銀行信貸調(diào)查報告(商貿(mào)類)

Ⅹ山行司

部

商貿(mào)類）主客經(jīng)：授調(diào)查報告客

戶

名

稱信用等級授授授擔

信信信保

種金期方

類額限式保證人名稱調(diào)

查

日

期（紅色標注部分為本次模板新增加內(nèi)容）1一、客在我行信貸錄及合情況歷史信貸記錄年限上兩次業(yè)務(wù)授信情況上一次業(yè)務(wù)授信情況目前在

審批日期（年月）審批日期（年月）貸款或敞口余額（萬元）

審批結(jié)果決策意見審批結(jié)果決策意見業(yè)務(wù)到期日

利率或保證金比例

保證人我行信貸業(yè)務(wù)辦理情況二、客基本情況（一、戶法律位客戶全稱成立日期機構(gòu)代碼證有效期注冊地址實際經(jīng)營地址營業(yè)執(zhí)照經(jīng)營范圍實際經(jīng)營產(chǎn)品法定代表人

營業(yè)執(zhí)照有效期機構(gòu)代碼證年審日期主要負責人

企業(yè)性質(zhì)營業(yè)執(zhí)照年審日期實際控制人2實際控制人與法人、負責人關(guān)系（二、戶資本況（如股東數(shù)眾多可適當插入格）注冊資本

實收資本股東名稱

注冊地

股權(quán)比例

按注冊資本應(yīng)出

實際出資

出資形式資股東之間股東與實際控制人間的關(guān)系（三、戶經(jīng)營質(zhì)有無批復(fù)項目立批復(fù)日期項主要批復(fù)意見有無批復(fù)

無批復(fù)原因無批復(fù)原因

主管單位環(huán)保批復(fù)土地情況特種產(chǎn)品經(jīng)營資質(zhì)

批復(fù)日期主要批復(fù)意見所有權(quán)人土地性質(zhì)（工業(yè)、商業(yè)、農(nóng)業(yè)、住宅）

主管單位證明材料（四、司治理構(gòu)股東會、董事會構(gòu)成與3股東的關(guān)系與從業(yè)經(jīng)歷有權(quán)限管理層（股東會或董事會）業(yè)務(wù)部門與分工員工隊伍其他情況（五、聯(lián)公司況1子公司基本況子公司名稱

出資金額

股權(quán)比例

主導(dǎo)經(jīng)營范圍

其他股東名稱及持股比例2其他關(guān)聯(lián)公情況（子公司）公司名稱

股東名稱及持股比例

主導(dǎo)經(jīng)營范圍

與申請人關(guān)聯(lián)關(guān)系（列明持股比例）3、關(guān)企業(yè)貸款情（包括公司與非子司（單位：萬元）企業(yè)名稱上年末上年末近期近期貸款余額承兌余額貸款余額承兌余額（敞口）（敞口）

有無逾期、欠息良及其處理情況合計分析提：通過對比關(guān)聯(lián)企業(yè)融資變化情況分析整體融資規(guī)模、變化趨勢和風險狀況。4三、客經(jīng)營情況（一、處行業(yè)況分析宏觀經(jīng)濟境及行業(yè)策行業(yè)周期影響因素（淡、旺等）主要競爭手（從競爭手的規(guī)能爭優(yōu)勢分別說）核心競力其他情況析（二、產(chǎn)經(jīng)營件分析企業(yè)發(fā)展革近幾年上客戶下達銷售任務(wù)銷售情市場份（結(jié)合其競爭對手5產(chǎn)量全總的產(chǎn)量明）其他情況析（三、導(dǎo)產(chǎn)品況主導(dǎo)產(chǎn)品紹（包括途、需求等）其他情況析（四、戶的經(jīng)模式產(chǎn)品銷模式資金運模式（下游款模式、對游的付款模、周期等）總體評（五、場營銷況１、產(chǎn)的銷售價格主要產(chǎn)品

