證券從業(yè)資格考試2023年歷年真題及答案完整版

證券從業(yè)資格考試2023年歷年真題及答案完整版1.深圳證券交易所現(xiàn)行的收盤集合競價時間為每個交易日的（）。[2015年11月真題]A.

14：57～15：00B.

14：56～15：00C.

14：58～15：00D.

14：59～15：00【答案】:

A【解析】:深圳證券交易所規(guī)定，采用競價交易方式的，每個交易日的9：15～9：25為開盤集合競價時間，9：30～11：30、13：00～14：57為連續(xù)競價時間，14：57～15：00為收盤集合競價時間。2.從理論上說，回購交易是質(zhì)押貸款的一種方式，通常用在（）上。A.

政府債券B.

公司債券C.

金融債券D.

企業(yè)債券【答案】:

A【解析】:從理論上說，回購交易是質(zhì)押貸款的一種方式，通常用在政府債券上。債券經(jīng)紀(jì)人向投資者臨時出售一定的債券，同時簽約在一定的時間內(nèi)以稍高價格買回來，債券經(jīng)紀(jì)人從中取得資金再用來投資，而投資者從價格差中得利?；刭徑灰组L的有幾周，但通常情況下只有24小時，是一種超短期的金融工具，具有短期融資的屬性。從運作方式看，它結(jié)合了現(xiàn)貨交易和遠期交易的特點，通常在債券交易中運用。3.作為有價證券，債券和股票具有的相同點是（）。[2014年9月真題]Ⅰ．都是間接融資的手段Ⅱ．都是直接融資的手段Ⅲ．都是經(jīng)濟主體籌措資金的手段Ⅳ．籌資成本相同A.

Ⅰ、ⅡB.

Ⅲ、ⅣC.

Ⅱ、ⅢD.

Ⅰ、Ⅳ【答案】:

C【解析】:債券和股票的相同點有：①債券與股票都屬于有價證券；②債券與股票都是直接融資工具，從資金融通角度看，債券和股票都是籌資人向資金供給者直接發(fā)行的有價證券。4.股票是一種資本證券，它屬于（）。A.

實物資本B.

風(fēng)險資本C.

虛擬資本D.

真實資本【答案】:

C【解析】:股票獨立于真實資本之外，在股票市場上進行著獨立的價值運動，是一種虛擬資本。5.無面額股票的價值與公司凈資產(chǎn)價值（）。[2017年6月真題]A.

反方向變化B.

相等C.

同方向變化D.

無關(guān)【答案】:

C【解析】:無面額股票也被稱為比例股票或份額股票，是指在股票票面上不記載股票面額，只注明它在公司總股本中所占比例的股票。無面額股票的價值隨股份公司每股凈資產(chǎn)和預(yù)期每股收益的增減而相應(yīng)增減。公司凈資產(chǎn)和預(yù)期收益增加，每股價值上升；反之，公司凈資產(chǎn)和預(yù)期收益減少，每股價值下降。6.我國機構(gòu)間私募產(chǎn)品報價系統(tǒng)的主要特點包括（）。Ⅰ．參與人制度Ⅱ．一體化市場Ⅲ．移動互聯(lián)網(wǎng)市場Ⅳ．市場中的市場A.

Ⅰ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:私募產(chǎn)品報價系統(tǒng)（報價系統(tǒng)）的主要特點是：①參與人制度，各類符合條件的機構(gòu)均可參與報價系統(tǒng)；②一體化市場，發(fā)行交易與登記托管結(jié)算前中后臺互為一體；③移動互聯(lián)市場，基于互聯(lián)網(wǎng)、證聯(lián)網(wǎng)、深證通，7×24小時發(fā)行交易，日間多批次滾動結(jié)算；④行業(yè)公共平臺，提供各類證券機構(gòu)場外證券業(yè)務(wù)后臺外包服務(wù)；⑤市場中的市場，與各類場外市場建立市場聯(lián)盟；⑥分層分類風(fēng)險管理，雙層風(fēng)險防控機制，前中后臺業(yè)務(wù)隔離，設(shè)立專項風(fēng)險監(jiān)控指標(biāo)。7.社會公益基金是指定的社會公益事業(yè)的基金，包括（）。Ⅰ．福利基金Ⅱ．科技發(fā)展基金Ⅲ．教育發(fā)展基金Ⅳ．文學(xué)獎勵基金A.

Ⅱ、ⅣB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.

Ⅰ、ⅢD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:社會公益基金，是指將受益用于指定的社會公益事業(yè)的基金，如福利基金、科技發(fā)展基金、教育發(fā)展基金、文學(xué)獎勵基金等。社會公益基金是一個較為籠統(tǒng)的概念，現(xiàn)行的法律法規(guī)中對于各類社會公益基金的投資對象和范圍并無明確規(guī)定。8.股票的清算價值是公司清算時每一股份所代表的（）。A.

清算資金B(yǎng).

賬面價值C.

資產(chǎn)價值D.

實際價值【答案】:

D【解析】:股票的清算價值是公司清算時每一股份所代表的實際價值。從理論上說，股票的清算價值應(yīng)與賬面價值一致，實際上并非如此。只有當(dāng)清算時公司資產(chǎn)實際出售價款與財務(wù)報表上的賬面價值一致時，每一股份的清算價值才與賬面價值一致。9.中期國債的償還期限一般在（）。[2015年3月真題]A.

1年以上、5年以下B.

1年以上、10年以下C.

1年以上D.

