渠道培訓(xùn)規(guī)劃課件

防范和打擊非法集資專題培訓(xùn)安邦保險集團(tuán)合規(guī)部防范和打擊非法集資專題培訓(xùn)安邦保險集團(tuán)合規(guī)部為貫徹落實(shí)《中國保監(jiān)會辦公廳關(guān)于開展保險業(yè)防范打擊非法集資宣傳月活動的通知》要求以及集團(tuán)下發(fā)《關(guān)于開展防范打擊非法集資宣傳月活動的通知》的工作要求，全面深入推動保險業(yè)防范打擊非法集資宣傳教育工作。2為貫徹落實(shí)《中國保監(jiān)會辦公廳關(guān)于開展保險業(yè)防范打擊非什么是非法集資01非法集資的危害及處罰02非法集資的常見手段03如何識別非法集資043什么是非法集資01非法集資的危害及處罰02非法集資的常見手段非法集資的概念及特征非法集資的概念4廣義概念：非法集資是指法人、其他組織或個人，未經(jīng)有權(quán)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)，向社會公眾籌集資金的行為。

——最高人民法院《關(guān)于審理詐騙案件具體應(yīng)用法律的若干問題的解釋》狹義概念：未依照法定程序，經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)，以發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或其它債券憑證的方式向社會公眾籌集資金，并承諾在一定期限內(nèi)以貨物、實(shí)物或其它方式向出資人還本付息或給予回報的行為。

——中國人民銀行《關(guān)于取締非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動有關(guān)問題的通知》非法集資的概念及特征非法集資的概念4廣義概念：非法集資是指法非法集資的概念及特征非法集資的特征未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)或者借用合法經(jīng)營的形式吸收資金；通過媒體、推介會、傳單、手機(jī)短信等途徑向社會公開宣傳；承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報；向社會公眾即社會不特定對象吸收資金。5非法集資的概念及特征非法集資的特征未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)或者借非法集資的主要表現(xiàn)形式1、借種植、養(yǎng)殖、項(xiàng)目開發(fā)、莊園開發(fā)、生態(tài)環(huán)保投資等名義非法集資；

2、以發(fā)行或變相發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金等權(quán)利憑證或者以期貨交易、典當(dāng)為名進(jìn)行非法集資；

3、通過認(rèn)領(lǐng)股份、入股分紅進(jìn)行非法集資；

4、通過會員卡、會員證、席位證、優(yōu)惠卡、消費(fèi)卡等方式進(jìn)行非法集資；

5、以商品銷售與返租、回購與轉(zhuǎn)讓、發(fā)展會員、商家加盟與“快速積分法”等方式進(jìn)行非法集資；

6、利用民間“會”、“社”等組織或者地下錢莊進(jìn)行非法集資；

7、利用現(xiàn)代電子網(wǎng)絡(luò)技術(shù)構(gòu)造的“虛擬”產(chǎn)品，如“電子商鋪”、“電子百貨”投資委托經(jīng)營、到期回購等方式進(jìn)行非法集資；

