反洗錢試題庫

一、填空1、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度，遵循〔了解你的客戶戶的自然人和交易的〔實(shí)際受益人。應(yīng)當(dāng)〔重識(shí)別客戶身份。立〔匿名〕賬戶或者〔假名〕賬戶。4、在業(yè)務(wù)關(guān)系續(xù)存期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)〔準(zhǔn)時(shí) 身份資料。5〔了解客戶〕是金融機(jī)構(gòu)反洗錢活動(dòng)的根底。《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告治理方法》規(guī)定，單筆或者當(dāng)日累計(jì)人以上或者外幣交易等值〔1〕美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)做為大額交易向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告？《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告治理方法》規(guī)定，自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣〔50萬〕元以上或者外幣等值〔10萬〕美元以上的境內(nèi)款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)做為大額交易向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告。92023121〔以下簡稱銀行〕為個(gè)人開立銀行92023121〔以下簡稱銀行〕為個(gè)人開立銀行〕只能開立(一個(gè))Ⅰ類戶.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存治理方法》規(guī)定客戶的住宅地與常常居住地不全都的，登記客戶的(常常居住地)?！卜謩e〕提交大額交易報(bào)告。對高風(fēng)險(xiǎn)客戶或者高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解其(資金來源)、(資金用途)、(經(jīng)濟(jì)狀況)或者經(jīng)營狀況等信息，加強(qiáng)對其金融交易活動(dòng)的監(jiān)測分析。應(yīng)當(dāng)予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人供給。14、客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時(shí)對〔代理人〕和〔被代理人〕的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)展核對并登記。15、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依據(jù)規(guī)定建立〔客戶身份資料〕和〔交易記錄保存〕制度?！矞?zhǔn)時(shí)更客戶身份資料。較高風(fēng)險(xiǎn)、一般風(fēng)險(xiǎn)和低風(fēng)險(xiǎn)).(兩年),低風(fēng)險(xiǎn)等級客戶重評定期限為(三年).或者洗錢上游犯罪的客戶應(yīng)參加〔關(guān)注庫。開展反洗錢工作應(yīng)遵循原。20〔5〕年。金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶供給規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、〔證件〕或者〔其他身份證明文件，進(jìn)展核對并登記?！补病补ど绦姓卫怼车炔块T核實(shí)客戶的有關(guān)身份信息?！查_戶〕，協(xié)作工商行政治理部門實(shí)施信用約束、聯(lián)合懲戒。〔個(gè)人本人〕的聯(lián)系號(hào)碼。(24)小時(shí)后辦理資金轉(zhuǎn)賬，個(gè)人在(24)小時(shí)內(nèi)可以向發(fā)卡行申請撤銷轉(zhuǎn)賬.還應(yīng)關(guān)心出具(軍人保障卡)或(所在單位開具的尚未領(lǐng)取居民身份證件)的證明材料。軍人和武裝警察身份證件、公安機(jī)關(guān)出具的戶籍證明、工作證。企業(yè)客戶在(全國企業(yè)信用信息公示系統(tǒng))或者(河北省市場主體信用信息公示系統(tǒng))進(jìn)展核查?？蛻魬?yīng)在所供給開戶相關(guān)證件到期前進(jìn)展更換，并準(zhǔn)時(shí)到開戶網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)展檔案法律法規(guī)制止的除外.持異地身份證件客戶是指持有簽發(fā)機(jī)關(guān)為(河北省)外有權(quán)機(jī)關(guān)簽發(fā)的身份證件在河北省內(nèi)開立賬戶的客戶。二、單項(xiàng)選擇1、金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的監(jiān)視治理機(jī)關(guān)為〔B。A、銀行監(jiān)視治理委員會(huì)C、公安機(jī)關(guān)D、稅務(wù)機(jī)關(guān)2、以下活動(dòng)可能存在洗錢行為(D)。A、地下錢莊 購置保險(xiǎn)馬上退保C、成立空殼公司 D、以上都是3DA、毒品交易所得C、走私收入D、誠懇守法經(jīng)營所得4AA、客戶身份識(shí)別C、可疑交易的分析D、與司法機(jī)關(guān)全面合作戶從前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更且沒有提出合理理由的、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)〔A 〕為客戶辦理業(yè)務(wù)。