銀行風(fēng)險(xiǎn)部個(gè)人工作總結(jié)（共3篇）

第26頁(yè)共26頁(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)部個(gè)人工作總結(jié)〔共3篇〕第1篇：銀行風(fēng)險(xiǎn)管理部工作總結(jié)ⅩⅩ年銀行管理部工作總結(jié)今年以來(lái)，全行認(rèn)真貫徹落實(shí)總省行年初全行工作會(huì)議精神，圍繞“打造優(yōu)秀大型上市銀行”奮斗目的，以施行新資本協(xié)議為主線，不斷加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理體系建立，風(fēng)險(xiǎn)管理狀況總體向好。截至12月末，全行不良貸款余額25.48億元〔剔除審慎反映不良貸款1.16億元〕，較年初下降了4.11億元，不良貸款占比2.95%，較年初下降0.99個(gè)百分點(diǎn)。其中“三農(nóng)”不良余額控制在8.17億元〔剔除審慎反映不良貸款0.54億元〕，方案控制符合總行要求，順利實(shí)現(xiàn)雙降。全行信貸資產(chǎn)減值準(zhǔn)備余額〔不含卡透支〕35.34億元，較年初減少0.41億元。撥備覆蓋率132.67%，較年初進(jìn)步11.87個(gè)百分點(diǎn)，剔除審慎反映不良貸款后的考核覆蓋率136.12%，較年初進(jìn)步15.32個(gè)百分點(diǎn)。風(fēng)險(xiǎn)抵補(bǔ)才能進(jìn)一步進(jìn)步。一、認(rèn)真貫徹落實(shí)總省行工作部署，積極推進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建立工作〔一〕認(rèn)真安排部署全年工作。根據(jù)總行要求及我行實(shí)際，及時(shí)分解下達(dá)了全行不良貸款及三農(nóng)不良貸款余額下降方案，制定下發(fā)全省農(nóng)行《ⅩⅩ年風(fēng)險(xiǎn)管理工作要點(diǎn)》，對(duì)ⅩⅩ年風(fēng)險(xiǎn)管理的各項(xiàng)重點(diǎn)工作進(jìn)展了詳細(xì)部署，明確了對(duì)三大風(fēng)險(xiǎn)的管控措施和工作要求。要求各行做好分類減值、信譽(yù)評(píng)級(jí)、限額管理、風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估等日常工作；實(shí)在加強(qiáng)政府平臺(tái)、房地產(chǎn)、產(chǎn)能過(guò)剩行業(yè)和“三農(nóng)”貸款風(fēng)險(xiǎn)管理，嚴(yán)防大案要案和重大操作風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生，全面提升風(fēng)險(xiǎn)管理根底程度?！捕惩七M(jìn)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理派駐工作。今年以來(lái)，為貫徹落實(shí)《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建立綱要》和《ⅩⅩ年風(fēng)險(xiǎn)管理工作要點(diǎn)》,根據(jù)總行安排，一是認(rèn)真組織，按期完成了對(duì)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理派駐現(xiàn)狀、履職效果、經(jīng)歷交流等工作地調(diào)研和匯報(bào)。二是按照《關(guān)于派駐風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理管理子系統(tǒng)后續(xù)功能上線運(yùn)行的通知》要求，嚴(yán)格按照系統(tǒng)上線推廣的時(shí)間和工作要求，認(rèn)真組織派駐風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理，做好日常工作日志、檢查工作單的錄入和填報(bào)工作。三是為進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)派駐風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理的管理，根據(jù)總省行相關(guān)制度，結(jié)合各二級(jí)分行一年多來(lái)的工作理論，在充分調(diào)研和征求意見(jiàn)的根底上，制定下發(fā)了全省統(tǒng)一的《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行陜西省分行風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理考核管理方法》。要求各行要高度重視對(duì)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理的綜合考評(píng)和管理工作，不斷推進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理的職責(zé)落實(shí)和職能發(fā)揮，確?；鶎有酗L(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理工作的有序、有效開(kāi)展。四是正式下發(fā)了《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)派駐風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理管理工作的通知》，明確了風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理的人員補(bǔ)充時(shí)限、履職、待遇落實(shí)和考核管理等方面的存在問(wèn)題，統(tǒng)一和推進(jìn)了全省派駐風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理管理工作。五是根據(jù)總行風(fēng)險(xiǎn)管理大檢查陜甘檢查組對(duì)我行風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理派駐工作存在問(wèn)題的整改要求，催促各二級(jí)分行嚴(yán)格按照總省行對(duì)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理派駐工作的相關(guān)要求，做好整改工作?！踩痴J(rèn)真開(kāi)展業(yè)務(wù)培訓(xùn)，積極推廣新系統(tǒng)上線。根據(jù)總行要求，先后組織和開(kāi)展了風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理子系統(tǒng)、新客戶評(píng)級(jí)系統(tǒng)、新12級(jí)分類系統(tǒng)、新客戶風(fēng)險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)等4系統(tǒng)的上線測(cè)試及推廣工作。5月末，為確保新的分類系統(tǒng)推廣工作順利進(jìn)展，在省行培訓(xùn)學(xué)校舉辦了關(guān)于新的12級(jí)分類系統(tǒng)進(jìn)展了上線前測(cè)試培訓(xùn)，就風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、程度評(píng)價(jià)等風(fēng)險(xiǎn)管理的相關(guān)理論知識(shí)進(jìn)展理解讀。各二級(jí)分行風(fēng)險(xiǎn)管理部〔信貸管理部〕負(fù)責(zé)人、分類業(yè)務(wù)骨干、派駐風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理以及省行相關(guān)部門，合計(jì)80余人參加了本次培訓(xùn)。