財(cái)富管理行業(yè)發(fā)展講解課件

中國(guó)最新興的行業(yè)

獨(dú)立第三方理財(cái)中國(guó)最新興的行業(yè)1中國(guó)市場(chǎng)特征：高凈值人群急劇增多（未來(lái)）中國(guó)市場(chǎng)特征：高凈值人群急劇增多（未來(lái)）財(cái)富管理行業(yè)發(fā)展講解課件

什么是第三方理財(cái)？

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第三方理財(cái)是由獨(dú)立的理財(cái)機(jī)構(gòu)提供的綜合性理財(cái)規(guī)劃服務(wù)。這種服務(wù)基于中立的立場(chǎng)，不代表任何保險(xiǎn)公司、基金公司、銀行等金融機(jī)構(gòu)，理財(cái)規(guī)劃服務(wù)涉及范圍內(nèi)容，包括投資規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃、稅收籌劃、現(xiàn)金規(guī)劃、消費(fèi)支出規(guī)劃、養(yǎng)老規(guī)劃和財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃等，以客戶個(gè)性化、多元化和長(zhǎng)期的理財(cái)需求為根據(jù)，為客戶度身定制理財(cái)解決方案第三方理財(cái)是由獨(dú)立的理財(cái)機(jī)構(gòu)提供的綜合性理財(cái)規(guī)劃服務(wù)。這5

第三方財(cái)富管理機(jī)構(gòu)追求財(cái)富增長(zhǎng)，大多數(shù)人無(wú)金融理財(cái)專業(yè)技能第一方投資人具有專業(yè)技能提供技術(shù)咨詢以服務(wù)為盈利的商業(yè)模式客觀、公平第三方顧問(wèn)機(jī)構(gòu)第二方金融機(jī)構(gòu)提供金融產(chǎn)品，主觀、狹隘以產(chǎn)品提供為盈利商業(yè)模式第三方財(cái)富管理機(jī)構(gòu)追求財(cái)富第一方具有專業(yè)技能第三方第二方提6

市場(chǎng)上提供理財(cái)產(chǎn)品的有銀行，基金，保險(xiǎn)等傳統(tǒng)機(jī)構(gòu)，為什么客戶要選擇第三方理財(cái)？市場(chǎng)上提供理財(cái)產(chǎn)品的有銀行，基金，保險(xiǎn)等傳統(tǒng)機(jī)構(gòu)，為什7專業(yè)團(tuán)隊(duì)跟蹤管理，與客戶及時(shí)溝通第三方理財(cái)?shù)膬?yōu)勢(shì)作為獨(dú)立機(jī)構(gòu)，具有公正、客觀的立場(chǎng)從客戶利益出發(fā)為客戶提供廣闊的投資視野專業(yè)人員量身定制理財(cái)策略專業(yè)團(tuán)隊(duì)跟蹤管理，與客戶及時(shí)溝通第三方理財(cái)?shù)膬?yōu)勢(shì)作為獨(dú)立機(jī)構(gòu)8基本過(guò)程Step1Step2Step3

詳細(xì)了解客戶的實(shí)際資產(chǎn)情況、家庭結(jié)構(gòu)

包括資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，投資風(fēng)險(xiǎn)偏好，財(cái)務(wù)目標(biāo)、預(yù)期收益等

科學(xué)地配備各種金融工具

為客戶定制財(cái)富管理策略

及時(shí)與客戶溝通最新的產(chǎn)品情況及風(fēng)險(xiǎn)提示

確?？蛻舻馁Y產(chǎn)安全，增長(zhǎng)基本過(guò)程Step1Step2Step3詳細(xì)了解客戶的9

第三方理財(cái)在全球的發(fā)展美國(guó)：60%的保險(xiǎn)市場(chǎng)份額，40%的基金市場(chǎng)份額，56%的CFP持證人服務(wù)于第三方理財(cái)其他發(fā)達(dá)國(guó)家：第三方理財(cái)份額占10%-30%臺(tái)灣：起步13年，份額5%左右香港：起步超過(guò)20年，份額估計(jì)在30%左右澳大利亞：50%的金融產(chǎn)品通過(guò)第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)推薦的渠道銷售14253中國(guó)大陸：起步10年，份額估計(jì)1%6