8、對物業(yè)、地產(chǎn)等資產(chǎn)進(jìn)行等份分割，通過出售其份額的處置權(quán)進(jìn)行非法集資；

9、以簽訂商品經(jīng)銷合同等形式進(jìn)行非法集資；

10、利用傳銷或秘密串聯(lián)的形式非法集資；

11、利用互聯(lián)網(wǎng)設(shè)立投資基金的形式進(jìn)行非法集資；

12、利用“電子黃金投資”形式進(jìn)行非法集資。非法集資的種類非法集資的主要表現(xiàn)形式非法集資活動涉及內(nèi)容廣，表現(xiàn)形式多樣。從目前案發(fā)情況看，主要包括債權(quán)、股權(quán)、商品營銷、生產(chǎn)經(jīng)營等四大類。6非法集資的主要表現(xiàn)形式1、借種植、養(yǎng)殖、項(xiàng)目開發(fā)、莊園開發(fā)、什么是非法集資01非法集資的危害及處罰02非法集資的常見手段03如何識別非法集資047什么是非法集資01非法集資的危害及處罰02非法集資的常見手段非法集資的危害破壞國家正常的金融秩序威脅公眾個人的資金安全影響社會穩(wěn)定8非法集資的危害破壞國家正常的金融秩序威脅公眾個人的資金安全影刑事責(zé)任后果行政法律后果民事法律后果法院是否受理？非法集資合同無效，非法集資利潤不支持，有過錯的擔(dān)保人承擔(dān)賠償責(zé)任；“參與者自行承擔(dān)損失”。取締、清退、沒收非法所得、罰款;對相關(guān)責(zé)任人行政處分。集資詐騙罪；擅自發(fā)行股票、公司、企業(yè)債券罪；非法吸收公眾存款罪；非法經(jīng)營罪等。非法集資的法律后果9第一百七十六條【非法吸收公眾存款罪】處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。第一百七十九條【擅自發(fā)行股票、公司、企業(yè)債券罪】數(shù)額巨大、后果嚴(yán)重或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處非法募集資金金額百分之一以上百分之五以下罰金。第一百九十二條【集資詐騙罪】數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)。第二百二十五條【非法經(jīng)營罪】情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金；情節(jié)特別嚴(yán)重的，處五年以上有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒收財產(chǎn)刑法中對應(yīng)的具體處罰刑事責(zé)任后果行政法律后果民事法律后果法院是否受理？非法集資合非法集資相關(guān)法律法規(guī)《中華人民共和國刑法》?！斗欠ń鹑跈C(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動取締辦法》（國務(wù)院令第247號）?！蹲罡呷嗣駲z察院公安部關(guān)于公安機(jī)關(guān)管轄的刑事案件立案追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定（二）》?！蹲罡呷嗣穹ㄔ?、最高人民檢察院、公安部關(guān)于辦理非法集資刑事案件適用法律若干問題的意見》（公通字〔2014〕16號）?！蹲罡呷嗣穹ㄔ?、最高人民檢察院關(guān)于辦理詐騙刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》（法釋〔2011〕7號）?！蹲罡呷嗣穹ㄔ宏P(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》（法釋〔2010〕18號）?！