工程項(xiàng)目風(fēng)險管理與保險課件

第八單元

工程項(xiàng)目風(fēng)險管理與保險8.1概述一、工程項(xiàng)目中的風(fēng)險二、風(fēng)險的影響三、全面風(fēng)險管理的概念四、工程項(xiàng)目風(fēng)險管理的特點(diǎn)五、風(fēng)險管理的主要工作一、工程項(xiàng)目中的風(fēng)險事先不能確定的內(nèi)部和外部的干擾因素，人們將它稱之為風(fēng)險。風(fēng)險是項(xiàng)目系統(tǒng)中的不可靠因素。風(fēng)險型事業(yè)

國際工程承包國際投資和合作二、風(fēng)險的影響工程項(xiàng)目風(fēng)險具有全面性的特點(diǎn)：（1）風(fēng)險的多樣性。（2）風(fēng)險在整個項(xiàng)目生命期中都存在，而不僅在實(shí)施階段。（3）風(fēng)險影響是全局的。（4）風(fēng)險有一定的規(guī)律性。三、項(xiàng)目全過程的風(fēng)險管理1．項(xiàng)目全過程的風(fēng)險管理2．對全部風(fēng)險的管理3．全方位的管理4．全面的組織措施目標(biāo)設(shè)計可行性研究技術(shù)設(shè)計項(xiàng)目實(shí)施項(xiàng)目結(jié)束四、工程項(xiàng)目風(fēng)險管理的特點(diǎn)1．工程項(xiàng)目風(fēng)險管理盡管有一些通用的方法，但一經(jīng)要研究具體項(xiàng)目的風(fēng)險，則必須與該項(xiàng)目的特點(diǎn)相聯(lián)系。2．風(fēng)險管理要對項(xiàng)目系統(tǒng)以及系統(tǒng)的環(huán)境有十分深入的了解，并要進(jìn)行預(yù)測。3．風(fēng)險管理在很大程度上仍依賴于管理者的經(jīng)驗(yàn)及管理者過去工程的經(jīng)歷，對環(huán)境的了解程度和對項(xiàng)目本身的熟悉程度。4．風(fēng)險管理屬于一種高層次的綜合性管理工作。5．風(fēng)險管理的目的，并不是消滅風(fēng)險，而是在于有準(zhǔn)備地、理性地進(jìn)行項(xiàng)目實(shí)施，減少風(fēng)險的損失。五、風(fēng)險管理的主要工作1．確定項(xiàng)目的風(fēng)險的種類，即可能有哪些風(fēng)險發(fā)生；2．風(fēng)險評價，即評估風(fēng)險發(fā)生的概率及風(fēng)險事件對項(xiàng)目的影響；3．制定風(fēng)險對策措施：4．在實(shí)施中的風(fēng)險控制。8.2工程項(xiàng)目風(fēng)險因素分析一、按項(xiàng)目系統(tǒng)要素進(jìn)行分析二、按風(fēng)險對目標(biāo)的影響分析三、按管理的過程分析一、按項(xiàng)目系統(tǒng)要素進(jìn)行分析1、項(xiàng)目環(huán)境因素風(fēng)險2、項(xiàng)目系統(tǒng)結(jié)構(gòu)風(fēng)險3、項(xiàng)目的行為主體產(chǎn)生的風(fēng)險政治風(fēng)險法律風(fēng)險經(jīng)濟(jì)風(fēng)險自然風(fēng)險社會風(fēng)險它是以項(xiàng)目結(jié)構(gòu)圖上項(xiàng)目單元作為分析對象，即各個層次的項(xiàng)目單元，直到工作包在實(shí)施以及運(yùn)行過程中可能遇到的技術(shù)問題，人工、材料、機(jī)械、費(fèi)用消耗的增加，在實(shí)施過程中可能的各種障礙、異常情況。業(yè)主和投資者承包商（分包商、供應(yīng)商）項(xiàng)目管理者（如監(jiān)理工程師）其他方面1．工期風(fēng)險。2．費(fèi)用風(fēng)險。3．質(zhì)量風(fēng)險。4．生產(chǎn)能力風(fēng)險。5．市場風(fēng)險。6．信譽(yù)風(fēng)險。7．人身傷亡、安全、健康及工程或設(shè)備的損壞。8．法律責(zé)任。9。社會影響等。二、按風(fēng)險對目標(biāo)的影響分析

