工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理概述課件

工程項(xiàng)目管理1/28/20231工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理一、概述二、工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別三、風(fēng)險(xiǎn)分析與評(píng)價(jià)四、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)五、工程保險(xiǎn)to1/28/20232一、概述（一）工程項(xiàng)目中的風(fēng)險(xiǎn)（二）風(fēng)險(xiǎn)的影響（三）全面風(fēng)險(xiǎn)管理的概念（四）工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的特點(diǎn)（五）風(fēng)險(xiǎn)管理的主要工作to1/28/20233（一）工程項(xiàng)目中的風(fēng)險(xiǎn)工程項(xiàng)目的立項(xiàng)、各種分析、研究、設(shè)計(jì)和計(jì)劃都是基于對(duì)將來(lái)情況(政治、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)、自然等各方面)預(yù)測(cè)基礎(chǔ)上的，基于正常的、理想的技術(shù)、管理和組織之上的。而在實(shí)際實(shí)施以及項(xiàng)目的運(yùn)行過(guò)程中，這些因素都有可能會(huì)產(chǎn)生變化，在各個(gè)方面都存在著不確定性。這些事先不能確定的內(nèi)部和外部的干擾因素，人們將它稱之為風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)是項(xiàng)目系統(tǒng)中的不可靠因素。風(fēng)險(xiǎn)在任何工程項(xiàng)目中都存在。風(fēng)險(xiǎn)會(huì)造成工程項(xiàng)目實(shí)施的失控現(xiàn)象，在現(xiàn)代項(xiàng)目管理中，風(fēng)險(xiǎn)的控制問(wèn)題已成為研究的熱點(diǎn)之一。return1/28/20234（二）風(fēng)險(xiǎn)的影響風(fēng)險(xiǎn)會(huì)影響實(shí)施過(guò)程、對(duì)目標(biāo)產(chǎn)生沖擊、導(dǎo)致項(xiàng)目計(jì)劃和控制的失敗。它是項(xiàng)目成本增加、時(shí)間延長(zhǎng)和失敗的主要原因。工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)有：（1）風(fēng)險(xiǎn)的多樣性。（2）風(fēng)險(xiǎn)在整個(gè)項(xiàng)目生命期中都存在，而不僅在實(shí)施階段。（3）風(fēng)險(xiǎn)影響常常不是局部的，而是全局的。（4）風(fēng)險(xiǎn)有一定的規(guī)律性。return1/28/20235（三）全面風(fēng)險(xiǎn)管理的概念1．項(xiàng)目全過(guò)程的風(fēng)險(xiǎn)管理2．對(duì)全部風(fēng)險(xiǎn)的管理3．全方位的管理4．全面的組織措施return1/28/20236（四）工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的特點(diǎn)1．工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理盡管有一些通用的方法，如概率分析方法、模擬方法、專家咨詢法等。但一經(jīng)要研究具體項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)，則必須與該項(xiàng)目的特點(diǎn)相聯(lián)系。2．風(fēng)險(xiǎn)管理需要大量地占有信息，了解情況，要對(duì)項(xiàng)目系統(tǒng)以及系統(tǒng)的環(huán)境有十分深入的了解，并要進(jìn)行預(yù)測(cè)，所以不熟悉情況是不可能進(jìn)行有效的風(fēng)險(xiǎn)管理的。3．風(fēng)險(xiǎn)管理在很大程度上仍依賴于管理者的經(jīng)驗(yàn)及管理者過(guò)去工程的經(jīng)歷，對(duì)環(huán)境的了解程度和對(duì)項(xiàng)目本身的熟悉程度。4．風(fēng)險(xiǎn)管理屬于一種高層次的綜合性管理工作。5．風(fēng)險(xiǎn)管理的目的，并不是消滅風(fēng)險(xiǎn)，而是在于有準(zhǔn)備地、理性地進(jìn)行項(xiàng)目實(shí)施，減少風(fēng)險(xiǎn)的損失。return1/28/20237（五）風(fēng)險(xiǎn)管理的主要工作1．確定項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)的種類，即可能有哪些風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生；2．風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，即評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率及風(fēng)險(xiǎn)事件對(duì)項(xiàng)目的影響；3．制定風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策措施：4．在實(shí)施中的風(fēng)險(xiǎn)控制。return1/28/20238二、工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別（一）按項(xiàng)目系統(tǒng)要素進(jìn)行分析（二）按風(fēng)險(xiǎn)對(duì)目標(biāo)的影響分析（三）按管理的過(guò)程分析to1/28/20239（一）按項(xiàng)目系統(tǒng)要素進(jìn)行分析1．項(xiàng)目環(huán)境要素風(fēng)險(xiǎn)：政治風(fēng)險(xiǎn)。法律風(fēng)險(xiǎn)。經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)。