村鎮(zhèn)銀行聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)突發(fā)事件應急預案

村鎮(zhèn)銀行聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)突發(fā)事件應急預案第一章總則第一條為正確、高效地處置聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)（以下簡稱聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)）突發(fā)事件，規(guī)范聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)突發(fā)事件處置程序，提高該系統(tǒng)應對突發(fā)事件的能力，制定本預案。第二條本預案依據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國突發(fā)事件應對法》、《中國人民銀行突發(fā)事件應急預案管理辦法》、《銀行業(yè)金融機構聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息業(yè)務處理規(guī)定（試行）》、《聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)操作規(guī)程（試行）》、《聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)突發(fā)事件應急預案（試行）》、《中國人民銀行菏澤市中心支行聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)突發(fā)事件應急處置實施辦法》等規(guī)定制定。第三條分類本預案所稱突發(fā)事件包括以下三種情況：（一）自然災害、事故災難或突發(fā)社會安全事件造成聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)或其節(jié)點的崩潰，嚴重影響聯(lián)網(wǎng)核查業(yè)務的正常辦理。（二）突發(fā)公共衛(wèi)生事件、社會安全事件造成可用人力資源短缺，嚴重影響聯(lián)網(wǎng)核查業(yè)務的正常辦理。（三）聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)或其節(jié)點出現(xiàn)故障，影響聯(lián)網(wǎng)核查業(yè)務的正常辦理，且業(yè)務恢復時間超過8小時。第四條分級根據(jù)對聯(lián)網(wǎng)核查業(yè)務的影響程度，突發(fā)事件可分為特大事件、重大事件、較大事件和一般事件四個等級。（一）特大事件：轄內(nèi)營業(yè)機構均不能正常辦理聯(lián)網(wǎng)核查業(yè)務，且恢復時間超過48小時。（二）重大事件：轄內(nèi)營業(yè)機構均不能正常辦理聯(lián)網(wǎng)核查業(yè)務，恢復時間超過8小時但不超過48小時（含48小時，下同）。（三）較大事件：轄內(nèi)營業(yè)機構均不能正常辦理聯(lián)網(wǎng)核查業(yè)務，且恢復時間超過8小時。（四）一般事件：轄內(nèi)所有營業(yè)機構或部分機構網(wǎng)點不能正常辦理聯(lián)網(wǎng)核查業(yè)務，且恢復時間超過8小時。第五條處置原則（一）業(yè)務連續(xù)性原則。在對突發(fā)事件進行應急處置時，應采取有效措施，保障聯(lián)網(wǎng)核查業(yè)務的連續(xù)處理。（二）效率性原則。在對突發(fā)事件進行應急處置時，相關措施應及時快速，確保將事件造成的損失和影響控制在最小范圍內(nèi)。（三）可操作性原則。在對突發(fā)事件進行應急處置時，各項應急處置措施應符合實際，方便銀行客戶，具有可操作性。（四）分級處置原則。在對突發(fā)事件進行應急處置時，應根據(jù)突發(fā)事件的性質(zhì)和影響程度，進行分級響應和處置。（五）及時報告原則。在對突發(fā)事件進行應急處置時，應按本預案規(guī)定及時報告，不得隱瞞不報或延遲上報。（六）暢通執(zhí)行原則。在對突發(fā)事件進行應急處置時，應采取積極有效措施，確保領導小組發(fā)布的應急處置命令得到暢通傳遞、切實執(zhí)行。第六條適用范圍本預案適用于我行所有營業(yè)網(wǎng)點對聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)突發(fā)事件的預防、預警、報告和處置。