上海2017年上半年基金從業(yè)資格：貨幣時(shí)間價(jià)值的概念考試試卷

上海2017年上半年基金從業(yè)資格：貨幣時(shí)間價(jià)值的概念考試試卷本卷共分為2大題60小題，作答時(shí)間為180分鐘，總分120分，80分及格。一、單項(xiàng)選擇題（在每個(gè)小題列出的四個(gè)選項(xiàng)中只有一個(gè)是符合題目要求的，請(qǐng)將其代碼填寫在題干后的括號(hào)內(nèi)。錯(cuò)選、多選或未選均無分。本大題共30小題，每小題2分，60分。）1、關(guān)于基金管理人和基金托管人的稅收，下列說法正確的是_。A.基金管理人、基金托管人從事基金管理活動(dòng)取得的收入，依照稅法的規(guī)定征收營(yíng)業(yè)稅B.基金管理人、基金托管人從事基金管理活動(dòng)取得的收入，依照稅法的規(guī)定征收企業(yè)所得稅C.基金管理人、基金托管人從事基金管理活動(dòng)取得的收入，依照稅法的規(guī)定不征收企業(yè)所得稅D.基金管理人、基金托管人從事基金管理活動(dòng)取得的收入，依照稅法的規(guī)定不征收營(yíng)業(yè)稅2、下列關(guān)于基金稅收的說法，正確的是_。A.基金買賣股票、債券的差價(jià)收入，減半征收企業(yè)所得稅B.基金取得的股票股利收入、債券利息收入，征收20%的企業(yè)所得稅C.基金買賣股票、債券的差價(jià)收入，免征企業(yè)所得稅D.基金取得的股息、紅利收入，征收25%的企業(yè)所得稅3、個(gè)人投資者投資基金涉及的稅收包括_。A.營(yíng)業(yè)稅B.印花稅C.所得稅D.增值稅4、在我國(guó)，證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)是指―A：國(guó)務(wù)院B：證券業(yè)協(xié)會(huì)C：證券交易所D：證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)5、關(guān)于家庭成熟期的特點(diǎn)和投資偏好，下列說法正確的有_。A.收入大部分用于消費(fèi)B.以雙薪家庭為主C.事業(yè)發(fā)展和收入均達(dá)到高峰D.投資應(yīng)該以偏進(jìn)取的平衡資產(chǎn)配置為主6、我國(guó)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》規(guī)定，首次公開發(fā)行股票要以詢價(jià)方式確定股票的—。A.票面價(jià)格B.開盤價(jià)格C.發(fā)行價(jià)格D.票面價(jià)值7、為準(zhǔn)確、及時(shí)進(jìn)行基金估值和份額凈值計(jì)價(jià)，基金管理公司應(yīng)_。A.制定基金估值和份額凈值計(jì)價(jià)的業(yè)務(wù)管理制度B.建立健全估值決策體系C.使用合理、可靠的估值業(yè)務(wù)系統(tǒng)D.加強(qiáng)對(duì)業(yè)務(wù)人員的培訓(xùn)8、從反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系上來看，股票反映的是—關(guān)系，債券反映的是—關(guān)系，契約型基金反映的是—關(guān)系。A.債權(quán)債務(wù)；信托；所有權(quán)B.所有權(quán)；債權(quán)債務(wù)；所有權(quán)C.所有權(quán)；債權(quán)債務(wù)；信托D.債權(quán)債務(wù)；所有權(quán)；信托9、公司分配當(dāng)年稅后利潤(rùn)時(shí)，應(yīng)當(dāng)提取利潤(rùn)的—列入公司法定積金。A：百分之五B：百分之十C：百分之五至百分之十D：沒有規(guī)定10、基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)不得對(duì)同一分類中包含基金少于一只的基金進(jìn)行評(píng)級(jí)或單一指標(biāo)排名。1012152011、按照確定的規(guī)則計(jì)算出基金當(dāng)事各方應(yīng)收應(yīng)付資金數(shù)額的行為稱為_。A.清算B.結(jié)算C.交收D.結(jié)賬12、隨著國(guó)際經(jīng)濟(jì)、金融形勢(shì)的變化，目前不少國(guó)家成立了主權(quán)財(cái)富基金，對(duì)此下列說法正確的是_。A.主權(quán)財(cái)富基金主要是為了管理國(guó)家擁有的大量的官方外匯儲(chǔ)備B.2007年10月29日，中國(guó)投資有限責(zé)任公司成立，成為中國(guó)主權(quán)財(cái)富基金的發(fā)端C.