10年以內(nèi)【答案】:

B【解析】:中期國債是指償還期限在1年或1年以上、10年以下（包括10年）的國債。政府發(fā)行中期國債籌集的資金或用于彌補赤字，或用于投資，不用于臨時周轉(zhuǎn)。10.我國儲蓄國債（電子式）是指財政部面向境內(nèi)中國公民儲蓄類資金發(fā)行的、以電子方式記錄債權(quán)的（）的人民幣債券。[2015年3月真題]A.

可以在商業(yè)銀行柜臺流通B.

可在銀行間債券市場轉(zhuǎn)讓C.

可在證券交易所上市交易D.

不可流通【答案】:

D【解析】:儲蓄國債（電子式）是指財政部面向境內(nèi)中國公民儲蓄類資金發(fā)行的、以電子方式記錄債權(quán)的不可流通的人民幣債券。儲蓄國債（電子式）自發(fā)行之日起計息，付息方式分為利隨本清和定期付息兩種。11.資金供給者與資金需求者互相之間融通資金，如果借助金融市場直接進行，則屬于（）。A.

直接融資B.

上市融資C.

發(fā)債融資D.

間接融資【答案】:

A【解析】:直接融資，是指在沒有金融中介機構(gòu)介入的情況下，以股票、債券為主要金融工具進行資金融通的方式。資金供給者與資金需求者通過股票、債券等金融工具直接融通資金的場所，即為直接融資市場，也稱為證券市場。12.2019年2月2日，中央機構(gòu)編制委員會辦公室發(fā)布了《中國人民銀行職能配置、內(nèi)設(shè)機構(gòu)和人員編制規(guī)定》，中國人民銀行內(nèi)部新設(shè)立（），標(biāo)志著央行貨幣政策和宏觀審慎政策雙支柱調(diào)控框架正式確立。A.

貨幣管理局B.

宏觀審慎管理局C.

貨幣監(jiān)管局D.

宏觀審慎監(jiān)管局【答案】:

B【解析】:2018年3月17日，第十三屆全國人民代表大會第一次會議決定組建中國銀行保險監(jiān)督管理委員會，將原中國銀監(jiān)會和原中國保監(jiān)會擬訂銀行業(yè)、保險業(yè)重要法律法規(guī)草案和審慎監(jiān)管基本制度的職責(zé)重新劃入中國人民銀行。中國人民銀行承擔(dān)與金融穩(wěn)定密切相關(guān)的宏觀審慎管理職能，更好地發(fā)揮統(tǒng)籌構(gòu)建審慎監(jiān)管體系、有效防范風(fēng)險的職能。2019年2月2日，中央機構(gòu)編制委員會辦公室發(fā)布了《中國人民銀行職能配置、內(nèi)設(shè)機構(gòu)和人員編制規(guī)定》，中國人民銀行內(nèi)部新設(shè)立宏觀審慎管理局，標(biāo)志著央行貨幣政策和宏觀審慎政策雙支柱調(diào)控框架正式確立。13.國務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會的辦事機構(gòu)是國務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會辦公室，設(shè)在（）。A.

中國人民銀行B.

中國銀保監(jiān)會C.

中國證監(jiān)會D.

國家外匯管理局【答案】:

A【解析】:國務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會的辦事機構(gòu)是國務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會辦公室，設(shè)在中國人民銀行，承擔(dān)國務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會日常工作，負(fù)責(zé)推動落實黨中央、國務(wù)院關(guān)于金融工作的決策部署和金融穩(wěn)定發(fā)展委員會各項工作安排，組織起草金融業(yè)改革發(fā)展重大規(guī)劃，提出系統(tǒng)性金融風(fēng)險防范處置和維護金融穩(wěn)定重大政策建議，協(xié)調(diào)建立中央與地方金融監(jiān)管、風(fēng)險處置、消費者保護、信息共享等協(xié)作機制，承擔(dān)指導(dǎo)地方金融改革發(fā)展與監(jiān)管具體工作，擬訂金融管理部門和地方金融監(jiān)管問責(zé)辦法并承擔(dān)督導(dǎo)問責(zé)工作等。14.關(guān)于記名股票，以下說法正確的是（）。Ⅰ．只有記名股東或其正式委托授權(quán)的代理人才能行使股東權(quán)Ⅱ．由股東以背書方式或者法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他方式轉(zhuǎn)讓，轉(zhuǎn)讓后由公司將受讓人的姓名或者名稱及住所記載于股東名冊Ⅲ．股票遺失后記名股東的資格和權(quán)利隨之消失Ⅳ．認(rèn)購股票要求一次繳納出資A.

Ⅰ、ⅡB.

Ⅰ、ⅢC.

Ⅱ、ⅣD.

Ⅲ、Ⅳ【答案】:

A【解析】:記名股票有以下特點：①股東權(quán)利歸屬于記名股東，只有記名股東或其正式委托授權(quán)的代理人才能行使股東權(quán)；②可以一次或分次繳納出資；③轉(zhuǎn)讓相對復(fù)雜或受限制，我國《公司法》規(guī)定，記名股票由股東以背書方式或者法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他方式轉(zhuǎn)讓，轉(zhuǎn)讓后由公司將受讓人的姓名或者名稱及住所記載于股東名冊；④便于掛失，相對安全，如果股票遺失，記名股東的資格和權(quán)利并不消失，并可依據(jù)法定程序向股份公司掛失，要求公司補發(fā)新的股票。15.關(guān)于外匯期貨，下列敘述不正確的是（）。A.

