銀行合規(guī)演講合規(guī),從點(diǎn)滴做起

合規(guī)從點(diǎn)滴做起尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)，親愛(ài)的同事們，大家上午好！我是來(lái)自白螺分理處的李盼華，我的演講題目是《合規(guī)，從點(diǎn)滴做起》。我大學(xué)即將畢業(yè)的08-0學(xué)9年，正好是全球金融危機(jī)加速深化的一年。從百年老店雷曼兄弟的破產(chǎn)到金融巨頭 被政府救助，許多昔日經(jīng)營(yíng)良好的國(guó)際金融企業(yè)相繼倒下。而罪魁禍?zhǔn)?，竟然是之前并不起眼的次?jí)貸款。當(dāng)時(shí)人們認(rèn)為次級(jí)貸款收益高，風(fēng)險(xiǎn)小，且整個(gè)公司運(yùn)營(yíng)狀況良好，就開(kāi)始大量發(fā)行次級(jí)貸款，正所謂，“千里之堤，潰于蟻穴”，隨著此類貸款審批和監(jiān)管的放松，小小的次級(jí)貸款演變成滔天巨浪，以致一向經(jīng)營(yíng)狀況良好的美國(guó)金融巨頭也不得不向其俯首稱臣?？磥?lái)點(diǎn)滴的錯(cuò)誤有時(shí)候也會(huì)帶來(lái)百分之百的失敗。農(nóng)業(yè)銀行是一個(gè)大行，在朝著國(guó)際一流商業(yè)銀行邁步的過(guò)程中，我行提出了“穩(wěn)健為上，價(jià)值為本，創(chuàng)新立業(yè)，公平立行”的辦行理念，始終把控制風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)經(jīng)營(yíng)作為發(fā)展的關(guān)鍵所在。而作為普通員工的我們，戰(zhàn)斗在經(jīng)營(yíng)的第一線，更是要把合規(guī)操作時(shí)刻牢記于心。柜員的一筆業(yè)務(wù)操作，信貸員的一筆貸款審批，監(jiān)管員的一次例行檢查，都和農(nóng)業(yè)銀行的穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)息息相關(guān)。違規(guī)帶來(lái)的后果往往是不可估量的，暫且不說(shuō)像美國(guó)國(guó)際金融巨頭那樣倒閉，營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)的損失、呆賬壞賬的增多、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)的影響、個(gè)人的前途，這些無(wú)一不會(huì)給我們的工作和生活帶來(lái)麻煩。就拿我們所在的柜臺(tái)來(lái)說(shuō)吧，三尺柜臺(tái)雖小，風(fēng)險(xiǎn)防范事大。入農(nóng)行之前的培訓(xùn)課讓我記住更多的是金庫(kù)被盜、挪用客戶資金買彩票、攜款潛逃之類的案件，當(dāng)時(shí)對(duì)于合規(guī)的認(rèn)識(shí)僅僅在于不做這些違法亂紀(jì)的事。上班之后我才知道還有更多條條框框的制度來(lái)規(guī)范我們細(xì)小的行為，款箱雙人上鎖、現(xiàn)金一日兩次清點(diǎn)、離崗要簽退、憑證印章要入庫(kù)、嚴(yán)格按規(guī)章辦理業(yè)務(wù)，這些點(diǎn)滴的小事，卻成了我們安全運(yùn)營(yíng)的保證。穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)源于合規(guī)，合規(guī)經(jīng)營(yíng)在于點(diǎn)滴。點(diǎn)滴合規(guī)，始于學(xué)習(xí)。學(xué)習(xí)好合規(guī)知識(shí)是我們自覺(jué)照章辦事、規(guī)范操作行為的基礎(chǔ)。我們的柜員操作手冊(cè)、員工違反規(guī)章制度處理辦法、以及行里有關(guān)內(nèi)控合規(guī)的制度文件，都是我們認(rèn)真學(xué)習(xí)的對(duì)象，了解它才能更好地遵守它，才能夠知道什么可以做，什么不可以做。這些制度很全面，幾乎包含了我們工作中的每一個(gè)細(xì)節(jié)。我們只有從點(diǎn)滴學(xué)起，不放過(guò)每一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，才可能在工作中把好每一道風(fēng)險(xiǎn)關(guān)。點(diǎn)滴合規(guī)，在于行動(dòng)。合抱之木，生于毫末，九尺之臺(tái)，起于累土。小事成就大事，細(xì)節(jié)決定成敗。作為員工，我們要把合規(guī)操作當(dāng)成義不容辭的責(zé)任，來(lái)不得半點(diǎn)馬虎和虛假。作為服務(wù)者我們要把客戶的事做到盡善盡美，來(lái)不得半點(diǎn)疏忽和冷漠。作為自我行為的管理者，更是要注重點(diǎn)滴，從細(xì)節(jié)做起。我們經(jīng)手的資金每天幾十萬(wàn)、幾百萬(wàn)卻不過(guò)是由0到9幾個(gè)數(shù)字構(gòu)成，但是錯(cuò)了一位就可能造成巨大損失。我們的傳票每天幾百?gòu)垍s不過(guò)是由一個(gè)個(gè)的交易碼完成，操作不當(dāng)，就可能留下重大隱患。我們的客戶不過(guò)是由男和女組成，懈怠一位，我們就有可能失去一群。從點(diǎn)滴做起，多一份行動(dòng)就會(huì)少一份風(fēng)險(xiǎn)，多一份行動(dòng)就會(huì)多一份效益。點(diǎn)滴合規(guī)，形成習(xí)慣。一時(shí)的把持不是穩(wěn)健，差一天的合規(guī)都是違規(guī)。只有養(yǎng)成合規(guī)的習(xí)慣，在崗一分鐘，合規(guī)60秒，才能鑄就農(nóng)業(yè)銀行屹立不倒的穩(wěn)健基石。如果我是一名柜員，我可以養(yǎng)成及時(shí)核對(duì)業(yè)務(wù)的習(xí)慣，如果我是一名信貸員，我可以養(yǎng)成認(rèn)真審查的習(xí)慣，如果我是一名稽查員，我可以養(yǎng)成不放過(guò)任何疑點(diǎn)的習(xí)慣。我相信，點(diǎn)滴合規(guī)的習(xí)慣，能夠成就工作的完美