中國(guó)投資有限公司主要以境外金融組合產(chǎn)品為主，開展多元投資D.中國(guó)投資有限公司的注冊(cè)資本金為1000億美元，主要為了實(shí)現(xiàn)外匯資產(chǎn)保值增值13、2006年6月，中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布《證券投資基金管理公司治理準(zhǔn)則（試行）》，要求基金管理公司治理應(yīng)遵循—利益優(yōu)先的原則，體現(xiàn)公司獨(dú)立運(yùn)作的原則，強(qiáng)化制衡機(jī)制，維護(hù)公司的統(tǒng)一性和完整性。A：基金管理人B：基金份額持有人C：基金托管人D：監(jiān)管機(jī)構(gòu)14、《證券法》中對(duì)證券交易所的規(guī)定內(nèi)容不包括―A：投資者開立證券賬戶的規(guī)定B：交易所的組織架構(gòu)及從業(yè)人員的規(guī)定C：設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)基金的規(guī)定D：證券交易所的負(fù)責(zé)人和其他從業(yè)人員的回避原則15、新人行的營(yíng)銷人員尋找潛在客戶的常用方法是_。A.緣故法B.介紹法C.陌生拜訪法D.公眾宣傳法16、基金銷售監(jiān)管體系由一等組成。A.監(jiān)管手段B.監(jiān)管機(jī)構(gòu)C.監(jiān)管對(duì)象D.監(jiān)管內(nèi)容17、—是為投資人選擇合適的基金產(chǎn)品前十分重要的環(huán)節(jié)。A.了解基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力B.劃分投資人的類型C.確定投資者的投資目標(biāo)D.制定合適的理財(cái)方案18、證券投資基金具有一等特點(diǎn)。A.組合投資B.信息透明C.專業(yè)管理D.共擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)19、基金管理公司通常設(shè)有監(jiān)察稽核部門和風(fēng)險(xiǎn)管理部門，全面負(fù)責(zé)基金管理公司的監(jiān)察稽核和風(fēng)險(xiǎn)控制工作，對(duì)—負(fù)責(zé)。A：董事會(huì)B：監(jiān)事會(huì)C：股東會(huì)D：總經(jīng)理20、契約型證券投資基金反映的是―A：所有權(quán)關(guān)系B：債權(quán)債務(wù)關(guān)系C：委托代理關(guān)系D：信托關(guān)系21、投資者預(yù)計(jì)某上市公司自一年后開始分發(fā)紅利，紅利為每年4元/股，必要的收益率為8%，則該公司股票的理論價(jià)格為—元/股。3240508022、封閉式基金買賣申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為份或其整數(shù)倍，并且基金單筆最大數(shù)量應(yīng)低于萬份?！?00；1001000；500500；100D.500；100023、目前，國(guó)內(nèi)基金公司在投資管理上基本采用—領(lǐng)導(dǎo)下的基金經(jīng)理負(fù)責(zé)制。A.公司交易部B.公司投資部C.公司董事會(huì)D.公司投資決策委員會(huì)24、依據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定設(shè)立基金管理公司，主要股東注冊(cè)資本不低于一億元人民幣。A：1B：2C：3D：525、基金定期定額投資計(jì)劃的優(yōu)點(diǎn)有_。A.免去投資者多次申購(gòu)的煩瑣手續(xù)B.風(fēng)險(xiǎn)控制效應(yīng)C.成本效應(yīng)D.復(fù)利效應(yīng)26、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格，注冊(cè)資本必須為實(shí)繳貨幣資本，且不低于—萬元人民幣。100012002000300027、基金營(yíng)銷實(shí)務(wù)中，客戶投訴的根本原因是_。A.銷售機(jī)構(gòu)提供的服務(wù)不夠齊全B.客戶沒有得到預(yù)期的服務(wù)C.客戶對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)的服務(wù)預(yù)期過高D.銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金業(yè)務(wù)規(guī)則解釋不夠詳盡28、—投資偏好是家庭成熟期的主要選擇。