外匯期貨是以外匯為基礎(chǔ)工具的期貨合約B.

外匯期貨主要用于規(guī)避外匯風(fēng)險C.

外匯期貨交易由1972年芝加哥商業(yè)交易所（CME）所屬的國際貨幣市場（IMM）率先推出D.

外匯期貨主要用于規(guī)避利率風(fēng)險【答案】:

D【解析】:外匯期貨又稱貨幣期貨，是以外匯為基礎(chǔ)工具的期貨合約，是金融期貨中最先產(chǎn)生的品種，主要用于規(guī)避外匯風(fēng)險。外匯期貨交易自1972年在芝加哥商業(yè)交易所所屬的國際貨幣市場（IMM）率先推出后得到了迅速發(fā)展。利率期貨主要是為了規(guī)避利率風(fēng)險而產(chǎn)生的。16.以下不屬于影響股票價格的行業(yè)因素的是（）。[2014年9月真題]A.

行業(yè)可持續(xù)性B.

行業(yè)或產(chǎn)業(yè)競爭結(jié)構(gòu)C.

抗外部沖擊能力D.

管理層質(zhì)量【答案】:

D【解析】:常見的行業(yè)因素有行業(yè)或產(chǎn)業(yè)競爭結(jié)構(gòu)、行業(yè)的可持續(xù)性、抗外部沖擊的能力、監(jiān)管及稅收待遇——政府關(guān)系、勞資關(guān)系、財務(wù)與融資問題、行業(yè)估值水平。D項，管理層質(zhì)量屬于公司經(jīng)營狀況因素的影響。17.通過為保險資金提供專業(yè)化的投資服務(wù)和投資于貨幣市場，證券投資基金行業(yè)的發(fā)展有利于促進（）。Ⅰ．保險市場的發(fā)展壯大Ⅱ．貨幣市場的發(fā)展壯大Ⅲ．增強證券市場與保險市場之間的協(xié)同Ⅳ．增強證券市場與貨幣市場之間的協(xié)同A.

Ⅰ、ⅡB.

Ⅱ、ⅣC.

Ⅰ、ⅢD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:通過為保險資金提供專業(yè)化的投資服務(wù)和投資于貨幣市場，證券投資基金行業(yè)的發(fā)展有利于促進保險市場和貨幣市場的發(fā)展壯大，增強證券市場與保險市場、貨幣市場之間的協(xié)同，改善宏觀經(jīng)濟政策和金融政策的傳導(dǎo)機制，完善金融體系。18.對股份有限公司而言，發(fā)行優(yōu)先股票的作用在于可以籌集（）的公司股本。[2014年11月真題]A.

短期B.

長期穩(wěn)定C.

中期D.

中短期【答案】:

B【解析】:對股份公司而言，發(fā)行優(yōu)先股票的作用在于可以籌集長期穩(wěn)定的公司股本，又因其股息率固定，可以減輕利潤的分配負(fù)擔(dān)。19.股票發(fā)行之前，發(fā)行人必須按法定程序向監(jiān)管部門提交有關(guān)信息，申請注冊，并對信息的完整性、真實性負(fù)責(zé)的市場主導(dǎo)型股票發(fā)行制度是（）。[2016年3月真題]A.

保薦制B.

注冊制C.

核準(zhǔn)制D.

審批制【答案】:

B【解析】:注冊制度實質(zhì)上是一種發(fā)行公司的財務(wù)公開制度，是指發(fā)行人申請發(fā)行股票時，必須依法將公開的各種資料完全準(zhǔn)確地向證券監(jiān)管機構(gòu)申報。20.目前，國際上股票發(fā)行制度的兩種類型是（）。[2015年11月真題]A.

保薦制和注冊制B.

審批制和核準(zhǔn)制C.

審批制和注冊制D.

核準(zhǔn)制和注冊制【答案】:

D【解析】:股票發(fā)行制度主要有三種，即審批制度、核準(zhǔn)制度和注冊制度，每一種發(fā)行監(jiān)管制度都對應(yīng)一定的市場發(fā)展?fàn)顩r。目前國際上股票發(fā)行制度主要有核準(zhǔn)制和注冊制。21.按基金的投資目標(biāo)劃分，證券投資基金可以分為（）。A.

封閉式基金和開放式基金B(yǎng).

主動型基金和被動型基金C.

公募基金和私募基金D.

成長型基金、收入型基金、平衡型基金【答案】:

D【解析】:證券投資基金的分類有以下幾種：①根據(jù)運作方式的不同，可分為封閉式基金和開放式基金；②根據(jù)組織形式的不同，可分為契約型基金、公司型基金等；③根據(jù)投資對象的不同，可分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、混合基金、衍生證券投資基金等；④根據(jù)投資目標(biāo)的不同，可分為增長型基金、收入型基金和平衡型基金；⑤依據(jù)投資理念的不同，可分為主動型基金與被動（指數(shù)）型基金；⑥根據(jù)募集方式的不同，可分為公募基金和私募基金；⑦根據(jù)資金來源和用途，可分為在岸基金和離岸基金。22.以下說法錯誤的是（）。[2014年9月真題]A.

上市公司增發(fā)之后，公司注冊資本相應(yīng)增加B.

上市公司股份回購之后，公司發(fā)行在外的總股數(shù)相應(yīng)減少C.

上市公司轉(zhuǎn)增股本之后，公司發(fā)行在外的總股數(shù)沒有變化D.