前年底價格

去年底價格

目前價格

近一年最高價近一年最低價2產(chǎn)品進貨價主要產(chǎn)品

前年底價格

去年底價格

目前價格

近一年最高價近一年最低價63主要銷售客（上年）銷售客戶（下游）

地點

關(guān)系年限

銷售額

比例

主要結(jié)算方式客戶評價：4主要供應(yīng)商供應(yīng)商（上游）

地點

供應(yīng)貨品

關(guān)系年限

銷售額

比例

主要結(jié)算方式客戶評價（六、款人或要關(guān)聯(lián)企業(yè)本市場現(xiàn)客戶名稱

代上市地流通規(guī)發(fā)行碼點模價

發(fā)行時間

最高價

最低價

現(xiàn)價四、客財務(wù)狀況該客戶提供了近三年度經(jīng)會計師事務(wù)所審計的資產(chǎn)負債表損益表及現(xiàn)金流量表及近期尚未審計資產(chǎn)負債表、損益表及現(xiàn)金流量表。根據(jù)查驗企業(yè)總賬、明細賬及相關(guān)原始憑證，現(xiàn)將企業(yè)報表有關(guān)情況反映如下：（一、三年的務(wù)報表企業(yè)資產(chǎn)負債表主要項目及指標單位萬元）7項

目

近三年及當08年09年10年

期

當期11年月貨幣資金短期投資應(yīng)收票據(jù)應(yīng)收賬款減：壞賬準備應(yīng)收賬款凈值預(yù)付賬款其他應(yīng)收款存貨待攤費用一年內(nèi)到期的長期投資其他流動資產(chǎn)流動資合計長期投資固定資產(chǎn)原值減：累計折舊固定資產(chǎn)凈值固定資產(chǎn)清理在建工程待處理固定資產(chǎn)凈損失固定資合計無形資產(chǎn)遞延資產(chǎn)其他長期資產(chǎn)資產(chǎn)總短期借款應(yīng)付票據(jù)應(yīng)付賬款預(yù)收賬款其他應(yīng)付款應(yīng)付工資應(yīng)付福利費預(yù)提費用未交稅金8未付利潤其他未交款一年內(nèi)到期的長期負債其他流動負債流動負合計長期借款應(yīng)付債券長期應(yīng)付款其他長期負債長期負合計遞延稅項負債總實收資本資本公積盈余公積未分配利潤所有者益負債和有者權(quán)益或有負注：如果企業(yè)實際報表中有其他大額或重要科目未列入上述科目，請自行添加相關(guān)科目，并在財務(wù)明細中進行分析。企業(yè)損表主要項目指標項

目

近三年及當08年09年10年

期

當期11年

月銷售(營業(yè))收入銷售（營業(yè)）成本銷售稅金及附加銷售利潤加：其他業(yè)務(wù)利潤減：營業(yè)費用管理費用財務(wù)費用營業(yè)利潤加：投資收益補貼收入營業(yè)外收入9減：營業(yè)外支出利潤總額所得稅凈利潤（二、務(wù)明細明1貨幣資金

萬元存款銀行存款余額其中：保證金存款存款占比月均結(jié)算量

結(jié)算量占比分析提:①上年底余額

萬元，明增減事項原因）②當期額短期投應(yīng)收票0應(yīng)收賬（1）構(gòu)分析

萬元，明增減事項原因:萬元萬元萬元主要欠款單位

金額

壞賬準備

欠款原因

欠款期限

控制措施10分析提（上年底額應(yīng)收賬周期的變動：

萬元，明增減事項原因，體說明客戶量的變和②當期額

萬元，明增減事項原因:（2、齡分析賬齡

上年

本年當期

當期占比％

預(yù)計損失金額

是否符合合同約定度－2月－6月6月－1年－2年年以上分析提（重點說明年以上收賬款形成因、質(zhì)和清收手段：（3、動分析分析項目上兩年上一年當期占比變動原因應(yīng)收賬款營業(yè)收入占比分析提（重點說明收賬款動和營業(yè)收變動不比例的原因：5預(yù)付賬款0萬元收款人名稱