蹲罡呷嗣穹ㄔ宏P(guān)于非法集資刑事案件性質(zhì)認(rèn)定問題的通知》（法〔2011〕262號）。最高人民法院關(guān)于印發(fā)《全國法院審理金融犯罪案件工作座談會紀(jì)要》的通知（法〔2001〕8號）?！吨袊１O(jiān)會關(guān)于嚴(yán)格規(guī)范非保險金融產(chǎn)品銷售的通知》。10非法集資相關(guān)法律法規(guī)《中華人民共和國刑法》。10什么是非法集資01非法集資的危害及處罰02非法集資的常見手段03如何識別非法集資0411什么是非法集資01非法集資的危害及處罰02非法集資的常見手段承諾高額回報編造虛假項(xiàng)目編造"天上掉餡餅"、"一夜成富翁"的神話，通過暴利引誘許諾投資者高額回報；在集資初期，按時足額兌現(xiàn)承諾本息，待集資達(dá)到一定規(guī)模后，便秘密轉(zhuǎn)移資金或攜款潛逃。非法集資的常見手段通過注冊合法的公司或企業(yè)，經(jīng)營項(xiàng)目由傳統(tǒng)的種植、養(yǎng)殖行業(yè)發(fā)展到高新技術(shù)開發(fā)、集資建房、投資入股、售后返租等內(nèi)容，以訂立合同為幌子，編造虛假項(xiàng)目，承諾高額固定收益，騙取社會公眾投資。假借委托理財名義，故意混淆投資理財概念，利用電子黃金、投資基金、網(wǎng)絡(luò)炒匯、電子商務(wù)等新名詞迷惑社會公眾，承諾穩(wěn)定高額回報，欺騙社會公眾投資。12......承諾高額回報編造虛假項(xiàng)目編造"天上掉餡餅"、"一夜成富翁"的以虛假宣傳造勢...利用親情誘騙非法集資的常見手段為了騙取社會公眾信任，在宣傳上一擲千金，采取聘請明星代言、在著名報刊上刊登專訪文章、雇人廣為散發(fā)宣傳單、進(jìn)行社會捐贈等方式，加大宣傳力度，制造虛假聲勢，騙取社會公眾投資。利用網(wǎng)絡(luò)虛擬空間將網(wǎng)站設(shè)在異地或租用境外服務(wù)器設(shè)立網(wǎng)站。通過網(wǎng)站、博客、論壇等網(wǎng)絡(luò)平臺和QQ、MSN等即時通訊工具，傳播虛假信息，騙取社會公眾投資。利用親戚、朋友、同鄉(xiāng)等關(guān)系，用高額回報誘惑社會公眾參與投資。參與傳銷，在傳銷組織的精神洗腦或人身強(qiáng)制下，為了完成或增加自己的業(yè)績，不惜利用親情、地緣關(guān)系拉攏親朋、同學(xué)或鄰居加入，使參與人員迅速蔓延，集資規(guī)模不斷擴(kuò)大。13...以虛假宣傳造勢...利用親情誘騙非法集資的常見手段為了騙取社什么是非法集資01非法集資的危害及處罰02非法集資的常見手段03如何識別非法集資0414什么是非法集資01非法集資的危害及處罰02非法集資的常見手段如何識別非法集資未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)；承諾在一定期限內(nèi)給出資人還本付息或高額回報；向社會不特定對象即社會公眾籌集資金；以合法形式掩蓋其非法集資的性質(zhì)認(rèn)清非法集資的本質(zhì)和危害，提高識別能力，自覺抵制各種誘惑。堅信“天上不會掉餡餅”，對“高額回報”“快速致富”的投資項(xiàng)目進(jìn)行冷靜分析，避免上當(dāng)受騙。15如何識別非法集資未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)；認(rèn)清非法集資的本質(zhì)和危16如何識別非法集資——證券類(1/2)非法發(fā)行股票非法經(jīng)營證券業(yè)務(wù)非法證券活動表現(xiàn)形式主要有：誘騙社會公眾購買所謂原始股或各類基金份額，謊稱這些證券將在海內(nèi)外證券交易所上市；兜售所謂原始股或基金份額；以所謂投資咨詢機(jī)構(gòu)、產(chǎn)權(quán)經(jīng)紀(jì)公司、國外投資公司駐華代表處，甚至產(chǎn)權(quán)交易所、證券交易所的名義，未經(jīng)證監(jiān)會批準(zhǔn)，非法向社會公眾推銷或代理買賣未上市公司股票；以高額回報為誘餌，以證券投資為名，詐騙群眾錢財。