2020年基金從業(yè)考試《基金法律法規(guī)》真題及答案

2020年基金從業(yè)考試《基金法律法規(guī)》真題及答案1[單選題]（江南博哥）在基金份額發(fā)售的3日前，需要在基金管理公司網(wǎng)站上公告的信息包含（）。A.基金合同、托管協(xié)議、募集申請報告B.托管協(xié)議、招募說明書、募集申請報告C.基金合同、托管協(xié)議、招募說明書D.基金合同、招募說明書、募集申請報告正確答案：C參考解析：在基金份額發(fā)售的3日前，將招募說明書、基金合同摘要登載在指定報刊和管理人網(wǎng)站上；同時，將基金合同、托管協(xié)議登載在管理人網(wǎng)站上，將基金份額發(fā)售公告登載在指定報刊和管理人網(wǎng)站上。2[單選題]關(guān)于基金與股票的比較，以下描述正確的是（）。A.投資收益不同，基金的投資收益高，風險相對較大B.股票是信用憑證，基金是受益憑證C.反映的經(jīng)濟關(guān)系不同，股票是所有權(quán)關(guān)系，基金是信托關(guān)系D.股票和基金的資金投向基本相同，都是投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域正確答案：C參考解析：參考通常情況下，股票價格的波動性較大，是一種高風險、高收益的投資品種；債券可以給投資者帶來較為確定的利息收入，波動性也較股票要小，是一種低風險、低收益的投資品種；基金的投資收益和風險取決于基金種類以及其投資的對象，總體來說由于基金可以投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，能有效分散風險，是一種風險相對適中、收益相對穩(wěn)健的投資品種。故A項錯誤

基金是一種受益憑證，基金財產(chǎn)獨立于基金管理人，基金管理人只是受托管理投資者資金，并不承擔投資損失的風險；銀行儲蓄存款表現(xiàn)為銀行的負債，是一種信用憑證；銀行對存款者負有法定的保本付息責任。故B項錯誤

股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域；基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價證券等金融工具或產(chǎn)品。故D項錯誤3[單選題]王某為基金管理公司某股票基金的基金經(jīng)理，在上班時間用個人筆記本電腦操作其母親開立的證券賬戶，先后用該股票基金多次買入和賣出某上市公司的股票，虧損20萬元。中國證監(jiān)會有權(quán)采取下列哪些監(jiān)管措施?（）

Ⅰ前往王某所在基金管理公司調(diào)查取證

Ⅱ凍結(jié)王某管理的股票基金中的資金

Ⅲ查閱、復制該股票基金和王某母親的證券交易記錄

Ⅳ對王某予以逮捕并采取證券市場禁入措施A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ正確答案：A參考解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，中國證監(jiān)會依法履行職責，有權(quán)采取下列監(jiān)管措施：①檢查；②調(diào)查取證；③限制交易；④行政處罰。4[單選題]關(guān)于基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范中的專業(yè)審慎，以下表述正確的是（）。

Ⅰ基金管理公司的公司財務(wù)人員應(yīng)具備基金會計知識和分析能力

Ⅱ基金管理公司的基金銷售人員應(yīng)具備相關(guān)的銷售知識和執(zhí)業(yè)能力

Ⅲ基金管理公司的基金經(jīng)理應(yīng)具備相關(guān)投資管理能力和投資經(jīng)驗

Ⅳ基金管理公司的監(jiān)察稽核人員應(yīng)理解并能夠應(yīng)用相關(guān)法律法規(guī)A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ正確答案：D參考解析：專業(yè)審慎是調(diào)整基金從業(yè)人員與職業(yè)之間關(guān)系的道德規(guī)范。每種職業(yè)都要求其從業(yè)人員具備特定的職業(yè)技能。（Ⅲ項，對基金經(jīng)理無投資經(jīng)驗的要求）5[單選題]關(guān)于公募基金的中期報告和年報，以下說法不正確的是（）。A.中期報告不要求進行審計B.中期報告須披露近3年每年的基金收益分配情況C.中期報告的管理人報告無須披露內(nèi)部監(jiān)察報告D.年度報告應(yīng)提供最近3個會計年度的主要會計數(shù)據(jù)和財務(wù)指標正確答案：B參考解析：半年度報告無須披露近3年每年的基金收益分配情況。故B項錯誤6[單選題]某基金管理公司遇到以下四項風險事件，其中與市場風險無關(guān)的事件是（）。A.由于股指期貨價格不利波動，使得投資組合面臨虧損B.由于收益率水平上升，使得持倉債券估值大幅下跌C.由于上市公司年報披露虧損，使得持倉個股股價下跌D.由于市場交易量不足，導致不能以合理價格及時賣出持倉股票正確答案：D參考解析：市場風險是指因受各種因素影響引起證券及其衍生品市場價格不利波動，使投資組合資產(chǎn)、公司資產(chǎn)面臨損失的風險。流動性風險是指因市場交易量不足，導致不能以合理價格及時進行證券交易的風險，或投資組合無法應(yīng)付客戶贖回要求所引起的違約風險。D項屬于流動性風險。7[單選題]王先生計劃投資私募基金，其全部資產(chǎn)包括價值300萬元的寫字樓，公募基金30萬元，銀行存款50萬元，信托計劃200萬元，下列表述正確的包括（）。

I王先生資產(chǎn)超過500萬元，可以認定為合格投資人

II若王先生為私募基金從業(yè)人員，可以投資任何私募基金

Ⅲ若王先生為私募基金從業(yè)人員，可以投資其所任職的私募基金公司擔任管理人的私募基金

IV王先生金融資產(chǎn)280萬元，不能認定為私募基金的合格投資人A.I、Ⅱ、ⅢB.I、ⅡC.Ⅱ、Ⅲ、IVD.Ⅲ、IV正確答案：D參考解析：私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風險識別能力和風險承擔能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且符合下列相關(guān)標準的單位和個人：①凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位；②金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近三年個人年均收入不低于50萬元的個人，金融資產(chǎn)包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計劃、銀行理財產(chǎn)品、信托計劃、保險產(chǎn)品、期貨權(quán)益等。（IV項說法正確）

下列投資者視為合格投資者：①社會保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會公益基金；②依法設(shè)立并在基金業(yè)協(xié)會備案的投資計劃；③投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員；④中國證監(jiān)會規(guī)定的其他投資者。（Ⅲ項說法正確）8[單選題]基金銷售機構(gòu)的以下做法，不符合基金銷售機構(gòu)人員管理和培訓要求的是（）。A.要求基金銷售人員及時自行辦理執(zhí)業(yè)注冊并反饋辦理情況B.對所屬已獲得基金從業(yè)資格的從業(yè)人員，由基金銷售機構(gòu)來組織與基金銷售相關(guān)的職業(yè)培訓C.通過網(wǎng)絡(luò)方式將所屬取得基金從業(yè)資格人員的姓名、從業(yè)資質(zhì)證明等信息進行披露D.對基金銷售人員的流動情況進行登記管理正確答案：A參考解析：A項，基金銷售機構(gòu)對于通過基金業(yè)協(xié)會資質(zhì)考核并獲得基金銷售資格的基金銷售人員，統(tǒng)一辦理執(zhí)業(yè)注冊、后續(xù)培訓和執(zhí)業(yè)年檢。9[單選題]以下屬于專業(yè)投資者的是（）。

I某人身險保險公司

II某養(yǎng)老保險公司發(fā)行的養(yǎng)老產(chǎn)品

Ⅲ某大學教育基金會

IV某企業(yè)為員工設(shè)立的企業(yè)年金計劃A.I、Ⅲ、IVB.I、II、IVC.I、II、Ⅲ、IVD.I、II、Ⅲ正確答案：C參考解析：符合以下條件之一的為專業(yè)投資者：

(1)經(jīng)有關(guān)金融監(jiān)管部門批準設(shè)立的金融機構(gòu)，包括證券公司、期貨公司、基金管理公司及其子公司、商業(yè)銀行、保險公司、信托公司、財務(wù)公司等；經(jīng)行業(yè)協(xié)會備案或者登記的證券公司子公司、期貨公司子公司、私募基金管理人。

(2)上述機構(gòu)面向投資者發(fā)行的理財產(chǎn)品，包括但不限于證券公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品、基金管理公司及其子公司產(chǎn)品、期貨公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品、銀行理財產(chǎn)品、保險產(chǎn)品、信托產(chǎn)品、經(jīng)行業(yè)協(xié)會備案的私募基金。

(3)社會保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會公益基金，合格境外機構(gòu)投資者(QFII)、人民幣合格境外機構(gòu)投資者(RQFII)。

(4)同時符合下列條件的法人或者其他組織：①最近1年末凈資產(chǎn)不低于2000萬元；②最近1年末金融資產(chǎn)不低于1000萬元；③具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷。

(5)同時符合下列條件的自然人：①金融資產(chǎn)不低于500萬元，或者最近3年個人年均收入不低于50萬元；②具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷，或者具有2年以上金融產(chǎn)品設(shè)計、投資、風險管理及相關(guān)工作經(jīng)歷，或者上述第(1)項規(guī)定的專業(yè)投資者的高級管理人員、獲得職業(yè)資格認證的從事金融相關(guān)業(yè)務(wù)的注冊會計師和律師。10[單選題]關(guān)于基金管理公司董事會應(yīng)履行的風險管理職責，以下表述錯誤的是（）。A.審議重大事件、重大決策的風險評估意見B.授權(quán)下設(shè)的專門委員會履行相應(yīng)風險管理和監(jiān)督職責C.組織實施重大風險的解決方案D.制定公司風險管理戰(zhàn)略和風險應(yīng)對策略正確答案：C參考解析：董事會對有效的風險管理承擔最終責任，履行的風險管理職責是：確定公司風險管理總體目標，制定公司風險管理戰(zhàn)略和風險應(yīng)對策略；審議重大事件、重大決策的風險評估意見，審批重大風險的解決方案(C項錯誤)，批準公司基本風險管理制度；審議公司風險管理報告；可以授權(quán)董事會下設(shè)的風險管理委員會或其他專門委員會履行相應(yīng)風險管理和監(jiān)督職責。11[單選題]基金管理公司內(nèi)部控制機制的層次包括（）。

