銀行客戶部年終工作總結(jié)

銀行客戶部?年終工作總?結(jié)銀行客?戶經(jīng)理年度?工作總結(jié)上?半年轉(zhuǎn)瞬即?逝，回顧這?半年來，我?在招行領(lǐng)導?及各位同事?的支持與幫?助下，嚴格?要求自己，?按照總行的?要求，認真?做好自己的?本職工作。?現(xiàn)將半年來?的工作情況?總結(jié)如下：?一。作為?一名對公客?戶經(jīng)理，不?僅要加強學?習好的信貸?政策，重點?掌握招行“?總體信貸策?落，客戶與?業(yè)務(wù)信貸政?策，行業(yè)聚?焦”等信貸?政策部分，?更要在此基?礎(chǔ)之上，做?好我行政策?傳達與企業(yè)?選擇分類營?銷等工作，?充分發(fā)揮客?戶經(jīng)理應(yīng)盡?的職責。?1、努力提?升業(yè)務(wù)技能?水平，強化?自身風險管?理意識。從?支行成立至?今，遇見如?國內(nèi)保理、?開發(fā)貸款等?以前沒有實?際操作過的?業(yè)務(wù)，為了?能夠更好的?拓展客戶，?在分行收信?部門領(lǐng)導的?支持幫助下?，自己很快?了解并熟識?了該業(yè)務(wù)的?操作模式，?風險的把握?也進一步得?到了提升；?另外，為了?加強學習業(yè)?務(wù)技能，半?年內(nèi)先后_?__次參加?了分行舉辦?的技能培訓?。2﹑加?強客戶營銷?，做好客戶?考察、授信?上報、維護?等工作。由?于總體從緊?的銀行政策?，在實現(xiàn)市?場營銷與風?險管理和諧?的基礎(chǔ)支行?，深入研究?行業(yè)發(fā)展趨?勢，有針對?性的做好目?標客戶營銷?。半年期間?，曾參與_?__蘇化生?物科技有限?公司﹑__?_崎峰機電?設(shè)備有限公?司﹑滇能電?力燃料有限?公司﹑__?_城投等公?司業(yè)務(wù)的開?展工作。二?：加強客戶?營銷，增加?客戶群體。?自己的擔子?很重，而自?己的技能、?營銷能力和?閱歷與其客?戶經(jīng)理業(yè)績?都有一定的?距離，所以?總不敢掉以?輕心，總在?學___結(jié)?，怎樣才可?以更好的做?好銀行工作?，不斷學習?、不斷積累?，能夠比較?從容地處理?日常工作?中出現(xiàn)的各?類問題，在?___管理?能力、綜合?分析能力、?協(xié)調(diào)辦事能?力等方面，?經(jīng)過半年的?鍛煉有了一?定的提高，?保證了本崗?位各項工作?的正常運行?，能夠以正?確的態(tài)度對?待各項工作?任務(wù)，熱愛?本職工作，?認真努力貫?徹到實際工?作中去。積?極提高自身?各項業(yè)務(wù)素?質(zhì)，爭取工?作的主動性?，具備較強?的專業(yè)心，?責任心，努?力提高工作?效率和工作?質(zhì)量。三?：存在的問?題和今后努?力方向。我?雖然能敬業(yè)?愛崗、積極?地開展工作?，取得了一?些成績，但?也存在一些?問題和不足?，主要表現(xiàn)?在：第一?，業(yè)績技能?水平還不夠?熟練，有些?很好的客戶?資源，原本?能夠很好的?合作，但自?己卻不能很?好的有針對?性的為客戶?制定業(yè)務(wù)方?案。第二?，在做好本?職工作的同?時，積極營?銷，更新觀?念，爭取以?良好的心態(tài)?和責任心，?做出較好的?業(yè)績回報招?行。第三?，細節(jié)決定?成敗，今后?我將努力完?善工作細節(jié)?，增強部門?﹑同事﹑銀?企之間等合?作意識，加?強團結(jié)，不?斷改進，力?爭做好銀行?工作。篇?二：銀行客?戶經(jīng)理年終?工作總結(jié)?___年年?度工作總結(jié)?___年?即將劃上句?號，在這一?年還沒有成?為過去的時?候，我們十?分希望時間?放慢腳步，?讓我們有充?足的時間好?好地梳理一?下那些過往?。從初出茅?廬的青澀應(yīng)?屆畢業(yè)生，?到在銀行工?作的企業(yè)金?融業(yè)務(wù)助理?，這一個角?色的轉(zhuǎn)變使?我渡過了成?長的陣痛期?，迎來了一?個接一個的?挑戰(zhàn)，也對?明天總是充?滿了期待。?半年來，我?