2020年新編反洗錢試題題庫答案名師精品資料

判斷題1金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取預(yù)防、監(jiān)管措施，建立健全客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度，履行反洗錢義務(wù)。（對）在我國，上游犯罪主體不可以構(gòu)成洗錢犯罪主體。（錯(cuò)）反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向檢察機(jī)關(guān)報(bào)告。（對）完善、有效的內(nèi)控控制制度能夠?yàn)榻鹑跈C(jī)構(gòu)提供絕對的保障。（錯(cuò)）在我國，單位不可以構(gòu)成洗錢犯罪主體?？蛻羯矸葑R別的完整流程包括了解、核對、留存三個(gè)環(huán)節(jié)。（錯(cuò)））客戶身份識別制度禁止義務(wù)主體為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，并不得為匿名或假名客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系。（對）金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)不定期對反洗錢制度的有效性進(jìn)行回顧與評估。（錯(cuò)）所有洗錢行為都有放置、離析、融合三個(gè)階段，并且需要嚴(yán)格遵循三個(gè)階段的遞進(jìn)順序。（對）當(dāng)客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別客戶。（對）按照《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉恐資金交易應(yīng)只向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告。（錯(cuò)）11洗錢的主要預(yù)防措施只包括建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度、客戶身份識別制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度是洗錢的預(yù)防措施。（錯(cuò)）122003年6月，金融行動(dòng)特別工作組擴(kuò)展、充實(shí)并強(qiáng)化了有關(guān)反洗錢措施，出臺了2003年版《四十項(xiàng)建議》，將稅務(wù)犯罪列為洗錢的上游犯罪。（錯(cuò)）反洗錢的核心問題和基礎(chǔ)工作是反洗錢內(nèi)控制度的建設(shè)。（錯(cuò)）金融機(jī)構(gòu)僅管理層對反洗錢內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任。（錯(cuò)）未按規(guī)定履行反洗錢、防范非法集資義務(wù)，給公司造成重大損失或風(fēng)險(xiǎn)，按《“紅、黃、藍(lán)”牌處罰制度（2017版）》屬于黃牌事項(xiàng)。（對）原則上保險(xiǎn)公司將車險(xiǎn)核損、核賠權(quán)授予修理單位等非本公司系統(tǒng)內(nèi)的機(jī)構(gòu)或人員是合規(guī)的。（對）二、單選題1.銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級，定期審核本機(jī)構(gòu)保存的客戶基本信息，對本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級最咼的客戶或賬戶，至少每（B）進(jìn)彳丁一次審核。季度半年一年D倆年2?建立完善的反洗錢內(nèi)部控制制度的必要性不包括（D）符合依法經(jīng)營內(nèi)在需要符合接受外部監(jiān)管要求是金融業(yè)安全的保障基礎(chǔ)是參與國際競爭的唯一要求3.（C）年，金融行動(dòng)特別工作組（FATF）發(fā)布金融業(yè)《風(fēng)險(xiǎn)為本的反洗錢及反恐怖融資方法指引：咼級原則和程序》，將風(fēng)險(xiǎn)為本的理念引入反洗錢工作。2003年2007年2012年2013年4?在被保險(xiǎn)人或者受益人請求保險(xiǎn)公司賠償或者給付保險(xiǎn)金時(shí)，如金額（C）以上，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)核對被保險(xiǎn)人或者受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認(rèn)被保險(xiǎn)人、受益人與投保人之間的關(guān)系，登記被保險(xiǎn)人、受益人身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。人民幣1萬以上或者外幣等值1000美元人民幣2萬以上或者外幣等值2000美元人民幣5萬以上或者外幣等值10000美元人民幣20萬以上或者外幣等值20000美元5《反洗錢法》第三十一條規(guī)定中，針對情節(jié)嚴(yán)重的，國務(wù)院反洗錢行政主管部門建議有管金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的（B）給予紀(jì)律處分反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組組長反洗錢專干董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員其他直接責(zé)任人員6客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理目標(biāo)不包括（B）。