Ⅰ員工自律

Ⅱ部門各級主管的檢查監(jiān)督

Ⅲ公司總經(jīng)理及其領(lǐng)導的監(jiān)察稽核部對各部門和各項業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制

Ⅳ董事會領(lǐng)導下的審計委員會和督察長對公司的檢查、監(jiān)督、控制和指導

Ⅴ監(jiān)管機構(gòu)對公司的檢查和處罰A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、ⅤB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅲ、Ⅳ、ⅤD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：D參考解析：基金管理人內(nèi)部控制機制一般包括四個層次：一是員工自律；二是部門各級主管的檢查監(jiān)督；三是公司總經(jīng)理及其領(lǐng)導的監(jiān)察稽核部對各部門和各項業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制；四是董事會領(lǐng)導下的審計委員會和督察長的檢查、監(jiān)督、控制和指導。12[單選題]以下不屬于道德的調(diào)整手段的是（）。A.內(nèi)心信念B.傳統(tǒng)習俗C.國家強制力D.社會輿論正確答案：C參考解析：法律主要依靠國家強制力保證實施，而道德主要依靠社會輿論、傳統(tǒng)習俗和內(nèi)心信念等力量來實現(xiàn)其約束力。13[單選題]關(guān)于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會為私募基金管理人辦理私募基金備案，以下說法正確的是（）。A.證明投資者的財產(chǎn)已經(jīng)由托管人托管B.協(xié)會通過網(wǎng)站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結(jié)備案手續(xù)C.證明對基金管理人投資能力的認可D.反映了基金管理人持續(xù)合規(guī)經(jīng)營正確答案：B參考解析：基金業(yè)協(xié)會應(yīng)當在私募基金備案材料齊備后的20個工作日內(nèi)，通過網(wǎng)站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結(jié)備案手續(xù)?；饦I(yè)協(xié)會為私募基金管理人和私募基金辦理登記備案不構(gòu)成對私募基金管理人投資能力、持續(xù)合規(guī)情況的認可，不作為對基金財產(chǎn)安全的保證。故ACD三項說法錯誤14[單選題]以下選項中，不符合基金管理公司組織結(jié)構(gòu)相互制約的是（）。A.公司風險管理部對擬發(fā)行的采用攤余成本法估值的基金進行風險評估B.公司綜合管理部對廣告供應(yīng)商白名單進行審查C.公司財務(wù)部未作審核，直接按基金會計提供的基金管理費收入數(shù)據(jù)入賬D.公司合規(guī)部對電子商務(wù)業(yè)務(wù)的創(chuàng)新模式進行合規(guī)審查正確答案：C參考解析：相互制約原則指基金管理人內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置應(yīng)當權(quán)責分明、相互制衡?；鸸芾砣藘?nèi)部的一項業(yè)務(wù)，如果經(jīng)過兩個以上的相互制約環(huán)節(jié)對其進行監(jiān)督和核查，其發(fā)生錯弊現(xiàn)象的概率就很低。就具體的內(nèi)部控制措施來說，相互牽制必須考慮橫向控制和縱向控制兩方面的制約關(guān)系。從橫向關(guān)系來講，完成某個環(huán)節(jié)的工作需有來自彼此獨立的兩個部門或人員協(xié)調(diào)運作、相互監(jiān)督、相互制約、相互證明；從縱向關(guān)系來講，完成某個工作需經(jīng)過互不隸屬的兩個或兩個以上的崗位和環(huán)節(jié)，以使下級受上級監(jiān)督，上級受下級牽制。只有經(jīng)過橫向關(guān)系和縱向關(guān)系的核查和制約，才能使發(fā)生的錯弊減少到較低程度，或者即使發(fā)生問題，也易盡早發(fā)現(xiàn)，便于及時糾正。15[單選題]A銀行基金風險管理部門對其代銷的基金產(chǎn)品進行風險評價，其需要考慮的因素包括（）。

I基金投資方向和范圍

II基金歷史規(guī)模和持倉比例

Ⅲ基金過往業(yè)績

IV基金流動性、杠桿情況A.I、II、ⅢB.I、ⅢC.I、II、Ⅲ、IVD.I、II正確答案：C參考解析：基金產(chǎn)品風險評價應(yīng)當至少依據(jù)以下四個因素：一是基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例，二是基金的歷史規(guī)模和持倉比例，三是基金的過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動程度，四是基金成立以來有無違規(guī)行為發(fā)生。同時綜合考慮流動性、到期時限、杠桿情況、結(jié)構(gòu)復雜性、投資最低金額、募集方式等因素。16[單選題]以下哪些投資者可以買賣上市交易的封閉式基金。（）

I開立了滬、深證券賬戶和滬、深基金賬戶及資金賬戶的投資者

II開立了滬、深基金賬戶和資金賬戶，未開立滬、深證券賬戶的投資者

Ⅲ開立了滬、深證券賬戶和資金賬戶，未開立滬、深基金賬戶的投資者

IV開立了滬、深證券賬戶和滬、深基金賬戶，未開立資金賬戶的投資者A.I、Ⅲ、IVB.I、II、Ⅲ、IVC.II、IVD.I、II、Ⅲ正確答案：D參考解析：投資者買賣封閉式基金必須開立滬、深證券賬戶或滬、深基金賬戶及資金賬戶。（資金賬戶必須開立）17[單選題]某資產(chǎn)管理公司正在為其擬發(fā)行的私募基金產(chǎn)品準備推介材料，推介材料中可使用的宣傳用語為（）。A.本公司管理的基金過去一個季度的年化收益率超過50%B.本基金預(yù)計年化收益可達20%，高收益高回報C.本基金業(yè)績報酬計提基準為7%，基金管理人從超額部分按比例收取業(yè)績報酬D.本基金募集期僅5天，欲購從速正確答案：C參考解析：基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足6個月的除外。（A項錯誤）

基金宣傳推介材料不得預(yù)測基金的投資業(yè)績。（B項錯誤）

基金宣傳推介材料所使用的語言表述應(yīng)當準確清晰，應(yīng)當特別注意：①在缺乏足夠證據(jù)支持的情況下，不得使用“業(yè)績穩(wěn)健”“業(yè)績優(yōu)良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最強”“唯一”等表述；②不得使用“坐享財富增長”“安心享受成長”“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風險的表述；③不得使用“欲購從速”“申購良機”等片面強調(diào)集中營銷時間限制的表述；④不得使用“凈值歸一”等誤導基金投資人的表述。（D項錯誤）18[單選題]以下屬于指數(shù)基金特點的是（）。

I收益穩(wěn)定

Ⅱ費用低廉

Ⅲ分散風險

IV監(jiān)控便利A.I、II、ⅢB.II、Ⅲ、IVC.II、ⅢD.I、Ⅲ、IV正確答案：B參考解析：指數(shù)基金具有客觀穩(wěn)定、費用低廉、分散風險、監(jiān)控便利等特點，近年來發(fā)展十分迅速。19[單選題]某基金經(jīng)理的下列行為違反誠實守信要求的是（）。A.目標公司股票高度集中，流通股票比例少，股價較低，于是大量買入以待股價高漲B.在公開論壇上，使用自己的微博大V賬號發(fā)表目標公司的收入趨勢分析C.參加目標公司相關(guān)公開活動，關(guān)注目標公司高管的公開訪談，依據(jù)收集的公開信息進行投資決策D.目標公司股票市值小，當發(fā)現(xiàn)有大的同業(yè)基金進入時，就打壓股價，等對方賣出時再低價買入正確答案：D參考解析：基金業(yè)是個競爭激烈的行業(yè)，同業(yè)同行間應(yīng)當如何展開競爭，直接關(guān)系同業(yè)同行間的誠信，關(guān)系基金市場的秩序和基金行業(yè)的社會形象。誠實守信規(guī)范要求基金從業(yè)人員不得進行不正當競爭，不得以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平，低于基金銷售成本銷售基金；不得采取抽獎、回扣或者贈送實物、保險、基金份額等方式銷售基金。20[單選題]關(guān)于公募基金的投資與交易行為的限制，以下說法錯誤的是（）。A.不得向基金管理人出資B.嚴格禁止基金的關(guān)聯(lián)交易C.不得承銷證券D.不得從事承擔無限責任的投資正確答案：B參考解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：①承銷證券；②違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔保；③從事承擔無限責任的投資；④買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；⑤向基金管理人、基金托管人出資；⑥從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動；⑦法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。（運用基金財產(chǎn)從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當遵循基金份額持有人利益優(yōu)先的原則，防范利益沖突，符合中國證監(jiān)會的規(guī)定，并履行信息披露義務(wù)。）21[單選題]某上市公司的實際控制人因刑事犯罪被司法機關(guān)逮捕后，該上市公司股價連續(xù)多個交易日跌停。某基金管理人對旗下公募基金持有的該上市公司股票采用當日收盤價格進行估值。上述情況反映了該基金管理人應(yīng)當從以下哪個方面加強會計系統(tǒng)控制？（）A.基金管理人應(yīng)當規(guī)范基金清算交割工作，確?；鹳Y產(chǎn)安全B.基金管理人應(yīng)當建立會計復核制度，防止會計差錯發(fā)生C.基金管理人應(yīng)當采取合理的估值方法和科學的估值程序D.基金管理人應(yīng)當保證同一基金的不同份額之間獨立建賬和獨立核算正確答案：C參考解析：基金管理人應(yīng)當采取適當?shù)臅嬁刂拼胧?，以確保會計核算系統(tǒng)的正常運轉(zhuǎn)：