上市公司配股之后，公司注冊資本相應(yīng)增加【答案】:

C【解析】:C項，上市公司轉(zhuǎn)增股本以后，股東權(quán)益總量和每位股東占公司的股份比例均未發(fā)生變化，但是發(fā)行在外的股份總數(shù)增加。23.注冊會計師的證券許可證實行（）制度。A.

抽查B.

年檢C.

報備D.

備案【答案】:

B【解析】:注冊會計師和會計師事務(wù)所申請證券許可證，應(yīng)當(dāng)由會計師事務(wù)所向財政部、中國證監(jiān)會提出申請。對于符合規(guī)定條件的注冊會計師、會計師事務(wù)所，由財政部、中國證監(jiān)會批準(zhǔn)授予證券許可證，并對取得證券許可證的會計師事務(wù)所于以公告。注冊會計師、會計師事務(wù)所的證券許可證實行年檢制度。24.我國《證券法》正式頒布的時間是（）。[2016年10月真題]A.

1999年3月B.

1998年3月C.

1998年9月D.

1998年12月【答案】:

D【解析】:我國于1998年12月頒布了《中華人民共和國證券法》。25.根據(jù)證券發(fā)行制度，發(fā)行人申請公開發(fā)行（）的，應(yīng)當(dāng)聘請具有保薦資格的機構(gòu)擔(dān)任保薦人。[2011年3月真題]Ⅰ．企業(yè)債券Ⅱ．可轉(zhuǎn)換為股票的公司債券Ⅲ．股票Ⅳ．法律、行政法規(guī)規(guī)定實行保薦制度的其他證券A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:發(fā)行人申請公開發(fā)行股票、可轉(zhuǎn)換為股票的公司債券，依法采取承銷方式的，或者公開發(fā)行法律，行政法規(guī)規(guī)定實行保薦制度的其他證券的，應(yīng)當(dāng)聘請具有保薦資格的機構(gòu)擔(dān)任保薦人。26.下列擬公開發(fā)行新股的上市公司中，符合條件的是（）。[2012年3月真題]A.

丙上市公司為自己的股東提供擔(dān)保，但經(jīng)過了董事會的批準(zhǔn)B.

乙上市公司的董事長一個月前因操縱自己公司股票價格被交易所公開譴責(zé)C.

丁上市公司的辦公場所設(shè)立在其控股股東開發(fā)的寫字樓里D.

甲上市公司前年的財務(wù)會計文件存在虛假記載【答案】:

C【解析】:A項，公司為公司股東（含控股股東）或者實際控制人提供擔(dān)保的，必須經(jīng)股東大會決議；B項，上市公司申請發(fā)行新股，其現(xiàn)任董事、監(jiān)事和高級管理人員最近12個月內(nèi)應(yīng)未受到過證券交易所的公開譴責(zé)；D項，上市公司公開發(fā)行新股，應(yīng)在最近3年內(nèi)財務(wù)會計文件無虛假記載。27.創(chuàng)業(yè)板上市公司非公開發(fā)行股票的特定對象應(yīng)當(dāng)符合下列規(guī)定：特定對象符合股東大會決議規(guī)定的條件，發(fā)行對象不超過（）名。A.

2B.

3C.

5D.

10【答案】:

C【解析】:創(chuàng)業(yè)板上市公司非公開發(fā)行股票的特定對象應(yīng)當(dāng)符合下列規(guī)定：特定對象符合股東大會決議規(guī)定的條件；發(fā)行對象不超過5名。發(fā)行對象為境外戰(zhàn)略投資者的，應(yīng)當(dāng)遵守國家的相關(guān)規(guī)定。28.對于股票價值，下列表述正確的是（）。[2015年9月真題]Ⅰ．票面價值又稱面值，即在股票票面上標(biāo)明的金額Ⅱ．沒有優(yōu)先股的情況下，每股賬面價值等于公司凈資產(chǎn)除以發(fā)行在外的普通股票的股數(shù)Ⅲ．理論上，股票的清算價值應(yīng)與賬面價值一致，但大多數(shù)公司的實際清算價值總是高于賬面價值Ⅳ．內(nèi)在價值即理論價值，也即股票未來收益的現(xiàn)值A(chǔ).

Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.

Ⅱ、ⅢC.

Ⅰ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

A【解析】:Ⅲ項，從理論上說，股票的清算價值應(yīng)與賬面價值一致，但公司清算時，其資產(chǎn)往往只能折價出售，再加上必要的清算費用，所以大多數(shù)公司的實際清算價值是低于其賬面價值的。29.公募基金和私募基金的不同表現(xiàn)在（）。[2017年6月真題]Ⅰ．發(fā)售方式Ⅱ．監(jiān)管要求Ⅲ．對信息披露的要求Ⅳ．對投資者投資金額的要求A.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.

Ⅱ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:公募基金是指可以面向社會公眾公開發(fā)售的一類基金。私募基金則是只能采取非公開方式，面向特定投資者募集發(fā)售的基金。與公募基金相比，私募基金不能進行公開的發(fā)售和宣傳推廣，投資金額要求高，投資者的資格和人數(shù)常常受到嚴(yán)格的限制。30.下列關(guān)于上市公司向不特定對象公開募集股份的特別規(guī)定，表述正確的有（）。[2014年3月真題]Ⅰ．上市公司原有股東可以參與認(rèn)購新發(fā)股份Ⅱ．?dāng)M增發(fā)股份數(shù)量須不超過本次增發(fā)股份的股本總額的百分之五十Ⅲ．除金融類企業(yè)外，最近一期末不存在持有金額較大的交易性金融資產(chǎn)和可供出售的金融資產(chǎn)、借予他人款項、委托理財?shù)蓉攧?wù)性投資的情形Ⅳ．最近三個會計年度加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率平均不低于百分之六，扣除非經(jīng)常性損益后的凈利潤與扣除的凈利潤相比，以低者作為加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率的計算依據(jù)A.

