xxxx銀行統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量保障管理辦法

xxxx銀行統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量保障管理辦法第一部分總則為科學(xué)有效地開展統(tǒng)計(jì)工作，保障統(tǒng)計(jì)資料的準(zhǔn)確、及時(shí)、全面、真實(shí)，充分發(fā)揮統(tǒng)計(jì)在銀行經(jīng)營(yíng)中信息、咨詢、監(jiān)督的重要職能作用，根據(jù)《中華人民共和國(guó)統(tǒng)計(jì)法》、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國(guó)保守國(guó)家秘密法》、《金融統(tǒng)計(jì)管理規(guī)定》和《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)治理指引》，特制定本辦法。第二部分組織管理一、董事會(huì)董事會(huì)是全行統(tǒng)計(jì)工作水平及數(shù)據(jù)治理最終責(zé)任的承擔(dān)者，董事會(huì)可以通過授權(quán)其下設(shè)的專門委員會(huì)履行其部分職責(zé)。具體包括以下職責(zé)：審核批準(zhǔn)全行統(tǒng)計(jì)工作及數(shù)據(jù)治理相關(guān)的重大事項(xiàng)。監(jiān)督高級(jí)管理層對(duì)統(tǒng)計(jì)工作及數(shù)據(jù)治理水平實(shí)施有效管理和控制。持續(xù)關(guān)注統(tǒng)計(jì)工作水平和數(shù)據(jù)治理進(jìn)展，定期不定期獲得相關(guān)匯報(bào)，及時(shí)了解管理情況及重大變化。二、高級(jí)管理層根據(jù)董事會(huì)的目標(biāo)要求及外部監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)，建立了數(shù)據(jù)質(zhì)量管理機(jī)制和流程，明確專人（分管行長(zhǎng)）具體負(fù)責(zé)統(tǒng)計(jì)及數(shù)據(jù)質(zhì)量管理工作；負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)落實(shí)制度性變革的重大監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作，對(duì)重大監(jiān)管統(tǒng)計(jì)事項(xiàng)進(jìn)行及時(shí)的研究部署；確立數(shù)據(jù)質(zhì)量管理的目標(biāo)、機(jī)制和流程；第三部分部門職責(zé)一、財(cái)務(wù)部為統(tǒng)計(jì)工作歸口管理部門，負(fù)責(zé)全行統(tǒng)計(jì)工作的組織、協(xié)調(diào)和管理，主要職責(zé)如下：貫徹執(zhí)行監(jiān)管部門制定的統(tǒng)計(jì)管理辦法和各項(xiàng)統(tǒng)計(jì)制度；制定本行統(tǒng)計(jì)制度和辦法，經(jīng)批準(zhǔn)后組織實(shí)施；牽頭向監(jiān)管部門、央行、統(tǒng)計(jì)局、金融辦等機(jī)構(gòu)定期報(bào)送各類報(bào)表。配合審計(jì)部門、評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)等，提供各類報(bào)表；組織、指導(dǎo)開展統(tǒng)計(jì)檢查，包括自查和現(xiàn)場(chǎng)檢查；組織、培訓(xùn)統(tǒng)計(jì)人員，負(fù)責(zé)對(duì)全行統(tǒng)計(jì)人員進(jìn)行業(yè)務(wù)技能培訓(xùn)；牽頭組織統(tǒng)一監(jiān)管報(bào)送平臺(tái)的開發(fā)、測(cè)試，協(xié)同業(yè)務(wù)部門、科技部對(duì)系統(tǒng)運(yùn)行進(jìn)行跟蹤、維護(hù)。二、風(fēng)險(xiǎn)管理部是客戶風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)統(tǒng)計(jì)工作的歸口管理部門，負(fù)責(zé)客戶風(fēng)險(xiǎn)類統(tǒng)計(jì)報(bào)表的上報(bào)、分析、匯總等工作，主要包括：信貸資產(chǎn)質(zhì)量五級(jí)分類、不良處置方式、處置金額、風(fēng)險(xiǎn)抵補(bǔ)能力、貸款質(zhì)量遷徙、關(guān)聯(lián)交易、大額風(fēng)險(xiǎn)暴露等與客戶風(fēng)險(xiǎn)有關(guān)的統(tǒng)計(jì)調(diào)查、分析及預(yù)監(jiān)測(cè)。三、公司銀行部負(fù)責(zé)開展公司業(yè)務(wù)條線的統(tǒng)計(jì)調(diào)查、統(tǒng)計(jì)分析和統(tǒng)計(jì)預(yù)監(jiān)測(cè)，主要包括以下方面：集團(tuán)客戶認(rèn)定、小微企業(yè)、制造業(yè)、政府融資平臺(tái)類、房地產(chǎn)信貸、投貸聯(lián)動(dòng)、科技金融等專項(xiàng)業(yè)務(wù)條線的統(tǒng)計(jì)調(diào)查、分析和預(yù)監(jiān)測(cè)。