證券從業(yè)資格考試2023年歷年真題完整合集

證券從業(yè)資格考試2023年歷年真題完整合集1.下列關于金融市場分類錯誤的是（）。[2018年12月真題]A.

按照交易的階段劃分可以分為發(fā)行市場和流通市場B.

按照交易活動是否在固定場所進行可以分為場內(nèi)市場和場外市場C.

按照金融工具的具體類型劃分可分為債券市場、股票市場、外匯市場、保險市場等D.

按照金融工具上所約定的期限長短劃分可以分為現(xiàn)貨市場和衍生品市場【答案】:

D【解析】:金融市場按交割方式分為現(xiàn)貨市場和衍生品市場；按金融資產(chǎn)到期期限分為貨幣市場和資本市場。2.OTC市場是（）的簡稱。[2018年10月真題]A.

發(fā)行市場B.

場內(nèi)市場C.

交易市場D.

場外市場【答案】:

D【解析】:OTC市場又稱場外交易市場或柜臺交易市場或店頭市場。主要是一對一交易，以交易非標準化的、私募類型的產(chǎn)品為主。包括區(qū)域性股權市場、券商柜臺市場、機構間私募產(chǎn)品報價與服務系統(tǒng)，私募基金市場四部分。3.股權類期貨是以（）為基礎資產(chǎn)的期貨合約。Ⅰ．單只股票Ⅱ．股票組合Ⅲ．認股權證Ⅳ．股票價格指數(shù)A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、ⅡD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】:

A【解析】:金融期貨按基礎工具劃分，可分為：外匯期貨、利率期貨、股權類期貨。其中，股權類期貨是以單只股票、股票組合或者股票價格指數(shù)為基礎資產(chǎn)的期貨合約。4.（）主要托管短融、中票等公司信用債券，同業(yè)存單、大額存單等貨幣市場工具，以及金融機構債券和結構性產(chǎn)品等創(chuàng)新金融產(chǎn)品。A.

上海清算所B.

上海證券交易所C.

深圳證券交易所D.

證券登記結算機構【答案】:

A【解析】:上海清算所主要托管短融、中票等公司信用債券，同業(yè)存單、大額存單等貨幣市場工具，以及金融機構債券和結構性產(chǎn)品等創(chuàng)新金融產(chǎn)品。證券交易所為證券交易提供場所和設施，配備必要的管理和服務人員，并對證券交易進行周密的組織和嚴格的管理，使證券交易順利進行且有一個穩(wěn)定、公開、高效的系統(tǒng)。證券登記結算機構為證券交易提供集中登記、存管與結算服務，履行下列職能：①證券賬戶、結算賬戶的設立；②證券的存管和過戶；③證券持有人名冊登記；④證券交易的清算和交收；⑤受發(fā)行人的委托派發(fā)證券權益；⑥辦理與上述業(yè)務有關的查詢、信息服務；⑦國務院證券監(jiān)督管理機構批準的其他業(yè)務。5.無面額股票的價值與公司凈資產(chǎn)價值（）。[2017年6月真題]A.

反方向變化B.

相等C.

同方向變化D.

無關【答案】:

C【解析】:無面額股票也被稱為比例股票或份額股票，是指在股票票面上不記載股票面額，只注明它在公司總股本中所占比例的股票。無面額股票的價值隨股份公司每股凈資產(chǎn)和預期每股收益的增減而相應增減。公司凈資產(chǎn)和預期收益增加，每股價值上升；反之，公司凈資產(chǎn)和預期收益減少，每股價值下降。6.下列關于計算期加權股價指數(shù)的說法，正確的有（）。Ⅰ．它又稱為派許加權指數(shù)Ⅱ．它采用計算期發(fā)行量或成交量作為權數(shù)Ⅲ．道·瓊斯股價平均數(shù)采用這一方法Ⅳ．它采用計算期成交額作為權數(shù)A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅲ、ⅣC.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ【答案】:

A【解析】:計算期加權股價指數(shù)又稱派許加權指數(shù)，采用計算期發(fā)行量或成交量作為權數(shù)，適用性較強，適用廣泛，很多著名的指數(shù)，如道·瓊斯股價平均數(shù)、標準普爾指數(shù)等都采用這一方法。7.中期票據(jù)發(fā)行業(yè)務中，（）。A.

發(fā)行人可以向投資者逆向詢價B.

投資者可以向主承銷商逆向詢價C.

投資者可以向發(fā)行人逆向詢價D.