第三方理財(cái)在全球的發(fā)展美國(guó)：60%的保險(xiǎn)市場(chǎng)份額，40%的10“從2007年開(kāi)始，中國(guó)理財(cái)市場(chǎng)進(jìn)入到其發(fā)展的黃金10年”

摘自——《2007中國(guó)金融理財(cái)報(bào)告》

國(guó)務(wù)院發(fā)展研究中心金融研究所副所長(zhǎng)巴曙松著“從2007年開(kāi)始，摘自——《2007中國(guó)金融理財(cái)報(bào)告》11第三方代銷的金融產(chǎn)品：金融產(chǎn)品PE陽(yáng)光私募房地產(chǎn)信托一級(jí)其他固定收益信托類第三方代銷的金融產(chǎn)品：金融產(chǎn)品PE陽(yáng)光私募房地產(chǎn)信托一級(jí)其他12銀行黃金十年理財(cái)黃金十年積累財(cái)富步入小康保險(xiǎn)黃金十年理財(cái)黃金十年擺脫貧困香港08年全球金融海嘯97年亞洲金融危機(jī)中國(guó)第三方理財(cái)?shù)狞S金十年正迎面撲來(lái),而你在嗎？20071978198819982018銀行黃金十年理財(cái)黃金十年積累財(cái)富步入小康保險(xiǎn)黃金十年理財(cái)黃金13

資產(chǎn)配置——理財(cái)?shù)暮诵睦碚?/p>

14資產(chǎn)保全離岸金融產(chǎn)品、節(jié)稅產(chǎn)品家庭保障低收益：國(guó)債、儲(chǔ)蓄型保險(xiǎn)資產(chǎn)保值中高收益：固定收益信托計(jì)劃、各種基金、PE資產(chǎn)增值資產(chǎn)傳承遺產(chǎn)信托、高額保障型壽險(xiǎn)保障型保險(xiǎn)、備用現(xiàn)金資產(chǎn)保全離岸金融產(chǎn)品、節(jié)稅產(chǎn)品家庭保障低收益：國(guó)債、儲(chǔ)蓄型保15理財(cái)工具上海恒君資產(chǎn)管理有限公司產(chǎn)品優(yōu)點(diǎn)缺點(diǎn)變現(xiàn)能力銀行存款利息固定，保險(xiǎn)，穩(wěn)健利息低靈活銀行理財(cái)約定收益基本上能達(dá)到期限固定，不靈活變現(xiàn)能力差房產(chǎn)投資時(shí)間長(zhǎng)，收益高波動(dòng)大變現(xiàn)能力差股票，基金投資收益遠(yuǎn)超通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)高變現(xiàn)能力強(qiáng)信托風(fēng)險(xiǎn)低，收益高，投資領(lǐng)域廣門檻高100萬(wàn)起投，投資期限長(zhǎng)變現(xiàn)能力差P2P期限靈活管理不規(guī)范，跑路較多變現(xiàn)能力差理財(cái)工具上海恒君資產(chǎn)管理有限公司產(chǎn)品優(yōu)點(diǎn)缺點(diǎn)變現(xiàn)能力銀行存款16恒君財(cái)富熱銷產(chǎn)品中金寶增值寶其它恒君財(cái)富熱銷產(chǎn)品中金寶增值寶其它17

你還在等什么？

18第三方理財(cái)事業(yè)創(chuàng)造的最大受益者就是自己一條是讓你的工作和事業(yè)為你賺錢一條是讓你的錢為你賺錢第三方理財(cái)事業(yè)創(chuàng)造的最大受益者就是自己一條是讓你的工作和事業(yè)1920