金額

預(yù)付款性質(zhì)分析提:①上年底余額

萬元，明增減事項原因）②當期額

萬元，明增減事項原因:116其他應(yīng)收款5459萬元主要欠款單位

金額

欠款原因

欠款期限分析提:①上年底余額

萬元，明增減事項原因）②當期額7存貨

萬元，明增減事項原因:萬元（1、構(gòu)分析類別

計賬金額

占比

目前市場合理（公允）價值原材料在產(chǎn)品產(chǎn)成品其他分析提:①上年底余額

萬元，明增減事項原因）②當期額（2、動分析

萬元，明增減事項原因:分析項目上三年上兩年上一年當期存貨金額主營收入占比分析提（詳細說明貨變動主營收入變不成比的原因）：

變動原因8長期投資

萬元12主要被投資單位

金額

種類

所占比例

上年度投

目前市場情資收益

況分析提①上年底額模）：

萬元，明增減事項原因，細說明新增期投資②當期額9固定資產(chǎn)

萬元，明增減事項原因:萬元主要固資產(chǎn)明

原值

凈值

折舊方

是否

備注（屋應(yīng)列地址面積、細

抵押

目前市價值情況）分析提:①上年底余額

萬元，明增減事項原因）②當期額10在建工程

萬元，明增減事項原因:萬元在建項目

金額

預(yù)計建成時間分析提:（上年余額

萬元，說明減事項原因詳細說在建工程的批是手續(xù)、投資、已投概況和金來源）：②當期額11無形資產(chǎn)

萬元，明增減事項原因:萬元權(quán)利名稱

權(quán)利價值

是否抵質(zhì)押

備注（土地應(yīng)列地址、面積、目前市場價值情況13分析提:①上年底余額

萬元，明增減事項原因）②當期額12短期借款（1）目明細

萬元，明增減事項原因:萬元債權(quán)銀行

金額

到期日

擔保方式

逾期需說明原因及處理方案分析提:①上年底余額

萬元，明增減事項原因及分銀行退出原因）銀行及貸款金額比2012年度變化情況近期貸款卡查詢情況比2013年末變化情況及原因分析：②當期額

萬元，明增減事項原因:（2）期貸款查詢情況債權(quán)銀行2013年末余額

近期余額

擔保方式及變化情況

逾期需說明原因及處理方案分析提（貸款卡中銀行和款余額與企報表中差異及原因1413應(yīng)付票據(jù)