(1)應(yīng)當建立憑證制度，通過憑證設(shè)計、登錄、傳遞、歸檔等一系列憑證管理制度，確保正確記載經(jīng)濟業(yè)務(wù)，明確經(jīng)濟責任。

(2)應(yīng)當建立賬務(wù)組織和賬務(wù)處理體系，正確設(shè)置會計賬簿，有效控制會計記賬程序。

(3)應(yīng)當建立復核制度，通過會計復核和業(yè)務(wù)復核防止會計差錯的產(chǎn)生。

(4)應(yīng)當采取合理的估值方法和科學的估值程序，公允反映基金所投資的有價證券在估值時點的價值。

(5)應(yīng)當規(guī)范基金清算交割工作，在授權(quán)范圍內(nèi)，及時準確地完成基金清算，確?；鹳Y產(chǎn)的安全。

(6)應(yīng)當建立嚴格的成本控制和業(yè)績考核制度，強化會計的事前、事中和事后監(jiān)督。

(7)應(yīng)制定完善的會計檔案保管和財務(wù)交接制度，財會部門應(yīng)妥善保管密押、業(yè)務(wù)用章、支票等重要憑據(jù)和會計檔案，嚴格會計資料的調(diào)閱手續(xù)，防止會計數(shù)據(jù)的毀損、散失和泄密。嚴格制定財務(wù)收支審批制度和費用報銷管理辦法，自覺遵守國家財稅制度和財經(jīng)紀律。22[單選題]某基金公司對所管理的基金進行持續(xù)營銷，在其微信公眾號發(fā)布了題為“今年以來收益率超20%”的營銷文案且未載明歷史業(yè)績。該表述存在（）。A.銷售合規(guī)性風險B.信息披露合規(guī)性風險C.投資合規(guī)性風險D.反洗錢合規(guī)性風險正確答案：B參考解析：基金管理人信息披露合規(guī)性風險是指基金管理人在信息披露過程中，違反相關(guān)法律法規(guī)和公司規(guī)章，對基金投資者形成了誤導或?qū)鹦袠I(yè)造成了不良聲譽，受到處罰和聲譽損失的風險。23[單選題]關(guān)于非公開募集基金的托管，以下表述正確的是（）。A.非公開募集基金的基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當拒絕執(zhí)行B.擔任非公開募集基金的基金托管人應(yīng)當按照規(guī)定向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會履行登記備案手續(xù)，無需中國證監(jiān)會核準C.基金托管人不得向基金份額持有人披露基金凈值、投資收益分配、基金承擔的費用和業(yè)績報酬D.與公開募集基金不同，除非基金合同當事人另有約定，否則非公開募集基金無需托管正確答案：A參考解析：B項說法錯誤，擬任基金托管人為具有基金托管資格的商業(yè)銀行或經(jīng)中國證監(jiān)會核準的其他金融機構(gòu)。

C項說法錯誤，私募基金托管人應(yīng)當按照合同約定，如實向投資者披露基金投資、資產(chǎn)負債、投資收益分配、基金承擔的費用和業(yè)績報酬、可能存在的利益沖突情況以及可能影響投資者合法權(quán)益的其他重大信息，不得隱瞞或者提供虛假信息。

D項說法錯誤，私募基金應(yīng)當由基金托管人托管，基金合同約定私募基金不進行托管的，應(yīng)當在基金合同中明確保障私募基金財產(chǎn)安全的制度措施和糾紛解決機制。24[單選題]關(guān)于基金體現(xiàn)的信托法原理，以下表述錯誤的是（）。A.基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)，體現(xiàn)了基金財產(chǎn)作為信托財產(chǎn)的獨立性B.基金管理人因基金財產(chǎn)的管理、運用而取得的財產(chǎn)和收益，不屬于基金管理人作為受托人的固有財產(chǎn)C.基金管理人可在同一證券賬戶中同時管理固有資金和受托資金，并區(qū)分獨立賬戶分別估值核算登記D.基金財產(chǎn)的債務(wù)由基金財產(chǎn)本身承擔，基金份額持有人以其出資為限對基金財產(chǎn)的債務(wù)承擔責任正確答案：C參考解析：C項說法錯誤，基金管理人的固有資金和受托資金不得存放在同一證券賬戶。25[單選題]關(guān)于開放式基金的認購費率和收費模式，下列說法正確的是（）。

I基金管理人可根據(jù)不同認購金額設(shè)置不同的認購費率

II前端收費模式在認購基金份額時就支付認購費用

III后端收費模式在認購基金份額時不收費，在贖回基金份額時才支付認購費用

IV前端收費模式和后端收費模式的認購費率均為固定費率A.II、III、IVB.I、II、IIIC.I、II、III、IVD.II、III正確答案：B參考解析：I項說法正確，基金管理人會針對不同類型的開放式基金、不同認購金額等設(shè)置不同的認購費率。

II、III項說法正確，前端收費模式是指在認購基金份額時就支付認購費用的付費模式；后端收費模式是指在認購基金份額時不收費，在贖回基金份額時才支付認購費用的收費模式。

IV項說法錯誤，后端收費模式設(shè)計的目的是為鼓勵投資者能夠長期持有基金，因為后端收費的認購費率一般會隨著投資時間的延長而遞減，甚至不再收取認購費用。26[單選題]投資者于交易日申購某開放式基金，申購金額5萬元，申購手續(xù)費500元。申購當日基金份額凈值為1.012元，份額確認日基金凈值為1.009元，投資者當日的有效申購份額為（）。A.48,913.04B.49,500.00C.49,058.47D.48,907.11正確答案：A參考解析：凈申購金額=申購金額-申購費用=50000-500=49500元，申購份額=凈申購金額/申購當日基金份額凈值=49500/1.012=48,913.04。27[單選題]證券期貨市場誠信檔案采集公民信息應(yīng)符合法律法規(guī)規(guī)定，不得采集的公民信息包括（）。

I宗教信仰

II性別

III血型

IV病史信息A.II、III、IVB.I、II、IVC.I、II、III、IVD.I、III、IV正確答案：D參考解析：根據(jù)《證券期貨市場誠信監(jiān)督管理辦法》第九條規(guī)定，誠信檔案不得采集公民的宗教信仰、基因、指紋、血型、疾病和病史信息以及法律、行政法規(guī)規(guī)定禁止采集的其他信息。28[單選題]不能召集基金份額持有人大會的組織或機構(gòu)是（）。A.基金份額持有人B.基金銷售機構(gòu)C.基金托管人D.基金管理人正確答案：B參考解析：根據(jù)《證券投資基金法》，當代表基金份額10％以上的“基金份額持有人”就同一事項要求召開持有人大會，而“基金份額持有人大會的日常機構(gòu)”、“基金管理人”和“托管人”都不召集的時候，代表基金份額10％以上的持有人有權(quán)自行召集，并報中國證監(jiān)會備案。29[單選題]關(guān)于私募投資基金監(jiān)督管理，以下說法正確的是（）。A.發(fā)行私募基金需經(jīng)監(jiān)管機構(gòu)行政審批B.允許各類發(fā)行主體在依法合規(guī)的基礎(chǔ)上，向累計不超過法律規(guī)定數(shù)量的投資者發(fā)行私募基金C.設(shè)立私募基金管理機構(gòu)需經(jīng)監(jiān)管機構(gòu)行政審批D.建立健全私募基金發(fā)行監(jiān)管制度，注重事前監(jiān)管正確答案：B參考解析：A、C項說法錯誤，《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》規(guī)定，設(shè)立私募基金管理機構(gòu)和發(fā)行私募基金不設(shè)行政審批，允許各類發(fā)行主體在依法合規(guī)的基礎(chǔ)上，向累計不超過法律規(guī)定數(shù)量的投資者發(fā)行私募基金。

D項說法錯誤，建立健全私募基金發(fā)行監(jiān)管制度，切實強化事中事后監(jiān)管，依法嚴厲打擊以私募基金為名的各類非法集資活動。材料題根據(jù)以下材料，回答30-32題

A公募基金管理公司擬對旗下的定期開放混合型C基金進行轉(zhuǎn)型，擬將C基金變更為一只開放式FOF（基金中基金），其中涉及轉(zhuǎn)型后產(chǎn)品要素的設(shè)計以及召集基金份額持有人大會等工作。30[單選題]關(guān)于C基金變更為FOF基金后的投資運作，以下說法正確的是（）。查看材料A.可以投資分級基金份額實現(xiàn)有利的投資目的B.投資A公司自身管理的基金合計不得超過其基金資產(chǎn)凈值的50%C.投資的標的基金(除ETF聯(lián)接基金外）運作不應(yīng)少于1年D.可以投資其他符合條件的FOF正確答案：C參考解析：A項說法錯誤，F(xiàn)OF不得持有具有復雜、衍生品性質(zhì)的基金份額，包括分級基金和中國證監(jiān)會認定的其他基金份額。

B項說法錯誤，除ETF聯(lián)接基金外，同一管理人管理的全部FOF持有單只基金不得超過被投資基金凈資產(chǎn)的20％。

D項說法錯誤，規(guī)定FOF持有單只基金的市值，不得高于FOF資產(chǎn)凈值的20％，且不得持有其他FOF。31[單選題]A公司將召集基金份額持有人大會審議C基金轉(zhuǎn)型事項。關(guān)于該次基金份額持有人大會，以下說法正確的是（）。查看材料A.該次基金份額持有人大會審議事項需經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的1/2同意方能通過B.該次基金份額持有人大會可以采取通信方式C.A公司應(yīng)至少提前60日公告本次基金份額持有人大會審議事項D.該次基金份額持有人大會應(yīng)有至少代表2/3份額的持有人參加方可召開正確答案：B參考解析：A項說法錯誤，轉(zhuǎn)換基金的運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同、與其他基金合并，應(yīng)當經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的2／3以上通過。

B項說法正確，依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金份額持有人大會可以采取現(xiàn)場方式召開，也可以采取通信等方式召開。