指未經(jīng)證券監(jiān)管部門批準(zhǔn)而擅自公開、變相公開發(fā)行股票的行為。指未經(jīng)證監(jiān)會批準(zhǔn)的機(jī)構(gòu)和個人從事的證券承銷、經(jīng)紀(jì)（代理買賣）、證券投資咨詢等證券業(yè)務(wù)。16如何識別非法集資——證券類(1/2)非法發(fā)行股票非法經(jīng)營17如何識別非法集資——證券類(2/2)以高額回報為誘餌以傳銷為手段地下基金以基金的形式進(jìn)行斂財活動，它們大都無固定場所、地點(diǎn)，主要以網(wǎng)絡(luò)、電話等媒介，以發(fā)展會員傳銷等方式進(jìn)行地下犯罪活動，資金存取、轉(zhuǎn)移全都通過“一卡通”銀行賬戶進(jìn)行。以境外“基金”為幌子以互聯(lián)網(wǎng)為載體17如何識別非法集資——證券類(2/2)以高額回報為誘餌以傳18如何識別非法集資——網(wǎng)絡(luò)形式投資極具誘惑性虛擬性三種投資方式利用網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行非法集資這類集資、傳銷活動的宣傳極具誘惑性，很容易受到投資者的青睞和追捧。同時，因互聯(lián)網(wǎng)的便利性、廣泛性和跨地域性，且我國上網(wǎng)人數(shù)眾多，使得這類網(wǎng)絡(luò)集資活動發(fā)展迅速，流動性強(qiáng)、涉及人員多、涉及金額大、涉及地域廣。聲稱為國際知名跨國公司或其分支機(jī)構(gòu)，宣稱其經(jīng)營項(xiàng)目為能源開發(fā)、黃金期貨、外匯交易等高收益高風(fēng)險項(xiàng)目，且公司擁有專業(yè)投資團(tuán)隊可有效降低風(fēng)險。此類活動一般投資金額小、回報高、周期短。不法分子在境內(nèi)外利用網(wǎng)絡(luò)設(shè)局進(jìn)行行騙活動，公司的廣告宣傳完全在互聯(lián)網(wǎng)上進(jìn)行，資金往來依靠電子轉(zhuǎn)賬和網(wǎng)上支付。整個操作流程實(shí)現(xiàn)了全網(wǎng)絡(luò)化。（1）以私募基金等名義募集資金，投資者將資金委托給投資基金、公司經(jīng)營并收取紅利；（2）投資基金、公司以購買產(chǎn)品和發(fā)展會員為名義，投資者通過發(fā)展“下線”獲利；（3）投資者購買投資基金、公司推銷的未上市公司股票，待其境外上市后出售獲利。18如何識別非法集資——網(wǎng)絡(luò)形式投資極具誘惑性虛擬性三種投資19如何識別非法集資——房地產(chǎn)行業(yè)售后包租返本銷售分割拆零銷售房地產(chǎn)行業(yè)以承諾售后高回報、低風(fēng)險的方式促銷商品房，加快資金回籠速度或者為滾動開發(fā)提供資金支持。表現(xiàn)形式通常是以提供固定年回報、原價（或增值）回購、承諾無（低）風(fēng)險投資等方式，銷售公寓式酒店、分時度假酒店、酒店式公寓、酒店式辦公樓、產(chǎn)權(quán)式百貨商場、產(chǎn)權(quán)店鋪等。指開發(fā)商向購房人承諾，對其所購買的商品房，由開發(fā)商承租或者代為出租并支付固定年回報的銷售方式。指開發(fā)商定期向購房人返還購房款的銷售方式。指開發(fā)商將成套的商品住宅分割為數(shù)部分出售給購房人的銷售方式。