2018保險(xiǎn)業(yè)反洗錢考試題庫(kù)

一、判斷題：、對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)可只提交可疑報(bào)告。（錯(cuò)）、反洗錢國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)和各國(guó)反洗錢法律都有規(guī)定的防范洗錢的核心措施是大額交易報(bào)告制度。（錯(cuò)）3、金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度應(yīng)凌駕于金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)管理等基本活動(dòng)之上才能達(dá)到預(yù)期效果。（錯(cuò)）4、金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)對(duì)國(guó)家反恐怖主義工作領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)的辦事機(jī)構(gòu)公告的恐怖組織和人員的資金或者其他資產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)立即予以凍結(jié)，并按照規(guī)定及時(shí)向國(guó)務(wù)院公安部門、國(guó)家安全部門和反洗錢行政主管部門報(bào)告。（對(duì)）5、海關(guān)發(fā)現(xiàn)個(gè)人出入境攜帶的現(xiàn)金、無(wú)記名有價(jià)證券超過(guò)規(guī)定金額的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向反洗錢行政主管部門通報(bào)。（對(duì)）6、對(duì)于存在未按規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的機(jī)構(gòu)，中國(guó)人民銀行依法責(zé)令限期改正，情節(jié)嚴(yán)重的，還可以建議保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令被檢查單位對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予行政處分。（錯(cuò)）7、在自然人客戶身份識(shí)別中，客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的住所地。（錯(cuò)）8、金融機(jī)構(gòu)核對(duì)新版營(yíng)業(yè)執(zhí)照時(shí)，可通過(guò)當(dāng)?shù)毓ど绦姓芾聿块T，或登錄全國(guó)或地區(qū)企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)查詢以及實(shí)地查訪等方式核實(shí)證照的真實(shí)性。（對(duì)）9、與洗錢行為不同，洗錢犯罪在行為主體、行為方式、主管條件、上游犯罪等方面有明確界定。（對(duì)）、當(dāng)有關(guān)資金還沒(méi)有被實(shí)際用于實(shí)施恐怖活動(dòng)時(shí)，資助恐怖活動(dòng)的事實(shí)不能成立，不具有犯罪性。（錯(cuò)）、2012年版的《四十項(xiàng)建議》所指的特定非金融機(jī)構(gòu)包括賭場(chǎng)、房地產(chǎn)代理商、貴金屬和寶石交易商、律師、公正人、其他獨(dú)立法律專業(yè)人士和會(huì)計(jì)師，以及信托和公司服務(wù)提供者。（對(duì)）、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，當(dāng)受益人請(qǐng)求保險(xiǎn)公司賠償時(shí)，如金額為人民幣10000元以上或外幣等值1000美元以上應(yīng)當(dāng)確認(rèn)其與被保險(xiǎn)人之間的關(guān)系。（錯(cuò)）、反洗錢內(nèi)部控制的檢查、評(píng)價(jià)部門應(yīng)當(dāng)也是內(nèi)部控制制度的制定和執(zhí)行部門。（錯(cuò)）、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將可疑交易監(jiān)測(cè)工作貫穿于金融業(yè)務(wù)辦理的各個(gè)環(huán)節(jié)。（對(duì)）、投保政策性或強(qiáng)制性保險(xiǎn)產(chǎn)品，如政策性農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)、機(jī)動(dòng)車交通事故責(zé)任強(qiáng)制保險(xiǎn)等，這些產(chǎn)品具有財(cái)政補(bǔ)貼和強(qiáng)制性特點(diǎn)，平均保費(fèi)金額較低，一般情況下不允許退保、變更受益人等操作，雖洗錢風(fēng)險(xiǎn)極低，但仍應(yīng)開展洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作。（錯(cuò)）、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理是指金融機(jī)構(gòu)按照客戶涉嫌洗錢風(fēng)險(xiǎn)因素或涉嫌恐怖融資活動(dòng)特征，通過(guò)識(shí)別、分析、判斷等方法，將客戶劃分為不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并針對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)制定和采取不同措施的過(guò)程。（對(duì)）、金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取預(yù)防、監(jiān)管措施，建立健全客戶身份識(shí)別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度，履行反洗錢義務(wù)。（對(duì)）、在我國(guó)，上游犯罪主體不可以構(gòu)成洗錢犯罪主體。（對(duì)）、反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向檢察機(jī)關(guān)報(bào)告。（錯(cuò)）、完善、有效的內(nèi)控控制制度能夠?yàn)榻鹑跈C(jī)構(gòu)提供絕對(duì)的保障。（錯(cuò)）、當(dāng)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性存在疑點(diǎn)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶。（對(duì)）、國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門有權(quán)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)董事、高級(jí)管理人員、其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分。（錯(cuò)）、現(xiàn)金和無(wú)記名有價(jià)證券的走私是洗錢活動(dòng)常見(jiàn)表現(xiàn)形式。（對(duì)）、中國(guó)對(duì)各種洗錢行為規(guī)定了不同罪名， 而中國(guó)香港、中國(guó)澳門、中國(guó)臺(tái)灣等經(jīng)濟(jì)體則對(duì)各種洗錢行為規(guī)定了統(tǒng)一罪名。（錯(cuò)）、反洗錢內(nèi)部控制制度要達(dá)到“雙全”要求，即覆蓋范圍全面和覆蓋人員全面。（錯(cuò)）、在保險(xiǎn)期間內(nèi)，可任意超額追加保費(fèi)、資金可在風(fēng)險(xiǎn)保障賬戶和投資賬戶間自由調(diào)配的產(chǎn)品，洗錢風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小；相反，不可任意追加保費(fèi)和跨賬戶調(diào)配資金的產(chǎn)品，洗錢風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較大。（錯(cuò)）、金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心和中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告可疑行為。（對(duì)）、金融機(jī)構(gòu)建立反洗錢內(nèi)部控制制度對(duì)洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)防和控制，與中國(guó)人民銀行外部監(jiān)管所要達(dá)到的目的存在差異。（錯(cuò)）、國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門為履行反洗錢資金監(jiān)測(cè)職責(zé)，可以從國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)獲取所必需的信息，國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提供。（對(duì)）、2012年2月，金融行動(dòng)特別工作組全會(huì)討論通過(guò)《打擊洗錢、恐怖融資與擴(kuò)散融資的國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)：FATF1議》，首次將稅務(wù)犯罪列為洗錢的上游犯罪。 （對(duì)）、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)包括客戶自身屬性所形成的風(fēng)險(xiǎn)以及產(chǎn)品和服務(wù)自帶的風(fēng)險(xiǎn)。（錯(cuò)）、金融機(jī)構(gòu)與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶每一次交易時(shí)金融機(jī)構(gòu)都要對(duì)客戶的身份進(jìn)行重新識(shí)別。（錯(cuò)）、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)不定期對(duì)反洗錢制度的有效性進(jìn)行回顧與評(píng)估。（錯(cuò)）34、洗錢行為首先是一種違法行為，洗錢行為的金額是決定其社會(huì)危害性大小的唯一因素。（錯(cuò)）、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)可以開展專門的洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，也可以將洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估納入整體的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和風(fēng)險(xiǎn)管理框架。（對(duì)）、中國(guó)人民銀行做為國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門，與國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)共同履行反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)。（對(duì)）37、在我國(guó)，單位不可以構(gòu)成洗錢犯罪主體。（錯(cuò)）、客戶身份識(shí)別的完整流程包括了解、核對(duì)、留存三個(gè)環(huán)節(jié)。 （錯(cuò)）、客戶身份識(shí)別制度禁止義務(wù)主體為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，并不得為匿名或假名客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系。（對(duì)）、金融行動(dòng)特別工作組的任何決議都需要得到所有成員的一致同意。（對(duì)）、為確?？蛻粝村X風(fēng)險(xiǎn)分類的客觀性和準(zhǔn)確性，應(yīng)采取對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類進(jìn)行靜態(tài)、不變的管理。（錯(cuò)）、我國(guó)實(shí)施客戶身份識(shí)別制度的目的，是為義務(wù)主體監(jiān)測(cè)分析交易情況并發(fā)現(xiàn)和報(bào)告可疑交易、反洗錢行政主管部門調(diào)查可疑交易活動(dòng)和恐怖融資活動(dòng)、司法機(jī)關(guān)打擊洗錢及相關(guān)犯罪提供基礎(chǔ)數(shù)據(jù)信息，以提高反洗錢工作的有效性。（對(duì)）、反洗錢的核心問(wèn)題和基礎(chǔ)工作是反洗錢內(nèi)控制度的建設(shè)。（錯(cuò)）、客戶風(fēng)險(xiǎn)分類不是客戶身份識(shí)別中的內(nèi)容，金融機(jī)構(gòu)可以根據(jù)自身情況決定是否開展此項(xiàng)工作。（錯(cuò)）、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)指定專人負(fù)責(zé)反洗錢或反恐怖融資監(jiān)控名單的維護(hù)工作。（對(duì)）、保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)要搭建符合自身反洗錢合規(guī)管理要求的反洗錢組織架構(gòu)，反洗錢牽頭部門應(yīng)具有一定的獨(dú)立性，具有足夠的條件獲取、行使反洗錢組織管理職能。（對(duì)）47、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)定期開展洗錢內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作，間隔一般不超過(guò)三年。（對(duì)）、中國(guó)人們銀行作為國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門，承擔(dān)全國(guó)反洗錢工作組織協(xié)調(diào)和監(jiān)督管理的責(zé)任，負(fù)責(zé)涉嫌洗錢和恐怖活動(dòng)的監(jiān)測(cè)。（對(duì)）、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)不定期對(duì)反洗錢制度的有效性進(jìn)行回顧與評(píng)估。（錯(cuò)）、所有洗錢行為都有放置、離析、融合三個(gè)階段，并且需要嚴(yán)格遵循三個(gè)階段的遞進(jìn)順序。（錯(cuò)）、當(dāng)客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證號(hào)碼、注冊(cè)資本、經(jīng)營(yíng)范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶。（對(duì)）、按照《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉恐資金交易應(yīng)只向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。（錯(cuò)）、洗錢的主要預(yù)防措施只包括建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度、客戶身份識(shí)別制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度是洗錢的預(yù)防措施。（錯(cuò)）、2003年6月，金融行動(dòng)特別工作組擴(kuò)展、充實(shí)并強(qiáng)化了有關(guān)反洗錢措施，出臺(tái)了2003年版《四十項(xiàng)建議》，將稅務(wù)犯罪列為洗錢的上游犯罪。（錯(cuò)）、反洗錢的核心問(wèn)題和基礎(chǔ)工作是反洗錢內(nèi)控制度的建設(shè)。