1．高層戰(zhàn)略略風(fēng)險。2．環(huán)境調(diào)查查和預(yù)測的風(fēng)風(fēng)險。3．決策風(fēng)險險，如錯誤的的選擇、投標(biāo)標(biāo)決策、報價價等。4．項(xiàng)目策劃劃風(fēng)險。5．技術(shù)設(shè)計計風(fēng)險。6．計劃風(fēng)險險，7．實(shí)施控制制中的風(fēng)險。。8．運(yùn)營管理理風(fēng)險。三、按管理的的過程分析8.3風(fēng)險評評價一、風(fēng)險評價價的內(nèi)容和過過程二、風(fēng)險分析析說明三、風(fēng)險分析析方法一、風(fēng)險評價價的內(nèi)容和過過程(1)風(fēng)險存存在和發(fā)生的的時間分析。。(2)風(fēng)險的的影響和損失失分析。例如，某個工工程活動受到到干擾而拖延延,則可能能影響它后面面的許多活動動(見圖11-l)。(3)風(fēng)險發(fā)發(fā)生的可能性性分析。(4)確定風(fēng)險級別。(5)風(fēng)險的的起因和可控控制性分析。。風(fēng)險級別(l)風(fēng)險位位能的概念。。通常對一個具具體的風(fēng)險，，它如果發(fā)生生，則損失為為RH，發(fā)生生的可能性為為Ew，則則風(fēng)險的期望望值Rw為：：Rw=RH*EW例如一種自然然環(huán)境風(fēng)險如如果發(fā)生，則則損失達(dá)20萬元，而發(fā)發(fā)生的可能性性為0．1，，則損失的期期望值:Rw=20××0．1＝2萬元引用物理學(xué)中中位能的概念念，損失期望望值高的，則則風(fēng)險位能高高?？梢栽诙S座標(biāo)上作作等位能線(即損失期望望值相等)(見圖10-2)，則具具體項(xiàng)目中的的任何一個風(fēng)風(fēng)險可以在圖圖上找到一個個表示它位能能的點(diǎn)。(2)A、B、C分類法法不同位能的風(fēng)風(fēng)險可分為不不同的類別：：A類類：：高位位能能的的，，損損失失期期望望很很大大的的風(fēng)風(fēng)險險。。發(fā)發(fā)生生可可能能性性很很大大，，發(fā)發(fā)生生后后損損失失也也很很大大。。B類類：：中位能的的，損失失期望值值一般的的風(fēng)險。。發(fā)生可可能性不不大，損損失也不不大的，，或可能能性很大大但損失失極小，，或損失失比較大大但可能能性極小小。C類：低位能，，損失期期望極小小的風(fēng)險險，即發(fā)發(fā)生的可可能性極極小，即即使發(fā)生生損失也也很小的的風(fēng)險。。則在風(fēng)險險管理中中，A類類是重點(diǎn)點(diǎn)，B類類要顧及及到，C類可以以不考慮慮。也可可用級別別的形式式劃分，，例如：：l級，2級，3級等，，其意義義是相同同的。二、風(fēng)險險分析說說明風(fēng)險分析析結(jié)果必必須用文文字、圖圖表進(jìn)行行表達(dá)說說明，作作為風(fēng)險險管理的的文檔。。這個結(jié)結(jié)果表達(dá)達(dá)不僅作作為風(fēng)險險分析的的成果，，而且應(yīng)應(yīng)作為人人們風(fēng)險險管理的的基本依依據(jù)。表的內(nèi)容容可以按按照分析析的對象象進(jìn)行編編制，例例如以項(xiàng)項(xiàng)目單元元(工作作包)作作為對象象則可以以建如表8-l所示的表表。這可可以作為為對工作作包說明明的補(bǔ)充充分析文文件。這這是對工工作包的的風(fēng)險研研究。也也可以按按風(fēng)險的的結(jié)構(gòu)進(jìn)進(jìn)行分析析研究(見表8-2)。工作包號風(fēng)險名稱風(fēng)險會產(chǎn)生的影響原因損失可能性損失期望預(yù)防措施評價等級工期費(fèi)用