主承銷商可以向投資者逆向詢價【答案】:

B【解析】:中期票據(jù)投資者可就特定投資需求向主承銷商進行逆向詢價，主承銷商可與企業(yè)協(xié)商發(fā)行符合特定需求的中期票據(jù)。8.我國境內(nèi)居民個人可以用（）從事B股交易。[2013年3月真題]Ⅰ．外幣現(xiàn)鈔Ⅱ．外幣現(xiàn)鈔存款Ⅲ．從境外匯入的外匯資金Ⅳ．外匯現(xiàn)匯存款A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:境內(nèi)居民個人可以用現(xiàn)匯存款和外幣現(xiàn)鈔存款以及從境外匯入的外匯資金從事B股交易，但不允許使用外幣現(xiàn)鈔。9.證券法律業(yè)務是指律師事務所接受當事人委托，為其證券（）等證券業(yè)務活動提供法律服務。Ⅰ．發(fā)行Ⅱ．上市Ⅲ．交易Ⅳ．估值A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅱ、ⅢC.

Ⅰ、ⅡD.

Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

A【解析】:證券法律業(yè)務是指律師事務所接受當事人委托，為其證券發(fā)行、上市和交易等證券業(yè)務活動提供的制作、出具法律意見書等文件的法律服務。10.記賬式國債的特點包括（）。[2013年12月真題]Ⅰ．上市后價格隨行就市，具有一定的風險Ⅱ．可以記名、掛失、以無券形式發(fā)行Ⅲ．期限可長可短，但更適合長期國債的發(fā)行Ⅳ．可上市轉(zhuǎn)讓，流動性好A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

B【解析】:記賬式國債的特點包括：①可以記名、掛失，以無券形式發(fā)行，可以防止證券的遺失、被竊與偽造，安全性好；②可上市轉(zhuǎn)讓，流通性好；③期限有長有短，但更適合短期國債的發(fā)行；④通過證券交易所電腦網(wǎng)絡發(fā)行，可以降低證券的發(fā)行成本；⑤上市后價格隨行就市，具有一定的風險。11.投資者在開放式基金（）申請購買基金份額的行為通常被稱為基金的申購。[2018年12月真題]A.

基金賬戶開立后B.

資金賬戶開立后C.

基金合同生效后D.

招募說明書生效后【答案】:

C【解析】:投資者在開放式基金合同生效后，申請購買基金份額的行為通常被稱為基金的申購。開放式基金的贖回是指基金份額持有人要求基金管理人購回其所持有的開放式基金份額的行為。12.劃入社?；鸬呢泿刨Y產(chǎn)的投資，按成本計算，應符合下列哪些規(guī)定？（）Ⅰ．銀行存款的投資比例不得低于10%Ⅱ．在一家銀行的存款不得高于社?；疸y行存款總額的40%Ⅲ．企業(yè)債、金融債投資的比例不得高于10%Ⅳ．證券投資基金、股票投資的比例不得高于40%A.

Ⅰ、ⅡB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

C【解析】:劃入社?；鸬呢泿刨Y產(chǎn)的投資，按成本計算，應符合下列規(guī)定：①銀行存款和國債投資的比例不得低于50%。其中，銀行存款的比例不得低于10%。在一家銀行的存款不得高于社?；疸y行存款總額的50%。②企業(yè)債、金融債投資的比例不得高于10%。③證券投資基金、股票投資的比例不得高于40%。13.國務院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會的辦事機構是國務院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會辦公室，設在（）。A.

中國人民銀行B.

中國銀保監(jiān)會C.

中國證監(jiān)會D.

國家外匯管理局【答案】:

A【解析】:國務院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會的辦事機構是國務院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會辦公室，設在中國人民銀行，承擔國務院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會日常工作，負責推動落實黨中央、國務院關于金融工作的決策部署和金融穩(wěn)定發(fā)展委員會各項工作安排，組織起草金融業(yè)改革發(fā)展重大規(guī)劃，提出系統(tǒng)性金融風險防范處置和維護金融穩(wěn)定重大政策建議，協(xié)調(diào)建立中央與地方金融監(jiān)管、風險處置、消費者保護、信息共享等協(xié)作機制，承擔指導地方金融改革發(fā)展與監(jiān)管具體工作，擬訂金融管理部門和地方金融監(jiān)管問責辦法并承擔督導問責工作等。14.關于上市公司向社會公開發(fā)行新股，下列說法正確的是（）。[2016年9月真題]A.

只能向原股東配售股票B.

只能向全體社會公眾發(fā)售股票C.

可以向原股東配售股票，也可以向全體社會公眾發(fā)售股票D.

可以向社會上特定的社會團體和個人發(fā)售股票【答案】:

C【解析】:上市公司發(fā)行新股，可以公開發(fā)行，也可以非公開發(fā)行。其中，上市公司公開發(fā)行新股是指上市公司向不特定對象發(fā)行新股，包括向原股東配售股份（簡稱“配股”）和向不特定對象公開募集股份（簡稱“增發(fā)”）。15.2001年年底《境外機構參股、發(fā)起設立基金管理公司暫行規(guī)定（征求意見稿）》頒布，（）正式開始設立。A.

合資基金公司B.

公募基金公司C.

私募基金公司D.