（錯(cuò)）、金融機(jī)構(gòu)僅管理層對(duì)反洗錢內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任。（錯(cuò)）、金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制具有一定的獨(dú)立性，與高管的管理風(fēng)格、企業(yè)文化、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)等因素?zé)o關(guān)。（錯(cuò)）、國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門有權(quán)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)董事、高級(jí)管理人員、其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分。（錯(cuò)）、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類應(yīng)當(dāng)遵循保密性原則。（對(duì)）、留存客戶身份識(shí)別流程中的“留存”等同于客戶身份資料和交易記錄的“保存”。（錯(cuò)）、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)包括客戶自身屬性所形成的風(fēng)險(xiǎn)以及產(chǎn)品和服務(wù)自帶的風(fēng)險(xiǎn)。（錯(cuò)）62、內(nèi)部控制并不能為金融機(jī)構(gòu)提供絕對(duì)保障，只能做到“合理”保障。（對(duì)）、客戶身份識(shí)別的有效性原則一方面，客戶提供的身份證明文件必須為合法機(jī)關(guān)頒發(fā)，具有法律效力；另一方面，客戶提供的身份證明文件應(yīng)處于有效期內(nèi)。（對(duì)）、反洗錢國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)和各國(guó)反洗錢法律都有規(guī)定的防范洗錢活動(dòng)的核心措施是大額交易報(bào)告制度。（錯(cuò)）、保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查組織架構(gòu)，對(duì)本機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度的完善和執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。（對(duì)）、反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分是指各級(jí)機(jī)構(gòu)根據(jù)客戶身份、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類標(biāo)準(zhǔn)、對(duì)客戶按照高、中、低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行分類，目的是根據(jù)客戶不同的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)采取不同的識(shí)別和監(jiān)控措施，切實(shí)防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)。（對(duì)）、國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門、國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)在反洗錢工作中應(yīng)當(dāng)相互配合。（對(duì)）、反洗錢的核心問(wèn)題和基礎(chǔ)工作是反洗錢內(nèi)控制度的建設(shè)。（錯(cuò)）、銷售金融產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu)已經(jīng)采取的客戶身份識(shí)別措施符合反洗錢法律法規(guī)的要求，且能夠有效獲得并保存客戶身份資料信息時(shí)，金融機(jī)構(gòu)可依賴銷售金融產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu)所提供的客戶身份識(shí)別結(jié)果，不再重復(fù)進(jìn)行已完成的客戶身份識(shí)別程序，不需承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。（錯(cuò)）、《反洗錢法》的立法宗旨是為了預(yù)防和打擊洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪。（錯(cuò)）、將洗錢犯罪的主觀方面限定于故意的立法模式是國(guó)際立法的主要趨勢(shì)。（對(duì)）、推行客戶身份識(shí)別制度重要的現(xiàn)實(shí)意義在于確認(rèn)客戶真實(shí)身份，構(gòu)建真實(shí)、完整、全面的客戶信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)，有效保護(hù)客戶資金安全。（對(duì)）、客戶身份識(shí)別的“差異性”是指秉承“風(fēng)險(xiǎn)為本”原則，按照風(fēng)險(xiǎn)程度分配資源。（對(duì)）、證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)在辦理法人或其他組織授權(quán)他人辦理業(yè)時(shí)，要求核對(duì)、登記、留存法人或其他組織、法定代表人的身份證明文件或復(fù)印件。（對(duì)）、承擔(dān)大額交易和可疑交易報(bào)告義務(wù)的證券期貨業(yè)結(jié)構(gòu)，包括證券公司和期貨公司。（錯(cuò)）、金融機(jī)構(gòu)經(jīng)評(píng)估論證后認(rèn)定，自行確定的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)或風(fēng)險(xiǎn)控制措施的實(shí)施效果不低于《金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類管理指引》或其中某項(xiàng)要求，即可決定不遵循本指引或其中某項(xiàng)要求，但應(yīng)書面記錄評(píng)估論證的方法、過(guò)程及結(jié)論。（對(duì)）、為了便于反洗錢工作資料的及時(shí)調(diào)取和更新，證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)盡可能實(shí)現(xiàn)相關(guān)資料數(shù)據(jù)的紙質(zhì)化保存，并進(jìn)行有效的規(guī)范化管理。（錯(cuò)）78、反洗錢檢查和調(diào)查組均有權(quán)查閱和復(fù)制與檢查調(diào)查相關(guān)的數(shù)據(jù)資料。 （對(duì)）79、中國(guó)對(duì)各種洗錢行為規(guī)定了不同罪名，而中國(guó)香港、中國(guó)澳門、中國(guó)臺(tái)灣等經(jīng)濟(jì)體則對(duì)各種洗錢行為規(guī)定了統(tǒng)一罪名。（對(duì)）80、金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和交易記錄移交給國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門指定的機(jī)構(gòu)。（錯(cuò)）81、我國(guó)最高立法機(jī)關(guān) 2012年12月在《刑法修正案》中，將恐怖主義犯罪列為洗錢犯罪的上游犯罪。（對(duì)）82、恐怖主義是指通過(guò)暴力、破壞、恐嚇等手段，制造社會(huì)恐怖、危害公共安全、侵犯人身財(cái)產(chǎn)，或者脅迫國(guó)家機(jī)關(guān)、國(guó)際組織，以實(shí)施其政治、意識(shí)形態(tài)等目的的主張和行為（對(duì)）、客戶身份識(shí)別的完成流程包括了解、核對(duì)、留存三個(gè)環(huán)節(jié)。（錯(cuò)）、在保險(xiǎn)起見(jiàn)內(nèi)，可任意追加保費(fèi)、資金可在風(fēng)險(xiǎn)保障賬戶和投資賬戶間自由調(diào)配的產(chǎn)品，洗錢風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較??；相反不可以任意追加保費(fèi)和跨賬戶調(diào)配資金的產(chǎn)品，洗錢風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較大。（錯(cuò)）、金融機(jī)構(gòu)于客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶每一次交易時(shí)金融機(jī)構(gòu)都要對(duì)客戶的身份進(jìn)行重新識(shí)別。（錯(cuò)）、中國(guó)人民銀行作為國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門，與國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)共同履行反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)。（對(duì)）、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)通過(guò)交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)篩選出的交易進(jìn)行人工分析、識(shí)別，并記錄分析過(guò)程；不作為可疑交易報(bào)告的，分析排除的合理理由可不保存。（錯(cuò)）、在真實(shí)原則中，金融機(jī)構(gòu)保存的客戶身份資料和交易記錄應(yīng)當(dāng)全面、完整、嚴(yán)格識(shí)別和審核，不得弄虛作假。資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新、保存。（錯(cuò)）、銷售金融產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu)已經(jīng)采取的客戶身份識(shí)別措施符合反洗錢法律法規(guī)的要求，且能夠有效獲得并保存客戶身份資料信息時(shí)，金融機(jī)構(gòu)可信賴銷售金融產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu)所提供的客戶身份識(shí)別結(jié)果，不再重復(fù)進(jìn)行已完成的客戶身份識(shí)別程序，不需要承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。（錯(cuò)）、國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門、國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)在反洗錢工作中應(yīng)當(dāng)相互配合。（對(duì)）、在自然人客戶身份識(shí)別中，客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的住所地。（錯(cuò)）92、金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取預(yù)防、監(jiān)管措施，建立健全客戶身份識(shí)別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度，履行反洗錢義務(wù)。（對(duì)）、中國(guó)對(duì)各種洗錢行為規(guī)定了不同罪名，而中國(guó)香港、中國(guó)澳門、中國(guó)臺(tái)灣等經(jīng)濟(jì)體則對(duì)各種洗錢行為規(guī)定了統(tǒng)一罪名。（錯(cuò)）、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理目標(biāo)是對(duì)所有客戶采取不變的識(shí)別程序。（錯(cuò)）95、當(dāng)客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號(hào)碼、注冊(cè)資本、經(jīng)營(yíng)范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶（對(duì)）96、客戶身份識(shí)別和可疑交易報(bào)告是兩項(xiàng)不同的工作，互相獨(dú)立而不聯(lián)系，在對(duì)可疑交易分析時(shí)可以不參考客戶身份識(shí)別所獲得的信息。（錯(cuò)）97、反洗錢的核心問(wèn)題和基礎(chǔ)工作是反洗錢內(nèi)控制度的建設(shè)（錯(cuò)）、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的客戶身份資料包括記載客戶身份信息、資料以及反映金融機(jī)構(gòu)開展客戶身份識(shí)別工作情況的各種記錄和資料。（對(duì)）、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)包括客戶自身屬性所形成的風(fēng)險(xiǎn)以及產(chǎn)品和服務(wù)自帶的風(fēng)險(xiǎn)。（錯(cuò)）100、2003年6月，金融行動(dòng)特別工作組擴(kuò)展，充實(shí)并強(qiáng)化了有關(guān)反洗錢措施，出臺(tái)了200年版《四十項(xiàng)建議》，將稅務(wù)犯罪列為洗錢的上游犯罪。（錯(cuò)）101、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險(xiǎn)的包括客戶自身屬性所形成的風(fēng)險(xiǎn)以及產(chǎn)品和服務(wù)自帶的風(fēng)險(xiǎn)（錯(cuò)）102、保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)依法配合反洗錢調(diào)查過(guò)程中獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密；非依調(diào)查機(jī)構(gòu)要求，不得向任何單位和個(gè)人提供。（錯(cuò)）103、檢查單位應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的時(shí)限內(nèi)對(duì)檢查組出具的《執(zhí)法檢查事實(shí)認(rèn)定書》等文書進(jìn)行確認(rèn)，認(rèn)為所列明的問(wèn)題不屬實(shí)的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)與檢查人員進(jìn)行溝通，提出書面反饋意見(jiàn)，并附相應(yīng)的書面證據(jù)資料，以便檢查組進(jìn)行核實(shí)。（對(duì)）104、可疑交易報(bào)告是指按照規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)、范圍及程序，報(bào)告達(dá)到規(guī)定金額的交易信息的行為。（錯(cuò)）105、通過(guò)販毒、走私、軍火貿(mào)易、人口販賣等有組織犯罪獲取非法收益，是恐怖主義的資金支持唯一來(lái)源。（錯(cuò)）106、投保人對(duì)被保險(xiǎn)人無(wú)可保利益，是財(cái)險(xiǎn)業(yè)務(wù)在投保承保環(huán)節(jié)需要 進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的點(diǎn)。（對(duì)）107、系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫(kù)中賬戶管理、客戶信息、報(bào)表管理、交易信息等內(nèi)容的備份，必須轉(zhuǎn)儲(chǔ)到不可更改的介質(zhì)上進(jìn)行保存。