(jiān)管人D.受益人E.委托人【答案】AD37、(2020年真題)關(guān)于合同訂立

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