農(nóng)商行《新形勢(shì)下商業(yè)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)排查與合規(guī)案防風(fēng)險(xiǎn)管理》測(cè)試題【附答案】

農(nóng)商行《新形勢(shì)下商業(yè)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)排查與合規(guī)案防風(fēng)險(xiǎn)管理》測(cè)試題【附答案】一、單項(xiàng)選擇題（5小題，每小題5分，共25分）1.根據(jù)利益沖突原則，商業(yè)銀行員工接受客戶的禮物時(shí)，正確的處理方式是：A、單次接受500元以下的紀(jì)念品可以接受B、如果不產(chǎn)生潛在的利益沖突，可以接受金額微小的禮物(正確答案)C、可以接受，只要報(bào)告直接上級(jí)即可D、不能的接受任何禮品，哪怕是一支煙，一瓶水2.對(duì)合規(guī)管理錯(cuò)誤的認(rèn)識(shí)是：A、注重商譽(yù)，要有社會(huì)責(zé)任，要道德自律B、牢固樹立合規(guī)經(jīng)營(yíng)理念，堅(jiān)持合規(guī)經(jīng)營(yíng)C、合規(guī)就是制定一套制度(正確答案)D、“從眾心理”不可取，違規(guī)經(jīng)營(yíng)危害大3.對(duì)于銀行員工玩麻將時(shí)接受認(rèn)識(shí)的貸款客戶出資墊底錢，正確的說法是：A、是接受賄賂行為(正確答案)B、可以接受C、金額不超過10000元可以接受D、是正常的人情往來4.“灰犀牛”這一概念是在（）被提出來的？A、2014年1月B、2015年1月C、2013年1月(正確答案)D、2012年1月5.在（）的前提下，可按規(guī)定對(duì)潛在風(fēng)險(xiǎn)貸款進(jìn)行轉(zhuǎn)貸續(xù)貸A、實(shí)質(zhì)風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)大B、實(shí)質(zhì)風(fēng)險(xiǎn)不擴(kuò)大(正確答案)C、非實(shí)質(zhì)風(fēng)險(xiǎn)減小D、非實(shí)質(zhì)風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)大二、多項(xiàng)選擇題（5小題，每小題5分，共25分）6.要遵循（）的原則進(jìn)行評(píng)級(jí)認(rèn)定A、主觀B、客觀(正確答案)C、公正(正確答案)D、獨(dú)立(正確答案)7.同一小微企業(yè)信貸業(yè)務(wù)工作人員應(yīng)對(duì)多戶不良貸款承擔(dān)責(zé)任的，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)（）A、統(tǒng)一考慮(正確答案)B、分別考慮C、合并問責(zé)(正確答案)D、單獨(dú)問責(zé)8.分析第二還款來源時(shí)，要確認(rèn)保證人的主體資格和代償能力，以及抵押、質(zhì)押的（）A、合法性(正確答案)B、充分性(正確答案)C、可實(shí)現(xiàn)性(正確答案)D、合理性9.合規(guī)的“規(guī)”，至少包括：A、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》(正確答案)B、《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》(正確答案)C、《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》(正確答案)D、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》(正確答案)10.銀行業(yè)監(jiān)督管理的“三見面”是指：A、跟當(dāng)事人見面(正確答案)B、跟處分文件見面(正確答案)C、跟違規(guī)員工的主管副行長(zhǎng)見面D、跟處罰繳款單見面(正確答案)三、判斷題（請(qǐng)判斷以下表述是否正確，并在正確的題目打勾“√”在錯(cuò)誤題目打“X”，10小題，每小題5分，共50分）11.“黑天鵝”是指不可預(yù)測(cè)的重大稀有事件對(duì)(正確答案)錯(cuò)12.“灰犀?！笔潜扔鞔蟾怕是矣绊懢薮蟮臐撛谖C(jī)對(duì)(正確答案)錯(cuò)13.風(fēng)險(xiǎn)總是來源于突如其來的災(zāi)難對(duì)錯(cuò)(正確答案)14.長(zhǎng)久“視而不見”的問題，更是我們需要排查的風(fēng)險(xiǎn)對(duì)(正確答案)錯(cuò)15.健全金融監(jiān)管體系，要守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的底線對(duì)(正確答案)錯(cuò)16.合規(guī)，是指商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則相一致。對(duì)(正確答案)錯(cuò)17.銀行業(yè)最主要風(fēng)險(xiǎn)是信用風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)和國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)錯(cuò)(正確答案)18.從某種程度上說，執(zhí)行合規(guī)管理需要增加人力、物力，確實(shí)影響了業(yè)務(wù)發(fā)展，與追求利潤(rùn)相互矛盾。對(duì)錯(cuò)(正確答案)19.如果商業(yè)銀行員工不是領(lǐng)導(dǎo)干