（對(duì)）108、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄為大額或可疑交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿以及有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實(shí)情況的合同、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料。（錯(cuò)）109、保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄致使洗錢后果發(fā)生，情節(jié)特別嚴(yán)重的，中國(guó)人民銀行可責(zé)令其停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證。（錯(cuò)）110、同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)統(tǒng)一按 5年期限保存。（錯(cuò)）111、金融機(jī)構(gòu)懷疑客戶、資金、交易或者試圖進(jìn)行的交易與恐怖主義、恐怖活動(dòng)犯罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)的人相關(guān)聯(lián)的，無(wú)論所涉及資金金額或者財(cái)產(chǎn)價(jià)值大小，都應(yīng)當(dāng)提交涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告（對(duì)）112、金融行動(dòng)特別工作組是目前全球最權(quán)威的專業(yè)反洗錢和反恐怖融資國(guó)際組織（對(duì)）113、金融機(jī)構(gòu)的客戶不是恐怖組織或恐怖分子，不可能涉及恐怖融資（錯(cuò)）114、客戶寧愿損失投連產(chǎn)品的初始費(fèi)用而提前退?；蚪獬贤?，尤其是以現(xiàn)金支付卻要求以支票形式支付給第三方的行為，是一種經(jīng)濟(jì)不理性的行為，應(yīng)分析是否存在洗錢可疑。（對(duì)）115、保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)在報(bào)告可疑交易時(shí)，應(yīng)分析、審核和判斷所篩查出的的異常交易是否存在相關(guān)條款所提示的“與客戶身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明細(xì)不符”、“原因不明”等可疑原因。（對(duì)）116、總過(guò)人民銀行在反洗錢調(diào)查中需要調(diào)取保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)重要業(yè)務(wù)信息的，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)可以基于保密考慮不予提供。（錯(cuò)）117、金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制具有一定的獨(dú)立笥，與高管的管理風(fēng)格、企業(yè)文化、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)等因素?zé)o關(guān)。（錯(cuò)）118、保險(xiǎn)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類不需要考慮業(yè)務(wù)因素。（錯(cuò)）119、埃格蒙特集團(tuán)是由 12家著名的國(guó)際大型銀行組織的銀行業(yè)協(xié)會(huì)。（錯(cuò)）120、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》 規(guī)定，當(dāng)受益人請(qǐng)求保險(xiǎn)公司賠償時(shí)，如金額為人民幣10000元以上或外幣等值1000美元以上，應(yīng)當(dāng)確認(rèn)其與被保險(xiǎn)人之間的關(guān)系。（錯(cuò)）121、金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制具有一定的獨(dú)立性，與高管的管理風(fēng)格、企業(yè)文化、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)等因素?zé)o關(guān)。（錯(cuò)）122、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將可疑交易監(jiān)測(cè)工作貫穿于金融業(yè)務(wù)辦理的各個(gè)環(huán)節(jié)。（對(duì)）123、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外國(guó)政要等因素，劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，在同行條件下，來(lái)自于反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱的國(guó)家（地區(qū)）客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)應(yīng)高于來(lái)自于其他國(guó)家（地區(qū)）的客戶。（對(duì)）124、保險(xiǎn)公司評(píng)估人員應(yīng)在內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估基礎(chǔ)上，將客戶投保的保險(xiǎn)產(chǎn)品的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)作為外部風(fēng)險(xiǎn)評(píng)分的參考因素，初步確定客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。（對(duì)）125、保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)要搭建符合自身反洗錢合規(guī)管理要求的反洗錢組織架構(gòu)，反洗錢牽頭部門應(yīng)具有一定獨(dú)立性，具有足夠條件獲取、行使洗錢管理職能 。（對(duì)）126、與洗錢行為不同，洗錢犯罪在行為主體，行為方式、主觀要件、上游犯罪等方面有明確的界定。（對(duì)）127、金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度應(yīng)凌駕于金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)管理等基本活動(dòng)之上才能達(dá)到預(yù)期效果。（對(duì)）128、中國(guó)對(duì)各種洗錢行為規(guī)定了不同罪名、而中國(guó)香港、中國(guó)澳門、中國(guó)臺(tái)灣等經(jīng)濟(jì)體制則對(duì)各種洗錢行為規(guī)定了統(tǒng)一的罪名。（錯(cuò)）129、保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照反洗錢規(guī)定需要保存的客戶交易記錄僅限紙質(zhì)介質(zhì)，不包括電子數(shù)據(jù)。（錯(cuò)）130、埃格蒙特集團(tuán)石由 12家著名的國(guó)際大型銀行組織的銀行業(yè)協(xié)會(huì)。（對(duì)）131、國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門有權(quán)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)董事、高級(jí)管理人員、其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分（錯(cuò)）132、經(jīng)融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)不定期對(duì)反洗錢制度的有效性進(jìn)行回顧與評(píng)估。（錯(cuò)）133、在我國(guó)，上游犯罪主體不可以構(gòu)成洗錢犯罪主體。（對(duì)）134、內(nèi)部控制并不能為金融機(jī)構(gòu)提供絕對(duì)保障，只能做到“合理”保障。（對(duì)）135、2003年6月，金融行到特別工作組擴(kuò)展、充分并強(qiáng)化了有關(guān)反洗錢措施，出臺(tái)了2003年版《四十項(xiàng)建議》，將稅務(wù)犯罪列為洗錢的上游犯罪。（錯(cuò)）136、金融機(jī)構(gòu)僅管理層對(duì)反洗錢內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任。（錯(cuò)）137、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)委托其他機(jī)構(gòu)開展客戶風(fēng)險(xiǎn)劃分等洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理工作時(shí)，受托機(jī)構(gòu)應(yīng)該積極協(xié)助委托機(jī)構(gòu)開展洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理，并對(duì)洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理工作承擔(dān)最終法律責(zé)任。（錯(cuò)）金融機(jī)構(gòu)對(duì)本單位客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)判定為最高風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別的客戶，至少每年進(jìn)行一次審核。（錯(cuò)）2012年2月，金融行動(dòng)特別工作組全會(huì)討論通過(guò)《打擊洗錢、恐怖融資與擴(kuò)散融資的國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)：FATF1議》，首次將稅務(wù)犯罪列為洗 錢的上游犯罪。（對(duì)）140、對(duì)該高風(fēng)險(xiǎn)客戶，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)了解其資金來(lái)源、資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營(yíng)狀況等信息，加強(qiáng)對(duì)其金融交易活動(dòng)的檢測(cè)分析。（錯(cuò)）141、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)不定期對(duì)反洗錢制度的有效性進(jìn)行回顧與評(píng)估。（錯(cuò)）142、所有洗錢行為都有放置、離析和融合三個(gè)階段，并且需要嚴(yán)格遵循三個(gè)階段的遞進(jìn)順序。（錯(cuò)）143、按照《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可以交易管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉恐資金交易應(yīng)只向中國(guó)反洗錢分析中心報(bào)告。（錯(cuò)）144、保險(xiǎn)金融機(jī)構(gòu)要搭建符合自身反洗錢合規(guī)管理要求的反洗錢組織機(jī)構(gòu)，反洗錢牽頭部門應(yīng)具備有一定的獨(dú)立性，具有足夠的條件獲取、行使反洗錢組織管理能。（對(duì)）145、現(xiàn)金和無(wú)記名有價(jià)證券的走私是洗錢活動(dòng)的常見(jiàn)表現(xiàn)形式。（對(duì)）146、金融機(jī)構(gòu)建立反洗錢內(nèi)部控制制度對(duì)洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)防和控制，與中國(guó)人民銀行外部監(jiān)管所要達(dá)到的目的存在差異。（錯(cuò)）、國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門為履行反洗錢資金監(jiān)測(cè)職責(zé)，可以從國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)獲取所必需的信息，國(guó)務(wù)有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提供。（對(duì)）、按照《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉恐資金交易應(yīng)只向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。（錯(cuò)）、反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)管管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向檢察機(jī)關(guān)報(bào)告。（錯(cuò)）150、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類應(yīng)當(dāng)遵循保密性原則。（對(duì)）151、現(xiàn)金和無(wú)記名有價(jià)證券的走私是洗錢活動(dòng)常見(jiàn)的表現(xiàn)形式。 （對(duì)）152、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)定期開展洗錢內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作，間隔一般不超過(guò)三年。（對(duì)）153、金融行動(dòng)特別組的任何決議都需要得到所有成員的一致同意。（對(duì)）154、在我國(guó)，上游犯罪主體不可以構(gòu)成洗錢犯罪主體。 （對(duì)）155、金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取預(yù)防、監(jiān)管措施，建立健全客戶身份識(shí)別制度，客戶身份資料和交易記錄保存制度，大額交易和可疑交易報(bào)告制度，履行反洗錢義務(wù)。（對(duì)）156、國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門有權(quán)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)董事、高級(jí)管理人員、其他直接責(zé)任人給予處分。（錯(cuò)）、洗錢行為首先是一種違法行為，洗錢行為的金額是決定其社會(huì)危害性大小的唯一因素。（錯(cuò)）、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)可以開展專門的洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，也可將洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估納入整體的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和風(fēng)險(xiǎn)管理（錯(cuò)）159、反洗錢內(nèi)部控制制度要達(dá)到“雙全”要求，即覆蓋范圍全面和覆蓋人員全面。（錯(cuò)）160、海關(guān)發(fā)現(xiàn)個(gè)人出人境攜帶的現(xiàn)金，無(wú)記名有價(jià)證券超過(guò)規(guī)定金額的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向反洗錢行政主管部門報(bào)告。（對(duì)）161、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理的必要性包括客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類有助于金融機(jī)構(gòu)在成本投入不變的情況下提高風(fēng)險(xiǎn)控制效果。