NC資金管理概念方式及產(chǎn)品介紹

NC資金管理5.0培訓(xùn)-總體介紹用友軟件股份有限公司職務(wù):主設(shè)計(jì)師姓名：翟萬(wàn)達(dá)1.集團(tuán)資金管理的概念2.集團(tuán)資金管理的方式3.NC資金管理產(chǎn)品的總體框架4.NC資金管理5.0產(chǎn)品的特點(diǎn)5.NC資金管理5.3產(chǎn)品的形態(tài)集團(tuán)資金管理概念企業(yè)集團(tuán)：是一個(gè)以實(shí)力雄厚的大型企業(yè)為核心，以產(chǎn)權(quán)聯(lián)結(jié)以及產(chǎn)品、技術(shù)、管理流程、成套契約等為紐帶，把多個(gè)企業(yè)單元聯(lián)結(jié)在一起，以母子公司為主體的具有多層次結(jié)構(gòu)、多法人的經(jīng)濟(jì)聯(lián)合體。資金管理：是對(duì)企業(yè)的資金流、資金結(jié)算、資金調(diào)度和資金運(yùn)作等進(jìn)行系統(tǒng)化管理。它是企業(yè)財(cái)務(wù)管理功能的延伸和細(xì)化。由于企業(yè)集團(tuán)具有組織結(jié)構(gòu)層次多、集團(tuán)內(nèi)部成員眾且散、管理鏈條長(zhǎng)、各級(jí)分支機(jī)構(gòu)地域縱橫交錯(cuò)等特點(diǎn)。因此加強(qiáng)資金集中管理，強(qiáng)化和完善資金在企業(yè)內(nèi)部的循環(huán)和余缺調(diào)劑，是保證實(shí)現(xiàn)企業(yè)集團(tuán)戰(zhàn)略目標(biāo)的一個(gè)重要前提。集團(tuán)資金管理概念（續(xù)）我國(guó)企業(yè)集團(tuán)資金管理存在問(wèn)題監(jiān)控不嚴(yán)，導(dǎo)致大量的企業(yè)資金在體外循環(huán)；企業(yè)集團(tuán)資金分散占用，使用效率低下，高存款和該貸款的“雙高”現(xiàn)象嚴(yán)重，迫使企業(yè)承擔(dān)昂貴的財(cái)務(wù)費(fèi)用；企業(yè)集團(tuán)資金集中管理模式統(tǒng)收統(tǒng)支集中報(bào)賬模式撥付備用金集中報(bào)賬模式財(cái)務(wù)結(jié)算中心模式內(nèi)部銀行模式財(cái)務(wù)公司模式企業(yè)集團(tuán)資金集中管理的作用加強(qiáng)企業(yè)集團(tuán)資金集中管理，能夠有效地克服集團(tuán)公司內(nèi)部資金管理分散、盈缺失衡、內(nèi)部異地資金結(jié)算的效率低、成本高、資金在途時(shí)間長(zhǎng)的缺陷；有利于提高集團(tuán)內(nèi)部資金的使用效率，減少外部貸款的規(guī)模，降低集團(tuán)財(cái)務(wù)費(fèi)用，降低市場(chǎng)成本。集團(tuán)資金管理概念（續(xù)）企業(yè)管理的中心是財(cái)務(wù)管理，而財(cái)務(wù)管理的核心是資金管理。1.集團(tuán)資金管理的概念2.集團(tuán)資金管理的方式3.NC資金管理產(chǎn)品的總體框架4.NC資金管理5.0產(chǎn)品的特點(diǎn)5.NC資金管理5.3產(chǎn)品的形態(tài)集團(tuán)資金控制的五種模式統(tǒng)收統(tǒng)支模式（集中報(bào)賬）一切資金收付活動(dòng)都集中在企業(yè)的財(cái)務(wù)部門(mén)，分支機(jī)構(gòu)或者子公司不單獨(dú)設(shè)立帳號(hào)；有助于實(shí)現(xiàn)企業(yè)全面收支平衡，提高現(xiàn)金的流轉(zhuǎn)效率，減少資金的沉淀，控制資金的流出；不利于調(diào)動(dòng)各層次開(kāi)源節(jié)流的積極性，影響各層經(jīng)營(yíng)的靈活性，以致降低集團(tuán)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)和財(cái)務(wù)活動(dòng)的效率。