Ⅰ、ⅣB.

Ⅱ、ⅢC.

Ⅰ、ⅡD.

Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:除Ⅲ、Ⅳ外，向不特定對象公開募集股份的特別規(guī)定還包括：發(fā)行價格應(yīng)不低于公告招股意向書前二十個交易日公司股票均價或前一個交易日的均價。31.金融債券作為一種特殊類型的債券，它具有以下（）特點。Ⅰ．金融債券表示的是銀行等金融機構(gòu)與金融債券持有者之間的債權(quán)債務(wù)關(guān)系Ⅱ．金融債券一般不記名、不掛失，不可以抵押和轉(zhuǎn)讓Ⅲ．我國金融債券的發(fā)行對象主要是個人Ⅳ．金融債券的利息不記復(fù)利，不能提前支取，延期兌付亦不計逾期利息A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

C【解析】:金融債券作為債券的一種特殊類型，它具有以下特點：①金融債券表示的是銀行等金融機構(gòu)與金融債券持有者之間的債權(quán)債務(wù)關(guān)系；②金融債券一般不記名、不掛失，但可以抵押和轉(zhuǎn)讓；③我國金融債券的發(fā)行對象主要為個人，利息收入可免征個人收入所得稅和個人收入調(diào)節(jié)稅；④金融債券的利息不計復(fù)利，不能提前支取，延期兌付亦不計逾期利息；⑤金融債券的利率固定，一般都高于同期儲蓄利率；⑥我國發(fā)行過金融債券所籌集的資金一般都?？顚Ｓ茫缃ㄔO(shè)銀行曾發(fā)行的投資債券，其主要用途就是為國家的大、中型建設(shè)項目籌措資金。32.經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)在中華人民共和國境內(nèi)募集資金，運用所募的部分或者全部資金以資產(chǎn)組合方式進行境外證券投資管理的境內(nèi)基金管理公司和證券公司等證券經(jīng)營機構(gòu)可簡稱為（）。[2018年12月真題]A.

QDIIB.

RQFIIC.

ETFD.

QFII【答案】:

A【解析】:QDII指合格境內(nèi)機構(gòu)投資者制度，是指經(jīng)一國金融管理當(dāng)局審批通過、獲準(zhǔn)直接投資境外股票或者債券市場的國內(nèi)機構(gòu)投資者，在一定規(guī)定下通過基金形式募集一定額度的人民幣資金，通過嚴(yán)格監(jiān)管的專門賬戶投資國外證券市場。其匯回的資本利得、股息紅利等經(jīng)審核后可轉(zhuǎn)為本幣的一種市場開發(fā)機制。33.貨幣市場基金的投資對象是各種貨幣市場工具，如（）。[2015年3月真題]Ⅰ．高信用等級的商業(yè)票據(jù)Ⅱ．期權(quán)Ⅲ．國庫券Ⅳ．指數(shù)期貨A.

Ⅰ、ⅢB.

Ⅱ、ⅢC.

Ⅰ、ⅡD.

Ⅱ、Ⅳ【答案】:

A【解析】:貨幣市場基金是僅以貨幣市場工具為投資對象的一種基金，其投資對象期限較短，一般在1年以內(nèi)，包括銀行短期存款、國庫券、公司短期債券、銀行承兌票據(jù)及商業(yè)票據(jù)等貨幣市場工具。34.《合格境內(nèi)機構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法》規(guī)定，符合條件的境內(nèi)基金管理公司和（）經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，可在境內(nèi)募集資金進行境外證券投資管理。[2018年9月真題]A.

證券公司B.

工商企業(yè)C.

投資咨詢公司D.

私募基金【答案】:

A【解析】:2007年7月5日頒布的《合格境內(nèi)機構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法》規(guī)定，合格境內(nèi)機構(gòu)投資者是經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)在中華人民共和國境內(nèi)募集資金，運用所募集的部分或者全部資金以資產(chǎn)組合方式進行境外證券投資管理的境內(nèi)基金管理公司和證券公司等證券經(jīng)營機構(gòu)。35.實行客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度后，證券投資者存取資金的方式是（）。[2015年3月真題]A.

通過證券登記結(jié)算公司的結(jié)算柜臺辦理資金存取B.

通過指定商業(yè)銀行辦理資金存取C.

通過證券營業(yè)部自設(shè)的資金柜臺辦理資金存取D.

