金融法自考資料

經(jīng)典word整理文檔，僅參考，雙擊此處可刪除頁眉頁腳。本資料屬于網(wǎng)絡(luò)整理，如有侵權(quán)，請聯(lián)系刪除，謝謝！金融法1期限。過程中金融機(jī)構(gòu)與客戶之間建立14、商業(yè)銀行進(jìn)行破產(chǎn)清算的清銀監(jiān)會(huì)。的契約關(guān)系。12）要調(diào)整金融機(jī)構(gòu)的拆借資金最長公安機(jī)關(guān)、安全機(jī)關(guān)、海關(guān)、稅（4（IC5）最重要的分類是按照發(fā)卡銀行是否提供信用來進(jìn)行2清償所欠職工的工資和勞動(dòng)保險(xiǎn)291）按照貸款371）按資金融宏觀調(diào)控。（3期限分：短期貸款、中期貸款與通關(guān)系的主體分，有中央銀行與342商業(yè)銀行間的存貸款利率，商業(yè)核心，它是發(fā)行貨幣的銀行、銀5信用貸款、擔(dān)保貸款、票據(jù)貼現(xiàn)銀行及金融機(jī)構(gòu)之間的同業(yè)拆借行的銀行以及政府的銀行。我國債務(wù)（6）股東分配剩余財(cái)產(chǎn)。（3利率，銀行與客戶之間的存貸款的中央銀行是中國人民銀行。15、人民幣匯率制度：我國現(xiàn)行類：自營貸款、委托貸款（4）按2的人民幣匯率制度是以市場供求照貸款組織方式分類：單一銀行）4、中國人民銀行行長產(chǎn)生的程10條為基礎(chǔ)、參考一籃子貨幣進(jìn)行調(diào)5按利率所反映的貨幣價(jià)值分，有規(guī)定了行長產(chǎn)生的具體程序：中節(jié)、有管理的浮動(dòng)匯率制度。準(zhǔn)的貸款種類：同業(yè)拆借貸款、名義利率與實(shí)際利率。國人民銀行總行長由國務(wù)院總理16、金融資產(chǎn)管理公司存續(xù)期信用證貸款、信用卡貸款、援助38、中國投資有限責(zé)任公司的資17、商業(yè)銀行的組織形式，設(shè)立性貸款等。由國家主席任免。在全國人民代商業(yè)銀行的批準(zhǔn)機(jī)構(gòu)：批準(zhǔn)機(jī)構(gòu)30、短期貸款的期限：1年以內(nèi)39、有限責(zé)任公司的股份出質(zhì)，表大會(huì)閉會(huì)期間，由全國人大常是銀監(jiān)會(huì)。（含1質(zhì)權(quán)設(shè)立的時(shí)間委會(huì)決定。中國人民銀行總行副18、商業(yè)銀行領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照后應(yīng)311）租賃40、中國人民幣的發(fā)行銀行：中行長由國務(wù)院總理任免。當(dāng)開業(yè)的最長時(shí)間：6個(gè)月。2國人民銀行。本來源519、商業(yè)銀行撥付給各分支機(jī)構(gòu)341、現(xiàn)行中國實(shí)行的人民幣匯率6的營運(yùn)資金額的總和，不得超過4制度：我國現(xiàn)行的人民幣匯率制業(yè)銀行利率水平、進(jìn)而影響全社總行注冊資本金融的60%。本息。度是以市場供求為基礎(chǔ)、參考一會(huì)貨幣供應(yīng)量的一種形式。201）按照貸款32籃子貨幣進(jìn)行調(diào)節(jié)、有管理的浮7、中國人民銀行貨幣政策的目期限分：短期貸款、中期貸款與《擔(dān)保法》規(guī)定，有代為清償能動(dòng)匯率制度。標(biāo)：保持貨幣幣值的穩(wěn)定，并以2力的法人、其他組織或者公民，42、證券法的核心原則：公開、此促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長。信用貸款、擔(dān)保貸款、票據(jù)貼現(xiàn)可以作為保證人，禁止下列主體公正、公平原則。8、中國人民銀行的資本來源（3為保證人（1）國家機(jī)關(guān)（2）學(xué)431）債9類：自營貸款、委托貸款（4）按校、幼兒園、醫(yī)院等以公益為目券是債權(quán)憑證，債券持有人享有的主要用途：解決商業(yè)銀行臨時(shí)照貸款組織方式分類：單一銀行對公司的還本付息請求權(quán)，不參性資金不足。