銀行管理制度缺陷(15篇)

銀行管理制度缺陷(15篇)名目

【第1篇】地產置業(yè)銀行賬戶管理程序

1、目的

本管理文件明確了公司銀行賬戶開立、撤銷及銀行賬戶的日常管理的要求與操作規(guī)范,以規(guī)范銀行賬戶管理的基本程序。

2、適用范圍

2.1本程序管理文件規(guī)范了公司銀行賬戶開立、撤銷及銀行賬戶的日常管理業(yè)務過程,適用于公司總部和各控股子公司財務部等相關部門。如未進行特殊說明,本程序管理文件內所稱'控股子公司'均指其資金納入公司資金統(tǒng)一方案管理的控股子公司。

3、定義

銀行賬戶是公司為辦理結算業(yè)務、資金信貸和現(xiàn)金收付而在相應金融機構開設的基本賬戶、一般結算賬戶和專用賬戶。

3.1.基本賬戶:是公司為辦理基本的、主要的資金結算、現(xiàn)金存取等業(yè)務而開立的主要賬戶;

3.2.一般結算賬戶:是公司為便利資金結算業(yè)務而在就近的金融機構開立的基本賬戶以外的幫助性賬戶;

3.3.專用賬戶:是公司為辦理某些特別業(yè)務或特地業(yè)務,按國家規(guī)定必需開立的某些有特別用途的補充賬戶。

4、相關程序及文件

4.1對外結算的相關程序fm-tm-03

5、職責

5.1總裁

'依據公司進展需要選定2-3家合作銀行;

5.2財務總監(jiān)

'綜合考慮公司總部及各控股子公司業(yè)務進展的需要和銀行賬戶集中程度,選擇擬長期合作的銀行;

'審核批準公司總部及各控股子公司開立及撤銷銀行賬戶的申請;

5.3財務部

'審核各控股子公司開立及撤銷銀行賬戶的申請;

'辦理公司總部銀行賬戶開立及撤銷手續(xù);幫助控股子公司辦理銀行賬戶開立及撤銷手續(xù);

'保存公司總部及各控股子公司開立及撤銷銀行賬戶有關資料;

6、管理權限

6.1銀行賬戶的管理由公司總部財務部統(tǒng)一規(guī)劃、集中掌握、分類管理。

6.2公司總部財務部詳細負責公司銀行賬戶的開立、撤銷及各控股子公司銀行賬戶開立、撤銷的規(guī)劃、審批、檢查及考核工作;下屬各控股子公司的財務部門依據公司總部財務部的支配,對本公司銀行賬戶的使用狀況按不同類別進行日常管理,并接受公司總部財務部的統(tǒng)一調度、檢查和考核。

6.3公司總部和各控股子公司銀行賬戶開立、撤銷的審批權人為財務總監(jiān)。

7、工作程序

7.1銀行賬戶規(guī)劃管理

步驟

完成時間

涉及部門及崗位

步驟說明

1

財務總監(jiān)

綜合考慮公司總部及各控股子公司業(yè)務進展的需要和銀行賬戶集中程度,選擇擬長期合作的銀行,上報總裁。

2

總裁辦公會

審核選定2-3家合作銀行。

3

財務總監(jiān)、財務部資金管理崗

與擬合作銀行洽談協(xié)商網上銀行相關事項。

4

公司總部、各控股子公司法定代表人(或托付代理人)

與合作銀行簽定授權托付書,授權公司總部通過網上銀行實時查詢各控股子公司銀行賬戶余額,并且子公司支付限額以上的款項,需報公司總部批準并得到授權。

5

簽定授權托付書后兩個月內

公司總部財務部、各控股子公司財務部

根據公司銀行賬戶管理的相關規(guī)定,在公司總部的統(tǒng)一組織與方案下,清理銀行賬戶,將不屬于公司總部確定合作銀行的其他銀行賬戶逐步停用和撤銷。

7.2銀行賬戶開立管理

7.2.1銀行賬戶開立管理-公司總部

步驟

完成時間

涉及部門及崗位

步驟說明

1

財務部資金管理崗

依據公司業(yè)務需要或公司銀行賬戶管理的相關規(guī)定,填寫《開立銀行賬戶申請書》,申請書中需注明申請開立賬戶的開戶行、緣由、賬戶類型、方案使用時間等,上報財務總監(jiān)。

2

財務總監(jiān)

審核批準《開立銀行賬戶申請書》。

3

財務部資金管理崗

將經批準的《開立銀行賬戶申請書》送達財務部出納。

4

財務部出納

辦理開立銀行賬戶的相關手續(xù),銀行賬戶開立完畢,5日內將有關賬戶資料送交財務部資金管理崗備案。

5

財務部資金管理崗

公司有關賬戶資料存檔。

7.2.2銀行賬戶開立管理―控股子公司

步驟

完成時間

涉及部門及崗位

步驟說明

1

控股子公司財務部

依據公司業(yè)務需要或公司銀行賬戶管理的相關規(guī)定,填寫《開立銀行賬戶申請書》,申請書中需注明申請開立賬戶的開戶行、緣由、賬戶類型、方案使用時間、控股子公司的支出權限(50萬元)等,上報財務經理。

2

控股子公司財務經理/總經理

逐級審核批準《開立銀行賬戶申請書》,報公司總部財務部。

3

公司總部財務部資金管理崗/財務總監(jiān)

審核批準《開立銀行賬戶申請書》。

4

公司總部財務部資金管理崗

將經批準的《開立銀行賬戶申請書》下發(fā)控股子公司財務部。

5

控股子公司財務部

辦理開立銀行賬戶的相關手續(xù),銀行賬戶開立完畢,5日內將有關賬戶資料報公司總部財務部備案。

6

財務部資金管理崗

控股子公司有關賬戶資料存檔。

7.3銀行賬戶撤銷管理

7.3.1銀行賬戶撤銷管理-公司總部

步驟

完成時間

涉及部門及崗位

步驟說明

1

財務部資金管理崗

依據公司業(yè)務需要或公司銀行賬戶管理的相關規(guī)定,填寫《撤銷銀行賬戶申請書》,申請書中需注明申請撤銷賬戶的開戶行、緣由、賬戶類型等,上報財務總監(jiān)。

2

財務總監(jiān)

審核批準《撤銷銀行賬戶申請書》。

3

財務部資金管理崗

將經批準的《撤銷銀行賬戶申請書》送達財務部出納。

4

財務部出納

辦理撤銷銀行賬戶的相關手續(xù),銀行賬戶撤銷完畢,5日內將有關賬戶資料送交財務部資金管理崗備案。

5

財務部資金管理崗

公司有關賬戶資料存檔。

7.3.2銀行賬戶撤銷管理―控股子公司

步驟

完成時間

涉及部門及崗位

步驟說明

1

控股子公司財務部

依據公司業(yè)務需要或公司銀行賬戶管理的相關規(guī)定,填寫《撤銷銀行賬戶申請書》,申請書中需注明申請撤銷賬戶的開戶行、緣由、賬戶類型上報財務經理。

2

控股子公司財務經理/總經理

逐級審核批準《撤銷銀行賬戶申請書》,報公司總部財務部。

3

公司總部財務部資金管理崗/財務總監(jiān)

審核批準《撤銷銀行賬戶申請書》。

4

公司總部財務部資金管理崗

將經批準的《撤銷銀行賬戶申請書》下發(fā)控股子公司財務部。

5

控股子公司財務部

辦理撤銷銀行賬戶的相關手續(xù),銀行賬戶撤銷完畢,5日內將有關賬戶資料報公司總部財務部備案。

6

財務部資金管理崗

控股子公司有關賬戶資料存檔。

7.4銀行賬戶的日常管理

7.4.1.應加強銀行賬戶的管理,不得出租出借賬戶,不得通過本公司的賬戶為其他單位辦理與本公司經營業(yè)務無關的資金收付業(yè)務;

7.4.2.因銷售產品、供應勞務而獵取的資金收入原則上只能通過基本賬戶辦理;

7.4.3.一般結算賬戶原則上只辦理資金支付業(yè)務,其資金來源可以依據需要由基本賬戶劃轉。

7.4.4.專用賬戶是依據需要為某種特別業(yè)務而開立的。除辦理規(guī)定的專項業(yè)務外,不得辦理經營性的資金結算業(yè)務,專用賬戶應做到因特別業(yè)務的開展而開立,因其結束而撤銷,且業(yè)務結束后一個月內必需清理完畢;

7.4.5.各控股子公司銀行存款單筆支取金額超過50萬,需交公司總部財務總監(jiān)審簽并得到授權;

7.4.6.嚴格禁止用個人名義開立銀行賬戶;

7.4.7.各控股子公司負責人和財務負責人必需加強對銀行賬戶的管理,定期檢查銀行賬戶的使用狀況,在提報資金日報時,每周向公司總部報送一次賬戶余額及使用狀況。一旦發(fā)覺問題,應馬上向公司財務部匯報并妥當處理;