在工作中緊?跟步伐，緊?緊地團結(jié)在?以領(lǐng)導為核?心的中央周?圍，基本完?成各項工作?任務(wù)，用智?慧和汗水，?用行動和效?果體現(xiàn)出了?愛崗敬業(yè)，?無私奉獻的?精神，為本?行的發(fā)展壯?大貢獻微薄?之力。通?過向領(lǐng)導同?事學習、向?書本學習，?我大致的了?解了銀行信?貸業(yè)務(wù)知識?。從人們需?要借貨開始?，銀行業(yè)的?始祖?zhèn)兙蜖I?造出兩個神?，一個是父?神叫信貸，?一個是母神?叫籌資。借?貨生成風險?，籌資耗費?成本，誠信?為則，利息?成橋，這種?經(jīng)營金錢的?交易，演進?升華，化為?無數(shù)銀行經(jīng)?營者的信仰?。剛來到企?金部門實習?的時候，對?公司業(yè)務(wù)和?授信產(chǎn)品一?知半解，通?過半年的學?習，我基本?掌握了本行?大部分授信?產(chǎn)品的要素?，能夠通過?跟客戶交流?，根據(jù)客戶?財務(wù)狀況、?擔保狀況和?業(yè)務(wù)特點，?為客戶提出?一些基本的?建議和意見?。本行的貸?款產(chǎn)品名目?繁多，我從?基本的內(nèi)部?基本授信開?始學起，寫?調(diào)查報告，?辦理授信項?下業(yè)務(wù)，進?行貸后檢查?，學會這些?基本業(yè)務(wù)之?后，我開始?學習小企業(yè)?易速貸，控?貨融資，中?小企業(yè)私募?債，非標債?權(quán)投資等細?化的業(yè)務(wù)。?由于難以擺?脫作為國家?宏觀調(diào)控的?金觸工具，?金融信貸政?策具有波動?性，銀行時?緊時松的信?貸政策表現(xiàn)?得特別充分?。此外，在?熟悉業(yè)務(wù)產(chǎn)?品的同時，?我積極學習?本行信貸風?險控制措施?。債務(wù)人信?用道德的缺?失和法制環(huán)?境不健全增?添了信貸者?的心理壓力?。有道是貸?前生信心出?手成憂心此?刻論收益彼?時成損失今?日是憧憬明?天現(xiàn)原形。?幾乎使每一?筆貸款都會?經(jīng)歷一次心?境的考驗這?些都說明成?功來之不易?。如果缺乏?信貸經(jīng)歷就?體會不到貸?款出現(xiàn)風險?后如負重荷?的資任，觸?發(fā)不起收貸?過程中忐忑?不安的心跳?也享受不到?收回貸款之?后的輕松。?只有真正經(jīng)?歷過這一切?，才得到信?貸的發(fā)言權(quán)?。只有在風?險中行進的?人才能真實?感受市場之?險惡真正領(lǐng)?略金錢增值?戰(zhàn)之不易。?這是寂靜的?戰(zhàn)爭，溫和?掩飾著角力?平靜暗藏著?風云，平坦?之下有陷阱?信貸充滿著?智力、志力?、心力的博?弈。其次?，在工作過?程中，認真?學習、點滴?積累，努力?提高個人營?銷能力。作?為一名準?客戶經(jīng)理，?其職責是服?務(wù)好客戶，?一方面要熟?悉自己的業(yè)?務(wù)產(chǎn)品，明?白自己能夠?給客戶帶來?什么，另一?方面，要明?白客戶要什?么?？蛻艚?jīng)?理作為全權(quán)?代表銀行與?客戶聯(lián)系的?“大使”，?應(yīng)積極主動?并經(jīng)常地與?客戶保持聯(lián)?系，發(fā)現(xiàn)客?戶的需求，?引導客戶的?需求，并及?時給予滿足?，為客戶提?供“一站式?”服務(wù)。對?現(xiàn)有的客戶?，客戶經(jīng)理?要與之保持?經(jīng)常的聯(lián)系?，而對潛在?的客戶，則?要積極地去?開發(fā)。開發(fā)?的目的主要?是營銷產(chǎn)品?，力爭實現(xiàn)?“雙贏”。?根據(jù)銀行的?經(jīng)營原則、?經(jīng)營計劃和?對客戶經(jīng)理?的工作要求?，通過對市?場的深入研?究，提出自?己的營銷方?向、工作目?標和作業(yè)計?劃。首先要?本著“銀企?雙贏”的原?則，計算好?本行的投入?產(chǎn)出賬，也?替客戶算好?賬，為客戶?設(shè)計最合適?的金融產(chǎn)品?組合；其次?是細分客戶?，確立目標?市場和潛在?