第二章組織機構第七條內(nèi)部組織（一）機構設置總行成立聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)應急處置領導小組（以下簡稱總行領導小組），并下設辦公室?？傂蓄I導小組組長由總行分管支付結(jié)算工作的行長擔任，副組長由財務會計部、科技信息部總經(jīng)理擔任，成員由財務會計部、科技信息部有關人員組成。（二）機構職責1．總行領導小組的主要職責：（1）分別向上級領導小組和同級人民銀行領導小組報告聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)突發(fā)事件。（2）研究決策轄內(nèi)聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)一般事件的應急處置。（3）統(tǒng)一指揮轄內(nèi)聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)突發(fā)事件的應急處置。（4）發(fā)布啟動、結(jié)束聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)一般事件應急處置預案的命令（由財務會計部代為發(fā)布）。（5）發(fā)布轄內(nèi)聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)一般事件的有關信息（由財務會計部代為發(fā)布）。（6）分別向上級領導小組和同級人民銀行領導小組報告聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)突發(fā)事件的應急處置情況。（7）上級領導小組和同級人民銀行領導小組要求的其他事項。2．總行領導小組辦公室的主要職責（1）貫徹執(zhí)行總行領導小組的統(tǒng)一部署。（2）協(xié)調(diào)有關部門做好轄內(nèi)聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)特大事件、重大事件和較大事件的應急處置。（3）收集有關情況并及時上報。（4）起草有關文件。（5）上級領導小組要求的其他事項。第三章預防與預警第八條預防機制。預防機制是指在聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)日常運行中，為防止因突發(fā)事件導致系統(tǒng)出現(xiàn)故障或崩潰，或者為在出現(xiàn)故障或崩潰時能最大程度地減少損失所預先采取的防范措施和行動。主要由科技信息部建立健全系統(tǒng)運行維護機制，并達到以下要求：（一）建立科學合理的運行維護管理體制。（二）明確運行維護主體和職責。（三）制定嚴格的運行維護管理制度。（四）加強日常維護，定期抽樣進行系統(tǒng)健康性檢查。（五）確立責任追究和懲戒機制。第九條預警機制。預警機制是指對突發(fā)事件發(fā)生的可能性及其對聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)正常運行可能造成影響的預測、分析、評估和處置。預警處置應做到早準備、早發(fā)現(xiàn)、早報告、早行動。（一）預警信息的類別。根據(jù)來源不同，預警信息分為系統(tǒng)運行異常信息和外部事件信息。1．系統(tǒng)運行異常信息是指聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)在運行中，其硬件設備、應用軟件、通訊網(wǎng)絡、公安部信息共享系統(tǒng)數(shù)據(jù)質(zhì)量等出現(xiàn)異常情況的信息。2．外部事件信息是指可能影響聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)正常運行的自然災害、事故災難、突發(fā)公共衛(wèi)生事件、突發(fā)社會安全事件等信息。（二）預警信息的收集和報告系統(tǒng)運行異常信息由我行業(yè)務人員和科技人員負責收集，外部事件信息由人民銀行領導小組辦公室負責收集。我行業(yè)務人員和科技人員應加強日常業(yè)務處理觀察和網(wǎng)絡運行監(jiān)測。出現(xiàn)系統(tǒng)運行異常信息，應及時報告本單位負責人，由單位負責人向總行領導小組報告，總行領導小組應及時向當?shù)厝嗣胥y行領導小組辦公室以及上級領導小組辦公室報告。（三）預警信息的分析與行動總行領導小組辦公室應及時對預警信息進行分析、評估。對發(fā)生可能性較大且可能產(chǎn)生較大影響的突發(fā)事件，總行領導小組應通知有關單位加強預防、密切監(jiān)測，并做好應急處置的有關準備。第四章報告、決策與指揮第十條報告主體我行業(yè)務人員和科技人員發(fā)現(xiàn)突發(fā)事件時，應立即報告本單位負責人，由單位負責人報告總行領導小組，總行領導小組分析后應及時向發(fā)起行領導小組辦公室報告，并同時報告當?shù)厝嗣胥y行領導小組辦公室。