四、個(gè)人銀行部負(fù)責(zé)開展個(gè)人業(yè)務(wù)條線的統(tǒng)計(jì)調(diào)查、統(tǒng)計(jì)分析和統(tǒng)計(jì)預(yù)監(jiān)測(cè)，主要包括線上、線下個(gè)人類產(chǎn)品專項(xiàng)統(tǒng)計(jì)調(diào)查、分析及預(yù)監(jiān)測(cè)。具體個(gè)人類普惠金融、個(gè)人經(jīng)營(yíng)、個(gè)人消費(fèi)、個(gè)人三農(nóng)產(chǎn)品、銀行卡、信用卡等專項(xiàng)統(tǒng)計(jì)。五、金融市場(chǎng)部負(fù)責(zé)開展金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)條線的統(tǒng)計(jì)調(diào)查、統(tǒng)計(jì)分析和統(tǒng)計(jì)預(yù)監(jiān)測(cè)，主要包括同業(yè)拆借、回購(gòu)業(yè)務(wù)、同業(yè)存放、票據(jù)貼現(xiàn)及轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、同業(yè)投資、理財(cái)、債券發(fā)行、同業(yè)存單發(fā)行等金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)條線的統(tǒng)計(jì)調(diào)查、分析及預(yù)監(jiān)測(cè)。六、人力資源部主要負(fù)責(zé)對(duì)機(jī)構(gòu)、人員、薪酬等相關(guān)的專項(xiàng)報(bào)表的統(tǒng)計(jì)分析及預(yù)監(jiān)測(cè)。七、法律合規(guī)部負(fù)責(zé)開展合規(guī)、案件、反洗錢等專項(xiàng)統(tǒng)計(jì)調(diào)查、統(tǒng)計(jì)分析和統(tǒng)計(jì)預(yù)監(jiān)測(cè)。八、國(guó)際業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)開展國(guó)際業(yè)務(wù)條線的專項(xiàng)統(tǒng)計(jì)調(diào)查、統(tǒng)計(jì)分析和統(tǒng)計(jì)預(yù)監(jiān)測(cè)。九、運(yùn)營(yíng)管理部負(fù)責(zé)支付結(jié)算類、現(xiàn)金岀入庫(kù)、ATM自助設(shè)備類等運(yùn)管條線的專項(xiàng)統(tǒng)計(jì)調(diào)查、分析和預(yù)監(jiān)測(cè)。十、科技部的主要職責(zé)如下：科技部是全行數(shù)據(jù)治理工作的牽頭管理部門，負(fù)責(zé)數(shù)據(jù)管理、維護(hù)和數(shù)據(jù)應(yīng)用系統(tǒng)建設(shè)以及數(shù)據(jù)治理統(tǒng)籌工作。開展數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化治理，將金融委員會(huì)標(biāo)準(zhǔn)、銀監(jiān)會(huì)標(biāo)準(zhǔn)等數(shù)據(jù)規(guī)范作為全行數(shù)據(jù)規(guī)范化和標(biāo)準(zhǔn)化的重要標(biāo)準(zhǔn)植入到數(shù)據(jù)治理的全流程中。負(fù)責(zé)制定《數(shù)據(jù)維護(hù)制度》，數(shù)據(jù)資產(chǎn)提取流程等制度和流程，從數(shù)據(jù)安全管控規(guī)定了相關(guān)部門和員工的職責(zé)，保障數(shù)據(jù)的完整性、保密性。根據(jù)業(yè)務(wù)部門的需求，配合統(tǒng)一監(jiān)管報(bào)送平臺(tái)的開發(fā)、測(cè)試及維護(hù)，不斷提高系統(tǒng)自動(dòng)取數(shù)率?？傊纬山y(tǒng)計(jì)歸口管理部門、業(yè)務(wù)管理部門及科技部門暢通溝通協(xié)調(diào)機(jī)制，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題并解決問題，不斷提升統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量。第四部分崗位設(shè)置及工作要求一、崗位分工按總行、分支行分設(shè)統(tǒng)計(jì)崗位。統(tǒng)計(jì)工作采用A、B崗制，即每個(gè)崗位都要有主管人員和復(fù)核人員。總行、分支行必須設(shè)有專職或兼職統(tǒng)計(jì)人員；總行財(cái)務(wù)部設(shè)置：內(nèi)設(shè)統(tǒng)計(jì)中心，配置中心主任（副主任）；總行相關(guān)部門設(shè)置：條線業(yè)務(wù)專項(xiàng)統(tǒng)計(jì)AB角；分支行設(shè)置：統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)工作分管領(lǐng)導(dǎo),統(tǒng)計(jì)人員AB角。二、基本工作要求執(zhí)行統(tǒng)計(jì)法律、規(guī)定、制度，按規(guī)定及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地填報(bào)統(tǒng)計(jì)數(shù)字，編制統(tǒng)計(jì)報(bào)表，不得虛報(bào)、瞞報(bào)、偽造、篡改統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)；嚴(yán)格遵守保密制度；收集、整理、提供統(tǒng)計(jì)資料；進(jìn)行統(tǒng)計(jì)調(diào)查、統(tǒng)計(jì)分析和統(tǒng)計(jì)預(yù)監(jiān)測(cè)；規(guī)范使用行內(nèi)的報(bào)表系統(tǒng)，保證統(tǒng)計(jì)資料和統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)安全。三、專項(xiàng)要求（一）數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)要求收集基礎(chǔ)數(shù)據(jù)：在全行范圍內(nèi)依據(jù)會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)和原始的業(yè)務(wù)資料，科學(xué)、系統(tǒng)地搜集、整理、積累、匯編統(tǒng)計(jì)資料并妥善保管；進(jìn)行必要的原始登記記錄，確保資料的準(zhǔn)確性、全面性和連續(xù)性。填報(bào)統(tǒng)計(jì)報(bào)表：根據(jù)內(nèi)外部制度文件的要求，準(zhǔn)確、及時(shí)、全面、真實(shí)地、系統(tǒng)地報(bào)送各類外部、內(nèi)部統(tǒng)計(jì)報(bào)表。（二）統(tǒng)計(jì)分析要求收集和整理數(shù)據(jù)，開展統(tǒng)計(jì)分析。撰寫分析報(bào)告和統(tǒng)計(jì)信息。提供滿足經(jīng)營(yíng)管理和業(yè)務(wù)發(fā)展需要的統(tǒng)計(jì)分析資料。（三）統(tǒng)計(jì)監(jiān)督要求依照法律法規(guī)和總行的規(guī)定,對(duì)統(tǒng)計(jì)工作進(jìn)行監(jiān)督檢查；監(jiān)督和檢查統(tǒng)計(jì)機(jī)構(gòu)和人員提供統(tǒng)計(jì)資料的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性和及時(shí)性。揭發(fā)和檢舉各種統(tǒng)計(jì)違法違規(guī)行為。對(duì)發(fā)現(xiàn)的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)中的錯(cuò)誤或者異常點(diǎn)進(jìn)行追溯，利用統(tǒng)計(jì)信息對(duì)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況進(jìn)行檢查、監(jiān)督、指導(dǎo)，防控風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。第五部分人員管理一、統(tǒng)計(jì)人員準(zhǔn)入要求從事統(tǒng)計(jì)工作的人員具有良好的職業(yè)操守、專業(yè)知識(shí)和操作技能；具備必要的協(xié)調(diào)和溝通能力。從事統(tǒng)計(jì)工作必須有一定的工作經(jīng)驗(yàn)。需熟悉全行各類業(yè)務(wù)產(chǎn)品、屬性，熟練操作行內(nèi)的綜合報(bào)表查詢系統(tǒng)、信用風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)等基礎(chǔ)業(yè)務(wù)系統(tǒng)。二、統(tǒng)計(jì)人員變動(dòng)要求不得隨意變更統(tǒng)計(jì)人員，總行將定期組織統(tǒng)計(jì)人員的培訓(xùn)。出現(xiàn)崗位變動(dòng)的，需報(bào)備總行，并做好交接，在新接任的統(tǒng)計(jì)人員不能獨(dú)立承擔(dān)統(tǒng)計(jì)崗位工作之前原統(tǒng)計(jì)人員不能離崗，傳幫帶工作不得少于兩個(gè)月對(duì)出現(xiàn)因統(tǒng)計(jì)人員變動(dòng)造成統(tǒng)計(jì)工作延誤，由統(tǒng)計(jì)人員變動(dòng)單位負(fù)責(zé)人承擔(dān)首要責(zé)任。三、統(tǒng)計(jì)人員培訓(xùn)要求對(duì)全行統(tǒng)計(jì)人員要進(jìn)行定期科學(xué)、系統(tǒng)的培訓(xùn)。2總行財(cái)務(wù)部每年至少組織一次統(tǒng)計(jì)培訓(xùn)，培訓(xùn)要針對(duì)統(tǒng)計(jì)工作存在的問題，數(shù)據(jù)質(zhì)量的情況進(jìn)行傳達(dá)、對(duì)不足之處重點(diǎn)培訓(xùn)。