信用卡中心新員工合規(guī)和保密管理測試題附答案

信用卡中心新員工合規(guī)和保密管理測試題附答案1、根據(jù)（）的原則，員工異常行為管理為我行內(nèi)部控制體系的重要組成部分。A、員工管理B、了解你的員工C、實事求是D、基本管理2、以下哪條不屬于《招商銀行正風(fēng)肅紀(jì)十項鐵律(第二版)》?（）A、嚴(yán)禁違規(guī)為本人、親友謀取利益，或者與他人串通謀取利益B、嚴(yán)禁參與各類違規(guī)金融活動。C、嚴(yán)禁違規(guī)推介、銷售非我行審批的各類金融產(chǎn)品。D、嚴(yán)禁利用職務(wù)便利謀取不當(dāng)利益3、我中心員工嚴(yán)禁行內(nèi)外銀行卡信用嚴(yán)重不良進(jìn)入（），即未能還清信用卡最低應(yīng)繳款而延滯時間超過()天。（）A、M1;30天B、M2;60天C、M3;60天D、M3;90天4、以下哪條不屬于《招商銀行從業(yè)人員行為禁令》?（）A、嚴(yán)禁越權(quán)、逆程序或在未落實審批條件的情況下辦理業(yè)務(wù)。B、嚴(yán)禁違反崗位制約原則混崗兼職，或指使他人、聽從他人指使違規(guī)辦理業(yè)務(wù)。C、嚴(yán)禁竊取、泄漏、非法使用客戶資料、我行內(nèi)部信息及工作中獲悉的國家秘密D、嚴(yán)禁私自推介、違規(guī)銷售非我行審批的各類財富管理產(chǎn)品5、嚴(yán)禁通過短信、微信、微博、QQ、行外郵箱等公共網(wǎng)絡(luò)通訊工具轉(zhuǎn)發(fā)、傳遞（）。A、商密一級、商密二級、商密三級B、國家秘密、黨政機關(guān)工作秘密、我行商業(yè)秘密C、絕密、機密、秘密D、國家秘密、黨政機關(guān)工作秘密6、關(guān)于辦公區(qū)域保密資料管理，以下做法正確的是:（）A、為了操作方便，將開機密碼貼于辦公電腦邊B、已生效的合同存放于已上鎖的文件柜中，鑰匙隨身保管C、個人名章存放于未上鎖的抽屜中D、下班后，門禁卡隨意擺放于辦公桌上7、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)（）以及所在機構(gòu)的規(guī)章制度。（）A.遵守法律法規(guī)B.遵守法律法規(guī)、行業(yè)自律規(guī)范C.遵守法規(guī)、行業(yè)自律D.遵守行業(yè)自律規(guī)范8、員工違規(guī)行為依據(jù)和來源于（）?A.內(nèi)部監(jiān)督檢查發(fā)現(xiàn)的員工違規(guī)行為B.外部監(jiān)督檢查發(fā)現(xiàn)的員工違規(guī)行為C.內(nèi)、外部各類監(jiān)督檢查D.上級檢查發(fā)現(xiàn)的員工違規(guī)行為9、卡中心員工嚴(yán)禁弄虛作假，包括()、虛假整改、()、提供虛假資料辦理業(yè)務(wù)、對外提供虛假單據(jù)或文件等。（）A.虛假履職、虛假業(yè)績;虛假問責(zé)B.虛假履職;虛假問責(zé)C.虛假問責(zé);虛假履職、虛假業(yè)績D.虛假問責(zé);虛假履職10、查詢客戶資料需嚴(yán)格遵守以下哪些安全管理措施:（）A.規(guī)章制度約束、行為控管B.規(guī)章制度約束、系統(tǒng)控制、場地監(jiān)控C.系統(tǒng)控制、場地監(jiān)控D.規(guī)章制度約束、場地監(jiān)控11.擅自使用他人電腦、用戶名、權(quán)限、印章的，替他人或要求別人代簽名的行為都屬于員工異常行為的表現(xiàn)。對錯12.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)知法守法，維護(hù)國家利益和金融安全。履行法律義務(wù)，保守國家機密和商業(yè)秘密。尊重創(chuàng)造，保護(hù)知識產(chǎn)權(quán)和專利。實事求是，客觀、真實反映銀行業(yè)金融機構(gòu)活動信息，拒絕作假。對錯13.卡中心員工應(yīng)牢固樹立法律意識，遵守國家法律、法規(guī)，維護(hù)法律尊嚴(yán)，熟悉、掌握并嚴(yán)格遵守有關(guān)銀行工作及銀行從業(yè)人員的適用法律、法規(guī)與條例。