客戶，對客?戶進行各方?面的分析與?評價。時刻?保持與客戶?的聯(lián)系和調(diào)?動客戶的資?源，利用有?效的溝通手?段和溝通策?略保持與客?戶的關(guān)系，?對客戶進行?富有成效的?拜訪與觀察?。第三，?在與客戶的?交往中，客?戶經(jīng)理要積?極推銷銀行?產(chǎn)品。善于?發(fā)現(xiàn)客戶的?業(yè)務(wù)需求，?有針對性地?向客戶主動?建議和推薦?適用的產(chǎn)品?。如有需求?及時向有關(guān)?部門報告，?積極探索為?其開發(fā)專用?產(chǎn)品的可能?性。第四?，加強風險?管理，有效?監(jiān)測和控制?客戶風險。?密切注意客?戶生產(chǎn)、經(jīng)?營、管理各?個環(huán)節(jié)的變?化情況和大?額資金流動?情況，無論?出現(xiàn)什么問?題都要與資?產(chǎn)安全聯(lián)系?起來考慮，?及時采取措?施。按照規(guī)?定建立健全?客戶檔案和?監(jiān)測臺賬，?及時搜集整?理、分析資?料，實時監(jiān)?測客戶信用?情況；并認?真做好貸后?檢查和日常?檢查，及時?催收貸款利?息和本金；?必要時積極?參與企業(yè)管?理，協(xié)助企?業(yè)搞好生產(chǎn)?經(jīng)營管理和?財務(wù)管理，?盡最大限度?減少資金損?失。最后?，在過去半?年里，雖然?有很多進步?，但是也有?很多的不足?及犯下一些?錯誤。尤其?是在維護存?量客戶，挖?掘客戶資源?方面，我做?的還不足，?這也正是我?將來需要努?力的。作為?一名準客戶?經(jīng)理，要有?清醒的頭腦?，靈敏的嗅?覺，及時捕?捉各種經(jīng)濟?信息，并不?斷分析、研?究、及時發(fā)?現(xiàn)問題，反?饋信息，促?進銀行業(yè)務(wù)?的健康發(fā)展?。要注重研?究與開發(fā)市?場，通過網(wǎng)?絡(luò)、媒體等?手段，了解?國家產(chǎn)業(yè)、?行業(yè)、產(chǎn)品?政策、地_?__府的經(jīng)?濟發(fā)展動態(tài)?（范本），?分析客戶的?營銷環(huán)境，?在把握客觀?環(huán)境的前提?下，調(diào)查客?戶，了解客?戶的資金運?作規(guī)律，及?時確定營銷?計劃，鞏固?銀行的資金?實力。另外?在工作中不?夠細心，會?犯一些低級?錯誤。拖延?癥導致一些?工作不能保?質(zhì)保量完成?，也是癥結(jié)?所在。_?__年即將?到來，面對?新形勢下的?新方向，我?們必須做好?充分的準備?。過去過多?投資帶來了?地方的高負?債問題，未?來單純靠投?資拉動無法?再保持經(jīng)濟?增長，需要?依靠消費拉?動，這短期?內(nèi)難以實現(xiàn)?，需要加大?改革力度。?因此轉(zhuǎn)型和?改革應(yīng)該可?以為我們獲?得新的發(fā)展?機會，大中?型企業(yè)不再?是我們牢不?可破的搖錢?樹。今年_?__月__?_日閉幕的?中央經(jīng)濟工?作會議明確?了，堅持穩(wěn)?中求進工作?總基調(diào)，宏?觀政策要穩(wěn)?、微觀政策?要活、社會?政策要托底?的思路，扎?實做好各方?面工作，經(jīng)?濟社會發(fā)展?穩(wěn)中求進、?穩(wěn)中求好，?實現(xiàn)了良好?開局。并提?出明年經(jīng)濟?六大任務(wù)：?一、切實?保障國家糧?食安全。?二、大力調(diào)?整產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)?。三、著?力防控債務(wù)?風險。四?、積極促進?區(qū)域協(xié)調(diào)發(fā)?展。五、?著力做好保?障和改善民?生工作。?六、不斷提?高對外開放?水平。國家?提出的新任?務(wù)可以大致?勾勒出明年?的財政政策?及貨幣政策?基調(diào)，也為?我們企金部?門轉(zhuǎn)變工作?作風，增強?自身抗風險?能力提出警?示。近期，?隨著互聯(lián)網(wǎng)?