19如何識別非法集資——房地產(chǎn)行業(yè)售后包租返本銷售分割拆零銷未經(jīng)依法批準(zhǔn)虛構(gòu)產(chǎn)業(yè)鏈條承諾高額回報農(nóng)業(yè)領(lǐng)域涉農(nóng)非法集資活動往往以響應(yīng)國家農(nóng)業(yè)政策，以發(fā)展現(xiàn)代農(nóng)業(yè)生產(chǎn)，推動特種農(nóng)產(chǎn)品開發(fā)等名義，欺瞞群眾、騙取資金、違法犯罪。非法集資活動通常都沒有得到監(jiān)管部門的依法批準(zhǔn)，違規(guī)向社會，尤其是向不特定對象籌集資金。同時，還采用合法的形式掩蓋非法集資的違法犯罪實(shí)質(zhì)。農(nóng)業(yè)領(lǐng)域特別是種養(yǎng)業(yè)的非法集資通常都會利用群眾對某個行業(yè)比較陌生的特點(diǎn)，編織關(guān)于產(chǎn)品、市場、高科技等各個方面的謊言，虛構(gòu)一個高收入、高盈利的產(chǎn)業(yè)鏈條。涉農(nóng)非法集資通常都承諾在一定期限內(nèi)給予出資人貨幣、實(shí)物、股權(quán)等形式的投資回報。如何識別非法集資——農(nóng)業(yè)領(lǐng)域20未經(jīng)依法批準(zhǔn)虛構(gòu)產(chǎn)業(yè)鏈條承諾高額回報農(nóng)業(yè)領(lǐng)域非法集資活動通常披上合法外衣以林權(quán)證為幌子夸大林木生長量及林業(yè)投資回報率林業(yè)領(lǐng)域目前最主要的非法集資形式是“托管造林”。其基本運(yùn)作方式一般是通過租賃、承包或其他方式獲取林地使用權(quán)及林木所有權(quán)，再轉(zhuǎn)讓給社會零散投資者，然后投資者再將林地和林木委托給公司經(jīng)營。這種轉(zhuǎn)讓與托管為一體的經(jīng)營模式，風(fēng)險極大。一般極力宣傳“托管造林”模式是響應(yīng)中央9號文件精神，是國家鼓勵社會主體參與林業(yè)建設(shè)和投資的新模式，欺騙投資者。如何識別非法集資——林業(yè)領(lǐng)域承諾有專業(yè)的管護(hù)隊伍和機(jī)械設(shè)備宣傳林木采伐不受采伐限額指標(biāo)的控制裝扮公司經(jīng)營形象，贏得投資者好感21披上合法外衣以林權(quán)證為幌子夸大林木生長量及林業(yè)投資回報率林業(yè)不要迷信明星廣告和電視宣傳發(fā)現(xiàn)非法集資要及時舉報認(rèn)真審查集資主體的資格和行為是否合法不要輕信高額回報，“天上不會掉餡餅”加強(qiáng)學(xué)習(xí)金融知識,提高防御風(fēng)險能力公民個人如何來防范非法集資22不要迷信明星廣告和電視宣傳發(fā)現(xiàn)非法集資要及時舉報認(rèn)真審查集資THANKSTHANKS防范和打擊非法集資專題培訓(xùn)安邦保險集團(tuán)合規(guī)部防范和打擊非法集資專題培訓(xùn)安邦保險集團(tuán)合規(guī)部為貫徹落實(shí)《中國保監(jiān)會辦公廳關(guān)于開展保險業(yè)防范打擊非法集資宣傳月活動的通知》要求以及集團(tuán)下發(fā)《關(guān)于開展防范打擊非法集資宣傳月活動的通知》的工作要求，全面深入推動保險業(yè)防范打擊非法集資宣傳教育工作。25為貫徹落實(shí)《中國保監(jiān)會辦公廳關(guān)于開展保險業(yè)防范打擊非什么是非法集資01非法集資的危害及處罰02非法集資的常見手段03如何識別非法集資0426什么是非法集資01非法集資的危害及處罰02非法集資的常見手段非法集資的概念及特征非法集資的概念27廣義概念：非法集資是指法人、其他組織或個人，未經(jīng)有權(quán)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)，向社會公眾籌集資金的行為。