對(duì)監(jiān)管部門的數(shù)據(jù)報(bào)送變更或重大的臨時(shí)性統(tǒng)計(jì)要求，要及時(shí)組織培訓(xùn)。四、統(tǒng)計(jì)人員的考核1.總行財(cái)務(wù)部制定全行統(tǒng)計(jì)考核辦法對(duì)統(tǒng)計(jì)人員的工作要進(jìn)行考核，定期通報(bào)。各業(yè)務(wù)條線、各分支行可根據(jù)需要制定出臺(tái)相應(yīng)的監(jiān)督考核辦法。對(duì)統(tǒng)計(jì)人員考核結(jié)果將采取獎(jiǎng)罰措施。3對(duì)經(jīng)常漏報(bào)、少報(bào)、不按時(shí)報(bào)送的統(tǒng)計(jì)人員，必要時(shí)可以約談。第六部分系統(tǒng)建設(shè)統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)系統(tǒng)建設(shè)，主要包括兩方面：一方面是對(duì)行內(nèi)各基礎(chǔ)業(yè)務(wù)系統(tǒng)的維護(hù)、更新、升級(jí)完善。確保基礎(chǔ)源數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確、完整。包括客戶信息維度、業(yè)務(wù)信息維度各要素的準(zhǔn)確、完整。另一方面是對(duì)統(tǒng)一監(jiān)管報(bào)送平臺(tái)及行內(nèi)綜合報(bào)表查詢系統(tǒng)的維護(hù)、更新、升級(jí)完善。這兩個(gè)系統(tǒng)是在業(yè)務(wù)需求的基礎(chǔ)上，通過采集基礎(chǔ)業(yè)務(wù)系統(tǒng)的數(shù)據(jù)信息加工而成。需要業(yè)務(wù)需求部門和科技部配合，特別是新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)或者業(yè)務(wù)變更時(shí)，需及時(shí)更新、調(diào)整，確保自動(dòng)抽取的報(bào)表準(zhǔn)確無(wú)、口誤。第七部分質(zhì)量控制一、日常監(jiān)控建立有效的數(shù)據(jù)質(zhì)量監(jiān)控體系，對(duì)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量實(shí)施持續(xù)監(jiān)測(cè)，采取有力措施，落實(shí)各環(huán)節(jié)責(zé)任，確保數(shù)據(jù)質(zhì)量。1.各業(yè)務(wù)部門對(duì)本業(yè)務(wù)條線統(tǒng)計(jì)的數(shù)據(jù)源信息質(zhì)量適時(shí)監(jiān)控，對(duì)數(shù)據(jù)源質(zhì)量問題及時(shí)整改，保證數(shù)據(jù)源信息的準(zhǔn)確性和完整性。2.發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)質(zhì)量問題，及時(shí)反饋到相關(guān)責(zé)任部門，并督促其及時(shí)糾正。統(tǒng)計(jì)歸口管理部門需定期整理統(tǒng)一監(jiān)管報(bào)送平臺(tái)在運(yùn)行過程的異常，及時(shí)反饋到科技部門，配合查找問題及時(shí)糾正。二、監(jiān)督檢查1.歸口管理部門每年至少開展一次數(shù)據(jù)質(zhì)量的專項(xiàng)檢查工作，并確保檢查發(fā)現(xiàn)的數(shù)據(jù)質(zhì)量問題得到整改落實(shí)，必要時(shí)要實(shí)施問責(zé)。2.各業(yè)務(wù)部門要不定期對(duì)本業(yè)務(wù)條線的數(shù)據(jù)源進(jìn)行檢查，并及時(shí)組織整改，確保數(shù)據(jù)源的質(zhì)量。審計(jì)部、法律合規(guī)部也可將數(shù)據(jù)質(zhì)量檢查納入內(nèi)控合規(guī)的檢查范圍。第八部分考核評(píng)價(jià)統(tǒng)計(jì)歸口管理部門每年應(yīng)制定統(tǒng)計(jì)工作考核辦法，明確考核的對(duì)象、內(nèi)容、計(jì)分標(biāo)準(zhǔn)和獎(jiǎng)懲辦法等內(nèi)容。其他業(yè)務(wù)部室應(yīng)將數(shù)據(jù)質(zhì)量考核納入部室對(duì)分支機(jī)構(gòu)的績(jī)效考核中，對(duì)考核發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)質(zhì)量問題整改情況進(jìn)行跟蹤。第九部分?jǐn)?shù)據(jù)報(bào)送歸口管理部門每年根據(jù)監(jiān)管部門的最新制度要求，出臺(tái)相應(yīng)統(tǒng)計(jì)工作通知，明確各類報(bào)表的報(bào)送責(zé)任部門，報(bào)送時(shí)間，報(bào)送路徑，落實(shí)各項(xiàng)報(bào)送要求，確保不遲報(bào)、不漏報(bào)。第十部分分析運(yùn)用一、信息共享財(cái)務(wù)部每月