二、積極履行部門職責(zé)，認(rèn)真做好風(fēng)險(xiǎn)管理各項(xiàng)工作〔一〕認(rèn)真開(kāi)展各項(xiàng)監(jiān)測(cè)分析^p和報(bào)告工作，發(fā)揮好風(fēng)險(xiǎn)“總閘門”作用1、按月開(kāi)展對(duì)全行全面風(fēng)險(xiǎn)狀況的監(jiān)測(cè)、分析^p和報(bào)告。積極主動(dòng)開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)工作，堅(jiān)持獨(dú)立的風(fēng)險(xiǎn)判斷，全面、準(zhǔn)確、及時(shí)地提醒和報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)，落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任和工作機(jī)制，有效識(shí)別和計(jì)量風(fēng)險(xiǎn)，及時(shí)向行領(lǐng)導(dǎo)提交分析^p報(bào)告，并提出針對(duì)性建議，為全行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)分析^p會(huì)提供重要決策信息，促進(jìn)全行風(fēng)險(xiǎn)管理程度進(jìn)一步提升。2、加強(qiáng)對(duì)重點(diǎn)領(lǐng)域的風(fēng)險(xiǎn)防范。一是認(rèn)真組織和指導(dǎo)各級(jí)行填報(bào)各類風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)報(bào)表，及時(shí)處理發(fā)現(xiàn)問(wèn)題。二是結(jié)合實(shí)際，選擇轄內(nèi)重點(diǎn)行業(yè)的重點(diǎn)客戶，進(jìn)展重點(diǎn)監(jiān)測(cè)，在深化分析^p風(fēng)險(xiǎn)狀況的根底上，提出實(shí)在可行的風(fēng)險(xiǎn)防控措施，防止信譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)晉級(jí)。按照總行要求，我行選取了代表水泥行業(yè)的千陽(yáng)縣支行作為全國(guó)10個(gè)監(jiān)測(cè)點(diǎn)之一，建立“支行—省行—總行”的風(fēng)險(xiǎn)信息傳遞渠道，充分發(fā)揮了派駐風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理作用，進(jìn)步了信息傳遞的效率和質(zhì)量，及時(shí)提供行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)動(dòng)態(tài)。三是根據(jù)總行要求，按期對(duì)轄內(nèi)公路行業(yè)和房地產(chǎn)行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)展分析^p，指導(dǎo)各級(jí)行強(qiáng)化信譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、分析^p和預(yù)警，并對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)平臺(tái)提示的各類風(fēng)險(xiǎn)信息進(jìn)展核實(shí)，按季上報(bào)風(fēng)險(xiǎn)處臵情況，以確保風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)管理工作的有效持續(xù)開(kāi)展。3、加大不良貸款構(gòu)造管控力度。一是按照總行《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)貸款風(fēng)險(xiǎn)分類管理的通知》，對(duì)轄內(nèi)存量貸款進(jìn)展全面、深化的風(fēng)險(xiǎn)排查，充分利用總行配套政策，認(rèn)真選擇客戶與工程，真實(shí)反映貸款形態(tài)，確保完成調(diào)控目的任務(wù)。對(duì)ⅩⅩ年9月1日至12月31日期間新認(rèn)定的不良貸款按月填報(bào)《新認(rèn)定不良貸款情況統(tǒng)計(jì)表》，及時(shí)上報(bào)總行。二是按照總行《關(guān)于對(duì)ⅩⅩ年末不良貸款余額預(yù)測(cè)的通知》、《關(guān)于開(kāi)展信貸資產(chǎn)質(zhì)量管控工作專題調(diào)研的通知》以及省行行長(zhǎng)會(huì)議精神，安排專人對(duì)轄內(nèi)信貸資產(chǎn)質(zhì)量管控情況開(kāi)展調(diào)研，對(duì)ⅩⅩ年不良貸款余額和“三農(nóng)”不良貸款余額進(jìn)展了預(yù)測(cè)、分解，并提出管控責(zé)任和追究措施，并形成報(bào)告上報(bào)總行。三是根據(jù)總行《關(guān)于開(kāi)展可疑、損失類貸款處臵情況調(diào)查的通知要求》，安排專人對(duì)全行159戶、金額19.76億元的可疑、損失類法人客戶相關(guān)情況進(jìn)展了調(diào)查，填寫《法人客戶不良貸款根本情況表》，并將129戶逾期不良企業(yè)貸款未采取訴訟清收的原因逐戶說(shuō)明，形成報(bào)告上報(bào)總行。四是屢次專項(xiàng)二級(jí)分行主管行長(zhǎng)及部門經(jīng)理睬議，認(rèn)真?zhèn)鬟_(dá)總省行風(fēng)險(xiǎn)管理工作會(huì)議精神，對(duì)不良貸款控制方案及總行相關(guān)政策進(jìn)展了詳細(xì)解讀，并催促各行嚴(yán)格落實(shí)，按時(shí)完成下達(dá)的任務(wù)。4、推進(jìn)操作風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)應(yīng)用，強(qiáng)化對(duì)全行重點(diǎn)業(yè)務(wù)領(lǐng)域的監(jiān)測(cè)和防控。一是按日查詢、審核、修改操作風(fēng)險(xiǎn)事件〔事項(xiàng)〕上報(bào)情況，并及時(shí)提示相關(guān)行；按月對(duì)基層關(guān)鍵崗位人員超期任職、被訴案件、柜員自辦業(yè)務(wù)及大額交易過(guò)失等情況進(jìn)展重點(diǎn)監(jiān)測(cè)和分析^p，不斷強(qiáng)化操作風(fēng)險(xiǎn)管控力度，進(jìn)步全行操作風(fēng)險(xiǎn)管理程度；二是及時(shí)下發(fā)了《謹(jǐn)防不法分子在自助銀行冒充大堂經(jīng)理行騙》、《關(guān)注和防范人人貸風(fēng)險(xiǎn)》、《嚴(yán)防我行信貸資金流入民間借貸市場(chǎng)引發(fā)風(fēng)險(xiǎn)》、《關(guān)于防范不法分子利用我行營(yíng)業(yè)、辦公場(chǎng)所行騙的風(fēng)險(xiǎn)提示》、《轉(zhuǎn)發(fā)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于偽造存款證實(shí)書(shū)騙取銀行客戶資金案件風(fēng)險(xiǎn)提示的通知》、《轉(zhuǎn)發(fā)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于任嘯等人利用偽造增值稅發(fā)票虛構(gòu)交易背景從多家商業(yè)銀行巨額貼現(xiàn)案件通報(bào)的通知》、《轉(zhuǎn)發(fā)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于銀行柜臺(tái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的通知》等風(fēng)險(xiǎn)提示，要求各級(jí)行加強(qiáng)員工防范意識(shí)教育和營(yíng)業(yè)場(chǎng)所及自助設(shè)備的檢查、巡查力度，嚴(yán)格落實(shí)相關(guān)信貸管理制度，防范貸款、票據(jù)業(yè)務(wù)的調(diào)查、審查、審批以及貸后管理等環(huán)節(jié)的操作風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)已經(jīng)發(fā)生的操作風(fēng)險(xiǎn)事件〔案件〕，要妥善處理，防止聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)蔓延。