城市發(fā)展與地區(qū)金融中心建設(shè)

城市發(fā)展與地區(qū)金融中心建設(shè)丁健教授上海財(cái)經(jīng)大學(xué)金融學(xué)院關(guān)于城市發(fā)展問題一、城市發(fā)展的階段性判斷1、工業(yè)化階段的判斷2、城市化階段的判斷3、人均GDP和消費(fèi)階段4、波特的四個(gè)階段理論二、城市發(fā)展的基本要點(diǎn)1、基本要件：區(qū)位條件資源條件市場條件制度條件2、核心要素：正確的城市定位

明確的戰(zhàn)略目標(biāo)合理的產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)開放與競爭有序的軟環(huán)境

3、動(dòng)力構(gòu)建：內(nèi)生增長力外生推動(dòng)力4、能力構(gòu)建：資源——產(chǎn)品資源、資產(chǎn)——資本思想、創(chuàng)意——資本綜合協(xié)調(diào)能力5、重點(diǎn)環(huán)節(jié)：規(guī)劃——建設(shè)——經(jīng)營

——管理地區(qū)金融中心建設(shè)一、內(nèi)涵1、金融機(jī)構(gòu)聚集，金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展迅速，金融市場完備，金融活動(dòng)活躍的地區(qū)或城市。2、集聚大量國內(nèi)外資本，能滿足一定區(qū)域經(jīng)濟(jì)和貿(mào)易活動(dòng)的融資和信貸中心。3、國內(nèi)外資本集聚、流通的樞紐和交易中心。二、地區(qū)金融中心的功能分類1、記賬避稅中心——純粹是記載金融交易的場所，但真正的銀行或金融業(yè)務(wù)并不在此處進(jìn)行，因此也稱為“記賬中心”、“簿記中心”、“賬戶中心”。這類中心主要為各種金融機(jī)構(gòu)提供注冊和記賬的便利，并無實(shí)質(zhì)性金融業(yè)務(wù)操作。它們很多是離岸金融中心。2、經(jīng)典的功能中心——指各種金融服務(wù)和交易如存貸款等銀行業(yè)務(wù)、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)、證券買賣、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)能真正進(jìn)行，而且還包括會(huì)計(jì)、審計(jì)、法律等其他專業(yè)服務(wù)，并且能創(chuàng)造或提供所得與就業(yè)的大都市。這類金融中心就是金融資本和貨幣集結(jié)、轉(zhuǎn)換、支付和交易的主要市場。三、地區(qū)金融中心生成的基本條件1、經(jīng)濟(jì)發(fā)展規(guī)模不斷擴(kuò)張，對資本和相關(guān)的金融服務(wù)需求持續(xù)增長。2、金融機(jī)構(gòu)具有一定的集聚度，金融市場體系相對完備，金融人才比較集中，金融環(huán)境比較優(yōu)越，具有一定的金融歷史底蘊(yùn)和金融文化。3、比較開放的金融市場。金融市場是各種類型金融中心的核心平臺(tái)，其表現(xiàn)為：（1）具有較多的能滿足各種需求的金融平臺(tái)。（2）較大的金融活動(dòng)規(guī)模。在符合相關(guān)法規(guī)和監(jiān)管的條件下，金融活動(dòng)相對活躍融資活動(dòng)規(guī)模較大。（3）有條件的可以在一定程度上提高金融的國際化程度。借助現(xiàn)代通信和信息技術(shù)，地區(qū)金融機(jī)構(gòu)可以在不同的金融中心開展各種金融業(yè)務(wù)，在更大的區(qū)域范圍內(nèi)配置資本和創(chuàng)造金融利潤。四、生成或構(gòu)建模式的分類1、以生成主體劃分：（1）自發(fā)生成模式——金融中心的產(chǎn)生是順應(yīng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的需要自發(fā)形成的，是對需求的反應(yīng)。（2）政府引導(dǎo)構(gòu)建模式——金融中心的產(chǎn)生是政府推動(dòng)和扶持的結(jié)果，主要靠供給引導(dǎo)。在這種模式中，政府的作用表現(xiàn)為：*政府承諾提供公平的金融活動(dòng)平臺(tái)；*政府制定相應(yīng)的法規(guī)（包括地方性法規(guī)）；*政府推動(dòng)——出臺(tái)創(chuàng)新和稅收優(yōu)惠政策；*政府監(jiān)管——根據(jù)國家的要求實(shí)施監(jiān)管。2、以生成和構(gòu)建方式劃分：（1）金融集聚模式——為提高支付效率和金融資源配置效率，金融機(jī)構(gòu)云集某個(gè)城市，形成金融中心。（2）規(guī)模經(jīng)濟(jì)促成金融中心模式——金融中心是在不斷追求外部規(guī)模經(jīng)濟(jì)的情況下生成的。這種外部的規(guī)模經(jīng)濟(jì)表現(xiàn)為：*金融業(yè)內(nèi)銀行之間的協(xié)作；*金融機(jī)構(gòu)共享良好基礎(chǔ)設(shè)施；*金融供給者更加接近龐大的金融服務(wù)需求者；*信息溝通的便利和快捷。五、構(gòu)建地區(qū)金融中心的要點(diǎn)1、在經(jīng)濟(jì)重心形成和轉(zhuǎn)移中抓住機(jī)會(huì)（國內(nèi)經(jīng)濟(jì)重心逐步從東部向中西部轉(zhuǎn)移）。尤其要抓住國內(nèi)外大型公司直接投資帶來的各種機(jī)會(huì)：（1）資本積累的機(jī)會(huì)。（2）產(chǎn)業(yè)調(diào)整和升級(jí)的機(jī)會(huì)。（3）擴(kuò)大與發(fā)達(dá)地區(qū)和世界經(jīng)濟(jì)交流的機(jī)會(huì)。2、建立和完善發(fā)達(dá)的金融市場：（1）提高市場的開放度——人民幣逐步國際化的過程中，給各類金融機(jī)構(gòu)以國民待遇，降低稅負(fù)，引進(jìn)更多的金融機(jī)構(gòu)和從業(yè)人員等。（2）建立完備的金融市場體系——包括貨幣、外匯、證券、期貨、保險(xiǎn)、黃金市場和金融服務(wù)及支持市場。（3）增強(qiáng)市場的成熟度——信息透明、公開，交易規(guī)范，交易成本低廉，具有較強(qiáng)的自我調(diào)節(jié)能力和抗風(fēng)險(xiǎn)能力。3、建立符合國際慣例的制度體系：（1）明確產(chǎn)權(quán)制度——提供一個(gè)廣闊、自由和權(quán)益有保障的經(jīng)營空間。（2）形成合理的稅收制度——稅制簡單、稅率較低、避免重復(fù)征稅等。（3）建立有效的監(jiān)管制度——符合國際標(biāo)準(zhǔn)的監(jiān)管制度，包括資本充足比率、流動(dòng)資金比率、內(nèi)部監(jiān)控、財(cái)務(wù)披露等制度。4、壯大所在城市與腹地的經(jīng)濟(jì)實(shí)力：（1）保證所在城市經(jīng)濟(jì)的穩(wěn)定增長。（2）為取信于資本的供給者和需求者，要保持金融中心所在地經(jīng)濟(jì)發(fā)展的相對穩(wěn)定。（3）要不斷擴(kuò)大金融市場的交易規(guī)模，提高金融中心活動(dòng)的強(qiáng)度。（4）集聚與金融活動(dòng)有關(guān)的各類人才。

六、構(gòu)建地區(qū)金融中心的主要任務(wù)1、強(qiáng)化金融要素支撐，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型升級(jí)。2、優(yōu)化金融產(chǎn)業(yè)布局，實(shí)現(xiàn)區(qū)域金融協(xié)調(diào)發(fā)展。3、深化金融創(chuàng)新，提升整體金融發(fā)展水平4、培育特色金融業(yè)務(wù)，完善金融市場功能。5、優(yōu)化金融生態(tài)環(huán)境，營造良好機(jī)制體系。6、積極引進(jìn)和培養(yǎng)金融人才，逐步形成金融人才高地。（二）重大舉措七、構(gòu)建地區(qū)金融中心的四大平臺(tái)建設(shè)1、創(chuàng)建民間資本服務(wù)平臺(tái)。發(fā)揮金融杠桿作用，讓民間資本

成為地區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的“加速器”。2、建立和完善中小企業(yè)金融服務(wù)平臺(tái)。3、構(gòu)建農(nóng)村金融創(chuàng)新服務(wù)平臺(tái)。4、搭建金融后臺(tái)服務(wù)平臺(tái)。（三）保障措施八、構(gòu)建地區(qū)金融中心的保障措施1、政策環(huán)境的保障。

積極營造金融創(chuàng)新的政策環(huán)境，向國家爭取創(chuàng)新型金融組織、金融市場和金融創(chuàng)新業(yè)務(wù)的先試先行，打造金融創(chuàng)新先行區(qū)、金融機(jī)構(gòu)集聚區(qū)、金融服務(wù)示范區(qū)、金融生態(tài)優(yōu)化區(qū)，使我市的金融改革和政策創(chuàng)新走在全國全省前列。2、體制機(jī)制保障。進(jìn)一步完善金融國有資產(chǎn)管理體制，加快形成“職能集中、責(zé)權(quán)對稱、高效有序”的地方金融管理體制。按照“誰處置風(fēng)險(xiǎn)、誰負(fù)責(zé)監(jiān)管”的原則，逐步建立“權(quán)利、義務(wù)和責(zé)任相統(tǒng)一，管資產(chǎn)和管人、管事相結(jié)合”的新型地方金融管理體制。創(chuàng)新對地方金融機(jī)構(gòu)的規(guī)范管理方式，完善“一辦一行三局”監(jiān)管部門之間溝通協(xié)調(diào)機(jī)制。3、財(cái)政支持保障。充分發(fā)揮政府財(cái)政性資金在中小企業(yè)、“三農(nóng)”金融服務(wù)等領(lǐng)域的支撐和引導(dǎo)