2023年證券從業(yè)之金融市場基礎知識綜合檢測試卷B卷含答案

2023年證券從業(yè)之金融市場基礎知識綜合檢測試卷B卷含答案單選題（共100題）1、金融互換可以分為（）等類別。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D2、交易雙方在場外市場上通過協(xié)商，按約定價格在約定的未來日期（交割日）買賣某種標的金融資產(chǎn)或金融變量的合約是（）。A.金融遠期合約B.金融期貨合約C.金融期權(quán)合約D.金融現(xiàn)貨合約【答案】A3、科創(chuàng)板《上市規(guī)則》相對于現(xiàn)有的股票上市規(guī)則，著重設計了（）制度。A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④【答案】A4、目前，中國香港的主要金融監(jiān)管機構(gòu)不包括（）A.金管局B.證監(jiān)會C.保監(jiān)處D.銀監(jiān)會【答案】D5、企業(yè)的組織形式可分為（）A.①②③B.②③④C.①③④D.①②③④【答案】A6、證券公司向證券金融公司交存保證金，釆取設立（）的方式。A.保管??B.基金?C.資產(chǎn)管理??D.信托?【答案】D7、下列選項中，屬于國際證監(jiān)會公布的證券監(jiān)管目標的是（）。A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④【答案】B8、下列關(guān)于債券市場的說法，正確的有（）。A.①③B.②③④C.②④D.①②④【答案】A9、對基本面數(shù)據(jù)的真實、完整性具有較強依賴，對短期價格走勢的預測能力較弱的股票投資分析方法是（）。A.基本分析法B.技術(shù)分析法C.量化分析法D.定性分析法【答案】A10、金融市場的最基本功能是（）。A.融資功能B.風險管理C.信息生產(chǎn)D.公司控制【答案】A11、首次公開發(fā)行股票時，發(fā)行人和主承銷商可以自主協(xié)商確定（）。A.①②③B.②③④C.①③④D.①②④【答案】D12、下列關(guān)于主板市場和創(chuàng)業(yè)板市場的說法正確的是（）。A.創(chuàng)業(yè)板市場具有前瞻性、高風險、監(jiān)管嚴格的特點B.由于具有高風險性，在創(chuàng)業(yè)板市場上市條件更為嚴格C.高科技企業(yè)更易于在主板上市D.主板市場上市條件比較低【答案】A13、我國全國性資本市場的形成和初步發(fā)展階段是（）。A.1978-1992年B.1993-1998年C.1981-1990年D.1999年至今【答案】B14、（2021年真題）下列關(guān)于金融衍生工具的發(fā)展動因的說法，正確的有（??）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C15、風險規(guī)避主要是通過（）來實現(xiàn)。A.風險與收益相匹配B.設立有限的風險忍耐度C.降低風險暴露，甚至完全退出該業(yè)務領域D.經(jīng)濟資本配置【答案】D16、證券公司借入的長期次級債，應當按一定比例計入（）。A.注冊資本B.總資本C.凈資本D.凈資產(chǎn)【答案】C17、關(guān)于金融期權(quán)下列說法中錯誤的是（）。A.金融期權(quán)交易雙方的權(quán)利與義務對稱，即對任何一方而言，都既有要求對方履約的權(quán)利，又有自己對對方履約的義務。B.在金融期權(quán)交易中，只有期權(quán)出售者，尤其是無擔保期權(quán)出售者才需要開立保證金賬戶，并按規(guī)定交納保證金，以保證其履約義務C.從理論上說，期權(quán)購買者在交易中的潛在虧損是有限的D.從理論上說，期權(quán)出售者在交易中可能遭受的損失是有限的【答案】D18、（）方法適用于資產(chǎn)流動性較高的金融機構(gòu)，因為這類公司的資產(chǎn)賬面價值更加接近市場價值。A.市盈率倍數(shù)法B.市凈率倍數(shù)法C.市銷率倍數(shù)法D.企業(yè)價值/息稅前利潤倍數(shù)法【答案】B19、證券公司目前可以發(fā)行的債務類融資工具包括（）。A.①②③B.①②③④C.①③④D.②③④【答案】B20、證券登記結(jié)算公司依據(jù)（）的規(guī)定，履行相應的職能。A.《公司法》B.《證券法》C.《證券公司監(jiān)督管理辦法》D.