自然條件。社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)。return1/28/2023102．．項(xiàng)目目系統(tǒng)統(tǒng)結(jié)構(gòu)構(gòu)的風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)它是以項(xiàng)項(xiàng)目結(jié)構(gòu)構(gòu)圖上項(xiàng)項(xiàng)目單元元作為分分析對(duì)象象，即各各個(gè)層次次的項(xiàng)目目單元，，直到工工作包在在實(shí)施以以及運(yùn)行行過(guò)程中中可能遇遇到的技技術(shù)問(wèn)題題，人工工、材料料、機(jī)械械、費(fèi)用用消耗的的增加，，在實(shí)施施過(guò)程中中可能的的各種障障礙、異異常情況況。3．項(xiàng)目目的行為為主體產(chǎn)產(chǎn)生的風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)（1）業(yè)業(yè)主和投投資者。。（2）承承包商(分包商商、供應(yīng)應(yīng)商)。。（3）項(xiàng)項(xiàng)目管理理者(如如監(jiān)理工工程師)。（4）其其它方面面。例如如中介人人的資信信、可靠靠性差；；政府機(jī)機(jī)關(guān)工作作人員、、城市公公共供應(yīng)應(yīng)部門(如水、、電等部部門)的的干預(yù)、、苛求和和個(gè)人需需求；項(xiàng)項(xiàng)目周邊邊或涉及及到的居居民或單單位的干干預(yù)、抗抗議或苛苛刻的要要求等。。return1/6/202311（二）按按風(fēng)險(xiǎn)對(duì)對(duì)目標(biāo)的的影響分分析1．工期期風(fēng)險(xiǎn)。。2．費(fèi)用用風(fēng)險(xiǎn)。。3．質(zhì)量量風(fēng)險(xiǎn)。。4．生產(chǎn)產(chǎn)能力風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)。5．市場(chǎng)場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。。6．信譽(yù)譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。。7．人身身傷亡、、安全、、健康及及工程或或設(shè)備的的損壞。。8．法律律責(zé)任。。9.社社會(huì)影響響等。return1/6/202312（三）按按管理的的過(guò)程分分析1．高層層戰(zhàn)略風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)。2．環(huán)境境調(diào)查和和預(yù)測(cè)的的風(fēng)險(xiǎn)。。3．決策策風(fēng)險(xiǎn)，，如錯(cuò)誤誤的選擇擇、錯(cuò)誤誤的投標(biāo)標(biāo)決策、、報(bào)價(jià)等等。4．項(xiàng)目目策劃風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)。5．技術(shù)術(shù)設(shè)計(jì)風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)。6．計(jì)劃劃風(fēng)險(xiǎn)，，7．實(shí)施施控制中中的風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)。8．運(yùn)營(yíng)營(yíng)管理風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)。return1/6/202313三、工工程項(xiàng)項(xiàng)目風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)分分析與與評(píng)價(jià)價(jià)(一)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的的內(nèi)容和過(guò)過(guò)程(二)風(fēng)險(xiǎn)分析說(shuō)說(shuō)明（三）風(fēng)險(xiǎn)分析方方法to1/6/202314(一)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的的內(nèi)容和過(guò)過(guò)程(1)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)存在和發(fā)發(fā)生的時(shí)間間分析。(2)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)的影響和和損失分析析。例如，某個(gè)個(gè)工程活動(dòng)受到干干擾而拖延,則可可能影響它它后面的許多活活動(dòng)(見(jiàn)圖16-l)。。(3)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)發(fā)生的可可能性分析析。(4)確定定風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別。(5)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)的起因和和可控制性性分析。。return1/6/202315風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別(l)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)位能的概概念。通常常對(duì)一個(gè)具具體的風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)，它如果發(fā)生，則則損失為RH，發(fā)生生的可能性性為Ew，則風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)的期望值值Rw為：：Rw=RH*EW例如一種種自然環(huán)環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)如果發(fā)發(fā)生，則則損失達(dá)達(dá)20萬(wàn)萬(wàn)元，而而發(fā)生的的可能性性為0．．