金彩融資寶業(yè)務(wù)簡介課件

“金彩融資寶”業(yè)務(wù)簡介世紀(jì)證券資產(chǎn)管理部----世紀(jì)證券及資產(chǎn)管理部簡介

世紀(jì)證券有限責(zé)任公司前身為成立于1990年的江西省證券公司。多年來，公司逐步發(fā)展成為以深圳為總部、以江西為重點(diǎn)業(yè)務(wù)區(qū)域，業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)覆蓋北京、上海、廣東、江蘇、湖南、云南等地的全國性專業(yè)證券公司，目前注冊資本為7億元人民幣，在全國15個大中城市擁有23家證券營業(yè)部，在北京設(shè)有辦事處，南昌設(shè)有江西分公司。公司投研實(shí)力優(yōu)秀。多項(xiàng)科研課題及研究員屢受殊榮，公司以雄厚的資金實(shí)力、一流的人才隊(duì)伍、豐富的專業(yè)經(jīng)驗(yàn)、穩(wěn)健的經(jīng)營作風(fēng)為廣大投資者和機(jī)構(gòu)客戶提供全方位的專業(yè)證券服務(wù)。

世紀(jì)證券資產(chǎn)管理部是專門負(fù)責(zé)客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的部門。秉承“以客戶為中心，以專業(yè)助成長”的經(jīng)營理念，致力于為客戶提供全方位、個性化的優(yōu)質(zhì)理財服務(wù)，為客戶構(gòu)建一個“安全、穩(wěn)健、值得信賴”的專業(yè)化投融資平臺。在金融市場日益復(fù)雜化的今天，我們?yōu)榭蛻籼峁┒ㄏ蛸Y產(chǎn)管理、集合資產(chǎn)管理、上市股權(quán)市值管理、企業(yè)及其股東財富管理、私募股權(quán)投資、衍生工具投資咨詢和理財管理規(guī)劃、上市公司股權(quán)質(zhì)押和未上市金融類股權(quán)質(zhì)押、地方城投項(xiàng)目、重組并購、能源、礦業(yè)、旅游開發(fā)等融資項(xiàng)目。通過個性化、專業(yè)化、多樣化的資產(chǎn)管理服務(wù)，滿足中高端客戶的投融資需要。世紀(jì)證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)簡介（金彩1號混合型集合理財5億、金彩2號混合型集合理財4.5億）（上市公司股權(quán)質(zhì)押和未上市金融類股權(quán)質(zhì)押融資）（基礎(chǔ)產(chǎn)品：積極成長、穩(wěn)定增值、安享收益創(chuàng)新產(chǎn)品：積極解套、傘型產(chǎn)品）（為上市公司或其重要股東提供流通股保值增值或二級市場運(yùn)作）（為銀行發(fā)行的理財產(chǎn)品、信托公司發(fā)行的信托產(chǎn)品擔(dān)任投資顧問，以及為專門客戶提出投資建議的服務(wù)）企業(yè)融資方式優(yōu)勢劣勢銀行貸款融資成本較低資金監(jiān)管嚴(yán)格；審批嚴(yán)；周期長增發(fā)融資成本低僅針對上市公司；盈利能力、財務(wù)狀況、募集資金投向均有嚴(yán)格限制；流程復(fù)雜需要上報證監(jiān)會。發(fā)債融資成本較低盈利能力、財務(wù)狀況要求嚴(yán)格。民間融資資金用途廣融資成本高金彩融資寶優(yōu)勢：中間環(huán)節(jié)短、放款速度快、質(zhì)押率靈活、專業(yè)的評估體系、市值管理、衍生品手段規(guī)避風(fēng)險世紀(jì)金彩融資寶業(yè)務(wù)簡介世紀(jì)金彩融資寶業(yè)務(wù)簡介股權(quán)質(zhì)押定向資產(chǎn)管理方案結(jié)構(gòu)圖股權(quán)質(zhì)押定項(xiàng)資產(chǎn)管理世紀(jì)證券出質(zhì)方**簽署融資合同本金收益管理辦理質(zhì)押受益人市場管理費(fèi)融資方如不按期還款或追加保證金，世紀(jì)證券有權(quán)啟動司法程序?qū)|(zhì)押股份進(jìn)行拍賣認(rèn)購資金簽署質(zhì)押合同中登公司融資方**-本材料僅供參考，一切以法律文件為準(zhǔn)-1、定項(xiàng)資產(chǎn)管理期限：期限24個月，自定項(xiàng)合同生效之日起計算。滿12個月時融資方可提前償還本金、當(dāng)期利息。2、定項(xiàng)規(guī)模：不低于3億元。3、預(yù)計年收益率:(前12個月)9.5%/年，（后24個月）13%/年4、參與方式：參與方為單一客戶5、增級方式：

