證券營(yíng)業(yè)部業(yè)務(wù)

證券營(yíng)業(yè)部業(yè)務(wù)證券營(yíng)業(yè)部是證券金融超市，是經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的前沿，是效勞客戶的窗口，是創(chuàng)績(jī)?cè)鲂У木W(wǎng)點(diǎn)，是員工施展才能的平臺(tái)，是公司形象的展現(xiàn)。證券產(chǎn)品和證券效勞證券產(chǎn)品：股票、債券、投資基金、金融衍生品證券效勞：通道效勞〔交易通道、軟硬件，投資詢問(wèn)〔信息效勞大客戶一對(duì)一〕業(yè)務(wù)關(guān)系1、證券交易所2、中登公司〔上海分公司、深圳分公司〕證券營(yíng)業(yè)部代理開(kāi)戶客戶 證券營(yíng)業(yè)部 3、基金治理公司T日15:00后發(fā)送，T+2返回4、期貨公司〔IB代理業(yè)務(wù)〕5、三方存管銀行〔16家〕客戶與營(yíng)業(yè)部法律關(guān)系通過(guò)簽署《客戶合同書(shū)》予以確認(rèn)。在金證柜臺(tái)系統(tǒng)中，通過(guò)客戶資金賬號(hào)表達(dá)，掛接證券賬戶、開(kāi)放式基金賬戶表達(dá)對(duì)客戶的代理關(guān)系。主要業(yè)務(wù)制度交易所：交易規(guī)章中登公司：實(shí)時(shí)開(kāi)戶登記業(yè)務(wù)公司：經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)治理標(biāo)準(zhǔn)化條例一、資金賬戶治理業(yè)務(wù)二、客戶分類及交易行為治理三、柜臺(tái)托付業(yè)務(wù)四、資金業(yè)務(wù)五、創(chuàng)業(yè)板業(yè)務(wù)六、權(quán)證業(yè)務(wù)七、開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)八、深圳證券賬戶申報(bào)九、大宗交易十、代辦股份業(yè)務(wù)十一、IB業(yè)務(wù)十二、客戶回訪十三、突發(fā)大事與業(yè)務(wù)過(guò)失處理十四、柜臺(tái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)十五、營(yíng)銷(xiāo)人員行為標(biāo)準(zhǔn)

營(yíng)業(yè)部經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)要點(diǎn)一、資金賬戶治理業(yè)務(wù)主要業(yè)務(wù)為客戶資金賬戶開(kāi)戶、銷(xiāo)戶、客戶資料的修改金賬戶的掛失與解掛、凍結(jié)與解凍等業(yè)務(wù)。資金賬戶開(kāi)立資金賬戶銷(xiāo)戶資料修改〔身份證號(hào)碼身為、增加身份證有效期限〕資金賬戶資金密碼重置二、客戶分類及交易行為的治理主要業(yè)務(wù)為風(fēng)險(xiǎn)提示、客戶交易行為監(jiān)視治理、客戶賬戶的分類治理與風(fēng)險(xiǎn)掌握。交易風(fēng)險(xiǎn)提示：營(yíng)業(yè)部在投資者簽署證券交易托付協(xié)議時(shí)關(guān)書(shū)面文件，營(yíng)業(yè)部在供給權(quán)證、創(chuàng)業(yè)板、融資融券等高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品或業(yè)務(wù)的交易效勞之前，應(yīng)當(dāng)向相關(guān)客戶具體講解和提醒其中所包含的特別風(fēng)險(xiǎn)，要求客戶書(shū)面簽署風(fēng)險(xiǎn)提醒書(shū)等相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)提醒書(shū)。三、柜臺(tái)托付業(yè)務(wù)交易品種包括股票、債券、權(quán)證、創(chuàng)業(yè)板、中小板。四、資金業(yè)務(wù)——第三方存管五、創(chuàng)業(yè)板業(yè)務(wù)合規(guī)原則：未合規(guī)的投資者不得開(kāi)通創(chuàng)業(yè)板以及創(chuàng)業(yè)板交易。開(kāi)戶人員在投資者開(kāi)通創(chuàng)業(yè)板之前必需全面介紹創(chuàng)業(yè)板相關(guān)業(yè)示書(shū)》客戶本人帶有效身份證、證券賬戶卡或資金賬戶卡臨柜簽署，并由營(yíng)業(yè)部相關(guān)人員簽字確認(rèn)一般流程：T+2〔證券交易閱歷兩年以上的投資者，T+5〔證券交易閱歷未滿兩年投資者〕提示：任意滬、深賬戶到達(dá)要求均可要點(diǎn)：1、不能私自修改開(kāi)通日期2賬戶合規(guī)后在開(kāi)通。