保險(xiǎn)行業(yè)反洗錢(qián)考試試題1

保險(xiǎn)行業(yè)反洗錢(qián)考試試題1單項(xiàng)選擇題1,按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，選項(xiàng)中的說(shuō)法正確的是（）（1.0）A、自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑交易報(bào)告B、自然人銀行賬戶一次性大額存取現(xiàn)金，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑交易報(bào)告C、自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織匯款的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑交易報(bào)告，D、自然人經(jīng)常存入境外開(kāi)立的旅行支票的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑交易報(bào)告2.金融機(jī)構(gòu)要采取三項(xiàng)措施預(yù)防洗錢(qián)活動(dòng)，這三項(xiàng)措施不包括以下哪一項(xiàng)（）（1.0）A、建立客戶身份識(shí)別制度B、客戶身份資料交易記錄保存制度C、持續(xù)的員工培訓(xùn)制度D、大額交易和可疑交易報(bào)告制度3.金融機(jī)構(gòu)為客戶向境外匯出資金時(shí),以下說(shuō)法正確的是（）3.金融機(jī)構(gòu)為客戶向境外匯出資金時(shí),以下說(shuō)法正確的是（）(1.0)A、應(yīng)當(dāng)?shù)怯泤R款人的姓名或者名稱、賬號(hào)、職業(yè)、住所等信息B、應(yīng)當(dāng)?shù)怯浭湛钊说男彰蛘呙Q、賬號(hào)、職業(yè)、住所等信息C、向接收匯款的境外機(jī)構(gòu)提供匯款人的姓名或者名稱、賬號(hào)、職業(yè)、住所等信息D、匯款人沒(méi)有在本金融機(jī)構(gòu)開(kāi)戶，金融機(jī)構(gòu)無(wú)法登記匯款人賬號(hào)的，可登記并向接收匯款的境外機(jī)構(gòu)提供其他相關(guān)信息，確保該筆交易的可跟蹤稽核.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，“可疑交易發(fā)生后的10個(gè)工作日”是指（）（1.0）A、構(gòu)成可疑交易的交易發(fā)生之日起計(jì)算B、金融機(jī)構(gòu)人員發(fā)現(xiàn)可疑交易之日起計(jì)算C、金融機(jī)構(gòu)的總部或者指定機(jī)構(gòu)收到其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告之日起計(jì)算D、構(gòu)成可疑交易的最后一筆交易發(fā)生之日起計(jì)算，.《反洗錢(qián)法》的立法宗旨是為了（）（1.0）A、預(yù)防洗錢(qián)活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢(qián)犯罪及其相關(guān)犯罪B、打擊洗錢(qián)活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢(qián)犯罪及其相關(guān)犯罪C、預(yù)防和打擊洗錢(qián)活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢(qián)犯罪及其相關(guān)犯罪D、預(yù)防或打擊洗錢(qián)活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢(qián)犯罪及其相關(guān)犯罪.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)確?？蛻麸L(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作流程具有（）或可追溯性。（1.0）A、可稽核性B、可復(fù)核性C、可行性D、可驗(yàn)證性.委托金融業(yè)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)在委托協(xié)議中明確雙方在（）方面的職責(zé)，相互間提供必要的協(xié)助，相應(yīng)采取有效的客戶身份識(shí)別措施（1.0）A、反洗錢(qián)B、識(shí)別客戶身份C、客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)D、客戶交易資料保存.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)委托其他機(jī)構(gòu)開(kāi)展客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分等洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理工作時(shí),應(yīng)與受托機(jī)構(gòu)簽訂（），并由高級(jí)管理層批準(zhǔn)（1.0）A、代銷合同B、合作協(xié)議C、書(shū)面協(xié)議D、職責(zé)分工書(shū).中國(guó)人民銀行設(shè)立中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心負(fù)責(zé)接收、分析涉嫌恐怖融資的（）報(bào)告。（1.0）A、客戶身份識(shí)別B、交易記錄保存C、大額交易D、可疑交易.