萬元債權(quán)銀行

金額

到期日

擔保方式

墊款需說明原因及處理方案分析提①上年底額

萬元，明增減事項原因，點說明承兌口余額變化）銀行及貸款金額比2012年度變化情況近期貸款卡查詢情況比2013年末變化情況及原因分析：②當期額

萬元，明增減事項原因:（2）款卡查情況（僅填短期貸情況）債權(quán)銀行2013年末余額

其中：敞口

近期余額

其中：敞口

擔保方式及變化情況

逾期需說明原因及處理方案分析提分析提示（款卡中銀行和承兌額與企報表中的差及原因14應(yīng)付賬款萬元主要應(yīng)付單位

金額

付款原因

期限15分析提①上年底額2608變動）

萬元，明增減事項原因，細說明付款期的②當期額

萬元，明增減事項原因:15其他應(yīng)付萬元主要應(yīng)付單位

金額

付款原因

期限分析提①上年底額原因）

萬元，明增減事項原因，細說明其他付款形②當期額

萬元，明增減事項原因:16預(yù)收賬款0

萬元項目

金額

收款原因

預(yù)收期限分析提:①上年底余額

萬元，明增減事項原因）②當期額

萬元，明增減事項原因:17應(yīng)付利潤股利）

萬元18長期借款0

萬元16（1）目明細債權(quán)銀行

金額

到期日

擔保方式

逾期需說明原因及處理方案分析提:①上年底余額

萬元，明增減事項原因及分銀行退出原因）銀行及貸款金額比2012年度變化情況近期貸款卡查詢情況比2013年末變化情況及原因分析：②當期額

萬元，明增減事項原因:（2）款卡查情況（僅填中長期款情況）債權(quán)銀行2013年末余額

近期余額

擔保方式及變化情況

逾期需說明原因及處理方案分析提（貸款卡中銀行和兌余額與企報表中差異及原因19實收資本

萬元注冊資本

實收資本

驗資金額

情況說明分析提:①上年底余額

萬元，明增減事項原因）②當期額

萬元，明增減事項原因:1720主營業(yè)務(wù)況（1）入分析

萬元主要產(chǎn)品

產(chǎn)量

占比

主營業(yè)務(wù)收入

占比

主營業(yè)務(wù)利

占比

備注潤分析提:①上年底余額

萬元，照月均銷售入說明減原因）：②當期額21管理費用

萬元，明與上年同相比增情況和原因:萬元主要項目

占比

備注分析提:①上年底余額

萬元，明增減事項原因）②當期額22財務(wù)費用主要項目

萬元，明增減事項原因:萬元占比

備注分析提:①上年底余額

萬元，明增減事項原因）②當期額23投資收益主要項目

萬元，明增減事項原因:萬元收益

備注18分析提:①上年底余額

萬元，明增減事項原因）②當期額24或有負債

萬元，明增減事項原因:萬元被保證人名稱

擔保金額

目前或有負債狀態(tài)分析提:①上年底余額

萬元，明增減事項原因）②當期額

萬元，明增減事項原因；有擔?？蛻袅俊⒆顔我粨？蛻艚痤~擔?？傤~與資產(chǎn)之；最大單一戶擔保額與凈資產(chǎn)比等。（三、務(wù)指標析1償債能力分項目

11年12年13年

14×月資產(chǎn)負債率(%)流動比率(%)速動比率(%)現(xiàn)金比率(%)分析提（說明變動因）：2營運能力分19項目營運資金（自有流資）應(yīng)收帳款周轉(zhuǎn)天數(shù)存貨周轉(zhuǎn)天數(shù)分析提（說明變動因）：

11年12年13年3盈利能力分項目

11年12年13年

14×月凈利潤增長率(%)銷售利潤率(%)成本費用利潤率(%)分析提（說明變動因）：4現(xiàn)金流量分年份

經(jīng)營現(xiàn)金流量

投資現(xiàn)金流量

籌資現(xiàn)金流量

凈現(xiàn)金流量年年年分析提（說明變動因）：5同類企業(yè)分（可通網(wǎng)絡(luò)查詢同業(yè)上市司近期或上末數(shù)據(jù)企業(yè)名稱

資產(chǎn)負債率

流動比率

毛利率

凈利率

經(jīng)營活動現(xiàn)金凈流量/銷售收入×100%對比分：分析借款與同類業(yè)相比，其債能力盈利能力和營性現(xiàn)流的優(yōu)劣20（四、請人及聯(lián)企業(yè)貸款查詢異情況說明企業(yè)名稱

異常信貸金額

情況說明五、申原因、用途還款來分析（一）貸原因、用（二）貸額度需求算（單：萬元）一、日常正常經(jīng)營所需流動資金測算營運資金量＝上年度銷售收入×（1－上年度銷售利潤率）×（1＋預(yù)計銷售收入年增長率）/營運資金周轉(zhuǎn)次數(shù)＝×（1-%）×（1+%）/＝其