撥付備用金模式（集中報(bào)賬）企業(yè)按照一定的期限統(tǒng)撥給所屬分支機(jī)構(gòu)或者子公司備其使用的一定數(shù)額的現(xiàn)金；各分支機(jī)構(gòu)或子公司發(fā)生現(xiàn)金支出后，到財(cái)務(wù)部門(mén)報(bào)銷(xiāo)以補(bǔ)足備用金；集團(tuán)所屬分支機(jī)構(gòu)或子公司有了一定的現(xiàn)金經(jīng)營(yíng)權(quán)，在規(guī)定的現(xiàn)金支出范圍和支出標(biāo)準(zhǔn)之內(nèi)，可以對(duì)撥付的備用金行使決策權(quán)；集團(tuán)資金控制的五種模式（續(xù)）財(cái)務(wù)結(jié)算中心模式結(jié)算中心通常是設(shè)立于企業(yè)集團(tuán)內(nèi)部，辦理內(nèi)部成員單位或者分公司現(xiàn)金支付和往來(lái)結(jié)算業(yè)的的專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)，是一個(gè)獨(dú)立運(yùn)行的職能機(jī)構(gòu)；結(jié)算中心主要職能：集中各成員單位的現(xiàn)金收入。各單位收到的現(xiàn)金收入都必須轉(zhuǎn)帳存入到結(jié)算中心的銀行賬戶(hù)中；統(tǒng)一撥付各成員單位業(yè)務(wù)所需要的貨幣資金，監(jiān)控貨幣資金的使用方向；統(tǒng)一對(duì)外籌資，確保整個(gè)集團(tuán)的資金需要；辦理各成員單位之間的往來(lái)結(jié)算，計(jì)算各成員單位在結(jié)算中心的現(xiàn)金流入凈額和相應(yīng)的利息成本或利息收入；核定各成員單位日常留用的現(xiàn)金余額。特點(diǎn)：各分公司都有自己的財(cái)務(wù)部門(mén)，有獨(dú)立的銀行帳號(hào)進(jìn)行獨(dú)立的核算，擁有現(xiàn)金的經(jīng)營(yíng)權(quán)和決策權(quán)；集團(tuán)公司將各分公司的現(xiàn)金實(shí)施統(tǒng)一調(diào)控、統(tǒng)一結(jié)算；實(shí)行收支兩條線；集團(tuán)資金控制的五種模式（續(xù)）內(nèi)部銀行模式內(nèi)部銀行將社會(huì)銀行的基本職能與管理方式引入企業(yè)內(nèi)部的管理機(jī)制而建立的一種內(nèi)部資金管理機(jī)構(gòu)。主要職責(zé)：設(shè)置內(nèi)部結(jié)算帳戶(hù)，企業(yè)經(jīng)營(yíng)的一切實(shí)物轉(zhuǎn)讓、勞務(wù)協(xié)作均通過(guò)內(nèi)部銀行辦理往來(lái)結(jié)算；發(fā)行支票和貨幣，在各分公司之間使用；發(fā)放內(nèi)部貸款、籌措資金由內(nèi)部銀行統(tǒng)籌運(yùn)作；制定統(tǒng)一的結(jié)算制度，規(guī)范結(jié)算行為，監(jiān)控資金流向的合理性；內(nèi)部銀行對(duì)資金管理的效果：提高資金整體的使用效果，集中信貸，結(jié)算資金留在體內(nèi)循環(huán)，降低財(cái)務(wù)費(fèi)用；促進(jìn)企業(yè)內(nèi)部資金使用觀念的轉(zhuǎn)變。提高對(duì)于資金時(shí)間價(jià)值和資金成本的認(rèn)識(shí)；內(nèi)部銀行的問(wèn)題：企業(yè)集團(tuán)組織結(jié)構(gòu)和產(chǎn)權(quán)結(jié)構(gòu)發(fā)生變化，以資金管理為中心特征的內(nèi)部銀行，與各種不同企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)管理模式不相適應(yīng)；企業(yè)集團(tuán)內(nèi)部成員單位間的利益發(fā)生了變化。企業(yè)集團(tuán)成員具有相對(duì)獨(dú)立的經(jīng)濟(jì)利益；內(nèi)部產(chǎn)品定價(jià)市場(chǎng)化；外部市場(chǎng)的逐漸成熟，對(duì)內(nèi)部銀行的運(yùn)作提出更高的要求。