讓人閑下來(lái)，讓錢忙起來(lái)！理財(cái)人生--品質(zhì)生活！20讓人閑下來(lái)，讓錢忙起來(lái)！理財(cái)人生--品質(zhì)生活！20謝謝!謝謝!21中國(guó)最新興的行業(yè)

獨(dú)立第三方理財(cái)中國(guó)最新興的行業(yè)22中國(guó)市場(chǎng)特征：高凈值人群急劇增多（未來(lái)）中國(guó)市場(chǎng)特征：高凈值人群急劇增多（未來(lái)）財(cái)富管理行業(yè)發(fā)展講解課件

什么是第三方理財(cái)？

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第三方理財(cái)是由獨(dú)立的理財(cái)機(jī)構(gòu)提供的綜合性理財(cái)規(guī)劃服務(wù)。這種服務(wù)基于中立的立場(chǎng)，不代表任何保險(xiǎn)公司、基金公司、銀行等金融機(jī)構(gòu)，理財(cái)規(guī)劃服務(wù)涉及范圍內(nèi)容，包括投資規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃、稅收籌劃、現(xiàn)金規(guī)劃、消費(fèi)支出規(guī)劃、養(yǎng)老規(guī)劃和財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃等，以客戶個(gè)性化、多元化和長(zhǎng)期的理財(cái)需求為根據(jù)，為客戶度身定制理財(cái)解決方案第三方理財(cái)是由獨(dú)立的理財(cái)機(jī)構(gòu)提供的綜合性理財(cái)規(guī)劃服務(wù)。這26

第三方財(cái)富管理機(jī)構(gòu)追求財(cái)富增長(zhǎng)，大多數(shù)人無(wú)金融理財(cái)專業(yè)技能第一方投資人具有專業(yè)技能提供技術(shù)咨詢以服務(wù)為盈利的商業(yè)模式客觀、公平第三方顧問(wèn)機(jī)構(gòu)第二方金融機(jī)構(gòu)提供金融產(chǎn)品，主觀、狹隘以產(chǎn)品提供為盈利商業(yè)模式第三方財(cái)富管理機(jī)構(gòu)追求財(cái)富第一方具有專業(yè)技能第三方第二方提27

市場(chǎng)上提供理財(cái)產(chǎn)品的有銀行，基金，保險(xiǎn)等傳統(tǒng)機(jī)構(gòu)，為什么客戶要選擇第三方理財(cái)？市場(chǎng)上提供理財(cái)產(chǎn)品的有銀行，基金，保險(xiǎn)等傳統(tǒng)機(jī)構(gòu)，為什28專業(yè)團(tuán)隊(duì)跟蹤管理，與客戶及時(shí)溝通第三方理財(cái)?shù)膬?yōu)勢(shì)作為獨(dú)立機(jī)構(gòu)，具有公正、客觀的立場(chǎng)從客戶利益出發(fā)為客戶提供廣闊的投資視野專業(yè)人員量身定制理財(cái)策略專業(yè)團(tuán)隊(duì)跟蹤管理，與客戶及時(shí)溝通第三方理財(cái)?shù)膬?yōu)勢(shì)作為獨(dú)立機(jī)構(gòu)29基本過(guò)程Step1Step2Step3

詳細(xì)了解客戶的實(shí)際資產(chǎn)情況、家庭結(jié)構(gòu)

包括資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，投資風(fēng)險(xiǎn)偏好，財(cái)務(wù)目標(biāo)、預(yù)期收益等