獨資基金公司【答案】:

A【解析】:2001年年底《境外機構參股、發(fā)起設立基金管理公司暫行規(guī)定（征求意見稿）》頒布，合資基金公司正式開始設立。2002年《外資參股基金管理公司設立規(guī)則》頒布，基金業(yè)對外開放的序幕正式拉開。16.下列不符合上市公司配股的比例要求的是（）。[2018年12月真題]A.

10：2B.

10：1.8C.

10：10D.

10：3【答案】:

C【解析】:配股，是指上市公司向原股東配售股份的行為。根據(jù)中國證監(jiān)會發(fā)布的《上市公司證券發(fā)行管理辦法》，主板上市公司的配股除了要滿足公開發(fā)行股票的一般規(guī)定外，還應當符合下列規(guī)定：①擬配售股份數(shù)量不超過本次配售股份前股本總額的百分之三十；②控股股東應當在股東大會召開前公開承諾認配股份的數(shù)量；③采用《證券法》規(guī)定的代銷方式發(fā)行。17.通常情況下，（）發(fā)行的債券被視為無風險債券，其收益率被稱為無風險收益率，是金融市場上最重要的價格指標。A.

中央政府B.

地方政府C.

大型企業(yè)D.

金融機構【答案】:

A【解析】:通常情況下，中央政府債券不存在違約風險，因此，被視為無風險債券，相應的，其收益率被稱為無風險收益率，是金融市場上最重要的價格指標。18.基金的募集期限自基金份額發(fā)售日開始計算，募集期限不得超過（）。A.

1個月B.

2個月C.

3個月D.

5個月【答案】:

C【解析】:基金管理人應當自收到核準文件之日起6個月內(nèi)進行基金份額的發(fā)售?；鸬哪技谙拮曰鸱蓊~發(fā)售日開始計算，募集期限不得超過3個月。19.合格境外機構投資者的境內(nèi)股票投資，應遵守下列哪項持股比例限制？（）Ⅰ．單個境外投資者通過合格投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過該公司股份總數(shù)的9%Ⅱ．所有境外投資者對單個上市公司A股的持股比例總和，不超過該上市公司的30%，戰(zhàn)略投資者持股除外Ⅲ．單個境外投資者通過合格投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過該公司股份總數(shù)的10%Ⅳ．所有境外投資者對單個上市公司A股的持股比例總和，不超過該上市公司股份總數(shù)的10%A.

Ⅰ、ⅢB.

Ⅱ、ⅢC.

Ⅰ、ⅡD.

Ⅱ、Ⅳ【答案】:

B【解析】:根據(jù)《關于實施〈合格境外機構投資者境內(nèi)證券投資管理辦法〉有關問題的規(guī)定》第九條，境外投資者的境內(nèi)股票投資，應當遵循下列持股比例限制：①單個境外投資者通過合格投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過該公司股份總數(shù)的10%；②所有境外投資者對單個上市公司A股的持股比例總和，不超過該上市公司股份總數(shù)的30%。但境外投資者根據(jù)《外國投資者對上市公司戰(zhàn)略投資管理辦法》對上市公司戰(zhàn)略投資的，其戰(zhàn)略投資的持股不受上述比例限制。20.按我國現(xiàn)行的做法，投資者入市必須先到（）或其開戶代理機構開立證券賬戶。[2017年9月真題]A.

證券交易所B.

證券公司C.

商業(yè)銀行D.

中國結算公司【答案】:

D【解析】:在證券經(jīng)紀業(yè)務中，經(jīng)紀委托關系的建立表現(xiàn)為開戶和委托兩個環(huán)節(jié)。按照相關法規(guī)的規(guī)定，投資者應首先在登記結算公司或者其代理點開立證券賬戶；其次，投資者與證券公司簽署《風險揭示書》《客戶須知》，簽訂《證券交易委托代理協(xié)議》，開立客戶交易結算資金第三方存管協(xié)議中的資金賬戶等。21.在證券經(jīng)紀業(yè)務營銷中客戶招攬的保證是（）。[2017年9月真題]A.

客戶促成B.

客戶服務C.

客戶關系建立D.

目標市場選擇【答案】:

C【解析】:在證券經(jīng)紀業(yè)務中，經(jīng)紀委托關系的建立表現(xiàn)為開戶和委托兩個環(huán)節(jié)。按照相關法規(guī)的規(guī)定，投資者應首先在登記結算公司或者其代理點開立證券賬戶；其次，投資者與證券公司簽署《風險揭示書》《客戶須知》，簽訂《證券交易委托代理協(xié)議》，開立客戶交易結算資金第三方存管協(xié)議中的資金賬戶等。根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第三十八條，證券公司從事證券經(jīng)紀業(yè)務，可以委托證券公司以外的人員作為證券經(jīng)紀人，代理其進行客戶招攬、客戶服務等活動。證券經(jīng)紀人應當具有證券從業(yè)資格。證券經(jīng)紀人應當在證券公司的授權范圍內(nèi)從事業(yè)務，并應當向客戶出示證券經(jīng)紀人證書。22.下面關于中國證券業(yè)協(xié)會的表述正確的有（）。Ⅰ．中國證券業(yè)協(xié)會正式成立于1991年8月28日Ⅱ．具有獨立法人地位、由經(jīng)營證券業(yè)務的證券公司自愿組成Ⅲ．是非營利性社會團體法人，是證券業(yè)的自律組織Ⅳ．采取會員制的組織形式，證券公司應當加入中國證券業(yè)協(xié)會A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