（對(duì)）、按照《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理中心》，金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉恐資金交易應(yīng)只向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)中心匯報(bào)。（錯(cuò)）、客戶身份識(shí)別、報(bào)告大額和可疑交易、保存客戶身份資料和交易信息是反洗錢國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)和各國(guó)反洗錢立法確認(rèn)的洗錢預(yù)防措施的三項(xiàng)基本制度。（對(duì)）、保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查組織架構(gòu)，對(duì)本機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度的完善的情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。（對(duì)）、金融機(jī)構(gòu)建立反洗錢內(nèi)部控制制度對(duì)洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)防和控制，與中國(guó)人民銀行外部監(jiān)管所要達(dá)到的目標(biāo)存在差異。（錯(cuò)）166、保險(xiǎn)理賠或給付條件較難滿足，或者退保損失較大的產(chǎn)品， 洗錢風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較大；反之，被用于洗錢的風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小。（錯(cuò)）167、反洗錢內(nèi)部控制的檢查、評(píng)價(jià)部門應(yīng)當(dāng)也是內(nèi)部控制制度的制定和執(zhí)行部門。（錯(cuò)）168、客戶身份識(shí)別制度禁止義務(wù)主體為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，并不得為匿名或假名客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系。（對(duì)）169、2003年6月，金融行動(dòng)特別工作組擴(kuò)展、充實(shí)并強(qiáng)化了有關(guān)反洗錢措施，出臺(tái)了2003年版《四十項(xiàng)建議》，將稅務(wù)犯罪列為洗錢的上游犯罪。（錯(cuò)）170、中國(guó)人民銀行作為國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門，承擔(dān)全國(guó)反洗錢工作組織協(xié)調(diào)和監(jiān)督管理的責(zé)任，負(fù)責(zé)涉嫌洗錢和恐怖活動(dòng)的資金監(jiān)測(cè)。（對(duì)）171、洗錢的主要預(yù)防措施只包括建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度、客戶身份識(shí)別制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度是洗錢的預(yù)防措施。（錯(cuò)）172、與洗錢行為不同，洗錢犯罪在行為主體、行為方式、主觀要件、上游犯罪等方面有明確的辦公室。（對(duì)）173、《反洗錢法》 的立法宗旨是為了預(yù)防和打擊洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪。（錯(cuò)）174、國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門的權(quán)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)董事、高級(jí)管理人員、其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分。（錯(cuò)）175、反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分是指各級(jí)根據(jù)客戶身份、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)客戶按照高、中、低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行分類，目的是根據(jù)客戶不同的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)采取不同的識(shí)別和監(jiān)控措施，切實(shí)防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)。（對(duì)）176、中國(guó)人民銀行作為國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門，與國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)共同履行反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)。（對(duì)）177、埃格蒙特集團(tuán)是由12家著名的國(guó)際大型銀行組織的銀行協(xié)會(huì)。（錯(cuò)）178、反洗錢內(nèi)部控制制度要達(dá)到“雙全”要求，即覆蓋范圍全面和覆蓋人員全面。（錯(cuò)）179、在我國(guó)，單位不可以構(gòu)成洗錢犯罪的主體。（錯(cuò)）180、銷售金融產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu)已經(jīng)采取的客戶身份識(shí)別措施符合反 洗錢法律法規(guī)的要求，后能夠有效獲得并保存客戶身份資料時(shí)，金融機(jī)構(gòu)可信賴銷售金融產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu)所提供的客戶身份識(shí)別結(jié)果，不再重復(fù)進(jìn)行已完成的客戶身份識(shí)別程序，不需要履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。（錯(cuò)）181、2003年6額，金融行動(dòng)特別工作組擴(kuò)展，充實(shí)并強(qiáng)化了有關(guān)反洗錢措施，出臺(tái)了2003年版《四十項(xiàng)建議》，將稅務(wù)犯罪列為反洗錢的上游犯罪。（錯(cuò)）182、金融行動(dòng)特別工作組是目前全球最權(quán)威的專業(yè)反洗錢和反恐怖融資國(guó)際組織。（對(duì)）183、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理的必要性包括客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類有助于金融機(jī)構(gòu)在成本投入不變的情況下提高風(fēng)險(xiǎn)控制效果。（對(duì)）184、客戶身份識(shí)別的流程包括了解、核對(duì)、留存三個(gè)環(huán)節(jié)。（錯(cuò)）31、對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶或者高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解其資金來(lái)源、資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營(yíng)狀況等信息，加強(qiáng)對(duì)其金融交易活動(dòng)的監(jiān)測(cè)，為外國(guó)政要的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取合理措施了解其資金來(lái)源和用途。（對(duì)）185、反洗錢國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)和各國(guó)反洗錢法律都有規(guī)定的防范洗錢活動(dòng)的核心措施是大額交易報(bào)告制度。（錯(cuò)）改正：可疑交易報(bào)告制度186、金融行動(dòng)特別工作組的任何決議都需要得到所有成員的一致同意。（對(duì)）187、國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門、國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)在反洗錢工作中應(yīng)當(dāng)相互配合。（對(duì)）188、金融機(jī)構(gòu)僅管理層對(duì)反洗錢內(nèi)部控制制度負(fù)有責(zé)任。（錯(cuò)）36、保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查組織機(jī)構(gòu)，對(duì)本機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度的完善和執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。（對(duì)）189、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)不定期對(duì)反洗錢制度的有效性進(jìn)行回顧與評(píng)估。（錯(cuò)）190、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將可疑交易監(jiān)測(cè)工作貫穿于金額業(yè)務(wù)辦理的各個(gè)環(huán)節(jié)。（對(duì)）191、當(dāng)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性存在疑點(diǎn)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶。（對(duì)）、洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)體系包括客戶特性、地域、業(yè)務(wù)（含金融產(chǎn)品、金融服務(wù)）、行業(yè)（含職業(yè)）四類基本要素。（對(duì)）、客戶身份識(shí)別的完整流程包括了解、核對(duì)、留存三個(gè)環(huán)節(jié)。（錯(cuò)）194、反洗錢調(diào)查涉及案件線索的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照 “知密范圍最小化”的要求管理反洗錢檔案（對(duì)）恐怖事件是指正在發(fā)生或者已發(fā)生的造成或者可能造成重大社會(huì)危害的恐怖活動(dòng)。 （對(duì)）、在自然人客戶身份識(shí)別中，客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的住所地。（錯(cuò)）“三證合一”等級(jí)制度改革過(guò)渡期內(nèi)，企業(yè)原發(fā)營(yíng)業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證仍在有效期內(nèi)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提示企業(yè)及時(shí)更換新版營(yíng)業(yè)執(zhí)照，未在合理期限內(nèi)更換且沒(méi)有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)中止辦理業(yè)務(wù)。（錯(cuò)）保險(xiǎn)業(yè)的可疑交易類型可分為客戶身份異常、客戶行為異常和客戶交易異常三類。（對(duì)）二、單選題：、識(shí)別客戶身份異常的主要技巧不包括 （A）A要注意客戶的交易次數(shù)B觀察客戶經(jīng)濟(jì)狀況與其投保產(chǎn)品價(jià)值匹配性C注意客戶關(guān)鍵身份信息D查看客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、由我國(guó)參與創(chuàng)立的區(qū)域性反洗錢組織是 （B）A亞太反洗錢組織B歐亞反洗錢與反恐怖融資組織C埃格蒙特集團(tuán)DFATF、恐怖組織活動(dòng)及恐怖活動(dòng)人員名單調(diào)整的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即開展 （C）調(diào)查，并提交可疑報(bào)告。A普遍性B全面性C回溯性D實(shí)時(shí)性、關(guān)于洗錢過(guò)程的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是 （A）A放置階段的首要目的是隱藏B放置階段是洗錢行為的首要階段C融合階段是下一次洗錢的準(zhǔn)備階段D融合階段是一個(gè)獨(dú)立洗錢行為的必經(jīng)階段5、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第十一條的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產(chǎn)、客戶的交易或者試圖進(jìn)行交易與洗錢、恐怖融資等犯罪相關(guān)的，（B），應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報(bào)告。A對(duì)達(dá)到規(guī)定金額以上資金和交易B無(wú)論所涉及資金金額或者財(cái)產(chǎn)價(jià)值大小C對(duì)交易金額達(dá)到大額交易標(biāo)準(zhǔn)的D當(dāng)涉及金融交易或金融資產(chǎn)的6、按照《反洗錢法》的規(guī)定，國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門采取臨時(shí)凍結(jié)措施的最長(zhǎng)期限為（A）小時(shí)。A48B24C72D607、FATFW年發(fā)布（C）,總結(jié)洗錢類型、手法、風(fēng)險(xiǎn)和發(fā)展趨勢(shì)，提出防范和打擊的工作建議，供各國(guó)開展洗錢犯罪類型研究。A反洗錢建議 B不合作國(guó)家和地區(qū)名單 C洗錢類型報(bào)告D最佳實(shí)踐報(bào)告、下列關(guān)于洗錢的危害性的說(shuō)話中，錯(cuò)誤的是 （D）A洗錢主張更嚴(yán)重和更大規(guī)模的犯罪活動(dòng)B洗錢嚴(yán)重危害經(jīng)濟(jì)的健康發(fā)展C洗錢追漲和滋生腐敗D洗錢只是掩飾、隱瞞犯罪所得，不影響社會(huì)的正常運(yùn)行、金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)劃分標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)報(bào)送 （B）A中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)B中國(guó)人民銀行C中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心D中國(guó)人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)、下列關(guān)于建立反洗錢內(nèi)部控制制度的作用錯(cuò)誤的是 （A）A可以杜絕洗錢行為B可以加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)的自我約束和風(fēng)險(xiǎn)管理C可以提高金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)D可以防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)、在認(rèn)真履行客戶身份識(shí)別的基礎(chǔ)上，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較高的客戶的審核應(yīng)嚴(yán)于風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較低客戶的審核，指的是 （C）原則。