——最高人民法院《關(guān)于審理詐騙案件具體應(yīng)用法律的若干問題的解釋》狹義概念：未依照法定程序，經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)，以發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或其它債券憑證的方式向社會公眾籌集資金，并承諾在一定期限內(nèi)以貨物、實(shí)物或其它方式向出資人還本付息或給予回報的行為。

——中國人民銀行《關(guān)于取締非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動有關(guān)問題的通知》非法集資的概念及特征非法集資的概念4廣義概念：非法集資是指法非法集資的概念及特征非法集資的特征未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)或者借用合法經(jīng)營的形式吸收資金；通過媒體、推介會、傳單、手機(jī)短信等途徑向社會公開宣傳；承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報；向社會公眾即社會不特定對象吸收資金。28非法集資的概念及特征非法集資的特征未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)或者借非法集資的主要表現(xiàn)形式1、借種植、養(yǎng)殖、項(xiàng)目開發(fā)、莊園開發(fā)、生態(tài)環(huán)保投資等名義非法集資；

2、以發(fā)行或變相發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金等權(quán)利憑證或者以期貨交易、典當(dāng)為名進(jìn)行非法集資；

3、通過認(rèn)領(lǐng)股份、入股分紅進(jìn)行非法集資；

4、通過會員卡、會員證、席位證、優(yōu)惠卡、消費(fèi)卡等方式進(jìn)行非法集資；

5、以商品銷售與返租、回購與轉(zhuǎn)讓、發(fā)展會員、商家加盟與“快速積分法”等方式進(jìn)行非法集資；

6、利用民間“會”、“社”等組織或者地下錢莊進(jìn)行非法集資；

7、利用現(xiàn)代電子網(wǎng)絡(luò)技術(shù)構(gòu)造的“虛擬”產(chǎn)品，如“電子商鋪”、“電子百貨”投資委托經(jīng)營、到期回購等方式進(jìn)行非法集資；