C【解析】:按照《中華人民共和國證券法》和《社會團體登記管理條例》的有關規(guī)定，中國證券業(yè)協(xié)會是具有獨立法人地位、由經(jīng)營證券業(yè)務的金融機構自愿組成的行業(yè)性自律組織，是非營利性的社會團體法人。23.下列對普通股票股東義務的敘述中正確的有（）。Ⅰ．公司股東濫用股東權利給公司或者其他股東造成損失的，應當依法承擔賠償責任Ⅱ．公司股東濫用法人獨立地位和股東有限責任逃避責任、嚴重損害公司債權人利益時，應當對公司債券承擔賠償責任Ⅲ．公司的控股股東、實際控制人、監(jiān)事、董事、高級管理人員不得利用其關聯(lián)關系損害公司利益Ⅳ．如違反相關規(guī)定，給公司造成損失的，應當承擔賠償責任A.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.

Ⅰ、ⅡC.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

C【解析】:我國《公司法》第二十條規(guī)定：①公司股東應當遵守法律、行政法規(guī)和公司章程，依法行使股東權利，不得濫用股東權利損害公司或者其他股東的利益；②不得濫用公司法人獨立地位和股東有限責任損害公司債權人的利益；③公司股東濫用股東權利給公司或者其他股東造成損失的，應當依法承擔賠償責任；④公司股東濫用公司法人獨立地位和股東有限責任，逃避債務，嚴重損害公司債權人利益的，應當對公司債務承擔連帶責任；⑤公司的控股股東、實際控制人、董事、監(jiān)事、高級管理人員不得利用其關聯(lián)關系損害公司利益，違反前款規(guī)定，給公司造成損失的，應當承擔賠償責任。24.債券的必要回報率等于（）。[2018年12月真題]A.

實際無風險收益率與預期通貨膨脹率之和B.

名義無風險收益率與風險溢價之和C.

實際無風險收益率與風險溢價之和D.

名義無風險收益率與預期通貨膨脹率之和【答案】:

B【解析】:根據(jù)定義，債券的貼現(xiàn)率是投資者對該債券要求的最低回報率，也被稱為必要回報率。其計算公式為：債券必要回報率＝名義無風險收益率＋風險溢價＝真實無風險收益率＋預期通貨膨脹率＋風險溢價。25.通常情況下，債券的收益率（）。[2018年5月真題]A.

與償還期成正比，與風險性成正比B.

與償還期成反比，與風險性成反比C.

與償還期成正比，與風險性成反比D.

與償還期成反比，與風險性成正比【答案】:

A【解析】:一般來說，期限長的債券收益較高，但安全性、流動性較差；期限短的債券流動性、安全性較好，但收益較低。其收益率與償還期成正比，與風險性也成正比。26.股份公司定向增發(fā)的特定對象包括（）。[2016年11月真題]Ⅰ．公司控股股東、實際控制人及其控制的企業(yè)Ⅱ．與公司業(yè)務有關的企業(yè)Ⅲ．證券投資基金、證券公司、信托投資公司等金融機構Ⅳ．公司董事、員工A.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.

Ⅱ、ⅣC.

Ⅰ、ⅡD.

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

A【解析】:定向增發(fā)是股份公司向特定對象發(fā)行股票的增資方式。特定對象包括公司控股股東、實際控制人及其控制的企業(yè)；與公司業(yè)務有關的企業(yè)、往來銀行；證券投資基金、證券公司、信托投資公司等金融機構；公司董事、員工等。公司可以對認購者的持股期限有所限制。這種增資方式會直接影響公司原股東利益，需經(jīng)股東大會特別批準。27.證券托管一般指投資者將持有的證券委托給（）保管，并由后者代為處理有關證券收益事務的行為。A.

證券交易所B.

存管銀行C.

證券登記結算機構D.