六、權(quán)證業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)〉權(quán)證到期價(jià)值為零的時(shí)效性風(fēng)險(xiǎn)〉權(quán)證交易價(jià)格大幅度波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)〉權(quán)證價(jià)格誤判的風(fēng)險(xiǎn)〉權(quán)證持有人到期無(wú)法行權(quán)的履約風(fēng)險(xiǎn)〉權(quán)證價(jià)格被操作的風(fēng)險(xiǎn)開(kāi)通流程開(kāi)戶人員在投資者首次買(mǎi)賣(mài)權(quán)證之前必需全面介紹權(quán)證的相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)章，充分提醒可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)，并要求其簽提示：投資者本人帶有效身份證、證券賬戶卡行權(quán)當(dāng)日買(mǎi)進(jìn)的權(quán)證，當(dāng)日可以行權(quán)。當(dāng)日行權(quán)取得的標(biāo)的證券，當(dāng)日不得賣(mài)出。當(dāng)日買(mǎi)入取得的標(biāo)的證券，當(dāng)日不行用于行權(quán)。5未行權(quán)的權(quán)證持有人權(quán)證馬上期滿，并進(jìn)一步向客戶提示權(quán)證風(fēng)險(xiǎn)七、開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)〔基金券投資基金”兩個(gè)科目〕產(chǎn)品適用性：1、適宜的產(chǎn)品賣(mài)給適宜的客戶2、投資者風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)八、深圳證券賬戶信息申報(bào)根本內(nèi)涵：告知深圳證券交易所，某個(gè)證券賬戶已在營(yíng)業(yè)部使用開(kāi)戶要點(diǎn)：1、全部自動(dòng)申報(bào)、手動(dòng)申報(bào)的信息均應(yīng)準(zhǔn)時(shí)核查交易所回報(bào)，確保申報(bào)成功。2、當(dāng)日激活賬戶，必需手動(dòng)申報(bào)。3、當(dāng)日閉市后的開(kāi)戶信息，應(yīng)于下一工作日手動(dòng)申報(bào)。九代辦股份業(yè)務(wù)退市股份確權(quán)：全部主辦券商均可辦理。確權(quán)手續(xù)：本公司客戶：客戶本人持有效身份證件、深圳證券賬戶卡到營(yíng)業(yè)部柜臺(tái)辦理，2非本公司客戶：本人持有效身份證件、深圳證券賬戶卡、所在證券公司加蓋柜臺(tái)專用章的股份對(duì)賬單到我營(yíng)業(yè)部柜臺(tái)辦理，2權(quán)托管到賬。十、IB業(yè)務(wù)內(nèi)容1、幫助期貨公司辦理客戶期貨賬戶開(kāi)戶2、供給期貨公司行情信息、交易設(shè)施。3、幫助期貨公司對(duì)客戶進(jìn)展風(fēng)險(xiǎn)提示。人員要求：1、具備期貨從業(yè)人員執(zhí)業(yè)資格、通過(guò)專項(xiàng)考試；2、營(yíng)業(yè)部至少具備兩名專職期貨從業(yè)人員。十一、客戶回訪重要客戶每年回訪2次以上心開(kāi)客戶3個(gè)工作日內(nèi)完成客戶回訪一般客戶激活、重要資料修改等操作后需要進(jìn)展客戶回訪經(jīng)紀(jì)人客戶合規(guī)審核、風(fēng)險(xiǎn)提醒等回訪要點(diǎn)回訪留痕與存檔：+回訪話術(shù)：預(yù)先做好文字預(yù)備好答復(fù)的問(wèn)題一起詢問(wèn)。十二、突發(fā)大事十三、柜臺(tái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)未覺(jué)察《客戶合同書(shū)》等相關(guān)合同填寫(xiě)不全或有誤導(dǎo)致日后糾紛未嚴(yán)格審驗(yàn)客戶證件，造成客戶股票被盜賣(mài)的狀況發(fā)生；風(fēng)險(xiǎn)防范1、加強(qiáng)大家責(zé)任心教育，增加風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，驗(yàn)嚴(yán)格依據(jù)規(guī)章制度和業(yè)務(wù)流程操作。2、認(rèn)真審驗(yàn)投資者有關(guān)賬戶的證明文件，檢查相關(guān)資料填寫(xiě)是否齊全正確。3、加強(qiáng)柜臺(tái)業(yè)務(wù)的系統(tǒng)