8、對物業(yè)、地產(chǎn)等資產(chǎn)進(jìn)行等份分割，通過出售其份額的處置權(quán)進(jìn)行非法集資；

9、以簽訂商品經(jīng)銷合同等形式進(jìn)行非法集資；

10、利用傳銷或秘密串聯(lián)的形式非法集資；

11、利用互聯(lián)網(wǎng)設(shè)立投資基金的形式進(jìn)行非法集資；

12、利用“電子黃金投資”形式進(jìn)行非法集資。非法集資的種類非法集資的主要表現(xiàn)形式非法集資活動涉及內(nèi)容廣，表現(xiàn)形式多樣。從目前案發(fā)情況看，主要包括債權(quán)、股權(quán)、商品營銷、生產(chǎn)經(jīng)營等四大類。29非法集資的主要表現(xiàn)形式1、借種植、養(yǎng)殖、項(xiàng)目開發(fā)、莊園開發(fā)、什么是非法集資01非法集資的危害及處罰02非法集資的常見手段03如何識別非法集資0430什么是非法集資01非法集資的危害及處罰02非法集資的常見手段非法集資的危害破壞國家正常的金融秩序威脅公眾個人的資金安全影響社會穩(wěn)定31非法集資的危害破壞國家正常的金融秩序威脅公眾個人的資金安全影刑事責(zé)任后果行政法律后果民事法律后果法院是否受理？非法集資合同無效，非法集資利潤不支持，有過錯的擔(dān)保人承擔(dān)賠償責(zé)任；“參與者自行承擔(dān)損失”。取締、清退、沒收非法所得、罰款;對相關(guān)責(zé)任人行政處分。集資詐騙罪；擅自發(fā)行股票、公司、企業(yè)債券罪；非法吸收公眾存款罪；非法經(jīng)營罪等。非法集資的法律后果32第一百七十六條【非法吸收公眾存款罪】處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。第一百七十九條【擅自發(fā)行股票、公司、企業(yè)債券罪】數(shù)額巨大、后果嚴(yán)重或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處非法募集資金金額百分之一以上百分之五以下罰金。第一百九十二條【集資詐騙罪】數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)。第二百二十五條【非法經(jīng)營罪】情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金；情節(jié)特別嚴(yán)重的，處五年以上有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒收財產(chǎn)刑法中對應(yīng)的具體處罰刑事責(zé)任后果行政法律后果民事法律后果法院是否受理？非法集資合非法集資相關(guān)法律法規(guī)《中華人民共和國刑法》。《非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動取締辦法》（國務(wù)院令第247號）。《最高人民檢察院公安部關(guān)于公安機(jī)關(guān)管轄的刑事案件立案追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定（二）》?！蹲罡呷嗣穹ㄔ骸⒆罡呷嗣駲z察院、公安部關(guān)于辦理非法集資刑事案件適用法律若干問題的意見》（公通字〔2014〕16號）?！蹲罡呷嗣穹ㄔ骸⒆罡呷嗣駲z察院關(guān)于辦理詐騙刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》（法釋〔2011〕7號）?！蹲罡呷嗣穹ㄔ宏P(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》（法釋〔2010〕18號）?！蹲罡呷嗣穹ㄔ宏P(guān)于非法集資刑事案件性質(zhì)認(rèn)定問題的通知》（法〔2011〕262號）。最高人民法院關(guān)于印發(fā)《全國法院審理金融犯罪案件工作座談會紀(jì)要》的通知（法〔2001〕8號）?！吨袊１O(jiān)會關(guān)于嚴(yán)格規(guī)范非保險金融產(chǎn)品銷售的通知》。33非法集資相關(guān)法律法規(guī)《中華人民共和國刑法》。10什么是非法集資01非法集資的危害及處罰02非法集資的常見手段03如何識別非法集資0434什么是非法集資01非法集資的危害及處罰02非法集資的常見手段承諾高額回報編造虛假項(xiàng)目編造"天上掉餡餅"、"一夜成富翁"的神話，通過暴利引誘許諾投資者高額回報；在集資初期，按時足額兌現(xiàn)承諾本息，待集資達(dá)到一定規(guī)模后，便秘密轉(zhuǎn)移資金或攜款潛逃。非法集資的常見手段通過注冊合法的公司或企業(yè)，經(jīng)營項(xiàng)目由傳統(tǒng)的種植、養(yǎng)殖行業(yè)發(fā)展到高新技術(shù)開發(fā)、集資建房、投資入股、售后返租等內(nèi)容，以訂立合同為幌子，編造虛假項(xiàng)目，承諾高額固定收益，騙取社會公眾投資。假借委托理財名義，故意混淆投資理財概念，利用電子黃金、投資基金、網(wǎng)絡(luò)炒匯、電子商務(wù)等新名詞迷惑社會公眾，承諾穩(wěn)定高額回報，欺騙社會公眾投資。