證券公司【答案】:

D【解析】:證券托管是指投資者將持有的證券委托給證券公司保管，并由后者代為處理有關證券權益事務的行為。證券存管是指證券公司將投資者交給其保管的證券以及自身持有的證券統(tǒng)一交給證券登記結算機構保管，并由后者代為處理有關證券權益事務的行為。28.下列關于全球金融市場歷史的相關說法，正確的有（）。Ⅰ．大約公元前2000年，古巴比倫烏爾就已經(jīng)出現(xiàn)了明顯的金融區(qū)，烏爾就出現(xiàn)的金融活動不僅包括借貸，還包括股權投資甚至風險投資Ⅱ．一般認為，有形的，有組織的金融市場首先形成于17世紀的歐洲大陸Ⅲ．1790年，美國成立了第一個證券交易所——紐約證券交易所Ⅳ．1957年簽署的《羅馬條約》建立了歐洲經(jīng)濟共同體，從最初6個成員國發(fā)展成為包括25個成員國的聯(lián)盟A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅱ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅳ【答案】:

B【解析】:1790年，美國成立了第一個證券交易所——費城證券交易所。29.關于我國銀行間債券市場的發(fā)展現(xiàn)狀，下列說法正確的有（）。Ⅰ．與國際市場比較，市場流動性非常高Ⅱ．市場成員主體不斷擴容，參與主體日漸多元Ⅲ．發(fā)行主體以國有企業(yè)為主，其他主體積極參與Ⅳ．市場規(guī)模迅速擴大，直接融資比例不斷上升A.

Ⅰ、ⅣB.

Ⅱ、ⅢC.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:經(jīng)過近幾年的迅速發(fā)展，銀行間債券市場目前已成為我國債券市場的主體部分。其發(fā)展現(xiàn)狀表現(xiàn)在以下幾個方面：市場規(guī)?？焖贁U大，直接融資比例不斷上升；市場成員不斷擴容，參與主體日漸多元；市場功能逐步顯現(xiàn)，兼具投資和流動性管理功能；發(fā)行主體以國有企業(yè)為主，其他主體積極參與；投資者結構持續(xù)優(yōu)化，市場風險不斷分散；與國際市場相比較，市場流動性仍然較低。30.關于股份有限公司申請股票在全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌應當符合的條件，以下說法錯誤的是（）。A.

具有持續(xù)經(jīng)營能力B.

應為高新技術企業(yè)C.

主辦券商推薦并持續(xù)督導D.

依法設立且存續(xù)滿兩年【答案】:

B【解析】:根據(jù)股轉(zhuǎn)系統(tǒng)發(fā)布的《全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)股票掛牌條件適用基本標準指引（試行）》，掛牌條件包括：①依法設立且存續(xù)滿兩年；②業(yè)務明確，具有持續(xù)經(jīng)營能力；③公司治理機制健全，合法規(guī)范經(jīng)營；④股權明晰，股票發(fā)行和轉(zhuǎn)讓行為合法合規(guī)；⑤主辦券商推薦并持續(xù)督導；⑥全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)公司要求的其他條件。31.由承銷商先全額購買發(fā)行人該次發(fā)行的證券，再向投資者發(fā)售，由承銷商承擔全部風險的承銷方式是（）。[2015年11月真題]A.

全額自銷B.

全額代銷C.

全額直銷D.

全額包銷【答案】:

D【解析】:證券包銷是指證券公司將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購入或者在承銷期結束時將售后剩余證券全部自行購入的承銷方式，前者為全額包銷，后者為余額包銷。32.在（）情況下，成交價格與債券的應計利息是分解的。A.

全價報價B.

市價報價C.

凈價報價D.

買賣價報價【答案】:

C【解析】:凈價交易是指買賣債券時，以不含有應計利息的價格申報并成交的交易。在凈價報價的情況下，成交價格與債券的應計利息是分解的，價格隨行就市，應計利息則根據(jù)票面利率按天計算。33.普通股股東行使資產(chǎn)收益權受到法律和其他方面的條件限制，其中，其他方面的限制包括（）。[2018年9月真題]Ⅰ．公司的經(jīng)營環(huán)境Ⅱ．公司對現(xiàn)金的需要Ⅲ．股東所處的地位Ⅳ．公司進入資本市場獲得資金的能力A.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】:

A【解析】:普通股票股東行使資產(chǎn)收益權有一定的限制條件。①法律上的限制。一般原則是：股份公司只能用留存收益支付紅利；紅利的支付不能減少其注冊資本；公司在無力償債時不能支付紅利。我國有關法律規(guī)定，公司繳納所得稅后的利潤，在支付普通股票的紅利之前，應按如下順序分配：彌補虧損，提取法定公積金，提取任意公積金。可見，普通股票股東能否分到紅利以及分得多少，取決于公司的稅后利潤多少以及公司未來發(fā)展的需要。②其他方面的限制。如公司對現(xiàn)金的需要，股東所處的地位，公司的經(jīng)營環(huán)境，公司進入資本市場獲得資金的能力等。34.中央銀行通常采用（）等貨幣政策手段調(diào)控貨幣供應量，從而實現(xiàn)發(fā)展經(jīng)濟、穩(wěn)定貨幣等政策目標。[2014年3月真題]Ⅰ．稅收政策Ⅱ．存款準備金制度Ⅲ．公開市場業(yè)務Ⅳ．再貼現(xiàn)政策A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:中央銀行通常采用存款準備金制度、再貼現(xiàn)政策、公開市場業(yè)務等貨幣政策手段調(diào)控貨幣供應量，從而實現(xiàn)發(fā)展經(jīng)濟、穩(wěn)定貨幣等政策目標。稅收政策屬于財政政策。35.投資者辦理證券轉(zhuǎn)托管時，轉(zhuǎn)出證券營業(yè)部受理投資者申請時，需核對投資者的（）。Ⅰ．身份證Ⅱ．證券賬戶Ⅲ．轉(zhuǎn)入證券營業(yè)部席位代碼Ⅳ．家庭住址A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.

Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

C【解析】:根據(jù)《中國證券登記結算有限責任公司深圳分公司交易系統(tǒng)證券轉(zhuǎn)托管業(yè)務運作指引》第四條：轉(zhuǎn)出證券營業(yè)部受理投資者申請時，核對投資者的身份證、證券賬戶、轉(zhuǎn)入證券營業(yè)部席位代碼等內(nèi)容，核對無誤后，在投資者填寫的轉(zhuǎn)托管申請表上蓋章確認，并將客戶聯(lián)交投資者。36.下列不屬于中國證監(jiān)會核心職責的是（）。A.

維護投資者特別是中小投資者合法權益B.

維護市場公開、公平、公正C.

穩(wěn)定市場價格D.

促進資本市場健康發(fā)展【答案】:

C【解析】:中國證監(jiān)會的核心職責為“兩維護、一促進”，即維護市場公開、公平、公正，維護投資者特別是中小投資者合法權益，促進資本市場健康發(fā)展。37.機構投資者通常具有集中性，專業(yè)性的特點，比較注重（）和長期投資。[2018年3月真題]A.

集中投資B.

理性投資C.

量化投資D.

感性投資【答案】:

B【解析】:機構投資者通常具有集中性，專業(yè)性的特點，比較注重理性投資和長期投資。一般來說，機構投資者的投資行為相對理性化，投資成功率及收益水平較個人投資者通常會更高。38.下列關于債券按付息方式的分類中，說法正確的是（）。[2018年12月真題]Ⅰ．零息債券是指存續(xù)期間沒有利息支付，到期時一次性獲得本息Ⅱ．附息債券又可分為固定利率債券和浮動利率債券兩大類Ⅲ．可以根據(jù)合約條款推遲支付定期利率的息票累積債券被稱為緩息債券Ⅳ．息票累積債券規(guī)定了票面利率A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:Ⅰ項，零息債券是指債券合約未規(guī)定利息支付的債券。零息債券以低于面值的價格發(fā)行和交易，債券持有人實際上是以買賣價差的方式取得債券利息。Ⅱ、Ⅲ兩項，附息債券的合約中明確規(guī)定，在債券存續(xù)期內(nèi)，對持有人定期支付利息。按照計息方式的不同，這類債券還可細分為固定利率債券和浮動利率債券兩大類。有些附息債券可以根據(jù)合約條款推遲支付定期利率，故被稱為緩息債券。Ⅳ項，息票累積債券規(guī)定了票面利率，但是，債券持有人必須在債券到期時一次性獲得本息，存續(xù)期間沒有利息支付。39.下列關于中國證券業(yè)協(xié)會的說法錯誤的是（）。[2018年12月真題]A.

中國證券業(yè)協(xié)會采取會員制的組織形式，最高權力機構是由全體會員組成的會員大會B.

中國證券業(yè)協(xié)會是行業(yè)自律性組織C.

中國證券業(yè)協(xié)會是按有關規(guī)定設立的非營利性社會團體法人D.

中國證券業(yè)協(xié)會章程由會員大會制定，并報中國證監(jiān)會批準【答案】:

D【解析】:中國證券業(yè)協(xié)會是證券業(yè)的自律性組織，是社會團體法人。中國證券業(yè)協(xié)會是依據(jù)有關規(guī)定設立的具有獨立法人地位的、由經(jīng)營證券業(yè)務的金融機構自愿組成的行業(yè)性自律組織，是非營利性社會團體法人。中國證券業(yè)協(xié)會采取會員制的組織形式，證券公司應當加入中國證券業(yè)協(xié)會。中國證券業(yè)協(xié)會的權力機構為全體會員組成的會員大會。中國證券業(yè)協(xié)會章程由會員大會制定，并報中國證監(jiān)會備案。40.普通股的紅利是不固定的，它取決于股份公司的（）。[2017年4月真題]Ⅰ．股票面值Ⅱ．經(jīng)營狀況Ⅲ．股票市值Ⅳ．盈利水平A.

Ⅰ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.