5、不斷加強(qiáng)對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的管控工作。一是嚴(yán)格按照《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)報(bào)告管理方法〔試行〕》部門職責(zé)分工及風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)報(bào)告的相關(guān)要求，以利率及匯率風(fēng)險(xiǎn)為重點(diǎn)，按季進(jìn)展市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)分析^p。二是轉(zhuǎn)發(fā)了《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行ⅩⅩ年資金交易投資和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理政策》，進(jìn)一步標(biāo)準(zhǔn)了市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)根底管理工作。三是根據(jù)總行通知要求，及時(shí)將陜西分行代客衍生交易墊款情況上報(bào)總行。6、做好國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測(cè)與管理工作。根據(jù)總行《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)管理方法〔試行〕》的要求，組織開(kāi)展了《國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)敞口統(tǒng)計(jì)表》的填報(bào)工作，并明確了部門職責(zé)分工和填報(bào)要求，按時(shí)全面地完成了填報(bào)工作。7、不斷加強(qiáng)對(duì)全行非信貸資產(chǎn)的監(jiān)測(cè)管理。按月組織非信貸542報(bào)表、非信貸不良資產(chǎn)變動(dòng)情況表等報(bào)表的編報(bào)和審核工作，并按季向銀監(jiān)局報(bào)送《非信貸資產(chǎn)質(zhì)量分析^p報(bào)告》，對(duì)全行非信貸資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)展客觀全面的反映?！捕骋孕抛u(yù)風(fēng)險(xiǎn)為核心，積極組織開(kāi)展日常風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警及防控工作一是為發(fā)現(xiàn)重大信譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)事件,有效識(shí)別、預(yù)警行業(yè)性風(fēng)險(xiǎn),及時(shí)下發(fā)風(fēng)險(xiǎn)提示,認(rèn)真分析^p信貸企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)變動(dòng)趨勢(shì),預(yù)警和報(bào)告重大信譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)事件，防范化解信譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。針對(duì)今年5月轄內(nèi)信貸企業(yè)被省環(huán)境違法通報(bào)的風(fēng)險(xiǎn)信號(hào)，為防范風(fēng)險(xiǎn)隱患加大，向?qū)氹u、漢中分行下發(fā)了2期《風(fēng)險(xiǎn)提示》，要求相關(guān)二級(jí)分行加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理，排查風(fēng)險(xiǎn)隱患，防范事實(shí)風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生，將風(fēng)險(xiǎn)事件的開(kāi)展情況，進(jìn)展持續(xù)監(jiān)測(cè)和管理，及時(shí)上報(bào)省行；二是積極開(kāi)展房地產(chǎn)貸款壓力測(cè)試，確保我行信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)平穩(wěn)。為衡量我行房地產(chǎn)貸款風(fēng)險(xiǎn)狀況，根據(jù)《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行壓力測(cè)試管理方法》〔試行〕，一季度對(duì)我行大額房地產(chǎn)貸款進(jìn)展了壓力測(cè)試，測(cè)試在宏觀調(diào)控、外部市場(chǎng)環(huán)境變化和內(nèi)部經(jīng)營(yíng)壓力下，借款人可以承當(dāng)沖擊的才能，以充分評(píng)估平臺(tái)貸款和房地產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)狀況，并根據(jù)不同風(fēng)險(xiǎn)情況采取有效的緩釋措施，實(shí)在防范風(fēng)險(xiǎn)；三是加強(qiáng)了對(duì)超限行業(yè)的貸款限額管控。按照總行限額管理要求，及時(shí)向二級(jí)分行轉(zhuǎn)發(fā)了《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行行業(yè)信貸風(fēng)險(xiǎn)限額管理方法》和《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行ⅩⅩ年行業(yè)限額管理意見(jiàn)》，針對(duì)總行對(duì)房地產(chǎn)限額施行指令性方案，要求各行認(rèn)真落實(shí)房地產(chǎn)貸款限額管理要求，認(rèn)真做好行業(yè)限額執(zhí)行情況的監(jiān)測(cè)與分析^p；四是根據(jù)總行《關(guān)于房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)貸款工程銷售情況風(fēng)險(xiǎn)排查的通知》要求，安排專人對(duì)涉及我行的25戶住房開(kāi)發(fā)貸款和商業(yè)用房開(kāi)發(fā)貸款的風(fēng)險(xiǎn)情況進(jìn)展的核查，并將風(fēng)險(xiǎn)核查情況上報(bào)總行。〔三〕認(rèn)真開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)分類及減值測(cè)試工作1、嚴(yán)格執(zhí)行分類制度和管理，提升分類根底管理程度。一是按季做好信貸資產(chǎn)分類和貸時(shí)分類工作。