A全面性B持續(xù)性C重點(diǎn)識(shí)別D審慎性、將犯罪所得存入金融機(jī)構(gòu)或購(gòu)買可流通票據(jù)是洗錢的（A）階段。A放置階段B離析階段C融合階段D匯總階段、與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施，關(guān)注客戶及其日常 （C）、金融交易情況，及時(shí)提示客戶更新資料信息。A資金來(lái)源B經(jīng)濟(jì)狀況C經(jīng)營(yíng)活動(dòng)D資金用途14、《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》明確了可疑交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)不包括 （D）A金融機(jī)構(gòu)及其工作人員懷疑客戶、交易或者資金與恐怖組織、恐怖分子、進(jìn)行恐怖融資的人相關(guān)聯(lián)的B國(guó)務(wù)院有關(guān)部門和機(jī)構(gòu)、司法機(jī)關(guān)、聯(lián)合國(guó)安理會(huì)決議所列的恐怖組織和恐怖分子名單C中國(guó)人民銀行要求金融機(jī)構(gòu)關(guān)注的恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單D其他國(guó)家發(fā)布的但未得到我國(guó)承認(rèn)的反恐融資監(jiān)控名單、對(duì)于低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶，各單位應(yīng)開展持續(xù)性的客戶身份識(shí)別，關(guān)注客戶的交易情況，及時(shí)提示客戶更新資料信息，并定期對(duì)客戶信息進(jìn)行核對(duì)更新，對(duì)個(gè)人客戶，應(yīng)至少每 （D）進(jìn)行一次集中核對(duì)。A季度B半年C一年D三年、對(duì)于既符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)核和可疑交易標(biāo)準(zhǔn)的交易，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)（A）A分別提交大額交易和可疑交易報(bào)告B只提交大額交易報(bào)告C只提交可疑交易報(bào)告D兩個(gè)報(bào)告均不需要提交、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立數(shù)據(jù)信息安全備份制度，采取 （C）相結(jié)合的數(shù)據(jù)備份方式，確保交易數(shù)據(jù)的安全、準(zhǔn)確、完整。A同城備份與多地備份B即時(shí)備份與定期備份C多介質(zhì)備份與異地備份D人工備份與自動(dòng)備份、以下不屬于識(shí)別客戶交易異常的主要技巧的是 （B）A客戶有關(guān)基礎(chǔ)信息疑點(diǎn)B客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不合理C從經(jīng)濟(jì)理性分析不合理D客戶資金流動(dòng)不合理、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》中明確了保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行的反洗錢三大核心義務(wù)，即 （A）A客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報(bào)告B合法審慎、保密、與司法機(jī)關(guān)全面合作C依法合規(guī)、防范洗錢犯罪、嚴(yán)打恐怖融資D客戶資料完整、交易記錄可查、資金流向轉(zhuǎn)規(guī)范20、中國(guó)于（C）年通過(guò)金融特別行動(dòng)工作組（FATF評(píng)估，成為其正式成員（C）A2009年B2000年C2007年D2003年、（B）將有關(guān)毒品犯罪的洗錢行為規(guī)定為犯罪。A打擊跨過(guò)有組織犯罪公約B禁止非法販運(yùn)麻醉藥品和精神藥物公約C禁止向恐怖主義提供資助的國(guó)際公約D反腐敗公約、關(guān)于反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)獨(dú)立性的說(shuō)話錯(cuò)誤的是 （C）A可請(qǐng)外部審計(jì)機(jī)構(gòu)對(duì)本單位履行反洗錢義務(wù)的整體情況進(jìn)行檢查評(píng)價(jià)B反洗錢內(nèi)部控制的檢查、評(píng)價(jià)部門應(yīng)有直接向董事會(huì)和高級(jí)管理層報(bào)告的渠道C反洗錢內(nèi)部控制的檢查、評(píng)價(jià)部門應(yīng)當(dāng)隸屬于內(nèi)部控制制度的制定和執(zhí)行部門D反洗錢內(nèi)部控制制度的組織推動(dòng)情況可由內(nèi)部審計(jì)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)檢查評(píng)價(jià)23、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為國(guó)外政要因素。劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，適時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。在同等條件下，來(lái)自于反恐怖融資監(jiān)管薄弱國(guó)家（地區(qū)）客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)應(yīng) （D）來(lái)自于其他國(guó)家（地區(qū)）的客戶。A略高于B略低于C低于D高于、恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單調(diào)整的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即開展 （B）調(diào)查，并提交可疑交易報(bào)告。A實(shí)時(shí)性B回溯性C全面性D普遍性、當(dāng)有關(guān)資金還沒(méi)有被實(shí)際用于實(shí)施恐怖活動(dòng)時(shí)， （D）資助恐怖活動(dòng)事實(shí)的成立和犯罪性。A一定程度上會(huì)影響B(tài)無(wú)法確定C不能認(rèn)定D不影響、保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)在接受中國(guó)人民銀行反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查的過(guò)程中，依法享有的合法權(quán)益不包括（D）A監(jiān)督舉報(bào)權(quán) B對(duì)檢查事實(shí)作出解釋或提出申辯意見(jiàn)權(quán) C拒絕檢查權(quán) D合規(guī)免責(zé)權(quán)27、我國(guó)關(guān)于洗錢犯罪的主觀要件的規(guī)定，下列說(shuō)法正確的是（ C）A、過(guò)失洗錢行為也構(gòu)成洗錢犯罪B、洗錢犯罪的明知要件是指犯罪行為人確實(shí)知道清洗資金是上游犯罪所得C、行為人實(shí)施洗錢行為時(shí)主觀上必須是故意的D、通過(guò)客觀證據(jù)推定行為人應(yīng)當(dāng)知道清洗資金是上游犯罪所得不構(gòu)成洗錢犯罪、體現(xiàn)“內(nèi)部控制優(yōu)先”的要求不包括（ B）A、要充分考慮各種可能的洗錢風(fēng)險(xiǎn)B、把消除洗錢風(fēng)險(xiǎn)作為制定反洗錢內(nèi)部控制制度的出發(fā)點(diǎn)和落腳點(diǎn)C、要把防控洗錢風(fēng)險(xiǎn)納入總體風(fēng)險(xiǎn)的控制框架內(nèi)D、要與金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)相適應(yīng)、合規(guī)部門在反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查事實(shí)過(guò)程中的職責(zé)是（ B）A.對(duì)本部門執(zhí)行落實(shí)反洗錢內(nèi)控制度情況事實(shí)外部監(jiān)督檢查B.牽頭組織對(duì)本機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度建立、執(zhí)行落實(shí)情況進(jìn)行監(jiān)督檢查C對(duì)本機(jī)構(gòu)各部門執(zhí)行反洗錢內(nèi)控制度落實(shí)情況實(shí)施外部監(jiān)督檢查D.對(duì)本部門執(zhí)行落實(shí)反洗錢內(nèi)控制度情況開展自查30、根據(jù)《涉及恐怖活動(dòng)資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》 （[2014]第1號(hào)令），境外有關(guān)部門以涉及恐怖活動(dòng)為由，要求境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)凍結(jié)相關(guān)資產(chǎn)、提供客戶身份信息及交易信息的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（ B）A、立即采取凍結(jié)措施B、告知對(duì)方通過(guò)外交途徑或者司法協(xié)助途徑提出請(qǐng)求C、立即提供客戶的身份信息 D、立即提供客戶的交易信息、識(shí)別客戶身份異常的主要技巧，不包括（）A、注意客戶關(guān)鍵信息B、觀察客戶經(jīng)濟(jì)狀況與其投保產(chǎn)品價(jià)值匹配性C、查看客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)D、要注意客戶的非正常行為、在保存環(huán)境上，不屬于防磁、防潮的種類是（ C）A、磁帶B、光盤C、銀盤D、紙質(zhì)檔案、以下關(guān)于反洗錢行政調(diào)查的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（ D）A、保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)在配合開展反洗錢調(diào)查過(guò)程中，應(yīng)在合理的范圍內(nèi)提供必要的人員、技術(shù)和設(shè)備支持，不得拒絕或者阻礙反洗錢調(diào)查B、保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)調(diào)查的可疑交易主體、可疑交易賬號(hào)開戶資料和交易明細(xì)等信息，應(yīng)積極配合收集，如實(shí)提供相資料，不得拒絕提供或故意提供虛假材料C、保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)依法配合反洗錢調(diào)查過(guò)程中獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密D、反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢有反洗錢監(jiān)管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，可用于反洗錢行政調(diào)查和反洗錢刑事訴訟34、金融機(jī)構(gòu)在收到有關(guān)部門印發(fā)的涉恐黑名單之后，應(yīng)當(dāng)（ C）將名單所列個(gè)人、實(shí)體信息要素嵌入業(yè)務(wù)系統(tǒng)。A、在合理期限內(nèi) B、在收到名單后5個(gè)工作日內(nèi)C、立即D、在收到名單后10個(gè)工作日內(nèi)、以下不屬于識(shí)別客戶交易異常的主要技巧的是（ D）A、客戶有關(guān)基礎(chǔ)信息疑點(diǎn) B、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不合理C、客戶資金流動(dòng)不合理 D、從經(jīng)濟(jì)理性分析不合理、以下關(guān)于反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查保密要求的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（ D）A、檢查組及其檢查人員應(yīng)對(duì)檢查中知悉的被檢查單位的商業(yè)秘密保密B、檢查組及其檢查人員應(yīng)對(duì)檢查中獲得的客戶身份資料和交易信息保密C、被查單位不得擅自向無(wú)關(guān)人員透露檢查信息D、現(xiàn)場(chǎng)檢查中發(fā)現(xiàn)涉及客戶的可疑線索，被查單位不得擅自向無(wú)關(guān)人員透露，但可以告知客戶本人37、客戶身份資料與交易記錄保存的原則有：完整原則、真實(shí)原則、安全原則（ B）A、有效原則（不選） B、從嚴(yán)原則C、節(jié)約原則H避險(xiǎn)原則38、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立三個(gè)反洗錢基本制度包括（B）、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度A、反洗錢內(nèi)控制度 以客戶身份識(shí)別制度C、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分制度 D、報(bào)告涉嫌恐怖融資制度39、資助恐怖主義通常被稱為（B）A、恐怖主義日恐怖融資C、反恐融資D、恐怖犯罪、對(duì)反洗錢內(nèi)部控制有較大影響的因素不包括（ D）A、企業(yè)合規(guī)文化 B、高級(jí)管理層的管理風(fēng)格C、高級(jí)管理層白^風(fēng)險(xiǎn)意識(shí) D、高級(jí)管理層的心理素質(zhì)、在保存環(huán)境上，不屬于防磁、防潮的種類是（ D）A、磁帶B、光盤C、硬盤D、以下關(guān)于金融機(jī)構(gòu)依法享有的拒絕檢查權(quán)說(shuō)法正確的有（B）A、反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查內(nèi)容涉及金融機(jī)構(gòu)保密信息的，被查單位可以拒絕接受檢查B、反洗錢現(xiàn)場(chǎng)人員未依照程序出示執(zhí)法證和檢查通知書的，被查單位可以拒絕接受檢查C、反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查人員少于 3人，被查單位可以拒絕接受檢查 D、被查單位工作人員因工作繁忙，可以拒絕接受檢查詢問(wèn)、反洗錢內(nèi)部控制制度要達(dá)到“雙全”要求，不包括（ B）A、反洗錢內(nèi)部控制應(yīng)滲透到所有產(chǎn)品服務(wù)和業(yè)務(wù)的各個(gè)操作環(huán)節(jié)B、反洗錢內(nèi)部控制主要涉及反洗錢牽頭部門C、從制度內(nèi)容看，反洗錢內(nèi)控制度包括核心管理制度D、從制度內(nèi)容看，反洗錢內(nèi)控制度包括工作責(zé)任制，考核評(píng)估和內(nèi)部審計(jì)制度、以下不屬于個(gè)人壽險(xiǎn)產(chǎn)品繳納保費(fèi)環(huán)節(jié)中的洗錢風(fēng)險(xiǎn)的是（ B）A.、投保人要求用大額現(xiàn)金繳納保費(fèi)B.投保人購(gòu)買銀保產(chǎn)品，將保費(fèi)交付給銀行C.短期內(nèi)分散投保、集中退?；蛘呒型侗！⒎稚⑼吮,由第三人代為繳納保費(fèi)，資金的真實(shí)來(lái)源難以追查、洗錢分子在個(gè)人壽險(xiǎn)的滿期給付和理賠環(huán)節(jié)中，洗錢的可疑之處有（ B）A、寧愿損失投連等產(chǎn)品的初始費(fèi)用而執(zhí)意解除合同B、客戶委托他人代領(lǐng)或要求將資金匯往被保險(xiǎn)人、受益人以外的第三人C、短期內(nèi)分散投保、集中退?