某郵政XXXX年公管理柜面規(guī)程

公共管理柜面規(guī)程2010年5月中國郵政儲蓄銀行省行審計部周書君日常管理參數(shù)管理

授權管理

一三

二一、日常管理工前準備日常營業(yè)日終處理營業(yè)三步曲工前準備簽到（機構簽到柜員簽到）領用尾箱（尾箱管理）清點憑證或現(xiàn)金打印（打印前一日日終清單報表）業(yè)務操作流程風險提示：12柜員密碼

賬實核對流程圖柜員根據(jù)客戶的申請和有關規(guī)定規(guī)程需要辦理業(yè)務。具體業(yè)務見各章操作流程。日常營業(yè)操作提示：212日間網(wǎng)點柜員未正常簽退的，需要再次簽到營業(yè)時，必須由上級柜員逐級操作“柜員強制簽退”。

營業(yè)過程中，如網(wǎng)點人員不慎作了網(wǎng)點簽退，可書面向上一級管理機構申請，由管理機構業(yè)務管理員為該網(wǎng)點產(chǎn)生授權碼，告知網(wǎng)點業(yè)務主管，業(yè)務主管做簽到時，輸入授權碼網(wǎng)點即可重新簽到。

違規(guī)受理業(yè)務違規(guī)操作密碼保護柜員離柜風險提示1

23

業(yè)務綜合柜員做未處理業(yè)務匯總查詢經(jīng)辦柜員軋賬尾箱上繳簽退整理憑證日終處理現(xiàn)金柜員軋賬現(xiàn)金尾箱上上繳簽退整理憑證業(yè)務主管檢查網(wǎng)點現(xiàn)現(xiàn)金待銷賬賬網(wǎng)點繳款（（尾箱限額額超限）上繳尾箱機構軋賬（（不做柜員員簽退）整理憑證風險提示：：業(yè)務主管經(jīng)辦柜員雙人眼同封封箱流程圖系統(tǒng)操作流流程1.工前準備簽到。調用[01002簽到]交易。尾箱領用。。調用[01201尾箱領用]交易。憑證、現(xiàn)金金請領。經(jīng)辦柜員向向業(yè)務主管管請領憑證證，調用[01205柜員憑證領領用/上繳]，業(yè)務主管管授權主管向縣支支行請領憑憑證請求，，調用[11001重要空白憑憑證請領]業(yè)務；收縣縣支行下?lián)軗軕{證后，，業(yè)務主管管調用[11003重要要空空白白憑憑證證調調撥撥]交易易作作重重要要空空白白憑憑證證調調入入處處理理。。詳詳見見重重要要空空白白憑憑證證管管理理。。打印印。。經(jīng)辦辦柜柜員員調調用用[01014網(wǎng)點點日日終終清清單單]。2.日常常營營業(yè)業(yè)日常操作柜員員營營業(yè)業(yè)臨臨時時離離開開臺臺席席，，需需作作臨臨時時簽簽退退。。調調用用[01003柜員員臨臨時時簽簽退退]交易易。。柜員員密密碼碼30天內(nèi)內(nèi)必必須須修修改改一一次次，，否否則則系系統(tǒng)統(tǒng)提提示示““密密碼碼超超限限期期””，，此此時時不不能能辦辦理理業(yè)業(yè)務務，，必必須須先先修修改改密密碼碼，，再再辦辦理理業(yè)業(yè)務務。。調調用用[01012柜員員密密碼碼修修改改]交易易。。所有有網(wǎng)網(wǎng)點點柜柜員員遺遺忘忘密密碼碼，，需需書書面面向向上上級級管管理理機機構構申申請請，，由由上上級級管管理理平平臺臺業(yè)業(yè)務務綜綜合合管管理理員員為為其其重重置置。。A、B、C、D、E柜員員由由業(yè)業(yè)務務主主管管強強制制簽簽退退、、業(yè)業(yè)務務主主管管由由行行長長強強制制簽簽退退、、行行長長由由上上一一級級管管理理平平臺臺綜綜合合管管理理員員強強制制簽簽退退。。調調用用[01004柜員員強強制制簽簽退退]交易易。。新增增的的網(wǎng)網(wǎng)點點柜柜員員必必須須啟啟用用后后，，才才能能登登錄錄辦辦理理業(yè)業(yè)務務，，A、B、C、D、E柜員員由由業(yè)業(yè)務務主主管管啟啟用用、、業(yè)業(yè)務務主主管管由由行行長長啟啟用用、、行行長長由由上上級級管管理理平平臺臺綜綜合合管管理理員員啟啟用用。。調調用用[01006柜員員啟啟用用]交易易。。