《證券交易所管理辦法》【答案】B21、競價的結(jié)果不包括哪種情況（）A.不成交B.部分成交C.待成交D.全部成交【答案】C22、（）是指定的中央債券存管機構(gòu)，對債券托管賬戶實行分類設置和集中管理。A.中央結(jié)算公司B.上海清算所C.中國結(jié)算公司D.證券交易所【答案】A23、根據(jù)《證券公司參與股指期貨、國債期貨交易指引》規(guī)定，證券公司以受托管理資金參與股指期貨、國債期貨交易的，應當選擇適當?shù)目蛻糸_展參與股指期貨、國債期貨交易的資產(chǎn)管理業(yè)務，審慎進行股指期貨、國債期貨投資。下列說法錯誤的是（）。A.在資產(chǎn)管理合同中明確約定參與股指期貨、國債期貨交易的目的、比例限制、估值方法、信息披露、風險控制、責任承擔等事項B.在《證券公司參與股指期貨、國債期貨交易指引》實施前，證券公司已簽署的資產(chǎn)管理合同未約定可參與股指期貨、國債期貨交易的，仍可繼續(xù)投資股指期貨、國債期貨C.擬變更合同投資股指期貨、國債期貨的，應當按照資產(chǎn)管理合同約定的方式及有關(guān)規(guī)定取得客戶、資產(chǎn)托管機構(gòu)同意并履行有關(guān)報批或報備手續(xù)D.證券公司應當在資產(chǎn)管理合同中明確約定股指期貨、國債期貨保證金的流動性應急處理機制，包括應急觸發(fā)條件、保證金補充機制、損失責任承擔等【答案】B24、業(yè)界習慣上將企業(yè)債券劃分為（）、（）、產(chǎn)業(yè)類企業(yè)債券三種。A.城投債企業(yè)債券；集合類企業(yè)債券B.城投債企業(yè)債券；項目收益?zhèn)疌.可續(xù)期債券；項目收益?zhèn)疍.可續(xù)期債券；集合類企業(yè)債券【答案】A25、采用復雜的數(shù)理模型和計算機數(shù)值模擬，能夠提供較為精細化的分析結(jié)論的股票投資分析方法是（）。A.基本分析法B.技術(shù)分析法C.量化分析法D.定性分析法【答案】C26、證券交易所總經(jīng)理的職能包括（）。A.①②③B.①③④C.②③④D.①②④【答案】C27、（2018年真題）基金托管費通常按（）的一定比例提取。A.基金總收益B.基金資產(chǎn)市值C.基金資產(chǎn)總值D.基金資產(chǎn)凈值【答案】D28、混合型基金是指同時投資于股票與債券的基金，該類基金由于資產(chǎn)配置比例不同，風險收益差異較大。一般可以根據(jù)資產(chǎn)配置的不同將其分為（）。A.①②③B.②③④C.①②④D.①②③④【答案】D29、上海證券交易所規(guī)定，A股、債券交易和債券買斷式回購交易的申報價格最小變動單位為（）元。A.0.001B.0.005C.0.01D.0.1【答案】C30、以下股票在深港通下的港股通范圍內(nèi)的有（）。A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④【答案】A31、超短期融資券是指具有法人資格、信用評級較高的非金融企業(yè)在銀行間債券市場發(fā)行的，期限在（）天以內(nèi)的短期融資券。A.90B.180C.270D.360【答案】C32、公司聲譽風險管理方法包括()。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A33、按照公允價值計算，養(yǎng)老保險基金投資于銀行活期存款，一年期以內(nèi)（含一年）的定期存款，中央銀行票據(jù)，剩余期限在一年期以內(nèi)（含一年）的國債，債券回購，貨幣型養(yǎng)老金產(chǎn)品，貨幣市場基金的比例，合計不得低于養(yǎng)老基金資產(chǎn)凈值的（）。A.1％B.3％C.5％D.10％【答案】C34、金融市場的重要性主要體現(xiàn)在（）。A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④【答案】B35、設立證券業(yè)協(xié)會的目的是為了加強證券業(yè)之間的（）。A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、D.Ⅲ、Ⅳ【答案】B36、關(guān)于科創(chuàng)板申報要求，下列說法中不正確的是（）。A.無論通過市價還是限價申報買賣科創(chuàng)板股票的，單筆申報數(shù)量均應當不小于200股B.賣出科創(chuàng)板股票時，余額不足200股的部分，應當分次申報賣出C.