行業(yè)的日新?月異及其對?金融業(yè)的滲?透，“互聯(lián)?網(wǎng)金融”已?成為了一個?新的討論熱?點。應(yīng)該承?認，互聯(lián)網(wǎng)?金融的確具?有許多不同?于傳統(tǒng)金融?的特征，同?時也顯示出?了很強的創(chuàng)?新性和競爭?性，但因為?它并不改變?資金在不同?市場主體之?間轉(zhuǎn)移的這?個核心，也?沒有改變金?融本身，其?實可歸類到?直接融資。?互聯(lián)網(wǎng)金融?，是使用互?聯(lián)網(wǎng)的技術(shù)?來實現(xiàn)資金?融通的行為?總和，是在?互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)?高速發(fā)展、?信息傳播扁?平化的大背?景下，為了?滿足人們?nèi)?益豐富的金?融需求而創(chuàng)?造出的一系?列金融新概?念、新產(chǎn)品?、新模式、?新流程等。?從此意義而?言，互聯(lián)網(wǎng)?金融可看作?“金融脫媒?”的一種新?形式?；ヂ?lián)?網(wǎng)金融可看?作“脫媒”?的___浪?潮，在未來?金融創(chuàng)新發(fā)?展中扮演著?鯰魚的角色?，將改變商?業(yè)銀行的價?值創(chuàng)造和價?值實現(xiàn)方式?，重構(gòu)已有?融資格局。?更為重要的?是，它將帶?來全新的金?融理念。以?網(wǎng)絡(luò)借貸為?例，它的改?變在于規(guī)則?再造，即借?助信息整合?、挖掘的方?法和標準化?、批量化的?量化技術(shù)手?段提高借貸?效率、提高?風控能力、?降低貸款成?本。工作?總結(jié)不是停?留在紙面上?的___，?而是面對過?去進行的一?次深刻的自?我___。?那些經(jīng)驗教?訓，我應(yīng)該?再三咀嚼，?汲取其中看?來杯水車薪?的養(yǎng)分，為?自身的提高?做出應(yīng)有的?努力。面對?新形勢新變?化，我們應(yīng)?該隨機應(yīng)變?順勢而為，?力爭明年能?更上一層樓?。篇三：?銀行客戶經(jīng)?理年終總結(jié)?年終總結(jié)?時光如逝?，歲月如梭?，彈指一瞬?間，___?年已經(jīng)成為?歷史，回首?這不平凡的?一年，有歡?笑，有淚水?，有成長，?有不足，細?細想來，感?慨頗深，在?新的一年緩?緩開啟時，?有必要將自?身去年一年?的工作做一?個簡單總結(jié)?，這樣才能?輕裝上陣，?在___年?奮勇爭先.?___年?注定是不平?凡的一年，?在面對經(jīng)濟?形勢下行壓?力，不良貸?款集中暴露?，競爭環(huán)境?不斷惡化，?內(nèi)外部管理?持續(xù)深入的?形勢下，我?行立足自身?特點，恪守?了守土有責?，銳意進取?的責任，發(fā)?揚了不畏艱?辛，勇于開?拓的精神，?創(chuàng)造了雙線?達標，__?_收官的成?果.在這一?過程中，在?支行行長和?各位領(lǐng)導同?時的關(guān)心指?導下，自己?收獲頗多，?主要體現(xiàn)在?以下幾方面?：一、深?入學習各項?產(chǎn)品知識，?不斷提升自?身綜合素質(zhì)?在前三季?度，在行長?室及條線領(lǐng)?導的帶領(lǐng)下?，我在堅持?做好自身工?作的同時，?堅持學習我?行的現(xiàn)行金?融指導策略?、政策和有?關(guān)規(guī)章制度?的要求，不?斷提升自己?合規(guī)經(jīng)營的?行為，提高?自身合規(guī)的?操作意識；?認真學習和?貫徹上級的?政策要求，?在管理中求?生存，在競?爭中求發(fā)展?。為此，我?還制定了詳?細的學習計?劃，堅持每?周學習最新?的金融理論?和某種特定?產(chǎn)品的有關(guān)?政策、文件?，使理論水?平、業(yè)務(wù)能?力明顯提高?。做到了知?識更新、業(yè)?務(wù)更新，在?辦理客戶業(yè)?務(wù)的時候就?能夠準確把?握該筆業(yè)務(wù)?的難點及風?險點，能夠?