C項說法錯誤，召開基金份額持有人大會，召集人應(yīng)當至少提前30日公告基金份額持有人大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。

D項說法錯誤，基金份額持有人大會應(yīng)當有代表1／2以上基金份額的持有人參加，方可召開。32[單選題]C基金的首次基金份額持有人大會因未能達到法定出席人數(shù)而未能召開，A公司在次日依據(jù)《證券投資基金法》再次發(fā)布公告召集基金份額持有人大會。關(guān)于該程序，以下說法正確的是（）。查看材料A.再次召集基金份額持有人大會的參加人數(shù)要求與首次召集沒有區(qū)別B.該次基金份額持有人大會有至少代表1/3的持有人參加即可召開C.此次審議事項，仍然需要參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的1/2通過D.由于首次召集失敗，再次召集的基金份額持有人大會應(yīng)當依法采取現(xiàn)場方式正確答案：B參考解析：A項說法錯誤，B項說法正確，基金份額持有人大會應(yīng)當有代表1／2以上基金份額的持有人參加，方可召開。重新召集的基金份額持有人大會應(yīng)當有代表1／3以上基金份額的持有人參加，方可召開。

C項說法錯誤，轉(zhuǎn)換基金的運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同、與其他基金合并，應(yīng)當經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的2／3以上通過。

D項，《證券投資基金法》無此規(guī)定。33[單選題]良好的投資者教育能幫助投資者規(guī)避大量的投資風險以及一些不必要的損失，某金融機構(gòu)在了解投資者的個人背景和社會背景后，指導投資者分析投資問題，獲得必要信息并進行理性選擇，該行為屬于投資者教育中的（）。A.權(quán)益保護教育B.投資決策教育C.資產(chǎn)配置教育D.防范詐騙教育正確答案：B參考解析：投資決策教育就是要在指導投資者分析投資問題、獲得必要信息、進行理性選擇的同時，致力于改善投資者決策條件中的某些變量。34[單選題]張某擬投資上市開放式基金（LOF），關(guān)于其可以采取的交易方式，以下說法正確的包括（）。

I在代銷該基金的銀行申購該基金

II在銀行申購的基金份額只能在銀行贖回

III在證券交易所買進該基金，并只能在證券交易所賣出

IV在銀行申購該基金轉(zhuǎn)托管到證券交易所賣出A.I、IIIB.I、IVC.I、ⅡD.III、IV正確答案：B參考解析：上市開放式基金(LOF)是一種既可以在場外市場進行基金份額申購、贖回，又可以在交易所(場內(nèi)市場)進行基金份額交易和基金份額申購或贖回的開放式基金。它是我國對證券投資基金的一種本土化創(chuàng)新。LOF結(jié)合了銀行等代銷機構(gòu)和交易所交易網(wǎng)絡(luò)兩者的銷售優(yōu)勢，為開放式基金銷售開辟了新的渠道。LOF具有的轉(zhuǎn)托管機制，使投資者既可以通過場外銷售渠道申購和贖回基金份額，也可以在掛牌的交易所買賣該基金或進行基金份額的申購與贖回。這一機制使LOF不會出現(xiàn)封閉式基金的大幅折價交易現(xiàn)象。35[單選題]基金管理人內(nèi)部控制的總體目標包括（）。

I保證公司經(jīng)營運作嚴格遵守國家有關(guān)法律和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則

II防范和化解經(jīng)營風險，提高經(jīng)營管理效益，實現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展

III確?；鸷突鸸芾砣说呢攧?wù)和其他信息真實、準確、完整、及時

IV保障基金從業(yè)人員的利益A.I、IIB.I、IVC.I、II、IIID.I、II、III、IV正確答案：C參考解析：內(nèi)部控制的總體目標：

(一)保證公司經(jīng)營運作嚴格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運作的經(jīng)營思想和經(jīng)營理念

(二)防范和化解經(jīng)營風險，提高經(jīng)營管理效益，確保經(jīng)營業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運行和受托資產(chǎn)的安全完整，實現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展

(三)確?；鸷突鸸芾砣说呢攧?wù)和其他信息真實、準確、完整、及時36[單選題]公募基金份額發(fā)售前，基金托管人需在指定網(wǎng)站上登載的文件包括（）。

I基金份額發(fā)售公告

II基金合同

III基金托管協(xié)議

IV基金招募說明書A.II、III、IVB.I、II、IIIC.II、IIID.I、II、III、IV正確答案：C參考解析：基金托管人在基金份額發(fā)售的3日前，將基金合同、托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上。37[單選題]某公募基金管理公司從業(yè)人員張某在和基金經(jīng)理李某閑聊的過程中，得知基金經(jīng)理李某的配偶在進行股票買賣交易，但李某并未向公司申報登記，張某隨后向公司報告了此事，以下說法正確的是（）。

I張某違反了誠實守信的職業(yè)道德

II張某做法符合守法合規(guī)的要求

III李某違反了守法合規(guī)的要求

IV李某本人未參與，符合守法合規(guī)的要求A.II、IIIB.I、IIIC.II、IVD.I、IV正確答案：A參考解析：I項說法錯誤，張某并沒有違反誠實守信的職業(yè)道德。

IV項說法錯誤，守法合規(guī)，是指基金從業(yè)人員不但要遵守國家法律、行政法規(guī)和部門規(guī)章，還應(yīng)當遵守與基金業(yè)相關(guān)的自律規(guī)則及其所屬機構(gòu)的各種管理規(guī)范，并配合基金監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管。38[單選題]某貨幣市場基金T日規(guī)模30億元，T+1日凈贖回10億元，觸發(fā)巨額贖回，基金公司采取的以下措施中不合規(guī)的是（）。A.接受3億元贖回申請，其余7億元贖回申請延期至T+2日處理B.接受10億元贖回申請C.暫停接受贖回申請D.接受5億元贖回申請，其余5億元贖回申請延期至T+2日處理正確答案：C參考解析：基金管理人可以在當日接受贖回比例不低于上一日基金總份額10％的前提下，對其余贖回申請延期辦理。39[單選題]關(guān)于基金管理公司的風險管理，投資者甲認為，風險管理限制了基金的投資，因此會降低基金業(yè)績，損害基金份額持有人利益；投資者乙認為，風險管理只是為了維護基金管理公司股東的利益，對基金份額持有人并沒有影響。針對兩位投資者的看法，下列判斷正確的是（）。A.投資者甲的看法錯誤，投資者乙的看法錯誤B.投資者甲的看法錯誤，投資者乙的看法正確C.投資者甲的看法正確，投資者乙的看法正確D.投資者甲的看法正確，投資者乙的看法錯誤正確答案：A參考解析：“為充分保護基金份額持有人的利益”，促進公司和行業(yè)持續(xù)、健康、穩(wěn)定發(fā)展，基金管理人應(yīng)強化風險意識，增強風險防范能力，建立全面的風險管理體系。故投資者甲和乙說法錯誤40[單選題]根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定，關(guān)于基金托管人的職責，以下表述錯誤的是（）。A.安全保管基金財產(chǎn)B.保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料C.按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶D.編制基金財務(wù)會計報告正確答案：D參考解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金托管人職責包括：①安全保管基金財產(chǎn)；②按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶；③對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭敭a(chǎn)的完整與獨立；④保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料；⑤按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；⑥辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項；⑦對基金財務(wù)會計報告、中期和年度基金報告出具意見；⑧復核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價格；⑨按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；⑩按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作；?中國證監(jiān)會規(guī)定的其他職責。41[單選題]以下屬于觸發(fā)披露基金臨時報告的重大事件是（）。

Ⅰ對基金份額持有人權(quán)益產(chǎn)生重大影響

Ⅱ?qū)鸱蓊~的價格產(chǎn)生重大影響

Ⅲ對基金管理人的利益產(chǎn)生重大不利影響

Ⅳ對基金托管人的利益產(chǎn)生重大不利影響A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：B參考解析：對于重大性的界定，我國基金信息披露法規(guī)采用較為靈活的標準，即“影響投資者決策標準”或者“影響證券市場價格標準”。如果預(yù)期某種信息可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價格產(chǎn)生重大影響，則該信息為重大信息，相關(guān)事件為重大事件。42[單選題]以下可體現(xiàn)基金公司督察長工作獨立性的是（）。A.督察長不得從事基金銷售相關(guān)的工作B.督察長有權(quán)參加或者列席公司經(jīng)營決策會議C.督察長可以以公司的名義直接聘請外部專業(yè)機構(gòu)協(xié)助工作，費用由公司承擔D.督察長應(yīng)對公司的新產(chǎn)品出具合規(guī)意見正確答案：A參考解析：基金公司應(yīng)保證督察長工作的獨立性，不得安排或者要求督察長從事基金銷售、投資等與其履行職責相沖突的職務(wù)和工作。43[單選題]中國證監(jiān)會最新發(fā)布的指引中規(guī)定了新的投資限制，但某基金管理公司因風控人員離職而未能及時在投資系統(tǒng)中設(shè)置閾值，導致投資違規(guī)，該公司違反了內(nèi)部控制的（）。A.獨立性原則B.健全性原則C.相互制約原則D.有效性原則正確答案：B參考解析：健全性原則指內(nèi)部控制應(yīng)當包括公司的各項業(yè)務(wù)、各個部門或機構(gòu)和各級人員，并涵蓋決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)?；鸸芾砣藘?nèi)部控制必須覆蓋所有人員，要求各部門之間、人員之間應(yīng)相互配合、協(xié)調(diào)同步、緊密銜接，避免只管相互牽制而不顧辦事效率的做法，導致不必要的扯皮和脫節(jié)現(xiàn)象。為此，必須做到既相互牽制，又相互協(xié)調(diào)，保證經(jīng)營管理活動連續(xù)、有效地進行。44[單選題]根據(jù)《基金經(jīng)營機構(gòu)及其工作人員廉潔從業(yè)實施細則》規(guī)定，公司在（）時向其傳達廉潔從業(yè)要求，并要求其簽署廉潔從業(yè)承諾書。