A.第三方‘**’以其持有的6200萬股**的股份做質(zhì)押。

B.如果由于股價下跌導(dǎo)致所質(zhì)押的股票價值低于11元/股時，要求融資方在5個工作日內(nèi)補(bǔ)充保證金或追加質(zhì)押股票數(shù)量。如融資方不在規(guī)定期限補(bǔ)充保證金或追加質(zhì)押股票數(shù)量，我司有權(quán)處置質(zhì)物，實(shí)現(xiàn)質(zhì)權(quán)。規(guī)模不低于3億元期限成立日起36個月質(zhì)押股份6200萬股**股份財產(chǎn)本金+預(yù)計收益質(zhì)押價折合/股4.85元/股二級市場最近價格18.37元/股預(yù)計年收益率

(前12個月)9.5%/年,（后24個月）13%/年質(zhì)押率26%金彩融資寶案例一金彩融資寶要點(diǎn)與規(guī)則1.質(zhì)押品：以合格的、優(yōu)質(zhì)的中小板（002XXX）和主板市股票為主，同時兼顧創(chuàng)業(yè)板（300XXX）股票。用于質(zhì)押的股票應(yīng)業(yè)績優(yōu)良、流通股本規(guī)模適度、流動性較好。

以下股票需要獨(dú)立評估：上一年度虧損的上市公司股票；前六個月內(nèi)股票價格的波動幅度（最高價/最低價）超過200%的股票；可流通股股份過度集中的股票；證券交易所停牌或除牌的股票；證券交易所特別處理的股票。上市公司股權(quán)質(zhì)押融資標(biāo)準(zhǔn)2.融資期限：12個月以上，原則上不超過36個月。3.融資額：不低于5000萬元，不高于5億元，具體金額可視實(shí)際情況調(diào)整，但質(zhì)押股票總量不超過總股本的20%。4.股票質(zhì)押率：優(yōu)質(zhì)的主板股票原則上不超過30日均價的5折，優(yōu)質(zhì)的中小板股票原則上不超過30日均價的4折，優(yōu)質(zhì)的創(chuàng)業(yè)板股票原則上不超過30日均價的3折，具體情況將根據(jù)所質(zhì)押股票的凈資產(chǎn)、歷史成交記錄、盈利前景、市盈率、是否全流通、最近60個交易日股價漲跌幅是否超出大盤漲跌幅50%和上市公司治理情況等因素決定。

5.限售流通的要求：用于質(zhì)押的股票原則上應(yīng)是A股流通股，如是限售流通A股，則限售股應(yīng)在產(chǎn)品到期前解禁為流通股。上市公司股權(quán)質(zhì)押融資標(biāo)準(zhǔn)融資人需提供融資主體的基本情況和收入情況的相關(guān)材料。融資人必須信用狀況良好，無重大不良信用記錄，能提供還款來源、還款能力證明，并落實(shí)保證人擔(dān)保意愿、擔(dān)保能力或抵（質(zhì)）押物價值及變現(xiàn)能力。重點(diǎn)關(guān)注融資人的償還能力、誠信狀況、擔(dān)保情況、抵（質(zhì)）押比率、風(fēng)險程度。

融資人需提供融資主體的經(jīng)營范圍、核心主業(yè)、生產(chǎn)經(jīng)營、貸款期內(nèi)經(jīng)營規(guī)劃和重大投資計劃等情況；借款人所在行業(yè)情況以及借款人在行業(yè)內(nèi)的狀況；融資人的應(yīng)收賬款、應(yīng)付賬款、存貨等真實(shí)財務(wù)狀況；融資人營運(yùn)資金總需求和現(xiàn)有融資性負(fù)債情況；融資人關(guān)聯(lián)方及關(guān)聯(lián)交易等情況；資金具體用途及與資金用途相關(guān)的交易對手資金占用等情況；還款來源情況，