第十一條報告內(nèi)容總行領導小組辦公室向領導小組或當?shù)厝嗣胥y行領導小組辦公室、總行領導小組向上級領導小組報告突發(fā)事件時，應同時上報聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)突發(fā)事件報告，具體內(nèi)容包括：（一）突發(fā)事件發(fā)生的單位、時間、地點、聯(lián)系人、聯(lián)系電話。（二）突發(fā)事件的性質(zhì)、原因。突發(fā)事件的性質(zhì)包括硬件故障、軟件故障、網(wǎng)絡故障、人口基本信息數(shù)據(jù)質(zhì)量、事故災難、自然災害、公共衛(wèi)生事件、社會安全事件等。能說明突發(fā)事件原因的，應詳細說明。（三）突發(fā)事件的影響程度、等級。說明突發(fā)事件對聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)及聯(lián)網(wǎng)核查業(yè)務的影響程度、影響范圍等。（四）突發(fā)事件的現(xiàn)場處置情況。包括現(xiàn)場組織指揮、先期處置措施、系統(tǒng)修復、未來預測等情況。（五）啟動應急處置預案的說明。說明本級應急處置預案的啟動情況；需要上級協(xié)助的，應對需要協(xié)助事項進行詳細說明；需上級啟動應急預案的，應向上級提出申請。第十二條報告程序我行營業(yè)機構發(fā)生的突發(fā)事件，由總行領導小組向發(fā)起行領導小組辦公室報告，同時報告當?shù)厝嗣胥y行領導小組辦公室。第十三條報告要求（一）報告應采取書面形式。情況緊急的，應先行電話報告。（二）總行領導小組和各支行在發(fā)現(xiàn)突發(fā)事件后應按照本預案規(guī)定的報告程序上報。（三）報告內(nèi)容應客觀、真實、全面，不得主觀臆斷。第十四條決策原則（一）快速反應，研究對策。突發(fā)事件發(fā)生后，各級領導小組應立即召開會議，研究對策，優(yōu)先考慮組織技術力量對系統(tǒng)進行搶修，盡可能在最短時間內(nèi)恢復系統(tǒng)或其節(jié)點的正常運行。（二）措施得當，果斷決策。突發(fā)事件導致聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)或其節(jié)點在短時間內(nèi)難以修復的，總行領導小組應果斷決策，啟動相應的應急處置預案。第十五條決策程序總行領導小組接到突發(fā)事件報告后，應立即召開領導小組會議，分析突發(fā)事件發(fā)生的原因、影響，決策處置措施。對影響嚴重的，應組織專家會議研究，必要時提請上一級領導小組決策。第十六條總行領導小組決策后的應急處置指揮（一）根據(jù)總行領導小組決策，總行領導小組辦公室負責向財務會計部、科技信息部傳達啟動應急處置預案的命令；指導和督促各部門認真履行職責，協(xié)調(diào)業(yè)務和技術應急處置事宜；掌握應急處置進展情況；及時向總行領導小組匯報應急處置進展情況和處理結(jié)果。（二）財務會計部接到命令后，負責協(xié)調(diào)、指揮業(yè)務應急處置預案的實施；收集、整理業(yè)務應急處置信息，上報總行領導小組辦公室；根據(jù)實際情況及時調(diào)整業(yè)務應急處置預案。（三）科技信息部接到命令后，負責技術應急處置預案的實施；收集、整理技術應急預案處置信息，上報總行領導小組辦公室；根據(jù)實際情況及時調(diào)整技術應急處置預案。（四）總行領導小組辦公室對財務會計部、科技信息部上報的應急處置信息進行匯總、整理，并向總行領導小組報告。（五）總行領導小組根據(jù)上報信息分析并決策，確認應急處置結(jié)束時，發(fā)布結(jié)束命令。第五章應急處置第十七條業(yè)務應急處置（一）一般事件的應急處置。對于一般事件，應按以下順序進行應急處置：1．發(fā)生故障的機構網(wǎng)點委托能夠正常進行聯(lián)網(wǎng)核查的系統(tǒng)內(nèi)上級機構、其他行機構網(wǎng)點或人民銀行分支機構進行聯(lián)網(wǎng)核查。首先應委托系統(tǒng)內(nèi)上級機構進行聯(lián)網(wǎng)核查，再跨行委托其他銀行機構或委托當?shù)厝嗣胥y行進行聯(lián)網(wǎng)核查。委托他行或人民銀行核查的，經(jīng)總行領導小組批準后，應向他行或人民銀行出具加蓋單位公章的協(xié)助聯(lián)網(wǎng)核查申請書、單位介紹信和經(jīng)辦人員身份證件。申請書應填寫不能正常聯(lián)網(wǎng)核查的原因，詳細列明被核查人的姓名、身份證號碼和所辦理業(yè)務種類。