全面、真實(shí)、動(dòng)態(tài)地掌握本機(jī)構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)程度對所有客戶采取不變的識別程序提前預(yù)防和及時(shí)發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗錢風(fēng)險(xiǎn)為本機(jī)構(gòu)對洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面管理提供依據(jù)以下屬于反洗錢內(nèi)部控制制度核心管理制度的是（B）大額交易和可疑交易報(bào)告制度反洗錢績效考核制度反洗錢內(nèi)部評估制度反洗錢監(jiān)督檢查、調(diào)查和保密制度（C）年，金融行動(dòng)特別工作組（FATF）發(fā)布金融業(yè)《風(fēng)險(xiǎn)為本的反洗錢及反恐怖融資方法指引：高級原則和程序》，將風(fēng)險(xiǎn)為本的理念引入反洗錢工作2003年2007年2012年2013年9?金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶身份識別時(shí)要貫徹的基本原則是（D）實(shí)事求是規(guī)范管理嚴(yán)進(jìn)寬出了解你的客戶10委托金融機(jī)構(gòu)以外的代理機(jī)構(gòu)辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)在委托協(xié)議中明確雙方在（A）方面的反洗錢職責(zé)可疑交易報(bào)告宣傳培訓(xùn)交易資料保存客戶身份識別11反洗錢三大預(yù)防措施中處于基礎(chǔ)地位的是（B）大額和可疑交易數(shù)據(jù)報(bào)送客戶身份識別客戶身份資料和交易記錄保存反洗錢監(jiān)督檢查12洗錢的上游犯罪范圍日益擴(kuò)大，基本遵循了（C）的發(fā)展脈絡(luò)毒品犯罪一一特定犯罪一一最廣泛的上游犯罪黑社會性質(zhì)犯罪一一特定犯罪一一最廣泛的上游犯罪c.恐怖活動(dòng)犯罪一一特定犯罪一一最廣泛的上游犯罪D.貪污賄賂犯罪一一特定犯罪一一最廣泛的上游犯罪13金融機(jī)構(gòu)在評估客戶反洗錢風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，以下風(fēng)險(xiǎn)因素中哪項(xiàng)不是反洗錢法律規(guī)定的法定風(fēng)險(xiǎn)要素。（A）信用地域業(yè)務(wù)行業(yè)14金融機(jī)構(gòu)有以下哪種行為，情節(jié)嚴(yán)重的，可以處二十萬元以上五十萬元以下罰款（B）未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)未按照規(guī)定對職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)55.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)確保客戶風(fēng)險(xiǎn)評估工作流程具有（A）或可追溯性?？苫诵钥蓮?fù)核性可行性可驗(yàn)證性15利用客戶自身特點(diǎn)所隱含的風(fēng)險(xiǎn)因素，風(fēng)險(xiǎn)大小通過客戶的基本身份信息及其真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性來衡量屬于（D）?？蛻羯矸蒿L(fēng)險(xiǎn)因素客戶地域風(fēng)險(xiǎn)因素客戶行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)因素客戶交易風(fēng)險(xiǎn)因素88.建立反洗錢內(nèi)部控制制度的作用不包括（B）16.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考指標(biāo)不包括（D）國家或地區(qū)因素行業(yè)因素業(yè)務(wù)因素客戶性別因素17金融行動(dòng)特別工作組發(fā)布首份關(guān)于反洗錢的《四十項(xiàng)建議》是在（B）1989-10-11990-2-11996-6-11996-2-118.《打擊跨國有組織犯罪公約》由（A）發(fā)布。聯(lián)合國亞太反洗錢組織C.FATFD.歐亞反洗錢與反恐怖融資組織三、多選題19以下關(guān)于洗錢基本內(nèi)涵的說法中，正確的是（ABC）洗錢是在已經(jīng)實(shí)施犯罪行為并獲得贓款的前提下所從事的不法行為洗錢者明知是犯罪所得贓款而清洗，“明知”既包括知道也包括可能知道是犯罪所得贓款通過金融機(jī)構(gòu)或其他方式轉(zhuǎn)移或轉(zhuǎn)化犯罪所得贓款企圖掩蓋犯罪行為并使得犯罪所得贓款貌似合法20某保險(xiǎn)法人機(jī)構(gòu)反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組的牽頭部門設(shè)在綜合部，綜合部是一個(gè)二級部門，而反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組的成員單位均為一級部門。對于這種設(shè)置的分析正確的有（ABD）二級部門在組織、協(xié)調(diào)其他成員單位時(shí)會遇到很大困難職級上的不對等不便于牽頭部門看展反洗錢工作要滿足反洗錢工作需要，反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員單位也應(yīng)為二級部門要滿足反洗錢工作需要，最好由一級部門來做牽頭部門21對于一家保險(xiǎn)公司來說，下列關(guān)于反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)方面的做法正確的有（AC）在高風(fēng)險(xiǎn)情形下，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取強(qiáng)化措施管理和降低風(fēng)險(xiǎn)在低風(fēng)險(xiǎn)情形下，允許采取簡化措施如果金融機(jī)構(gòu)合理懷疑存在洗錢或恐怖融資的情況，則不允許采取簡化措施如果金融機(jī)構(gòu)合理懷疑存在洗錢或恐怖融資的情況，但風(fēng)險(xiǎn)較低，則允許采取簡化措施有效防范、打擊洗錢等犯罪活動(dòng)，維護(hù)正常的金融管理秩序，保障國家利益和經(jīng)濟(jì)安全22.