表8-1表8-2風(fēng)險編號風(fēng)險名稱風(fēng)險的影響范圍邊界條件損失可能性損失期望預(yù)防措施評價等級工期費(fèi)用

三、風(fēng)險險分析方方法1．列舉法2．專家經(jīng)驗(yàn)驗(yàn)法(Delphi法法)對專家詢詢問得到到的風(fēng)險險期望，，按統(tǒng)計計方法作作信息處處理?？偪傦L(fēng)險期期望值Rv為為各單個個風(fēng)險期期望值Rw之和和：RV=ΣRW=Σf(RH*EW)而各個風(fēng)風(fēng)險期望望值Rw與各各個風(fēng)險險影響值值RH和和出現(xiàn)的的可能性性Ew有有關(guān)。它它們分別別由各個個專家意意見結(jié)合合相加得得到。風(fēng)險結(jié)構(gòu)構(gòu)體系風(fēng)險知識識庫三、風(fēng)險險分析方方法3.決決策樹方方法決策樹常常常用于于不同風(fēng)風(fēng)險方案案的選擇擇。例如如某種產(chǎn)品市場場預(yù)測，，在10年中銷銷路好的的概率為為0.7,銷路路不好的概率率為0.3。相相關(guān)工廠廠的建設(shè)設(shè)有兩個個方案：：（1）新新建大廠廠需投入入5000萬元元，如果果銷路好好每年可可獲得利利潤1600萬萬元；銷銷路不好好，每年年虧損500萬萬元。（2）新新建小廠廠需投入入2000萬元元，如果果銷路好好每年可可獲得600萬萬元的利利潤；銷銷路不好好，每年年可獲得得200萬元的的利潤。。則可作決決策樹見見圖10-3。。D12方案A建建大廠方案B建建小廠投入5千千萬投入2千千萬銷路好0.7銷路不好好0.3銷路好0.7銷路不好好0.3+1600×10-500×10+600×10+200×104700萬2800萬風(fēng)險之間的關(guān)關(guān)系可以分為為三種情況：：⑴兩種風(fēng)險之之間沒有必然然聯(lián)系。例如國家經(jīng)濟(jì)濟(jì)政策變化不不可能引起自自然條件變化化。⑵一種風(fēng)險出出現(xiàn)，另一種種風(fēng)險一定會會發(fā)生。如國家政局動動蕩必然導(dǎo)致致該國經(jīng)濟(jì)形形勢惡化，而而引起通貨膨脹物價飛漲漲。⑶如一種風(fēng)險險出現(xiàn)后，另另一種風(fēng)險發(fā)發(fā)生的可能性性增加。如自然條件發(fā)發(fā)生變化有可可能會導(dǎo)致承承包商技術(shù)能能力不能滿足實(shí)際需要。。上述后兩種情情況屬于風(fēng)險險是相互關(guān)聯(lián)聯(lián)的，有交互互作用。用概概率來表示各各種風(fēng)險發(fā)生生的可能性，，設(shè)項(xiàng)目中可可能會遇到i個風(fēng)險，i=１,2,……，Pi表示各種風(fēng)風(fēng)險發(fā)生的概概率(0≤Pi≤1),Ri表示第i個個風(fēng)險一旦發(fā)發(fā)生給承包商商造成的損失失值。其評價價步驟為：三、風(fēng)險相關(guān)關(guān)性評價(1)找出各各種風(fēng)險之間間相關(guān)概率Pab。設(shè)Pab表示風(fēng)險a發(fā)發(fā)生后風(fēng)險b發(fā)生的概率率(0≤Pab≤1)。則Pab=0，表示風(fēng)風(fēng)險a、b之之間無必然聯(lián)聯(lián)系；當(dāng)Pab=1表示風(fēng)險a出現(xiàn)現(xiàn)必然會引起起風(fēng)險b發(fā)生生。根據(jù)各種種風(fēng)險之間的關(guān)系，我我們就可以找找出各風(fēng)險之之間的Pab（見下表）。。風(fēng)險123...i...1P11P12P13...P1i...2P2P211P23...P2i...:....................iPiPi1Pi2Pi3...1...:..............