5業(yè)法人的分支機(jī)構(gòu)、職能部門。與公司的決策經(jīng)營；股票是股東10、整個(gè)社會(huì)利率體系中處于最準(zhǔn)的貸款種類：同業(yè)拆借貸款、1）權(quán)憑證，股東享有參與公司的經(jīng)低水平最核心地位的利率：基準(zhǔn)信用證貸款、信用卡貸款、援助32利率。性貸款等。與反擔(dān)保。有償還期限，股票沒有償還期限、政策性銀行：多指由政府創(chuàng)21、不良貸款：按照中國人民銀331（3立、參股或保證的，不以營利為行2001支票、本票、債券、存款單、倉公司的經(jīng)營業(yè)績沒有直接聯(lián)系，目的，專門為貫徹、配合政府社）會(huì)經(jīng)濟(jì)政策或意圖，在特定的業(yè)大小分成五類：正常、關(guān)注、次在公司破產(chǎn)時(shí)，債券持有人享有務(wù)領(lǐng)域內(nèi)，直接或間接地從事政級、懷疑、損失，其中后三類貸標(biāo)專用權(quán)、專利權(quán)、著作權(quán)中的優(yōu)先于股東對公司剩余資產(chǎn)的索策性融資活動(dòng)，充當(dāng)政府發(fā)展經(jīng)款屬于不良貸款。濟(jì)、促進(jìn)社會(huì)進(jìn)步、進(jìn)行宏觀經(jīng)22權(quán)利。濟(jì)管理工具的金融機(jī)構(gòu)。1994年341）式：集合競價(jià)、連續(xù)競價(jià)。進(jìn)行的金融體制改革中，國務(wù)院信用原則。如果票面殘缺不超過1/545、有公司債券經(jīng)法定最低交易4取權(quán)。44、證券交易規(guī)則競價(jià)交易的方批準(zhǔn)成立了三家政策性銀行，即23、存款合同成立的時(shí)間：存款分圖案、文字能照原樣連接者，國家開發(fā)銀行、農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行和人將款項(xiàng)交入銀行并經(jīng)銀行簽發(fā)為1001000元面值中國進(jìn)出口銀行。12、商業(yè)銀行的資本充足率：是款合同成立。指銀行資本與經(jīng)過風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)后的24、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)拆入資金的至1/246、內(nèi)幕交易：是指內(nèi)幕人員以銀行資產(chǎn)之比，是衡量爭行抵御最長期限：1年。連接者，照原面額半數(shù)兌換（3）獲取利益或者減少損失為目的，貸款等資產(chǎn)業(yè)務(wù)損失風(fēng)險(xiǎn)能力的25、商業(yè)銀行對同一借款人的貸票面殘缺超過1/2以上，或票面利用內(nèi)幕信息進(jìn)行證券發(fā)行、交重要指標(biāo)?？钣囝~與商業(yè)銀行資本余額的比污損、熏焦、水濕、油浸、變色，易的活動(dòng)。13、同業(yè)拆借及其期限：同業(yè)拆例：不得超過10%。不能辨認(rèn)真假者，或故意挖補(bǔ)、471）根據(jù)借是金融機(jī)構(gòu)因?yàn)橘Y金周轉(zhuǎn)需26、設(shè)立信托公司的批準(zhǔn)部門：發(fā)行對象的范圍，分為公開發(fā)行要，相互之間借入、借出的資金銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)，在我國由中國不予兌換，也不能流通使用。2銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。35、經(jīng)常項(xiàng)目、資本項(xiàng)目：經(jīng)常發(fā)行中介，分為直接發(fā)行與間接存折、存單或者存款憑條時(shí)，存變色，但能照原樣連接者，可以（即10份債券）為一交易單位，全額兌換（2）票面殘缺1/5以上拆入資金的最長期限為1年（）271）項(xiàng)目是指國際收支中經(jīng)常發(fā)生的3金融資產(chǎn)管理公司、金融租賃公信托財(cái)產(chǎn)的所有權(quán)轉(zhuǎn)移到受托人交易項(xiàng)目，包括貿(mào)易收支、勞務(wù)4司、汽車金融公司、保險(xiǎn)公司拆手中，受益人不能要求受托人向收支、單方轉(zhuǎn)移等項(xiàng)目。