集團(tuán)資金控制的五種模式（續(xù)）財(cái)務(wù)公司模式財(cái)務(wù)公司是一種經(jīng)營(yíng)部分銀行業(yè)務(wù)的非銀行金融機(jī)構(gòu)。由人民銀行批準(zhǔn)，作為集團(tuán)公司的子公司而設(shè)立。其擔(dān)負(fù)著集團(tuán)的理財(cái)任務(wù)。財(cái)務(wù)公司的功能：通過(guò)在企業(yè)集團(tuán)內(nèi)部轉(zhuǎn)帳結(jié)算加速資金周轉(zhuǎn)；通過(guò)融資租賃和買(mǎi)方信貸，注入少量資金解決集團(tuán)內(nèi)部中間產(chǎn)品購(gòu)銷(xiāo)量方面的問(wèn)題；通過(guò)對(duì)內(nèi)部提供擔(dān)保、資信調(diào)查、信息服務(wù)、投資咨詢(xún)?yōu)榧瘓F(tuán)提供全方位服務(wù)；運(yùn)用同業(yè)拆借、發(fā)行債券和新股，從事外匯和有價(jià)證券等手段為集團(tuán)募集資金；將集團(tuán)暫時(shí)閑置的資金投向高效的產(chǎn)業(yè)和行業(yè)或者集團(tuán)本身的發(fā)展項(xiàng)目，使資金運(yùn)用效率最大化；財(cái)務(wù)公司的特點(diǎn)：它是一個(gè)獨(dú)立的法人企業(yè)，與其他企業(yè)的關(guān)系是一種等價(jià)交換的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)關(guān)系；行使銀行的部分職能；承擔(dān)集團(tuán)公司募集資金、供應(yīng)資金和投資的功能；財(cái)務(wù)公司的作用：真正成為集團(tuán)的金融中心；成為集團(tuán)的信息中心；真正使財(cái)務(wù)公司成為企業(yè)集團(tuán)的投資中心、投資顧問(wèn)；五種模式對(duì)比比分析從財(cái)權(quán)集中度度的角度分析析報(bào)賬中心模式式財(cái)權(quán)集中度度最高，其次次是財(cái)務(wù)結(jié)算算中心模式和和內(nèi)部銀行模模式，財(cái)權(quán)集集中度最低的的是財(cái)務(wù)公司司模式；從母子公司融融資權(quán)和投資資角度分析對(duì)報(bào)賬中心模模式來(lái)說(shuō)，集集團(tuán)總部財(cái)務(wù)務(wù)部擁有完全全的融、投資資權(quán)力，分公公司則沒(méi)有；；結(jié)算中心模式式不是將成員員單位全部資資金集中到總總部的資金庫(kù)庫(kù)，而只是對(duì)對(duì)資金流動(dòng)和和投融資等決決策過(guò)程的集集中化；內(nèi)部銀行模式式下，內(nèi)部銀銀行隸屬集團(tuán)團(tuán)，具有完全全的投融資權(quán)權(quán)力，而分公公司所需資金金必須通過(guò)內(nèi)內(nèi)部銀行統(tǒng)一一對(duì)外融資，，但可自行安安排使用，對(duì)對(duì)外投資；財(cái)務(wù)公司模式式下，集團(tuán)各各分公司雖然然有較大的資資金使用權(quán)，，但通常會(huì)依依賴(lài)財(cái)務(wù)公司司進(jìn)行融資，，自身有較大大的投資權(quán)力力，但會(huì)受到到財(cái)務(wù)公司的的監(jiān)督；從對(duì)外部硬件件環(huán)境要求的的角度分析報(bào)賬中心模式式對(duì)外部設(shè)備備要求最低，，甚至手工方方式；其他模式對(duì)集集團(tuán)和成員企企業(yè)要求較好好的網(wǎng)絡(luò)硬件件環(huán)境，以支支持工作流、、支持集中管管理、協(xié)同上上午運(yùn)作。1.集團(tuán)資金金管理的概念念2.