35......承諾高額回報編造虛假項(xiàng)目編造"天上掉餡餅"、"一夜成富翁"的以虛假宣傳造勢...利用親情誘騙非法集資的常見手段為了騙取社會公眾信任，在宣傳上一擲千金，采取聘請明星代言、在著名報刊上刊登專訪文章、雇人廣為散發(fā)宣傳單、進(jìn)行社會捐贈等方式，加大宣傳力度，制造虛假聲勢，騙取社會公眾投資。利用網(wǎng)絡(luò)虛擬空間將網(wǎng)站設(shè)在異地或租用境外服務(wù)器設(shè)立網(wǎng)站。通過網(wǎng)站、博客、論壇等網(wǎng)絡(luò)平臺和QQ、MSN等即時通訊工具，傳播虛假信息，騙取社會公眾投資。利用親戚、朋友、同鄉(xiāng)等關(guān)系，用高額回報誘惑社會公眾參與投資。參與傳銷，在傳銷組織的精神洗腦或人身強(qiáng)制下，為了完成或增加自己的業(yè)績，不惜利用親情、地緣關(guān)系拉攏親朋、同學(xué)或鄰居加入，使參與人員迅速蔓延，集資規(guī)模不斷擴(kuò)大。36...以虛假宣傳造勢...利用親情誘騙非法集資的常見手段為了騙取社什么是非法集資01非法集資的危害及處罰02非法集資的常見手段03如何識別非法集資0437什么是非法集資01非法集資的危害及處罰02非法集資的常見手段如何識別非法集資未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)；承諾在一定期限內(nèi)給出資人還本付息或高額回報；向社會不特定對象即社會公眾籌集資金；以合法形式掩蓋其非法集資的性質(zhì)認(rèn)清非法集資的本質(zhì)和危害，提高識別能力，自覺抵制各種誘惑。堅信“天上不會掉餡餅”，對“高額回報”“快速致富”的投資項(xiàng)目進(jìn)行冷靜分析，避免上當(dāng)受騙。38如何識別非法集資未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)；認(rèn)清非法集資的本質(zhì)和危39如何識別非法集資——證券類(1/2)非法發(fā)行股票非法經(jīng)營證券業(yè)務(wù)非法證券活動表現(xiàn)形式主要有：誘騙社會公眾購買所謂原始股或各類基金份額，謊稱這些證券將在海內(nèi)外證券交易所上市；兜售所謂原始股或基金份額；以所謂投資咨詢機(jī)構(gòu)、產(chǎn)權(quán)經(jīng)紀(jì)公司、國外投資公司駐華代表處，甚至產(chǎn)權(quán)交易所、證券交易所的名義，未經(jīng)證監(jiān)會批準(zhǔn)，非法向社會公眾推銷或代理買賣未上市公司股票；以高額回報為誘餌，以證券投資為名，詐騙群眾錢財。指未經(jīng)證券監(jiān)管部門批準(zhǔn)而擅自公開、變相公開發(fā)行股票的行為。指未經(jīng)證監(jiān)會批準(zhǔn)的機(jī)構(gòu)和個人從事的證券承銷、經(jīng)紀(jì)（代理買賣）、證券投資咨詢等證券業(yè)務(wù)。16如何識別非法集資——證券類(1/2)非法發(fā)行股票非法經(jīng)營40如何識別非法集資——證券類(2/2)以高額回報為誘餌以傳銷為手段地下基金以基金的形式進(jìn)行斂財活動，它們大都無固定場所、地點(diǎn)，主要以網(wǎng)絡(luò)、電話等媒介，以發(fā)展會員傳銷等方式進(jìn)行地下犯罪活動，資金存取、轉(zhuǎn)移全都通過“一卡通”銀行賬戶進(jìn)行。以境外“基金”為幌子以互聯(lián)網(wǎng)為載體17如何識別非法集資——證券類(2/2)以高額回報為誘餌以傳41如何識別非法集資——網(wǎng)絡(luò)形式投資極具誘惑性虛擬性三種投資方式利用網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行非法集資這類集資、傳銷活動的宣傳極具誘惑性，很容易受到投資者的青睞和追捧。同時，因互聯(lián)網(wǎng)的便利性、廣泛性和跨地域性，且我國上網(wǎng)人數(shù)眾多，使得這類網(wǎng)絡(luò)集資活動發(fā)展迅速，流動性強(qiáng)、涉及人員多、涉及金額大、涉及地域廣。聲稱為國際知名跨國公司或其分支機(jī)構(gòu)，宣稱其經(jīng)營項(xiàng)目為能源開發(fā)、黃金期貨、外匯交易等高收益高風(fēng)險項(xiàng)目，且公司擁有專業(yè)投資團(tuán)隊可有效降低風(fēng)險。此類活動一般投資金額小、回報高、周期短。不法分子在境內(nèi)外利用網(wǎng)絡(luò)設(shè)局進(jìn)行行騙活動，公司的廣告宣傳完全在互聯(lián)網(wǎng)上進(jìn)行，資金往來依靠電子轉(zhuǎn)賬和網(wǎng)上支付。整個操作流程實(shí)現(xiàn)了全網(wǎng)絡(luò)化。（1）以私募基金等名義募集資金，投資者將資金委托給投資基金、公司經(jīng)營并收取紅利；（2）投資基金、公司以購買產(chǎn)品和發(fā)展會員為名義，投資者通過發(fā)展“下線”獲利；（3）投資者購買投資基金、公司推銷的未上市公司股票，待其境外