資本項(xiàng)券監(jiān)管的目的，分為首次公開發(fā)入資金的最長期限為3個(gè)月（）2目是指國際收支中因資本輸出和行和上市公司發(fā)行新股。企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、信托公司、來源于信托財(cái)產(chǎn)的經(jīng)營利潤，沒輸入而產(chǎn)生的資產(chǎn)與負(fù)債的增減48、收購預(yù)警制度：是對持有上證券公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司拆3市公司股份達(dá)到一定程度的公司入資金的最長期限為74的受托人為委托人的利益進(jìn)行經(jīng)證券投資等。融機(jī)構(gòu)拆出資金的最長期限不得營，受托人得到勞務(wù)報(bào)酬，而不361）按使用提醒證券市場中的公眾股東，公超過對手方由中國人民銀行規(guī)定是與委托人分享紅利。2司控制權(quán)可能在未來會(huì)發(fā)生變或個(gè)人施加的信息披露義務(wù)，以的拆入資金最長期限。中國人民28、有權(quán)查詢、凍結(jié)、扣劃商業(yè)信譽(yù)等級分為金卡與普通卡（3）化。銀行可根據(jù)市場發(fā)展和管理的需按幣種劃分為人民幣卡與外幣卡49、收購預(yù)警的標(biāo)準(zhǔn)定：5%。50、證券投資基金，及其分類與2尺度、支付手段、信用手段和儲(chǔ)款約定在未來某一特定時(shí)間和地特點(diǎn)：證券投資基金是一種利益約是由期貨交易所制訂的標(biāo)準(zhǔn)化2點(diǎn)。共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合證券投資合約（3）實(shí)物交割率低（4）期用：國際支付手段、信用手段和83、中國人民銀行可以采用的貨方式，通過公開發(fā)售基金份額募5國際儲(chǔ)備手段（3）對我國來說，1）貨幣政策工具集設(shè)立的證券投資基金，由基金交易所為交易雙方提供結(jié)算交割外匯的作用主要是國際貿(mào)易中的（2）存款準(zhǔn)備金（3）中央銀行管理人管理，基金托管人托管，服務(wù)和履約擔(dān)保，實(shí)行嚴(yán)格的結(jié)支付手段和儲(chǔ)備手段。基準(zhǔn)利率（4）再貼現(xiàn)率為基金份額持有人的利益，以資算交割制度，違約的風(fēng)險(xiǎn)很小。72、中國代表國家依法行使利率842006產(chǎn)組合方式進(jìn)行證券投資活動(dòng)。61、中國中央銀行貨幣政策的目管理權(quán)的機(jī)關(guān)：中國人民銀行。11）根據(jù)基金運(yùn)作方式的標(biāo)及立法作用：目標(biāo)：保持貨幣731）普通股和取消人民幣業(yè)務(wù)的地域和客戶限不同，分為封閉式基金與開放式22基金（2）根據(jù)組織形態(tài)的不同，1）對貨幣政策目標(biāo)3外資銀行公平競爭創(chuàng)造法律環(huán)境分為公司型投資基金和契約型投的表述引入了法律的準(zhǔn)確性，從內(nèi)上市外資股和境外上市外交（343而使中央銀行運(yùn)用貨幣政策工具股。不同，分為公募基金與私募基金274險(xiǎn)監(jiān)管、合并監(jiān)管和審慎監(jiān)管的（4人民銀行績效的工作有了法律的第32理念，保護(hù)存款人利益、維護(hù)銀同，分為股票基金、債券基金、標(biāo)準(zhǔn)：貨幣幣值保持穩(wěn)定，表明開發(fā)行的證券票面總值超過人民行體系穩(wěn)健運(yùn)行。貨幣市場基金和混合基金等。特中國人民銀行的工作做好了；反幣5000851）證券投資基金是由專家銷。這一規(guī)定主要是為了分散單私存”除獲得了本來無法獲得的運(yùn)作、管理的委托理財(cái)方式（2）的角度否定了通貨膨脹的貨幣政一承銷商在籌資規(guī)模較大的證券1）證券投資基金是一種間接的投資策，開始從雙重目標(biāo)制向單一目發(fā)行交易中承擔(dān)的市場風(fēng)險(xiǎn)。