A.中止 B.終止 C.停頓 D.連續(xù)6、對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交〔D〕報(bào)告。A大額交易報(bào)告 B可疑交易報(bào)告C反洗錢綜合報(bào)告 7、以下支付交易不屬于大額支付交易的是〔D〕A200萬元以上的款項(xiàng)轉(zhuǎn)賬。B20金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。50匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。8、金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告的大額交易是〔A〕局部利息續(xù)存入在同一金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶。50200萬元以上的款項(xiàng)轉(zhuǎn)賬。D20金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。9〔B〕小時(shí)內(nèi)，未接到偵查機(jī)關(guān)連續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)馬上解除凍結(jié)。A、24 B、48 C、60 D、72國規(guī)定的自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣需要進(jìn)展大額交易報(bào)告的金額起點(diǎn)為〔 B 。A: 20萬 B:50萬 C:100萬 D:500萬以電子方式提交可疑交易報(bào)告，最遲不超過〔B〕個(gè)工作日。A、2 B、5 C、10 D、15定，客戶的住宅地與常常居住地不全都的，登記客戶的〔B。A身份證地址 B常常居住地C戶口簿地址D臨時(shí)居住地13、金融機(jī)構(gòu)進(jìn)展客戶身份識(shí)別，認(rèn)為必要時(shí)，可以向〔D〕等部門核實(shí)客戶的有關(guān)身份信息。A、財(cái)政、國庫 B、公安部門C、工商治理部門 D、公安、工商行政治理1、負(fù)責(zé)接收、分析涉嫌恐懼融資可疑交易報(bào)告的單位是A、銀監(jiān)局 B、保監(jiān)局 C、公安局D、中國反洗錢監(jiān)測分析中心15、對于目前所建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在業(yè)務(wù)關(guān)系建立后的〔C〕內(nèi)完成風(fēng)險(xiǎn)等級劃分工作。A.5個(gè)工作日 B.15日 C.10個(gè)工作日 D.10日存客戶身份資料和交易記錄的情節(jié)嚴(yán)峻的處(B)罰款，并對直接責(zé)任的董事、高級治理人員和其他直接責(zé)任人員處(A)罰款：A 1萬以上5萬以下 B 20萬以上50萬以下 C 50萬以上500萬以下D5001000〔C〕進(jìn)展一次審核。A、一個(gè)月B、三個(gè)月C、半年D、一年代理人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)展〔C。A.核對B.登記C.核對、登記并留存有效身份證件或其他身份證明的復(fù)印件19〔A〕A.參與調(diào)查義務(wù)B.協(xié)作調(diào)查義務(wù)C.照實(shí)供給信息義務(wù)D.不得拒絕和阻礙調(diào)查20、銀行無權(quán)拒絕開戶〔20、銀行無權(quán)拒絕開戶〔D〕A、對單位和個(gè)人身份信息存在疑義，要求出示關(guān)心證件，單位和個(gè)人拒絕出示的。B、單位和個(gè)人組織他人同時(shí)或者分批開立賬戶的。C、有明顯理由疑心開立賬戶從事違法犯罪活動(dòng)的。D、客戶供給有效身份證件并經(jīng)核實(shí)無誤，開戶理由合理。三、多項(xiàng)選擇題51上的〔BC〕業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。A、轉(zhuǎn)賬 B、現(xiàn)金存款 C、現(xiàn)金取款 D、電匯2、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依據(jù)〔ABCDE，劃分客戶風(fēng)險(xiǎn)等級。A、客戶特點(diǎn) B、賬戶屬性 C、地域D、行業(yè) 3、以下哪些狀況金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重識(shí)別客戶身份〔BCDE〕A、客戶辦理大額交易表人或者負(fù)責(zé)人C、客戶行為或者交易狀況消滅特別的E、客戶有洗錢、恐懼融資活動(dòng)嫌疑的〔ABCDE〕B、回訪客戶C、實(shí)地查訪E、其他可依法實(shí)行的措施5、反洗錢報(bào)告機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依據(jù)中國人民銀行的規(guī)定，指定專人向負(fù)責(zé)監(jiān)管的中國作狀況。反洗錢報(bào)告機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對相關(guān)信息的〔ABC〕負(fù)責(zé)。A、真實(shí)性B、完整性C、準(zhǔn)時(shí)性D、準(zhǔn)確性6〔ACA、客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系完畢當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少510C5107、金融機(jī)構(gòu)辦理存款業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)審查客戶身份，不得為客戶開立〔 BD A、實(shí)名賬戶；B、匿名賬戶；C、真名賬戶；D、假名賬戶。