Ⅰ員工入職

Ⅱ員工離職

Ⅲ員工升職

Ⅳ員工調(diào)崗A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：D參考解析：根據(jù)《基金經(jīng)營機構(gòu)及其工作人員廉潔從業(yè)實施細則》第九條規(guī)定，基金經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)當加強廉潔文化建設(shè)，每年開展覆蓋全體工作人員的廉潔從業(yè)培訓和教育，確保工作人員熟悉廉潔從業(yè)的相關(guān)規(guī)定，提高工作人員廉潔意識，并在新員工入職、崗位調(diào)整、員工晉升時，向其傳達相應(yīng)的廉潔從業(yè)要求，并要求其簽署廉潔從業(yè)承諾。45[單選題]具有基金銷售業(yè)務(wù)資格的甲商業(yè)銀行對乙基金管理公司進行審慎調(diào)查時，以下做法正確的是（）。

Ⅰ優(yōu)先根據(jù)乙公司公開披露的信息進行審慎調(diào)查

Ⅱ優(yōu)先根據(jù)第三方提供的信息進行審慎調(diào)查

Ⅲ乙公司提供非公開信息時，甲銀行對信息的適當性實施盡職甄別

Ⅳ不接受且不使用乙公司提供的非公開信息A.Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅳ正確答案：C參考解析：開展審慎調(diào)查應(yīng)當優(yōu)先根據(jù)被調(diào)查方公開披露的信息進行；接受被調(diào)查方提供的非公開信息使用的，必須對信息的適當性實施盡職甄別。46[單選題]下列適用于基金產(chǎn)品注冊普通程序的是（）。

I合格境內(nèi)機構(gòu)投資者(QDII)基金

II交易型指數(shù)基金

III貨幣市場基金

IV基金中基金(FOF)A.II、IVB.IVC.I、III、IVD.I、II、III、IV正確答案：B參考解析：適用于簡易程序的產(chǎn)品包括常規(guī)股票基金、混合基金、債券基金、指數(shù)基金、貨幣基金、發(fā)起式基金、合格境內(nèi)機構(gòu)投資者(QDII)基金、理財基金和交易型指數(shù)基金(含單市場、跨市場／跨境ETF)及其聯(lián)接基金。分級基金、基金中基金(FOF)及中國證監(jiān)會認定的其他特殊產(chǎn)品暫不實行簡易程序。47[單選題]投資者贖回1000份某開放式基金份額，對應(yīng)的贖回費率為0.5%，贖回日的基金份額凈值為1.2500元，該投資者得到的凈贖回金額是（）。A.1256.25元B.1200元C.1243.75元D.1250元正確答案：C參考解析：贖回金額=贖回總額-贖回費用

贖回總額=贖回數(shù)量×贖回日基金份額凈值=1000*1.2500=1250元

贖回費用=贖回總額×贖回費率=1250*0.5%=6.25元

贖回金額=贖回總額-贖回費用=1250-6.25=1243.75元材料題48-50根據(jù)材料，回答下列三題。

某基金公司公開發(fā)售一只非發(fā)起式開放式基金：基金份額面值為1元，募集期為2018年5月6日至5月29日，合同生效日為2018年6月1日。48[單選題]基金募集期限屆滿，以下哪種情形屬于基金募集失敗?（）查看材料A.募集份額總額為2億份，基金份額持有人人數(shù)為300人B.募集份額總額為3億份，基金份額持有人人數(shù)為250人C.募集份額總額為10億份，基金份額持有人人數(shù)為150人D.募集份額總額為2.5億份，基金份額持有人人數(shù)為500人正確答案：C參考解析：開放式基金需滿足募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣，基金份額持有人的人數(shù)不少于200人。49[單選題]某投資人投資5萬元認購了該基金，認購資金在募集期間產(chǎn)生的利息為15元，其對應(yīng)的認購費率為1.5%，基金份額面值為1元，則其認購費用及認購份額分別為（）。查看材料A.750元和50015份B.750元和50000份C.738.92元和49276.08份D.738.92元和49261.08份正確答案：C參考解析：

凈認購金額=50000/（1+1.5%）=49261.08元

認購費用=50000-49261.08=738.92元

認購份額=（49261.08+15）/1=49276.08份50[單選題]基金管理人需編制的該基金定期報告包括（）。

Ⅰ2018年2季度報告

Ⅱ2018年3季度報告

Ⅲ2018年中期報告

Ⅳ2018年年度報告查看材料A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：B參考解析：基金定期報告，包括基金年度報告、基金半年度報告和基金季度報告。但因2018年6月1日基金才成立，故該題選B項（Ⅱ、Ⅳ）。51[單選題]關(guān)于證券投資基金的特點，以下表述正確的包括（）。

Ⅰ將資金交給基金管理人管理，使中小投資者能夠享受到專業(yè)化的投資管理服務(wù)

Ⅱ證券投資基金實行基金投資人和基金管理人利益共享、風險共擔的原則

Ⅲ組合投資、分散風險是基金的特色

Ⅳ嚴格監(jiān)管與信息透明是公募基金的顯著特點A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ正確答案：B參考解析：證券投資基金的特點：

(一)集合理財、專業(yè)管理

(二)組合投資、分散風險

(三)利益共享、風險共擔

(四)嚴格監(jiān)管、信息透明

(五)獨立托管、保障安全52[單選題]私募基金募集機構(gòu)對投資者進行回訪，其中內(nèi)容應(yīng)包括（）。

Ⅰ確認受訪人是否為投資者本人或者機構(gòu)

Ⅱ確認投資者是否已經(jīng)閱讀并理解基金合同的內(nèi)容

Ⅲ確認投資者是否知悉未來可能承擔投資損失

Ⅳ確認投資者是否知悉糾紛解決安排A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.I、IV正確答案：B參考解析：回訪應(yīng)當包括但不限于以下內(nèi)容：①確認受訪人是否為投資者本人或機構(gòu)；②確認投資者是否為自己購買了該基金產(chǎn)品以及投資者是否按照要求親筆簽名或蓋章；③確認投資者是否已經(jīng)閱讀并理解基金合同和風險揭示的內(nèi)容；④確認投資者的風險識別能力及風險承擔能力是否與所投資的私募基金產(chǎn)品相匹配；⑤確認投資者是否知悉投資者承擔的主要費用及費率，投資者的重要權(quán)利、私募基金信息披露的內(nèi)容、方式及頻率；⑥確認投資者是否知悉未來可能承擔投資損失；⑦確認投資者是否知悉投資冷靜期的起算時間、期間以及享有的權(quán)利；⑧確認投資者是否知悉糾紛解決安排。53[單選題]基金宣傳推介材料的范圍包括（）。

I微信公眾號文章

II朋友圈廣告

Ⅲ信函

IV傳真A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：A參考解析：基金宣傳推介材料的制作、分發(fā)和發(fā)布應(yīng)當符合相關(guān)規(guī)定，應(yīng)當充分揭示相關(guān)投資風險。基金宣傳推介材料，是指為推介基金向公眾分發(fā)或者公布，使公眾可以普遍獲得的書面、電子或者其他介質(zhì)的信息，包括：①公開出版資料；②宣傳單、手冊、信函、傳真、非指定信息披露媒體上刊發(fā)的與基金銷售相關(guān)的公告等面向公眾的宣傳資料；③海報、戶外廣告；④電視、電影、廣播、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接廣告、短信及其他音像、通信資料；⑤中國證監(jiān)會規(guī)定的其他材料。

54[單選題]基金管理人在公募基金募集過程中需要完成的程序包含（）。

Ⅰ向中國證監(jiān)會提交基金募集注冊申請

Ⅱ收到中國證監(jiān)會對基金募集注冊的核準文件后，組織基金發(fā)行，發(fā)布基金發(fā)售公告等法律文件

Ⅲ在基金募集完成后，向中國證監(jiān)會提交備案申請和驗資報告

IV在收到中國證監(jiān)會對新基金的備案確認文件3日內(nèi)，發(fā)布基金合同生效公告A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正確答案：D參考解析：基金管理人依法向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)，基金合同生效。故Ⅳ項錯誤55[單選題]基金宣傳推介材料必須真實、準確，制作宣傳材料的機構(gòu)應(yīng)對其內(nèi)容負責。關(guān)于證券投資基金宣傳推介材料的內(nèi)容，以下表述錯誤的是（）。A.基金宣傳材料不能預(yù)測任何基金投資業(yè)績B.基金投資有風險，購買基金須謹慎C.在產(chǎn)品申購期購買的避險策略基金，本金是安全的D.貨幣市場基金不等同于銀行存款正確答案：C參考解析：基金宣傳推介材料必須真實、準確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形：①虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏；②預(yù)測基金的證券投資業(yè)績；③違規(guī)承諾收益或者承擔損失；④詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)，或者其他基金管理人募集或者管理的基金；⑤夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風險等可能使投資人認為沒有風險的或者片面強調(diào)集中營銷時間限制的表述；⑥登載單位或者個人的推薦性文字；⑦中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情形。56[單選題]以下不符合《公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》規(guī)定的是（）。A.某基金公司通過其APP代理銷售其他公司的明星基金產(chǎn)品B.具有基金銷售業(yè)務(wù)資格的獨立銷售機構(gòu)通過其APP向客戶銷售貨幣市場基金C.具有基金銷售業(yè)務(wù)資格的商業(yè)銀行代理募集相關(guān)基金D.某券商通過其營業(yè)部向客戶推薦其公募事業(yè)部發(fā)行的股票型基金正確答案：D參考解析：商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險公司、保險經(jīng)紀公司、保險代理公司、證券投資咨詢機構(gòu)、獨立基金銷售機構(gòu)從事基金銷售業(yè)務(wù)的，應(yīng)當向住所地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)申請注冊基金銷售業(yè)務(wù)資格。57[單選題]某只開放式專戶產(chǎn)品發(fā)生巨額贖回，現(xiàn)金資產(chǎn)不足以兌付全部贖回申請，投資經(jīng)理決定接受基金管理公司自有資金和機構(gòu)客戶的全部贖回申請，對于個人客戶接受部分贖回，該行為違反了客戶至上職業(yè)道德中哪些基本要求?（）

