有關(guān)保險公司風險合規(guī)管理的工作計劃

有關(guān)保險公司風險合規(guī)治理的工作方案有關(guān)保險公司風險合規(guī)治理的工作方案20xx設(shè)的整體戰(zhàn)略目標和轉(zhuǎn)型升級、卓越開展的總體要求，結(jié)實樹立“內(nèi)控保障生存、合規(guī)制造價值”的經(jīng)營理念，結(jié)合監(jiān)管形勢和公司風險合規(guī)治理工作實際，進一步構(gòu)建全面風險治理體系，堅持依法合規(guī)經(jīng)營，助推公司安康、持續(xù)經(jīng)營。為全面貫徹落實總公司xx工作會議精神，依據(jù)總公司《全面風險治理“”規(guī)劃綱要》及總公司《20xx20xx和公司風險合規(guī)治理工作的實際，特制訂本意見。20xx銳意開展，全面提升公司可持續(xù)開展力量的重要一年。系統(tǒng)內(nèi)風險合規(guī)治理將緊緊圍繞公司戰(zhàn)略目標和“轉(zhuǎn)型升級、卓越開展”的總體要求，結(jié)實樹立“內(nèi)控保障生存、合規(guī)制造價值”的經(jīng)營理念，進一步構(gòu)建全面風險治理體系，堅持依法合規(guī)經(jīng)營，打造中華保險風險內(nèi)控治理的卓越工程。20xx合規(guī)根底治理，加強建設(shè)，完善風險合規(guī)考核制度，建立健全全面風險治理的體系和制度體系，加強合規(guī)專項檢查，進一步落實風險合規(guī)報告制度，連續(xù)完善風險治理監(jiān)視改進機制，不斷增加全系統(tǒng)依法合規(guī)經(jīng)營意識，加強風險、合規(guī)、法務(wù)人才隊伍建設(shè)，強化崗位培訓(xùn)，不斷提升內(nèi)控治理水平，有效防范和化解各類經(jīng)營風險，確保公司持續(xù)快速安康穩(wěn)定開展。公司依據(jù)人員變化狀況，對已成立的風險合規(guī)治理委員會組成成員進展如下調(diào)整：xxxxxx、xxx成員：公司機關(guān)各部門主要負責人風險治理委員會下設(shè)辦公室，由xxx育、合規(guī)檢查及日常工作。具體人員為：xxx、xxx......辦公室成員即為風險合規(guī)治理工作的現(xiàn)場檢查或非現(xiàn)場監(jiān)測人員。把手為成員的風險合規(guī)治理工作小組，實行一把手負責制，推動轄區(qū)內(nèi)風險合規(guī)治理工作。支公司出單崗、中支公司綜合部、財務(wù)部、業(yè)務(wù)部、客服部經(jīng)理為合規(guī)責任崗位，中支綜合部為公司風險合規(guī)治理20xx兩個重點、做好三項工作”，即以內(nèi)控風險治理體系規(guī)劃為抓手，連續(xù)做好風險合規(guī)法務(wù)體系建設(shè)、風險合規(guī)考核和風險合規(guī)監(jiān)視改進工作，進一步完善公司風險合規(guī)治理體系，全面提升全系統(tǒng)內(nèi)控治理水平和風險防范力量。為此，公司風險合規(guī)治理將著力做好以下工作：〔一〕依據(jù)目前公司合規(guī)治理體系初步建立但尚未健全以及專業(yè)人才缺乏的現(xiàn)狀。20xx一是完善公司風險合規(guī)治理委員會工作機制，確保風險合規(guī)治理委員會的有效運作；二是制定公司風險合規(guī)監(jiān)管員制度，進一步理順公司風險合規(guī)治理職責；三是制定中支公司合規(guī)專崗和支公司合規(guī)兼崗制度，完善三、四級機構(gòu)風險合規(guī)治理體系；四是充實系統(tǒng)內(nèi)風險合規(guī)法務(wù)治理條線的崗位，補充專業(yè)人才，強化風險合規(guī)法務(wù)治理職責；五是制定年度風險合規(guī)法務(wù)培訓(xùn)方案，實行多種形式、多種渠道，樂觀推動法律法規(guī)、監(jiān)管政策、公司內(nèi)控治理制度、風險合規(guī)法務(wù)治理制度、典型案例等各類培訓(xùn)，至少三次合規(guī)培訓(xùn)；六是進一步加強系統(tǒng)內(nèi)風險合規(guī)條線作風建設(shè)，提升效勞公司業(yè)務(wù)開展和經(jīng)營治理的力量和水平。