A.基金定期定投B.長(zhǎng)期投資的權(quán)益投資工具C.偏進(jìn)取的平衡資產(chǎn)配置D.偏保守的平衡資產(chǎn)配置29、基金銷售機(jī)構(gòu)妥善地處理客戶投訴的方式有_。A.評(píng)估客戶投訴風(fēng)險(xiǎn)，采取適當(dāng)措施，及時(shí)妥善處理客戶投訴B.向社會(huì)公布受理客戶投訴的電話、信箱地址及投訴處理規(guī)則C.準(zhǔn)確記錄客戶投訴的內(nèi)容，所有客戶投訴應(yīng)當(dāng)留痕并存檔，投訴電話應(yīng)當(dāng)錄音D.建立完備的客戶投訴處理體系，設(shè)立獨(dú)立的客戶投訴受理和處理協(xié)調(diào)部門或崗位30、全球基金業(yè)發(fā)展的趨勢(shì)與特點(diǎn)有_。A.美國(guó)占據(jù)主導(dǎo)地位，其他國(guó)家和地區(qū)發(fā)展迅猛B.封閉式基金是基金的主流產(chǎn)品C.開放式基金是基金的主流產(chǎn)品D.基金市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)加劇，行業(yè)集中趨勢(shì)突出二、多項(xiàng)選擇題（在每題的備選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意，至少有1個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得0.5分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。）31、下列不屬于利息收入的是_。A.債券利息收入B.資產(chǎn)支持證券利息收入C.股利收入D.買人返售金融資產(chǎn)收入32、在基金運(yùn)作中起著核心作用的是_。A.基金份額持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金監(jiān)管和自律組織33、基金管理公司的風(fēng)險(xiǎn)控制程序由一等步驟組成。A.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估B.確定風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略C.風(fēng)險(xiǎn)管理的組織實(shí)施D.監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)管理業(yè)績(jī)34、證券市場(chǎng)兩個(gè)最基本和最主要的品種是_。A.基金B(yǎng).股票C.債券D.衍生品35、基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起一個(gè)月內(nèi)進(jìn)行封閉式基金的發(fā)售。A：2B：3C：4D：636、普通股股東行使剩余資產(chǎn)分配權(quán)的先決條件包括兩個(gè)方面，一是普通股股東要求分配公司資產(chǎn)的權(quán)利不是任意的，二是_。A.出席股東大會(huì)的股東所持表決權(quán)的2/3以上通過B.公司解散清算C.公司連續(xù)5年虧損D.股東大會(huì)作出減少公司注冊(cè)資本的決議37、以下選項(xiàng)中，—屬于適合積極型的投資者選擇的基金類型。A.保本型基金B(yǎng).混合型基金C.股票型基金D.債券型基金38、基金信息披露費(fèi)來源于_。A.基金管理人B.基金托管人C.基金資產(chǎn)D.投資者繳納39、債券從發(fā)行之日起至償清本息之日止的時(shí)間指_。A.債券交易期限B.債券發(fā)行期限C.利息償還期限D(zhuǎn).債券有效期限40、下列費(fèi)用中不由基金資產(chǎn)承擔(dān)的有_。A.基金轉(zhuǎn)換費(fèi)B.基金管理費(fèi)C.基金托管費(fèi)D.信息披露費(fèi)41、有價(jià)證券的特征包括_。A.收益性B.流動(dòng)性C.風(fēng)險(xiǎn)性D.期限性42、一般而言，成長(zhǎng)型基金、收入型基金、平衡型基金按照風(fēng)險(xiǎn)程度由高到低的排序，依次是_。A.成長(zhǎng)型基金一收入型基金-平衡型基金B(yǎng).成長(zhǎng)型基金-平衡型基金一收入型基金C.收入型基金一成長(zhǎng)型基金-平衡型基金D.收入型基金-平衡型基金一成長(zhǎng)型基金43、基金分紅的大小會(huì)受到下列—的影響。A.基金分紅政策B.已實(shí)現(xiàn)收益C.留存收益D.