1，則則損失失的的期期望望值值Rw=20××0．．1＝＝2萬(wàn)萬(wàn)元元引用物理理學(xué)中位位能的概概念，損失期望望值高的的，則風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)位能高。可可以在二二維座標(biāo)標(biāo)上作等位能線線(即損損失期望望值相等等)(見(jiàn)圖16-2)，則則具體項(xiàng)項(xiàng)目中的的任何一個(gè)個(gè)風(fēng)險(xiǎn)可可以在圖圖上找到一個(gè)表表示它位位能的點(diǎn)點(diǎn)。1/6/202316(2)A、B、、C分類類法：不不同位能能的風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)可分為為不同的類別：：A類：高高位能的的，損失失期望很很大的風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)。發(fā)生可能能性很大大，發(fā)生生后損失失也很大大。B類：中中位能的的，損失失期望值值一般的風(fēng)險(xiǎn)。。發(fā)生可可能性不不大，損損失也不大的的，或可可能性很很大但損損失極小，或或損失比比較大但但可能性性極小。。C類：低低位能，，損失期期望極小小的風(fēng)險(xiǎn)，即即發(fā)生的的可能性性極小，，即使發(fā)生損損失也很很小的風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)。則在風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)管理中中，A類類是重點(diǎn)點(diǎn)，B類要顧顧及到，，C類可可以不考考慮。也可用級(jí)級(jí)別的形形式劃分分，例如如l級(jí)，2級(jí)，3級(jí)等，，其意義義是相同同的。return1/6/202317（二）風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)分析析說(shuō)明風(fēng)險(xiǎn)分析析結(jié)果必必須用文文字、圖圖表進(jìn)行行表達(dá)說(shuō)說(shuō)明，作為風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)管理的的文檔。。這個(gè)結(jié)結(jié)果表達(dá)達(dá)不僅作作為風(fēng)險(xiǎn)分析析的成果果，而且且應(yīng)作為為人們風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)管理理的基本本依據(jù)。。表的內(nèi)容容可以按按照分析析的對(duì)象象進(jìn)行編編制，例例如以項(xiàng)項(xiàng)目單元元(工作作包)作作為對(duì)象象則可以以建如表16-l所示的表表。這可可以作為為對(duì)工作作包說(shuō)明明的補(bǔ)充充分析文文件。這這是對(duì)工工作包的的風(fēng)險(xiǎn)研研究。也也可以按按風(fēng)險(xiǎn)的的結(jié)構(gòu)進(jìn)進(jìn)行分析析研究(見(jiàn)表16-2)。return1/6/202318工作包號(hào)風(fēng)險(xiǎn)名稱風(fēng)險(xiǎn)會(huì)產(chǎn)生的影響原因損失可能性損失期望預(yù)防措施評(píng)價(jià)等級(jí)工期費(fèi)用

表16-1表16-2風(fēng)險(xiǎn)編號(hào)風(fēng)險(xiǎn)名稱風(fēng)險(xiǎn)的影響范圍邊界條件損失可能性損失期望預(yù)防措施評(píng)價(jià)等級(jí)工期費(fèi)用

1/6/202319（三）風(fēng)險(xiǎn)分分析方法1．列舉法2．蒙特卡羅羅法3．專家經(jīng)經(jīng)驗(yàn)法(Delphi法法)（1）組建有有代表性的專專家小組，一一般4-8人人最好，專家家應(yīng)有實(shí)踐經(jīng)經(jīng)驗(yàn)和代表性性。（2）通過(guò)專專家會(huì)議，對(duì)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行定定界、量化。。（3）召集人人有目標(biāo)地與與專家合作，，一起定義風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)因素及結(jié)結(jié)構(gòu)，可能的的成本范圍，，作為討論的的基礎(chǔ)和引導(dǎo)導(dǎo)。（4）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)評(píng)價(jià)。（5）統(tǒng)計(jì)整整理專家意見(jiàn)見(jiàn)，得到評(píng)價(jià)價(jià)結(jié)果。對(duì)專專家家詢?cè)儐?wèn)問(wèn)得得到到的的風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)期期望望，，按按統(tǒng)統(tǒng)計(jì)計(jì)方方法法作作信信息息處處理理。?？偪傦L(fēng)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)期期望望值值Rv為為各各單單個(gè)個(gè)風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)期期望望值值Rw之之和和：：RV=ΣΣRW=ΣΣf(RH*EW)而各各個(gè)個(gè)風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)期期望望值值Rw與與各各個(gè)個(gè)風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)影影響響值值RH和和出出現(xiàn)現(xiàn)的的可可能能性性Ew有有關(guān)關(guān)。。它它們們分分別別由由各各個(gè)個(gè)專專家家意意見(jiàn)見(jiàn)結(jié)結(jié)合合相相加加得得到到。。return1/6/2023202．．決決策策樹(shù)樹(shù)方方法法決策策樹(shù)樹(shù)常常常常用用于于不不同同風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)方方案案的的選選擇擇。。