要求轄內(nèi)各行嚴(yán)格按照信貸資產(chǎn)管理制度做好季度風(fēng)險(xiǎn)分類工作和貸時(shí)分類，其中對(duì)納入十二級(jí)分類管理的信貸資產(chǎn)通過(guò)十二級(jí)分類系統(tǒng)完成十二級(jí)分類工作，納入五級(jí)分類管理的信貸資產(chǎn)按照流程完成五級(jí)分類工作，確保分類結(jié)果動(dòng)態(tài)、客觀、合理，力促分類無(wú)偏離或?qū)⑵x度控制在合理范圍內(nèi)。二是完成了農(nóng)戶貸款分類偏向的整改。CMS在線檢查發(fā)現(xiàn)局部農(nóng)戶小額貸款分類形態(tài)出現(xiàn)偏向，及時(shí)將相關(guān)情況請(qǐng)示總行軟開(kāi)，并按總行下發(fā)的解決方法，要求相關(guān)行在C3系統(tǒng)進(jìn)展了操作，目前農(nóng)戶小額貸款形態(tài)偏向問(wèn)題已經(jīng)整改。三是要求各行嚴(yán)格總行《關(guān)于加強(qiáng)信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類審核工作的通知》要求，加強(qiáng)對(duì)分類審核人員工作質(zhì)量的檢查和考核力度，催促相關(guān)人員標(biāo)準(zhǔn)操作、把握審核重點(diǎn)，審慎客觀地評(píng)價(jià)信貸資產(chǎn)質(zhì)量。要通過(guò)標(biāo)準(zhǔn)操作、考核及問(wèn)責(zé)等方式強(qiáng)化派駐風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理在分類審核環(huán)節(jié)的把關(guān)責(zé)任，實(shí)在發(fā)揮派駐風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理在分類工作中的根底作用。2、認(rèn)真核查分類在線監(jiān)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)線索。根據(jù)總行風(fēng)險(xiǎn)分類在線監(jiān)測(cè)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，結(jié)合我行實(shí)際，每5日開(kāi)展一次在線核查，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)易發(fā)環(huán)節(jié)重點(diǎn)監(jiān)測(cè)。今年以來(lái)，屢次下發(fā)了《關(guān)于逾期貸款在正常、關(guān)注形態(tài)的風(fēng)險(xiǎn)提示》、《關(guān)于調(diào)整客戶風(fēng)險(xiǎn)分類形態(tài)的通知》、《關(guān)于貸款風(fēng)險(xiǎn)分類在線監(jiān)測(cè)情況的通知》、《關(guān)于貸款風(fēng)險(xiǎn)分類工作提醒的通知》等風(fēng)險(xiǎn)提示94份，涉及10個(gè)二級(jí)分行、341個(gè)客戶、貸款金額39.69億元。要求各行高度關(guān)注業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)中出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)與問(wèn)題，對(duì)涉及客戶及貸款認(rèn)真開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)核查，對(duì)違背分類制度、分類測(cè)評(píng)不審慎等問(wèn)題立即整改。進(jìn)一步標(biāo)準(zhǔn)了貸款風(fēng)險(xiǎn)分類管理，真實(shí)反映貸款質(zhì)量和客戶風(fēng)險(xiǎn)分類形態(tài)，促進(jìn)存量貸款風(fēng)險(xiǎn)隱患的有效化解，實(shí)在降低信貸資產(chǎn)損失。3、建立風(fēng)險(xiǎn)分類直接干預(yù)機(jī)制，加大省行直接認(rèn)定力度。對(duì)總省行下發(fā)風(fēng)險(xiǎn)貸款清單，采取跟蹤相關(guān)貸款的風(fēng)險(xiǎn)處臵進(jìn)展的措施，催促相關(guān)行積極行動(dòng)，準(zhǔn)確認(rèn)定。下發(fā)了《關(guān)于貸款風(fēng)險(xiǎn)分類監(jiān)測(cè)情況的通報(bào)》，對(duì)各行核查后風(fēng)險(xiǎn)反映仍不充分、分類整改不及時(shí)、風(fēng)險(xiǎn)化解無(wú)效果、未履行還款方案的貸款，將繼續(xù)加大對(duì)分類形態(tài)的糾偏力度，施行直接分類予以糾正，并納入各行分類偏離度考核。4、認(rèn)真開(kāi)展新信貸資產(chǎn)十二級(jí)分類系統(tǒng)上線推廣工作。一是按時(shí)保質(zhì)地完成了新系統(tǒng)上線測(cè)試工作。成立了由韓楨副行長(zhǎng)任組長(zhǎng)，風(fēng)險(xiǎn)管理部、內(nèi)控合規(guī)部、公司業(yè)務(wù)部等11個(gè)部門負(fù)責(zé)人為成員的領(lǐng)導(dǎo)小組，制定了《陜西分行法人客戶信貸資產(chǎn)十二級(jí)分類系統(tǒng)測(cè)試方案》，組織各二級(jí)分行認(rèn)真開(kāi)展了各項(xiàng)測(cè)試和匯報(bào)工作，按期完成了相關(guān)數(shù)據(jù)的清理、補(bǔ)錄、轉(zhuǎn)受權(quán)等工作。二是實(shí)現(xiàn)了新系統(tǒng)上線工作的穩(wěn)步推進(jìn)。落實(shí)專人負(fù)責(zé)解答測(cè)試中遇到的系統(tǒng)及業(yè)務(wù)問(wèn)題，認(rèn)真分析^p測(cè)試結(jié)果與原分類情況差異、因系統(tǒng)問(wèn)題導(dǎo)致無(wú)法完成分類等情況，親密關(guān)注新系統(tǒng)上線對(duì)我行資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)狀況的影響，及時(shí)形成分析報(bào)告上報(bào)總行，確保了新系統(tǒng)上線后各項(xiàng)工作平穩(wěn)過(guò)渡，按時(shí)保質(zhì)地完本錢次上線推廣任務(wù)。5、認(rèn)真開(kāi)展信貸資產(chǎn)減值測(cè)試工作。一是轉(zhuǎn)發(fā)了總行《關(guān)于做好ⅩⅩ年貸款風(fēng)險(xiǎn)分類與減值測(cè)試工作的通知》,要求各行要高度重視，嚴(yán)格按照制度規(guī)定，認(rèn)真開(kāi)展信貸資產(chǎn)減值測(cè)試工作。進(jìn)一步明確了派駐風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理在分類、減值工作中的職能，充分發(fā)揮分類和減值工作在風(fēng)險(xiǎn)管理中的積極作用。二是按照總行相關(guān)制度要求，按月認(rèn)真組織對(duì)全行法人不良貸款的DCF減值測(cè)試及全轄支行機(jī)構(gòu)的法人客戶正常、關(guān)注貸款及個(gè)人客戶貸款的MM測(cè)試，嚴(yán)格落實(shí)各項(xiàng)工作要求，加強(qiáng)對(duì)測(cè)試結(jié)果的審核，認(rèn)真開(kāi)展后評(píng)價(jià)工作，穩(wěn)步進(jìn)步撥備覆蓋程度。減值測(cè)試及預(yù)計(jì)負(fù)債工作完畢后，堅(jiān)持按期對(duì)測(cè)試情況進(jìn)展專題分析^p，針對(duì)性的提出風(fēng)險(xiǎn)管理意見(jiàn)及建議，促進(jìn)全行撥備工作的科學(xué)有效開(kāi)展。〔四〕認(rèn)真組織開(kāi)展操作風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及事件搜集工作1、積極開(kāi)展兩項(xiàng)評(píng)估的后續(xù)整改工作。