對錯14.員工涉嫌觸犯國家法律的，移送司法機關(guān)追究法律責(zé)任，同時應(yīng)當(dāng)按違總行規(guī)行為處理規(guī)定定給予相應(yīng)處理。對錯15.員工在接觸和使用任何計算機資源及其他重要信息資源時須嚴(yán)格遵守國家法規(guī)及我行相關(guān)的信息安全規(guī)定，不得有超出崗位職責(zé)、授權(quán)范圍或其他危害我行信息安全的行為。對錯16.卡中心員工應(yīng)當(dāng)尊重并公平對待所有供應(yīng)商，并按公開、公平、公正原則組織采購工作。對錯17.卡中心員工應(yīng)依法合規(guī)收集、管理、使用供應(yīng)商和商業(yè)合作伙伴的各種信息。對錯18.我中心倡導(dǎo)守法合規(guī)、愛崗敬業(yè)、誠實守信、勤勉盡責(zé)的合規(guī)文化與職業(yè)操守。對錯19.卡中心員工嚴(yán)禁違規(guī)使用信用卡，或協(xié)助其他單位、個人違規(guī)使用信用卡，包括套現(xiàn)、套積分、卡片借給他人使用等。對錯20.業(yè)務(wù)合作方給予的合法折扣、傭金或其他獎勵，員工收到后無需向所在單位負(fù)責(zé)人報告并及時上繳。對錯21.《合規(guī)手冊》是全行員工必須遵守的基本行為準(zhǔn)則，是我行各職能部門及分支機構(gòu)規(guī)范員工行為的基本依據(jù)和評價員工行為的基本標(biāo)準(zhǔn)。對錯22.卡中心員工應(yīng)當(dāng)積極配合內(nèi)外部監(jiān)督檢查單位按照有關(guān)規(guī)定進(jìn)行的各類檢查。對錯23.問責(zé)管理遵循統(tǒng)分結(jié)合、客觀公正、寬嚴(yán)適度、盡職免責(zé)的基本原則。對錯24.卡中心員工應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守我行有關(guān)保密管理的各項規(guī)定，對工作中獲知的國家秘密、我行和其他機構(gòu)商業(yè)秘密認(rèn)真做好保密工作。對錯25.卡中心員工舉報違法違規(guī)行為，應(yīng)當(dāng)客觀真實，不得捏造、歪曲事實，不得誣告、陷害他人。我行提倡實名舉報，對舉報人采取有效的保密措施進(jìn)行保護(hù)。對錯26.我行員工可以在家屬、子女、親友面前談?wù)撐倚械拿孛苁马?。對錯27.我行員工應(yīng)當(dāng)致力于保護(hù)我行的專利、商標(biāo)、著作權(quán)等知識產(chǎn)權(quán)。對錯28.員工異常行為已對我行經(jīng)營活動、銀行資產(chǎn)和員工人身安全構(gòu)成潛在危害時，要立即采取措施，調(diào)整或停止其工作，規(guī)避風(fēng)險。同時，及時向上級報告，但不可越級報告。對錯29.卡中心員工嚴(yán)禁違規(guī)為本人、親友謀取利益，或者與他人串通謀取利益，包括但不限于減免利息或費用、調(diào)整賬期、違例發(fā)卡、違例調(diào)額等。對錯30.各級管理人員對下屬員工授權(quán)時，授權(quán)范圍和期限應(yīng)當(dāng)明確、規(guī)范，符合我行規(guī)章制度。對錯31.違規(guī)行為的處理類型有以下哪些?（）A.批評教育B.經(jīng)濟處罰C.行政處理D.行政處分32.在信用卡使用中，以下哪些行為應(yīng)給予責(zé)任人批評教育;造成不良后果的，給予警告至記大過行政處分;造成嚴(yán)重后果，給予行政處理、降級至撤職行政處分?（）A.行內(nèi)外信用嚴(yán)重不良，未能還清信用卡最低應(yīng)當(dāng)繳款導(dǎo)致延滯時間超過60天，且無正當(dāng)理由的。B.違規(guī)使用信用卡套現(xiàn)或套取積分的。C.協(xié)助客戶或他人違規(guī)使用信用卡套現(xiàn)或套取積分的。D.其他違反信用卡使用規(guī)定的。33.以下哪些屬于《招商銀行正風(fēng)肅紀(jì)十項鐵律（第二版）》相關(guān)內(nèi)容?（）A.嚴(yán)禁違規(guī)發(fā)放貸款、處置不良資產(chǎn)。