集團(tuán)資金金管理的方式式3.NC資金金管理產(chǎn)品的的總體框架4.NC資金金管理5.0產(chǎn)品的特點(diǎn)點(diǎn)5.NC資金金管理5.3產(chǎn)品的形態(tài)態(tài)NC資金管理理產(chǎn)品提供針對(duì)最先先進(jìn)的資金管管理模式的資資金管理產(chǎn)品品；針對(duì)結(jié)算中心心和財(cái)務(wù)公司司的資金管理理來(lái)提供主要要資金管理業(yè)業(yè)務(wù)的功能模模塊；集中管理好集集團(tuán)集中的資資金；結(jié)算中心和財(cái)財(cái)務(wù)公司的集集中資金管理理建立內(nèi)部賬戶(hù)戶(hù)，核算成員員單位集中在在集團(tuán)的資金金的情況；提供代理成員員單位的委托托付款和委托托收款業(yè)務(wù)處處理；提供成員單位位之間的內(nèi)部部結(jié)算；提供集團(tuán)對(duì)成成員單位的資資金的統(tǒng)一上上收下?lián)埽惶峁?duì)成員單單位的統(tǒng)一信信貸管理業(yè)務(wù)務(wù)；結(jié)算中心對(duì)成成員單位資金金的集中監(jiān)控控；資金組織的資資金管理與單單位財(cái)務(wù)系統(tǒng)統(tǒng)的集成應(yīng)用用成員單位的收收付處理（報(bào)報(bào)賬中心）與與中心的資金金結(jié)算業(yè)務(wù)集集成；成員單位的信信貸業(yè)務(wù)與中中心的信貸業(yè)業(yè)務(wù)的集成；；NC資金管理理產(chǎn)品總體架架構(gòu)NC資金管理理產(chǎn)品的模塊塊資金結(jié)算：處理結(jié)算中心心資金結(jié)算業(yè)業(yè)務(wù)；信貸管理：處理結(jié)算中心心對(duì)內(nèi)/外的的信貸業(yè)務(wù)；；處理普通單單位的對(duì)外業(yè)業(yè)務(wù)；資金計(jì)息：處理結(jié)算中心心的對(duì)內(nèi)/外外的存款和計(jì)計(jì)息業(yè)務(wù)；處處理單位的對(duì)對(duì)外存款和計(jì)計(jì)息業(yè)務(wù)；票據(jù)管理：處理結(jié)算中心心承兌匯票的的業(yè)務(wù)；授信管理：提供中心對(duì)內(nèi)內(nèi)/外的授信信管理；提供供單位的對(duì)外外授信管理；；資金計(jì)劃：中中心的支付控控制計(jì)劃，資資金下?lián)苡?jì)劃劃；資金監(jiān)控：提供結(jié)算中心心對(duì)成員單位位全部資金的的監(jiān)控；資金預(yù)測(cè)：提供單位的資資金預(yù)測(cè)；網(wǎng)銀接口：提供NC系統(tǒng)統(tǒng)與銀行系統(tǒng)統(tǒng)的直聯(lián)接口口；1.集團(tuán)資金金管理的概念念2.集團(tuán)資金金管理的方式式3.NC資金金管理產(chǎn)品的的總體框架4.NC資金金管理5.0產(chǎn)品的特點(diǎn)點(diǎn)5.NC資金金管理5.3產(chǎn)品的形態(tài)態(tài)NC資金5.0特點(diǎn)產(chǎn)品架構(gòu)完善善明確了結(jié)算組組織和結(jié)算單單位的概念和和關(guān)系；明確了內(nèi)部賬賬戶(hù)的作用以以及與銀行賬賬戶(hù)之間的關(guān)關(guān)系；明確了結(jié)算中中心的業(yè)務(wù)與與成員單位的的業(yè)務(wù)之間的的集成關(guān)系和和方式；網(wǎng)銀接口完善善；集成應(yīng)用突破資金結(jié)算算的遠(yuǎn)程支付付模式，可以以成員單位在在本公司內(nèi)部部的付款流程程與中心的資資金結(jié)算銜接接處理；多結(jié)算中心建立多中心的的體系，將原原來(lái)沒(méi)有關(guān)系系的中心之間間建立起體系系；實(shí)現(xiàn)了多中心心之間的資金金清算處理；；單位與中心的的一體化結(jié)算中心不用用建立成一種種特殊的公司司類(lèi)型；可以實(shí)現(xiàn)在集集團(tuán)公司的部部門(mén)進(jìn)行資金金的集中管理理；結(jié)算中心處理理業(yè)務(wù)的核算算內(nèi)容屬于集集團(tuán)公司財(cái)務(wù)務(wù)的一部分；；NC資金基本本概念-組織織結(jié)算中心在系統(tǒng)中除了了業(yè)務(wù)范圍不不同，結(jié)算中