Ⅱ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

C【解析】:普通股票的紅利是不固定的，它取決于股份公司的經(jīng)營狀況和盈利水平。而優(yōu)先股在發(fā)行時就約定了固定的股息率，無論公司經(jīng)營狀況和盈利水平如何變化，該股息率不變。41.下列屬于我國海外上市公司指數(shù)的是（）。[2018年10月真題]A.

CBOE中國指數(shù)B.

恒生指數(shù)C.

深證100指數(shù)D.

上證指數(shù)【答案】:

A【解析】:CBOE中國指數(shù)是指在芝加哥期權交易所上市交易的中國指數(shù)期貨。恒生指數(shù)是由香港恒生銀行全資附屬的恒生指數(shù)公司編制的指數(shù)。深證100指數(shù)，由深圳證券交易所委托深圳證券信息公司編制維護，指數(shù)包含了深圳市場A股流通市值最大、成交最活躍的100只成份股。上證指數(shù)又名上證綜合指數(shù)，是中國資本市場影響力最大的指數(shù)，包含A股、B股等上交所全部上市股票，是中國資本市場的象征。42.下列關于儲蓄國債的表述，正確的有（）。[2018年3月真題]Ⅰ．可流通轉(zhuǎn)讓Ⅱ．發(fā)行對象是個人投資者Ⅲ．以電子方式記錄債權Ⅳ．可辦理提前兌取、質(zhì)押貸款、非交易過戶等A.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.

Ⅰ、ⅡD.

Ⅰ、Ⅳ【答案】:

A【解析】:儲蓄國債（電子式）是2006年推出的國債新品種，具有以下特點：針對個人投資者，不向機構投資者發(fā)行；采用實名制，不可流通轉(zhuǎn)讓；采用電子方式記錄債權；收益安全穩(wěn)定，由財政部負責還本付息，免繳利息稅；鼓勵持有到期；手續(xù)簡化；付息方式較為多樣，不可以上市流通，但可以按照有關規(guī)定提前兌取。43.運行獨立、監(jiān)察獨立、代碼獨立、（）是深交所中小企業(yè)板總體設計的“四個獨立”。A.

規(guī)則獨立B.

指數(shù)獨立C.

掛牌獨立D.

價格獨立【答案】:

B【解析】:中小企業(yè)板塊的總體設計，可以概括為“兩個不變”和“四個獨立”。其中，兩個不變包括：①中小企業(yè)板塊運行所遵循的法律、法規(guī)和部門規(guī)章與主板市場相同；②中小企業(yè)板塊的上市公司須符合主板市場的發(fā)行上市條件和信息披露要求。四個獨立包括：①運行獨立；②監(jiān)察獨立；③代碼獨立；④指數(shù)獨立。44.負責證券投資者保護基金籌集、管理和使用的是（）。[2018年5月真題]A.

社?；鹄硎聲﨎.

中國證券投資者保護基金有限責任公司C.

中國證券登記結算機構D.

證券投資基金【答案】:

B【解析】:證券投資者保護基金是按照經(jīng)國務院批準的《證券投資者保護基金管理辦法》籌集形成的、在防范和處置證券公司風險中用于保護證券投資者利益的資金。保護基金公司負責基金的籌集、管理和使用，其主要職責是在證券公司被撤銷、關閉和破產(chǎn)或被證監(jiān)會實施行政接管、托管經(jīng)營等強制性監(jiān)管措施時，按照國家有關政策規(guī)定對投資者正當債權予以償付，以此來保護投資人的合法權益。45.下列關于我國商業(yè)銀行混合資本債券，說法正確的是（）。[2018年3月真題]Ⅰ．期限在15年以上，發(fā)行之日起10年內(nèi)不可贖回Ⅱ．是商業(yè)銀行為補充附屬資本而發(fā)行的Ⅲ．清償順序列于次級債務之前Ⅳ．清償順序列于一般債務之后A.

Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅲ【答案】:

B【解析】:我國的混合資本債券是指商業(yè)銀行為補充附屬資本發(fā)行的、清償順序位于股權資本之前但在一般債務和次級債務之后、期限在15年以上、發(fā)行之日起10年內(nèi)不可贖回的債券。46.證券市場監(jiān)管的經(jīng)濟手段，是指通過（）等經(jīng)濟手段，對證券市場進行干預。Ⅰ．利率政策Ⅱ．信貸政策Ⅲ．罰款Ⅳ．公開市場業(yè)務A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

B【解析】:經(jīng)濟手段是通過運用利率政策、公開市場業(yè)務、信貸政策、稅收政策等經(jīng)濟手段，對證券市場進行干預。這種手段相對比較靈活，但調(diào)節(jié)過程可能較慢，存在時滯。47.在證券委托指令中，委托人不必要提供的信息是（）。[2018年5月真題]A.

資金賬號B.

銀行賬號C.

