新入職金融柜員培訓考試試卷

新入職金融柜員培訓考試試卷

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一、單選題（每題3分，共54分）

1.中國郵政集團有限公司服務宗旨是（）

A.情系萬家，信達天下

B.用戶至上，員工為本

C.人民郵政為人民

D.全心全意為人民服務

2.2021年，中國郵政集團有限公司總收入7005億元，實現(xiàn)利潤773.5億元，在2022年《財富》世界五百強企業(yè)排名第（）位。

A.81

B.121

C.45

D.91

3.中國郵政在世界郵政企業(yè)排名第（）位。

A.2

B.1

C.3

D.5

4.郵政儲蓄整存整取業(yè)務最多可提前支取幾次?（）

A1

B3

C5

D10

5.個人大額存單柜面操作的代碼是:（）

A210109

B210101

C201019

D210103

6.客戶辦理金卡的條件:（）

A連續(xù)3個月日均個人金融資產與一定比例個人貸款余額之和在5萬元（含10萬元）至10萬元人民幣或等值外幣之間

B連續(xù)3個月日均個人金融資產與一定比例個人貸款余額之和在10萬元（含10萬元）至50萬元人民幣或等值外幣之間。

C連續(xù)3個月日均個人金融資產與一定比例個人貸款余額之和在50萬元（含50萬元）至200萬元人民幣或等值外幣之間。

D連續(xù)3個月日均個人金融資產與一定比例個人貸款余額之和200萬元及以上人民幣或等值外幣。

7.個人客戶密碼匯款的收費標準:（）

A交易金額的1%，最低5元，最高50元，交易金額尾數(shù)不足1元的按1元計算。

B交易金額的1%，最低1元，最高50元，交易金額尾數(shù)不足1元的按0元計算。

C交易金額的1%，最低2元，最高50元，交易金額尾數(shù)不足1元的按0元計算。

D交易金額的1%，最低2元，最高50元，交易金額尾數(shù)不足1元的按1元計算。

8.個人賬戶入賬匯款單筆最高限額是:（）

A.5萬元（含）

B10萬元（含）

C20萬元（含）

D1萬元（含）

9.輕微違規(guī)積分管理辦法所稱輕微違規(guī)行為是指（）

A.情節(jié)輕微的違規(guī)行為

B.未造成不良后果的違規(guī)行為

C.情節(jié)輕微且未造成不良后果的違規(guī)行為

D.工作中的瑕疵和差錯行為

10.員工因累計積分達到24分的，給予通報批評處理并調整崗位后，積分（）計算

A.繼續(xù)累計

B.從0

C.從6分

D.從12分

11.（）是商業(yè)銀行一項核心的風險管理活動。

A.風險管理

B.合規(guī)管理

C.內控管理

D.全面風險管理

12.一級分行和二級分行合規(guī)管理部門應每年向（）和（）提交本機構合規(guī)管理定期報告。

A.本級機構負責人、上級合規(guī)管理部門

B.本級內控合規(guī)部門、上級內控合規(guī)部

C.本單位負責人、本單位內控合規(guī)部門

D.本單位負責人、業(yè)務部門

13.《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》要求銀行持續(xù)關注（）的最新發(fā)展

A.法律

B.法律、規(guī)則和準則

C.規(guī)則

D.準則

14.《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》要求包括為（）的開發(fā)提供必要的合規(guī)性審核和測試。

A.新產品

B.新產品和新業(yè)務

C.新價格

D.新制度

15.以下（）不是本行合規(guī)審查應當遵循的原則。

A.合規(guī)性原則

B.獨立性原則

C.風控性原則

D.制衡性原則

16.下列情形中，不可從輕或減輕處理的是（）。

A.檢舉他人違規(guī)問題，經(jīng)查證不屬實;

B.主動交代本人違規(guī)問題;

C.主動采取有效措施消除或明顯減輕危害后果;

D.發(fā)現(xiàn)被外部欺詐后及時報告并積極采取補救措施

17.按照《中國銀監(jiān)會辦公廳關于加強銀行業(yè)金融機構內控管理有效防范柜面業(yè)務操作風險的通知》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構應在（）實施同步錄音錄像，錄像資料回放應清晰辨別銀行員工和客戶的面部特征，顯示業(yè)務辦理全過程。

A.營業(yè)網(wǎng)點

B.營業(yè)網(wǎng)點柜臺

C.營業(yè)網(wǎng)點非現(xiàn)金區(qū)

D.營業(yè)網(wǎng)點現(xiàn)金區(qū)

18.根據(jù)《反洗錢法》涉及追究洗錢犯罪的司法協(xié)助，由（）依照有關法律的規(guī)定辦理。

A.司法機關

B.監(jiān)察部門

C.國務院

D.反洗錢資金監(jiān)測中心

二、多選題（每題3分，共36分，多選錯選不得分）

1.中國郵政企業(yè)文化體系的架構組成（）

A.理念識別系統(tǒng)