下列關(guān)于客戶身份識(shí)別制度的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）（1.0）A、客戶身份識(shí)別制度是反洗錢(qián)內(nèi)部控制的基本制度之一B、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將客戶身份識(shí)別的要求滲透到各項(xiàng)業(yè)務(wù)和各個(gè)操作環(huán)節(jié)中去C、為有效開(kāi)展客戶身份識(shí)別工作，金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)逐步建立重點(diǎn)關(guān)注可客戶名單庫(kù)和高風(fēng)險(xiǎn)客戶識(shí)別系統(tǒng)D、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，盡量保持客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不變.《反腐敗公約》由聯(lián)合國(guó)于（）年發(fā)布。（1.0）20032006C2013D、1990.艾格蒙特集團(tuán)定位是（）（1.0）A、銀行業(yè)協(xié)會(huì)B、各國(guó)金融情報(bào)機(jī)構(gòu)的聯(lián)合體C、國(guó)際反洗錢(qián)評(píng)估機(jī)構(gòu)D、關(guān)注洗錢(qián)犯罪發(fā)展趨勢(shì),2003年12月27日，修改后的《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》規(guī)定未包含（）（1.0）A、指導(dǎo)、部署金融業(yè)反洗錢(qián)工作B、負(fù)責(zé)反洗錢(qián)的資金監(jiān)測(cè)C、有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)以及其他單位和個(gè)人“執(zhí)行有關(guān)反洗錢(qián)規(guī)定的行為”進(jìn)行檢查監(jiān)督D、對(duì)金融機(jī)構(gòu)高管人員任職資格進(jìn)行任免.FATF在評(píng)估各國(guó)的反洗錢(qián)措施過(guò)程中，總結(jié)某些國(guó)家值得推薦的反洗錢(qián)實(shí)踐做法，作為（）進(jìn)行推廣，為其他國(guó)家開(kāi)展相關(guān)工作提供范本。（1.0）A、反洗錢(qián)建議B、不合作國(guó)家和地區(qū)名單C、洗錢(qián)類型報(bào)告D、最佳實(shí)踐報(bào)告.按照《反洗錢(qián)法》的規(guī)定，國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)采取的臨時(shí)凍結(jié)措施需經(jīng)（）批準(zhǔn)可以采取。（1.0）A、國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)負(fù)責(zé)人B、國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)省級(jí)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人C、國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)市級(jí)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人D、國(guó)務(wù)院總理.銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，定期審核本機(jī)構(gòu)保存的客戶基本信息，對(duì)本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶或賬戶，至少每（）進(jìn)行一次審核。（1.0）A、季度B、半年C、一年D、兩年.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外國(guó)政要等因素，劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，適時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。在同等條件下，來(lái)自反洗錢(qián)、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國(guó)家（地區(qū)）客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)應(yīng)（）來(lái)自其他國(guó)家（地區(qū)）的客戶。（1.0）A、高于B、略高于C、低于D、略低于.金融行動(dòng)特別工作組新一輪反洗錢(qián)與反恐怖融資體系互評(píng)的依據(jù)是()(1.0)A、40+9項(xiàng)建議B、40+8項(xiàng)建議C、40條建議D、新40條建議.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)（）根據(jù)客戶盡職調(diào)查情況，及時(shí)調(diào)整客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，確?？蛻麸L(fēng)險(xiǎn)等級(jí)符合實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)情況。（1.0）A、定期B、不定期C、長(zhǎng)期D、定期或不定期.