通過證券交易所交易平臺辦理資金存取【答案】:

B【解析】:在客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度框架下，證券公司與客戶之間的資金清算交收，需要由證券公司與指定商業(yè)銀行（即與證券公司及其客戶建立客戶交易結(jié)算資金三方存管關(guān)系、簽訂客戶交易結(jié)算資金存管合同的商業(yè)銀行，簡稱指定商業(yè)銀行）配合完成。36.國務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會目前關(guān)注的四個方面包括（）。Ⅰ．影子銀行Ⅱ．負(fù)債管理行業(yè)Ⅲ．互聯(lián)網(wǎng)金融Ⅳ．金融控股公司A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:國務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會目前關(guān)注的四個方面包括：①影子銀行，使影子銀行業(yè)務(wù)回歸銀行資產(chǎn)負(fù)債表；②資產(chǎn)管理行業(yè)，理順和精簡對資產(chǎn)管理行業(yè)的監(jiān)管；③互聯(lián)網(wǎng)金融，加強互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)的持牌監(jiān)管，健全互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管長效機制；④金融控股公司，對跨部門交易出臺相應(yīng)的監(jiān)管政策。37.根據(jù)（）等因素，證券期貨經(jīng)營機構(gòu)可以設(shè)立存續(xù)期間辦理參與、退出的開放式資產(chǎn)管理計劃，或者存續(xù)期間不辦理參與和退出的封閉式資產(chǎn)管理計劃。Ⅰ．資產(chǎn)管理計劃的類別Ⅱ．投向資產(chǎn)的流動性Ⅲ．投向資產(chǎn)的期限特點Ⅳ．投資者需求A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:根據(jù)資產(chǎn)管理計劃的類別、投向資產(chǎn)的流動性及期限特點、投資者需求等因素，證券期貨經(jīng)營機構(gòu)可以設(shè)立存續(xù)期間辦理參與、退出的開放式資產(chǎn)管理計劃，或者存續(xù)期間不辦理參與和退出的封閉式資產(chǎn)管理計劃。開放式資產(chǎn)管理計劃應(yīng)當(dāng)明確投資者參與、退出的時間、次數(shù)、程序及限制事項。開放式集合資產(chǎn)管理計劃每三個月至多開放一次計劃份額的參與、退出，中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外。38.基金托管人的工作不包括（）。A.

復(fù)核基金宣傳推介材料中的業(yè)績表現(xiàn)B.

基金募集失敗返還投資人資金C.

按規(guī)定召集持有人大會D.

復(fù)核基金資產(chǎn)凈值【答案】:

B【解析】:根據(jù)《證券投資基金法》第三十七條，基金托管人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)包括：①安全保管基金財產(chǎn)；②按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶；③對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭敭a(chǎn)的完整與獨立；④保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料；⑤按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；⑥辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項；⑦對基金財務(wù)會計報告、中期和年度基金報告出具意見；⑧復(fù)核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價格；⑨按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；⑩按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作；?國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他職責(zé)。B項屬于基金管理人的職責(zé)。39.關(guān)于股票的說法，正確的是（）。[2017年6月真題]Ⅰ．股票本身具有價值Ⅱ．股票是一種代表財產(chǎn)權(quán)的有價證券Ⅲ．股票與它代表的財產(chǎn)權(quán)分離Ⅳ．股票與它代表的財產(chǎn)權(quán)有不可分離的關(guān)系A(chǔ).

Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.

Ⅰ、ⅢC.

Ⅱ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

C【解析】:股票之所以屬于有價證券，是因為：第一，股票本身雖然沒有價值，但它包含著股東可以依其持有的股票要求股份公司按規(guī)定分配股息和紅利的請求權(quán)等權(quán)利；第二，股票與其代表的財產(chǎn)權(quán)不可分離，行使股票所代表的財產(chǎn)權(quán)，必須以持有股票為條件，股東權(quán)利的轉(zhuǎn)讓應(yīng)與股票占有的轉(zhuǎn)移同時進行，即股票的轉(zhuǎn)讓就是股東權(quán)的轉(zhuǎn)讓。40.下列關(guān)于我國證券交易所理事會的有關(guān)說法，錯誤的是（）。[2018年10月真題]A.

理事會會議至少每半年召開一次B.

理事會會議決議應(yīng)當(dāng)在會議結(jié)束后兩個工作日向中國證監(jiān)會報告C.

理事會會議須有三分之二以上理事出席D.

理事會會議決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)出席會議的三分之二以上理事表決同意方為有效【答案】:

A【解析】:理事會會議至少每季度召開一次，會議須有三分之二以上理事出席，其決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)出席會議的三分之二以上理事表決同意方為有效。理事會決議應(yīng)當(dāng)在會議結(jié)束后兩個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會報告。41.下列關(guān)于一般性貨幣政策工具表述正確的是（）。Ⅰ．它是中央銀行普遍或常規(guī)運用的貨幣政策工具Ⅱ．實施對象是局部的經(jīng)濟和某一領(lǐng)域的金融活動Ⅲ．可供選擇的工具包括三大工具Ⅳ．側(cè)重于對某些具體用途的信貸數(shù)量產(chǎn)生影響A.

Ⅰ、ⅡB.

Ⅱ、ⅢC.

Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅲ【答案】:

D【解析】:一般性貨幣政策工具是中央銀行普遍或常規(guī)運用的貨幣政策工具，其實施對象是整體經(jīng)濟和金融活動，主要包括存款準(zhǔn)備金制度、再貼現(xiàn)政策和公開市場業(yè)務(wù)三大工具。一般性貨幣政策工具側(cè)重于貨幣總量的調(diào)節(jié)，選擇性貨幣政策工具側(cè)重于對某些具體用途的信貸數(shù)量產(chǎn)生影響。42.以下不符合證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格的條件是（）。[2014年9月真題]A.

董事、監(jiān)事、高級管理人員最近2年未因違法違規(guī)經(jīng)營受到行政處罰和刑事處罰B.

最近2年各項風(fēng)險控制指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定C.

同時經(jīng)營資產(chǎn)管理與融資融券業(yè)務(wù)的，證券公司凈資本不低于人民幣2億元D.