根據(jù)總行《關(guān)于印發(fā)的通知》和《關(guān)于印發(fā)的通知》要求，組織對(duì)兩項(xiàng)評(píng)估工作風(fēng)險(xiǎn)隱患的整改方案和方案落實(shí)檢查工作。一是按照總行要求，認(rèn)真組織相關(guān)部門，落實(shí)整改工作，并及時(shí)上報(bào)風(fēng)險(xiǎn)隱患整改落實(shí)報(bào)告。二是借案件排查之機(jī)，檢查兩項(xiàng)評(píng)估的落實(shí)整改情況，進(jìn)一步催促各行完成整改方案落實(shí)工作。2、認(rèn)真組織信息科技風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控工作。根據(jù)總行《關(guān)于做好一級(jí)分行信息科技風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控工作的通知》要求，我行成立了信息科技風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控領(lǐng)導(dǎo)小組，下設(shè)辦公室在風(fēng)險(xiǎn)管理部。積極組織風(fēng)險(xiǎn)、內(nèi)控、平安保衛(wèi)和信息技術(shù)管理等部門，按季、年對(duì)一級(jí)分行信息科技人員、機(jī)房、網(wǎng)絡(luò)、重要信息系統(tǒng)、操作系統(tǒng)、平安及應(yīng)急等方面監(jiān)控要點(diǎn)，開(kāi)展了現(xiàn)場(chǎng)檢查和評(píng)價(jià)工作，并將檢查和評(píng)價(jià)情況上報(bào)總行。3、做好全行清算中心風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作。4月-5月，根據(jù)總行《關(guān)于對(duì)全行清算中心開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的通知》要求，及時(shí)制定《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行陜西分行清算中心風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作施行方案》，成立由黨委副書(shū)記副行長(zhǎng)韓楨為組長(zhǎng)，風(fēng)險(xiǎn)管理、運(yùn)營(yíng)管理等七個(gè)部門負(fù)責(zé)人為成員的領(lǐng)導(dǎo)小組，下設(shè)辦公室在風(fēng)險(xiǎn)管理部，由各成員單位抽調(diào)業(yè)務(wù)骨干組成辦公室工作小組。先后積極組織各二級(jí)分行和省行本部清算中心開(kāi)展了自查評(píng)估、現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估以及風(fēng)險(xiǎn)隱患的研討會(huì)議等相關(guān)工作，針對(duì)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題、隱患，認(rèn)真分析^p，提出整改方案及建議，并認(rèn)真撰寫總結(jié)報(bào)告，簽報(bào)行領(lǐng)導(dǎo)及相關(guān)部門審議后，上報(bào)總行。4、認(rèn)真開(kāi)展外包業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作。9月-11月，根據(jù)總行《關(guān)于開(kāi)展ⅩⅩ年下半年專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作的通知》要求，及時(shí)下發(fā)了《陜西分行外包業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作施行方案》，成立了外包業(yè)務(wù)領(lǐng)導(dǎo)小組及工作小組，在組織各行自查評(píng)估的根底上，對(duì)省行機(jī)關(guān)、省行營(yíng)業(yè)部和咸陽(yáng)分行進(jìn)展了現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估。通過(guò)全省自查、現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估、專項(xiàng)座談研討、風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)審議,全面評(píng)估和分析^p了當(dāng)前外包業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理狀況,共梳理匯總出涉及制度、人員、系統(tǒng)和風(fēng)險(xiǎn)管理等方面的各類風(fēng)險(xiǎn)隱患15項(xiàng),針對(duì)存在問(wèn)題及隱患,多角度、系統(tǒng)性地提出了明確的管理和整改意見(jiàn)，進(jìn)一步建立健全了風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制,促進(jìn)和優(yōu)化了業(yè)務(wù)地快速開(kāi)展。5、操作風(fēng)險(xiǎn)事件搜集工作。為全面準(zhǔn)確積累操作風(fēng)險(xiǎn)損失數(shù)據(jù)，加快操作風(fēng)險(xiǎn)高級(jí)計(jì)量法建立，進(jìn)步風(fēng)險(xiǎn)隱患的識(shí)別才能，根據(jù)總行工作部署，省行就操作風(fēng)險(xiǎn)事件搜集工作進(jìn)展了統(tǒng)一安排。目前，操作風(fēng)險(xiǎn)事件搜集工作已根本完畢，共搜集08年以來(lái)的操作風(fēng)險(xiǎn)事件〔或近似操作風(fēng)險(xiǎn)事件〕107件。其中，ⅩⅩ年37件、ⅩⅩ年34件、ⅩⅩ年23件、ⅩⅩ年13件,從時(shí)間和數(shù)量上來(lái)看，我行操作風(fēng)險(xiǎn)事件數(shù)量呈逐年下降趨勢(shì)，操作風(fēng)險(xiǎn)管理程度總體向好?！参濉痴J(rèn)真組織施行風(fēng)險(xiǎn)程度評(píng)價(jià)工作按照總行要求和結(jié)合我行實(shí)際，認(rèn)真做好轄內(nèi)風(fēng)險(xiǎn)程度評(píng)價(jià)工作。一是為進(jìn)一步進(jìn)步風(fēng)險(xiǎn)程度評(píng)價(jià)工作的適用性，更加科學(xué)、準(zhǔn)確地評(píng)價(jià)全行風(fēng)險(xiǎn)狀況，引導(dǎo)各行進(jìn)步風(fēng)險(xiǎn)管理程度。制定下發(fā)了《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行陜西省分行風(fēng)險(xiǎn)程度評(píng)價(jià)施行細(xì)那么》，風(fēng)險(xiǎn)程度評(píng)價(jià)制度的深化，強(qiáng)化了考核政策引導(dǎo)，確保了各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)防控措施的有效落實(shí)和風(fēng)險(xiǎn)防控目的的順利實(shí)現(xiàn)；二是定期開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)程度評(píng)價(jià)工作，按照《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行陜西省分行風(fēng)險(xiǎn)程度評(píng)價(jià)施行細(xì)那么》要求，我部按季度對(duì)轄內(nèi)各二級(jí)分行的風(fēng)險(xiǎn)管理程度進(jìn)展考核后進(jìn)展通報(bào)，并將考核結(jié)果按比例計(jì)入綜合績(jī)效考評(píng)，同時(shí)向總行上報(bào)我行風(fēng)險(xiǎn)程度評(píng)價(jià)的根底數(shù)據(jù)和自評(píng)結(jié)果；三是為進(jìn)一步進(jìn)步風(fēng)險(xiǎn)程度評(píng)價(jià)工作質(zhì)量，發(fā)揮其在綜合績(jī)效考核、風(fēng)險(xiǎn)管理工作指引等方面的重要作用，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)程度評(píng)價(jià)施行細(xì)那么的施行情況進(jìn)展調(diào)研，認(rèn)真研究評(píng)價(jià)結(jié)果，分析^p風(fēng)險(xiǎn)管理工作中存在的問(wèn)題，并有針對(duì)性的提出工作建議和要求，催促二級(jí)分行積極改良風(fēng)險(xiǎn)管理程度?！