證券賬號D.

身份證號【答案】:

B【解析】:委托指令應當包括下列內(nèi)容：證券賬戶號碼；證券代碼；買賣方向；委托數(shù)量；委托價格；交易所及其會員要求的其他內(nèi)容。其他內(nèi)容涉及委托人的身份證號碼、資金賬號等。48.下列對普通股股東義務的敘述中正確的有（）。[2015年9月真題]Ⅰ．公司股東濫用股東權利給公司或者其他股東造成損失的，應當依法承擔賠償責任Ⅱ．公司股東濫用法人獨立地位和股東有限責任、逃避責任、嚴重損害公司債權人利益時，應當對公司債務承擔賠償責任Ⅲ．公司的控股股東、實際控制人、監(jiān)事、董事、高級管理人員不得利用其關聯(lián)關系損害公司利益Ⅳ．如違反相關規(guī)定，給公司造成損失的，應當承擔賠償責任A.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.

Ⅰ、ⅡC.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

C【解析】:Ⅱ項，公司股東濫用公司法人獨立地位和股東有限責任，逃避債務，嚴重損害公司債權人利益的，應當對公司債務承擔連帶責任。49.我國證券市場監(jiān)管體系包括（）。Ⅰ．國務院證券監(jiān)督管理機構Ⅱ．證券投資者保護基金Ⅲ．證券登記結算公司Ⅳ．行業(yè)協(xié)會A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

B【解析】:我國證券市場經(jīng)過20多年的發(fā)展逐步形成了以國務院證券監(jiān)督管理機構、國務院證券管理機構的派出機構、證券交易所、行業(yè)協(xié)會和證券投資者保護基金為一體的監(jiān)管體系和自律監(jiān)管體系。50.給出下列選項中（）的數(shù)據(jù)，可以計算出基金負債。[2016年6月真題]Ⅰ．基金總份額Ⅱ．基金份額凈值Ⅲ．申購基金份額Ⅳ．基金資產(chǎn)總值A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.

Ⅱ、ⅣC.

Ⅰ、ⅢD.

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

A【解析】:基金份額凈值和基金資產(chǎn)凈值的計算公式如下：基金份額凈值＝基金資產(chǎn)凈值÷基金總份額；基金資產(chǎn)凈值＝基金資產(chǎn)總值－基金負債。由上述公式可得：基金負債＝基金資產(chǎn)總值－基金總份額×基金份額凈值。51.以下不屬于我國場外市場的是（）。[2015年9月真題]A.

私募基金市場B.

券商柜臺市場C.

新三板D.

區(qū)域性股權交易市場【答案】:

C【解析】:我國的場外交易市場主要包括區(qū)域性股權市場、券商柜臺市場、機構間私募產(chǎn)品報價與服務系統(tǒng)和私募基金市場。C項，2015年7月，中國證券業(yè)協(xié)會發(fā)布的《場外證券業(yè)務備案管理方法》中明確指出，全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)（又稱“新三板”）不再屬于場外交易市場。52.普通股票股東行使資產(chǎn)收益權的限制條件包括（）。Ⅰ．公司對現(xiàn)金的需要Ⅱ．股東所處的地位Ⅲ．法律方面的限制Ⅳ．公司進入資本市場獲得資金的能力A.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.

Ⅱ、ⅢC.

Ⅰ、ⅡD.

Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

A【解析】:普通股票股東行使資產(chǎn)收益權有一定的限制條件：①法律上的限制。一般原則是：股份公司只能用留存收益支付紅利；紅利的支付減少其注冊資本；公司在無力償債時不能支付紅利。②其他方面的限制。如公司對現(xiàn)金的需要，股東所處的地位，公司的經(jīng)營環(huán)境，公司進入資本市場獲得資金的能力等。53.下列有關企業(yè)債券的表述中，正確的有（）。[2015年3月真題]Ⅰ．募集的資金用于補充營運資金的，不得超過發(fā)債總額的30%Ⅱ．國家發(fā)改委核準通過并經(jīng)中國人民銀行和中國證監(jiān)會會簽Ⅲ．募集資金用于固定資產(chǎn)投資項目的，累計發(fā)行額不得超過其投資總額的60%Ⅳ．地方企業(yè)的申請材料由所在省、自治區(qū)、直轄市、計劃單列市發(fā)展改革部門轉(zhuǎn)報A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:Ⅰ項，籌集的資金投向符合國家產(chǎn)業(yè)政策，所需相關手續(xù)齊全，用于補充營運資金的，不超過發(fā)債總額的20%。54.分離交易的可轉(zhuǎn)換公司債券是指債券與（）可以分離交易。[2018年3月真題]A.

可贖回權B.

認沽權C.

可回售權D.

認股權【答案】:

D【解析】:附認股權證的公司債券是公司發(fā)行的一種附有認購該公司股票權利的債券。這種