7.4.8.公司財務部每季和不定期對各控股子公司的銀行賬戶管理狀況進行檢查或抽查,并將結果通報全公司。

8、單據與記錄

8.1《開立銀行賬戶申請書》

【第2篇】房地產公司銀行存款管理方法

房地產公司銀行存款的管理

1)、項目銀行帳戶必需經雙方負責人同意后方可設立和使用,銀行帳戶僅供本合同項目經營業(yè)務收支結算使用,嚴禁出借帳戶供與外單位或個人使用,嚴禁為外單位或個人代收代支、轉帳套現(xiàn)。嚴禁利用項目帳戶做與本項目無關的收支。

2)、銀行帳戶的帳號必需保密,非因業(yè)務需要不準外泄。該項目原則上只設一個項目帳戶,確因工作需要開設帳戶的,需報雙方公司負責人同時批準后方可設立(書面批準依據),已經開設的,需向項目財務部補辦備案手續(xù)。

3)、項目帳戶必需與雙方公司銀行帳戶嚴格區(qū)分(財務專用章、其他專用章等銀行預留印簽),雙方公司不得用各自公司帳戶進行本項目收支。

4)、銀行帳戶印鑒的使用實行印章分管并用制;即:財務章由一方保管,另外1枚由另一方保管,不準1方統(tǒng)一保管使用。印鑒保管人臨時出差時應托付他人代管。

5)、銀行支票的使用規(guī)定:

a、業(yè)務部門使用銀行支票時,必需憑付款審批單,經項目負責人及經辦人簽字,寫明用途、金額、日期;

b、會計人員核單后,出納才能簽發(fā)銀行支票,同時要求業(yè)務經辦人員在銀行支票使用簿上簽字,登記銀行支票號碼、金額、收款人;

c、簽發(fā)銀行支票必需根據要求填上日期、大小寫金額、收款人、用途等,不得簽發(fā)空白支票、空頭支票。如特別狀況需簽發(fā)空白支票,必需在小寫金額欄恰當幣位寫上“$”。

d、支票用于轉帳的,必需在支票左上角劃兩條斜線;

f、支票開出后,必需在十日內報銷清帳,不得轉借其他用途使用。對于預付貨款,應做好合同管理,依據合同規(guī)定報帳時間。因特別緣由不能在規(guī)定期限內報帳的,應到財務部說明緣由,限定報帳時間,否則追究業(yè)務經辦人的相關責任。

g、支票報銷是必需附發(fā)票、收據、入庫單等原始單據,對于分期付貨款的,必需按每次付貨款金額開具發(fā)票或收據方可報銷。

e、業(yè)務人員收到支票應到財會機構辦理入帳手續(xù),一般應先確認收到款項后,才發(fā)貨或供應勞務。

5)、該項目的全部銷售收入(營業(yè)收入)、其他收入必需按項目指定帳號進帳。

6)、財會人員辦理信匯、電匯、票匯、轉帳支付等付出款項,一律憑付款審批單辦理。付款審批單應附在付款憑證后記帳備查。付款審批單應附有合法的付款依據(合同或其他)。

同一項目(同一業(yè)務)應按合同總額上報審批,不準同一業(yè)務分次報批、支付。對違反上述規(guī)定的付款,財務人員有權拒絕付款。

7)、依據已獲批準簽訂的合同,嚴格按合同規(guī)定的期限付出,不得早付或遲付,也不準轉變支付方式和用途,非經收款單位書面正式托付,也不準轉變收款單位。

9)、嚴格資金使用審批手續(xù)。會計人員對一切審批手續(xù)不完全的資金使用事項,都有權且必需拒絕辦理。否則,追究財務及相關人員的經濟責任和法律責任。

10)、有關資金使用的審批,如審批人員出差時,由其指定代理人代為審批。批件必需附在有關發(fā)票、單據后面入帳備查。如遇特別狀況,不能準時審批,財務人員必需征求雙方公司總經理(總裁)同意后方可辦理相關業(yè)務。

11)、銀行帳戶往來應逐筆登記入帳,不準多筆匯總記帳,也不準以收頂支記帳。按月與銀行對帳單核對,未達收支,應作出調整表逐筆調整平衡。

【第3篇】農村銀行營業(yè)辦公場所6s管理獎懲制度

農村銀行營業(yè)及辦公場所6s管理獎懲制度

一、目的

為規(guī)范我行營業(yè)及辦公場所秩序、提高工作效率,有效地加速我行營業(yè)及辦公場所工作環(huán)境和工作狀況的改進,同時滿意我行“三行”建設的內在需要,將“三行”建設工作有效落地,樹立我行良好的內形狀象,特制定本制度。

二、范圍

6s管理(整理、整頓、清掃、清潔、素養(yǎng)、安全)范圍全行營業(yè)場所及辦公區(qū)域;獎懲制度適用于全體員工。

三、責任區(qū)域劃分

個人責任區(qū):是指個人的桌面、抽屜、電腦、個人文件柜以及個人辦公桌四周一米之內的地面。個人責任區(qū)的6s工作,由各人每日下班前對個人責任區(qū)域實行5-10分鐘6s活動。

公共責任區(qū):是指綠植、公共通道、茶水柜、公用文件柜和未安排到個人的辦公區(qū)域。公共責任區(qū)的6s工作由各支行、部(室)制定部門公共責任區(qū)域6s輪值排班負責。

四、6s獎懲制度

總行辦公室6s檢查由總行6s推行小組組織相關部室人員實施;支行檢查日常由各家主持工作生長和掛鉤經理共同負責,總行6s推行小組負責抽查,發(fā)覺支行行長和掛鉤經理應發(fā)覺而未發(fā)覺的問題雙倍懲罰責任人員。

檢查過程中,檢查小組人員發(fā)覺不符合6s規(guī)范時,需拍攝相關照片,同時進行說明,并限在三日內進行整改;檢查結束后,檢查結果按月下發(fā)至支行、部(室)進行通報,各支行、部(室)對檢查結果如有異議,可在三日內進行申訴,如超期,則視為默認。

發(fā)加油卡標準:支行、部(室)個人責任區(qū)域如消失一處不符合6s規(guī)范,責任人個人發(fā)加油卡一張,同時支行、部(室)負責人擔當連帶責任,發(fā)加油卡一張;公共責任區(qū)域一處不符合6s規(guī)范,當天6s輪值負責人發(fā)加油卡一張,同時支行、部(室)負責人擔當連帶責任,發(fā)加油卡一張。

發(fā)表揚卡標準:支行、部(室)6s檢查結果為98分以上,發(fā)表揚卡一張;支行(部)6s檢查結果為98分以上時對掛鉤經理發(fā)表揚卡一張;支行、部(室)在6s執(zhí)行過程中,樂觀創(chuàng)新,創(chuàng)新做法如能夠在其他支行、部(室)得到廣泛應用,發(fā)表揚卡二張。

獎懲時效:6s檢查結果下發(fā)三日后,考核辦協(xié)作6s檢查小組負責執(zhí)行各支行、部(室)獎懲。每張加油卡和表揚卡金額各50元。

五、附則

本制度機關部(室)自印發(fā)之日起執(zhí)行,支行(部)待6s落地后執(zhí)行。

【第4篇】z銀行學習雷鋒活動管理制度

銀行學習雷鋒活動管理制度

雷鋒精神是黨和人民極為珍貴的精神財寶,是建設社會主義核心價值體系的豐厚政治資源。學雷鋒,就是要以雷鋒為榜樣,忠誠黨和人民的宏大事業(yè),全心全意為人民服務。學雷鋒,就是要以雷鋒為榜樣,自覺踐行忠誠黨和人民的稅收事業(yè),全心全意為人民服務。在新的歷史時期弘揚雷鋒精神,必需建立和完善以下制度:

一、建立嚴謹?shù)膶W習機制。

雷鋒精神的一個顯著特征,就是在學習上發(fā)揚“釘子精神”,全體職工應當端正學習態(tài)度,弘揚優(yōu)良學風。

二、建立完善的學習制度。

為人民服務是我們黨的根本宗旨,也是雷鋒精神的核心要義。全體職工學習雷鋒堅持以黨和人民的利益為最高境界和價值訴求,重溫黨的宗旨,把加強黨的宗旨教育作為一項基本學習制度。

三、建立范學的內容體系。

學習雷鋒愛憎分明的階級立場、懇切務實的工作作風、助人為樂的思想品德、公而忘私的價值取向、奮不顧身的革命斗志。

四、建設核心價值體系。

雷鋒精神是社會主義核心價值體系的重要內容之一。實踐社會主義核心價值體系,就是要把學雷鋒活動與建設社會主義核心價值體系結合起來,使黨員干部成為踐行社會主義核心價值體系的模范,全體職工應成為和諧社會的促進者。