擦痴J(rèn)真做好新評(píng)級(jí)體系試點(diǎn)及正式上線推廣工作根據(jù)總行評(píng)級(jí)試點(diǎn)及上線工作安排，積極組織相關(guān)部門做好本次16級(jí)新評(píng)級(jí)體系試點(diǎn)及上線推廣工作，為我行評(píng)級(jí)工作作出應(yīng)有的奉獻(xiàn)。一是根據(jù)總行《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行非零售內(nèi)部評(píng)級(jí)體系試點(diǎn)方案》，制定了《陜西分行非零售內(nèi)部評(píng)級(jí)體系試點(diǎn)施行方案》，并根據(jù)總行提供的我行客戶ⅩⅩ年度9級(jí)和16級(jí)的測(cè)試結(jié)果進(jìn)展數(shù)據(jù)分析^p，及時(shí)將新評(píng)級(jí)體系對(duì)我行經(jīng)營(yíng)產(chǎn)生的影響、存在的問(wèn)題、意見(jiàn)及建議反應(yīng)總行。二是根據(jù)評(píng)級(jí)體系試點(diǎn)工作安排，先后組織和參加了評(píng)級(jí)相關(guān)的制度進(jìn)展梳理、非零售內(nèi)部評(píng)級(jí)體系2次試點(diǎn)培訓(xùn)和評(píng)級(jí)制度集中修訂等工作。我行共梳理出評(píng)級(jí)相關(guān)制度84項(xiàng)，其中總行制定的80項(xiàng)，我行制定的4項(xiàng)〔信貸3項(xiàng)、績(jī)效1項(xiàng)〕。認(rèn)真向總行反應(yīng)我行評(píng)級(jí)試點(diǎn)工作中遇到的問(wèn)題，并提出有建立性的意見(jiàn)和建議。三是根據(jù)總行統(tǒng)一安排，為全面施行16級(jí)內(nèi)部評(píng)級(jí)體系，及時(shí)指導(dǎo)二級(jí)分行開(kāi)展評(píng)級(jí)體系上線工作，對(duì)轄內(nèi)客戶評(píng)級(jí)情況進(jìn)展在線監(jiān)測(cè)，對(duì)發(fā)現(xiàn)的客戶未評(píng)級(jí)、敞口選擇錯(cuò)誤、評(píng)級(jí)結(jié)果登記錯(cuò)誤等問(wèn)題及時(shí)通知各相關(guān)分行進(jìn)展整改。四是做好新舊體系切換影響的分析^p。為充分反映新評(píng)級(jí)體系對(duì)我行經(jīng)營(yíng)管理的影響，及時(shí)將評(píng)級(jí)成果在全行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和風(fēng)險(xiǎn)管理中加以推廣應(yīng)用,對(duì)新舊評(píng)級(jí)體系切換情況進(jìn)展了專題研究,通過(guò)對(duì)評(píng)級(jí)結(jié)果變化、制度調(diào)整和計(jì)量晉級(jí)的分析^p，提出了具有針對(duì)性的管理建議?！财摺痴J(rèn)真履行風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)辦公室職責(zé)今年以來(lái)，風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)辦公室組織召開(kāi)了4次省行風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)會(huì)議。審議討論了陜西分行銀行卡和電子渠道業(yè)務(wù)、信息科技專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作報(bào)告、陜西分行外包業(yè)務(wù)專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告及對(duì)風(fēng)險(xiǎn)事件、隱患的完善和整改意見(jiàn)，明確了各相關(guān)部門的整改任務(wù)和職責(zé)；對(duì)西安鐵路局西安北站、寶雞冀東水泥提供上門效勞、漢中市寧強(qiáng)縣政務(wù)效勞中心設(shè)立延伸柜臺(tái)業(yè)務(wù)等準(zhǔn)入審批事項(xiàng)進(jìn)展了審議和投票表決，并對(duì)上報(bào)行及部門提出了詳細(xì)的風(fēng)險(xiǎn)控制意見(jiàn)?！舶恕痴J(rèn)真履行“三農(nóng)”風(fēng)險(xiǎn)管理中心職責(zé)為全面落實(shí)“三農(nóng)”業(yè)務(wù)效勞到位、風(fēng)險(xiǎn)可控、開(kāi)展可持續(xù)的工作要求，一是在ⅩⅩ年施行三農(nóng)信貸產(chǎn)品停復(fù)牌的根底上，針對(duì)轄內(nèi)三農(nóng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)狀況，及時(shí)下發(fā)了《關(guān)于進(jìn)一步做好三農(nóng)信貸產(chǎn)品停復(fù)牌管理工作的通知》，嚴(yán)格按照要求，建立有效工作機(jī)制，繼續(xù)抓好三農(nóng)信貸產(chǎn)品停復(fù)牌管理的落實(shí)；二是按月對(duì)“三農(nóng)”信貸產(chǎn)品進(jìn)展風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)，并及時(shí)匯總分析^p全行三農(nóng)信貸產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)控制情況，及時(shí)向二級(jí)分行提示三農(nóng)信貸產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)情況；三是進(jìn)一步進(jìn)步停復(fù)牌制度的適用性。為更有針對(duì)性的開(kāi)展三農(nóng)風(fēng)險(xiǎn)管控工作，認(rèn)真研究根據(jù)經(jīng)營(yíng)行提出的停復(fù)牌相關(guān)問(wèn)題，及時(shí)對(duì)制度做出調(diào)整，明確了停復(fù)牌管理的經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)以及停牌后新增優(yōu)質(zhì)貸款的介入問(wèn)題，有效地促進(jìn)了業(yè)務(wù)開(kāi)展與風(fēng)險(xiǎn)管理的關(guān)系。三是積極指導(dǎo)村鎮(zhèn)銀行完成了對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)制度的完善和改良，并按季對(duì)村鎮(zhèn)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理狀況進(jìn)展監(jiān)測(cè)，親密關(guān)注其信譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的變化情況，審核其監(jiān)管報(bào)表，撰寫報(bào)告及時(shí)報(bào)總行。