Ⅰ客戶利益優(yōu)先

Ⅱ公平對待客戶

Ⅲ不得進行不正當競爭

Ⅳ不得欺詐客戶A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ正確答案：A參考解析：客戶至上的基本要求：1.客戶利益優(yōu)先；2.公平對待客戶。

客戶至上，是指基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動應(yīng)一切從投資人的根本利益出發(fā)。其基本含義有兩點：一是客戶利益優(yōu)先，二是公平對待客戶?？蛻衾鎯?yōu)先是指當客戶的利益與機構(gòu)的利益、從業(yè)人員個人的利益相沖突時，要優(yōu)先滿足客戶的利益；公平對待客戶是指當不同客戶之間的利益發(fā)生沖突時，要公平對待所有客戶的利益。58[單選題]關(guān)于基金監(jiān)管，以下表述正確的是（）。

Ⅰ基金監(jiān)管的首要目標是保護投資人利益

Ⅱ基金監(jiān)管也應(yīng)對投資人之外的其他基金相關(guān)當事人的合法權(quán)益依法予以保護

Ⅲ中小投資者在基金市場中處于弱勢地位，需要基金監(jiān)管的保護

IV基金監(jiān)管需要保護投資人避免遭受誤導、欺詐、內(nèi)幕交易等行為的損害A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：C參考解析：依法保護投資人及相關(guān)當事人的合法權(quán)益，是基金監(jiān)管的首要目標。投資人是基金市場的支撐者，其合法權(quán)益得到有效的保護，證券投資基金才有可能持續(xù)健康發(fā)展。但在基金市場上，投資人多處于弱勢地位，相對于基金管理人，投資人往往信息獲取途徑不足、風險識別和承受能力薄弱，其合法權(quán)益容易受到侵害。因此，基金監(jiān)管必須要切實保護投資者的合法權(quán)益，使投資者避免遭受誤導、欺詐、虛假陳述、內(nèi)幕交易、操縱市場等行為的損害，使投資者避免遭受不公平對待。同時，基金監(jiān)管對于基金市場相關(guān)當事人的合法權(quán)益也應(yīng)依法給予保護。59[單選題]關(guān)于基金代銷機構(gòu)的職責，以下描述錯誤的是（）。A.可賺取銷售傭金B(yǎng).可委托其他機構(gòu)代為辦理基金的代銷業(yè)務(wù)C.應(yīng)與基金公司簽訂基金產(chǎn)品銷售協(xié)議D.可代為銷售基金產(chǎn)品正確答案：B參考解析：基金銷售機構(gòu)不得委托其他機構(gòu)代為辦理基金的銷售業(yè)務(wù)。60[單選題]某證券公司將其代銷的基金產(chǎn)品風險等級劃分為:低風險等級、較低風險等級、中級風險等級、較高風險等級、高風險等級，依據(jù)各個基金的投資方向、投資范圍、投資比例三要素來確定其基本風險等級，再依據(jù)基金歷史規(guī)模和持倉比例、基金過往業(yè)績及其基金凈值的歷史波動程度、基金成立以來有無違規(guī)行為發(fā)生三方面進行風險等級調(diào)整，并且每季度調(diào)整一次。關(guān)于證券公司對基金產(chǎn)品的風險評價，以下說法錯誤的是（）。A.該證券公司每季度調(diào)整一次基金產(chǎn)品風險等級是可行的做法B.該證券公司基金產(chǎn)品風險等級類型過多，必須調(diào)整為：低風險等級、中風險等級、高風險等級C.該證券公司需要通過官網(wǎng)公示其基金產(chǎn)品風險評價方法D.該證券公司對基金產(chǎn)品風險評價的依據(jù)合規(guī)正確答案：B參考解析：基金產(chǎn)品風險評價以基金產(chǎn)品的風險等級來具體反映，根據(jù)基金業(yè)協(xié)會發(fā)布的《基金募集機構(gòu)投資者適當性管理實施指引(試行)》，其產(chǎn)品至少分五個等級：R1、R2、R3、R4和R5?；甬a(chǎn)品風險評價應(yīng)當至少依據(jù)以下四個因素：一是基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例，二是基金的歷史規(guī)模和持倉比例，三是基金的過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動程度，四是基金成立以來有無違規(guī)行為發(fā)生。同時綜合考慮流動性、到期時限、杠桿情況、結(jié)構(gòu)復雜性、投資最低金額、募集方式等因素。故B項說法錯誤61[單選題]基金管理人制定內(nèi)部控制制度應(yīng)當遵循的原則包括（）。

Ⅰ合法合規(guī)性原則，內(nèi)部控制制度應(yīng)符合國家法律法規(guī)、規(guī)章和各項規(guī)定的要求

Ⅱ全面性原則，內(nèi)部控制制度應(yīng)涵蓋公司經(jīng)營管理的各個環(huán)節(jié)

Ⅲ商業(yè)性原則，內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)在確保風險可控的基礎(chǔ)上以企業(yè)商業(yè)價值最大化為出發(fā)點

IV適時性原則，內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)隨著內(nèi)外部環(huán)境的變化進行及時的修改或完善A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：C參考解析：基金管理人制定內(nèi)部控制制度一般應(yīng)當遵循以下原則：

(1)合法、合規(guī)性原則。公司內(nèi)控制度應(yīng)當符合國家法律法規(guī)、規(guī)章和各項規(guī)定。

(2)全面性原則。內(nèi)部控制制度應(yīng)當涵蓋公司經(jīng)營管理的各個環(huán)節(jié)，不得留有制度上的空白或漏洞。

(3)審慎性原則。公司內(nèi)部控制的核心是風險控制，制定內(nèi)部控制制度應(yīng)當以審慎經(jīng)營、防范和化解風險為出發(fā)點。

(4)適時性原則。內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)當隨著有關(guān)法律法規(guī)的調(diào)整和公司經(jīng)營戰(zhàn)略、經(jīng)營方針、經(jīng)營理念等內(nèi)外部環(huán)境的變化進行及時的修改或完善。62[單選題]關(guān)于基金銷售機構(gòu)，以下說法正確的是（）。A.基金管理人不可以自行銷售其募集的基金產(chǎn)品B.保險代理機構(gòu)不可以銷售基金產(chǎn)品C.各類商業(yè)銀行可以直接銷售基金管理公司的基金產(chǎn)品D.獨立基金銷售機構(gòu)可以從事基金銷售業(yè)務(wù)正確答案：D參考解析：基金銷售機構(gòu)是指從事基金銷售業(yè)務(wù)活動的機構(gòu)，包括基金管理人以及經(jīng)中國證監(jiān)會認定的可以從事基金銷售的其他機構(gòu)。目前可申請從事基金代理銷售的機構(gòu)主要包括商業(yè)銀行、證券公司、保險公司、證券投資咨詢機構(gòu)、獨立基金銷售機構(gòu)。63[單選題]關(guān)于貨幣市場基金偏離度，以下表述錯誤的是（）。A.當負偏離度絕對值超過0.25%時，基金管理人需要向中國證監(jiān)會報告并履行信息披露義務(wù)B.當負偏離度絕對值達到0.5%時，基金管理人應(yīng)該使用風險準備金或者固有資金彌補潛在資產(chǎn)損失C.當正偏離度絕對值達到0.5%時，基金管理人應(yīng)該暫停接受贖回D.在中期報告和年度報告中，基金管理人需披露報告期內(nèi)偏離度的絕對值達到或超過0.5%的信息正確答案：C參考解析：C項，當正偏離度絕對值達到0.5％時，基金管理人應(yīng)當暫停接受“申購”并在5個交易日內(nèi)將正偏離度絕對值調(diào)整到0.5％以內(nèi)。當負偏離度絕對值達到0.5％時，基金管理人應(yīng)當使用風險準備金或者固有資金彌補潛在資產(chǎn)損失，將負偏離度絕對值控制在0.5％以內(nèi)。當負偏離度絕對值連續(xù)2個交易日超過0.5％時，基金管理人應(yīng)當采用公允價值估值方法對持有投資組合的賬面價值進行調(diào)整，或者采取暫停接受所有贖回申請并終止基金合同進行財產(chǎn)清算等措施?；鸸芾砣藨?yīng)按照合同中約定前述情形及處理方法并履行信息披露義務(wù)。64[單選題]關(guān)于公募基金申購和贖回費用及銷售服務(wù)費，下列說法正確的是（）。A.同一基金通過不同銷售機構(gòu)申購，如果申購費率打折不同，凈值也會不同B.同一基金申購費在前端和后端兩種收費方式下，基金凈值相同C.同一貨幣市場基金A類份額與B類份額銷售服務(wù)費通常不同，但七日年化收益率相同D.同一基金不收取銷售服務(wù)費的A類基金份額和收取銷售服務(wù)費的C類基金份額，基金凈值相同正確答案：A參考解析：A項說法正確，根據(jù)基金合同規(guī)定，基金的申購費用會有一部分并入基金資產(chǎn)中，這就會導致凈值不同。65[單選題]某基金經(jīng)理的下列行為中，符合保守秘密要求的是（）。A.得知所在機構(gòu)與某上市公司的合作項目被泄露后，立即通知相關(guān)部門B.當眾接聽工作電話，被其他人聽到某上市公司尚未公開的重大資產(chǎn)重組信息C.因疏忽大意導致工作電腦遺失，電腦中存有客戶信息及公司內(nèi)控制度D.應(yīng)邀給其他同行機構(gòu)介紹公司研究部門最近行業(yè)研究成果正確答案：A參考解析：保守秘密，要求基金從業(yè)人員不得向第三者透露作為秘密的信息，也不得公開尚處于禁止公開期間的信息。具體而言，基金從業(yè)人員應(yīng)當做到以下幾點：