中：營運資金周轉(zhuǎn)次數(shù)＝360/(存貨周轉(zhuǎn)天數(shù)+應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)天數(shù)－應(yīng)付賬款周轉(zhuǎn)天數(shù)＋預(yù)付賬款周轉(zhuǎn)天－預(yù)收賬款周轉(zhuǎn)天數(shù)＝360/（+-+-）=應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)天數(shù)＝360/（銷售收入/平均應(yīng)收賬款余額）＝預(yù)收賬款周轉(zhuǎn)天數(shù)＝360/（銷售收入/平均預(yù)收賬款余額）＝存貨周轉(zhuǎn)天數(shù)＝360/（銷售成本/平均存貨余額）＝預(yù)付賬款周轉(zhuǎn)天數(shù)＝360/（銷售成本/平均預(yù)付賬款余額）＝應(yīng)付賬款周轉(zhuǎn)天數(shù)＝360/（銷售成本/平均應(yīng)付賬款余額）＝新增流動資金貸款額度=營運資金量－借款人自有資金－現(xiàn)有流動資金貸款－其他渠道提供的營運資金；其他需要重點說明事項：；我行擬支持信貸額度：二、其他流動資金需求及測算依據(jù)：21需要考因素根據(jù)客戶實際情況和未來發(fā)展情況（如借款人所屬行業(yè)、規(guī)模、發(fā)展階段、談判地位等分別合理預(yù)測借款人應(yīng)收賬款存貨和應(yīng)付賬款的周轉(zhuǎn)天數(shù)并可考慮一定的保險系數(shù)。對集團關(guān)聯(lián)客戶可采用合并報表估算流動資金貸款額度原則上納入合并報表范圍內(nèi)的成員企業(yè)流動資金貸款總和不能超過估算值。對小企業(yè)融資、訂單融資、預(yù)付租金或者臨時大額債項融資等情況，可在交易真實性的基礎(chǔ)上，確保有效控制用途和回款情況下，根據(jù)實際交易需求確定流動資金額度。（四）對季節(jié)性生產(chǎn)借款人，可按每年的連續(xù)生產(chǎn)時段作為計算周期估算流動資金需求，貸款期限應(yīng)根據(jù)回款周期合理確定。（三）貸期限測算日常流資金需求：根據(jù)企業(yè)營運資金周轉(zhuǎn)天數(shù)【營運資金周轉(zhuǎn)次數(shù)】確定貸款期限，通常情況下貸款期限應(yīng)該是營運資金周期的整數(shù)倍，在整數(shù)倍的經(jīng)營期末具備分期還款能力；貸款期限為：說明理由：其他流資金需求：

月根據(jù)臨時合同分期付款期限臨時備貨期限材料產(chǎn)成品季節(jié)性和分批回款日期確定貸款期限：說明理由：

月（四、款來源相關(guān)數(shù)據(jù)測流動資金貸款的還款來源是未來銷售收入和現(xiàn)金流入則上根據(jù)還款日前一個月的售收入測算還款來源。（五、貸資金付方式22本次貸款支付方式為：說明理由（受托支付的說明支付對象備注：具備以下情形之一的流動資金貸款，原則上應(yīng)采用貸款人受托支付方式：12、支付對象明確且單筆支付金額較大；六、擔分析（根據(jù)保客戶型，結(jié)合工類調(diào)查告中的擔保析）（一）證擔保1客戶在我行史信貸錄該客戶在我行是否有歷史信貸記錄審批日期（年上兩次業(yè)務(wù)授信情況上一次業(yè)務(wù)授信情況目前在

月）審批日期（年月）貸款或敞口余額（萬元）

審批結(jié)（包括信貸六要素）審批結(jié)（包括信貸六要素）業(yè)務(wù)到期日

利率或保證金比例

保證人我行信貸業(yè)務(wù)辦理情況2擔保單位基情況（1）戶法律位客戶全稱

企業(yè)性質(zhì)23成立日期機構(gòu)代碼證有效期注冊地址實際經(jīng)營地址營業(yè)執(zhí)照經(jīng)營范圍實際經(jīng)營產(chǎn)品法定代表人實際控制人與法人、負責人關(guān)系