；蛘呒型侗！⒎稚⑼吮、客戶突然要求改變?cè)瓉?lái)銀行轉(zhuǎn)賬的方式而改用大額現(xiàn)金或支票追加大額保費(fèi)，卻不能合理解釋原因、以下關(guān)于保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)配合反洗錢調(diào)查中的保密問(wèn)題說(shuō)法正確的是（ D）A、配合調(diào)查的工作人員應(yīng)將調(diào)查情況告知客戶經(jīng)理，由客戶經(jīng)理轉(zhuǎn) 告客戶B、配合調(diào)查的工作人員可將調(diào)查任務(wù)分配給本單位及下級(jí)機(jī)構(gòu)盡量多的工作人員，提高調(diào)查效率C、如果調(diào)查的可疑交易涉及本公司高管或內(nèi)部員工，應(yīng)要求本人協(xié)助調(diào)查，提高調(diào)查質(zhì)量（這項(xiàng)不選）D、對(duì)依法配合反洗錢調(diào)查過(guò)程中獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供47、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄包括（ D）交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿以及有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實(shí)情況的合同、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料。A、大額B、可疑C、重點(diǎn)可疑 D、每筆、關(guān)于配合反洗錢行政調(diào)查，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（ D）A、配合反洗錢調(diào)查工作應(yīng)堅(jiān)持“知密最小化”原則B、反洗錢調(diào)查相關(guān)信息的應(yīng)控制在配合開展反洗錢調(diào)查人員、審批人員、必要的科技或業(yè)務(wù)人員的范圍內(nèi)C、配合反洗錢調(diào)查時(shí)嚴(yán)格禁止向可疑交易主體透露調(diào)查相關(guān)情況D、對(duì)可疑交易調(diào)查的質(zhì)量和效率要求優(yōu)先于保密要求，因此，為提高調(diào)查質(zhì)量和效率，可以直接向可疑交易主體或其客戶經(jīng)理了解第一手信息、我國(guó)的《反洗錢法》于（ A）開始頒布實(shí)施。A．2007年1月1日B．2007年3月1日C．2006年10月31日D．2008年2月1日、（A）是國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門，依法對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作進(jìn)行監(jiān)督管理。A.人民銀行B.證監(jiān)會(huì) C.保監(jiān)會(huì) D.銀監(jiān)會(huì)、保險(xiǎn)公司在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，首先應(yīng)進(jìn)行（A）。A.客戶身份識(shí)別 B.大額和可疑交易報(bào)告C.可疑交易的分析 D.洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估52、保險(xiǎn)公司在進(jìn)行客戶身份識(shí)別時(shí)要貫徹的基本原則是（ D）A.實(shí)事求是 B.規(guī)范管理C嚴(yán)進(jìn)寬出 D.了解你的客戶53、保險(xiǎn)公司對(duì)于保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣（ C）萬(wàn)元以上或者（）萬(wàn)美元以上且以轉(zhuǎn)帳形式繳納的保險(xiǎn)合同需要進(jìn)行客戶身份識(shí)別可客戶身份資料留存。A．10 1B.20 1 2D．50 5、 客戶由他人代理辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)同時(shí)對(duì)（C）的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)和登記。A.代理人 B被代理人 C.代理人和被彳t理人 D.受益人、客戶先前提交的身份證件或身份證明文件已過(guò)有效期的，客戶沒(méi)有在合理期限內(nèi)更新且沒(méi)有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取何種措施（A）A.中止辦理業(yè)務(wù) B.繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)C.終止辦理業(yè)務(wù) D.無(wú)需采取其他措施、在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系續(xù)存期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施， 關(guān)注客戶及其日常（B）、金融交易情況、及時(shí)提示客戶更新資料信息。A.資金來(lái)源 B.經(jīng)營(yíng)活動(dòng) C.資金用途 D.經(jīng)營(yíng)狀況、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作應(yīng)與客戶身份識(shí)別工作同時(shí)進(jìn)行，初次建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在業(yè)務(wù)關(guān)系建立后的（C）內(nèi)完成風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作。A． 5個(gè)工作日B．15日C．10個(gè)工作日D．10日、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定客戶身份資料和交易記錄的保存期限應(yīng)當(dāng)至少保存（B）。A．3年B．5年C．10年D．15年、客戶與保險(xiǎn)公司進(jìn)行金融交易，通過(guò)銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)的，由（ A）向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心提交大額交易報(bào)告A.銀行B.保險(xiǎn)公司C.保險(xiǎn)公司和銀行各自 D.客戶、《反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)且情節(jié)嚴(yán)重的，對(duì)金融機(jī)構(gòu)處（B）罰款。A．10萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下 B．20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下C．10萬(wàn)元以上20萬(wàn)元以下 D．20萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下、單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易（D）萬(wàn)元以上或者外幣交易等值（）美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告大額交易。A． 1萬(wàn) 1000 B.2萬(wàn) 2000C． 10萬(wàn) 5000 D.20萬(wàn) 1萬(wàn)62、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在可疑交易發(fā)生后的（ D）個(gè)工作日內(nèi)，通過(guò)其總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，及時(shí)以電子方式向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告。A．2B．5C． 7 D．1063、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告理辦法》規(guī)定的可疑交易識(shí)別標(biāo)準(zhǔn)“短期內(nèi)分散投保、集中退?；蛘呒型侗?、分散退保且不能合理解釋”中的“短期”是指 （A）。A．10個(gè)工作日以內(nèi) ,含 10個(gè)工作日B.10個(gè)工作日以內(nèi) ,不含 10個(gè)工作日C．5個(gè)工作日以內(nèi)，含5個(gè)工作日D.5個(gè)工作日以內(nèi)，不含5個(gè)工作日、《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法》所稱的“長(zhǎng)期”是指（C）A.半年B.1年 C.1年以上D.2年以上、《反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或可疑交易報(bào)告，致使洗錢后果發(fā)生的，對(duì)該金融機(jī)構(gòu)處（C）罰款。A．20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下 B．50萬(wàn)元以上100萬(wàn)元以下C．50萬(wàn)元以上500萬(wàn)元以下 D．50萬(wàn)元以上800萬(wàn)元以下、《反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或可疑交易報(bào)告，情節(jié)嚴(yán)重的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處（B）罰款。A．2萬(wàn)元以上3萬(wàn)元以下 B．1萬(wàn)元以上5萬(wàn)元以下C．2萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下 D． 1萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，定期審核本機(jī)構(gòu)保存的客戶基本信息，對(duì)本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶，至少每（C）進(jìn)行一次審核A.1個(gè)月B.3個(gè)月 C.半年D.1年68、金融機(jī)構(gòu)未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄致使洗錢后果發(fā)生的，對(duì)金融機(jī)構(gòu)處（D）罰款A(yù)、20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下 B、20萬(wàn)元以上200萬(wàn)元以下C、50萬(wàn)元以上200萬(wàn)元以下 D、50萬(wàn)元以上500萬(wàn)元以下69、對(duì)于單個(gè)被保險(xiǎn)人保險(xiǎn)費(fèi)金額（ B）以上且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險(xiǎn)合同，在訂閱保險(xiǎn)合同時(shí)，應(yīng)確認(rèn)投保人與被保險(xiǎn)人的關(guān)系，核對(duì)投保人和人身保險(xiǎn)被保險(xiǎn)人、法定繼承人以外的指定受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記投保人、被保險(xiǎn)人、法定繼承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。A、人民幣1萬(wàn)以上或者外幣等值 1000美元B、人民幣2萬(wàn)以上或者外幣等值2000美元C、人民幣5萬(wàn)以上或者外幣等值10000美元D、人民幣20萬(wàn)以上或者外幣等值 20000美元70、個(gè)人壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)可分為投保承保、繳納保費(fèi)、保單保全、滿期給付和理賠幾個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。（A）A、投保承保B、繳納保費(fèi)C、保單保全D、滿期給付和理賠71、當(dāng)有關(guān)資金還沒(méi)有被實(shí)際用于實(shí)施恐怖活動(dòng)時(shí)， （D）資助恐怖活動(dòng)事實(shí)的成立和犯罪性。A、無(wú)法確定B、不能認(rèn)定（不選） C、一定程度上會(huì)影響 D、不影響72、下列不屬于金融機(jī)構(gòu)在客戶身份資料和交易記錄保存方面應(yīng)當(dāng)采取的必要的管理措施和技術(shù)措施的是（ D）A多介質(zhì)保存 B異地備份C規(guī)范調(diào)閱流程D不同介質(zhì)保存的資料，將最短年限保管73、對(duì)于存在未按規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的機(jī)構(gòu)，中國(guó)人民銀行依法責(zé)令限期改正，情節(jié)嚴(yán)重的，還可以建議保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令被檢查單位對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人給予（ B）A、行政罰款B、行政處分C、紀(jì)律處分D、取消任職資格或禁止其從事金融行業(yè)工作74、反洗錢調(diào)查的客體不包括（D）A、金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定報(bào)告的可疑交易活動(dòng)B、中國(guó)人民銀行通過(guò)反洗錢管理發(fā)現(xiàn)的可疑交易活動(dòng)C、單位和個(gè)人舉報(bào)的可疑交易活動(dòng)D、一般交易、關(guān)于保險(xiǎn)業(yè)新設(shè)法人機(jī)構(gòu)申請(qǐng)和維護(hù)大額和可疑交易報(bào)告主體資格的說(shuō)法錯(cuò)誤的是 （D）A、保險(xiǎn)業(yè)新設(shè)法人機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在獲取金融許可后的規(guī)定時(shí)限內(nèi)，向所在地中國(guó)人民銀行申請(qǐng)大額和可疑交易報(bào)告主體資格，申領(lǐng)大額和可疑交易互聯(lián)網(wǎng)報(bào)送數(shù)字證書B、保險(xiǎn)業(yè)新設(shè)法人機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在獲取金融許可后的規(guī)定時(shí)限內(nèi)，及時(shí)開展大額交易或可疑交易報(bào)告試報(bào)送C、保險(xiǎn)業(yè)法人機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)數(shù)字證書的規(guī)范化管理，對(duì)于數(shù)字證書過(guò)期的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)安規(guī)定申領(lǐng)更換D、保險(xiǎn)業(yè)新設(shè)法人機(jī)構(gòu)的分支機(jī)構(gòu)、也需要及時(shí)申請(qǐng)大額和可疑交易報(bào)告主體資格、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄致使洗錢后果發(fā)生，處（）以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處（）以下罰款，情節(jié)特別嚴(yán)重的，中國(guó)人民銀行可疑建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和責(zé)令停業(yè)整頓或吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證， （D）A、五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)、一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元B、二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元、一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元C、五十萬(wàn)元以上五百萬(wàn)元、二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元D、五十萬(wàn)元以上五百萬(wàn)元、五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元、以下屬于反洗錢內(nèi)部控制制度中的核心管理制度的是（ A）A、大額交易和可疑交易報(bào)告制度 以反洗錢績(jī)效考核制度C、反洗錢內(nèi)部評(píng)估制度 D、反洗錢監(jiān)督檢查、調(diào)查和保密制度78、下列關(guān)于客戶身份資料和交易記錄保存制度的說(shuō)法準(zhǔn)確的是（A）A、涉及反洗錢調(diào)查并在最低保存期限屆滿仍未結(jié)束的，保存時(shí)間應(yīng)延長(zhǎng)至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束B、同一介質(zhì)上存有客戶身份資料或者交易記錄的，可以按照交易記錄的保存期限保存79、以下關(guān)于保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)配合反洗錢調(diào)查中心的保密問(wèn)題說(shuō)法錯(cuò)誤的是（D）A、應(yīng)指定專門部門和人員負(fù)責(zé)配合反洗錢調(diào)查工作，知悉范圍應(yīng)控制在配合開展反洗錢調(diào)查人員、審批人員、必要的材料或業(yè)務(wù)人員的范圍內(nèi)B、若確需上級(jí)機(jī)構(gòu)、本級(jí)機(jī)構(gòu)其他部門或分支機(jī)構(gòu)提供數(shù)據(jù)、資料的，應(yīng)通過(guò)嚴(yán)格的、 的內(nèi)部審批流程C、有關(guān)部門人員，不得擅自轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、資料，所有調(diào)查反饋資料只能移交給調(diào)查組人員，不得以任何形式，向任何單位和個(gè)人泄露任何調(diào)查信息D、若在調(diào)查可疑交易的過(guò)程中出現(xiàn)困難，可以直接向可疑交易主體核實(shí)客戶身份信息，了解交易背景和交易目的，提高調(diào)查效率和質(zhì)量80、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》第八條的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)懷疑客戶、資金、交易或者試圖進(jìn)行了交易與恐怖主義、恐怖活動(dòng)犯罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)的人相關(guān)聯(lián)的， （C），應(yīng)當(dāng)提交涉嫌恐怖融資的可以交易報(bào)告。A、對(duì)達(dá)到規(guī)定金額以上資金和交易 B、對(duì)交易金額達(dá)到大額交易標(biāo)準(zhǔn)的C、無(wú)論所涉及資金金額或者財(cái)產(chǎn)價(jià)值大小 D、當(dāng)涉及金融交易或金融資產(chǎn)的81、對(duì)于現(xiàn)場(chǎng)檢查處理階段的配合措施，描述不正確的是（ C）A.檢查單位應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的時(shí)限內(nèi)對(duì)檢查組出具的 《執(zhí)法檢查事實(shí)認(rèn)定書》等文書進(jìn)行確認(rèn)；B.認(rèn)為《執(zhí)法檢查事實(shí)認(rèn)定書》所列明的問(wèn)題不屬實(shí)的，應(yīng)當(dāng)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)提出書面反饋意見(jiàn)；C檢查單位對(duì)檢查組出具的《執(zhí)法檢查事實(shí)認(rèn)定書》有異議的，可以拒絕簽字確認(rèn)；D.對(duì)于現(xiàn)場(chǎng)檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題， 被檢查單位應(yīng)給予高度重視， 并按照中國(guó)人民銀行的要求進(jìn)行全面整改，指定專門部門負(fù)責(zé)監(jiān)督整改措施的落實(shí)情況。、金融機(jī)構(gòu)保存的客戶身份資料和交易記錄應(yīng)當(dāng)全面、完整，足以再現(xiàn)（ C）。A.客戶聲音；B.客戶相貌； C.客戶交易的全貌； D.客戶的言談舉止。、金融機(jī)構(gòu)報(bào)告的大額交易和可疑交易報(bào)告要素不全或者存在錯(cuò)誤的，應(yīng)在接到中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)中心補(bǔ)正通知的（B）個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。；；；。84、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能（ D）每項(xiàng)交易。A.說(shuō)明；B.完整記錄；C.還原；D.足以重現(xiàn)。、對(duì)被檢查單位執(zhí)行反洗錢法規(guī)情況的全方位檢查，包括內(nèi)部控制體系建設(shè)情況、客戶身份識(shí)別情況、客戶身份資料及交易記錄保存執(zhí)行情況、大額交易和可疑交易報(bào)告制度執(zhí)行情況、宣傳培訓(xùn)情況、內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督情況、保密制度執(zhí)行情況，叫做（ A）。A.全面檢查；B.專項(xiàng)檢查；C.行政調(diào)查；D.非現(xiàn)場(chǎng)檢查。、對(duì)新建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，在保險(xiǎn)合同成立后的（ B）個(gè)工作日內(nèi)劃分其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。；；；。87、檔案銷毀時(shí)，應(yīng)有（B）負(fù)責(zé)現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)銷。A、一人B.兩人C三人D.四人88、根據(jù)《涉及恐怖活動(dòng)資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》（[2014]第1號(hào)令），境外有關(guān)部門以涉及恐怖活動(dòng)為由，要求境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)凍結(jié)相關(guān)資產(chǎn)、提供客戶身份信息及交易信息的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（B）A、立即采取凍結(jié)措施（不選）B、告知對(duì)方通過(guò)外交途徑或者司法協(xié)助途徑提出請(qǐng)求C、立即提供客戶白^身份信息、 D、立即體統(tǒng)客戶的交易信息、下述不屬于金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄范圍的是（ D）A、數(shù)據(jù)信息B、業(yè)務(wù)憑證C、賬簿D、客戶業(yè)務(wù)辦理順序號(hào)憑證、下列關(guān)于反洗錢內(nèi)部控制的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（D）A金融機(jī)構(gòu)從管理層到一般員工都應(yīng)對(duì)內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任B內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)與金融機(jī)構(gòu)日常經(jīng)營(yíng)管理相結(jié)合C內(nèi)部控制過(guò)程是不斷發(fā)展的D內(nèi)部控制可以為金融機(jī)構(gòu)提供絕對(duì)保障、金融機(jī)構(gòu)保存的客戶資料和交易記錄應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確。資料發(fā)生變更的，（D）A要調(diào)高客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí) B應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新、保存C必須停止為客戶辦理業(yè)務(wù) D應(yīng)當(dāng)將客戶開立的賬戶銷戶92、以下情形不屬于中國(guó)人民銀行重點(diǎn)予以現(xiàn)場(chǎng)檢查范圍的是（ D）.A被中國(guó)人民銀行及相關(guān)監(jiān)管部門通報(bào)重大案件B經(jīng)中國(guó)人民銀行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估認(rèn)定為洗錢風(fēng)險(xiǎn)控制能力薄弱C涉及重特大金額案件，且有證據(jù)表明或有合理理由懷疑案件的發(fā)生與反洗錢失職有聯(lián)系D在中國(guó)人民銀行年度考核中出現(xiàn)資料遲報(bào)問(wèn)題93、保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)在按照中國(guó)人民銀行的要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施四十八小時(shí)后，未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，可采取一下哪些做法 （D）A、應(yīng)向中國(guó)人民銀行詢問(wèn)下一步做法 以應(yīng)向偵查機(jī)關(guān)詢問(wèn)下一步做法C、可根據(jù)情況判斷是否繼續(xù)凍結(jié) D、有權(quán)立即解除凍結(jié)94、違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，拒絕、阻礙反洗錢檢查，故意提供虛假材料等違法行為的機(jī)構(gòu)，情節(jié)嚴(yán)重的，中國(guó)人民銀行可采取的處罰措施不包括（B）A、依法對(duì)被檢查單位處以罰款B、依法對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處以罰款C、建議保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)責(zé)任 B人員予以紀(jì)律處分D、建議保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)取消責(zé)任人員任職資格或者禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)工作、客戶身份資料，自（D）當(dāng)年起至少保存 5年。A、業(yè)務(wù)關(guān)系建立B、持續(xù)識(shí)別C重新識(shí)別D、業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束、可疑交易報(bào)告通常不包括（D）A、涉嫌洗錢的可疑交易 B、涉嫌恐怖融資的可疑交易C、金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識(shí)別義務(wù)過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的任何可疑行為D、協(xié)助司法機(jī)關(guān)開展調(diào)查的資金交易97、聯(lián)合國(guó)大會(huì)是在 （C）年通過(guò)了《聯(lián)合國(guó)制止向恐怖主義提供資助的國(guó)際公約》A2001年B1998年C1999年D2003年、《反洗錢法》規(guī)定，（C）可以根據(jù)國(guó)務(wù)院授權(quán)，代表中國(guó)政府與外國(guó)政府和有關(guān)國(guó)際組織開展反洗錢合作。A公安部B保監(jiān)會(huì)C中國(guó)人民銀行 D最高人民法院、《反洗錢法》規(guī)定哪些部門具有反洗錢調(diào)查權(quán)（B）A國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門及其縣一級(jí)派出機(jī)構(gòu)有權(quán)進(jìn)行反洗錢調(diào)查B國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門及其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)有權(quán)進(jìn)行反洗錢調(diào)查C國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門D國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門及其市一級(jí)派出機(jī)構(gòu)有權(quán)進(jìn)行反洗錢調(diào)查、可疑交易明顯涉嫌洗錢、恐怖融資等犯罪活動(dòng)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心提交可疑交易報(bào)告的同時(shí)，以電子形式或書面形式向中國(guó)人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告，并配合（D）A.反洗錢檢查 B.反洗錢走訪C反洗錢問(wèn)詢 D.反洗錢調(diào)查、從經(jīng)濟(jì)理性分析，以下哪個(gè)客戶的交易不合理（D）A由第三方以支票形式支付保費(fèi)，特別是在第三方與客戶無(wú)明顯關(guān)系的情況下B客戶支付躉繳保費(fèi)后短時(shí)間內(nèi)要求最大金額的保單借款C難以得到其賬戶的復(fù)印件或其他與客戶有關(guān)文件的單位客戶D在退保損失較大時(shí)，將躉繳保單提前退保（投保一年以內(nèi)），尤其是以現(xiàn)金支付的保單、按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉恐資金交易向 （D）部門報(bào)告。A當(dāng)?shù)匕踩珯C(jī)關(guān)B當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)C當(dāng)?shù)胤纯植块TD中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心和中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)103、（C）年，金融行動(dòng)特別工作組（FATF）發(fā)布金融業(yè)《風(fēng)險(xiǎn)為本的反洗錢及反恐怖融資防范指引：高級(jí)原則和程序》，將風(fēng)險(xiǎn)為本的理念引入反洗錢工作。年年年年104、中國(guó)人民銀行于（B）成立了中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心。