金融機(jī)構(gòu)有以下哪種行為，情節(jié)嚴(yán)重的，可以處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款（）（1.0）A、未按照規(guī)定建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度B、未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢(qián)專門(mén)機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作C、未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)D、未按照規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢(qián)培訓(xùn)二、多項(xiàng)選擇題.反洗錢(qián)法律制度的發(fā)展趨勢(shì)包括（）（1.0）A、從單純打擊轉(zhuǎn)向預(yù)防與打擊并重B、洗錢(qián)犯罪的內(nèi)涵和外延不斷擴(kuò)大C、法律規(guī)定的義務(wù)主體范圍從金融機(jī)構(gòu)向特定非金融機(jī)構(gòu)擴(kuò)展D、工作重點(diǎn)由反洗錢(qián)和反恐怖融資變?yōu)榉婪顿Y助大規(guī)模殺傷性武器擴(kuò)散.聯(lián)合國(guó)發(fā)布了哪些決議強(qiáng)調(diào)對(duì)恐怖融資和其他直接或間接向恐怖主義活動(dòng)提供資助的問(wèn)題。（）（1.0）1267號(hào)1373號(hào)1390號(hào)1268號(hào).2007年6月21日發(fā)布的《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》是中國(guó)人們銀行會(huì)同（）（1.0）A、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)B、中國(guó)證監(jiān)監(jiān)督管理委員會(huì)C、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)D、國(guó)家外匯管理局.下列洗錢(qián)方式屬于利用金融機(jī)構(gòu)洗錢(qián)的有（）（1.0）A、利用銀行洗錢(qián)B、通過(guò)證券業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)洗錢(qián)C、利用期貨、期權(quán)洗錢(qián)D、通過(guò)買(mǎi)賣(mài)彩票和獎(jiǎng)券.申請(qǐng)開(kāi)立基本存款賬戶的，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件（）（1.0）A、企業(yè)法人，應(yīng)出具企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照、企業(yè)組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證的正本或副本B、非法人企業(yè)，應(yīng)出具企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本C、機(jī)關(guān)和實(shí)行預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門(mén)或編制委員會(huì)的批文或事業(yè)單位法人證書(shū)和財(cái)政部門(mén)同意其開(kāi)戶的證明D、非預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門(mén)或編制委員會(huì)的批文或登記證書(shū).金融機(jī)構(gòu)對(duì)于以下哪些情形應(yīng)該進(jìn)行報(bào)告（）（1.0）A、懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子及恐怖活動(dòng)犯罪募集或者企圖募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的B、懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)的人以及恐怖活動(dòng)犯罪提供或者企圖提供資金或其他形式財(cái)產(chǎn)的C、懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子保存、管理、運(yùn)作或者其他保存、管理、運(yùn)作資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的D、懷疑客戶或者其交易對(duì)手是恐怖組織、恐怖分子以及從事恐怖融資活動(dòng)人員的.金融行動(dòng)特別工作組FATF提出的反洗錢(qián)有效性評(píng)估的直接目標(biāo)，包括以下哪些方面（）（1.0）A、通過(guò)政策、協(xié)調(diào)和合作降低洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)B、組織犯罪收入和支持恐怖主義的資金進(jìn)入金融體系和其他領(lǐng)域，或能被上述機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)并報(bào)告C、發(fā)現(xiàn)和遏制洗錢(qián)和恐怖融資威脅，懲處犯罪分子并剝奪其相關(guān)資產(chǎn)和非法收益D、反洗錢(qián)和反恐怖融資法律法規(guī)滿足FATF要求.關(guān)于《反洗錢(qián)法》第三十一條規(guī)定的表述，正確的是（）（1.0）A、金融機(jī)構(gòu)如果未按規(guī)定建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度，由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正。