個人銀行理財業(yè)務自查報告

個人銀行理財業(yè)務自查報告理財業(yè)務自查評估報告自查內容：

1、機構與人員準入是否合規(guī)；包括授權，工作場所，崗位設置，人員素養(yǎng)及培訓等是否合規(guī)。

2、經辦個人理財業(yè)務是否合規(guī)。

（1）理財類交易賬戶處理流程。

（2）是否對購置理財產品的客戶進展告知風險存在性，在客戶購置理財產品時簽署相關產品說明書等配套協(xié)議是否親筆簽名確認。

（3）客戶本人親筆簽字確認的風險調查問卷是否隨理財產品檔案永久保存，客戶購置理財產品狀況和問卷調查結果是否一樣。

（4）留存客戶資料檔案中有無漏打《個人理財業(yè)務交易表》和《個人理財業(yè)務確認表》現象。

（5）理財檔案資料中客戶必填寫的風險評估表有無描寫風險評估語句，協(xié)議書和產品說明書中填寫是否標準。

（6）網點是否準時張貼產品新資類公告。整改措施：

1、在經辦個人理財業(yè)務時，沒有對客戶進展充分告知理財產品的風險存在性，且沒有向客戶具體介紹理財產品這項業(yè)務，緣由：理財經理對理財產品了解不夠透徹。

2、理財檔案資料中無產品說明書，培訓員工對今后客戶購置的理財產品需附加說明書，使理財產品檔案資料合規(guī)齊全。

3、理財檔案資料中客戶必填寫的風險評估表，只對客戶的風險承受力量進展了測評。沒有描寫風險評估語句，聯(lián)系客戶并要求客戶補寫風險

評估語句。

4、網點未做到準時張貼產品說明書，宣傳不到位，今后加強宣傳力度，做好理財銷售工作，使我行理財產品業(yè)務有所突破。

個人銀行理財業(yè)務自查報告2

為了迎接銀監(jiān)會對商業(yè)銀行個人理財業(yè)務的檢查，標準支行個人理財業(yè)務，依據銀監(jiān)會下發(fā)的”《關于進一步標準商業(yè)銀行個人理財業(yè)務有關問題的通知》精神，我支行對200*年以來的經營業(yè)務進展了全面、逐項、細致的檢查，現將開展自查工作狀況匯報如下：

一、人員配備狀況

為了確保個人理財業(yè)務的合規(guī)銷售，支行配備了專職理財經理一名，該人員已通過××銀行總行的理財經理資格考試、并取得了保險代理從業(yè)人員資格證書。全部銀行理財產品、基金、保險、券商集合理財產品均由專職理財經理銷售。

鮮有一般產品銷售人員向客戶介紹理財產品狀況發(fā)生，現已全面杜絕。

二、銷售流程

支行理財經理均是在充分了解客戶的財務狀況、投資目的、投資閱歷、風險偏好、投資預期等的前提下向客戶推舉理財產品，并為每一位購置產品的客戶填寫《個人客戶投資風險評估報告》（以下簡稱《評估報告》），理財經理依據其評估結果，向客戶推舉相應得理財產品?！对u估報告》經理財經理與客戶進展簽字后，交由支行理財主管審核并簽字，單筆購置金額超過100萬的客戶，《評估報告》還經由支行分管個人理財業(yè)務行長簽字。自查中發(fā)覺有少數客戶的《評估報告》未經支行理財主管簽字審核，已補交給支行主管審核。

在詳細的理財產品銷售前，理財經理均向客戶說明白產品構造、風險、收益等相關信息，讓客戶在充分了解產品的根底上作出選擇。理財產品的《合約》、《合同》、《風險提醒書》中客戶資料均填寫完整。

三、資料檔案保存

20xx年以來，全部理財產品的《風險評估報告》、《合約》、《合同》、《風險提醒書》等文件資料均保存完整，并按期裝訂成冊，入庫統(tǒng)一保管，其中，《客戶風險評估報告》實行專夾保管、一年內有效的保管機制。支行理財經理為每期產品和《風險評估報告》建立了詳盡的客戶電子檔案，便利準時了解客戶狀況和日后與客戶溝通。本次自查中發(fā)覺有些風險評估報告未裝訂建表，擬定于今日下班前完成建表裝訂工作。

四、今后工作規(guī)劃

支行雖始終堅持專職理財人員介紹、合規(guī)銷售理財產品，但本次自查中仍舊發(fā)覺了一些問題，這些問題我們將在近幾天集中整改。在今后的工作中，支行