...(２)計算各各風(fēng)發(fā)生的條條件概率P(b/a)已知風(fēng)險a發(fā)發(fā)生概率為Pa，風(fēng)險b的相相關(guān)概率為Pab,則在a發(fā)生生情況下b發(fā)發(fā)生的條件概概率P(b/a)=Pa·Pab（見下表）風(fēng)險123...…i...1P1P(2/1)P(3/1)...…P(i/1)...2P(1/2)P2P(3/2)...…P(i/2)...:............…...…...iP(1/i)P(2/i)P(3/i)...Pi...:...…...............……………………………………(３)計算出各種風(fēng)險損失情況Ri

Ri=風(fēng)險i發(fā)生后的工程成本－工程的正常成本(４)計算各風(fēng)險損失期望值Wi

P1P(2/1)P(3/1)…P(i/1)…P(1/2)P2P(3/2)…P(i/2)……………… …P(1/i)P(2/i)P(3/i)…P(i)…………………XR1R2..Ri..=W1W2..Wi..W

=其中Wi=Σp(j/i)*Rj(５)將損失失期望值按從從大到小進(jìn)行行排列，并計計算出各期望值在在總損失期望望值中所占百百分率。(６)計算累累計百分率并并分類。損失失期望值累計計百分率在80％以下所所對應(yīng)的風(fēng)險險為A類風(fēng)險險，顯然它它們是主要風(fēng)風(fēng)險；累計百百分率在80-90％的的那些風(fēng)險為為B類風(fēng)險，，是次要風(fēng)險險；累計百百分率在90-100％％的那些因素素為C類風(fēng)險險是一般風(fēng)險險。四、風(fēng)險狀態(tài)態(tài)圖有的風(fēng)險有不不同的狀態(tài)、、程度，例如如某工程中通通貨膨脹可能能為0、3％％、6％、9％、12％％、15％六六種狀態(tài)，由由工程估價分分析得到相應(yīng)應(yīng)的風(fēng)險損失失為0，20萬元，30萬元，45萬元，60萬元，90萬元?，F(xiàn)請請四位專家進(jìn)進(jìn)行風(fēng)險咨詢詢。各位專家家估計各種狀狀態(tài)發(fā)生的概概率見表8-3。對四位位專家的估計計，可以取平平均的方法作作為咨詢結(jié)果果(如果專家家較多，可以以去掉最高值值和最低值再再平均)。則可以得到通通貨膨脹風(fēng)險險的影響分析析表(見表8-4)。風(fēng)險狀態(tài):通通貨膨脹(%)專家03691215Σ風(fēng)險損失(萬元)0203045609012341020010102001030355540251520202010151550105100100100100平均10104020155100表8-3通貨膨脹率%03690.20.10.10.44502030150.0590表8-4通貨膨脹影響響分析表120.15發(fā)生概率損失預(yù)計（萬萬元）概率累計600.401.00.90.800.050.20將它的各種狀狀態(tài)的概率累累計則可作圖圖(見圖8-4)。從圖上可見通通貨膨脹率損損失大致的風(fēng)風(fēng)險狀況。例例如，損失預(yù)預(yù)計達(dá)45萬萬元，即為9％的通貨膨膨脹率約有40％的可能能性。一個項(xiàng)項(xiàng)目不同種類類的風(fēng)險，可可以在該圖上上疊加求和。。一般認(rèn)為在圖圖8-4中概率(可能性)為為0．1-0．9范圍內(nèi)內(nèi)，表達(dá)能力力較強(qiáng)即可能能性較大。則從風(fēng)險狀態(tài)態(tài)曲線上可反反映風(fēng)險的特特性和規(guī)律，，例如風(fēng)險的的可能性及損損失的大小，，風(fēng)險的波動動范圍等。8-4通貨貨膨脹風(fēng)險狀狀態(tài)圖例如圖8-5中A風(fēng)風(fēng)險損失的主主要區(qū)間為(A1，A2)，B風(fēng)險損失的的主要區(qū)間為為(B1，B2)。8-5不同同的風(fēng)險狀態(tài)態(tài)曲線一、風(fēng)險的分分配二、風(fēng)險對策策三、工程實(shí)施施中的風(fēng)險控控制8.4風(fēng)險控控制基本原則：1．從工程整整體效益的角角度出發(fā)，最最大限度地發(fā)發(fā)揮各方的積極性。2．體現(xiàn)公平平合理，責(zé)權(quán)權(quán)利平衡。(1)風(fēng)險責(zé)責(zé)任和權(quán)力應(yīng)應(yīng)是平衡的。。(2)風(fēng)險與與機(jī)會對等。。(3)承擔(dān)的的可能性和合合理性。3．符合工程程項(xiàng)目的慣例例，符合通常常的處理方法法。一、風(fēng)險的分分配1．回避風(fēng)險險大的項(xiàng)目，，選擇