中心與財(cái)務(wù)公公司基本是一一樣的，所以以在系統(tǒng)中基基本不區(qū)分兩兩者的概念；；結(jié)算中心作為為處理資金業(yè)業(yè)務(wù)的主體，，其業(yè)務(wù)處理理的思路與銀銀行的思路基基本是一致的的，是作為企企業(yè)集團(tuán)成員員單位的業(yè)務(wù)務(wù)的對(duì)方；結(jié)算中心的業(yè)業(yè)務(wù)自成體系系，可以看成成與ERP業(yè)業(yè)務(wù)并行的一一套業(yè)務(wù)系統(tǒng)統(tǒng)，其處理的的方式與銀行行很相似；可以支持多結(jié)結(jié)算中心以及及結(jié)算中心+財(cái)務(wù)公司的的結(jié)算中心體體系的部分業(yè)業(yè)務(wù)處理；成員單位（結(jié)結(jié)算單位）成員單位是資資金業(yè)務(wù)處理理的客體，一一般對(duì)應(yīng)NC中的公司；；根據(jù)資金管理理的要求，成成員單位一般般屬于一個(gè)中中心來(lái)進(jìn)行管管理；成員單位在所所屬中心開(kāi)立立內(nèi)部賬戶(hù)，，并通過(guò)內(nèi)部部賬戶(hù)來(lái)反映映單位在中心心的資金的情情況；成員單位的收收付款業(yè)務(wù)一一般要受控于于集團(tuán)；NC資金基本本概念-中心心與單位間的的關(guān)系結(jié)算中心和結(jié)結(jié)算單位對(duì)應(yīng)應(yīng)公司；結(jié)算單位與結(jié)結(jié)算中心的隸隸屬關(guān)系獨(dú)立立于行政上的的關(guān)系，可以以與行政上的的關(guān)系不一致致；結(jié)算中心不再再作為一類(lèi)特特殊的公司，，而是在普通通公司上打標(biāo)標(biāo)記；一個(gè)公司可以以既是結(jié)算中中心又是結(jié)算算單位；NC資金基本本概念-賬戶(hù)戶(hù)銀行賬戶(hù)（開(kāi)開(kāi)戶(hù)銀行）企業(yè)集團(tuán)及成成員單位的銀銀行賬戶(hù)，資資金管理的核核心對(duì)象；在集中資金管管理的模式下下，一般成員員單位的銀行行賬戶(hù)受集團(tuán)團(tuán)的控制；外部客商的銀銀行賬戶(hù)不屬屬于系統(tǒng)管理理的對(duì)象；個(gè)人的銀行賬賬戶(hù)也不屬于于系統(tǒng)管理的的對(duì)象；內(nèi)部賬戶(hù)（資資金結(jié)算）集團(tuán)為成員單單位在中心開(kāi)開(kāi)設(shè)的內(nèi)部賬賬戶(hù)，反映成成員單位集中中在集團(tuán)的資資金的情況，，是中心管理理的核心對(duì)象象；集團(tuán)上收成員員單位的貨幣幣資金到集團(tuán)團(tuán)的銀行賬戶(hù)戶(hù)的時(shí)候，要要為成員單位位的內(nèi)部賬戶(hù)戶(hù)增加相應(yīng)的的數(shù)額；集團(tuán)下?lián)苜Y金金到成員單位位的外部帳戶(hù)戶(hù)的時(shí)候，要要從成員單位位的內(nèi)部賬戶(hù)戶(hù)上扣減相應(yīng)應(yīng)的數(shù)額；單位的外部帳帳戶(hù)加內(nèi)部賬賬戶(hù)反映單位位資金的全部部情況；管理賬戶(hù)（帳帳戶(hù)，報(bào)賬中中心）管理賬戶(hù)是對(duì)對(duì)銀行賬戶(hù)的的一種管理的的分類(lèi)，與銀銀行賬戶(hù)的屬屬性是一致的的；可以多個(gè)管理理賬戶(hù)對(duì)應(yīng)一一個(gè)銀行賬戶(hù)戶(hù)，以實(shí)現(xiàn)內(nèi)內(nèi)部對(duì)于銀行行賬戶(hù)數(shù)據(jù)的的明細(xì)的核算算；可以一個(gè)管理理賬戶(hù)對(duì)應(yīng)多多個(gè)銀行賬戶(hù)戶(hù)，以實(shí)現(xiàn)對(duì)對(duì)于多個(gè)銀行行賬戶(hù)的內(nèi)部部的統(tǒng)一的核核算；NC資金基本本概念-賬戶(hù)戶(hù)間的關(guān)系從單位的角度度看：?jiǎn)挝坏牡墓芾韼?hù)是是核心管理對(duì)對(duì)象，其可以以對(duì)應(yīng)銀行帳帳戶(hù)和中心的的內(nèi)部帳戶(hù)。。