及時發(fā)現(xiàn)，?盡早補齊，?做到事半功?倍.四季度?能有幸轉(zhuǎn)入?公司部學習?對公業(yè)務(wù)的?相關(guān)知識，?對我來說十?分感恩.由?于之前兩年?的個金工作?經(jīng)驗形成了?一定的定性?思維，在公?司業(yè)務(wù)上存?在很多不同?之處，所以?剛開始有些?不適應(yīng)，但?是隨著對公?司業(yè)務(wù)的逐?步了解，也?能發(fā)現(xiàn)其中?的規(guī)律.只?不過公司業(yè)?務(wù)是一項更?為龐大，更?為系統(tǒng)的工?程，它所涉?及的是一家?銀行的核心?，創(chuàng)造的價?值是銀行的?利潤支柱，?所以它的產(chǎn)?品很豐富，?業(yè)務(wù)操作更?規(guī)范且全面?.二、堅?持客戶為中?心，做好服?務(wù)工作在?日常的工作?中，我能從?自身工作實?際出發(fā)，堅?持以客戶的?需求為中心?，以良好的?服務(wù)意識和?責任意識，?投入到業(yè)務(wù)?發(fā)展當中去?；以優(yōu)質(zhì)、?高效的服務(wù)?，面對客戶?；以誠懇的?工作來回報?領(lǐng)導對我的?信任。1?、建立客戶?信息庫，對?企業(yè)所處的?環(huán)境、自身?的基本情況?、其他同業(yè)?的產(chǎn)品特點?、行業(yè)的政?策導向等信?息加以收集?、整理，建?立和維護客?戶檔案信息?，以高效優(yōu)?質(zhì)地工作。?2、建立?與企業(yè)的良?好個人關(guān)系?，在同業(yè)競?爭中，勤勞?是一大殺傷?性武器，很?多的企業(yè)或?者客戶，如?果能夠經(jīng)常?看見你，會?對你產(chǎn)生信?任，很多業(yè)?務(wù)也就愿意?向你咨詢或?者辦理。當?我不是很忙?的時候，一?般會幫客戶?送送回單，?多去單位了?解情況，在?現(xiàn)場了解把?控風險的同?時，能有效?增進與企業(yè)?管理者或財?務(wù)人員的個?人關(guān)系。?3、做好存?款營銷工作?。在行長室?和市場部的?帶領(lǐng)下，每?到月底便是?攬存大戰(zhàn)，?在這場沒有?硝煙的戰(zhàn)爭?中，我們的?任務(wù)是相當?繁重的、責?任也是相當?大的。由于?客戶是商業(yè)?銀行發(fā)展的?基礎(chǔ)，所以?在在挖掘客?戶源上狠下?功失，才能?確保任務(wù)的?實現(xiàn)。我們?采取的措施?主要有：一?是充分利用?我行授信的?優(yōu)勢，面向?授信單位，?以存貸比的?要求做第一?抓手，保證?存貸比完全?達標的同時?，我們的存?款任務(wù)也能?夠達成__?_%以上。?二是爭攬他?行資金，面?對眾多的客?戶，我們不?斷跟企業(yè)聯(lián)?系，充分挖?潛，一遍一?遍地梳理潛?在客戶，瞄?準單位找關(guān)?系，全面出?擊。為我們?的存款任務(wù)?達成默默付?出。個人覺?得平常如果?能夠主動與?客戶建立一?種良好的感?情關(guān)系，形?成以客戶為?中心的經(jīng)營?理念，想客?戶所想，急?客戶所急，?讓客戶真正?感受到我行?優(yōu)質(zhì)服務(wù)的?優(yōu)越性，那?么在關(guān)鍵時?刻，客戶是?很愿意配合?和支持我們?的工作的。?4、積極?開展貸款營?銷。在大公?司團隊中，?我所做的事?情主要以維?護現(xiàn)有客戶?為主，但是?在這過程中?也會有新的?項目可以營?銷，也可以?對現(xiàn)有客戶?進行挖潛，?提高授信額?度，以此來?提高新增貸?款。三、?嚴于律己，?樹立良好形?象，把控風?險，營造平?安金融在?金融行業(yè)從?事客戶經(jīng)理?崗位，接觸?的都是各行?各業(yè)的成功?人士，難免?遇到形形色?色的經(jīng)濟誘?惑。有些客?戶為了能夠?將貸款早些?做成，便會?送禮，而有?些客戶便會?以開發(fā)商的?名義來給我?施加壓力，?面對這些，?覺得都必須?從兩方面來?做，首先，?自己一定要?嚴于律己，?潔身自好，?保持一名優(yōu)?秀客戶經(jīng)理?的本色