(1)應(yīng)當妥善保管并嚴格保守客戶秘密，非經(jīng)許可不得泄露客戶資料和交易信息。且無論是在任職期間還是離職后，均不得泄露任何客戶資料和交易信息。

(2)不得泄露在執(zhí)業(yè)活動中所獲知的各相關(guān)方的信息及所屬機構(gòu)的商業(yè)秘密，更不得用以為自己或他人謀取不正當?shù)睦妗?/p>

(3)不得泄露在執(zhí)業(yè)活動中所獲知的內(nèi)幕信息。

基金從業(yè)人員應(yīng)當嚴格遵守所在機構(gòu)的保密制度，不打聽不屬于自己業(yè)務(wù)范圍的秘密，不與同事交流自己獲知的秘密。如果某一秘密已經(jīng)被泄露，應(yīng)當盡快通知有關(guān)部門做出補救措施，防止損失進一步擴大。66[單選題]按照現(xiàn)行法律法規(guī)的規(guī)定，以下屬于基金信息披露禁止行為的是（）。

I權(quán)威機構(gòu)預(yù)測基金收益

II登載研究機構(gòu)的推薦性文字

III披露基金投資避險策略

IV合作機構(gòu)祝賀基金成立的賀辭A.I、II、III、IVB.I、II、IVC.I、IID.I、II、III正確答案：B參考解析：為了防止信息誤導給投資者造成損失，保護公眾投資者的合法權(quán)益，維護證券市場的正常秩序，法律法規(guī)對于借公開披露基金信息為名編制、傳播虛假基金信息，惡意進行信息誤導，詆毀同行或競爭對手等行為做出了禁止性規(guī)定。具體包括以下情形：

(1)虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。

(2)對證券投資業(yè)績進行預(yù)測。

(3)違規(guī)承諾收益或者承擔損失。

(4)詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)。

(5)登載任何自然人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字。

(6)中國證監(jiān)會禁止的其他行為。67[單選題]根據(jù)《證券投資基金管理公司管理辦法》和《基金管理公司子公司管理規(guī)定》的規(guī)定，公募證券投資基金管理公司可以設(shè)立專業(yè)子公司經(jīng)營（）。A.公募基金管理業(yè)務(wù)B.特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)C.基金托管業(yè)務(wù)D.投資顧問業(yè)務(wù)正確答案：B參考解析：基金管理公司可以從事公募證券投資基金的募集和管理業(yè)務(wù)，還可以從事特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)即非公開募集證券投資基金業(yè)務(wù)。基金管理公司還可以設(shè)立子公司從事特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、私募股權(quán)基金管理業(yè)務(wù)以及中國證監(jiān)會許可的其他業(yè)務(wù)。故B項符合題意68[單選題]關(guān)于金融與居民理財，下列說法錯誤的是（）。A.所謂金融，簡單來講即貨幣資金的融通，而貨幣資金的來源為居民（包括個人和企業(yè)）從事的生產(chǎn)活動B.居民的消費、儲蓄與投資意愿跟金融市場的表現(xiàn)關(guān)聯(lián)度較低C.居民理財?shù)闹饕绞绞秦泿艃π钆c投資兩類D.在生產(chǎn)經(jīng)營活動中，收入產(chǎn)生盈余的居民希望將他們的貨幣盈余使用出去，以獲得更多的回報，因此產(chǎn)生理財?shù)男枨笳_答案：B參考解析：B項說法錯誤，居民是社會最古老、最基本的經(jīng)濟主體，在從自給自足經(jīng)濟向市場經(jīng)濟的逐步發(fā)展中，居民的經(jīng)濟活動與金融的聯(lián)結(jié)越來越緊密?，F(xiàn)代居民經(jīng)濟生活中的日常收入、支出活動和儲蓄、投資等理財活動構(gòu)成了現(xiàn)代金融供求的重要組成部分。69[單選題]關(guān)于私募基金合同，以下表述正確的是（）。A.法律規(guī)定私募基金合同的必備條款，有利于保護投資者利益B.主要用于規(guī)范基金份額持有人之間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系，和基金管理人無關(guān)C.為保護基金份額持有人利益，私募基金合同可以約定由管理人對投資者承諾本金安全和最低收益D.用于規(guī)范基金管理人和基金份額持有人之間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系，和基金托管人無關(guān)正確答案：A參考解析：基金合同是規(guī)范基金管理人、基金托管人和基金份額持有人等基金當事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的協(xié)議。B、D項說法錯誤

基金合同對基金當事人具有約束力，也是保護基金份額持有人的最重要的法律文件。法律規(guī)定非公開募集基金的基金合同的必備條款，有利于投資者權(quán)益的保護。私募基金管理人、私募基金銷售機構(gòu)不得向投資者承諾投資本金不受損失或者承諾最低收益。C項說法錯誤70[單選題]A基金管理公司與B投資顧問簽訂的《投資顧問服務(wù)協(xié)議》約定，A旗下部分產(chǎn)品由B直接下單交易，事先不通過A的風控系統(tǒng)，A對上述產(chǎn)品應(yīng)承擔的責任一并轉(zhuǎn)移給B承擔，關(guān)于上述情況，以下說法錯誤的包括（）。

IA沒有謹慎勤勉地履行管理人職責

IIA沒有獨立自主地進行投資決策

IIIA根據(jù)協(xié)議可以將投資決策權(quán)讓渡給B投資顧問

IVA依法應(yīng)當承擔的責任因委托B投資顧問而免除A.I、IIB.III、IVC.II、IVD.I、III正確答案：B參考解析：III項，投資決策權(quán)不得轉(zhuǎn)讓。

IV項，管理人委托投資顧問提供投資建議服務(wù)，依法應(yīng)承擔的責任不因委托而免除。71[單選題]關(guān)于基金市場服務(wù)機構(gòu)，以下說法錯誤的是（）。A.基金管理人、基金托管人既是基金的當事人，又是基金的主要服務(wù)機構(gòu)B.基金管理人可以委托其他機構(gòu)代為辦理基金份額登記業(yè)務(wù)C.從事公開募集基金投資顧問業(yè)務(wù)的機構(gòu)，應(yīng)當向中國證監(jiān)會派出機構(gòu)申請注冊D.基金管理人不可以委托其他機構(gòu)代為辦理基金估值核算業(yè)務(wù)正確答案：D參考解析：基金管理人可以自行辦理基金估值核算業(yè)務(wù)，也可以委托基金估值核算機構(gòu)代為辦理基金估值核算業(yè)務(wù)。故D項說法錯誤72[單選題]私募基金應(yīng)當向合格投資者募集，合格投資者需具備以下哪些條件。（）

I資產(chǎn)規(guī)?；蛘呤杖胨竭_到規(guī)定要求

II具備相應(yīng)的風險識別能力和風險承擔能力

III單只基金認購金額不低于200萬元

IV單只基金合格投資者累計不超過100人A.I、II、IIIB.I、II、III、IVC.III、IVD.I、II正確答案：D參考解析：私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風險識別能力和風險承擔能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且符合下列相關(guān)標準的單位和個人：①凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位；②金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近3年個人年均收入不低于50萬元的個人。上述金融資產(chǎn)包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計劃、銀行理財產(chǎn)品、信托計劃、保險產(chǎn)品、期貨權(quán)益等。非公開募集基金應(yīng)當向合格投資者募集，合格投資者累計不得超過200人。73[單選題]以下屬于貨幣市場基金宣傳推介材料制作及發(fā)放主體的是（）。