105、客戶身份識(shí)別應(yīng)遵循的原則不包括（C）A全面性B持續(xù)性C審慎性D重點(diǎn)識(shí)別106、金融行動(dòng)特別工作 40項(xiàng)建議最初發(fā)布于（ A）107、根據(jù)反洗錢客戶身份識(shí)別規(guī)定，保險(xiǎn)公司客戶身份識(shí)別的起點(diǎn)金額為（ B）A退保保費(fèi)或現(xiàn)金價(jià)值人民幣2萬(wàn)元以上的B人身保險(xiǎn)新契約投保，單個(gè)被保險(xiǎn)人保險(xiǎn)費(fèi)金額現(xiàn)金人民幣2萬(wàn)以上或轉(zhuǎn)賬 20萬(wàn)以上C財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)新契約投保，保險(xiǎn)費(fèi)金額現(xiàn)金人民幣1萬(wàn)以上或轉(zhuǎn)賬 10萬(wàn)以上D理賠給付金額人民幣2萬(wàn)元以上的108、下列屬于恐怖組織通過(guò)合法渠道籌集資金的方式是（ A）A利用宗教名義，或貫以宗教課稅的形式獲取錢財(cái)和物品B打著宗教的幌子，向本明旭個(gè)體經(jīng)營(yíng)商戶收取“保護(hù)費(fèi)”C通過(guò)販賣毒品籌集資金D進(jìn)行非法宗教活動(dòng)，并要求信教群眾捐款，作為恐怖組織活動(dòng)經(jīng)費(fèi)109、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全大額交易和可交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，以（D）為基本單位開展資金交易監(jiān)測(cè)分析。A家庭B賬戶C組織D客戶110、下列不屬于金融機(jī)構(gòu)反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組職責(zé)的是（ C）A制定公司反洗錢工作的規(guī)劃、方案、制度和政策B指導(dǎo)、協(xié)調(diào)各部門反洗錢工作C制定績(jī)效考核指標(biāo)D協(xié)調(diào)和解決公司反洗錢工作的重大問(wèn)題和難點(diǎn)問(wèn)題111、金融機(jī)構(gòu)通過(guò)第三方識(shí)別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合反洗錢法要求的客戶身份識(shí)別措施，第三方未采取符合反洗錢法要求的客戶身份識(shí)別措施的，由此所產(chǎn)生的責(zé)任由（A）來(lái)承擔(dān)。A該金融機(jī)構(gòu)B不承擔(dān)責(zé)任C客戶資金承擔(dān)D第三方112、依據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》有關(guān)規(guī)定，客戶交易記錄自記賬當(dāng)年起至少保存 （B）年。年年年年113、最早收到關(guān)注的洗錢活動(dòng)是在（ C）收益方面A貪污犯罪B走私犯罪C毒品犯罪D黑社會(huì)性質(zhì)犯罪三、多選題：、以下哪些企業(yè)因素屬于保險(xiǎn)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)類的參考因素。 （ABCD）A其經(jīng)營(yíng)活動(dòng)活資金來(lái)源合法性受到懷疑的客戶B其交易金額與其經(jīng)營(yíng)范圍不符的客戶C與高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家、地區(qū)或客戶有密切貿(mào)易往來(lái)的客戶D股權(quán)結(jié)構(gòu)過(guò)于復(fù)雜，使實(shí)際受益人難于辨認(rèn)的客戶、反洗錢法律制度的發(fā)展趨勢(shì)包括（ABC）A從單純大吉轉(zhuǎn)向預(yù)防與打擊并重B洗錢犯罪的內(nèi)涵和外延不斷擴(kuò)大C法律所規(guī)定的義務(wù)主體范圍從金融機(jī)構(gòu)向特定非金融機(jī)構(gòu)擴(kuò)展D工作重點(diǎn)由反洗錢和反恐怖融資變?yōu)榉婪顿Y助大規(guī)模殺傷性武器擴(kuò)散、《中國(guó)人民銀行法》 規(guī)定，中國(guó)人民銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢義務(wù)的行為擁有哪些權(quán)利（AB）A行政處罰權(quán) B建議處分權(quán) C責(zé)令停業(yè)整頓 D吊銷經(jīng)營(yíng)許可證4、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度，遵循“了解你的客戶”的原則，針對(duì)具有不同洗錢或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，采取相應(yīng)的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)，了解實(shí)際控制客戶的 （A）和交易的 （D）A自然人B法人C受益人D實(shí)際受益人5、金融行動(dòng)特別工作組（FATF提出的反洗錢有效性評(píng)估的直接目標(biāo)，包括以下哪些方面（ABC）A通過(guò)政策、協(xié)調(diào)和合作降低洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)B組織犯罪收入和支持恐怖主義的資金進(jìn)入金融體系和其他領(lǐng)域，或能被上述機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)并報(bào)告C發(fā)現(xiàn)和遏制洗錢和恐怖融資威脅，懲處犯罪分子并剝奪其相關(guān)資產(chǎn)和非法收益D反洗錢和反恐怖融資法律法規(guī)滿足 FAT哽求6、以下哪種情況需要進(jìn)行客戶身份的重新識(shí)別 （ABCD）A客戶姓名或名稱發(fā)生變更的B客戶有洗錢、恐怖融資嫌疑的C客戶行為異常的D先前獲得的客戶資料真實(shí)性、有效性、完整性存在疑點(diǎn)的。7、網(wǎng)點(diǎn)在辦理賬戶相關(guān)業(yè)務(wù)時(shí)，對(duì)聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息不一致的，要采取多種方式包括通過(guò)下列（ABCD）等輔助手段加以佐證。A居住證B社?？–駕駛證D戶口簿8、關(guān)于《反洗錢法》第三十一條規(guī)定的表述，正確的是（ ABCD）A未按規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作，由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正B金融機(jī)構(gòu)如果未按規(guī)定建立可疑交易報(bào)告制度的， 由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正C金融機(jī)構(gòu)如果未按規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度， 由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正D未按規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)，由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的社區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正9、可疑交易明顯涉嫌洗錢、恐怖融資等犯罪活動(dòng)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心提交可疑交易報(bào)告的同時(shí)，以電子形式或書面形式向（ BC）報(bào)告。A所在地人民法院B所在地公安機(jī)關(guān)C所在地中國(guó)人民銀行或者分支機(jī)構(gòu)D所在地銀監(jiān)機(jī)構(gòu)、金融機(jī)構(gòu)建立客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類制度需要考慮的客戶的因素有（ ABCD）A行業(yè)B是否為外國(guó)政要 C地域D業(yè)務(wù)、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定本機(jī)構(gòu)的交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)，并對(duì)其有效性負(fù)責(zé)，交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)包括并不限于客戶的身份、行為，交易的資金來(lái)源、金額、頻率、流向、性質(zhì)等存在異常的情形，并應(yīng)當(dāng)參考以下因素（ ABCDE）A本機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)規(guī)模、地域分布、業(yè)務(wù)特點(diǎn)、客戶群體、交易特征，洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)論B公安機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)發(fā)布的犯罪形勢(shì)分析、風(fēng)險(xiǎn)提示、犯罪類型報(bào)告和工作報(bào)告C中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)出具的反洗錢監(jiān)管意見(jiàn)D中國(guó)人民銀行要求關(guān)注的其他因素E中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)發(fā)布的反洗錢、反恐怖融資規(guī)定及指引、風(fēng)險(xiǎn)提示、洗錢類型分析報(bào)告和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估12、金融行動(dòng)特別工作組（ FATF）1990年提出的《四十項(xiàng)建議》，在以下哪些年份進(jìn)行了修改（ BCD）A2014年B2003年C1996年D2012年13、以下屬于區(qū)域性反洗錢國(guó)際組織的是（ ABCD）A亞太反洗錢組織B西非政府間反洗錢工作組C歐亞反洗錢與反恐怖融資組織D歐洲委員會(huì)評(píng)估反洗錢措施特設(shè)專家委員會(huì)、客戶身份資料與交易記錄保存方式，按照保存介質(zhì)可分為（ BCDE）A交易錄音資料B不可更改的保存介質(zhì)C磁帶保存介質(zhì)D紙質(zhì)保存介質(zhì)E電子保存介質(zhì)、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶采取強(qiáng)化的客戶盡職調(diào)查及其他風(fēng)險(xiǎn)控制措施，有效預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)?？勺们椴扇〉拇胧┌ǖ幌抻冢?ABCDE）A對(duì)交易及其背景情況做更深入的調(diào)查，詢問(wèn)客戶交易目的，合適客戶交易動(dòng)機(jī)B進(jìn)一步深入了解客戶經(jīng)營(yíng)活動(dòng)狀況和財(cái)產(chǎn)來(lái)源C進(jìn)一步調(diào)查客戶及其實(shí)際控制人、實(shí)際受益人的情況D經(jīng)高級(jí)管理層批準(zhǔn)或授權(quán)后，再為客戶辦理業(yè)務(wù)或建立新的業(yè)務(wù)關(guān)系E適度提高客戶及其實(shí)際控制人、實(shí)際受益人信息的收集或更新頻率、以下哪些行為屬于恐怖融資活動(dòng)（ ABCD）A試圖資助恐怖活動(dòng)B組織團(tuán)體資助恐怖活動(dòng)C組織或指示他人資助恐怖活動(dòng)D以共犯身份資助或試圖資助恐怖活動(dòng)、我國(guó)反洗錢依據(jù)的法律規(guī)定是：（ABCD）A．《反洗錢法》B.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》C．《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易資料記錄保存管理辦法》D．《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》17、屬于洗錢犯罪的上游犯罪種類有（ ABCD）A.毒品犯罪 B.恐怖犯罪C.貪污犯罪 D.金融詐騙犯罪《反洗錢法》規(guī)定的金融機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)包括（ABCD）A.建立客戶身份識(shí)別制度B.建立客戶身份資料和交易記錄保存制度C.建立健全反洗錢內(nèi)控制度D．執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度《反洗錢法》規(guī)定，任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，有權(quán)向（CD）舉報(bào)。接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對(duì)舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。A.司法機(jī)關(guān) B.當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局或保監(jiān)會(huì)C.中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种?D.當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)“了解你的客戶”內(nèi)容主要是（ABCD）A.確認(rèn)客戶的真實(shí)身份 B.了解客戶的職業(yè)情況C.了解客戶交易目的和交易性質(zhì) D.了解客戶資金來(lái)源、保險(xiǎn)公司除核對(duì)身份證件外，還可采?。?ABCD）等措施識(shí)別客戶身份。A.要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或身份證明文件 B.回訪客戶C.向公安、工商行政管理部門核實(shí) D.實(shí)地查訪22、當(dāng)出現(xiàn)（ABCD）情況時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶。A、客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號(hào)碼、注冊(cè)資本、經(jīng)營(yíng)范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人B、客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致或者互相矛盾C、客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常D、先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性存在疑點(diǎn)23、根據(jù)反洗錢法規(guī)定，保險(xiǎn)公司下列（ABCD）行為將受到處罰。A、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)控制度，未按照規(guī)定設(shè)立專門機(jī)構(gòu)或者指定專業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的B、未按照規(guī)定要求單位提供有效證明文件和資料進(jìn)行核對(duì)登記，未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的C、違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄漏給客戶和其他工作人員的D、未按照規(guī)定報(bào)告大額交易和可疑交易的、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》適用于中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的下列 （ABCD）機(jī)構(gòu)。A.銀行 B.保險(xiǎn)公司