信托業(yè)務各渠道政策說明20110525(下發(fā)版)

信托業(yè)務各渠道政策說明2011年5月信托綜合開拓部是依托平安集團資源優(yōu)勢，通過與集團內(nèi)部各渠道合作，開展信托產(chǎn)品銷售的業(yè)務部門，同時也負責與外部第三方的代銷/居間業(yè)務合作，如銀行、證券、代理機構(gòu)等平安財產(chǎn)險平安養(yǎng)老險平安證券平安銀行新渠道/網(wǎng)銷平安人壽信托綜拓信托綜拓目前合作渠道信托綜拓目前的銷售費用分配方式＝＋信托產(chǎn)品銷售費用信托營銷中心組織利益渠道方銷售費用信托產(chǎn)品銷售費用是在信托營銷中心和渠道方進行分配的:1)對于個/產(chǎn)/養(yǎng)/證四個渠道的渠道方銷售費用為信托產(chǎn)品銷售費用的80%.2)平安銀行及外部代銷渠道銷售費用根據(jù)合作產(chǎn)品逐一確定（本材料不作詳述）20%100%80%渠道政策目錄壽險渠道政策財產(chǎn)險渠道政策養(yǎng)老險渠道政策證券渠道政策壽險渠道銷售費用政策個推信的服務費用是信托產(chǎn)品銷售費用的80%，它由四部份組成：1、業(yè)務員推介獎金；2、部經(jīng)理（展業(yè)課長）津貼；3、機構(gòu)委托管理費用；4、壽險總部委托管理費用，分配比例如下：=+75%16.5%100%2.5%+個銷信服務費用業(yè)務員推介獎金營業(yè)部經(jīng)理/展業(yè)課長津貼機構(gòu)委托管理費

+總部委托管理費6%二級機構(gòu)三級機構(gòu)

+3.3%13.2%說明:本文所有銷售費用政策均參照公司多年期產(chǎn)品分年發(fā)放政策執(zhí)行，具體請參考公司相關(guān)文件（后面產(chǎn)/養(yǎng)/證渠道費用政策相同）信托產(chǎn)品銷售費用的80%6舉例：陽光私募類產(chǎn)品銷售費用率為1%，其中壽險渠道費用率0.8%假設：業(yè)務員推介客戶購買100萬的陽光私募產(chǎn)品，則業(yè)務員推介獎金=100萬*0.8%*75%=6000元部經(jīng)理津貼=100萬*0.8%*6%=480元壽險機構(gòu)組織費用=100萬*0.8%*16.5%=1320元壽險總部組織費用=100萬*0.8%*2.5%=200元說明：部份產(chǎn)品服務費用需分年發(fā)放