〔ABCD〕A、進(jìn)入金融機(jī)構(gòu)進(jìn)展檢查B、詢問金融機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其對有關(guān)檢查事項(xiàng)作出說明、查閱、復(fù)制金融機(jī)構(gòu)與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料，并對可能被轉(zhuǎn)移、銷毀、隱匿或者篡改的文件資料予以封存9、不能作為實(shí)名證件使用的有〔BCDE。A、臨時(shí)身份證；B、學(xué)生證；C、機(jī)動(dòng)車駕駛證；D、介紹信； E、法定身份證件的復(fù)印件。10、以下支付交易屬于大額交易的有〔 AD。B410D50以上的境內(nèi)款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。11、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)履行的反洗錢義務(wù)包括〔 ABCD A、建立客戶身份識(shí)別制度B、執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度D、建立健全反洗錢內(nèi)掌握度12、依據(jù)有關(guān)存款實(shí)名證件的規(guī)定，以下哪些表述正確？〔 AB A、外國公民可將護(hù)照作為實(shí)名證件；B、臨時(shí)身份證也是有效的實(shí)名證件；C、不同年齡段的人都可用戶口簿作為實(shí)名證件；D、國家公務(wù)員的工作證、司機(jī)的駕駛證可作實(shí)名證件?！睞B〕A、中國反洗錢監(jiān)測分析中心B、中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)C、銀監(jiān)會(huì) D、銀行業(yè)協(xié)會(huì)〔ABCD〕B、司法機(jī)關(guān)公布的恐懼組織、恐懼分子名單C、聯(lián)合國安理睬決議中所列的恐懼組織、恐懼分子名單D、中國人民銀行要求關(guān)注的其他恐懼組織、恐懼分子嫌疑人名單、對于拒絕、阻礙人民銀行檢查的金融機(jī)構(gòu)，人民銀行可以〔ABCD〕A、責(zé)令限期改正B、情節(jié)嚴(yán)峻的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款C、致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款以下罰款16〔ABCD〕信息和資料錄信息和相關(guān)憑證C、其他與被調(diào)查對象和可疑交易活動(dòng)有關(guān)的紙質(zhì)資料D、其他與被調(diào)查對象和可疑交易活動(dòng)有關(guān)的電子或音像資料〔ABCD〕AB、準(zhǔn)確C、完整D、保密18〔AB〕19、什么機(jī)構(gòu)有調(diào)查可疑交易活動(dòng)的權(quán)利〔AB〕C、公安機(jī)關(guān)20、自然人客戶信息“職業(yè)”應(yīng)登記哪些內(nèi)容〔ABC〕A、職業(yè)類型B、客戶工作單位C、工作單位行業(yè)類型D、聯(lián)系方式四、推斷題四、推斷題洗錢是指明知是犯罪所得及其產(chǎn)生的收益，通過各種方式掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的犯罪行為。 〔×〕融機(jī)構(gòu)進(jìn)展客戶身份識(shí)別、認(rèn)為必要時(shí)，可以向公安和工商政治理等部門核實(shí)客戶的有關(guān)身份信息。 〔√〕〔〕〔√〕5、任何單位和個(gè)人在與金融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求金融機(jī)構(gòu)為其供給一次〔√〕6、定期存款的本金或者本金加全部或者局部利息轉(zhuǎn)為在同一金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的活期存款應(yīng)當(dāng)作為可疑交易報(bào)告。(×)〔√〕〔√〕〔√〕2〔√〕〔√〕構(gòu)應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的期限內(nèi)妥當(dāng)保存客戶身份資料和能夠反映每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿等相關(guān)資料〔√ 〕構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)依法幫助協(xié)作司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)〔 √ 〕于大額交易又屬于可疑交易的交易金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告〔√ 〕客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系完畢后客戶交易信息在交易完畢后應(yīng)當(dāng)至少存10年。 (×)作。(√)(√)〔√〕法應(yīng)賜予行政處分。(√)〔√〕22、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度，遵循“效勞你〔×〕的缺失、損毀，防止泄露客戶身份信息和交易信息?！病獭场病痢场病痢场病獭场病砐)〔√〕3051〔√〕1身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼和有效期限。情形包括哪些？：〔1〕對單位和個(gè)人身份信息存在疑義，要求出示關(guān)心證件，單位和個(gè)人拒絕出示的。