3標(biāo)制過渡。75、證券投資基金：是一種利益2點(diǎn)和交易費(fèi)用較低，方便中小投621）共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合證券投資34有符合《商業(yè)銀行法》和《公司方式。通過公開發(fā)售基金份額募漏稅（4）易滋生腐敗。法》規(guī)定的章程（2）符合《商業(yè)集設(shè)立的證券投資基金，由基金86、證券交易所暫停股票上市交券投資基金流動(dòng)性強(qiáng)，投資者可銀行法》規(guī)定的注冊資本最低限管理人管理，基金托管人托管，1）公司股本總額、以方便地買賣基金。3為基金份額持有人的利益，以資股權(quán)分布等發(fā)生變化不再具備上51、期貨交易所、金融期貨的主務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)的董事、高級管理人產(chǎn)組合方式進(jìn)行證券投資活動(dòng)。2要品種：期貨交易所是專門進(jìn)行476、金融管理關(guān)系：是指政府主財(cái)務(wù)狀況，或者對財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告期貨合約買賣的場所，一般實(shí)行5管部門對金融機(jī)構(gòu)、金融市場和）會(huì)員制，即由會(huì)員共同出資聯(lián)合安全防范設(shè)施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其金融產(chǎn)品交易的管理所形成的社4組建，每個(gè)會(huì)員享有同等的權(quán)利6會(huì)關(guān)系。承擔(dān)同等的義務(wù)。金融期貨主要性條件。77、中國人民銀行法定限制辦理上市規(guī)則規(guī)定的其他情形，如未1）利率期貨（2）貨幣期63、上市公司持續(xù)信息披露的作1）禁止向金融機(jī)構(gòu)的能按期披露定期報(bào)告，經(jīng)交易所貨（3）股票指數(shù)期貨。2給予一定時(shí)間的寬限后仍未披露52、股票承銷：是指證券公司依合理估價(jià)公司股票提供信息，便3）的。5照其發(fā)行人之間的承銷協(xié)議，承2禁止向任何單位和個(gè)人提供擔(dān)87、以偽造、變造、虛開存單進(jìn)1）偽造存辦股票發(fā)行事宜，籌集發(fā)行人所上市公司管理層的經(jīng)營活動(dòng)進(jìn)行保。需資金的行為。53年度報(bào)告、中期報(bào)告、季度報(bào)告改革開放后以地方政府或者企業(yè)變造的虛假存單質(zhì)押的，質(zhì)押合54、商業(yè)銀行表內(nèi)業(yè)務(wù)：資產(chǎn)業(yè)（2）臨時(shí)報(bào)告的披露。為主體投資設(shè)立的股份制銀行，2務(wù)、負(fù)債業(yè)務(wù)。64、中國人民銀行貨幣政策委員前者又稱地方性銀行，如深圳發(fā)單持有人以銀行開具的、未有實(shí)178、股份制商業(yè)銀行：此處特此單的質(zhì)押：存單持有人以偽造、55、存款準(zhǔn)備金制度：是指商業(yè)會(huì)的當(dāng)然委員：中國人民銀行行展銀行、浦東發(fā)展銀行、已經(jīng)被際存款或與實(shí)際存款不符的存單銀行按照中央銀行規(guī)定的比例，長、國家外匯管理局局長、中國關(guān)閉的海南發(fā)展銀行等。后者如進(jìn)行質(zhì)押，以騙取或占用他人財(cái)將其吸收的存款總額的一定比例證券監(jiān)督管理委員會(huì)主席。65、商業(yè)銀行的分支機(jī)構(gòu)和總行銀行等。繳存中央銀行指定賬戶的款項(xiàng)，之間的關(guān)系：是總公司與分公司79、商業(yè)銀行與客戶業(yè)務(wù)往來的人與開具存單的銀行為共同被稱為存款準(zhǔn)備金。之間的關(guān)系。3）虛假存單或者虛開存單5666、商業(yè)銀行接管的期限：最長自愿原則、信用原則。