壽險渠道的考核政策（業(yè)績）（一）晉升考核的規(guī)定營銷和區(qū)拓系列綜合開拓個銷產(chǎn)險財務實收保費的5%傭金、個銷養(yǎng)短期險傭金、個銷養(yǎng)長期險初年度傭金、個銷健康險傭金、銀行零售、信托、證券綜合金融服務業(yè)務的服務獎金計入相應《基本法》參與正式業(yè)務員晉升業(yè)務主任考核中個人月均FYC的考核，但累計金額不超過考核條件中個人月均FYC考核標準的10%；（二）維持考核的規(guī)定營銷和區(qū)拓系列綜合開拓個銷產(chǎn)險財務實收保費的5%傭金、個銷養(yǎng)短期險傭金、個銷養(yǎng)長期險初年度傭金、個銷健康險傭金、銀行零售、信托、證券綜合金融服務業(yè)務的服務獎金計入相應《基本法》參與個人（團隊）維持考核，但累計金額不超過考核條件中個人（團隊）月均FYC考核標準的30%，其中轉(zhuǎn)正后第一次、第二次參加考核的正式業(yè)務員，累計金額不超過其考核條件中個人月均FYC考核標準的50%；8壽險渠道考核政策（件數(shù)）（一）晉升考核的規(guī)定營銷系列綜合開拓個銷產(chǎn)險財務實收保費的5%傭金、個銷養(yǎng)短期險傭金、個銷養(yǎng)長期險初年度傭金、個銷健康險傭金、銀行零售、信托、證券綜合金融服務業(yè)務的服務獎金累計達到300元為一件（區(qū)拓系列800元為一件），計入相應《基本法》參與正式業(yè)務員晉升業(yè)務主任考核，但同一考核期內(nèi)最多計入一件；（二）維持考核的規(guī)定營銷系列綜合開拓個銷產(chǎn)險財務實收保費的5%傭金、個銷養(yǎng)短期險傭金、個銷養(yǎng)長期險初年度傭金、個銷健康險傭金、銀行零售、信托、證券綜合金融服務業(yè)務的服務獎金累計達到300元為一件（區(qū)拓系列800元為一件），計入相應《基本法》參與維持考核，但同一考核期內(nèi)最多計入一件；渠道政策目錄壽險渠道政策財產(chǎn)險渠道政策養(yǎng)老險渠道政策證券渠道政策=+75%100%產(chǎn)銷信銷售費用業(yè)務員推介獎金產(chǎn)險組織利益25%每月公司根據(jù)產(chǎn)品銷售費用管理暫行辦法核算以個人居間方式結(jié)算按月結(jié)算，根據(jù)深圳地區(qū)標準代繳個人所得稅信托以支付產(chǎn)險每年的明星會費用方式對沖，產(chǎn)險總部追加可用預算至產(chǎn)險機構(gòu)總部留存25%*20%進利潤25%*20%機構(gòu)可用費用25%*60%產(chǎn)銷信銷售費用政策信托產(chǎn)品銷售費用的80%產(chǎn)品類別折標系數(shù)舉例：以銷售1000萬產(chǎn)品方業(yè)務，折為主業(yè)保費證券/基金類0.30300.00股權(quán)投/融資類0.60600.00房地產(chǎn)類0.18180.00現(xiàn)金類0.12120.00年金類0.18180.00結(jié)構(gòu)性融資類0.15150.00考核政策說明:1、業(yè)務員考核：綜合金融業(yè)績考核占比不能超30%（含）2、業(yè)務員晉升：在符合保級條件下，綜合金融業(yè)績?nèi)~計入晉升評定，不設上限；產(chǎn)銷信的考核政策（折標）渠道政策目錄壽險渠道政策財產(chǎn)險渠道政策養(yǎng)老險渠道政策證券渠道政策平安銀行渠道政策養(yǎng)銷信銷售費用政策=+75%100%養(yǎng)銷信銷售費用業(yè)務員業(yè)務津貼每月公司根據(jù)產(chǎn)品銷售費用管理暫行辦法核算養(yǎng)銷信的銷售費用信托與養(yǎng)老險總對總結(jié)算，養(yǎng)老險總部再按以上比例進行分配機構(gòu)組織利益11.3%+養(yǎng)老險總部預留13.7%信托產(chǎn)品銷售費用的80%養(yǎng)銷信考核政策（折標）折標比例=N*25%/2.9%*3(N為總結(jié)算費用率)

1、所有綜合金融產(chǎn)品均計入養(yǎng)老險直銷渠道業(yè)務員、中介渠道中介專員和渠道經(jīng)理、個銷綜拓渠道專員考核。其中個銷渠道專員自身綜合金融業(yè)務標準保費的80％可計入考核；各渠道業(yè)務員、渠道經(jīng)理、專員計入考核的綜合金融標保上限為各渠道業(yè)務員、渠道經(jīng)理或?qū)T各職級相應考核標準的40%。2、綜合金融客戶納入養(yǎng)老險直銷渠道業(yè)務員客戶數(shù)考核，納入考核的綜合金融客戶數(shù)上限為2個。客戶標保標準與直銷渠道基本法一致。說明：N為上頁中的養(yǎng)銷信的銷售費用/信托規(guī)模，如費用分年發(fā)放，則對應的折標也是分年計入折標的。渠道政策目錄壽險渠道政策財產(chǎn)險渠道政策養(yǎng)老險渠道政策證券渠道政策=+75%100%