五、創(chuàng)建愛崗敬業(yè)機制。

樹立雷鋒同志“干一行、愛一行、專一行、精一行”的愛崗敬業(yè)、勤奮工作的社會職業(yè)道德新風。

六、建立崇德敬賢機制。

力行德才兼?zhèn)?、以德潤?又紅又專的人才路線。

七、建立創(chuàng)先爭優(yōu)機制。

樂觀開展文明創(chuàng)建活動,加快經濟建設,制造社會財寶,全面建設小康社會。

八、懲惡揚善激勵機制。

褒揚見義勇為、舍己為公、的社會行為,依法愛護社會弱勢群體;懲處膽小怕死、損公肥私不義舉動,堅決打擊社會邪惡勢力。

九、完善社會公德體系。

培育社會公德,弘揚社會正氣。

十、成立學雷鋒活動小組。

組建“學雷鋒活動小組”,為長期開展這一活動供應組織保障。

十一、完善雷鋒精神大眾化機制。

學習雷鋒,并非僅僅是個人行為,而是要成為一種社會現(xiàn)象,使學雷鋒成為全社會、全民族文明活動的共同思想基礎和價值理念。

【第5篇】銀行年度機關工作管理方法

銀行2023年度機關工作管理方法

為了進一步加強規(guī)范化管理,提高全行員工的集體榮譽感,增加分散力、戰(zhàn)斗力和向心力;緊緊圍繞支行黨委確定的全年經營目標,以嚴謹?shù)墓ぷ髯黠L、規(guī)范的工作行為、嚴厲?的工作紀律、嶄新的工作風貌來迎接新的一年的考驗,扎實有效的促進全行各項業(yè)務工作再上新臺階。依據上級行有關工作規(guī)定,結合我行實際狀況,特制定本方法:

一、工作紀律:

1、堅決聽從組織打算,聽從工作支配。

2、嚴格執(zhí)行作息制度,按時上班和下班。

3、支行機關人員,要求每天早8點準時到二樓會議室點名。

4、基層營業(yè)單位,必需實行上班簽到,下班簽退制度。

5、工作時間不準擅自離崗、串崗、談天和大聲喧嘩。

6、營業(yè)期間不準吃零食、打瞌睡,不準從事與工作無關事項。

7、不準帶無關人員進入工作場所。

8、聽到辦公電話鈴聲時,應主動接聽,以文明禮貌用語對答,并急躁細致地回答或解決對方提出的問題。

9、在全行實行“首問責任制”,第一個面對客戶的員工是第一責任人,必需對該客戶的業(yè)務辦理全程負責,并記錄工作日志,把接待的客戶和所辦理的事項和結果記錄在案,以備客戶監(jiān)督。

10、按時參與支行通知的各項工作會議,不準無故缺席和遲到、早退。

11、會議期間必需關掉手機和呼機,不準隨便走動,用心致志開會,自覺遵守會場紀律。

12、樂觀參與機關組織的各項活動,不得推拖和延誤。

二、儀容儀表:

1、上班期間必需身著工作裝,佩戴工號牌,并按支行通知統(tǒng)一更換季節(jié)工作裝。

2、著裝要干凈,談吐要文明,舉止要大方,修飾要得體,不許留怪發(fā),男士不蓄長發(fā)。

3、接待客戶要面帶微笑,主動熱忱,急躁周到。

4、全行員工無論何時何地,一切言行不得損害農行整體利益和形象,更不能干出與農行利益相違反的事情。

三、環(huán)境衛(wèi)生:

(一)營業(yè)場所

1、要求每天班前清掃、班后清理,從不間斷。并做到每周一次大掃除。

2、營業(yè)廳前行名、行牌,常常擦拭潔凈,保持清爽醒目。宣揚條幅懸掛整齊,定期更換。每天班前要清洗門窗、清掃地面,保持清潔衛(wèi)生。

3、營業(yè)廳內整齊清潔,物品放置統(tǒng)一有序。要求地面無紙屑、無果皮、無痰跡、無灰塵,墻壁清潔衛(wèi)生。

4、營業(yè)柜臺干凈無灰塵,柜臺玻璃光明干凈,便民設施齊全完好,擺放到位。

5、辦公桌上保持整齊有序,辦公用品設施整齊劃一,不準擺設與辦公無關的物品,室內不準堆放私人雜物。

6、大堂經理或導儲員要時時清理營業(yè)廳環(huán)境衛(wèi)生,為客戶供應清爽干凈的辦公環(huán)境。

7、各營業(yè)網點其它場所要求定期清理,保持干凈,為職工供應一個良好的生活和工作環(huán)境。

(二)支行機關

1、劃清責任區(qū),明確責任人,保證支行機關潔凈干凈。

2、機關大院內、門前、門洞保持潔凈衛(wèi)生。每早8點前整理完畢。

3、廁所內要常常沖洗,保持清爽無味。每晚7點清掃潔凈。

4、樓道、樓梯及辦公室,由當天值日部室打掃,保持清潔衛(wèi)生。

5、灶房、餐廳保證無蠅、無鼠、無灰塵、無病菌,確保全行員工有一個健康的就餐環(huán)境。

6、自行車、摩托車全部整齊放入車棚,不準任憑停放在大院和門洞內。

7、機關車輛停放在指定位置,外來車輛由門衛(wèi)人員支配車位,要規(guī)劃有序。

8、垃圾要與環(huán)衛(wèi)隊達成協(xié)議,定期清理,堆放垃圾要到位。

9、機關職工住宿區(qū),由辦公室支配責任人,要保持清潔衛(wèi)生。

四、出勤規(guī)定:

1、工作人員因病、因事等緣由在肯定時間內不能正常上班的,必需履行請假手續(xù)。

2、請假應在事前由本人親自填寫請假條,按規(guī)定程序報批,批準后留存主任處或辦公室備案。

3、病假憑有效證明可準予病假(可出具證明的醫(yī)院是縣級以上醫(yī)院(含縣級))。

4、婚假、產假、喪假按國家規(guī)定執(zhí)行。

5、審批權限:一般職工請假3天以內(含3天),由本單位領導批準,3天以上由單位主任簽留意見后報支行分管行長批準;副主任請假,2天以內的由本單位主任批準,2天以上由本單位主任簽留意見后報支行分管行長批準;主任請假,3天以內的由分管行長批準,超過3天由分管行長簽留意見后,報行長批準。

6、銷假:假期滿后,應準時到主任處或辦公室銷假,并嚴格記錄登記,否則按曠工處理。

7、基層各單位務必在次月3日前將本單位的考勤狀況報回支行辦公室備案。

五、懲罰方法:

為了嚴厲?工作紀律,規(guī)范工作行為,促進各項規(guī)章制度的順當執(zhí)行,使全行上下形成遵章守紀的良好風氣,維護全行整體形象,對違規(guī)違章行為決不姑息,嚴厲?處理。

1、成立監(jiān)督檢查組,由分管行長牽頭,綜合辦公室負責。要仔細履行督促、檢查、登記、考核和懲罰職責。

2、對違反《中國農業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理暫行方法》及運城分行《營業(yè)機構規(guī)范服務細則》等有關條款者,情節(jié)稍微,負面影響不大的罰款50元,并寫出書面檢查和保證,賜予行政警告一次,記入不良檔案;對當年累計達3次或情節(jié)嚴峻,影響較壞的,令其下崗待業(yè),停發(fā)工資;

另注:凡因酗酒后在機關里滋事、打鬧的一律開出公職。

3、上班遲到、早退或缺崗、離崗的賜予批判教育,發(fā)覺一次罰款10元;每月累計發(fā)覺3次以上的要寫出書面檢查,并通報批判,記入不良檔案。

4、受到顧客舉報或投訴一次的,扣發(fā)全年效益工資,累計兩次以上的馬上下崗直至除名。

5、不能嚴格執(zhí)行“首問責任制”的,調離原工作崗位直至下崗。

6、工作期間,不能嚴格執(zhí)行工作紀律,有下列行為之一的:如串崗、玩電腦、干私活、吃零食、舉止不文靜、談吐不文明、與工作無關的其它事項,發(fā)覺一次,批判教育,罰款10-30元;累計3次以上的扣發(fā)一個月效益工資;對履教不改的,一律辭退。

7、職工曠工按實際曠工日扣除日工資,連續(xù)曠工15天以上或一年內累計曠工時間超過30天的賜予除名。

8、不按規(guī)定著裝或不戴工號牌的,發(fā)覺一次罰款50元。

9、環(huán)境衛(wèi)生,達不到要求的,發(fā)覺一次對責任人罰款20元,對責任領導罰款50元。

10、機動車輛、摩托車、自行車按規(guī)定停放,不能嚴格執(zhí)行的對當事人罰款10―30元,對管理責任人罰款50元。

11、屬督查不到位,處理不準時,管理有漏洞責任的,對分管行長和辦公室主任分別罰款100元。

12、對員工違反國家法律、法規(guī)、金融規(guī)章,以及本行各項基本制度,管理方法、操作規(guī)程和勞動紀律的行為,除以上懲罰外,并嚴格執(zhí)行農銀發(fā)(2023)153號《中國農業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理暫行方法》。