B.嚴(yán)禁設(shè)立、使用小金庫C.嚴(yán)禁挪用、侵占銀行和客戶資金D.嚴(yán)禁弄虛作假虛增源文件、隱瞞問題E.嚴(yán)禁竊取、泄露各類保密信息F.嚴(yán)禁參與賭博活動34.有下列情形之一的，應(yīng)按照《招商銀行問責(zé)管理基本規(guī)定》進(jìn)行問責(zé)?（）A.符合我行員工違規(guī)行為處理規(guī)定所列違規(guī)情形應(yīng)問責(zé)的。B.符合我行不良資產(chǎn)問責(zé)管理制度所列責(zé)任行為應(yīng)問責(zé)的。C.符合我行案件問責(zé)管理制度所列情形應(yīng)問責(zé)的。D.已對違規(guī)行為進(jìn)行處罰的。35.員工應(yīng)當(dāng)按照授權(quán)范圍和業(yè)務(wù)程序?qū)徤鬓k理業(yè)務(wù)。我行禁止員工有以下行為？（）A.超越授權(quán)辦理業(yè)務(wù)；B.逆程序、減程序操作或暗箱操作；C.未經(jīng)授權(quán)或批準(zhǔn)，擅自代其他崗位人員履行職責(zé)或?qū)⒈救斯ぷ魑兴舜鸀槁男?；D.違反制度規(guī)定，將自己保管的印章、重要憑證和鑰匙等與自身職責(zé)有關(guān)的物品交與他人，或?qū)⒆约赫莆盏拿艽a等信息告知他人；E.授意、指使、強令、脅迫其他員工違規(guī)操作。36.以下哪些是我中心員工應(yīng)遵守的職業(yè)操守?（）A.熱愛招行，竭誠奉獻(xiàn)B.著眼整體，顧全大局C.敬業(yè)樂業(yè)，扎實工作D.服務(wù)至上，誠實守信E.積極進(jìn)取，開拓創(chuàng)新37.以下哪些屬于《招商銀行從業(yè)人員行為禁令》的基本禁令?（）A.嚴(yán)禁偽造、變造、擅自修改、違規(guī)查詢客戶和業(yè)務(wù)信息。嚴(yán)禁竊取、泄漏或非法使用客戶信息、我行商業(yè)秘密和業(yè)務(wù)信息以及工作中獲悉的國家秘密等。B.嚴(yán)禁商業(yè)賄賂及不正當(dāng)交易行為，嚴(yán)禁向與本行有業(yè)務(wù)往來或?qū)で髽I(yè)務(wù)機會的單位、個人及客戶索賄受賄，私自收受禮品禮金，或違規(guī)收受營銷獎勵、費用或其他任何形式的利益。C.嚴(yán)禁知情不報或掩蓋重大業(yè)務(wù)差錯、責(zé)任事故、重大風(fēng)險、品質(zhì)異常、違規(guī)行為及案件等。D.嚴(yán)禁過分計較個人得失的。E.嚴(yán)禁由于不履職、不盡職造成嚴(yán)重風(fēng)險、嚴(yán)重漏洞、嚴(yán)重責(zé)任事故或損失等的嚴(yán)重違規(guī)行為。38.員工違規(guī)行為積分管理應(yīng)遵循以下哪些原則?（）。A.實事求是、客觀公正B.統(tǒng)一管理、分級實施C.鼓勵自查、懲教結(jié)合D.廉潔從業(yè)、實事求是39.下列哪些內(nèi)容是《招商銀行信用卡中心員工行為禁令》中規(guī)定的?（）A.嚴(yán)禁參與洗錢、非法集資、非法經(jīng)營、民間借貸活動（如充當(dāng)資金掮客、與客戶或利益關(guān)聯(lián)方發(fā)生不正當(dāng)資金往來等）、黃、賭、毒等違法違規(guī)活動。B.嚴(yán)禁經(jīng)商辦企業(yè)、擔(dān)任公司法人或股東、未經(jīng)批準(zhǔn)在其他經(jīng)濟組織兼職或從事經(jīng)營、管理活動。C.嚴(yán)禁上班時間炒股、炒匯或從事其他謀取個人私利的活動。D.嚴(yán)禁利用個人信貸資金（如信用卡透支款、住房貸款、汽車貸款、消費貸款等）買賣資本市場產(chǎn)品。E.嚴(yán)禁制作偽卡、冒用他人名義或以虛假資料偽冒申請信用卡或辦理業(yè)務(wù)、盜用他人信用卡、代客戶保管信用卡等。F.嚴(yán)禁截留收入、虛列支出、設(shè)立“小金庫”以及賬外經(jīng)營活動。40.員工應(yīng)當(dāng)積極配合內(nèi)外部監(jiān)督檢查單位按照有關(guān)規(guī)定進(jìn)行的各類檢查，并遵守以下哪些原則?（）A.以客觀事實或自己了解的真實情況為依據(jù)