在營營業(yè)業(yè)時時間間內(nèi)內(nèi)，，如如業(yè)業(yè)務務主主管管外外出出，，可可使使用用該該交交易易，，臨臨時時授授權權給給普普通通柜柜員員，，被被指指定定柜柜員員可可代代理理業(yè)業(yè)務務主主管管授授權權，，但但不不能能對對自自己己所所做做的的交交易易授授權權。。調調用用[01401主管管臨臨時時授授權權]交易易。。在營營業(yè)業(yè)時時間間內(nèi)內(nèi)，，業(yè)業(yè)務務主主管管外外出出回回網(wǎng)網(wǎng)點點后后，，可可通通過過該該交交易易收收回回授授權權權權限限。。如如不不執(zhí)執(zhí)行行該該交交易易，，次次日日系系統(tǒng)統(tǒng)自自動動將將權權限限收收回回給給業(yè)業(yè)務務主主管管。。調調用用[01402主管回回收授授權]交易。。標數(shù)下載柜員系系統(tǒng)自自動執(zhí)執(zhí)行：：每個個網(wǎng)點點服務務器，，只有有2個機構構能夠夠自動動下載載標準準數(shù)據(jù)據(jù)。其其中，，有1個機構為固固定設設置（（技術術部門門控制制）；；另1個機構構不同于指指定機機構，，每天天都可可能不不同。。具體體規(guī)則則是：該網(wǎng)網(wǎng)點服服務器器下的的每天天第一一個做做簽到到的機機構（除固固定設設置的的機構構）。。這2個機構構，每每天在在機構簽到到時，，自動動下載載標準準數(shù)據(jù)據(jù)。手動執(zhí)執(zhí)行：：上述述2個機構構，在在營業(yè)業(yè)時間間內(nèi)有有權限限手工工做標標準數(shù)數(shù)據(jù)下下載。。沒有有權限限的機機構，，執(zhí)行行該交交易，，系統(tǒng)統(tǒng)會提提示能能做此此交易易的機機構代代碼。。日常查詢柜員需需查詢詢上一一筆交交易是是否發(fā)發(fā)送成成功，，可執(zhí)執(zhí)行此交交易查查詢。。如能能查到到上筆筆交易易記錄錄，即即該交易已已成功功；如如查不不到上上筆交交易記記錄，，即該該交易不成成功。。調用用[01303柜員末末筆交交易流流水查查詢]交易。。柜員查查詢當當日所所做過過的交交易。。調用用[01301交易流流水查查詢]交易。。柜員可可查詢詢一段段時間間內(nèi)的的交易易分錄錄流水水。調調用[01302分錄流流水查查詢]交易。。分柜制制網(wǎng)點點，柜柜員可可查詢詢未處處理現(xiàn)現(xiàn)金業(yè)業(yè)務。。調用用[01303現(xiàn)金待待銷賬賬登記記簿]交易。。柜員可可查詢詢行內(nèi)內(nèi)機構構的聯(lián)聯(lián)系信信息，，如電電話、、地址址、是是否具具有辦辦理匯匯票業(yè)業(yè)務資資格等等，此此交易易支持持模糊糊查詢詢。調調用[01306行內(nèi)機機構聯(lián)聯(lián)系信信息查查詢]交易。。在辦理理大小小額業(yè)業(yè)務時時，柜柜員可可查詢詢所有有參加加人民民銀行行支付付系統(tǒng)統(tǒng)的銀銀行支支付系系統(tǒng)行行號。。調用用[01307支付系系統(tǒng)行行名行行號查查詢]交易。。柜員可可查詢詢該交交換區(qū)區(qū)域內(nèi)內(nèi)交換換行的的行名名行號號。調調用[01309同城交交換名名冊查查詢]交易。。3.日終處處理綜合業(yè)業(yè)務柜柜員調調用[01401未處理理業(yè)務務匯總總查詢詢]交易，，查詢詢該網(wǎng)網(wǎng)點是是否仍仍有未未處理理完的的交易易，如如仍有有交易易未處處理完完，查查明原原因，，督促促普通通柜員員完成成該交交易。。業(yè)務主主管調調用[01303現(xiàn)金待待銷賬賬登記記簿查查詢]交易，，查詢詢是否否有現(xiàn)現(xiàn)金待待銷賬賬。經(jīng)辦柜柜員經(jīng)辦柜柜員調調用[01002柜員軋軋賬]交易。。