六、組織領導與監(jiān)督措施:

1、此項工作由分管行長牽頭,辦公室詳細組織實施。

2、辦公室每月至少到各營業(yè)網點督查一次,并出榜公布,按季度進行通報。

3、開展“評優(yōu)選差”活動。年度終了,支行依據工作記錄評出作風過硬,舉止文明,遵規(guī)守紀的員工,予以物質和精神嘉獎;對有違規(guī)違紀行為記錄者按次數(shù)進行排隊,實行“末位淘汰”,作為下崗分流對象。

4、聘請社會監(jiān)督聯(lián)絡員,向社會公布舉報電話,設置舉報投訴看法箱,自覺接受社會各界監(jiān)督。

5、各部室及各經營網點要依據自實工作實際,制定本單位管理考核方法細則,供支行監(jiān)督核查。

6、本方法自2023年1月1日起執(zhí)行。

【第6篇】銀行內部人才聘請市場管理方法

內部人才聘請市場管理暫行方法(銀行)

中國**銀行**省分行本部內部人才

聘請市場管理暫行方法

第一章總則

第一條為了建立省分行本部人才資源縱向和橫向合理配置機制,促進內部人才科學、主動、有序流淌,依據中國**銀行**省分行實際,制訂本暫行方法。

其次條本暫行方法所稱內部人才聘請市場,是指以**省分行信息服務網站為載體,建立省分行本部企業(yè)內部人才溝通平臺。

第三條對內部人才聘請市場管理堅持以下原則:

(一)公開、公平、競爭、擇優(yōu)原則;

(二)用人單位、人力資源部分工負責原則;

(三)依法辦事原則。

第四條內部人才溝通與外部人才引進協(xié)調進展,內部人才市場和外部人才市場共同形成我行人才資源配置庫。

其次章內部人才聘請范圍

第五條實行內部人才聘請的崗位應為**銀行**省分行本部的**崗位和*級(含)以下專業(yè)技術崗位。

第六條可實行內部人才市場聘請的狀況:

(一)崗位聘期或合同期滿,需重新聘用員工的;

(二)崗位定編后消失缺編的;

(三)經批準新設立的崗位;

(四)機構改革、重組或現(xiàn)有人員調整分流后,需要重新聘請員工的;

(五)他需要實行內部人才市場聘請的狀況。

第七條不宜進入內部人才市場聘請的崗位,不列入內部人才市場聘請的范圍。

第三章內部人才聘請的資格和條件

第八條參與內部人才市場聘請的員工,應符合以下條件:

(一)應符合《中國**銀行**省分行本部經辦崗位職務管理方法》、《中國**銀行**省分行專業(yè)技術崗位職務管理實施方法》關于聘任條件的規(guī)定;

(二)符合經人力資源部核準的其他資格和條件。

第四章內部人才聘請程序

第九條內部人才市場聘請一般按下列程序和方法進行:

(一)用人單位制定聘請方案、聘請啟事,內容涵蓋所需人員崗位具體評價及擬聘員工需具備資格條件,報省分行人力資源部人力資源配置中心;

(二)人力資源配置中心對部門的聘請方案進行審核,審核同意后在省分行信息服務網站公布,同時載明應聘表格、報名截止日期等;

(三)納入聘請范圍的員工由省分行信息服務網站獵取信息;

(四)符合所公布資格條件的員工填寫《中國**銀行**省分行本部內部人才市場員工聘請登記表》,并在規(guī)定期限內交用人單位;

(五)用人單位通過筆試或面試或者依據對應聘人的考核了解,對應聘人選進行擇優(yōu)選擇。面試分為自我陳述、答題(含公共題和專業(yè)題兩部分)和現(xiàn)場溝通三部分,面試小組成員由用人單位確定,面試小組依據事先確定的評分標準對應聘人選的面試狀況進行打分。面試結束后,用人單位依據筆試、面試評分結果、應聘人選的綜合狀況確定擬聘人選報人力資源配置中心;

(六)人力資源配置中心對擬聘人選資格、選聘程序進行審核,符合條件的,經相關審批程序,確定擬聘人選;

(七)辦理聘任和行內調動手續(xù);

(八)員工到用人單位工作。

第十條對在內部聘請過程中發(fā)覺的德才素養(yǎng)較好,因崗位職數(shù)限制等緣由未能上崗的人員,部門可作為后備人才樂觀加以培育。

第十一條如通過內部聘請未產生合適的對象,該崗位可臨時空缺,待條件成熟后,再通過內部聘請方式進行重新聘任。

第五章組織領導

第十二條內部聘請中用人單位主要職責:

(一)負責按規(guī)定制訂聘請方案;

(二)負責對內部聘請報名人員的專業(yè)資格審定;

(三)負責筆試、面試或考核了解的組織工作;

(四)負責對筆試、面試、考核了解結果的審定,并提出擬聘任人選,報人力資源部審核。

第十三條內部聘請中人力資源部的主要職責:

(一)負責內部人才聘請市場的總體管理工作;

(二)負責規(guī)范內部聘請的原則、標準和程序;

(三)負責聘請方案的審核

(四)負責對擬選聘人員的資格審查;

(五)負責聘請的過程監(jiān)督;

(六)負責辦理員工聘任和調動手續(xù)。

第十四條各用人單位應切實加強對本部門內部人才聘請工作的領導,嚴格根據員工擇優(yōu)選聘的有關規(guī)定執(zhí)行,嚴厲?工作紀律,嚴格工作程序。

第六章附則

第十五條本暫行方法由中國**銀行**省分行負責解釋。

第十六條本暫行方法自200*年月日起執(zhí)行。

【第7篇】x銀行會計人員績效考核管理方法

銀行會計人員績效考核管理方法

為了進一步推動我行會計業(yè)務的健康進展,建立科學、適用的員工激勵機制,完善現(xiàn)行安排制度,充分調到會計從業(yè)人員的工作樂觀性,全面提高其核算力量和綜合素養(yǎng),結合我行運營模式和現(xiàn)有勞動組合模式,特制訂本方法。

第一章總則

第一條目的

1、完善現(xiàn)行安排制度,充分調動會計人員的工作樂觀性,提高工作效率。

2、強化會計從業(yè)人員日常行為規(guī)范管理,培育遵紀守法、恪盡職守的優(yōu)良作風。

3、提高員工熟悉,進一步順應我行內部改革需要,。

4、建立一種重實績、重貢獻、向優(yōu)秀人才和關鍵崗位傾斜的收入安排格局,逐步形成基于考核基礎的、能夠真正體現(xiàn)崗位和貢獻差異的安排激勵機制。

5、加強部門領導、主管、一般員工之間的相互了解,促進企業(yè)文化和團隊精神的建設。

其次條適用范圍

1、本方法適用于市分行會計結算部全體工作人員,包括全體會計前臺工作人員和會計結算部本部機關工作人員。

2、本方法中的績效考核是指通過對員工在出勤、優(yōu)質服務、核算質量、內控管理、業(yè)務學習等方面進行日常記錄、定期綜合評定和依據員工綜合評定結果對員工除按上級有關政策直接發(fā)放到指定個人的基本工資、嘉獎、補貼等性質外的全部貨幣化收入進行強制再安排的過程。

3、其他有權部門依照本方法制定相應績效考核方法。

第三條考核依據

依據會計從業(yè)人員在被考核期間的出勤、優(yōu)質服務、核算質量、內控管理、業(yè)務學習和其他工作表現(xiàn)狀況為依據,會計結算部領導、營業(yè)機構主管對所屬員工平常工作狀況隨時記錄,嚴格考核。

第四條考核原則

考核要求客觀公正,有權考核執(zhí)行人對所屬員工的考核,盡可能用客觀指標來衡量,盡量避開因各類彈性考核指標的不當運用而對員工工作實績和力量消失考核結果失真,造成不公正現(xiàn)象。

其次章崗位系數(shù)確定及績效工資安排原則

第五條機構崗位績效工資安排系數(shù)

依據我行現(xiàn)階段會計工作運營和勞動組合模式,結合各崗位工作性質、業(yè)務量、核算內容難易程度和內控執(zhí)行要求將會計本部及所轄機構進行了共3類機構級類劃分和6級崗位系數(shù)確定。

機構級類

所含機構

崗位職別

人數(shù)

崗位系數(shù)

一

類

涪城支行營業(yè)部

會計主管

2

1.60

網點柜員

1.10

會計結算部本部機關

業(yè)務負責人

4

1.60

二

類

開發(fā)區(qū)支行興達辦事處

會計主管

2

1.50

網點柜員

1.05

三

類

科學城支行臨園路分理處

平政橋分理處火車站分理處

游仙分理處劍南路分理處

富樂路分理處

會計主管

7

1.40

網點柜員

1.00

會計結算部本部機關

一般員工

1.00

第六條綜合積分的組成及扣減原則

1、會計人員綜合積分分別由以下幾個考核項目按不同的積分權重關系共同組成:①、出勤狀況②、優(yōu)質服務③、核算質量及內控管理④、業(yè)務學習狀況⑤、其他

2、會計人員績效考核按季進行,每個被考核人員當季各考核項目初始分值均為100分,各考核項目積分按肯定的不同的權重關系共同組成員工的季末綜合積分。在一個考核周期內,有權考核人將對其所屬員工的日常實際工作狀況,按考核項目進行嚴格考核和準時記錄,并依據實際記錄狀況按季進行員工季末綜合積分的折算統(tǒng)計。