通過市價申報買賣科創(chuàng)板股票的，單筆申報數(shù)量應不超過5萬股D.通過限價申報買賣科創(chuàng)板股票的，單筆申報數(shù)量應不超過10萬股【答案】B37、下列選項不屬于金融風險的是（）。A.信用風險B.違約風險C.操作風險D.聲譽風險【答案】B38、間接融資的特點不包括（）。A.資金獲得的間接性B.融資的相對集中性C.全部具有可逆性D.信譽的差異性較大【答案】D39、以下（）股票是指，在中國境外注冊、在中國香港上市，但主要業(yè)務在中國內(nèi)地或者大部分股東權(quán)益來自內(nèi)地公司的股票。A.外資股B.紅籌股C.H股D.B股【答案】B40、交易所交易基金的英文簡稱為（）。A.OTFSB.ETFC.DTFD.NAV【答案】B41、下列關(guān)于企業(yè)年金基金財產(chǎn)投資的說法，錯誤的是（）。A.企業(yè)年金基金財產(chǎn)的投資范圍僅限于銀行存款B.企業(yè)年金基金投資組合規(guī)定，每個投資組合的企業(yè)年金基金財產(chǎn)應當由一個投資管理人管理C.企業(yè)年金基金限于境內(nèi)投資D.企業(yè)年金基金財產(chǎn)以投資組合為單位按照公允價值計算【答案】A42、根據(jù)中國證監(jiān)會2006年5月6日公布的《上市公司證券發(fā)行管理辦法》規(guī)定，針對非公開發(fā)行受限股，本次發(fā)行的股份自發(fā)行結(jié)束之日起，（）個月內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓；控股股東、實際控制人及其控制的企業(yè)認購的股份，（）個月內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。A.12、36B.36、12C.12、6D.6、12【答案】A43、下列選項中，利率在償付期限內(nèi)發(fā)生變化的是（）A.貼現(xiàn)債券B.附息債券C.息票累積債券D.浮動利率債券【答案】D44、我國金融業(yè)的四大支柱不包括（）。A.信托業(yè)B.銀行業(yè)C.保險業(yè)D.債券業(yè)【答案】D45、（2019年真題）在上市公司增資發(fā)行方式中，公司發(fā)行可轉(zhuǎn)債券的主要動因是（）A.不僅募集到所需資金，而且完成了股份有限公司的設立和轉(zhuǎn)制，成為一家上市公司B.擴大股東人數(shù)，分散股權(quán)，增強股票的流動性，并可避免股份過度集中C.增強證券對投資者的吸引力，能以較低的成本籌集到所需要的資金D.保護原股東的權(quán)益及其對公司的控制權(quán)【答案】C46、當前IAIS主要在（）方面發(fā)揮著重要作用。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ【答案】B47、下列關(guān)于期貨交易與遠期交易的區(qū)別，說法正確的是（）。A.期貨交易是實實在在的商品交易B.國債的遠期交易不允許在場外或私下里進行C.國債遠期交易到交割日時，買賣雙方一般是要按照事先確定好的價格進行錢券交收D.遠期交易亦稱杠桿交易【答案】C48、不記名股票發(fā)行時一般留有存根聯(lián)，它在形式上分為兩部分：一部分是股票的主體，記載了有關(guān)公司的事項，如（）等；另一部分是股息票，用于進行（）。A.Ⅰ；Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ；ⅣC.Ⅰ；Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ；Ⅲ、Ⅳ【答案】D49、金融期貨合約按基礎工具劃分可分為（）。A.外匯期貨B.利率期貨C.股權(quán)類期貨D.以上三項均正確【答案】D50、個人投資者是證券市場最廣泛的投資主體，以下不屬于個人投資者的特點是（）。A.投資決策和實施的時滯較長B.資金規(guī)模有限C.專業(yè)知識相對匱乏D.投資行為具有隨意性、分散性和短期性【答案】A51、以下應當召開臨時會員大會的情形不包括（）。A.理事人數(shù)不足規(guī)定的最低人數(shù)B.過半數(shù)的會員提議C.理事會認為必要D.監(jiān)事會認為必要【答案】B52、下列三種證券投資，風險從大到小排序正確的是（）。A.股票、基金、債券B.股票、債券、基金C.基金、股票、債券D.基金、債券、股票【答案】A53、下列（）股份變動不會影響每位股東所持股東權(quán)益占公司全部股東權(quán)益的比重。