〔二〕加強考核，健全制度，進一步完善風險治理運行機制目前，公司風險內(nèi)控治理制度體系已經(jīng)根本形成，下一步將重點抓好制度的執(zhí)行與考評：一是提請公司爭論在KPI善風險合規(guī)方面的內(nèi)容，加大中支公司合規(guī)指標與績效考核掛鉤的力度；二是制定公司經(jīng)營紅線制度，實行一票拒絕，落實公司經(jīng)營管理的底線思維；三是逐步完善公司風險合規(guī)治理考核制度，依據(jù)中支公司風險合規(guī)考核狀況，加強對中支公司風險合規(guī)工作的分類治理；四是完善公司違規(guī)行為處分方法，針對各類違法違規(guī)行為和案件開展責任追究，構(gòu)筑并完善公司違法違規(guī)行為和重大案件的風險防范體系。〔三〕加強合規(guī)專項檢查，落實風險合規(guī)報告制度，進一步完善風險治理監(jiān)視改進機制20xx險等領(lǐng)域。對此，公司將進一步加強風險合規(guī)治理的監(jiān)視改進工作：一是開展農(nóng)險合規(guī)經(jīng)營年活動，切實提升全系統(tǒng)政策性農(nóng)險依法合規(guī)經(jīng)營水平；二是開展承保等條線專項合規(guī)檢查，依據(jù)總公司承保風險治理手冊，編制公司承保風險治理手冊；三是進一步落實條線和機構(gòu)風險合規(guī)報告制度，推動條線和中支公司自查自糾工作，依據(jù)盡職免責，強化條線和機構(gòu)日常監(jiān)視治理職責；四是開展審計意見整改檢查，進一步完善事前預(yù)防、事中掌握、事后補救的全面風險治理防控體系，確保各項審計整改意見得到有效落實?！菜摹臣訌娙到y(tǒng)內(nèi)控自評估和制度清理工作，編制內(nèi)控合規(guī)手冊，進一步完善合規(guī)治理體系20xx公司內(nèi)控合規(guī)治理體系：一是開展全系統(tǒng)內(nèi)控自評估，進一步摸清公司內(nèi)控治理現(xiàn)狀；二是開展制度清理工作，編纂公司制度匯編，準時依據(jù)監(jiān)管規(guī)定和公司實際各部門修訂相關(guān)制度和流程；三是編制合規(guī)治理手冊?！参濉臣訌娤到y(tǒng)內(nèi)反洗錢及反保險欺詐治理工作，進一步完善制度體系20xx體系：一是依據(jù)人民銀行反洗錢工作要求，加強公司及中支公司的反洗錢制度建設(shè)，連續(xù)完善反洗錢治理體系；二是制定完善反保險欺詐舉報、查處、獎懲、合作等工作制度，健全反保險欺詐制度體系。〔六〕開展法律風險排查，進一步完善法律事務(wù)治理體系20xx部風險科與理賠中心法律事務(wù)科的溝通，完善系統(tǒng)內(nèi)法務(wù)人才隊伍建設(shè)；二是開展法律風險排查，法律風險清單，著手編制法律風險掌握手冊；三是連續(xù)完善公司非保險合同文本庫，加強系統(tǒng)內(nèi)非保險合同〔七〕連續(xù)推動合規(guī)目標責任制準時排查合規(guī)治理責任書、合同經(jīng)營承諾書的簽訂狀況，對于漏簽或近人員、崗位變化人員準時予以簽訂?！舶恕臣訌婏L險合規(guī)信息的報送治理依據(jù)總公司《風險合規(guī)信息報送治理方法》要求，準時搜集、各類合規(guī)信息，并在規(guī)定時間內(nèi)真實、完整上報。20xx擬實行以下措施，以確保各項工作落到實處。1、明確風險合規(guī)治理工作的一把手工程，加強中支公司分管的責任意識、風險合規(guī)意識，通過層層抓落實，切實將風險合規(guī)治理責任落實到具體部門和全體員工。2、分解任務(wù)，責任到人，做到月月有措施，周周有打算，確保全年任務(wù)完成。3、明確機構(gòu)和部門風險合規(guī)治理工作職責，加強隊伍建設(shè)，夯實根底治理。4、對重點機構(gòu)、重點環(huán)節(jié)準時進展分析，把握風險動態(tài)，準時提出督導(dǎo)意見和建議，留意后期的跟蹤和整改。5、加強效勞，留意實效，依據(jù)效勞承諾，限時辦結(jié)，實行效勞首6、加強培訓(xùn)，提高人員素養(yǎng)。制定全年風險合規(guī)培訓(xùn)方案，并依據(jù)時間落實培訓(xùn)。8、加強督導(dǎo)和制度落實。在對合規(guī)專崗、兼崗人員職責明確的根底上，加大對工作方案的落實督導(dǎo)。9、加強宣傳教育、夯實文化根底。通過加大宣傳和培訓(xùn)力度，將風險合規(guī)文化落實到公司經(jīng)營治理的各個方面。10、加強考核，確保實效。依據(jù)公司《風險合規(guī)治理考核評價方法》及細那么，利用考核問責機制確保全面風險治理取得實效?！