3、本考核方法中所涉及的員工項目積分統(tǒng)計一律實行“單一扣減制”和分值“跨項目透支扣減原則”?！皢我豢蹨p制”是指全部考核項目積分分值只減不加;“跨項目透支扣減原則”是指當某項考核項目核定分值不足扣減時,可按挨次(①、員工出勤狀況→②、優(yōu)質服務→③、核算質量及內控管理→④、業(yè)務學習狀況→⑤、其他)在下一考核項目中進行等值扣減,以此類推,直至當次需扣分值得到足額扣減。

第七條會計績效安排原則及流程

1、會計績效工資總額=市分行當季撥付會計部可安排績效總額

2、單位系數(shù)值=會計績效工資總額÷∑(某類崗位人員人數(shù)*崗位系數(shù))

3、某營業(yè)機構績效工資總額=單位系數(shù)值*∑(該機構某類崗位人員人數(shù)*崗位系數(shù))

4、營業(yè)機構單位綜合積分績效工資對應值=該營業(yè)機構績效工資總額÷該機構全部崗位人員當季綜合積分總和

5、某員工當季績效工資實際安排額=該營業(yè)機構單位項目積分績效工資對應值*崗位系數(shù)*該員工當季實際綜合積分

第三章績效考核內容、實施方法及標準

第八條在區(qū)分不同工作崗位性質和業(yè)務屬性的基礎上,對各業(yè)務執(zhí)行組及各會計前臺營業(yè)網點的全體會計從業(yè)人員進行有效的日常監(jiān)督和持續(xù)考核。

第九條本方法中的績效考核內容包括:①、出勤狀況②、優(yōu)質服務③、核算質量及內控管理④、業(yè)務學習狀況⑤、其他等5個方面,在對不同工作性質和業(yè)務屬性的崗位進行考核時,上述考核項目中的詳細考核內容、標準及整體考核權重也有所不同。本方法將從會計前臺網點人員、會計主管及本部業(yè)務負責人、會計本部業(yè)務負責人、會計本部核算崗位人員、會計本部稽核崗位人員、會計本部業(yè)務檢查崗位人員、會計本部atm及現(xiàn)金出納人員等幾個不同層面對績效考核各項內容進行明確定義,如在各層面未提及內容均與其他相關崗位考核內容及標準全都,請參照執(zhí)行。

第十條對會計前臺網點人員的考核內容及標準

1、出勤狀況(5%):網點會計主管負責對網點一般員工的日常出勤狀況進行考核登記。

詳細考核要求及標準:①、遲到、早退、中途溜崗(含上下班、會議和業(yè)務學習等方面)等在2次(含2次)以內,且單次在10分鐘以內者,每次扣減員工項目積分1分;2次以上(不含2次)且單次在10分鐘以內者,將每次扣減此項積分3分;遲到、早退、中途溜崗等單次在10分鐘以上者,按每分鐘扣減項目積分1分扣減員工項目積分,分值不足扣減時一律按“跨項目透支扣減原則”執(zhí)行(下同)。②、原則上不允許請事假,如遇特別狀況員工需請事假,且在不影響所屬部門總體工作部署和工作進度的狀況下,經會計部經理同意批準后準予休假,但每天須扣減員工項目積分0.5分;病假請銷假一律以國家相關法律法規(guī)為準,并酌情扣分。

2、優(yōu)質服務(10%):由網點負責人(行長、經理)和會計主管負責考核網點員工優(yōu)質服務質量,其中機構負責人和會計主管各占5分考核權重。

詳細考核要求及標準:優(yōu)質服務分對外優(yōu)質服務和對內優(yōu)質服務,對外優(yōu)質服務實際是指柜面優(yōu)質服務,對內優(yōu)質服務主要是針對各工作環(huán)節(jié)中與其他相關部門或工作人員之間的協(xié)作態(tài)度和力量。①、在受理柜面業(yè)務或與內部工作人員協(xié)作過程中,確因服務態(tài)度差、工作效率低、錯誤操作等緣由導致客戶或內部員工對其工作服務不滿而受到投訴的,每次依據后果嚴峻程度賜予0.5-5.0分的積分扣減懲罰;②、雖無投訴記錄,但在上級業(yè)務主管部門人員的臨時性查訪或業(yè)務檢查人員的例行檢查中發(fā)覺崗位員工有未按“優(yōu)質服務手冊”進行操作和服務的,依據其影響和可能造成后果的嚴峻性賜予每次0.5-5.0分的積分扣減懲罰。

3、核算質量及內控管理(70%):崗位員工此項得分狀況直接來源于會計部事后稽核人員對該柜員會計憑證審查監(jiān)督結果和業(yè)務檢查組各類業(yè)務檢查統(tǒng)計結果。

詳細考核要求及標準:通過日常對會計憑證的事后稽核和各類業(yè)務檢查等手段來檢驗崗位人員的核算質量和規(guī)范前臺操作流程,以達到嚴格內掌握度,規(guī)避風險,實現(xiàn)利潤最大化的目標。①、事后稽核部門對本崗員工發(fā)生的業(yè)務差錯進行逐筆分類登記;其中一般差錯每筆扣減經辦柜員項目積分0.1分,重大差錯每筆扣減經辦柜員項目積分0.5-1.0分,違規(guī)差錯每筆扣減項目積分1.0-5.0分;②、憑證傳遞不準時,直接影響會計事后稽核人員對憑證的裝訂和稽核的,每次扣減柜員項目積分0.1分;③、會計稽核人員和會計業(yè)務檢查人員在回訪或日常檢查中發(fā)覺崗位員工未按要求對各類差錯進行準時整改的,每筆扣減項目積分0.2分;④、在會計結算部業(yè)務檢查人員(或內外部其他有權部門工作人員)對網點進行的日常檢查和專項檢查中發(fā)覺的問題和差錯,一律按當次綜合檢查通報中所列示的扣分標準對被通報員工進行等額分值扣減。

4、業(yè)務學習狀況(10%):業(yè)務學習狀況分為業(yè)務學習組織落實狀況和學習質量兩個方面。業(yè)務學習的組織落實主要由各營業(yè)網點會計主管(會計本部由業(yè)務負責人)擔當,包括業(yè)務學習的紀律性和學習記錄的完整性,此項除直接考核參與學習的員工外,還將納入對網點會計主管(會計本部納入對業(yè)務負責人)的績效考核項目中;學習質量是指會計結算部針對學習內容通過進行多種形式的業(yè)務考試(包括筆試和現(xiàn)場口頭抽問答題)得出的員工成果。

詳細考核要求及標準:①、員工明知學習方案支配,無故缺席者,每次扣減其項目積分1.0分;②、全部會計從業(yè)人員在參與會計結算部組織的各種形式考試中,未取得合格成果或考試過程中有作弊現(xiàn)象者,每次扣減其項目積分0.5分(會計主管或業(yè)務負責人每次扣減其項目積分2.0分)。

5、其他(5%):除上述4個考核內容外,其他經會計結算部討論打算需納入考核并進行積分扣減的臨時性事項(如:未按規(guī)定準時向會計部報送相關報表和未按質按量完成領導交賦的其他各項臨時性工作任務等),扣分標準由會計結算部依據實際狀況酌情確定。

第十一條對會計主管及本部業(yè)務負責人的考核內容及標準

1、出勤狀況(5%):會計結算部經理及網點負責人(支行行長或分理處經理)負責對網點會計主管(本部業(yè)務負責人由會計結算部經理直接考核)的日常出勤狀況進行考核登記。

詳細考核要求及標準:與會計前臺網點人員考核內容及標準全都,請參照執(zhí)行。

2、優(yōu)質服務(5%):會計結算部經理及網點負責人(支行行長或分理處經理)負責考核會計主管(本部業(yè)務負責人由會計結算部經理直接考核)優(yōu)質服務質量。

詳細考核要求及標準:與會計前臺網點人員考核內容及標準全都,請參照執(zhí)行。

3、核算質量及內控管理(80%):會計主管及本部業(yè)務負責人此項得分狀況直接來源于會計部事后稽核人員對會計憑證審查監(jiān)督的綜合排名和由各類業(yè)務檢查形成的檢查通報結果。