基金的貝塔值44、基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)和申購(gòu)費(fèi)可以在基金份額發(fā)售或者申購(gòu)時(shí)收取，也可以在贖回時(shí)從贖回金額中扣除，但費(fèi)率不得超過認(rèn)購(gòu)和申購(gòu)金額的_。1%3%4%5%45、證券市場(chǎng)中介機(jī)構(gòu)是指―A：進(jìn)行證券的發(fā)行、交易的各類機(jī)構(gòu)B：對(duì)證券的發(fā)行、交易進(jìn)行規(guī)范的各類監(jiān)管部門C：為證券的發(fā)行、交易提供服務(wù)的各類機(jī)構(gòu)D：為證券的發(fā)行、交易籌集資金的各類企業(yè)46、基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提供—基金交易確認(rèn)情況，并保證信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。A.每日B.每周C.每月D.每年47、從性質(zhì)上看，ETF聯(lián)接基金可以看作是一種_。A.保本基金B(yǎng).指數(shù)型基金C.傘型基金D.指數(shù)型基金中的基金48、《證券投資基金法》規(guī)定，基金份額上市交易，應(yīng)當(dāng)符合的條件有_。A.必須為開放式基金B(yǎng).基金合同期限不超過5年C.基金募集金額不低于2億元人民幣D.基金份額持有人不少于1000人49、股票可以通過依法轉(zhuǎn)讓而變現(xiàn)的特性是指股票的_。A.期限性B.風(fēng)險(xiǎn)性C.流動(dòng)性D.永久性50、—是指不采用申購(gòu)、贖回等基金交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金賬戶的行為。A.開放式基金轉(zhuǎn)換B.開放式基金非交易過戶C.開放式基金份額的轉(zhuǎn)托管D.開放式基金份額的凍結(jié)51、證券市場(chǎng)本質(zhì)上是—直接交換的場(chǎng)所。A.價(jià)值B.價(jià)格C.估值D.有價(jià)證券52、投資者評(píng)價(jià)以基金投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力類型來具體反映，下列有關(guān)特征分類的說法，正確的有_。A.穩(wěn)健型投資者對(duì)投資的態(tài)度是希望投資收益極度穩(wěn)定，不愿意承受投資波動(dòng)對(duì)心理的煎熬，追求穩(wěn)定B.積極型投資者有較高的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，專注于投資的長(zhǎng)期增值，并愿意為此承受較大的風(fēng)險(xiǎn)C.風(fēng)險(xiǎn)較小的情況下獲得一定的收益是保守型投資者主要的投資目的D.投資者以其風(fēng)險(xiǎn)承受能力分類至少應(yīng)包括積極型、穩(wěn)健型和保守型53、下列各種監(jiān)督方式，屬于現(xiàn)場(chǎng)檢查的有_。A.審閱并分析基金管理公司年度報(bào)告B.進(jìn)入基金管理公司進(jìn)行檢查C.審閱基金管理公司定期報(bào)送的公司監(jiān)察稽核報(bào)告D.詢問基金管理公司的工作人員，要求其對(duì)有關(guān)檢查事項(xiàng)做出說明54、基金管理人、代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料，保存期不少于—年。510152055、以下哪種金融工具不能作為我國(guó)貨幣市場(chǎng)基金能夠進(jìn)行投資的對(duì)象―A：現(xiàn)金B(yǎng)：剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券C：期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券回購(gòu)D：剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的資產(chǎn)支持證券56、從內(nèi)容上看，中國(guó)證券市場(chǎng)對(duì)外開放可分為—等不同層次。A.開放國(guó)內(nèi)資本市場(chǎng)B.在國(guó)際資本市場(chǎng)募集資金C.有條件地開放境內(nèi)企業(yè)投資境外資本市場(chǎng)D.在國(guó)際資本市場(chǎng)借貸57、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格按照約定的時(shí)