B.行動識別系統(tǒng)

C.行為識別系統(tǒng)

D.視覺識別系統(tǒng)

2.理念識別系統(tǒng)包含（）

A.企業(yè)使命

B.服務宗旨

C.企業(yè)精神

D.核心價值觀

3.代理金融主要業(yè)務（）

A.中郵海外倉

B儲蓄存款業(yè)務

C代理保險業(yè)務

D人民幣理財業(yè)務

4.定期儲蓄存款分為:（）

A整存整取

B零存整取

C存本取息

D整存零取

5.個人結算賬戶降級可以通過哪些渠道辦理?（）

A柜面

BITM

C移動展業(yè)

D網(wǎng)銀

6.匯兌基本業(yè)務的分類包含:（）

A按址匯款

B密碼匯款

C入賬匯款

D商務匯款

7.匯兌的附加業(yè)務包含:（）

A.回執(zhí)

B短信提醒

C附言

D通知單打印

8.根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》規(guī)定，合規(guī)風險管理體系基本要素應包括（）

A.合規(guī)管理部門的組織結構和資源

B.合規(guī)風險管理計劃

C.合規(guī)風險識別和管理流程

D.合規(guī)培訓與教育制度

9.金融機構有下列行為之一的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區(qū)的市一級以上派出機構責令限期改正,情節(jié)嚴重的，建議有關金融監(jiān)督管理機構依法責令金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分:（）

A.未按照規(guī)定建立反洗錢內部控制制度的

B.未按照規(guī)定設立反洗錢專門機構的

C.未按照規(guī)定設立指定內設機構負責反洗錢工作的

D.未按照規(guī)定對職工進行反洗錢培訓的

10.商業(yè)銀行應加大對員工異常行為的監(jiān)督力度，對于（）的員工，應采取約談、交流、輪崗等適當措施防患于未然。

A.消費異常

B.交友復雜

C.有不良嗜好

D.家庭困難

11.按照《反洗錢法》規(guī)定，金融機構在與客戶建立業(yè)務關系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的（）等一次性金融服務時，應當要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進行核對并登記。

A.現(xiàn)金匯款

B.現(xiàn)鈔兌換

C.票據(jù)兌付

D.現(xiàn)金支取

12.根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行員工違規(guī)行為處理辦法（2019年修訂版）》（郵銀制〔2019〕119號），下列哪些處理情形是正確的（）。

A.情節(jié)輕微且未造成不良后果的違規(guī)行為給予違規(guī)積分處理，適用員工輕微違規(guī)積分管理辦法。

B.給予經(jīng)濟處理、批評教育、處分或其他處理的根據(jù)本辦法相關規(guī)定執(zhí)行。

C.給予批評教育、處分或其他處理的，不應同時給予經(jīng)濟處理。

D.應給予批評教育、處分或其他處理的，不得以經(jīng)濟處理或其他問責方式代替。

三、判斷題（每題1分，共10分）

1.信用卡一旦發(fā)出不可收回收。

對

錯

2.員應妥善保管自己的柜員號和密碼，定期修改密碼，不得借予他人使用。

對

錯

3.完稅證明、水電煤繳費單等稅費憑證可以做為輔助身份證明材料。

對

錯

4.根據(jù)《商業(yè)銀行理財業(yè)務監(jiān)督管理辦法》（中國銀行保險監(jiān)督管理委員會令2018年第6號），商業(yè)銀行可以通過對理財產品進行拆分等方式，向風險承受能力等級低于理財產品風險等級的投資者銷售理財產品。

對

錯

5.對于涉及金融消費者權益保護的重大突發(fā)事件，金融管理部門應當積極協(xié)同配合，協(xié)調相關金融機構做好應急響應及處置工作。

對

錯

6.違反網(wǎng)點管理規(guī)定，有下列情形之一的，給予違規(guī)員工告誡、通報批評或調離金融崗位處理，情節(jié)嚴重或后果嚴重的，給予警告至降級處分:網(wǎng)點未按規(guī)定公示金融許可證、業(yè)務范圍、主要負責人的。

對

錯

7.違反職業(yè)操守，有下列情形之一的，給予違規(guī)員工警告至記大過處分，情節(jié)嚴重或后果嚴重的，給予降級至開除處分，或解除勞動合同:出借本人信用卡或使用本人信用卡進行套現(xiàn)的;以卡養(yǎng)卡、以貸養(yǎng)貸的;員工參與網(wǎng)絡購物刷單、游戲刷單等活動的。

對

錯

8.違反職業(yè)操守，有下列情形之一的，給予違規(guī)員