B、未按規(guī)定設(shè)立反洗錢(qián)專門(mén)機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作，由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正。C、未按規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢(qián)培訓(xùn)，由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正。D、金融機(jī)構(gòu)如果未按規(guī)定建立可疑交易報(bào)告制度的，由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正。.客戶身份識(shí)別制度由（）制定（1.0）A、中國(guó)人民銀行B、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)C、中國(guó)保監(jiān)會(huì)D、中國(guó)證監(jiān)會(huì).下列利用共同基金進(jìn)行洗錢(qián)的描述中，正確的有()(1.0)A、這種洗錢(qián)方式在基金行業(yè)發(fā)達(dá)且規(guī)模巨大的西方國(guó)家較為常見(jiàn)B、這種洗錢(qián)方式在基金行業(yè)發(fā)達(dá)且規(guī)模巨大的東方國(guó)家較為常見(jiàn)C、典型案例有上世紀(jì)80年代中期著名的Edward洗錢(qián)案件D、典型案例有上世紀(jì)80年代中期著名的David洗錢(qián)案件.人身保險(xiǎn)新契約業(yè)務(wù)中，進(jìn)行客戶身份識(shí)別時(shí)需要留存的證件包括()(1.0)A、投保人有效身份證復(fù)印件B、被保險(xiǎn)人有效身份證復(fù)印件C、法定繼承人以外指定身故受益人的有效身份復(fù)印件D、業(yè)務(wù)員有效身份證復(fù)印件.金融機(jī)構(gòu)建立客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類制度需要考慮的客戶的因素有()(1.0)A、地域B、業(yè)務(wù)C、行業(yè)D、是否為外國(guó)政要.金融機(jī)構(gòu)對(duì)金融業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)時(shí)，應(yīng)綜合考慮（）。（1.0）A、與現(xiàn)金的關(guān)聯(lián)程度B、特殊業(yè)務(wù)類型的交易頻率C、跨境交易D、才代理交易.對(duì)于一家保險(xiǎn)公司來(lái)說(shuō)，下列關(guān)于反洗錢(qián)內(nèi)控制度建設(shè)方面的做法正確的有（）（1.0）A、在高風(fēng)險(xiǎn)情形下，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取強(qiáng)化措施管理和降低風(fēng)險(xiǎn)B、在低風(fēng)險(xiǎn)情形下，允許采取簡(jiǎn)化措施C、如果金融機(jī)構(gòu)合理懷疑存在洗錢(qián)或恐怖融資的情況，則不允許采取簡(jiǎn)化措施D、如果金融機(jī)構(gòu)合理懷疑存在洗錢(qián)或恐怖融資的情況，但風(fēng)險(xiǎn)較低，則允許采取簡(jiǎn)化措施.與洗錢(qián)行為不同，洗錢(qián)犯罪在以下哪些方面有明確的界定（）（1.0）A、行為主體B、行為方式C、主觀要件D、上游犯罪.申請(qǐng)開(kāi)立臨時(shí)存款賬戶的，銀行應(yīng)要求客戶出具以下哪些基本證明文件.（）（1.0）A、臨時(shí)機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具其駐在地主管部門(mén)同意設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu)的批文B、異地建筑施工及安裝單位，應(yīng)出具其營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本或其隸屬單位的營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本，以及施工及安裝地建設(shè)主管部門(mén)核發(fā)的許可證或建筑施工及安裝合同C、異地從事臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的單位，應(yīng)出具其營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本以及臨時(shí)經(jīng)營(yíng)地工商行政管理部門(mén)的批文D、注冊(cè)驗(yàn)資資金，應(yīng)出具工商行政管理部門(mén)核發(fā)的企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書(shū)或有關(guān)部門(mén)的批文.客戶身份識(shí)別完整性原則主要包括（）（1.0）A、完整了解客戶身份基本信息，了解交易目的和交易性質(zhì)B、完整核對(duì)客戶的身份證件，如核實(shí)單位客戶的組織機(jī)構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證號(hào)碼，以及可證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開(kāi)展經(jīng)營(yíng)、社會(huì)活動(dòng)的執(zhí)照、證件或者文件。C、完整登記客戶身份基本信息D、完整留存各類身份證件復(fù)印件或影印件.