營業(yè)執(zhí)照有效期機構(gòu)代碼證年審日期主要負責人

營業(yè)執(zhí)照年審日期實際控制人（）客戶資本況（如東人數(shù)眾多可適當入表）注冊資本：

實收資本：股東名稱：

注冊地

股權(quán)比例

按注冊資本應(yīng)出

實際出資

出資形式資股東之間股東與實際控制人間的關(guān)系：（3）戶經(jīng)營質(zhì)有無批復(fù)項目立批復(fù)日期項主要批復(fù)意見

無批復(fù)原因

批復(fù)單位環(huán)保批復(fù)

有無批復(fù)

無批復(fù)原因24批復(fù)日期主要批復(fù)意見

主管單位土地情況

所有權(quán)人土地性質(zhì)（工業(yè)、耕地）特種產(chǎn)品經(jīng)營資質(zhì)（4）聯(lián)公司況子公司本情況

證明材料子公司名稱

出資金額

股權(quán)比例

主導(dǎo)經(jīng)營范圍

其他股東名稱及持股比例其他關(guān)公司情況（子公司公司名稱

股東名稱及持股比例

主導(dǎo)經(jīng)營范圍

與申請人關(guān)聯(lián)關(guān)系（列明持股比例）關(guān)聯(lián)企貸款情況（括子公與非子公司企業(yè)名稱

上年末貸款余額

上年末承兌余額

近期貸款余額

近期承兌余額

有無逾期欠息、不良及其處理情況合計分析提：通過對比關(guān)聯(lián)企業(yè)融資變化情況分析整體融資規(guī)模、變化趨勢和風險狀況。（5）導(dǎo)產(chǎn)品況25介用量等）分析（6）司治理構(gòu)股東會事會構(gòu)成高級管理人員與股東的關(guān)系章程中約定具有信貸業(yè)務(wù)辦理權(quán)限管理股東會或董事會）業(yè)務(wù)部門與分工員工隊伍其他情況（）所處行業(yè)情況析環(huán)政策及影響因素季等）戶規(guī)結(jié)合設(shè)計產(chǎn)能際全占比說明）對手26對手的規(guī)模能爭優(yōu)勢分別說明）核心競爭力分析（8）產(chǎn)經(jīng)營件分析沿革設(shè)計產(chǎn)能實際產(chǎn)量市場份額他的產(chǎn)量國總的產(chǎn)量說明）分析（9）戶投資建、在建項情況新建項目批手續(xù)（三證）總投資已經(jīng)投入資金缺口資金來源及落實其他情況分析（客戶的營模式產(chǎn)品銷售模式資金運作模式（下游付款模式、對上游的27付款模式、周期等）總體評價（市場營情況產(chǎn)品的場情況主要產(chǎn)品

前年底價格

去年底價格

目前價格

近一年最高價近一年最低價原材料市場情況主要原材料

前年底價格

去年底價格

目前價格

近一年最高價近一年最低價主要銷客戶（上年）銷售客戶（下游）

地點

關(guān)系年限

銷售額

比例

主要結(jié)算方式銷售客戶評價主要供商供應(yīng)商（上游）

地點

供應(yīng)貨品

關(guān)系年限

銷售額

比例

主要結(jié)算方式28供應(yīng)商評價（借款人主要關(guān)企業(yè)資本市表現(xiàn)客戶名稱

代上市地流通規(guī)發(fā)行碼點模價

發(fā)行時間

最高價

最低價

現(xiàn)價3客戶財務(wù)狀該客戶提供了近三年度經(jīng)會計師事務(wù)所審計的資產(chǎn)負債表損益表及現(xiàn)金流量表及近期尚未審計資產(chǎn)負債表、損益表及現(xiàn)金流量表。根據(jù)查驗企業(yè)總賬、明細賬及相關(guān)原始憑證，現(xiàn)將企業(yè)報表有關(guān)情況反映如下：近三年財務(wù)報表企業(yè)資產(chǎn)負債表主要項目及指標單位萬元）項