三、其他相關(guān)工作〔一〕根據(jù)外部監(jiān)管要求，認(rèn)真推進(jìn)相關(guān)管理工作。一是按季報(bào)送全行風(fēng)險(xiǎn)狀況報(bào)告。為配合銀監(jiān)局非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的針對(duì)性和有效性要求，按季向銀監(jiān)局報(bào)送我行資產(chǎn)質(zhì)量報(bào)告、經(jīng)營(yíng)與內(nèi)部控制情況報(bào)告，全面真實(shí)反映我行日常經(jīng)營(yíng)狀況和內(nèi)部控制以及各類資產(chǎn)質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)狀況等；二是根據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于加強(qiáng)融資平臺(tái)貸款風(fēng)險(xiǎn)管理的指導(dǎo)意見(jiàn)的通知》、《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于ⅩⅩ年二季度重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)防范工作的通知》、《關(guān)于加強(qiáng)閑置土地信貸風(fēng)險(xiǎn)防范和管理有關(guān)事項(xiàng)的通知》等通知的要求，加強(qiáng)對(duì)政府投融資平臺(tái)監(jiān)管和閑置土地客戶的預(yù)警提示工作，進(jìn)一步標(biāo)準(zhǔn)融資平臺(tái)貸款擔(dān)保管理和房地產(chǎn)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對(duì)、化解工作，確保我行貸款資金平安；三是根據(jù)陜西省銀行業(yè)協(xié)會(huì)《陜西省銀行業(yè)“逃廢銀行債務(wù)機(jī)構(gòu)”管理施行方法》和《關(guān)于報(bào)送逃廢銀行債務(wù)機(jī)構(gòu)的通知》，組織在全行范圍內(nèi)開(kāi)展報(bào)送逃廢銀行債務(wù)機(jī)構(gòu)工作，并將相關(guān)情況報(bào)送銀行協(xié)會(huì)。四是按照總行《轉(zhuǎn)發(fā)〈中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于ⅩⅩ年大型銀行監(jiān)管工作的意見(jiàn)〉的通知》要求，為全面反映我行在績(jī)效考核、合規(guī)建立、市場(chǎng)準(zhǔn)入、信譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)緩釋、改善金融效勞等方面監(jiān)管工作的貫徹落實(shí)情況，組織省行相關(guān)部門和各二級(jí)分行認(rèn)真落實(shí)監(jiān)管要求，并將轄內(nèi)情況報(bào)送總行。五是積極配合德勤審閱工作，認(rèn)真開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)分類檢查。全年先后5次配合德勤審計(jì)組，累計(jì)對(duì)我行475戶、1793億元的信貸樣本進(jìn)展了現(xiàn)場(chǎng)和非現(xiàn)場(chǎng)的審計(jì)，對(duì)審計(jì)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，要求相關(guān)行高度關(guān)注德勤審計(jì)提出的貸款風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，采取完善手續(xù)、補(bǔ)充擔(dān)保、退出收回等措施進(jìn)展風(fēng)險(xiǎn)化解，并組織相關(guān)部門和貸款所在行及時(shí)與德勤審閱人員進(jìn)展溝通，確保了審閱工作的順利完成?！捕痴J(rèn)真開(kāi)展信貸資產(chǎn)核查、檢查及整改工作。一是認(rèn)真排查ⅩⅩ年以來(lái)新形成不良的核查工作。按照總行《關(guān)于對(duì)ⅩⅩ年以來(lái)新放貸款形成不良的法人客戶進(jìn)展清查整改的通知》要求，我行對(duì)轄內(nèi)ⅩⅩ年新發(fā)放形成不良的貸款進(jìn)展了逐筆排查，深化分析^p了不良貸款形成的原因，撰寫報(bào)告參加總行座談會(huì)；二是配合開(kāi)展信貸大檢查。為落實(shí)銀監(jiān)會(huì)ⅩⅩ年大型銀行監(jiān)管工作會(huì)議精神，防范和糾正六項(xiàng)違規(guī)行為，強(qiáng)化合規(guī)管理，按照總、省行安排，我部組織人員參加省行信貸大檢查，對(duì)省行營(yíng)業(yè)部信貸業(yè)務(wù)進(jìn)展了為期十天的現(xiàn)場(chǎng)檢查；三是根據(jù)總行《關(guān)于ⅩⅩ年全行信貸業(yè)務(wù)檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題整改情況的通報(bào)》，配合業(yè)務(wù)部門，督導(dǎo)相關(guān)分行對(duì)未完成整改的個(gè)人消費(fèi)經(jīng)營(yíng)貸款采取實(shí)在可行的整改措施，加大整改力度；四是根據(jù)總行《關(guān)于對(duì)ⅩⅩ年當(dāng)年發(fā)放當(dāng)年形成不良貸款進(jìn)展調(diào)查的通知》，要求各二級(jí)分行對(duì)轄內(nèi)ⅩⅩ年新發(fā)放當(dāng)年形成不良的貸款進(jìn)展了逐筆排查，深化分析^p了不良貸款形成的原因，并將整改方案上報(bào)總行。五是根據(jù)總行《關(guān)于開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)管理綜合大檢查的通知》要求，我行全面組織開(kāi)展了風(fēng)險(xiǎn)管理綜合大檢查自查及承受總行現(xiàn)場(chǎng)檢查等工作。檢查完畢后，要求各級(jí)行、各相關(guān)部門認(rèn)真做好發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的后續(xù)整改工作，落實(shí)責(zé)任，督辦糾改，正確處理好業(yè)務(wù)開(kāi)展和風(fēng)險(xiǎn)控制的關(guān)系，嚴(yán)防大案、要案和重大風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生，全面提升風(fēng)險(xiǎn)管理根底程度?！踩匙龊每蛻麸L(fēng)險(xiǎn)應(yīng)用平臺(tái)管理工作一是按照總行要求，根據(jù)轄內(nèi)各行風(fēng)險(xiǎn)客戶系統(tǒng)運(yùn)行情況，總結(jié)風(fēng)險(xiǎn)信息運(yùn)用工作存在的問(wèn)題與建議，按季撰寫《陜西分行風(fēng)險(xiǎn)客戶信息運(yùn)用季度總結(jié)報(bào)告》，并及時(shí)上報(bào)總行。同時(shí)，對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)平臺(tái)提示的各類風(fēng)險(xiǎn)信息進(jìn)展核實(shí)，按季上報(bào)風(fēng)險(xiǎn)處臵情況。二是按照總行統(tǒng)計(jì)部門要求，按月維護(hù)客戶風(fēng)險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)，上報(bào)大額授信客戶數(shù)據(jù)異常變化分析^p表，并對(duì)客戶風(fēng)險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)進(jìn)展清理核查，同時(shí)反應(yīng)需銀監(jiān)會(huì)集中清理客戶信息?！