惨弧持匾?，尤其是一把手重視，是做好風險合規(guī)工作的根底，各中心支公司主要要把合規(guī)經(jīng)營作為公司的生命線，切實擺脫重業(yè)務(wù)拓展、輕風險合規(guī)治理的傾向，將風險合規(guī)治理放在公司業(yè)務(wù)開展的根底位置上。分管要切實負起責任來，勇于擔當，敢于負責，帶著風險合規(guī)治理人員樂觀工作，履職盡責。各級治理人員也要在思想上和工作中結(jié)實樹立風險合規(guī)意識，高度重視風險合規(guī)工作，樂觀承擔第一道防線的風險合規(guī)治理責任，通過層層抓落實，切實將風險合規(guī)治理責任落實到具體部門和全體員工?！捕臣訌娨?guī)劃、明確重點20xx機構(gòu)風險合規(guī)治理工作方案，并重點做好以下幾個方面的工作：1作機制，確保風險合規(guī)治理小組有效運作；二是加強系統(tǒng)內(nèi)風險合規(guī)治理建設(shè)，加強中支公司風險合規(guī)治理專崗和支公司兼崗治理，完善三、四級機構(gòu)風險合規(guī)治理體系；三是加強風險合規(guī)治理人才隊伍建2、制度建設(shè)方面。各中支應(yīng)結(jié)合公司下發(fā)的.各類風險合規(guī)治理制度，結(jié)合當?shù)貙嶋H狀況，制定全年風險合規(guī)制度建設(shè)和修訂方案，完善公司風險合規(guī)治理制度體系。3、合規(guī)檢查和整改落實方面。20xx合規(guī)檢查：一是對轄內(nèi)機構(gòu)承保操作的合規(guī)檢查；二是各部門依據(jù)條線治理職責及勤勉盡職要求，每三年應(yīng)自主完成對全部下級機構(gòu)條線的合規(guī)檢查，每年自主完成對至少1/3下屬機構(gòu)條線業(yè)務(wù)的合規(guī)檢查，切實履行日常監(jiān)視檢查職能，并按規(guī)定提交檢查報告；三是督導(dǎo)審計整改，確保各項審計整改建議得到有效落實。4、風險合規(guī)目標責任制方面。各中支應(yīng)連續(xù)推動風險合規(guī)目標責任制，針對未簽訂合規(guī)治理責任書〔合規(guī)經(jīng)營承諾書〕或崗位變動的人員，準時簽訂合規(guī)治理責任書〔合規(guī)經(jīng)營承諾書〕。5、風險合規(guī)治理信息報送方面。20xx司《全面風險治理指引〔試行〕》、《合規(guī)治理制度》和《風險合規(guī)信息報送治理方法》的規(guī)定，進一步加強系統(tǒng)內(nèi)風險合規(guī)信息的收集和報送工作，尤其是外部處分，如工商局、稅務(wù)局、行業(yè)協(xié)會、金融辦等單位的處分，認真貫徹落實風險合規(guī)治理的定期與不定期報告制度，對于外部機構(gòu)進駐我公司開展的重大檢查，要在第一時間向公司上報。今后，凡不能準時報送各類風險合規(guī)信息的，公司將在風險合規(guī)考核中賜予雙倍扣分，不能按時報送司法案件的，將實行一票拒絕，并對主要負責人進展通報、罰款。〔三〕加強宣傳教育、夯實文化根底良好的風險合規(guī)文化是構(gòu)建全面風險治理體系的重要根底，各部門、各機構(gòu)必需加大宣傳教育力度，切實將風險合規(guī)文化落實到公司經(jīng)營治理的各個方面。使每位員工都能結(jié)實樹立“內(nèi)控保障生存、合規(guī)制造價值”的經(jīng)營理念，都能深刻領(lǐng)悟公司風險合規(guī)文化的內(nèi)涵，并充分意識到合規(guī)經(jīng)營不僅僅是風險合規(guī)部門的職責，而是大家共同的責任；不僅與公司的開展親熱相關(guān)，也與員工個人的職業(yè)生涯息息相關(guān)。只有將合規(guī)經(jīng)營作為每位員工的行為準那么，將風險合規(guī)意識轉(zhuǎn)化為員工的共同生疏和自覺行動，公司風險合規(guī)治理機制才算是真正落到了實處?！菜摹臣訌娍己?、確保實效考核問責機制是確保全面風險治理取得實效的關(guān)鍵因素。公司將依據(jù)總公司要求，對現(xiàn)有風險合規(guī)考核體系作進一步完善，加強對機構(gòu)的風險合規(guī)治理考核工作，進一步將風險合規(guī)治理考核納入公司績效考核體系，促進全面風險治理與日常經(jīng)營治理工作的深度融合。依據(jù)公司制定的《風險合規(guī)治理工作考核評價方法〔試行〕》，各中支712項的