在處理境外匯入款時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取下列哪些措施（）。（1.0）A、審查匯款人、收款人的信息是否完整B、在交易處理過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的，應(yīng)及時(shí)采取要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充信息、查詢相關(guān)數(shù)據(jù)系統(tǒng)等合理措施C、當(dāng)收款人接收的境外匯入款金額達(dá)到單筆人民幣1萬(wàn)元或者外幣等值1000美元以上時(shí)，應(yīng)通過(guò)核對(duì)或者查看已留存的客戶有效身份證件核實(shí)收款人身份D、懷疑客戶交易涉嫌洗錢(qián)的，應(yīng)按規(guī)定提交可疑交易報(bào)告。.下列關(guān)于大額交易和可疑交易報(bào)告制度的說(shuō)法正確的有（）（1.0）A、應(yīng)當(dāng)明確專人負(fù)責(zé)大額和可疑交易報(bào)告工作B、應(yīng)當(dāng)規(guī)定大額交易和可疑交易在內(nèi)部發(fā)現(xiàn)、分析、審核及上報(bào)的工作流程C、應(yīng)當(dāng)規(guī)定涉嫌恐怖融資可疑交易報(bào)告的情形與流程D、應(yīng)當(dāng)規(guī)定涉嫌洗錢(qián)案件線索的分析、監(jiān)測(cè)與報(bào)告流程.客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類的原則包括（）（1.0）A、全面性B、定性與定量相結(jié)合C、持續(xù)性D、保密性三、判斷題.留存客戶身份識(shí)別流程中的“留存”等同于客戶身份資料和交易記錄

的“保存”()的“保存”()(1.0).反洗錢(qián)內(nèi)部控制的檢查，評(píng)價(jià)部門(mén)不應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于內(nèi)部制度的制定和執(zhí)行部門(mén)（）（1.0）.反洗錢(qián)的核心問(wèn)題和基礎(chǔ)工作是反洗錢(qián)內(nèi)控制度的建設(shè)。（）（1.0）.現(xiàn)金和無(wú)記名有價(jià)證券的走私是洗錢(qián)活動(dòng)常見(jiàn)表現(xiàn)形式。（）（1.0）.反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度要達(dá)到“雙全”要求，即覆蓋范圍全面和覆蓋人員全面。（）（1.0）.加強(qiáng)反洗錢(qián)內(nèi)部控制的意義主要在于滿足外部監(jiān)管的要求。（）（1.0）.2012年版的《四十項(xiàng)建議》所指的特定非金融機(jī)構(gòu)包括賭場(chǎng)、房地產(chǎn)代理商、貴金屬和寶石交易商、律師、公正人、其他獨(dú)立法律專業(yè)人士和會(huì)計(jì)師，以及信托和公司服務(wù)提供者。（）（1.0）.承擔(dān)大額交易和可疑交易報(bào)告義務(wù)的證券期貨業(yè)結(jié)構(gòu)，包括證券公司和期貨公司。（）（1.0）.自然人客戶的“身份基本信息”中住所地信息與經(jīng)常居住地不一致的,

可以登記客戶的住所地()可以登記客戶的住所地()(1.0).金融機(jī)構(gòu)委托其他金融機(jī)構(gòu)或金融機(jī)構(gòu)以外的第三方識(shí)別客戶身份的，應(yīng)由委托方承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任（）（1.0）.我國(guó)實(shí)施客戶身份識(shí)別制度的目的，是為義務(wù)主體監(jiān)測(cè)分析交易情況并發(fā)現(xiàn)和報(bào)告可疑交易、反洗錢(qián)行政主管部門(mén)調(diào)查可疑交易活動(dòng)和恐怖融資活動(dòng)、司法機(jī)關(guān)打擊洗錢(qián)及相關(guān)犯罪提供基礎(chǔ)數(shù)據(jù)信息，以提高反洗錢(qián)工作的有效性。（）（1.0）.反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度與金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)無(wú)關(guān)（）（1.0）.加強(qiáng)反洗錢(qián)內(nèi)部控制是金融機(jī)構(gòu)參與國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)的前提條件。反洗錢(qián)是大多數(shù)國(guó)家尤其是發(fā)達(dá)國(guó)家對(duì)金融機(jī)構(gòu)國(guó)際化戰(zhàn)略的必需要求，只有符合國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)的金融機(jī)構(gòu)才能“走出去”（）（1.0）.對(duì)協(xié)助人民銀行、公安機(jī)關(guān)進(jìn)行行政調(diào)查的客戶身份資料、交易記錄等均應(yīng)保密（）（1.0）55.金融機(jī)構(gòu)僅管理層對(duì)反洗錢(qián)內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任55.金融機(jī)構(gòu)僅管理層對(duì)反洗錢(qián)內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任()(1.0).金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)