他行或人民銀行核查后，應填寫協(xié)助聯(lián)網(wǎng)核查回復書，載明根據(jù)申請書所列信息進行核查后的反饋結(jié)果，并加蓋單位公章。2．發(fā)生故障的機構網(wǎng)點無法采用以上方式進行聯(lián)網(wǎng)核查的，應采取其他適當方式驗證相關個人公民身份信息的真實性并辦理相關業(yè)務；同時，應對故障期間辦理的有關業(yè)務以及客戶的聯(lián)系方式進行登記，并在故障排除后及時對相關個人的居民身份證信息進行聯(lián)網(wǎng)核查。機構網(wǎng)點在辦理業(yè)務時難以確定客戶出示的居民身份證真?zhèn)蔚模梢罂蛻舫鍪揪用駪艨诓?、護照、機動車駕駛證等其他有效證件；如經(jīng)佐證相關居民身份證確屬真實證件，機構網(wǎng)點應留存相關證件復印件，并繼續(xù)辦理相關業(yè)務。如客戶出示的是第二代居民身份證，可使用第二代身份證閱讀機具進行鑒別；如經(jīng)鑒別相關居民身份證確屬真實證件，應繼續(xù)辦理相關業(yè)務。（二）較大事件的應急處置對于較大事件，應參照第十七條第一款第二項應急處置方法進行應急處置。（三）重大事件的應急處置對于因公安部信息共享系統(tǒng)中的公民身份信息出現(xiàn)嚴重誤差導致的重大事件或其他重大事件，營業(yè)機構在為客戶辦理相關業(yè)務時，如果客戶出示居民身份證的簽發(fā)機關為公民身份信息出現(xiàn)嚴重誤差地區(qū)的公安機關，應參照一般事件的應急處置方法進行應急處置。（四）特大事件的應急處置1．對于所有機構網(wǎng)點均不能正常辦理聯(lián)網(wǎng)核查業(yè)務，且恢復時間超過48小時的特大事件，應參照第十七條第一款第二項的應急處置方法進行應急處置。2．對于因公安部信息共享系統(tǒng)中的公民身份信息出現(xiàn)嚴重誤差導致的特大事件，營業(yè)機構在為客戶辦理相關業(yè)務時，如果客戶出示居民身份證的簽發(fā)機關為公民身份信息出現(xiàn)嚴重誤差地區(qū)的公安機關，應參照第十七條第一款第二項的應急處置方法進行應急處置。第十八條機構網(wǎng)點操作端的應急處置（一）硬件故障?？筛鼡Q故障設備，并按照規(guī)定進行設置。（二）網(wǎng)絡故障。應根據(jù)故障的具體情況及時處理，盡可能地減少對業(yè)務處理的影響。（三）電源故障?？蓡⒂脗溆秒娫?。（四）環(huán)境故障。當運行環(huán)境被破壞時，應采取有效措施，盡快恢復運行環(huán)境。第十九條突發(fā)公共衛(wèi)生事件和社會安全事件應急處置營業(yè)機構應科學合理地配置人力資源，防范突發(fā)公共衛(wèi)生事件和社會安全事件對聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)各崗位的操作限制。第二十條恢復與重建突發(fā)事件結(jié)束后，總行領導小組應采取積極措施，及時組織完成相應的系統(tǒng)恢復、數(shù)據(jù)恢復和業(yè)務恢復，減少突發(fā)事件對業(yè)務連續(xù)處理和效率的負面影響；業(yè)務恢復后應及時發(fā)布結(jié)束突發(fā)事件的命令。第二十一條評估與改進突發(fā)事件結(jié)束后，總行領導小組辦公室應對聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)突發(fā)事件應急預案進行評估和改進。（一）組織財務會計部、科技信息部有關人員對突發(fā)事件發(fā)生的原因進行認真分析。（二）對突發(fā)事件影響聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)運行和聯(lián)網(wǎng)核查業(yè)務處理的具體情況進行評估、匯總。（三）對突發(fā)事件應急處置工作的經(jīng)驗和教訓進行總結(jié)，提出科學、合理的改進措施。（四）對應急預案及其日常工作進行相應補充完善，提高應急預案的科學性、預見性和可操作性。第六章應急保障第二十二條組織保障總行成立領導小組，并下設辦公室。辦公室成員中應有一定數(shù)量的業(yè)務和技術人員，并明確人員名單和聯(lián)系方式。名單和聯(lián)系方式應發(fā)送各分支機構，并按照規(guī)定報送上級機構及當?shù)厝嗣胥y行備案。第二十三條人員保障聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)的關鍵業(yè)務及技術崗位應有后備人員，實行AB崗制度。第二十四條物資保障總行和各支行均應建立應對聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)突發(fā)事件的物資儲備，并撥付用于突發(fā)事件發(fā)生時軟硬件采購、維修及日常維護的應急資金。第七章應急培訓、演練與獎懲第二十五條應急培訓與宣傳