單證軋軋賬方方法：：逐一一輸入入尾箱箱中單單證對對應實實際的的數(shù)量量，F(xiàn)4提交軋軋賬經(jīng)辦柜柜員向向業(yè)務務主管管上繳繳憑證證，調調用[01205柜員憑憑證領領用/上繳]交易，，業(yè)務務主管管授權權。上繳尾尾箱。。業(yè)務務主管管核對對該柜柜員賬賬實相相符后后，經(jīng)經(jīng)辦柜柜員調調用[01202尾箱上上繳]交易。。經(jīng)辦柜柜員調調用[01003柜員簽簽退]交易，，簽退退。現(xiàn)金柜柜員經(jīng)辦柜柜員調調用[01002柜員軋軋賬]交易，，現(xiàn)金金軋賬賬方法法：輸輸入尾尾箱中中的實實物現(xiàn)現(xiàn)金，，F(xiàn)4提交軋軋賬?！，F(xiàn)金柜柜員調調用[01206柜員現(xiàn)現(xiàn)金領領用/上繳]交易，，向業(yè)業(yè)務主主管尾尾箱繳繳款。。上繳尾尾箱。。業(yè)務務主管管核對對該柜柜員賬賬實相相符后后，經(jīng)經(jīng)辦柜柜員調調用[01202尾箱上上繳]交易?！，F(xiàn)金柜柜員調調用[01003柜員簽簽退]交易，，簽退退。業(yè)務主主管當網(wǎng)點點主尾尾箱余余額超超限時時，須須作網(wǎng)網(wǎng)點交交款，，調用用[09401網(wǎng)點交交款]交易。。待所有有柜員員上繳繳尾箱箱簽退退后，，調用用[01101網(wǎng)點軋軋賬]交易，，打印印網(wǎng)點點軋賬賬單。。調用[01102網(wǎng)點簽簽退]交易，，機構構簽退退。二、參參數(shù)管管理90%90%參數(shù)管管理主主要包包括各各類業(yè)業(yè)務、、會計計、清清算、、同城城等參參數(shù)的的含義義和維維護流流程，，本規(guī)規(guī)程只只講述述業(yè)務務參數(shù)數(shù)的含含義和和維護護，其其他參參數(shù)的的含義義和維維護詳詳見相相關規(guī)規(guī)程。。業(yè)務參參數(shù)維維護包包括：：公共共參數(shù)數(shù)維護護、存存款參參數(shù)維維護、、同城城參數(shù)數(shù)維護護和基基礎參參數(shù)維維護。。參數(shù)維維護實實行集集中式式管理理，公公共參參數(shù)、、存款款參數(shù)數(shù)、基基礎參參數(shù)，，由總總行統(tǒng)統(tǒng)一維維護；；同城城參數(shù)數(shù)，由由一級級/二級分分行進進行維維護。。點擊三、授授權管管理基本規(guī)定公司業(yè)業(yè)務系系統(tǒng)中中的授授權管管理包包括交交易授授權、、高額額授權權、委委托授授權三三種方方式。。交易授授權是是指對對一些些高風風險交交易進進行操操作與與審核核分離離的操操作風風險控控制手手段。。授權權交易易必須須由指指定的的授權權角色色授權權才能能完成成。指指紋和和令牌牌授權權詳見見相關關規(guī)定定。高額授授權是是指對對指定定限額額以上上的交交易進進行交交易授授權的的操作作風險險控制制手段段。高高額交交易必必須經(jīng)經(jīng)指定定授權權角色色授權權后才才能完完成。。委托授授權是是指授授權柜柜員由由于臨臨時外外出，，將授授權權權限臨臨時交交給指指定柜柜員代代替授授權的的授權權方式式。委委托授授權有有效期期為7天，7天后，，委托托授權權柜員員若未未收回回授權權，授授權權權限失失效。。代理理授權權柜員員不能能對自自已的的操作作進行行授權權。業(yè)務處理流程交易授授權、、高額額授權權交易授授權和和高額額授權權必須須由指指定授授權角角色進進行授授權。。指定定授權權角色色，可可詳見見各支支具體體交易易的是是否需需要授授權以以及授授權人人員。。委托授授權委托授授權需需向行行長申申請，，得到到同意意后才才能進進行委委托。。被委托托柜員員業(yè)務務能力力應與與授權權角色色相當當，工工作責責任心心強，，無不不良記記錄行行為。。委托人人、被被委托托人及及行長長需在在委托托授權權登記記簿簽簽字確確認。。進行委委托授授權時時，委委托人人與被被委托托人應應同時時在場場。