詳細考核要求及標準:會計主管應在日常工作中督促網點員工加強業(yè)務學習,對員工的業(yè)務操作力量和核算質量要準時做出評估,對一些錯誤操作和業(yè)務差錯要進行實時規(guī)范和責令限期整改,以提高網點整體業(yè)務水平和核算質量。①、事后稽核部門對網點柜員發(fā)生的業(yè)務差錯進行逐筆分類登記,并按整體差錯率的凹凸將全轄全部網點進行綜合排名,每次綜合排名為后3名的網點,其會計主管將扣減綜合績分1.0分;②、憑證傳遞不準時,直接影響會計事后稽核人員對憑證的裝訂和稽核的,每次扣減會計主管項目積分1.0分;③、會計稽核人員和會計業(yè)務檢查人員在回訪或日常檢查中發(fā)覺柜員未按要求對各類差錯進行準時整改的,每筆扣減會計項目積分1.0分;④、在會計結算部業(yè)務檢查人員(或內外部其他有權部門)對網點進行的日常檢查和專項檢查中發(fā)覺的問題和差錯,一律按當次綜合檢查通報中所列示本網點通報人次進行項目積分扣減,按每人次0.2分扣減會計主管的項目積分。

4、業(yè)務學習狀況(5%):業(yè)務學習狀況分為業(yè)務學習組織落實狀況和學習質量兩個方面。業(yè)務學習的組織落實主要由各營業(yè)網點會計主管擔當,包括業(yè)務學習的紀律性和學習記錄的完整性,此項將直接納入對網點會計主管的績效考核項目中;學習質量是指會計結算部針對學習內容通過進行多種形式的業(yè)務考試(包括筆試和現(xiàn)場口頭抽問答題)得出的員工成果。

詳細考核要求及標準:①、網點會計主管在學習的組織過程中,未準時通知需參與學習員工當次學習時間、地點及相關學習內容的,造成員工缺席或學習資料預備不齊等狀況,每次扣減會計主管項目積分0.5分;②、網點會計主管無故缺席或未按原方案組織員工學習并做好相關學習記錄的,每次扣減會計主管項目積分1.0分;③、會計主管在參與會計結算部組織的各種形式考試中,未取得合格成果或考試過程中有作弊現(xiàn)象者,每次扣減其項目積分2.0分。

5、其他(5%):與會計前臺網點人員考核內容及標準全都,請參照執(zhí)行。

第十二條對會計本部核算崗位人員的考核內容及標準

1、出勤狀況(5%):會計結算部經理負責對本崗員工的日常出勤狀況進行考核登記。

詳細考核要求及標準:與會計前臺網點人員考核內容及標準全都,請參照執(zhí)行。

2、優(yōu)質服務(5%):由核算組業(yè)務負人負責考核本崗位員工優(yōu)質服務質量。

詳細考核要求及標準:此崗優(yōu)質服務考核內容主要是針對各工作環(huán)節(jié)中與本部人員及其會計前臺網點人員之間的協(xié)作態(tài)度和力量。①、在業(yè)務處理和與內部工作人員協(xié)作過程中,確因服務態(tài)度差、工作效率低、錯誤操作等緣由導致本職工作無法順當完成,直接或間接影響到本崗或其他關聯(lián)崗位員工工作完成進度且造成肯定后果的,依據后果嚴峻程度賜予每次0.5-5.0分的積分扣減懲罰;②、雖未影響到本崗或其他崗位員工工作完成進度和造成肯定后果,但在本部或其他有權部門人員的查訪或業(yè)務檢查時發(fā)覺有未按“優(yōu)質服務手冊”進行操作和服務的,依據其影響和可能造成后果的嚴峻性賜予每次0.5-5.0分的積分扣減懲罰。

3、核算質量及內控管理(80%):內容和詳細考核要求及標準與會計前臺網點人員考核內容及標準全都,請參照執(zhí)行。

詳細考核要求及標準:與會計前臺網點人員考核內容及標準全都,請參照執(zhí)行。

4、業(yè)務學習狀況(5%)內容:內容和詳細考核要求及標準與會計前臺網點人員考核內容及標準全都,請參照執(zhí)行。

5、其他(5%):與會計前臺網點人員考核內容及標準全都,請參照執(zhí)行。

第十三條對會計本部檢查崗位人員的考核內容及標準

1、出勤狀況(5%):會計結算部經理負責對本崗員工的日常出勤狀況進行考核登記。

詳細考核要求及標準:與會計前臺網點人員考核內容及標準全都,請參照執(zhí)行。

2、優(yōu)質服務(10%):由檢查組業(yè)務負人負責考核本崗位員工優(yōu)質服務質量。

詳細考核要求及標準:此崗優(yōu)質服務考核內容主要是針對各工作環(huán)節(jié)中與本部人員及其會計前臺網點人員之間的協(xié)作態(tài)度和力量。①、在業(yè)務處理和與內部工作人員協(xié)作過程中,確因服務態(tài)度差、工作效率低、錯誤操作等緣由導致本職工作無法順當完成,直接或間接影響到本崗或其他關聯(lián)崗位員工工作完成進度且造成肯定后果的,依據后果嚴峻程度賜予每次0.5-5.0分的積分扣減懲罰;②、雖未影響到本崗或其他崗位員工工作完成進度和造成肯定后果,但在本部或其他有權部門人員的查訪或檢查時發(fā)覺有未按“優(yōu)質服務手冊”進行操作和服務的,依據其影響和可能造成后果的嚴峻性賜予每次0.5-5.0分的積分扣減懲罰。

3、核算質量及內控管理(75%):主要是指通過接受上級行或其他有權部門(包括本部稽核人員)的內外部檢查審計,檢驗其檢查職能的有效行使力量和對各崗位業(yè)務核算質量及操作流程的規(guī)范、監(jiān)督、檢查效果。

詳細考核要求及標準:①、是否嚴格根據崗位職責對所轄網點及相關崗位進行了有效監(jiān)控和檢查;②、對檢查中發(fā)覺的問題是否進行了準時提出整改看法并形成書面通報,是否就發(fā)覺的問題進行了回訪;③、是否對各被查單位進行了規(guī)定范圍內的認真檢查,有無應查而未查現(xiàn)象;④、是否對各項業(yè)務起到了規(guī)范和指導作用,是否依據需要對業(yè)務人員進行了必要的業(yè)務培訓,有無效果。以上各項如未切實履行,視狀況每次扣減相關崗位員工項目積分0.5-5.0分。

4、業(yè)務學習狀況(5%):包括本崗員工自身業(yè)務學習和對業(yè)務人員進行適時業(yè)務培訓。容和詳細考核要求及標準與會計前臺網點人員考核內容及標準全都,請參照執(zhí)行。

詳細考核要求及標準:除未按要求對業(yè)務人員進行業(yè)務培訓每次扣減本崗相關員工項目積分0.5-1.0分以外,其他考核內容及標準與會計前臺網點人員考核內容及標準全都,請參照執(zhí)行。

5、其他(5%):與會計前臺網點人員考核內容及標準全都,請參照執(zhí)行。

第十三條對會計本部稽核崗位人員的考核內容及標準

1、出勤狀況(5%):會計結算部經理負責對本崗員工的日常出勤狀況進行考核登記。

詳細考

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銀行會計人員績效考核管理方法

核要求及標準:與會計前臺網點人員考核內容及標準全都,請參照執(zhí)行。

2、優(yōu)質服務(10%):由稽核組業(yè)務負人負責考核本崗位員工優(yōu)質服務質量。

詳細考核要求及標準:與會計本部檢查崗位人員的考核內容及標準全都,請參照執(zhí)行。

3、核算質量及內控管理(75%):主要是指通過接受會計結算部分管經理及本部業(yè)務檢查組的日常檢查和監(jiān)督,對其日?；诉M度、稽核質量、業(yè)務稽核通報的完成質量的整體力量進行全面考查。

詳細考核要求及標準:①、每周部門分管經理將對其稽核進度進行抽查,發(fā)覺未按規(guī)定進度進行稽核或稽核進度嚴峻滯后的,每次扣減崗位員工項目積分0.10分;②、部門經理或業(yè)務檢查組在檢查監(jiān)督過程中發(fā)覺該崗員工存在應發(fā)覺而未發(fā)覺的問題,每筆一般差錯扣減員工項目積分0.2分,每筆重大差錯扣減員工項目積分1.0-2.0分,違規(guī)差錯每筆扣減員工項目積分2.0-10分;③、是否對當期各類業(yè)務差錯進行了深化分析并形成書面稽核通報,通報質量是否符合相關要求,如存在此類現(xiàn)象將視通報質量進行酌情扣減項目積分。