的核押：在存單持有人持偽造、2條對商業(yè)銀行下了一個(gè)定義：不超過兩年，自接管決定實(shí)施之80、逃匯：指境內(nèi)機(jī)構(gòu)和個(gè)人逃“本法所稱的商業(yè)銀行是指依照日起算。避外匯管理，將應(yīng)該結(jié)售給國家當(dāng)質(zhì)權(quán)人向存單所指的銀行進(jìn)行招商銀行、華夏銀行、中信實(shí)業(yè)產(chǎn)的，該質(zhì)押合同無效。接受存單質(zhì)押的人起訴的，該存單持有67、存款帳戶實(shí)名制：是指客戶的外匯私自保存、轉(zhuǎn)移、使用、詢問時(shí)，如果該銀行對存單給予應(yīng)當(dāng)以自己的真實(shí)姓名開戶，不存放境外，或?qū)⑼鈪R、外匯資產(chǎn)了核押，則質(zhì)押合同有效，該銀得使用假名、化名、筆名。實(shí)名私自攜帶、托帶或者郵寄出境的行應(yīng)當(dāng)依法向質(zhì)權(quán)人兌付存單所行為。記載的款項(xiàng)。57、資本充足率：是指銀行資本制有利于保護(hù)真正存款人的利與經(jīng)過風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)后的銀行資產(chǎn)之益，建立個(gè)人信用，同時(shí)也便利81、可轉(zhuǎn)換公司債券：簡稱可轉(zhuǎn)88、法律禁止的股票交易行為：比，是衡量爭行抵御貸款等資產(chǎn)國家的稅收管理、懲治腐敗以及換債券或可轉(zhuǎn)債，按照中國證監(jiān)（1）禁止內(nèi)幕交易（2）禁止操業(yè)務(wù)損失風(fēng)險(xiǎn)能力的重要指標(biāo)。洗錢行為。58、非法吸收公眾存款罪：68、短期貸款的期限：1年以內(nèi)述（4）禁止欺詐客戶。59、抵押：是指債務(wù)人或者第三（含1法定程序發(fā)行、在一定期間內(nèi)依89、保證合同無效有幾種情況應(yīng)人不轉(zhuǎn)移對財(cái)產(chǎn)的占有，將該財(cái)695據(jù)約定的條件可以轉(zhuǎn)換成股份的當(dāng)如何處理：保證合同無效有兩產(chǎn)作為債權(quán)的擔(dān)保，債務(wù)人不履5年）以上。公司債券。1行債務(wù)時(shí)，債權(quán)人有權(quán)依照法律70、保證期間：指保證人承擔(dān)保82、期貨交易：是一種集中交易反的法律的強(qiáng)制性規(guī)定或誠實(shí)信規(guī)定就該財(cái)產(chǎn)優(yōu)先受償。證責(zé)任的期間。標(biāo)準(zhǔn)化遠(yuǎn)期合約的交易形式，即用原則而無效（2）主合同無效，會(huì)20063601）711）自由外匯交易雙方在期貨交易所通過買賣導(dǎo)致作為從合同的保證合同無期貨交易以在期貨交易所內(nèi)買賣在國際市場上的四種作用：價(jià)值期貨合約，并根據(jù)合約規(guī)定的條無效：1非銀行金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)投資，但保證人有過錯(cuò)，則保證人需要與國家另有規(guī)定的除外。債務(wù)人對主合同債權(quán)人的經(jīng)濟(jì)損100失承擔(dān)連帶賠償責(zé)任2）如果僅2債權(quán)人有過錯(cuò)，而保證人無過錯(cuò)式。的，如主合同債權(quán)人采取欺詐、101、股票發(fā)行申請的審批類型脅迫等手段，使保證人在違背真102、騙購?fù)鈪R的行為的類型實(shí)意思的情況下提供保證，則保103證人不承擔(dān)責(zé)任32006年，中國人民銀行擔(dān)保人都有過錯(cuò)的，各承擔(dān)一部發(fā)布了《關(guān)于構(gòu)建中國貨幣市場分責(zé)任，其中，擔(dān)保人承擔(dān)民事責(zé)任的部分不應(yīng)超過債務(wù)人不能[2006]316清償部分的1/2.2幣市場基準(zhǔn)利率機(jī)制——“上海1擔(dān)民事責(zé)任2104、證券承銷期限的最長期限：擔(dān)保人承擔(dān)民事責(zé)任的部分不應(yīng)不得超過90日。超過債務(wù)人