目

近三年及當期11年12年13年

14年×月貨幣資金短期投資應(yīng)收票據(jù)應(yīng)收賬款減：壞賬準備應(yīng)收賬款凈值預(yù)付賬款其他應(yīng)收款存貨待攤費用一年內(nèi)到期的長期投資其他流動資產(chǎn)流動資合計長期投資固定資產(chǎn)原值減：累計折舊固定資產(chǎn)凈值固定資產(chǎn)清理29在建工程待處理固定資產(chǎn)凈損失固定資合計無形資產(chǎn)遞延資產(chǎn)其他長期資產(chǎn)資產(chǎn)總短期借款應(yīng)付票據(jù)應(yīng)付賬款預(yù)收賬款其他應(yīng)付款應(yīng)付工資應(yīng)付福利費預(yù)提費用未交稅金未付利潤其他未交款一年內(nèi)到期的長期負債其他流動負債流動負合計長期借款應(yīng)付債券長期應(yīng)付款其他長期負債長期負合計遞延稅項負債總實收資本資本公積盈余公積未分配利潤所有者益負債和有者權(quán)益或有負注：如果企業(yè)實際報表中有其他大額或重要科目未列入上述科目，請自行添加相關(guān)科目，并在財務(wù)明細中進行分析。30企業(yè)損益表主要項目及指標項

目

近三年及當11年12年13年

期

14年×月銷售(營業(yè))收入銷售（營業(yè)）成本銷售稅金及附加銷售利潤加：其他業(yè)務(wù)利潤減：營業(yè)費用管理費用財務(wù)費用營業(yè)利潤加：投資收益補貼收入營業(yè)外收入減：營業(yè)外支出利潤總額所得稅凈利潤財務(wù)明說明（1、幣資金

萬元存款銀行存款余額其中：保證金存款存款占比月均結(jié)算量

結(jié)算量占比分析提:①上年底余額

萬元，明增減事項原因）②當期額（2、期投資

萬元，明增減事項原因:萬元31應(yīng)收票0應(yīng)收賬應(yīng)收賬結(jié)構(gòu)分析

萬元萬元主要欠款單位

金額

壞賬準備

欠款原因

欠款期限

控制措施分析提（上年底額應(yīng)收賬周期的變動：

萬元，明增減事項原因，體說明客戶量的變和②當期額

萬元，明增減事項原因:應(yīng)收賬賬齡分析賬齡

上年

本年當期

當期占比％

預(yù)計損失金額

是否符合合同約定度－2月－6月6月－1年－2年年以上分析提（重點說明年以上收賬款形成因、質(zhì)和清收手段：應(yīng)收賬變動分析分析項目

上兩年

上一年

當期

占比變動原因應(yīng)收賬款營業(yè)收入32占比分析提（重點說明收賬款動和營業(yè)收變動不比例的原因：（5）付賬款0

萬元收款人名稱

金額

預(yù)付款性質(zhì)分析提:①上年底余額

萬元，明增減事項原因）②當期額

萬元，明增減事項原因:（6）他應(yīng)收5459萬元主要欠款單位

金額

欠款原因

欠款期限分析提:①上年底余額

萬元，明增減事項原因）②當期額（7）貨存貨結(jié)分析

萬元，明增減事項原因:萬元類別

計賬金額

占比

目前市場合理（公允）價值原材料在產(chǎn)品產(chǎn)成品33其他分析提:①上年底余額

萬元，明增減事項原因）②當期額存貨變分析

萬元，明增減事項原因:分析項目

上三年

上兩年

上一年

當期

變動原因存貨金額主營收入占比分析提（詳細說明貨變動主營收入變不成比的原因）：（8）期投資

萬元主要被投資單位

金額

種類

所占比例

上年度投

目前市場情資收益

況分析提①上年底額模）：

萬元，明增減事項原因，細說明新增期投資②當期額（9）定資產(chǎn)