A.①②③B.②③④C.①③④D.①②④【答案】C54、證券投資基金是通過公開發(fā)售（）募集資金。A.公司股票B.基金份額C.企業(yè)債券D.理財產(chǎn)品【答案】B55、下列選項中，不屬于貨幣市場的是（）。A.票據(jù)市場B.回購市場C.債券市場D.同業(yè)拆借市場【答案】C56、全國性社會保障基金可用于支付（）A.I、IIB.I、II、IIIC.I、II、III、IVD.II、III、IV【答案】A57、證券市場融資活動是指（）之間以有價證券為媒介，實現(xiàn)資金融通的金融活動。A.公司（企業(yè)）和個人投資者B.資金盈余單位和赤字單位C.證券發(fā)行單位和證券投資單位D.證券公司和普通投資者【答案】B58、（2018年真題）貨幣市場的主要功能是（）。A.短期資金融通B.長期資金融通C.套期保值D.投機【答案】A59、與其他風險管理策略相比，風險控制策略最突出的特征是（）。A.降低風險本身，降低損失發(fā)生的可能性或者嚴重程度B.將風險轉(zhuǎn)嫁給外部C.從外部獲得補償D.分散風險，消除非系統(tǒng)性風險，獲取規(guī)模效應【答案】A60、以下分類屬于倫敦債券市場的是（）。A.①②③B.①③④C.②③④D.①②③④【答案】D61、（）為債務融資工具在銀行間債券市場的交易提供服務。A.中央國債登記結(jié)算有限公司B.全國銀行間同業(yè)拆借中心C.中國銀行間市場交易商協(xié)會D.中國證券登記結(jié)算有限責任公司【答案】B62、根據(jù)投資者的心理因素，可以將證券市場投資者分為（）。A.①②③B.②③④C.①②④D.①③④【答案】B63、債券與股票的相同點有（）。A.②④B.②③C.①④D.①②【答案】D64、關(guān)于封閉式基金，下列描述正確的有（）。A.①②B.②③C.①③④D.①②③④【答案】C65、記賬式國債發(fā)行采用()方式。A.承購包銷B.承購代銷C.承購分銷D.競爭性招標【答案】D66、（2021年真題）下到關(guān)于我國金融業(yè)對外開放的說法，正確的有（??）A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅱ、Ⅲ【答案】B67、關(guān)于金融期權(quán)，下列說法錯誤的是（）。A.金融期權(quán)交易雙方的權(quán)利與義務對稱，即對任何一方而言，都既有要求對方履約的權(quán)利，又有自己對對方履約的義務B.在金融期權(quán)交易中，只有期權(quán)出售者，尤其是無擔保期權(quán)出售者才需要開立保證金賬戶，并按規(guī)定交納保證金，以保證其履約義務C.從理論上說，期權(quán)購買者在交易中的潛在虧損是有限的D.從理論上說，期權(quán)出售者在交易中可能遭受的損失是無限的【答案】A68、20世紀80年代以來，中央銀行職能的變化突出表現(xiàn)在()。A.貨幣政策職能與金融監(jiān)管相分離，突出貨幣政策調(diào)控職能B.貨幣政策職能與金融監(jiān)管相分離，突出金融監(jiān)管職能C.貨幣政策職能與金融監(jiān)管日益緊密，相輔相成D.貨幣政策職能與金融監(jiān)管日益緊密，更加強調(diào)金融監(jiān)管職能【答案】A69、金融期貨的基本功能有()。Ⅰ．套期保值功能Ⅱ．價格發(fā)現(xiàn)功能Ⅲ．投機功能Ⅳ．套利功能A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅡD.Ⅲ.Ⅳ【答案】B70、下列關(guān)于對證券投資者保護基金監(jiān)督管理的說法，正確的有（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅲ、Ⅳ【答案】A71、我國證券交易所章程的制定和修改,必須經(jīng)（）批準。?A.地方人民政府B.全國人大C.國務院D.國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)【答案】D72、基金監(jiān)管部門在對基金進行監(jiān)管時運用的手段不包括（）。A.法律手段B.經(jīng)濟手段C.自律手段D.必要的行政手段【答案】C73、風險管理策略主要包括（）。A.ⅠB.ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D74、基金發(fā)生重大事件，有關(guān)信息披露義務人應當在兩日內(nèi)編制臨時報告書，并登載在指定報刊和指定網(wǎng)站上。