根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)有下列哪些情形的，反洗錢行政主管部門可以進(jìn)行罰款（AC）未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的未按規(guī)定對職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的23人身保險(xiǎn)新契約業(yè)務(wù)中，進(jìn)行客戶身份識別時(shí)需要留存的證件包括（ABC）投保人有效身份證復(fù)印件被保險(xiǎn)人有效身份證復(fù)印件法定繼承人以外指定身故受益人的有效身份復(fù)印件業(yè)務(wù)員有效身份證復(fù)印件24關(guān)于《反洗錢法》第三^一條規(guī)定的表述，正確的是（ABCD）金融機(jī)構(gòu)如果未按規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正。未按規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正。未按規(guī)定對職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正。金融機(jī)構(gòu)如果未按規(guī)定建立可疑交易報(bào)告制度的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正。25一個(gè)典型、完整的洗錢過程包括（ABC）放置階段離析階段融合階段匯總階段26下列關(guān)于大額交易和可疑交易報(bào)告制度的說法正確的有（ABC）應(yīng)當(dāng)明確專人負(fù)責(zé)大額和可疑交易報(bào)告工作應(yīng)當(dāng)規(guī)定大額交易和可疑交易在內(nèi)部發(fā)現(xiàn)、分析、審核及上報(bào)的工作流程應(yīng)當(dāng)規(guī)定涉嫌恐怖融資可疑交易報(bào)告的情形與流程應(yīng)當(dāng)規(guī)定涉嫌洗錢案件線索的分析、監(jiān)測與報(bào)告流程27客戶身份識別完整性原則主要包括（BCD）完整了解客戶身份基本信息，了解交易目的和交易性質(zhì)完整核對客戶的身份證件，如核實(shí)單位客戶的組織機(jī)構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證號碼，以及可證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開展經(jīng)營、社會活動(dòng)的執(zhí)照、證件或者文件。完整登記客戶身份基本信息完整留存各類身份證件復(fù)印件或影印件28與洗錢行為不同，洗錢犯罪在以下哪些方面有明確的界定（ABCD）行為主體行為方式主觀要件上游犯罪29金融行動(dòng)特別工作組（FATF在發(fā)現(xiàn)和遏制洗錢和恐怖融資威脅，懲處犯罪分子并剝奪其相關(guān)資產(chǎn)和非法收益方面進(jìn)行有效性評估時(shí)，不包括以下哪些內(nèi)容（CD）通過國際合作傳遞有用信息、金融情報(bào)證據(jù)，推動(dòng)打擊犯罪及犯罪資產(chǎn)的行動(dòng)金融機(jī)構(gòu)、特定非金融行業(yè)和職業(yè)充分運(yùn)用與其風(fēng)險(xiǎn)相匹配的反洗錢和反恐怖融資預(yù)防措施，并上報(bào)可疑交易報(bào)告主管部門適當(dāng)運(yùn)用金融情報(bào)和其他所有相關(guān)信息開展洗錢和恐怖融資調(diào)查調(diào)查洗錢犯罪活動(dòng)，起訴犯罪分子，并采取有效、適當(dāng)和勸誡性處罰措施30全面性原則要求反洗錢內(nèi)部控制制度要達(dá)到（ABD）覆蓋范圍全面覆蓋人員全面制度形式全面制度內(nèi)容全面31《金融行動(dòng)特別工作組四十項(xiàng)建議》規(guī)定的常規(guī)客戶身份盡職調(diào)查措施有（ABCD）確立客戶身份并利用可靠的，獨(dú)立來源的文件，數(shù)據(jù)或信息來驗(yàn)證客戶身份確立受益權(quán)人身份，并運(yùn)用合理的手段進(jìn)行驗(yàn)證，以使該金融機(jī)構(gòu)明了受益權(quán)人的身份狀況，對于法人和實(shí)體，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采用合理的措施了解該客戶的所有權(quán)和控制權(quán)結(jié)構(gòu)獲得有關(guān)該項(xiàng)業(yè)務(wù)的目的和意圖屬性的信息對業(yè)務(wù)關(guān)系以及在這種業(yè)務(wù)關(guān)系的整個(gè)過程中進(jìn)行的交易進(jìn)行持續(xù)的盡職調(diào)查，以確保交易的進(jìn)行符合該金融機(jī)構(gòu)對客戶及其風(fēng)險(xiǎn)狀況的認(rèn)識32保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)綜合考慮客戶背景、社會經(jīng)濟(jì)活動(dòng)特點(diǎn)等各方面情況，衡量本機(jī)構(gòu)對其開展客戶盡職調(diào)查工作的難度，評估客戶風(fēng)險(xiǎn)?？蛻麸L(fēng)險(xiǎn)子項(xiàng)包括（ABCD）客戶信息的公開程度客戶所持身份證件或身份證明文件的種類自然人客戶財(cái)務(wù)狀況、資金來源、年齡非自然人客戶的股權(quán)或控制權(quán)結(jié)構(gòu)、存續(xù)時(shí)間33下列關(guān)于客戶身份識別制度的說法正確的有(BC)客戶身份識別制度是反洗錢內(nèi)部控制的基本制度之一金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將客戶身份識別的要求滲透到各項(xiàng)業(yè)務(wù)和各個(gè)操作環(huán)節(jié)中去為有效開展客戶身份識別工作，金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)逐步建立重點(diǎn)關(guān)注的客戶名單庫和高風(fēng)險(xiǎn)客戶識別系統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在持續(xù)關(guān)注的基