系統(tǒng)操作流程交易授授權、、高額額授權權委托授授權檢查監(jiān)督各級機機構會會計部部門、、審計計部門門、風風險合合規(guī)部部門負負責對對授權權管理理相關關手續(xù)續(xù)進行行檢查查監(jiān)督督。尾箱管管理基本規(guī)規(guī)定系統(tǒng)中中將尾尾箱分分級設設為：：營業(yè)機機構主主尾箱箱（01）和柜柜員尾尾箱（（02--99）營業(yè)機機構尾尾箱的的領用用原則則：交叉領領用的的原則則系統(tǒng)中中設立立三種種類型型的尾尾箱：：現(xiàn)金尾尾箱、、憑證證尾箱箱、普普通尾尾箱。?；疽?guī)規(guī)定庫存限限額定定期核核定：：各營業(yè)業(yè)機構構的庫庫存限限額指指標由由上級級機構構核定定，業(yè)業(yè)務主主管將將尾箱箱限額額分配配到各各個普普通尾尾箱和和現(xiàn)金金尾箱箱中。。每日日終終系統(tǒng)對對業(yè)務主主管尾箱箱和柜員尾尾箱超限限情況進進行控制制，不不進行日間間控制。。支行可以以對下轄轄所有的的營業(yè)構進行網(wǎng)網(wǎng)點尾箱箱限額修修改。包括：網(wǎng)網(wǎng)點限額額修改和和網(wǎng)點主尾箱箱限額修修改。流程圖尾箱維護尾箱領用用尾箱上繳繳尾箱查詢詢-柜員必須須在正式式軋賬后后才能上上繳尾箱箱，業(yè)務務主管需需在網(wǎng)點點軋賬后后才能上上繳尾箱箱-日終或柜柜員正式式簽退時時，柜員員必須上上繳尾箱箱。-不需要復復核、不不需要授授權、不不允許取取消。尾箱維護護由業(yè)務務主管操操作，尾尾箱設立立時不和和柜員綁綁定。業(yè)務主管管對尾箱箱進行設設立、修改改、注銷銷時使用用此交易易。不需要復復核、授授權、取取消-每日營業(yè)業(yè)前，柜柜員必須須先領用用尾箱，，在辦理理業(yè)務-涉及現(xiàn)金金、憑證證操作的的交易，，系統(tǒng)將將自動判判斷尾箱箱是否被被領用。。-尾箱交叉叉控制。。業(yè)務主主管不適適用交叉叉領用尾尾箱。查詢營業(yè)業(yè)機構尾尾箱領用用情況、、級別、、狀態(tài)等等?？梢栽跔I營業(yè)中查查詢尾箱箱的簽到到、簽退退不需要復復核、授授權、取取消只能查本本機構信信息業(yè)務主管管可以查查所有尾尾箱，柜柜員只能能查所領領用尾箱箱業(yè)務處理理流程系統(tǒng)操作作流程尾箱維護護營業(yè)機構構增加尾尾箱時，，業(yè)務主主管調用用[01204尾箱維護護]，功能選選設立；；“尾箱箱號”為為非必輸輸項，不不輸時系系統(tǒng)自動動產(chǎn)生；；輸入尾尾箱種類類（現(xiàn)金金、憑證證、普通通），手手工輸入入尾箱限限額、啟啟用和終終止日期期。營業(yè)機構構修改尾尾箱時，，業(yè)務主主管調用用[01204尾箱維護護]，功能選選修改，，進入查查詢界面面，根據(jù)據(jù)需要修修改的地地方做相相應操作作。但尾尾箱狀態(tài)態(tài)不可修修改。營業(yè)機構構注銷尾尾箱時，，業(yè)務主主管調用用[01204尾箱維護護]，功能選選注銷。。系統(tǒng)統(tǒng)會回顯顯尾箱號號、尾箱箱種類、、尾箱限限額等.對所需要要注銷的的尾箱進進行注銷銷即可。。只能對未未領用狀狀態(tài)的尾尾箱進行行注銷、、修改，，否則顯顯示“當當前尾箱箱狀態(tài)非非法”。。當對尾箱箱種類進進行修改改時，系系統(tǒng)會自自動檢查查尾箱中中的現(xiàn)金金和憑證證是否清清空，若若尾箱中中有現(xiàn)金金、憑證證，必須須將現(xiàn)金金、憑證證都上繳繳到主尾尾箱之后后，才能能對該尾尾箱種類類進行修修改。當對尾箱箱進行注注銷時，，系統(tǒng)自自動檢查查尾箱中中的現(xiàn)金金和憑證證是否清清空，若若尾箱中中有現(xiàn)金金、憑證證，必須須將現(xiàn)金金、憑證證都上繳繳到主尾尾箱之后后，才能能對該尾尾箱種類類進行修修改。系統(tǒng)操作作流程尾箱領用用柜員調用用[01201尾箱領用用]交易，進進入尾箱箱領用界界面，錄錄入尾箱箱號，提提交后，，