科學(xué)地配備各種金融工具

為客戶定制財(cái)富管理策略

及時(shí)與客戶溝通最新的產(chǎn)品情況及風(fēng)險(xiǎn)提示

確?？蛻舻馁Y產(chǎn)安全，增長(zhǎng)基本過(guò)程Step1Step2Step3詳細(xì)了解客戶的30

第三方理財(cái)在全球的發(fā)展美國(guó)：60%的保險(xiǎn)市場(chǎng)份額，40%的基金市場(chǎng)份額，56%的CFP持證人服務(wù)于第三方理財(cái)其他發(fā)達(dá)國(guó)家：第三方理財(cái)份額占10%-30%臺(tái)灣：起步13年，份額5%左右香港：起步超過(guò)20年，份額估計(jì)在30%左右澳大利亞：50%的金融產(chǎn)品通過(guò)第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)推薦的渠道銷售14253中國(guó)大陸：起步10年，份額估計(jì)1%6

第三方理財(cái)在全球的發(fā)展美國(guó)：60%的保險(xiǎn)市場(chǎng)份額，40%的31“從2007年開(kāi)始，中國(guó)理財(cái)市場(chǎng)進(jìn)入到其發(fā)展的黃金10年”

摘自——《2007中國(guó)金融理財(cái)報(bào)告》

國(guó)務(wù)院發(fā)展研究中心金融研究所副所長(zhǎng)巴曙松著“從2007年開(kāi)始，摘自——《2007中國(guó)金融理財(cái)報(bào)告》32第三方代銷的金融產(chǎn)品：金融產(chǎn)品PE陽(yáng)光私募房地產(chǎn)信托一級(jí)其他固定收益信托類第三方代銷的金融產(chǎn)品：金融產(chǎn)品PE陽(yáng)光私募房地產(chǎn)信托一級(jí)其他33銀行黃金十年理財(cái)黃金十年積累財(cái)富步入小康保險(xiǎn)黃金十年理財(cái)黃金十年擺脫貧困香港08年全球金融海嘯97年亞洲金融危機(jī)中國(guó)第三方理財(cái)?shù)狞S金十年正迎面撲來(lái),而你在嗎？20071978198819982018銀行黃金十年理財(cái)黃金十年積累財(cái)富步入小康保險(xiǎn)黃金十年理財(cái)黃金34

資產(chǎn)配置——理財(cái)?shù)暮诵睦碚?/p>

35資產(chǎn)保全離岸金融產(chǎn)品、節(jié)稅產(chǎn)品家庭保障低收益：國(guó)債、儲(chǔ)蓄型保險(xiǎn)資產(chǎn)保值中高收益：固定收益信托計(jì)劃、各種基金、PE資產(chǎn)增值資產(chǎn)傳承遺產(chǎn)信托、高額保障型壽險(xiǎn)保障型保險(xiǎn)、備用現(xiàn)金資產(chǎn)保全離岸金融產(chǎn)品、節(jié)稅產(chǎn)品家庭保障低收益：國(guó)債、儲(chǔ)蓄型保36理財(cái)工具上海恒君資產(chǎn)管理有限公司產(chǎn)品優(yōu)點(diǎn)缺點(diǎn)變現(xiàn)能力銀行存款利息固定，保險(xiǎn)，穩(wěn)健利息低靈活銀行理財(cái)約定收益基本上能達(dá)到期限固定，不靈活變現(xiàn)能力差房產(chǎn)投資時(shí)間長(zhǎng)，收益高波動(dòng)大變現(xiàn)能力差股票，基金投資收益遠(yuǎn)超通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)高變現(xiàn)能力強(qiáng)信托風(fēng)險(xiǎn)低，收益高，投資領(lǐng)域廣門檻高100萬(wàn)起投，投資期限長(zhǎng)變現(xiàn)能力差P2P期限靈活管理不規(guī)范，跑路較多變現(xiàn)能力差理財(cái)工具上海恒君資產(chǎn)管理有限公司產(chǎn)品優(yōu)點(diǎn)缺點(diǎn)變現(xiàn)能力銀行存款37恒君財(cái)富熱銷產(chǎn)品中金寶增值寶其它恒君財(cái)富熱銷產(chǎn)品中金寶增值寶其它38