所稱的重大事件，可能包括以下（）項。A.①②③B.①③④C.①②④D.①②③④【答案】D75、下列關(guān)于普通股票與優(yōu)先股票的比較中，說法正確的是()。A.普通股票在其股東權(quán)利上附加了一些特殊條件B.優(yōu)先股票股東無表決權(quán)C.優(yōu)先股票股東和普通股票股東都具有基本權(quán)利D.優(yōu)先股票代表著對公司的所有權(quán)，而普通股票不是【答案】B76、下列關(guān)于金融租賃公司和汽車金融公司發(fā)行金融債券應具備的條件說法錯誤的是（）。A.具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)和完善的內(nèi)部控制體系B.具有從事金融債券發(fā)行和管理的合格專業(yè)人員C.金融租賃公司注冊資本金不低于8億元或等值的自由兌換貨幣D.汽車金融公司注冊資本金不低于8億元或等值的自由兌換貨幣【答案】C77、下列說法中正確的是（）。A.集合競價中可能存在不同的成交價B.連續(xù)競價中未能成交的委托自動進人開盤集合競價C.集合競價是指在規(guī)定的一段時間內(nèi)接受的買賣申報一次性集中撮合的競價方式D.可實現(xiàn)最大成交量的價格為連續(xù)競價確定成交價的原則之一【答案】C78、國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)由（）組成。A.中國證券監(jiān)督管理委員會和中國銀行監(jiān)督管理委員會及其派出機構(gòu)B.中國銀行監(jiān)督管理委員會及其派出機構(gòu)C.中國證券監(jiān)督管理委員會及其派出機構(gòu)D.中國證券監(jiān)督管理委員會和證券交易所【答案】C79、下列關(guān)于我國證券公司風險管理體系的說法正確的是（）。A.以美國為代表的凈資本監(jiān)管模式，要求流動資產(chǎn)與負債保持在相同的比率上B.我國相關(guān)風險控制在一定程度上是以美國為代表的凈資本監(jiān)管模式C.以歐盟為代表的資本充足率監(jiān)管模式，要求具有償付能力的資本保持在風險資產(chǎn)的一定比率之上D.當前海外證券業(yè)風控指標主要以凈資產(chǎn)為核心進行監(jiān)管【答案】C80、（2020年真題）下列關(guān)于上市公司可轉(zhuǎn)換公司債發(fā)行條件的有關(guān)說法，正確的有（）A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】C81、（）是指律師事務所接受當事人委托，為其證券發(fā)行、上市和交易等證券業(yè)務活動提供的制作、出具法律意見書等文件的法律服務。A.證券法律業(yè)務B.證券咨詢業(yè)務C.證券監(jiān)管業(yè)務D.法律服務業(yè)務【答案】A82、（2020年真題）下列關(guān)于派發(fā)股利的說法。正確的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D83、各級政府及政府機構(gòu)出現(xiàn)資金剩余時，一般可通過購買（）投資于證券市場。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ【答案】C84、可以發(fā)行公募債券的主體不包括（）A.政府機構(gòu)B.地方公共團體C.符合規(guī)定條件的私營企業(yè)D.金融機構(gòu)【答案】D85、對證券投資基金從證券市場中取得的收入，（）企業(yè)所得稅。?A.征收B.暫不征收C.減免D.第一年免征【答案】B86、（2021年真題）根據(jù)我國證券公司監(jiān)督實踐，以（??）為基礎計算的風險控制指標是監(jiān)管部門限制證券公司過度承擔風險、保證金融市場穩(wěn)定進行的重要指標工具。A.賬面資本B.經(jīng)濟資本C.實收資本D.凈資本【答案】D87、（2020年真題）下列關(guān)于股票市場價格的說法，正確的有（）A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅳ【答案】A88、下列關(guān)于公開發(fā)行企業(yè)債券條件的說法，錯誤的是()A.所籌資金用途符合國家產(chǎn)業(yè)政策B.企業(yè)規(guī)模達到國家規(guī)定的要求C.企業(yè)財務會計制度符合國家規(guī)定D