單位和個(gè)人組織他人同時(shí)或者分批開立賬戶的。有明顯理由疑心開立賬戶從事違法犯罪活動(dòng)的。專業(yè)效勞供給人員。持異地身份證件客戶。持非可聯(lián)網(wǎng)核查身份證件客戶。政要人士。私人銀行客戶。非居民客戶。4客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號(hào)碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人等身份信息的。金融機(jī)構(gòu)獲得的客戶信息與從前已經(jīng)把握的相關(guān)信息存在不全都的。5、自然人客戶的關(guān)心身份證明材料包括什么？〔5〕答：中國公民為戶口簿、護(hù)照、機(jī)動(dòng)車駕駛證、居住證、社會(huì)保障卡、軍繳費(fèi)單等稅費(fèi)憑證等6、什么是反洗錢？行為。7、金融機(jī)構(gòu)在什么狀況下應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報(bào)告？金額或者資產(chǎn)價(jià)值大小，應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報(bào)告。8、非自然人客戶的“身份根本信息”包括什么？者身份證明文件的種類、號(hào)碼、有效期限。9、銀行賬戶實(shí)名制的核心包括什么？答：〔1〕核驗(yàn)開戶申請人供給身份證件的有效性〔2〕開戶申請人與身份證件答：〔1〕核驗(yàn)開戶申請人供給身份證件的有效性〔2〕開戶申請人與身份證件的全都性〔3〕開戶申請人的真實(shí)開戶意愿三方面。10、為什么要全面推動(dòng)個(gè)人賬戶分類治理制度？答：〔1〕有效遏制買賣賬戶和假冒開戶的行為 〔2〕建立個(gè)人賬戶保護(hù)機(jī)制六、論述題的自然人客戶有效身份證件包括哪些？16國外的中國籍公民，2023年以前定居國外的，可出具中國護(hù)照；2023年之后定居國外的，應(yīng)關(guān)心出具居民身份證、臨時(shí)身份證或戶口簿。陸通行證。通行證。未申領(lǐng)居民身份證的軍人、武裝警察，除出具軍人、武裝警察身份證材料。承受的對公客戶有效證件或證明文件包括哪些？〔5〕〔1〕企業(yè)法人：企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照。非法人企業(yè)：企業(yè)營業(yè)執(zhí)照。機(jī)關(guān)或?qū)嵭蓄A(yù)算治理的事業(yè)單位還需出具財(cái)政部門同意開戶的證明?！卜帧酬?duì)：軍隊(duì)軍級以上單位財(cái)務(wù)部門、武警總隊(duì)財(cái)務(wù)部門的開戶證明。的批文或證明文件。民辦非企業(yè)組織：民辦非企業(yè)登記證書。外地常設(shè)機(jī)構(gòu)：駐在地政府主管部門的批文。外國駐華機(jī)構(gòu)：駐在地政府主管部門批文。個(gè)體工商戶：個(gè)體工商戶營業(yè)執(zhí)照。居民委員會(huì)、村民委員會(huì)、社區(qū)委員會(huì)：主管部門的批文或證明。金融機(jī)構(gòu)：營業(yè)執(zhí)照、金融許可證〔以金融許可證為主證件。境外機(jī)構(gòu)〔非居民客戶為非中文，還應(yīng)供給中文翻譯。其他組織：政府主管部門的批文或證明。3、持異地身份證件開立賬戶的客戶身份識(shí)別措施包括什么？〔1〕電信詐騙及其他犯罪敏感地區(qū)人士。3、持異地身份證件開立賬戶的客戶身份識(shí)別措施包括什么？財(cái)寶的來源相匹配。了解客戶開立賬戶的目的。了解客戶預(yù)期交易規(guī)模?！?〕如客戶在開立賬戶時(shí)，同時(shí)要求開通電子銀行交易，其初始每日累計(jì)〔5〕如客戶在開立賬戶時(shí)，同時(shí)要求開通電子銀行交易，其初始每日累計(jì)交易限額應(yīng)限定在人民幣五萬元〔或等值外幣交易限額應(yīng)限定在人民幣五萬元〔或等值外幣?？蛻粼陂_戶時(shí)要求提高日累計(jì)當(dāng)?shù)氐木幼∽C明、經(jīng)營證明、納稅證明等補(bǔ)充證明文件。當(dāng)?shù)氐木幼∽C明、經(jīng)營證明、納稅證明等補(bǔ)充證明文件。4、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告大額交易包括哪些？答：〔1〕當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣5萬元以上〔5萬元〕1萬美元以上〔含1萬美元〕的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。〔2〕非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣200萬元以上〔200萬元〕20萬美元以上〔20萬美元〕的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)?！?〕自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣50萬元以上〔50萬元〕10萬美元以上〔10萬美元〕的境內(nèi)款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)?！?〕自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣20萬元以上〔20萬元〕1萬美元以上〔1萬美元〕的跨境款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。5、金融機(jī)構(gòu)消滅哪些行為，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上董事、高級治理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以