信息系統(tǒng)安全穩(wěn)定運行，最近6個月未發(fā)生因公司管理問題導(dǎo)致的重大事故【答案】:

D【解析】:證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：具有證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)資格；公司治理健全，內(nèi)部控制有效，能有效識別、控制和防范業(yè)務(wù)經(jīng)營風(fēng)險和內(nèi)部管理風(fēng)險；公司最近2年內(nèi)不存在因涉嫌違法違規(guī)正被中國證監(jiān)會立案調(diào)查或者正處于整改期間的情形；財務(wù)狀況良好，最近2年各項風(fēng)險控制指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定，注冊資本和凈資本符合增加融資融券業(yè)務(wù)后的規(guī)定；客戶資產(chǎn)安全、完整，客戶交易結(jié)算資金第三方存管有效實施，客戶資料完整真實；已建立完善的客戶投訴處理機制，能夠及時、妥善處理與客戶之間的糾紛；已建立符合監(jiān)管規(guī)定和自律要求的客戶適當(dāng)性制度，實現(xiàn)客戶與產(chǎn)品的適當(dāng)性匹配管理；信息系統(tǒng)安全穩(wěn)定運行，最近1年未發(fā)生因公司管理問題導(dǎo)致的重大事故，融資融券業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)已通過證券交易所、證券登記結(jié)算機構(gòu)組織的測試；有擬負(fù)責(zé)融資融券業(yè)務(wù)的高級管理人員和適當(dāng)數(shù)量的專業(yè)人員；中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。43.運行獨立、監(jiān)察獨立、代碼獨立、（）是深交所中小企業(yè)板總體設(shè)計的“四個獨立”。A.

規(guī)則獨立B.

指數(shù)獨立C.

掛牌獨立D.

價格獨立【答案】:

B【解析】:中小企業(yè)板塊的總體設(shè)計，可以概括為“兩個不變”和“四個獨立”。其中，兩個不變包括：①中小企業(yè)板塊運行所遵循的法律、法規(guī)和部門規(guī)章與主板市場相同；②中小企業(yè)板塊的上市公司須符合主板市場的發(fā)行上市條件和信息披露要求。四個獨立包括：①運行獨立；②監(jiān)察獨立；③代碼獨立；④指數(shù)獨立。44.金融期貨交易結(jié)算所實行的結(jié)算制度是（）。Ⅰ．每日結(jié)算的制度Ⅱ．逐日盯市的制度Ⅲ．無負(fù)債的結(jié)算制度Ⅳ．有負(fù)債的結(jié)算制度A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

A【解析】:結(jié)算所實行無負(fù)債的每日結(jié)算制度，又稱逐日盯市制度，就是以每種期貨合約在交易日收盤前規(guī)定時間內(nèi)的平均成交價作為當(dāng)日結(jié)算價，與每筆交易成交時的價格作對照，計算每個結(jié)算所會員賬戶的浮動盈虧，進行隨市清算。45.集合票據(jù)是指2個（含）以上、（）個（含）以下具有法人資格的企業(yè)，在銀行間債券市場以統(tǒng)一產(chǎn)品設(shè)計、統(tǒng)一券種冠名、統(tǒng)一信用增進、統(tǒng)一發(fā)行注冊方式共同發(fā)行的，約定在一定期限還本付息的債務(wù)融資工具。[2018年9月真題]A.

15B.

20C.

5D.

10【答案】:

D【解析】:根據(jù)《銀行間債券市場中小非金融企業(yè)集合票據(jù)業(yè)務(wù)指引》，中小非金融企業(yè)集合票據(jù)是指2個（含）以上、10個（含）以下具有法人資格的企業(yè)，在銀行間債券市場以統(tǒng)一產(chǎn)品設(shè)計、統(tǒng)一券種冠名、統(tǒng)一信用增進、統(tǒng)一發(fā)行注冊方式共同發(fā)行的，約定在一定期限還本付息的債務(wù)融資工具。46.證券存管是指證券公司將（）統(tǒng)一交給證券登記結(jié)算機構(gòu)保管，并由后者代為處理有關(guān)證券權(quán)益事務(wù)的行為。[2014年3月真題]Ⅰ．法人股股東持有的股權(quán)證明Ⅱ．債權(quán)人持有的債權(quán)證明Ⅲ．自身持有的證券Ⅳ．投資者交給其保管的證券A.

Ⅰ、ⅣB.

Ⅱ、ⅢC.

Ⅰ、ⅡD.

Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:證券存管是指證券公司將投資者交給其保管的證券以及自身持有的證券統(tǒng)一交給證券登記結(jié)算機構(gòu)保管，并由后者代為處理有關(guān)證券權(quán)益事務(wù)的行為。47.原有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)的股東對其所享有的優(yōu)先認(rèn)股權(quán)可以做出三種選擇，其中不包括（）。A.

按其持股比例5%的數(shù)量，優(yōu)先認(rèn)購一定數(shù)量新發(fā)行股票的權(quán)利B.

不行使權(quán)力而聽任過期失效C.

將權(quán)力轉(zhuǎn)讓給其他人，從中獲得一定的報酬D.

行使此權(quán)利來認(rèn)購新發(fā)行的股票【答案】:

A【解析】:享有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)的股東有三種選擇：①行使此權(quán)利來認(rèn)購新發(fā)行的股票；②將該權(quán)利轉(zhuǎn)讓他人，從中獲取一定的報酬；③不行使也不轉(zhuǎn)讓此權(quán)利，任其過期失效。與分紅類似，股份公司在提供優(yōu)先認(rèn)股權(quán)時會設(shè)定一個股權(quán)登記日，在此日期前（包括此日）認(rèn)購普通股票的，該股東享有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)；此日期之后認(rèn)購普通股票的股東不享有此權(quán)利。48.關(guān)于社?；鸬南铝斜硎鲋?，錯誤的是（）。[2012年3月真題]A.

全國社會保障基金可以投資股票和信用等級在投資級以上的企業(yè)債、金融債B.

社保基金主要投向國債市場C.

全國社?；鹁惩馔顿Y的比例，按成本計算，不得超過全國社?；鹂傎Y產(chǎn)的10%D.

全國社會保障基金是社會福利網(wǎng)的最后一道防線【答案】:

C【解析】:C項，全國社?；鹁惩馔顿Y的比例，按成本計算，不得超過全國社保基金總資產(chǎn)的20%。49.負(fù)責(zé)受理短期融資券發(fā)行注冊的機構(gòu)是（）。[2018年5月真題]A.

中國證券業(yè)協(xié)會B.

中國證監(jiān)會C.

中國銀行間市場交易商協(xié)會D.

中國人民銀行【答案】:

C【解析】:根據(jù)中國銀行間市場交易商協(xié)會發(fā)布的《銀行間債券市場非金融企業(yè)短期融資券業(yè)務(wù)指引》的規(guī)定，短期融資券是指“具有法人資格的非金融企業(yè)在銀行間債券市場發(fā)行的，約定在1年內(nèi)還本付息的債務(wù)融資工具”。50.下列屬于政府債券的是（）。[2016年5月真題]Ⅰ．中央政府債券Ⅱ．地方政府債券Ⅲ．公債Ⅳ．企業(yè)債券A.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.

Ⅲ、Ⅳ【答案】:

C【解析】:中央政府發(fā)行的債券被稱為中央政府債券或者國債；地方政府發(fā)行的債券被稱為地方政府債券。有時兩者統(tǒng)稱為公債。51.下列關(guān)于無記名股票的說法中，正確的是（）。Ⅰ．無記名股票發(fā)行時一般留有存根聯(lián)Ⅱ．我國《公司法》規(guī)定，發(fā)行無記名股票的公司應(yīng)該記載其股票數(shù)量、編號、發(fā)行日期Ⅲ．無記名股票是指在股票票面和股份公司股東名冊上均不記載股東姓名Ⅳ．存根聯(lián)分為兩部分，一是股票的主體，記載公司的有關(guān)事項；另一部分是股息票A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.

Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】:

C【解析】:無記名股票，是指在股票票面和股份公司股東名冊上均不記載股東姓名的股票。它與記名股票的差別主要在于股票記載方式上。不記名股票發(fā)行時一般留有存根聯(lián)，它在形式上分為兩部分：①股票的主體，記載了有關(guān)公司的事項，如公司名稱、股票所代表的股數(shù)等；②股息票，用于進行股息結(jié)算和行使增資權(quán)利。我國發(fā)行無記名股票的公司應(yīng)當(dāng)記載其股票數(shù)量、編號及發(fā)行日期。52.保險公司次級定期債務(wù)的特點包括（）。[2015年3月真題]Ⅰ．本金和利息的清償順序先于保險公司股權(quán)資本Ⅱ．期限在5年以上（含5年）Ⅲ．本金和利息的清償順序列于保單責(zé)任和其他負(fù)債之后Ⅳ．保險公司經(jīng)批準(zhǔn)募集A.

Ⅰ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:《保險公司次級定期債務(wù)管理辦法》所稱保險公司次級定期債務(wù)是指保險公司為了彌補臨時性或者階段性資本不足，經(jīng)批準(zhǔn)募集、期限在5年以上（含5年），且本金和利息的清償順序列于保單責(zé)任和其他負(fù)債之后、先于保險公司股權(quán)資本的保險公司債務(wù)。53.下列有關(guān)企業(yè)債券的表述中，正確的有（）。[2015年3月真題]Ⅰ．募集的資金用于補充營運資金的，不得超過發(fā)債總額的30%Ⅱ．國家發(fā)改委核準(zhǔn)通過并經(jīng)中國人民銀行和中國證監(jiān)會會簽Ⅲ．募集資金用于固定資產(chǎn)投資項目的，累計發(fā)行額不得超過其投資總額的60%Ⅳ．地方企業(yè)的申請材料由所在省、自治區(qū)、直轄市、計劃單列市發(fā)展改革部門轉(zhuǎn)報A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:Ⅰ項，籌集的資金投向符合國家產(chǎn)業(yè)政策，所需相關(guān)手續(xù)齊全，用于補充營運資金的，不超過發(fā)債總額的20%。54.證券交易市場通常分為（）和場外交易市場。A.

新三板市場B.

OTC市場C.

A股市場D.

證券交易所市場【答案】:

D【解析】:證券交易市場是為已經(jīng)公開發(fā)行的證券提供流通轉(zhuǎn)讓機會的市場。證券交易市場通常分為證券交易所市場和場外交易市場。55.下列各項中，屬于儲蓄國債（電子式）特點的是（）。[2015年11月真題]Ⅰ．針對機構(gòu)投資者發(fā)行Ⅱ．采用實名制，不可以流通轉(zhuǎn)讓Ⅲ．采用電子方式記錄債權(quán)Ⅳ．收益安全穩(wěn)定，由財政部負(fù)責(zé)還本付息，免繳利息稅A.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.