菜摹匙龊貌块T配合工作一是配合省行內(nèi)控合規(guī)部做好審計(jì)工作。根據(jù)總行審計(jì)局西安分局對(duì)韓楨副行長(zhǎng)審計(jì)工作的安排，積極配合省行內(nèi)控合規(guī)部，認(rèn)真填寫了審計(jì)期內(nèi)不良貸款新增客戶清單、不良貸款統(tǒng)計(jì)表〔五級(jí)分類〕、ⅩⅩ年度新增不良貸款統(tǒng)計(jì)表，以及ⅩⅩ年新增不良貸款專項(xiàng)審計(jì)前問(wèn)卷等工作，并及時(shí)和審計(jì)人員溝通，確保了審計(jì)工作的真實(shí)反映和順利開(kāi)展。二是配合做好總行年度和省行季度內(nèi)控評(píng)價(jià)相關(guān)指標(biāo)整理填報(bào)。根據(jù)《提供各分行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)相關(guān)指標(biāo)的通知》及調(diào)閱清單要求，積極配合省行內(nèi)控合規(guī)部，提供調(diào)閱資料，并整理和填報(bào)內(nèi)部控制評(píng)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)指標(biāo)，為我行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)工作發(fā)揮應(yīng)有作用。三是根據(jù)省行相關(guān)部門的通知要求，配合做好總行及陜西銀監(jiān)局關(guān)于黨風(fēng)廉政建立責(zé)任落實(shí)和深化“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)的檢查工作。今后,我們將進(jìn)一步適應(yīng)形勢(shì),按照總省行各項(xiàng)工作部署及會(huì)議精神,正確處理業(yè)務(wù)開(kāi)展與風(fēng)險(xiǎn)防范的關(guān)系,以信譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)為核心、操作風(fēng)險(xiǎn)為重點(diǎn),充分利用各種風(fēng)險(xiǎn)管理工具,結(jié)合存在問(wèn)題及缺乏,扎實(shí)抓好各項(xiàng)工作地落實(shí),全面進(jìn)步我行風(fēng)險(xiǎn)管理程度，進(jìn)一步保障我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)工作安康有序開(kāi)展。第2篇：銀行風(fēng)險(xiǎn)管理部工作總結(jié)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理部工作總結(jié)為全面理解銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理情況，實(shí)在進(jìn)步本行的風(fēng)險(xiǎn)程度，增強(qiáng)識(shí)別，計(jì)量，檢測(cè)和控制風(fēng)險(xiǎn)的才能，為本行實(shí)行全面風(fēng)險(xiǎn)管理夯實(shí)根底，銀行成立以來(lái)，我部門主要做了以下工作，現(xiàn)將風(fēng)險(xiǎn)管理部近段工作做一個(gè)簡(jiǎn)要的總結(jié)：一、建章立制，搭建架構(gòu)首先，根據(jù)銀監(jiān)部門的監(jiān)管要求，結(jié)合XX銀行開(kāi)展的需要，我部門通過(guò)學(xué)習(xí)借鑒、探索，現(xiàn)已草擬不良貸款管理、責(zé)任追究、內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)管理等方面等十六項(xiàng)根本制度，正在進(jìn)一步完善，局部文件正在審閱下發(fā)中。其次，全行已經(jīng)初步明確了各級(jí)的風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)和職責(zé)，并且在本行成立之初就設(shè)置了風(fēng)險(xiǎn)管理部，專司從事風(fēng)險(xiǎn)管理工作，現(xiàn)有人員3人。二、摸清家底，夯實(shí)根底銀行成立之后，我部門在領(lǐng)導(dǎo)的安排下，通過(guò)一系列的自查、檢查對(duì)我行的資產(chǎn)質(zhì)量和資產(chǎn)管理情況進(jìn)展了深化的檢查，為以后各項(xiàng)工作的順利開(kāi)展夯實(shí)了根底，為領(lǐng)導(dǎo)的決策提供了一句。一是重視根底工作，造具清冊(cè)。對(duì)全行到、逾期貸款及新增不良貸款、大額貸款、不良資產(chǎn)及抵貸資產(chǎn)進(jìn)展了摸底造冊(cè)，將表內(nèi)外不良貸款臺(tái)帳整合，明細(xì)造冊(cè)。二是加強(qiáng)檢查監(jiān)視，摸清底子。根據(jù)省聯(lián)社文件要求不熟完成了勝訴未執(zhí)行涉政不良貸款清收工作和信貸違規(guī)十條的自查工作；組織開(kāi)展全行信貸風(fēng)險(xiǎn)排查，對(duì)全行新放貸款、不良貸款、抵質(zhì)押、保證擔(dān)保情況、假冒名貸款、貸款新規(guī)及支付落實(shí)情況、關(guān)聯(lián)貸款進(jìn)展了全面風(fēng)險(xiǎn)排查；完成省聯(lián)社風(fēng)險(xiǎn)管理工作專項(xiàng)督查的準(zhǔn)備工作；下發(fā)抵押品清理的通知。三是創(chuàng)新動(dòng)態(tài)管理，風(fēng)險(xiǎn)提示。每月初對(duì)各支行到逾期貸款和新增不良貸款進(jìn)展了風(fēng)險(xiǎn)提示，并催促管理和清收工作。三、當(dāng)好助手，籌備改革為了本行改革的順利進(jìn)展，我部門承接了改革的很多根底性工作，主要是招牌噴繪布、網(wǎng)點(diǎn)銅牌，屋頂發(fā)光字的制作安裝，現(xiàn)已根本完工。下一步，我部門將從以下幾個(gè)方面開(kāi)展工作：一、進(jìn)一步完善部門制度，下發(fā)不良貸款責(zé)任追究、風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理等方面的文件，以便有章可循。二、加強(qiáng)對(duì)不良貸款的管理。一是不良貸款臺(tái)帳管理系統(tǒng)數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)到各支行統(tǒng)一上報(bào)，加強(qiáng)管理。二是將全行不良貸款建立臺(tái)帳，明確包收責(zé)任人和管理責(zé)任人，指定清收方案。三是借抵押品清理的時(shí)機(jī)，催促各支行澄清不良貸款抵押品情況，特別是不良和股金購(gòu)置不良貸款的抵押品，要求建立臺(tái)帳、制定處置方案，加大處置力度。同時(shí)對(duì)已經(jīng)出現(xiàn)的可能出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的隱形不良貸款的抵押品要及早處置或采取保全措施，防范風(fēng)險(xiǎn)。四是各支行要對(duì)每月到逾期貸款及新增不良貸款書(shū)面說(shuō)明情況，分析^p形成原因，落實(shí)處置措施。三、加強(qiáng)與各職能部門之間的聯(lián)動(dòng)，通過(guò)全面的業(yè)務(wù)檢查發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)展提示，促進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的安康開(kāi)展。四、組織開(kāi)