例例如如某某種種產(chǎn)品品市市場(chǎng)場(chǎng)預(yù)預(yù)測(cè)測(cè)，，在在10年年中中銷銷路路好好的的概概率率為為0.7,銷銷路路不不好好的的概概率率為為0.3。。相相關(guān)關(guān)工工廠廠的的建建設(shè)設(shè)有有兩兩個(gè)個(gè)方方案案：：（1））新新建建大大廠廠需需投投入入5000萬(wàn)萬(wàn)元元，，如如果果銷銷路路好好每每年年可可獲獲得得利利潤(rùn)潤(rùn)1500萬(wàn)萬(wàn)元元；；銷銷路路不不好好，，每每年年虧虧損損20萬(wàn)萬(wàn)元元。。（2）新新建小廠廠需投入入2000萬(wàn)元元，如果果銷路好好每年可可獲得600萬(wàn)萬(wàn)元的利利潤(rùn)；銷銷路不好好，每年年可獲得得200萬(wàn)元的的利潤(rùn)。。則可作決決策樹(shù)見(jiàn)見(jiàn)圖16-3。。1/6/202321對(duì)A方案案的收益益期望為為：EA=1600*10*0.7+(-500)*10*0.3-5000=4700萬(wàn)萬(wàn)元對(duì)B方案案的收益益期望為為：EB=600*10*0.7+200*10*0.3-2000=2800萬(wàn)萬(wàn)元由于A方方案的收收益期望望比B高高，所以以A方案案是有利利的。1/6/2023223.風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)相相關(guān)性性評(píng)價(jià)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)之⑴兩種風(fēng)險(xiǎn)之間沒(méi)有必然聯(lián)系。例如國(guó)家經(jīng)濟(jì)政策變化不可能引起自然條件變化。⑵一種風(fēng)險(xiǎn)出現(xiàn)，另一種風(fēng)險(xiǎn)一定會(huì)發(fā)生。如國(guó)家政局動(dòng)蕩必然導(dǎo)致該國(guó)經(jīng)濟(jì)形勢(shì)惡化，而引起通貨膨脹物價(jià)飛漲。⑶如一種風(fēng)險(xiǎn)出現(xiàn)后，另一種風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性增加。如自然條件發(fā)生變化有可能會(huì)導(dǎo)致承包商技術(shù)能力不能滿足實(shí)際需要。上述后兩種情況屬于風(fēng)險(xiǎn)是相互關(guān)聯(lián)的，有交互作用。用概率來(lái)表示各種風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性，設(shè)項(xiàng)目中可能會(huì)遇到i個(gè)風(fēng)險(xiǎn)，i=１,2,……，Pi表示各種風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率(0≤Pi≤1),Ri表示第i個(gè)風(fēng)險(xiǎn)一旦發(fā)生給承包商造成的損失值。1/6/2023234.風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)狀狀態(tài)圖圖有的風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)有有不同同的狀狀態(tài)、、程度度，例例如某某工程程中通通貨膨膨脹可可能為為0、、3％％、6％、、9％％、12％％、15％％六種種狀態(tài)態(tài)，由由工程程估價(jià)價(jià)分析析得到到相應(yīng)應(yīng)的風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)損損失為為0，，20萬(wàn)元元，30萬(wàn)萬(wàn)元，，45萬(wàn)元元，60萬(wàn)萬(wàn)元，，90萬(wàn)元元?，F(xiàn)現(xiàn)請(qǐng)四四位專專家進(jìn)進(jìn)行風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)咨咨詢。。各位位專家家估計(jì)計(jì)各種種狀態(tài)態(tài)發(fā)生生的概概率見(jiàn)見(jiàn)表16-3。。對(duì)四四位專專家的的估計(jì)計(jì)，可可以取取平均均的方方法作作為咨咨詢結(jié)結(jié)果(如果果專家家較多多，可可以去去掉最最高值值和最最低值值再平平均)。則可以以得到到通貨貨膨脹脹風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)的影影響分分析表表。1/6/202324四、工程項(xiàng)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)應(yīng)對(duì)（一）風(fēng)險(xiǎn)的分配配（二）風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策（三）工程實(shí)施中中的風(fēng)險(xiǎn)控控制return1/6/202325（一）風(fēng)險(xiǎn)的的分配基本原則：1．從工程整整體效益的角角度出發(fā)，最最大限度地發(fā)發(fā)揮各方的積積極性。2．體現(xiàn)公平平合理，責(zé)權(quán)權(quán)利平衡。(l)風(fēng)險(xiǎn)責(zé)責(zé)任和權(quán)力應(yīng)應(yīng)是平衡的。。(2)風(fēng)險(xiǎn)與與機(jī)會(huì)對(duì)等。。(3)承擔(dān)的的可能性和合合理性。3．符合工程程項(xiàng)目的慣例例，符合通常常的處理方法法。return1/6/202326（二）風(fēng)險(xiǎn)對(duì)對(duì)策1．回避風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)大的項(xiàng)目，，選擇風(fēng)險(xiǎn)小小或適中的項(xiàng)項(xiàng)目。2．技術(shù)措施施。3．組織措施施。4．保險(xiǎn)。5．要求對(duì)方方提供擔(dān)保。。6．風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備備金。風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金＝＝風(fēng)險(xiǎn)損失××發(fā)生的概率率7．采