I基金管理人

II基金托管銀行

III基金代銷銀行

IV基金評價機構(gòu)A.I、III、IVB.I、II、III、IVC.II、III、IVD.I、III正確答案：D參考解析：基金管理人、基金銷售機構(gòu)在從事貨幣市場基金銷售活動過程中，應(yīng)當按照有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定制作宣傳推介材料，嚴格規(guī)范宣傳推介行為，充分揭示投資風險，不得承諾收益，不得使用與貨幣市場基金風險收益特征不相匹配的表述，不得夸大或者片面宣傳貨幣市場基金的投資收益或者過往業(yè)績。除基金管理人、基金銷售機構(gòu)外，其他機構(gòu)或者個人不得擅自制作或者發(fā)放與貨幣市場基金相關(guān)的宣傳推介材料；登載貨幣市場基金宣傳推介材料的，不得片面引用或者修改其內(nèi)容。故答案為D。74[單選題]根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定，公開募集證券投資基金的基金管理人和托管人是共同受托人。基金管理人、托管人因共同行為給基金財產(chǎn)或者基金份額持有人造成損失的，應(yīng)當如何承擔責任？（）A.基金管理人和托管人承擔連帶賠償責任B.基金管理人和托管人按其過錯比例各自承擔相應(yīng)的責任C.基金管理人和托管人協(xié)商承擔賠償責任D.由基金財產(chǎn)承擔損失正確答案：A參考解析：基金管理人、基金托管人在履行各自職責的過程中，違反本法規(guī)定或者基金合同約定，給基金財產(chǎn)或者基金份額持有人造成損害的，應(yīng)當分別對各自的行為依法承擔賠償責任；因共同行為給基金財產(chǎn)或者基金份額持有人造成損害的，應(yīng)當承擔連帶賠償責任。75[單選題]基金銷售機構(gòu)在受理普通投資者轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者申請時，下列行為不適當?shù)氖牵ǎ?。A.要求投資者提供金融資產(chǎn)證明B.對投資者的專業(yè)知識進行考查C.要求投資者提供收入證明D.有義務(wù)向普通投資者說明，只有成為專業(yè)投資者，才可以投資更多的基金產(chǎn)品，獲得更高的回報正確答案：D參考解析：普通投資者申請成為專業(yè)投資者應(yīng)當以書面形式向基金銷售機構(gòu)提出申請并確認自主承擔可能產(chǎn)生的風險和后果，提供相關(guān)證明材料。基金銷售機構(gòu)應(yīng)當通過追加了解信息、投資知識測試或者模擬交易等方式對投資者進行謹慎評估，確認其符合前條要求，說明對不同類別投資者履行適當性義務(wù)的差別，警示可能承擔的投資風險，告知申請的審查結(jié)果及其理由。76[單選題]基金經(jīng)理王某在渠道交流中透露投資計劃以促進其產(chǎn)品銷售，私募基金銷售人員李某得知該消息后，提前購買了王某擬投資的股票，王某的行為主要違反了《私募投資基金監(jiān)督管理辦法》規(guī)定不得有行為中的（）。A.泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息B.利用職務(wù)之便，為本人或投資者以外的人牟取利益，進行利益輸送C.利用未公開信息明示、暗示他人從事相關(guān)的交易活動D.泄露內(nèi)幕信息、從事內(nèi)幕交易正確答案：A參考解析：根據(jù)題干描述，A項符合題意。77[單選題]基金銷售人員在為投資者辦理基金開戶和交易手續(xù)時，以下行為錯誤的是（）。A.獲取客戶身份信息B.與投資者深度合作，以書面形式約定收益分成C.明確提示投資者注意投資基金的風險D.為投資者提供售后服務(wù)正確答案：B參考解析：B項屬于基金銷售人員從事基金銷售活動的其他禁止性情形。78[單選題]關(guān)于合規(guī)管理對基金公司運營的意義，以下表述錯誤的是（）。A.降低重大財務(wù)損失的風險B.降低聲譽損失的風險C.減少違規(guī)處罰D.有利于基金管理公司利潤最大化正確答案：D參考解析：隨著我國居民財富的快速增長，基金管理人面臨廣闊的發(fā)展空間，合規(guī)管理可以幫助基金管理人控制違規(guī)風險，減少違規(guī)處罰導致的損失以及由于聲譽風險導致的潛在損失，加強合規(guī)管理不僅對基金管理人也對基金行業(yè)具有非常長遠的戰(zhàn)略意義。79[單選題]關(guān)于公開募集的基金中基金（FOF），以下表述正確的是（）。A.基金管理人不得對FOF財產(chǎn)中持有的自身管理的基金部分收取FOF的管理費B.FOF持有單只基金的市值，不得高于FOF資產(chǎn)凈值的25%C.基金托管人不得對FOF財產(chǎn)中持有的基金管理人自身管理的基金部分收取FOF的托管費D.FOF可以投資分級基金正確答案：A參考解析：A項說法正確，基金管理人不得對FOF財產(chǎn)中持有的自身管理的基金部分收取FOF的管理費。

B項說法錯誤，F(xiàn)OF持有單只基金的市值，不得高于FOF資產(chǎn)凈值的20％，且不得持有其他FOF。

C項說法錯誤，基金托管人不得對FOF財產(chǎn)中持有的自身托管的基金部分收取FOF的托管費。

D項說法錯誤，不允許FOF持有分級基金等具有衍生品性質(zhì)產(chǎn)品。

80[單選題]普通基金的份額登記時間通常是（），QDII基金的份額登記時間通常是（）。A.T+1日，T+3日B.T+1日，T+2日C.T+1日，T+1日D.T+2日，T+3日正確答案：B參考解析：對于不同基金品種，份額登記時間可能不一樣，一般基金通常如上所述，是T+1日登記，而QDII基金則通常是T+2日登記。81[單選題]某基金銷售公司為提升客戶投訴處理的服務(wù)水平，以下做法中正確的有（）。

I設(shè)立獨立的客戶投訴受理和處理協(xié)調(diào)部門

Ⅱ向社會公布受理客戶投訴的電話、信箱地址及投訴處理規(guī)則

Ⅲ對投訴電話進行錄音

Ⅳ保存重要客戶的投訴記錄A.I、Ⅱ、Ⅲ、IVB.I、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、IVD.I、Ⅲ、IV正確答案：B參考解析：基金銷售機構(gòu)應(yīng)建立完備的客戶投訴處理體系，具體包括：設(shè)立獨立的客戶投訴受理和處理協(xié)調(diào)部門或者崗位；向社會公布受理客戶投訴的電話、信箱地址及投訴處理規(guī)則；耐心傾聽投資者的意見、建議和要求，準確記錄客戶投訴的內(nèi)容，所有客戶投訴應(yīng)當保留完整記錄并存檔，投訴電話應(yīng)當錄音；評估客戶投訴風險，采取適當措施，及時妥善處理客戶投訴；根據(jù)客戶投訴總結(jié)相關(guān)問題，及時發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)風險，并根據(jù)投資者的合理意見改進工作，完善內(nèi)控制度，如有需要應(yīng)立即向所在機構(gòu)報告。82[單選題]關(guān)于QDII基金的信息披露，以下表述錯誤的是（）。A.當投資顧問主要負責人變動時，需要發(fā)布臨時公告B.定期報告中披露計入當期損益的匯兌損益C.投資境外基金的，應(yīng)當披露QDII基金與境外基金之間的費率安排D.可以同時采用中文和英文，但需要明確告知投資者以哪種文字為準正確答案：D參考解析：QDII基金在披露相關(guān)信息時，可同時采用中文和英文，并以中文為準，可單獨或同時以人民幣、美元等主要外匯幣種計算并披露凈值信息。當涉及幣種之間轉(zhuǎn)換的，應(yīng)披露匯率數(shù)據(jù)來源，并保持一致性。故D項說法錯誤83[單選題]關(guān)于股票與基金的特點，以下表述錯誤的是（）。A.基金的投資收益和風險取決于基金種類和投資對象B.基金反映的是一種所有權(quán)關(guān)系，是一種所有權(quán)憑證C.通常情況下，股票是一種高風險、高收益的投資品種，價格波動性較大D.股票是直接投資工具，籌集的資金主要投資于實業(yè)領(lǐng)域正確答案：B參考解析：基金反映的是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證，投資者購買基金份額就成為基金的受益人。故B項說法錯誤84[單選題]關(guān)于投資基金的類別，以下表述正確的包括（）。

Ⅰ按照運作方式，投資基金分為一對一型和一對多型

Ⅱ按照法律形式，投資基金分為合伙型和公司型

Ⅲ按照資金募集方式，投資基金分為公募型和私募型

Ⅳ按照投資對象，投資基金分為傳統(tǒng)型和另類型A.Ⅱ、ⅢB.II、IVC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、IV正確答案：C參考解析：投資基金按照法律形式，可以分為契約型、公司型、有限合伙型等形式；按照運作方式，可以分為開放式基金、封閉式基金。人們?nèi)粘＝佑|到的投資基金分類，主要是以所投資的對象的不同進行區(qū)分的。通常，人們把投資于公開市場交易的權(quán)益、債券、貨幣、期貨等金融資產(chǎn)的基金稱為傳統(tǒng)投資基金，投資于傳統(tǒng)對象以外的投資基金稱為另類投資基金。Ⅰ、Ⅱ項的表述有誤，故選C。85[單選題]某投資人認購新發(fā)行的股票型基金，選擇后端收費方式繳納認購費，其持有年限至少超過（）年，則基金管理人可免收其認購費。A.3B.1C.2D.5正確答案：A參考解析：后端收費方式下，基金管理人可以選擇根據(jù)投資人持有期限不同分段設(shè)置申購費，對于持有期低于3年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購費。86[單選題]以下有關(guān)基金管理人的合規(guī)文化，表述錯誤的是（）。A.公司內(nèi)部要有清晰的責任制和問責制B.公司招聘人員時要考查候選人是否有足夠的職業(yè)謹慎、誠信正直的個人品行及良好的風險意識和行為規(guī)范C.董事會和高級管理層要親自參與和重視合規(guī)文化建設(shè)D.合規(guī)部門與業(yè)務(wù)部門之間要保持良好互動，其考核與公司經(jīng)營業(yè)績指標掛鉤正確答案：D參考解析：將合規(guī)考核結(jié)果與員工的績效工作和高管人員競聘考核相結(jié)合。真正落實執(zhí)行考核獎懲政策，讓全體員工對合規(guī)考核處罰措施心生畏懼，進而自覺遵守各項規(guī)章制度，按規(guī)矩辦事。故D項說法錯誤87[單選題]某證券公司發(fā)行集合資管計劃，該計劃可以向以下哪個投資者募集？（）A.具有3年以上投資經(jīng)歷，家庭金融凈資產(chǎn)300萬元的公司職員B.具有3年以上投資經(jīng)歷，近3年年均收入30萬元的自由職業(yè)者C.具有3年以上投資經(jīng)歷，不愿意接受本金虧損的退休職工D.具有5年以上模擬投資經(jīng)歷，金融專業(yè)在讀大學生正確答案：A參考解析：集合資產(chǎn)管理計劃應(yīng)當面向合格投資者推廣。合格投資者是指具備相應(yīng)風險識別能力和承擔所投資集合資產(chǎn)管理計劃風險能力且符合下列條件之一的單位和個人：①個人或者家庭金融資產(chǎn)合計不低于100萬元人民幣；②公司、企業(yè)等機構(gòu)凈資產(chǎn)不低于1000萬元人民幣。依法設(shè)立并受監(jiān)管的各類集合投資產(chǎn)品視為單一合格投資者。88[單選題]證券投資基金在一定程度上降低了金融行業(yè)系統(tǒng)性風險，具體體現(xiàn)在證券投資基金（）。A.可以發(fā)揮專業(yè)理財優(yōu)勢、對證券進行深入分析B.為投資者帶來長期穩(wěn)定