4、業(yè)務學習狀況(5%):與會計前臺網點人員考核內容及標準全都,請參照執(zhí)行。

5、其他(5%):與會計前臺網點人員考核內容及標準全都,請參照執(zhí)行。

第十三條對會計本部atm及現(xiàn)金出納崗位人員的考核內容及標準

1、出勤狀況(5%):會計結算部分管經理負責對本崗員工的日常出勤狀況進行考核登記。

詳細考核要求及標準:與會計前臺網點人員考核內容及標準全都,請參照執(zhí)行。

2、優(yōu)質服務(15%):由會計結算部分管經理負責考核本崗位員工優(yōu)質服務質量。

詳細考核要求及標準:與會計前臺網點人員考核內容及標準全都,請參照執(zhí)行。

3、核算質量及內控管理(70%):徐處正在整理中

4、業(yè)務學習狀況(5%):與會計前臺網點人員考核內容及標準全都,請參照執(zhí)行。

5、其他(5%):與會計前臺網點人員考核內容及標準全都,請參照執(zhí)行。

第四章考核結果的運用

第十四條同總行定期進行的崗位考試一起作為員工上崗的依據。

第十五條作為評先、評優(yōu)的依據。

第六章附則

第十六條此方法下發(fā)后,會計結算部以往制訂的其它績效考核方法同時廢止。

第十七條本方法由市分行會計結算部負責解釋和修改。

第十八條本方法自2023年4月1日起執(zhí)行。

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【第8篇】建筑公司銀行存款和支票的管理

建筑工程公司銀行存款和支票的管理

1財務部要加強支票的管理,空白支票與財務專用章要異地存放。作廢支票肯定要加蓋作廢章。

2領用支票要按規(guī)定的程序填寫《支票借款單》,由借款人簽字,經主管領導批準后,到財務領取支票,并在'領用支票登記薄'登記方可支付。

3支票使用人要妥當保管好支票,不得毀損或遺失,如有遺失,馬上掛失,由于遺失支票給公司造成經濟損失的,按損失的額度、追究當事人的責任。

4出納員簽發(fā)支票,必需填準日期、用途,需注明使用限額的,限額要書寫規(guī)范。

5選購人員用支票選購時,原則上不能超過請領時的限額。超過限額需向主管領導請示,如超限額較多,需補辦手續(xù),不經請示,追究責任,并罰款100元。

6出納員要準時登記銀行存款日記賬,做到日清月結,隨時精確?????把握銀行存款余額,不得開據空頭支票,假如發(fā)生銀行存款空頭,由出納員個人擔當,并按銀行罰款額度懲罰。

7登記銀行存款日記賬要準時與銀行對賬單進行核對,發(fā)覺問題準時查找,更正未達事項,填未達清單,凡已支付的支票存根,要督促經辦人在規(guī)定時限內報賬;(時限七天)超期一天罰款50-100元。

【第9篇】銀行監(jiān)控中心管理規(guī)定（2）

銀行監(jiān)控中心管理規(guī)定(二)

為加強監(jiān)控中心的管理,充分發(fā)揮其在加強內控管理、預防不法侵害和處置突發(fā)性大事中的作用,依據省聯(lián)社和公安、銀監(jiān)部門的相關安全工作要求,結合本行的實際工作需要,特制定本規(guī)定。

1、總行風險管理部是監(jiān)控中心的歸口管理部門。總行監(jiān)控中心值守實行24小時3人專職坐班值守。

2、值守人員要仔細履行崗位職責,嚴格遵守各項操作規(guī)定,不得遲到、早退,不得擅離職守,臨崗必需保持著裝干凈。

3、監(jiān)控中心為安全防范重點部位,未經批準禁止無關人員進入。未經職能管理部門負責人和監(jiān)控管理人員許可,不得向任何人員展現(xiàn)監(jiān)控畫面,嚴禁其他人員操作監(jiān)控設備。因工作需要查詢、調閱視頻資料的,須經職能管理部門領導或監(jiān)控中心主任批準,登記備案后在監(jiān)控中心由中心主任進行操作查詢。

4、嚴禁調看與本崗職責無關的錄像資料,嚴禁未經批準的人員調閱、復制有關錄像資料,嚴禁嬉笑,保證充足的精力,對屏幕墻顯示器顯示的畫面實施精確?????、實時監(jiān)控。

5、遵守保密規(guī)定。監(jiān)控資料為本行的重要機密資料,本行全部人員(包括中心值守人員)不得隨便向外透露監(jiān)控中心位置、設備與防護設施配置狀況、錄像資料內容等機密狀況,不準在監(jiān)控室拍照、攝像。監(jiān)控中心全部信息資料的對外披露,未經總行管理職能部門主要負責人或分管領導的批準,任何人不得擅自向外供應或披露。

6、值守人員要嫻熟把握操作技術,監(jiān)控的一般操作,由監(jiān)控中心當日值班人員嚴格根據操作方法、操作流程及要求進行操作。監(jiān)控的特別操作由總行職能管理部門指定專人或按授權權限進行操作。任何人不得違章操作。禁止隨便拆卸、移動、挪用設備及設施,禁止隨便調試監(jiān)控、報警設備及轉變設備的各種參數(shù)。不得私自使用設備、設施從事與監(jiān)控無關的活動,不準擅自復制錄像資料,不準刪減錄像資料,不準隨便關閉設備、設施。經總行職能管理部門主要負責人或分管領導批準,方可關閉有關設備、設施、視頻。

7、嚴禁從事與工作無關的事情;不得在監(jiān)控中心區(qū)域內會客,長期接打電話、手機;值班期間不準看書看報,不準躺臥睡覺;嚴禁將易燃、易爆危急品及污染物帶入;嚴禁在監(jiān)控中心內吸煙;嚴禁酒后上崗,嚴禁在監(jiān)控中心內使用大功率電器和明火。

8、不得在監(jiān)控設備操作臺上放置腐蝕性、高磁性等物品,不得人為損壞設備、設施,保持設備、設施的干凈衛(wèi)生。當設備、設施發(fā)生故障時應準時報修。

9、中心管理人員每月對遠程監(jiān)控設備運行環(huán)境進行維護和保養(yǎng),并進行登記,確保設備正常運行。監(jiān)控、報警等設備發(fā)生故障時,要準時上報職能部門設備管理人員進行修理,并做好登記。

10、保持監(jiān)控中心值班良好的運行環(huán)境,操作臺物品擺放有序,嚴禁擺放水杯、食品等物品,其他部位物品擺放必需井然有序。

【第10篇】某銀行消防安全管理制度

總則

1.編制目的:

為加強消防安全管理,預防火災,削減火災危害。

2.編制依據:

依據《中華人民共和國國消防法》編制本制度。

3.適用范圍:

本制度適用于各銀行及全體員工。

第一條:各人員應當遵守消防安全法律、法規(guī),貫徹預防為主、防消結合的消防工作方針,履行消防安全責任,保障消防安全。

其次條:第一負責人是該單位的消防安全責任人,對消防安全工作全面負責。

第三條:各人員應當落實班組消防安全責任制和崗位消防安全責任制。明確班組和崗位消防安全職責,確定班組,崗位的消防安全責任人。

消防安全責任

第四條:消防安全責任人應當履行下列消防安全職責:

1.貫徹執(zhí)行消防法規(guī)、保障消防安全符合規(guī)定,把握消防安全狀況;

2.將消防工作與管理等活動統(tǒng)籌支配,執(zhí)行銀行年度消防工作方案;

3.組織每月一次定期進行防火檢查,落實火險隱患整改,準時處理或匯報涉及消防安全的重大問題;

4.組織人員樂觀參應急疏散和實戰(zhàn)滅火演練。

第五條:落實下列消防安全管理工作:

1.擬訂年度消防工作方案,組織實施日常消防安全管理工作。

2.組織制訂或修訂消防安全管理制度,并檢查督促落實。

3.組織實施防火檢查和火災隱患整改工作。

4.擬訂消防安全工作的資金投入和組織保障方案。

5.組織實施對公司全部的消防設施、滅火器材和消防安全標志的修理保養(yǎng),確保完好有效。

組織管理公司義務消防隊。

6.組織開展對員工進行消防學問、技能的宣揚教育和培訓,組織滅火和應急預案的實施和演練;

第三章消防安全管理

第六條:將簡單發(fā)生火災,且一旦發(fā)生火災可能嚴峻危及人身和財產安全以及對消防安全有重大影響的部位確定為重點部位,應依據上述狀況確的重點部位,并設置明顯防火標志,實行嚴格管理。

第七條:動火管理。禁止在具有火災,爆炸危急的場所用火;因特別狀況需要進行動火作業(yè)的,應分別落實監(jiān)護人在確認無火災、爆炸危急后方可動火作業(yè)。動火人員應當尊守消防安全規(guī)定,并落實相應的消防安全措施。

第八條:保障防火責任區(qū)域內的疏散通道,安全出口暢通,保持防火門、防火卷簾,消防安全疏散指示標志,應急照明、消防廣播等設施處于正常狀態(tài)。

第九條:對易燃易爆危急物品的使用、儲存、運輸或銷毀應遵守國家相關規(guī)定,實行嚴格的消防安全管理。

第四章防火檢查

第十一條:重點部位由保衛(wèi)巡邏人員每小時一次巡查,重點部位由所在的部室、確定人員每日一次巡查,公司每周組織一次大檢查,巡查、檢查的內容包括:

1.用火,2.用電有無違章狀況。

2.安全出口、疏散通道是否暢通,4.安全疏散指5.示標6.志、應急照明是否完好;

3.消防設施、器材和消防安全標8.志是否在位、完整;

4.常閉式防火門是否處于關閉狀態(tài),10.防火卷簾下是否堆放物品影響使用;

5.消防安全重點部位的人員在崗狀況;

6.消防車通道、消防水源狀況;

7.滅火器材配置狀況;

第五章火險隱患整改

第十二條:對下列違反消防安全規(guī)定的行為,責令有關人員當場改正并督促落實:

1.違章使用,儲存易燃易爆危急物品的;

2.違章動火作業(yè)或者在具有火災、爆炸危急的場所吸煙等違反禁令的;

3.遮擋,鎖閉安全出口,占用、堆放物品影響疏散通道的;

4.消防栓、滅火器材被遮擋影響使用或被挪作他用的;

5.常閉式消防門處于開啟狀態(tài)、防火卷簾下堆放物品影響使用的;

6.消防設施管理、值班人員和防火巡查人員脫崗的。

第十三條:對不能當場整改的火險隱患,保衛(wèi)科應準時下發(fā)《火險隱患整改通知書》限期整改,并定期復查。

第六章消防檔案

第十四條:應建立健全消防安全檔案,并能全面詳實地反映銀行消防工作的基本狀況,依據狀況變化準時更新,統(tǒng)一保管,備查。

第十五條:消防檔案包括以下內容:

1.銀行基本概況和消防安全重點部位狀況。

2.消防管理組織體系和各級消防安全負責人。

3.消防安全制度。

4.消防設備、設施、器材的分布狀況。

6.滅火預案。

第七章獎懲

第十六條:將消防安全工作納入月獎、風險金、年終考核的內容。對消防安全工作成果突出的,予以表彰嘉獎。對未依法履行消防安全職責或者違反消防安全制度的行為,依據消防安全分項制度條款予以罰款、警告、降職、撤職、直至追究刑事責任。

第八章附則

第十七條:保衛(wèi)科負責對本制度貫徹、實施、監(jiān)督。

第十八條:本制度自發(fā)布之日起實施

第十九條:附消防安全分項制度:

1.防火安全檢查制度。

2.消防安全值班巡邏制度。

3.用電消防安全管理制度。

4.火險隱患立案、銷案制度。

5.火災事故調查處理制度。

6.防火宣揚教育制度。

7.消防工作獎懲制度。

8.消防設施、設備、器材。

9.用火消防安全管理制度。

10.易燃易爆危急物品消防安全管理制度。

二0一0年6月3日

【第11篇】中國銀行會計檔案管理規(guī)定

中國人民銀行會計檔案管理規(guī)定【1】

第一條本規(guī)定所指會計檔案是記錄和反映人民銀行各項業(yè)務活動的會計史料,包括業(yè)務會計、基建會計、經費會計的檔案資料,分為會計憑證、會計賬簿、會計報告和其他會計資料四類。

其次條人民銀行各級機構應建立健全會計檔案的歸檔、保管、交接、查閱和銷毀制度,妥當保管會計檔案,防止會計檔案毀損、散失、泄密。

第三條會計檔案可采納紙、磁帶、磁盤、光盤、縮微膠片等便利有用、易于保管的介質保存,原始憑證、票據、合同等具有法律效力的紙質資料應保存原件。采納非紙介質存儲會計檔案的,應滿意查閱、打印的要求。

第四條會計檔案應按形成時間和保管期限等不同屬性分類索引。

第五條各部門形成的會計檔案應由專人準時整理立卷,并準時登記會計檔案保管登記簿。

(一)會計檔案保管登記簿應注明會計檔案名稱、冊數(shù)、起訖時間、檔案編號、保管期限、經辦人員以及移交時間等內容;

(二)檔案立卷應整齊美觀、便利查閱,采納裝盒或裝袋的方式保管;

(三)各種非紙介質檔案立卷時應標注存儲內容、所屬時間、挨次號碼等事項。

第六條會計檔案保管地點應具備防盜、防火、防潮、防塵、防有害生物、防日光和防其他毀損等條件,并建立健全會計檔案庫管理制度,保證會計檔案完整無缺。

第七條會計檔案的保管期限分為永久和定期兩類,定期分為三年、五年、十五年三檔。

(一)會計檔案保管期限從形成會計檔案的次年度算起,如有必要可以延長,但不能縮短;

(二)會計檔案保管期限應根據本規(guī)定附表所列期限執(zhí)行,附表中未列示的,可以比照類似檔案的保管期限辦理;

(三)同一會計檔案以不同介質保存時,保管期限應當全都;

(四)同一介質上有不同保管期限會計檔案的,應按最長期限保管;

(五)會計應用系統(tǒng)及其開發(fā)和修改的文檔資料應視同會計檔案管理,保管期限為系統(tǒng)停止使用或升級換版后15年。

第八條當年形成的會計檔案,在會計年度終了后,可暫由業(yè)務部門或事后

監(jiān)督部門保管一年,期滿后移交本行綜合檔案管理部門統(tǒng)一保管。本行綜合檔案管理部門不具備保管條件的,可由業(yè)務部門或事后監(jiān)督部門建立分庫房,并指定專人保管。

第九條移交會計檔案,應由移交方編制移交清冊,列明移交的會計檔案名稱、卷號、冊數(shù)、起訖時間、檔案編號、應保管期限和已保管期限等內容。移交清冊一式兩份,交接雙方各執(zhí)一份。

交接雙方應嚴密交接手續(xù),根據移交清冊所列內容逐項交接,雙方負責人監(jiān)交。完畢后,雙方經辦人員和監(jiān)交人員應在移交清冊上簽章確認。

第十條會計檔案在不同部門之間傳遞時,應留意安全、保密,嚴防丟失毀損。

第十一條會計檔案管理人員工作變動或因故離崗,應辦理交接手續(xù)。第十二條保管部門應定期檢查會計檔案,并準時對破損、變質會計檔案進行復制、修復或其他技術處理。

(一)復制、修復紙介質會計檔案原則上應保持原卷冊的封裝,復制后的會計檔案應與原件一同保管;

(二)磁盤保存的會計檔案應半年檢查并復制一次,磁帶保管的會計檔案應一年檢查并復制一次,光盤、縮微膠片保存的的檔案每兩年檢查并復制一次;

(三)會計檔案復制后的保管期限仍從首次形成檔案的次年度算起。

第十三條人民銀行應嚴格會計檔案查閱管理,查閱會計檔案必需按規(guī)定辦理查閱審批手續(xù),仔細填寫《會計檔案查閱登記簿》。查閱人應愛惜檔案,用畢準時歸還,防止丟失和泄密。

(一)內部查閱會計檔案,應由查閱人提出申請,并經業(yè)務核算部門和會計檔案保管部門負責人批準;

(二)法律、法規(guī)授權的單位查閱會計檔案時,應持有效證件和文件,經單位負責人或其授權人、業(yè)務核算部門、會計檔案保管部門負責人批準后,在專人伴隨下查閱;

(三)查閱人可以閱覽、復制和摘錄會計檔案,但嚴禁涂改、污損、拆封、抽換和將會計檔案借出本行;

(四)會計檔案保管部門應對查閱狀況進行記錄,并由查閱人簽字確認。第十四條將原始會計資料的信息內容以數(shù)碼形式轉存在磁性材料或光盤等載體上保存的會計檔案,應滿意以下管理要求:

(一)與原始會計資料信息完全全都;

(二)通過網絡傳輸時,應實行保密、認證等安全措施;

(三)通過網絡查閱時,應有授權審批、登記制度。

第十五條保管期限屆滿的會計檔案,按下列程序銷毀:

(一)會計檔案保管部門會同業(yè)務部門提出銷毀看法,編制會計檔案銷毀清冊,核對銷毀會計檔案的名稱、卷號、冊數(shù)、起訖時間和檔案編號、應保管期限、已保管期限、銷毀時間等內容;

(二)本行行長在會計檔案銷毀清冊上簽署看法;

(三)各地市級中心支行、縣級支行銷毀會計檔案應經上級行批準,分行、營業(yè)管理部、省會(首府)城市中心支行、副省級城市中心支行銷毀會計檔案經本行行長批準;

(四)銷毀會計檔案,應由本行業(yè)務部門、會計檔案保管部門共同派人現(xiàn)場監(jiān)銷。銷毀會計檔案前,監(jiān)銷人應根據會計檔案銷毀清冊所列內容清點核對;銷毀后,應在銷毀清冊上簽章確認并存檔備查。

第十六條保管期限屆滿但涉及未結清的債權債務、對處理歷史遺留問題有重要參考價值等未了事項的原始會計資料不得銷毀,應單獨抽出立卷,保管到未了事項完結為止。單獨抽出立卷的會計檔案,應當在會計檔案銷毀清冊和會計檔案保管清冊中列明。

第十七條機構分立、合并