單位管理本本單位的銀行行帳戶(hù)；從中心的角度度看：內(nèi)部帳帳戶(hù)是中心的的核心管理對(duì)對(duì)象。中心還還管理本中心心的銀行帳戶(hù)戶(hù)以及成員單單位的銀行帳帳戶(hù)。資金核算業(yè)務(wù)務(wù)處理-結(jié)算中心資金結(jié)算委托付款：內(nèi)內(nèi)部轉(zhuǎn)賬、對(duì)對(duì)外支付、直直接支付委托收款：內(nèi)內(nèi)部委托收款款、外部委托托收款收付款登記結(jié)算憑證資金調(diào)撥資金下?lián)埽航Y(jié)結(jié)算中心下?lián)軗苜Y金到結(jié)算算單位外部賬賬號(hào)資金上收：結(jié)結(jié)算單位外部部賬號(hào)資金上上收到結(jié)算中中心資金調(diào)撥：結(jié)結(jié)算中心為自自身或者同一一個(gè)單位賬號(hào)號(hào)之間的調(diào)撥撥資金清算：結(jié)結(jié)算中心之間間的結(jié)算處理理逐筆清算：逐逐筆結(jié)算業(yè)務(wù)務(wù)在各相關(guān)結(jié)結(jié)算中心處理理批量清算：結(jié)結(jié)算業(yè)務(wù)批量量在各相關(guān)結(jié)結(jié)算中心處理理日結(jié)統(tǒng)計(jì)查詢(xún)資金結(jié)算與遠(yuǎn)遠(yuǎn)程支付資金結(jié)算是中中心的業(yè)務(wù)處處理系統(tǒng)資金結(jié)算是是中心資金金業(yè)務(wù)處理理的核心；；資金結(jié)算以以中心的角角度對(duì)成員員單位提交交的業(yè)務(wù)進(jìn)進(jìn)行處理，，并進(jìn)行控控制；遠(yuǎn)程支付為為中心的處處理提供數(shù)數(shù)據(jù)遠(yuǎn)程支付下下的功能只只是確認(rèn)業(yè)業(yè)務(wù)發(fā)起的的對(duì)象，并并不能反映映成員單位位的業(yè)務(wù)全全貌；在中心下的的資金結(jié)算算體系不關(guān)關(guān)注成員單單位的業(yè)務(wù)務(wù)的記錄和和處理，因因此不存在在成員單位位的核算體體系；NC資金賬賬戶(hù)體系NC資金結(jié)結(jié)算數(shù)據(jù)模模型資金結(jié)算業(yè)業(yè)務(wù)委托收付款款業(yè)務(wù)、內(nèi)內(nèi)部轉(zhuǎn)帳、、資金上收收、下?lián)艿鹊葮I(yè)務(wù)都生生成結(jié)算憑憑證；其他種類(lèi)的的中心的業(yè)業(yè)務(wù)可以直直接錄入結(jié)結(jié)算憑證來(lái)來(lái)記載；從結(jié)算憑證證打印業(yè)務(wù)務(wù)回單；結(jié)算憑證生生成總帳會(huì)會(huì)計(jì)憑證；；結(jié)算憑證提提供內(nèi)部帳帳戶(hù)的帳戶(hù)戶(hù)數(shù)據(jù)；其他資金業(yè)業(yè)務(wù)信貸管理、、資金計(jì)息息、資金票票據(jù)等都直直接生成結(jié)結(jié)算憑證；；中心與成員員單位集成成應(yīng)用-公公司模型獨(dú)立結(jié)算中中心的模式式關(guān)注結(jié)算中中心的業(yè)務(wù)務(wù)；結(jié)算單位做做為中心的的業(yè)務(wù)對(duì)象象，并不反反映結(jié)算單單位的內(nèi)部部業(yè)務(wù)；集成應(yīng)用關(guān)注結(jié)算中中心的業(yè)務(wù)務(wù)，也關(guān)注注結(jié)算單位位的業(yè)務(wù)；；結(jié)算單位可可以對(duì)應(yīng)到到實(shí)體的公公司上；中心與成員員單位集成成應(yīng)用-資資金結(jié)算結(jié)算單位的的收付款業(yè)業(yè)務(wù)，需要要委托結(jié)算算中心處理理的時(shí)候，，生成委托托收付款書(shū)書(shū)，傳遞給給結(jié)算中心心。由報(bào)賬賬中心處理理；中心對(duì)