萬元，明增減事項原因:萬元主要固資產(chǎn)明

原值

凈值

折舊方

是否

備注（屋應(yīng)列地址面積、細

抵押

目前市價值情況）分析提:①上年底余額

萬元，明增減事項原因）②當期額

萬元，明增減事項原因:34（、建工程萬元在建項目生產(chǎn)線改造

金額1696

預(yù)計建成時間分析提:（上年余額

萬元，說明減事項原因詳細說在建工程的批是手續(xù)、投資、已投概況和金來源）：②當期額

萬元，明增減事項原因:（、形資產(chǎn)權(quán)利名稱

萬元權(quán)利價值

是否抵質(zhì)押

備注（土地應(yīng)列地址、面積、分析提:①上年底余額

目前市場價值情況萬元，明增減事項原因）②當期額

萬元，明增減事項原因:（、期借款短期借明細

萬元債權(quán)銀行

金額

到期日

擔保方式

逾期需說明原因及處理方案分析提:①上年底余額

萬元，明增減事項原因及分銀行退出原因）銀行及貸款金額比2012年度變化情況近期貸款卡查詢情況比2013年末變化情況及原因分析：35②當期額

萬元，明增減事項原因:近期貸卡查詢情況債權(quán)銀行2013年末余額

近期余額

擔保方式及變化情況

逾期需說明原因及處理方案分析提（貸款卡中銀行和款余額與企報表中差異及原因（應(yīng)付票應(yīng)付票明細：

萬元債權(quán)銀行

金額

到期日

擔保方式

墊款需說明原因及處理方案分析提①上年底額

萬元，明增減事項原因，點說明承兌口余額變化）銀行及貸款金額比2012年度變化情況近期貸款卡查詢情況比2013年末變化情況及原因分析：②當期額

萬元，明增減事項原因:36貸款卡詢情況：債權(quán)銀行2013年末余額

其中：敞口

近期余額

其中：敞口

擔保方式及變化情況

逾期需說明原因及處理方案分析提分析提示（款卡中銀行和承兌額與企報表中的差及原因（應(yīng)付賬0

萬元主要應(yīng)付單位

金額

付款原因

期限分析提①上年底額2608變動）

萬元，明增減事項原因，細說明付款期的②當期額

萬元，明增減事項原因:（其他應(yīng)款

萬元主要應(yīng)付單位

金額

付款原因

期限分析提①上年底額原因）

萬元，明增減事項原因，細說明其他付款形37②當期額

萬元，明增減事項原因:（預(yù)收賬0

萬元項目

金額

收款原因

預(yù)收期限分析提:①上年底余額

萬元，明增減事項原因）②當期額

萬元，明增減事項原因:（、付利潤股利）

萬元（、期借款0長期借明細

萬元債權(quán)銀行

金額

到期日

擔保方式

逾期需說明原因及處理方案分析提:①上年底余額

萬元，明增減事項原因及分銀行退出原因）銀行及貸款金額比2012年度變化情況近期貸款卡查詢情況比2013年末變化情況及原因分析：②當期額

萬元，明增減事項原因:貸款卡詢情況（僅寫中長貸款情況）38債權(quán)銀行2013年末余額

近期余額

擔保方式及變化情況

逾期需說明原因及處理方案分析提（貸款卡中銀行和兌余額與企報表中差異及原因（實收資

萬元注冊資本

實收資本

驗資金額

情況說明分析提:①上年底余額

萬元，明增減事項原因）②當期額

萬元，明增減事項原因:（主營業(yè)情況收入結(jié)分析：

萬元主要產(chǎn)品

產(chǎn)量

占比

主營業(yè)務(wù)收入

占比

主營業(yè)務(wù)利

占比

備注潤分析提: