經(jīng)濟(jì)人理論課件

西方經(jīng)濟(jì)學(xué)專題研究主講人：王輝單位：吉林財(cái)經(jīng)大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)院授課對(duì)象：2011級(jí)研究生西方經(jīng)濟(jì)學(xué)專題研究主講人：王輝1四、授課內(nèi)容1．“經(jīng)濟(jì)人”理論2．供求理論3．競(jìng)爭(zhēng)與壟斷理論4．福利國(guó)家理論四、授課內(nèi)容1．“經(jīng)濟(jì)人”理論2第一講經(jīng)濟(jì)人理論主要內(nèi)容：一、“經(jīng)濟(jì)人”思想的形成過(guò)程二、西方經(jīng)濟(jì)學(xué)界關(guān)于“經(jīng)濟(jì)人”假說(shuō)的爭(zhēng)論及當(dāng)前的反思三、我國(guó)理論界關(guān)于“經(jīng)濟(jì)人”假說(shuō)的爭(zhēng)論四、社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)與經(jīng)濟(jì)激勵(lì)機(jī)制第一講經(jīng)濟(jì)人理論主要內(nèi)容：3主要參考文獻(xiàn)

1．楊春學(xué)：《經(jīng)濟(jì)人與社會(huì)秩序分析》，上海三聯(lián)書(shū)店，1998年版。2

．陶一桃，蔡增正主編：《西方經(jīng)濟(jì)學(xué)的問(wèn)題演進(jìn)》，中央編譯出版社，2002年版。3．阿馬蒂亞·森：《倫理學(xué)與經(jīng)濟(jì)學(xué)》，商務(wù)印書(shū)館，2001版。4．林毅夫：《論經(jīng)濟(jì)學(xué)方法》，北京大學(xué)出版社，2005年版。5．程恩富：《新“經(jīng)濟(jì)人”論：海派經(jīng)濟(jì)學(xué)的一個(gè)基本假設(shè)》，《教學(xué)與研究》2003年11期。6．楊春學(xué)：《經(jīng)濟(jì)人的“再生”：對(duì)一種新綜合的探討與辯護(hù)》，《經(jīng)濟(jì)研究》2005年11期。7.吳易風(fēng)：《當(dāng)前金融危機(jī)和經(jīng)濟(jì)危機(jī)背景下西方經(jīng)濟(jì)思潮的新動(dòng)向》，中國(guó)經(jīng)濟(jì)出版社，2010年7月版。主要參考文獻(xiàn)1．楊春學(xué)：《經(jīng)濟(jì)人與社會(huì)秩序分析》，上海三聯(lián)4一、經(jīng)濟(jì)人思想的形成過(guò)程1．“經(jīng)濟(jì)人”的界定作為經(jīng)濟(jì)人的含義或思想，主要包含以下三個(gè)命題：第一個(gè)命題是“自利”，亦即追求自身利益是驅(qū)策人的經(jīng)濟(jì)行為的根本動(dòng)機(jī)。第二個(gè)命題是“理性行為”，經(jīng)濟(jì)人是理性的，他能根據(jù)市場(chǎng)情況，自身處境和自身利益之所在做出判斷，并使自己的經(jīng)濟(jì)行為適應(yīng)于從經(jīng)驗(yàn)中學(xué)到的東西，從而使所追求的利益盡可能最大化。（這一點(diǎn)是核心）第三個(gè)命題是“他利”：只要有良好的法律和制度的保證，經(jīng)濟(jì)人追求個(gè)人利益最大化的自由行動(dòng)會(huì)無(wú)意識(shí)地，卓有成效地增進(jìn)社會(huì)的公共利益。

一、經(jīng)濟(jì)人思想的形成過(guò)程1．“經(jīng)濟(jì)人”的界定5

2．“經(jīng)濟(jì)人”假說(shuō)形成的社會(huì)經(jīng)濟(jì)背景西歐中世紀(jì)晚期（13～14世紀(jì)），產(chǎn)生了一種新型社會(huì)經(jīng)濟(jì)形態(tài)——“商業(yè)社會(huì)”。主要特征：第一，整個(gè)社會(huì)經(jīng)濟(jì)走向貨幣化，因而是一種市場(chǎng)社會(huì)或“商業(yè)社會(huì)”第二，社會(huì)生活貨幣化的同時(shí)，經(jīng)濟(jì)活動(dòng)開(kāi)始從其他社會(huì)活動(dòng)中獨(dú)立出來(lái)。第三，經(jīng)濟(jì)競(jìng)爭(zhēng)不僅調(diào)節(jié)社會(huì)經(jīng)濟(jì)生活，而且也以“優(yōu)勝劣汰”的原則重新調(diào)整和安排著人們的社會(huì)地位。在歐洲近代史中，“地理大發(fā)現(xiàn)”具有決定性的意義。它使得歐洲在短短100年時(shí)間里集聚的黃金白銀等貴金屬等于中世紀(jì)歐洲所積累的貴金屬的8倍。大量的黃金白銀極大地促進(jìn)了交換的發(fā)展，使得空前的財(cái)富集聚成為可能。市場(chǎng)和貨幣的力量有力地沖擊著陳舊的社會(huì)結(jié)構(gòu)、舊的社會(huì)秩序以及傳統(tǒng)的觀念和見(jiàn)解。2．“經(jīng)濟(jì)人”假說(shuō)形成的社會(huì)經(jīng)濟(jì)背景6

3．經(jīng)濟(jì)人假說(shuō)形成的思想準(zhǔn)備（道德哲學(xué)基礎(chǔ)）

17世紀(jì)初，英國(guó)發(fā)生了一場(chǎng)激烈的爭(zhēng)論：最有利于新的社會(huì)秩序的原則是什么？這場(chǎng)討論的核心人物是霍布斯（利維坦），休謨（人性論），洛克（人類理解論，政府論）和孟德維爾（蜜蜂的寓言）。爭(zhēng)論的核心是個(gè)人的利已心和社會(huì)利益的關(guān)系，目的是給新型社會(huì)的發(fā)展提供思想指南或道德哲學(xué)基礎(chǔ)。3．經(jīng)濟(jì)人假說(shuō)形成的思想準(zhǔn)備7托馬斯·霍布斯（ThomasHobbes，1588～1679）

核心思想：人性自私論

目的：推論出一些必要的社會(huì)和政治原則，以便能從混亂中建立起某種理想的社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序。分析邏輯：人天然具有趨利避害的本性。快樂(lè)是欲望的滿足，能促進(jìn)生命的運(yùn)動(dòng)，因而是善。因?yàn)槿说哪芰旧鲜窍嗟鹊?，且都想獲得快樂(lè)，但世界上財(cái)富有限，人們必然會(huì)相互爭(zhēng)斗（原因是利已的沖動(dòng)）?？赡墚a(chǎn)生出一種悲慘的結(jié)果：孤獨(dú)、貧因、討厭、粗野和短命，即所謂“霍布斯叢林”。國(guó)家是人類必不可少的監(jiān)控者，是為人類服務(wù)的權(quán)利共同體，目的是增進(jìn)利益，減少危害。托馬斯·霍布斯（ThomasHobbes，1588～1678休謨的人性論

主要思想：肯定人的自私本性，認(rèn)為人的世俗情欲，對(duì)幸福的渴望和追求是合理的，同時(shí)人都有“仁愛(ài)”的一面，被稱為“自然美德”，包括慷慨、憐憫、感恩、友誼、忠貞、熱忱；也包括機(jī)智敏捷、勤勞、堅(jiān)忍不撥、努力、恒心、節(jié)儉等。但人性中“仁愛(ài)”因素是永遠(yuǎn)不能勝于或克服自私本性的?？隙ㄗ运绞侨诵灾凶顝?qiáng)有力的沖動(dòng)，但又設(shè)法限制自私和超越自私的狹隘，通過(guò)尊重他人和社會(huì)的利益來(lái)達(dá)到自身利益的追求，這是休謨的核心思想。休謨的人性論主要思想：9洛克的人類理解論，政府論個(gè)人利益是行為的動(dòng)力。自我利益與社會(huì)利益之間的沖突來(lái)源于資源的稀缺性，而不是人性的弱點(diǎn)。國(guó)家權(quán)力的介入可以解決社會(huì)沖突。國(guó)家權(quán)力要保護(hù)生命、自由和私有財(cái)產(chǎn)的不可剝奪這三大“自然權(quán)利”。財(cái)產(chǎn)安全至上。洛克思想實(shí)質(zhì)上是那個(gè)時(shí)代資產(chǎn)階級(jí)時(shí)代精神（財(cái)產(chǎn)崇拜）的反映。洛克是“一切形式的新興資產(chǎn)階級(jí)的代表?！薄R克思洛克的人類理解論，政府論個(gè)人利益是行為的動(dòng)力。10

孟德維爾：蜜蜂的寓言

（18世紀(jì)初）

社會(huì)之所以能夠存在和發(fā)展，完全是由于人的各種激情（Passions）相互作用，克服自然障礙，滿足自身物質(zhì)需要的結(jié)果，而這些激情或各種欲望都是人的利已本性的不同表現(xiàn)，社會(huì)經(jīng)濟(jì)必須巧妙地利用這種本性才能健康發(fā)展孟德維爾：蜜蜂的寓言

114．經(jīng)濟(jì)人假說(shuō)的最終確立（18世紀(jì)下半葉）

亞當(dāng)·斯密繼承了前人的研究成果，創(chuàng)造性地形成了一種真正的社會(huì)經(jīng)濟(jì)哲學(xué)，做出了經(jīng)濟(jì)人的行為在市場(chǎng)機(jī)制下可以導(dǎo)致整個(gè)社會(huì)的豐裕，從而最終確立了“經(jīng)濟(jì)人”的概念。斯密的經(jīng)濟(jì)人思想，集中體現(xiàn)在他的著作《道德情操論》（1759年出版）和《國(guó)富論》（1776年出版）中。4．經(jīng)濟(jì)人假說(shuō)的最終確立（18世紀(jì)下半葉）12

亞當(dāng)·斯密的經(jīng)濟(jì)人思想第一、經(jīng)濟(jì)人的行為可以促進(jìn)新的社會(huì)秩序的形成和社會(huì)制度的變革。（利己的合理性）第二、經(jīng)濟(jì)人的行為具有化解利益沖突的社會(huì)心理學(xué)基礎(chǔ)。（主觀利己，客觀利他）第三、經(jīng)濟(jì)人的行為在“無(wú)形之手”引導(dǎo)下，會(huì)促進(jìn)社會(huì)利益（福利）的最大化。（理性的客觀功用）亞當(dāng)·斯密的經(jīng)濟(jì)人思想第一、經(jīng)濟(jì)人的行為可13二、西方經(jīng)濟(jì)學(xué)界關(guān)于“經(jīng)濟(jì)人”假說(shuō)的爭(zhēng)論及目前的反思公開(kāi)的大討論有三次：19世紀(jì)晚期“利己與利他關(guān)系”之爭(zhēng)；20世紀(jì)40年代的“利潤(rùn)最大化原則”之爭(zhēng)；20世紀(jì)70年代之后“理性行為”之爭(zhēng)。2008年西方金融危機(jī)、經(jīng)濟(jì)危機(jī)后出現(xiàn)對(duì)這一問(wèn)題的反思二、西方經(jīng)濟(jì)學(xué)界關(guān)于“經(jīng)濟(jì)人”假說(shuō)的爭(zhēng)論14

1．第一次爭(zhēng)論：利已與利他關(guān)系

時(shí)間：19世紀(jì)晚期

爭(zhēng)論者：德國(guó)歷史學(xué)派與奧地利學(xué)派

爭(zhēng)論焦點(diǎn)：利己行為假設(shè)是否符合實(shí)際

1．第一次爭(zhēng)論：利已與利他關(guān)系

時(shí)間：19世紀(jì)晚期15（1）德國(guó)歷史學(xué)派觀點(diǎn)：經(jīng)濟(jì)假設(shè)僅以利已主義為基礎(chǔ)，僅以簡(jiǎn)單的生物學(xué)或心理學(xué)為依據(jù)，是非常狹隘和片面的，因?yàn)闊o(wú)論個(gè)人還是社會(huì)，除了經(jīng)濟(jì)利益之外，還有其他的多種利益和追求，現(xiàn)實(shí)更豐富和復(fù)雜。即使在經(jīng)濟(jì)生活中，個(gè)人利益也決不是唯一的動(dòng)機(jī)?，F(xiàn)實(shí)的經(jīng)濟(jì)生活最起碼包括三種形式：在私人的經(jīng)濟(jì)中，確實(shí)是一切以個(gè)人利益為轉(zhuǎn)移；在強(qiáng)制的公有經(jīng)濟(jì)中，卻是以社會(huì)全體利益為行動(dòng)準(zhǔn)則；而在以慈善福利為目的的經(jīng)濟(jì)中，主要以倫理道德為行動(dòng)規(guī)范。對(duì)經(jīng)濟(jì)生活中人的動(dòng)機(jī)進(jìn)行分析，既要考慮到生物的、心理的影響，更要考慮個(gè)人行為受歷史的、社會(huì)的和道德因素的影響。只有這樣，才能建立適應(yīng)各國(guó)自己需要的經(jīng)濟(jì)學(xué)原理，古典經(jīng)濟(jì)學(xué)提出的普遍適用的原理是不存在的，沒(méi)有實(shí)用價(jià)值的。要以“歷史觀點(diǎn)開(kāi)辟道路，要把政治經(jīng)濟(jì)學(xué)轉(zhuǎn)變?yōu)橐环N研究各國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的學(xué)說(shuō)。”（1）德國(guó)歷史學(xué)派觀點(diǎn)：經(jīng)濟(jì)假設(shè)僅以利已主義為基礎(chǔ)，僅以簡(jiǎn)單16（2）奧地利學(xué)派觀點(diǎn)：古典學(xué)派并不否認(rèn)人有利他動(dòng)機(jī)，經(jīng)濟(jì)人的利已行為也包含著利他因素（即主觀利已，客觀利他)

“看不見(jiàn)的手”已解決二者矛盾。經(jīng)濟(jì)學(xué)的正確方法必須落實(shí)在一種個(gè)人主義的基礎(chǔ)上，因?yàn)樯鐣?huì)的經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象是從事經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的眾多個(gè)人自發(fā)行為的結(jié)果。為了分析和理解整個(gè)經(jīng)濟(jì)過(guò)程的本質(zhì)和一般規(guī)律，必須從分析構(gòu)成經(jīng)濟(jì)活動(dòng)最基本的要素——個(gè)人行為開(kāi)始。然而，對(duì)個(gè)人的分析，不能面面俱到，只可能把與這種行為最相關(guān)的動(dòng)機(jī)（即利己動(dòng)機(jī)）抽象出來(lái)，進(jìn)而研究這種動(dòng)機(jī)及其行動(dòng)的影響。

（2）奧地利學(xué)派觀點(diǎn)：古典學(xué)派并不否認(rèn)人有利他動(dòng)機(jī)，經(jīng)濟(jì)人的172．第二次爭(zhēng)論：利潤(rùn)最大化行為

時(shí)間：20世紀(jì)40年代

爭(zhēng)論者：行為科學(xué)、實(shí)驗(yàn)科學(xué)、制度學(xué)派

爭(zhēng)論焦點(diǎn)：利潤(rùn)最大化是否是目的

2．第二次爭(zhēng)論：利潤(rùn)最大化行為

時(shí)間：20世紀(jì)40年18

（1）行為科學(xué)：“需求層次理論”的批判

代表人物：亞伯拉罕·馬斯洛(AbrahamHaroldMaslow)美國(guó)社會(huì)心理學(xué)家、人格理論家

核心觀點(diǎn)：人類需求是有層次的

人類經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的最終目的是滿足自身的需要，人類自身的需求是復(fù)雜多樣的，包括生存需求（衣食?。?、安全需求、社會(huì)需求、尊重需求、自我實(shí)現(xiàn)需求等，經(jīng)濟(jì)人的需求偏好同樣是非常復(fù)雜多樣的，影響人類生存和發(fā)展的因素都會(huì)影響其需求偏好。因此，人類追求的利益目標(biāo)是一個(gè)多元的效用函數(shù)

（1）行為科學(xué)：“需求層次理論”的批判

19

馬斯洛人類需求五層次理論

馬斯洛人類需求五層次理論20

（2）實(shí)驗(yàn)科學(xué)：“完全理性”的批判

代表人物：赫伯特·西蒙（美國(guó)經(jīng)濟(jì)學(xué)家）核心觀點(diǎn)：“有限理性”，“滿意決策”“完全理性”指經(jīng)濟(jì)人能夠根據(jù)目標(biāo)找到最優(yōu)選擇方案?，F(xiàn)實(shí)中的人是不能完全做到這一點(diǎn)的。因?yàn)橛协h(huán)境的不確定性，信息的不完全性，人的認(rèn)識(shí)能力和計(jì)算能力有限性，因而人是有限理性（boundedrationality）。由于是有限理性，人們遵循的并不是最優(yōu)原則(決策)，而是滿意原則（決策）（適度效用，適度利潤(rùn)）。

（2）實(shí)驗(yàn)科學(xué)：“完全理性”的批判

代表人物：赫伯特·西蒙21（3）制度學(xué)派：“社會(huì)—文化人”的批判代表人物：凡勃倫、康芒斯、加爾布雷斯、科斯，核心觀點(diǎn)：人是“社會(huì)—文化人”，應(yīng)將非財(cái)富最大化行為引入個(gè)人預(yù)期函數(shù)認(rèn)為要把諸如利他主義、意識(shí)形態(tài)和自愿負(fù)擔(dān)約束等其他非財(cái)富最大化行為引入個(gè)人預(yù)期函數(shù)，從而建立更接近于現(xiàn)實(shí)的經(jīng)濟(jì)人假設(shè)。人是社會(huì)中的一員，人的行為目標(biāo)是多樣的，不可能僅僅只有自己，人的決策不是也不可能是使個(gè)體利益最大化，而是取決于周圍環(huán)境的制約，本能、習(xí)慣、文化、習(xí)俗、從眾等非理性因素的影響。符合這種要的人稱為“社會(huì)—文化人”。（3）制度學(xué)派：“社會(huì)—文化人”的批判代表人物：凡勃倫、康芒22

3．第三次爭(zhēng)論：“偏好顛倒”

時(shí)間：20世紀(jì)70年代

爭(zhēng)論者：經(jīng)濟(jì)學(xué)、實(shí)驗(yàn)心理學(xué)

爭(zhēng)論焦點(diǎn)：人類“非理性”的現(xiàn)實(shí)性3．第三次爭(zhēng)論：“偏好顛倒”

時(shí)間：20世23新古典經(jīng)濟(jì)學(xué)關(guān)于效用的理論（公理）：

完備性、傳遞性、非飽和性（理性行為）

實(shí)驗(yàn)結(jié)果：現(xiàn)實(shí)中人的選擇行為有時(shí)并不符合這些公理，而且是經(jīng)常地違背這些公理，即存在所謂“偏好顛倒”(Preferencereversals)或“非理性”。

實(shí)驗(yàn)1：賭博（兩種選擇：賭注大，盈利大，概率小；賭注小，盈利大，概率?。?/p>

實(shí)驗(yàn)2：揀錢(qián)

心里實(shí)驗(yàn)結(jié)論：即使在最簡(jiǎn)單的人類選擇中也不存在任何最優(yōu)原則。

經(jīng)濟(jì)學(xué)家爭(zhēng)論：多數(shù)人認(rèn)為上述實(shí)驗(yàn)結(jié)果至少還不足以真正駁倒“經(jīng)濟(jì)人”抽象，更不足以依此作為行為假設(shè)的基礎(chǔ)來(lái)重建經(jīng)濟(jì)學(xué)。

新古典經(jīng)濟(jì)學(xué)關(guān)于效用的理論（公理）：

完備性、傳遞性、非飽和244.目前西方學(xué)者對(duì)“經(jīng)濟(jì)理性”和“有效市場(chǎng)假說(shuō)”的質(zhì)疑

2008年開(kāi)始出現(xiàn)的金融危機(jī)和經(jīng)濟(jì)危機(jī)在沉重打擊西方資本主義經(jīng)濟(jì)制度和自由市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制的同時(shí)，也沉重打擊了西方經(jīng)濟(jì)學(xué)。有的西方經(jīng)濟(jì)學(xué)家提出如何從經(jīng)濟(jì)危機(jī)的現(xiàn)實(shí)出發(fā)重新評(píng)估西方主流經(jīng)濟(jì)學(xué)及其對(duì)經(jīng)濟(jì)政策的影響，有的西方經(jīng)濟(jì)學(xué)家認(rèn)為當(dāng)前這場(chǎng)危機(jī)是重新思考西方經(jīng)濟(jì)學(xué)的歷史轉(zhuǎn)折點(diǎn)。阿瑪?shù)賮啞ど岢鰡?wèn)題：“我們今天需要什么樣的經(jīng)濟(jì)學(xué)？特別是在目前的經(jīng)濟(jì)危機(jī)情況下，我們?cè)撊绾卧u(píng)估學(xué)院經(jīng)濟(jì)學(xué)家中所教授所推崇的內(nèi)容對(duì)我們經(jīng)濟(jì)政策的指導(dǎo)意義？“（《社會(huì)科學(xué)報(bào)》2009年4月9日）斯蒂格利茨說(shuō)：”這場(chǎng)危機(jī)不僅是經(jīng)濟(jì)上的轉(zhuǎn)折點(diǎn)，而且是我們思考經(jīng)濟(jì)學(xué)的轉(zhuǎn)折點(diǎn)?！埃ㄓ?guó)《新政治家》2008年10月16日）4.目前西方學(xué)者對(duì)“經(jīng)濟(jì)理性”和“有效市場(chǎng)假說(shuō)”的質(zhì)疑

225這場(chǎng)危機(jī)爆發(fā)后，英國(guó)女王2008年11月到倫敦政治經(jīng)濟(jì)學(xué)院視察，向經(jīng)濟(jì)學(xué)家們提出問(wèn)題：“為什么當(dāng)初就沒(méi)有人預(yù)見(jiàn)到它（危機(jī)）？”英國(guó)學(xué)者蒂姆·貝斯利、彼得·亨尼西于2009年7月22日給女王上書(shū)，就女王的提問(wèn)作了回答，認(rèn)為是經(jīng)濟(jì)學(xué)模型設(shè)計(jì)錯(cuò)誤導(dǎo)致的。但是，英國(guó)雪拉·唐、彼得·厄爾斯蒂、約翰·福斯特等10位知名學(xué)者不滿意這一回答，他們?cè)谕?月10日聯(lián)名給女王上書(shū)，指出貝斯利、亨尼西的回答的缺陷之一是“它沒(méi)有提到主流經(jīng)濟(jì)學(xué)家廣泛宣傳的廣遭質(zhì)疑的‵理性′和‵有效市場(chǎng)假說(shuō)′”。這場(chǎng)危機(jī)爆發(fā)后，英國(guó)女王2008年11月到倫敦政治經(jīng)濟(jì)學(xué)院視26這些經(jīng)濟(jì)學(xué)家認(rèn)為，危機(jī)爆發(fā)前，呈現(xiàn)在人們面前的景象不是什么“理性社會(huì)”，而是似乎人們都失去理性的“瘋狂世界”。英國(guó)《金融時(shí)報(bào)》研討“資本主義的未來(lái)”系列文章的開(kāi)篇之作《自我毀滅的種子》一文，生動(dòng)地描述了這個(gè)非理性的“瘋狂世界”：“在經(jīng)濟(jì)泡沫的蠱惑下，似乎所有人都失去了理智，金融家們的貪婪，普通投資者的盲目，監(jiān)管者的松懈，政府的失察，都表現(xiàn)得淋漓盡致?！奔幽么蠹s克大學(xué)教授利奧·巴尼奇撰文說(shuō)：“馬克思曾鞭辟入里地分析過(guò)植根于資本主義市場(chǎng)基本邏輯中的非理性因素，而現(xiàn)在這些因素再次昭然顯現(xiàn)?！埃ā妒悻F(xiàn)代的馬克思》，美國(guó)《外交政策》雙月刊2009年5-6月號(hào)

這些經(jīng)濟(jì)學(xué)家認(rèn)為，危機(jī)爆發(fā)前，呈現(xiàn)在人們面前的景象不是什么“27以前就批評(píng)“理性預(yù)期假設(shè)“的斯蒂格利茨，在這次危機(jī)中著重指出理性預(yù)期假設(shè)不僅與經(jīng)濟(jì)現(xiàn)實(shí)不符，而且經(jīng)濟(jì)現(xiàn)實(shí)證明大量的預(yù)期是非理性的。人們看到，在美國(guó)，當(dāng)多數(shù)人的實(shí)際收入下降時(shí)，市場(chǎng)不是預(yù)期房地產(chǎn)價(jià)格會(huì)下降，不是預(yù)期會(huì)發(fā)生次級(jí)信用住房抵押貸款危機(jī)，而是預(yù)期房地產(chǎn)價(jià)格不會(huì)下降，預(yù)期不會(huì)發(fā)生次貸危機(jī)。然而，危機(jī)爆發(fā)的事實(shí)證明，申請(qǐng)次貸的購(gòu)房者，發(fā)放次貸的銀行和其他金融機(jī)構(gòu)，發(fā)行次貸證券的金融公司，支持次貸和次貸證券的評(píng)級(jí)公司和保險(xiǎn)公司，購(gòu)買(mǎi)次貸證券的國(guó)內(nèi)外投資者，直至金融業(yè)的監(jiān)管者，所有這些人的預(yù)期就整體來(lái)說(shuō)都是非理性的預(yù)期。即使某些個(gè)人的行為是理性的，但是整個(gè)系統(tǒng)是非理性的。在這場(chǎng)危機(jī)中，理性預(yù)期假設(shè)受到不少西方經(jīng)濟(jì)學(xué)家的質(zhì)疑。但是，仍有少數(shù)西方經(jīng)濟(jì)學(xué)家還在堅(jiān)持這一假設(shè)。對(duì)此，斯蒂格利茨說(shuō)：“一些經(jīng)濟(jì)學(xué)家表示這場(chǎng)危機(jī)沒(méi)有動(dòng)搖他們對(duì)理性預(yù)期的信念，我對(duì)此感到震驚。”以前就批評(píng)“理性預(yù)期假設(shè)“的斯蒂格利茨，在這次危機(jī)中著重指出28美國(guó)《時(shí)代》周刊經(jīng)濟(jì)專欄作家賈斯廷·福克斯的《理性市場(chǎng)的神話》一書(shū)愛(ài)到人們的廣泛注意，并獲得好評(píng)。該書(shū)講述了“理性市場(chǎng)”這座大廈是如何建立的，為什么極少人承認(rèn)這是建立在沙堆上的房屋。克魯格曼在《紐約時(shí)報(bào)》評(píng)價(jià)說(shuō)：“?？怂怪v述了教授們的故事：他們所謂有效市場(chǎng)假說(shuō)的金融理論大旗促成了那些弊端，華爾街接受有效市場(chǎng)理論家的觀點(diǎn)，而且很多情況下都是一字不差地接受。這些教授設(shè)計(jì)復(fù)雜的金融戰(zhàn)略，得到極其豐厚的報(bào)酬，而這些戰(zhàn)略對(duì)如今席卷世界經(jīng)濟(jì)的災(zāi)難起了關(guān)鍵作用?！备？怂贡救嗽谝淮窝葜v中揭露一些金融學(xué)者成為華爾街的“辯護(hù)士”，指出他們直接為建立在“有效市場(chǎng)假說(shuō)”基礎(chǔ)上的金融衍生產(chǎn)品、私募基金等華爾街“金融創(chuàng)新”辯護(hù)。

美國(guó)耶魯大學(xué)的羅伯特·希勒教授批評(píng)“有效市場(chǎng)假說(shuō)”，指出這一假說(shuō)“代表了經(jīng)濟(jì)思想史上最驚人的錯(cuò)誤”。美國(guó)《時(shí)代》周刊經(jīng)濟(jì)專欄作家賈斯廷·福克斯的《理性市場(chǎng)的神話29在當(dāng)前這場(chǎng)危機(jī)中，華爾街資深經(jīng)濟(jì)學(xué)家羅伯特·巴伯拉在《資本主義的代價(jià)》一書(shū)中嚴(yán)肅批評(píng)了用復(fù)雜的數(shù)學(xué)模型為那些成為危機(jī)禍源的金融衍生產(chǎn)品提供理論依據(jù)的經(jīng)濟(jì)學(xué)界。巴伯拉指出，學(xué)術(shù)界創(chuàng)立了復(fù)雜的數(shù)學(xué)模型，而這些模型成了那些金融衍生產(chǎn)品的理論論據(jù)?！爸文切┠Ｐ偷氖且环N假設(shè)，即人們掌握充分信息，而且行為理性?！薄八麄兾茨苷J(rèn)識(shí)到，金融市場(chǎng)會(huì)定期出現(xiàn)混亂狀態(tài)?！保绹?guó)《紐約時(shí)報(bào)》網(wǎng)站2009年4月19日）在當(dāng)前這場(chǎng)危機(jī)中，華爾街資深經(jīng)濟(jì)學(xué)家羅伯特·巴伯拉在《資本主30英國(guó)雪拉·唐、彼得·厄爾斯蒂、約翰·福斯特、杰弗里·哈科特等10位知名學(xué)者于2009年8月10日給女王上書(shū)說(shuō)，經(jīng)濟(jì)學(xué)家失敗的主要原因，就在大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)教育的錯(cuò)誤方向以及進(jìn)一步加劇這一錯(cuò)誤傾向的經(jīng)濟(jì)學(xué)期刊的錯(cuò)誤導(dǎo)向。他們?cè)谛胖姓f(shuō)：“對(duì)經(jīng)濟(jì)學(xué)家狹隘的培養(yǎng)——即只關(guān)注數(shù)學(xué)技術(shù)工具和構(gòu)建無(wú)約束的形式實(shí)證模型——成了我們這個(gè)職業(yè)失敗的主要原因?！@種缺陷在許多前沿經(jīng)濟(jì)學(xué)學(xué)術(shù)期刊和部門(mén)的為尋找數(shù)學(xué)工具而尋找數(shù)學(xué)工具中進(jìn)一步加劇?！逼浣Y(jié)果是許多前沿經(jīng)濟(jì)學(xué)家使經(jīng)濟(jì)學(xué)變成了與現(xiàn)實(shí)世界嚴(yán)重脫節(jié)的一個(gè)學(xué)科，使經(jīng)濟(jì)學(xué)變?yōu)閼?yīng)用數(shù)學(xué)的一個(gè)分支。英國(guó)雪拉·唐、彼得·厄爾斯蒂、約翰·福斯特、杰弗里·哈科特等31三、關(guān)于“經(jīng)濟(jì)人”假說(shuō)的國(guó)內(nèi)爭(zhēng)論1.用“新經(jīng)濟(jì)人”代替?zhèn)鹘y(tǒng)“經(jīng)濟(jì)人”假設(shè)代表人物：程恩富等海派經(jīng)濟(jì)學(xué)家三個(gè)基本命題：(1)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中的人有利已和利他兩種傾向。(2)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中的人具有理性與非理性兩種狀態(tài)。(3)良好的制度會(huì)使經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中的人在增進(jìn)集體利益或社會(huì)利益最大化的過(guò)程中實(shí)現(xiàn)合理的個(gè)人利益最大化。三、關(guān)于“經(jīng)濟(jì)人”假說(shuō)的國(guó)內(nèi)爭(zhēng)論1.用“新經(jīng)濟(jì)人”代替32利己與利他、主觀與客觀之間的四種組合(1)主觀利己，客觀利己；(2)主觀利他，客觀利他；(3)主觀利己，客觀利他；(4)主觀利他，客觀利己。利己與利他、主觀與客觀之間的四種組合(1)主觀利己，客觀利己332．對(duì)“經(jīng)濟(jì)人”經(jīng)典含義的維護(hù)代表人物：楊春學(xué)、林毅夫、張維迎、田國(guó)強(qiáng)、錢(qián)穎一等海歸派(1)基本觀點(diǎn)：

在純市場(chǎng)行為中，即在價(jià)格的形成，市場(chǎng)交易，競(jìng)爭(zhēng)等行為中，“經(jīng)濟(jì)人”模型是一種合理的抽象，對(duì)理解和解決上述經(jīng)濟(jì)行為具有重要的邏輯支持。2．對(duì)“經(jīng)濟(jì)人”經(jīng)典含義的維護(hù)代表人物：楊春學(xué)、林毅夫、張維34人類的理性是相同的、不變的，但在不同的約束條件下的表現(xiàn)方式是不同的單說(shuō)人是理性的并不說(shuō)明任何東西，任何一個(gè)經(jīng)濟(jì)理論，必須包含決策者在什么限制條件下，選擇有多少，各種選擇的機(jī)會(huì)成本是什么，然后才能知道什么是理性的決策者的最佳選擇。一個(gè)理論能否用來(lái)解釋某種社會(huì)的現(xiàn)象，決定于這個(gè)理論成立的限制條件和相關(guān)選擇的機(jī)會(huì)成本和要解釋的現(xiàn)象所在的社會(huì)是否一致。人類的理性是相同的、不變的，但在不同的約束條件下的表現(xiàn)方式是35(2)堅(jiān)持經(jīng)濟(jì)人（理性人）假設(shè)的意義a.以經(jīng)濟(jì)人（理性人）假設(shè)為基本點(diǎn)，可以更深入地探索人們所觀察到的社會(huì)經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象，而不能簡(jiǎn)單把人們所難以了解的現(xiàn)象貼上不理性的標(biāo)簽。b.不能將倫理問(wèn)題與經(jīng)濟(jì)問(wèn)題混淆在一起。c.一個(gè)學(xué)科的發(fā)展需要有一個(gè)這個(gè)學(xué)科中所有的學(xué)者共同接受的基本假設(shè)，一個(gè)學(xué)者的研究要形成一個(gè)體系，也同樣必須有貫穿其所有研究工作的一致性假設(shè)，否則，其提出的理論模型之間容易出現(xiàn)自相矛盾現(xiàn)象。(2)堅(jiān)持經(jīng)濟(jì)人（理性人）假設(shè)的意義a.以經(jīng)濟(jì)人（理性人）36

3.經(jīng)濟(jì)人概念的擴(kuò)展（1）社會(huì)人：個(gè)體利益與整體利益結(jié)合（2）文化人：經(jīng)濟(jì)利益與非經(jīng)濟(jì)利益結(jié)合（3）政府人:人在社會(huì)組織中統(tǒng)一行動(dòng)（4）生態(tài)人：社會(huì)利益與自然利益結(jié)合3.經(jīng)濟(jì)人概念的擴(kuò)展（1）社會(huì)人：個(gè)體利益與整37四、社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)與經(jīng)濟(jì)激勵(lì)機(jī)制1.社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)需要經(jīng)濟(jì)激勵(lì)，解決經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展動(dòng)力問(wèn)題2.社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)承認(rèn)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)主體（企業(yè)、個(gè)人、社會(huì)組織）的自利動(dòng)機(jī)和行為，價(jià)格機(jī)制、競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制在資源配置中起基礎(chǔ)作用3.社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)更強(qiáng)調(diào)宏觀調(diào)控，限制不合理的自由行為（如地方保護(hù)、各自為政）4.社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)更強(qiáng)調(diào)企業(yè)社會(huì)責(zé)任四、社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)與經(jīng)濟(jì)激勵(lì)機(jī)制1.社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)需要經(jīng)38復(fù)習(xí)思考題1．“經(jīng)濟(jì)人”假設(shè)的基本含義、作用和局限性2．社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)如何解決經(jīng)濟(jì)激勵(lì)問(wèn)題？3．拓展思考：如何區(qū)分哲學(xué)意義上的“人性結(jié)構(gòu)”與經(jīng)濟(jì)學(xué)意義上的“經(jīng)濟(jì)人”假設(shè)復(fù)習(xí)思考題1．“經(jīng)濟(jì)人”假設(shè)的基本含義、作用和39西方經(jīng)濟(jì)學(xué)專題研究主講人：王輝單位：吉林財(cái)經(jīng)大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)院授課對(duì)象：2011級(jí)研究生西方經(jīng)濟(jì)學(xué)專題研究主講人：王輝40四、授課內(nèi)容1．“經(jīng)濟(jì)人”理論2．供求理論3．競(jìng)爭(zhēng)與壟斷理論4．福利國(guó)家理論四、授課內(nèi)容1．“經(jīng)濟(jì)人”理論41第一講經(jīng)濟(jì)人理論主要內(nèi)容：一、“經(jīng)濟(jì)人”思想的形成過(guò)程二、西方經(jīng)濟(jì)學(xué)界關(guān)于“經(jīng)濟(jì)人”假說(shuō)的爭(zhēng)論及當(dāng)前的反思三、我國(guó)理論界關(guān)于“經(jīng)濟(jì)人”假說(shuō)的爭(zhēng)論四、社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)與經(jīng)濟(jì)激勵(lì)機(jī)制第一講經(jīng)濟(jì)人理論主要內(nèi)容：42主要參考文獻(xiàn)

1．楊春學(xué)：《經(jīng)濟(jì)人與社會(huì)秩序分析》，上海三聯(lián)書(shū)店，1998年版。2

．陶一桃，蔡增正主編：《西方經(jīng)濟(jì)學(xué)的問(wèn)題演進(jìn)》，中央編譯出版社，2002年版。3．阿馬蒂亞·森：《倫理學(xué)與經(jīng)濟(jì)學(xué)》，商務(wù)印書(shū)館，2001版。4．林毅夫：《論經(jīng)濟(jì)學(xué)方法》，北京大學(xué)出版社，2005年版。5．程恩富：《新“經(jīng)濟(jì)人”論：海派經(jīng)濟(jì)學(xué)的一個(gè)基本假設(shè)》，《教學(xué)與研究》2003年11期。6．楊春學(xué)：《經(jīng)濟(jì)人的“再生”：對(duì)一種新綜合的探討與辯護(hù)》，《經(jīng)濟(jì)研究》2005年11期。7.吳易風(fēng)：《當(dāng)前金融危機(jī)和經(jīng)濟(jì)危機(jī)背景下西方經(jīng)濟(jì)思潮的新動(dòng)向》，中國(guó)經(jīng)濟(jì)出版社，2010年7月版。主要參考文獻(xiàn)1．楊春學(xué)：《經(jīng)濟(jì)人與社會(huì)秩序分析》，上海三聯(lián)43一、經(jīng)濟(jì)人思想的形成過(guò)程1．“經(jīng)濟(jì)人”的界定作為經(jīng)濟(jì)人的含義或思想，主要包含以下三個(gè)命題：第一個(gè)命題是“自利”，亦即追求自身利益是驅(qū)策人的經(jīng)濟(jì)行為的根本動(dòng)機(jī)。第二個(gè)命題是“理性行為”，經(jīng)濟(jì)人是理性的，他能根據(jù)市場(chǎng)情況，自身處境和自身利益之所在做出判斷，并使自己的經(jīng)濟(jì)行為適應(yīng)于從經(jīng)驗(yàn)中學(xué)到的東西，從而使所追求的利益盡可能最大化。（這一點(diǎn)是核心）第三個(gè)命題是“他利”：只要有良好的法律和制度的保證，經(jīng)濟(jì)人追求個(gè)人利益最大化的自由行動(dòng)會(huì)無(wú)意識(shí)地，卓有成效地增進(jìn)社會(huì)的公共利益。

一、經(jīng)濟(jì)人思想的形成過(guò)程1．“經(jīng)濟(jì)人”的界定44

2．“經(jīng)濟(jì)人”假說(shuō)形成的社會(huì)經(jīng)濟(jì)背景西歐中世紀(jì)晚期（13～14世紀(jì)），產(chǎn)生了一種新型社會(huì)經(jīng)濟(jì)形態(tài)——“商業(yè)社會(huì)”。主要特征：第一，整個(gè)社會(huì)經(jīng)濟(jì)走向貨幣化，因而是一種市場(chǎng)社會(huì)或“商業(yè)社會(huì)”第二，社會(huì)生活貨幣化的同時(shí)，經(jīng)濟(jì)活動(dòng)開(kāi)始從其他社會(huì)活動(dòng)中獨(dú)立出來(lái)。第三，經(jīng)濟(jì)競(jìng)爭(zhēng)不僅調(diào)節(jié)社會(huì)經(jīng)濟(jì)生活，而且也以“優(yōu)勝劣汰”的原則重新調(diào)整和安排著人們的社會(huì)地位。在歐洲近代史中，“地理大發(fā)現(xiàn)”具有決定性的意義。它使得歐洲在短短100年時(shí)間里集聚的黃金白銀等貴金屬等于中世紀(jì)歐洲所積累的貴金屬的8倍。大量的黃金白銀極大地促進(jìn)了交換的發(fā)展，使得空前的財(cái)富集聚成為可能。市場(chǎng)和貨幣的力量有力地沖擊著陳舊的社會(huì)結(jié)構(gòu)、舊的社會(huì)秩序以及傳統(tǒng)的觀念和見(jiàn)解。2．“經(jīng)濟(jì)人”假說(shuō)形成的社會(huì)經(jīng)濟(jì)背景45

3．經(jīng)濟(jì)人假說(shuō)形成的思想準(zhǔn)備（道德哲學(xué)基礎(chǔ)）

17世紀(jì)初，英國(guó)發(fā)生了一場(chǎng)激烈的爭(zhēng)論：最有利于新的社會(huì)秩序的原則是什么？這場(chǎng)討論的核心人物是霍布斯（利維坦），休謨（人性論），洛克（人類理解論，政府論）和孟德維爾（蜜蜂的寓言）。爭(zhēng)論的核心是個(gè)人的利已心和社會(huì)利益的關(guān)系，目的是給新型社會(huì)的發(fā)展提供思想指南或道德哲學(xué)基礎(chǔ)。3．經(jīng)濟(jì)人假說(shuō)形成的思想準(zhǔn)備46托馬斯·霍布斯（ThomasHobbes，1588～1679）

核心思想：人性自私論

目的：推論出一些必要的社會(huì)和政治原則，以便能從混亂中建立起某種理想的社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序。分析邏輯：人天然具有趨利避害的本性?？鞓?lè)是欲望的滿足，能促進(jìn)生命的運(yùn)動(dòng)，因而是善。因?yàn)槿说哪芰旧鲜窍嗟鹊?，且都想獲得快樂(lè)，但世界上財(cái)富有限，人們必然會(huì)相互爭(zhēng)斗（原因是利已的沖動(dòng)）。可能產(chǎn)生出一種悲慘的結(jié)果：孤獨(dú)、貧因、討厭、粗野和短命，即所謂“霍布斯叢林”。國(guó)家是人類必不可少的監(jiān)控者，是為人類服務(wù)的權(quán)利共同體，目的是增進(jìn)利益，減少危害。托馬斯·霍布斯（ThomasHobbes，1588～16747休謨的人性論

主要思想：肯定人的自私本性，認(rèn)為人的世俗情欲，對(duì)幸福的渴望和追求是合理的，同時(shí)人都有“仁愛(ài)”的一面，被稱為“自然美德”，包括慷慨、憐憫、感恩、友誼、忠貞、熱忱；也包括機(jī)智敏捷、勤勞、堅(jiān)忍不撥、努力、恒心、節(jié)儉等。但人性中“仁愛(ài)”因素是永遠(yuǎn)不能勝于或克服自私本性的?？隙ㄗ运绞侨诵灾凶顝?qiáng)有力的沖動(dòng)，但又設(shè)法限制自私和超越自私的狹隘，通過(guò)尊重他人和社會(huì)的利益來(lái)達(dá)到自身利益的追求，這是休謨的核心思想。休謨的人性論主要思想：48洛克的人類理解論，政府論個(gè)人利益是行為的動(dòng)力。自我利益與社會(huì)利益之間的沖突來(lái)源于資源的稀缺性，而不是人性的弱點(diǎn)。國(guó)家權(quán)力的介入可以解決社會(huì)沖突。國(guó)家權(quán)力要保護(hù)生命、自由和私有財(cái)產(chǎn)的不可剝奪這三大“自然權(quán)利”。財(cái)產(chǎn)安全至上。洛克思想實(shí)質(zhì)上是那個(gè)時(shí)代資產(chǎn)階級(jí)時(shí)代精神（財(cái)產(chǎn)崇拜）的反映。洛克是“一切形式的新興資產(chǎn)階級(jí)的代表?！薄R克思洛克的人類理解論，政府論個(gè)人利益是行為的動(dòng)力。49

孟德維爾：蜜蜂的寓言

（18世紀(jì)初）

社會(huì)之所以能夠存在和發(fā)展，完全是由于人的各種激情（Passions）相互作用，克服自然障礙，滿足自身物質(zhì)需要的結(jié)果，而這些激情或各種欲望都是人的利已本性的不同表現(xiàn)，社會(huì)經(jīng)濟(jì)必須巧妙地利用這種本性才能健康發(fā)展孟德維爾：蜜蜂的寓言

504．經(jīng)濟(jì)人假說(shuō)的最終確立（18世紀(jì)下半葉）

亞當(dāng)·斯密繼承了前人的研究成果，創(chuàng)造性地形成了一種真正的社會(huì)經(jīng)濟(jì)哲學(xué)，做出了經(jīng)濟(jì)人的行為在市場(chǎng)機(jī)制下可以導(dǎo)致整個(gè)社會(huì)的豐裕，從而最終確立了“經(jīng)濟(jì)人”的概念。斯密的經(jīng)濟(jì)人思想，集中體現(xiàn)在他的著作《道德情操論》（1759年出版）和《國(guó)富論》（1776年出版）中。4．經(jīng)濟(jì)人假說(shuō)的最終確立（18世紀(jì)下半葉）51

亞當(dāng)·斯密的經(jīng)濟(jì)人思想第一、經(jīng)濟(jì)人的行為可以促進(jìn)新的社會(huì)秩序的形成和社會(huì)制度的變革。（利己的合理性）第二、經(jīng)濟(jì)人的行為具有化解利益沖突的社會(huì)心理學(xué)基礎(chǔ)。（主觀利己，客觀利他）第三、經(jīng)濟(jì)人的行為在“無(wú)形之手”引導(dǎo)下，會(huì)促進(jìn)社會(huì)利益（福利）的最大化。（理性的客觀功用）亞當(dāng)·斯密的經(jīng)濟(jì)人思想第一、經(jīng)濟(jì)人的行為可52二、西方經(jīng)濟(jì)學(xué)界關(guān)于“經(jīng)濟(jì)人”假說(shuō)的爭(zhēng)論及目前的反思公開(kāi)的大討論有三次：19世紀(jì)晚期“利己與利他關(guān)系”之爭(zhēng)；20世紀(jì)40年代的“利潤(rùn)最大化原則”之爭(zhēng)；20世紀(jì)70年代之后“理性行為”之爭(zhēng)。2008年西方金融危機(jī)、經(jīng)濟(jì)危機(jī)后出現(xiàn)對(duì)這一問(wèn)題的反思二、西方經(jīng)濟(jì)學(xué)界關(guān)于“經(jīng)濟(jì)人”假說(shuō)的爭(zhēng)論53

1．第一次爭(zhēng)論：利已與利他關(guān)系

時(shí)間：19世紀(jì)晚期

爭(zhēng)論者：德國(guó)歷史學(xué)派與奧地利學(xué)派

爭(zhēng)論焦點(diǎn)：利己行為假設(shè)是否符合實(shí)際

1．第一次爭(zhēng)論：利已與利他關(guān)系

時(shí)間：19世紀(jì)晚期54（1）德國(guó)歷史學(xué)派觀點(diǎn)：經(jīng)濟(jì)假設(shè)僅以利已主義為基礎(chǔ)，僅以簡(jiǎn)單的生物學(xué)或心理學(xué)為依據(jù)，是非常狹隘和片面的，因?yàn)闊o(wú)論個(gè)人還是社會(huì)，除了經(jīng)濟(jì)利益之外，還有其他的多種利益和追求，現(xiàn)實(shí)更豐富和復(fù)雜。即使在經(jīng)濟(jì)生活中，個(gè)人利益也決不是唯一的動(dòng)機(jī)?，F(xiàn)實(shí)的經(jīng)濟(jì)生活最起碼包括三種形式：在私人的經(jīng)濟(jì)中，確實(shí)是一切以個(gè)人利益為轉(zhuǎn)移；在強(qiáng)制的公有經(jīng)濟(jì)中，卻是以社會(huì)全體利益為行動(dòng)準(zhǔn)則；而在以慈善福利為目的的經(jīng)濟(jì)中，主要以倫理道德為行動(dòng)規(guī)范。對(duì)經(jīng)濟(jì)生活中人的動(dòng)機(jī)進(jìn)行分析，既要考慮到生物的、心理的影響，更要考慮個(gè)人行為受歷史的、社會(huì)的和道德因素的影響。只有這樣，才能建立適應(yīng)各國(guó)自己需要的經(jīng)濟(jì)學(xué)原理，古典經(jīng)濟(jì)學(xué)提出的普遍適用的原理是不存在的，沒(méi)有實(shí)用價(jià)值的。要以“歷史觀點(diǎn)開(kāi)辟道路，要把政治經(jīng)濟(jì)學(xué)轉(zhuǎn)變?yōu)橐环N研究各國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的學(xué)說(shuō)?！保?）德國(guó)歷史學(xué)派觀點(diǎn)：經(jīng)濟(jì)假設(shè)僅以利已主義為基礎(chǔ)，僅以簡(jiǎn)單55（2）奧地利學(xué)派觀點(diǎn)：古典學(xué)派并不否認(rèn)人有利他動(dòng)機(jī)，經(jīng)濟(jì)人的利已行為也包含著利他因素（即主觀利已，客觀利他)

“看不見(jiàn)的手”已解決二者矛盾。經(jīng)濟(jì)學(xué)的正確方法必須落實(shí)在一種個(gè)人主義的基礎(chǔ)上，因?yàn)樯鐣?huì)的經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象是從事經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的眾多個(gè)人自發(fā)行為的結(jié)果。為了分析和理解整個(gè)經(jīng)濟(jì)過(guò)程的本質(zhì)和一般規(guī)律，必須從分析構(gòu)成經(jīng)濟(jì)活動(dòng)最基本的要素——個(gè)人行為開(kāi)始。然而，對(duì)個(gè)人的分析，不能面面俱到，只可能把與這種行為最相關(guān)的動(dòng)機(jī)（即利己動(dòng)機(jī)）抽象出來(lái)，進(jìn)而研究這種動(dòng)機(jī)及其行動(dòng)的影響。

（2）奧地利學(xué)派觀點(diǎn)：古典學(xué)派并不否認(rèn)人有利他動(dòng)機(jī)，經(jīng)濟(jì)人的562．第二次爭(zhēng)論：利潤(rùn)最大化行為

時(shí)間：20世紀(jì)40年代

爭(zhēng)論者：行為科學(xué)、實(shí)驗(yàn)科學(xué)、制度學(xué)派

爭(zhēng)論焦點(diǎn)：利潤(rùn)最大化是否是目的

2．第二次爭(zhēng)論：利潤(rùn)最大化行為

時(shí)間：20世紀(jì)40年57

（1）行為科學(xué)：“需求層次理論”的批判

代表人物：亞伯拉罕·馬斯洛(AbrahamHaroldMaslow)美國(guó)社會(huì)心理學(xué)家、人格理論家

核心觀點(diǎn)：人類需求是有層次的

人類經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的最終目的是滿足自身的需要，人類自身的需求是復(fù)雜多樣的，包括生存需求（衣食?。踩枨?、社會(huì)需求、尊重需求、自我實(shí)現(xiàn)需求等，經(jīng)濟(jì)人的需求偏好同樣是非常復(fù)雜多樣的，影響人類生存和發(fā)展的因素都會(huì)影響其需求偏好。因此，人類追求的利益目標(biāo)是一個(gè)多元的效用函數(shù)

（1）行為科學(xué)：“需求層次理論”的批判

58

馬斯洛人類需求五層次理論

馬斯洛人類需求五層次理論59

（2）實(shí)驗(yàn)科學(xué)：“完全理性”的批判

代表人物：赫伯特·西蒙（美國(guó)經(jīng)濟(jì)學(xué)家）核心觀點(diǎn)：“有限理性”，“滿意決策”“完全理性”指經(jīng)濟(jì)人能夠根據(jù)目標(biāo)找到最優(yōu)選擇方案?，F(xiàn)實(shí)中的人是不能完全做到這一點(diǎn)的。因?yàn)橛协h(huán)境的不確定性，信息的不完全性，人的認(rèn)識(shí)能力和計(jì)算能力有限性，因而人是有限理性（boundedrationality）。由于是有限理性，人們遵循的并不是最優(yōu)原則(決策)，而是滿意原則（決策）（適度效用，適度利潤(rùn)）。

（2）實(shí)驗(yàn)科學(xué)：“完全理性”的批判

代表人物：赫伯特·西蒙60（3）制度學(xué)派：“社會(huì)—文化人”的批判代表人物：凡勃倫、康芒斯、加爾布雷斯、科斯，核心觀點(diǎn)：人是“社會(huì)—文化人”，應(yīng)將非財(cái)富最大化行為引入個(gè)人預(yù)期函數(shù)認(rèn)為要把諸如利他主義、意識(shí)形態(tài)和自愿負(fù)擔(dān)約束等其他非財(cái)富最大化行為引入個(gè)人預(yù)期函數(shù)，從而建立更接近于現(xiàn)實(shí)的經(jīng)濟(jì)人假設(shè)。人是社會(huì)中的一員，人的行為目標(biāo)是多樣的，不可能僅僅只有自己，人的決策不是也不可能是使個(gè)體利益最大化，而是取決于周圍環(huán)境的制約，本能、習(xí)慣、文化、習(xí)俗、從眾等非理性因素的影響。符合這種要的人稱為“社會(huì)—文化人”。（3）制度學(xué)派：“社會(huì)—文化人”的批判代表人物：凡勃倫、康芒61

3．第三次爭(zhēng)論：“偏好顛倒”

時(shí)間：20世紀(jì)70年代

爭(zhēng)論者：經(jīng)濟(jì)學(xué)、實(shí)驗(yàn)心理學(xué)

爭(zhēng)論焦點(diǎn)：人類“非理性”的現(xiàn)實(shí)性3．第三次爭(zhēng)論：“偏好顛倒”

時(shí)間：20世62新古典經(jīng)濟(jì)學(xué)關(guān)于效用的理論（公理）：

完備性、傳遞性、非飽和性（理性行為）

實(shí)驗(yàn)結(jié)果：現(xiàn)實(shí)中人的選擇行為有時(shí)并不符合這些公理，而且是經(jīng)常地違背這些公理，即存在所謂“偏好顛倒”(Preferencereversals)或“非理性”。

實(shí)驗(yàn)1：賭博（兩種選擇：賭注大，盈利大，概率??；賭注小，盈利大，概率?。?/p>

實(shí)驗(yàn)2：揀錢(qián)

心里實(shí)驗(yàn)結(jié)論：即使在最簡(jiǎn)單的人類選擇中也不存在任何最優(yōu)原則。

經(jīng)濟(jì)學(xué)家爭(zhēng)論：多數(shù)人認(rèn)為上述實(shí)驗(yàn)結(jié)果至少還不足以真正駁倒“經(jīng)濟(jì)人”抽象，更不足以依此作為行為假設(shè)的基礎(chǔ)來(lái)重建經(jīng)濟(jì)學(xué)。

新古典經(jīng)濟(jì)學(xué)關(guān)于效用的理論（公理）：

完備性、傳遞性、非飽和634.目前西方學(xué)者對(duì)“經(jīng)濟(jì)理性”和“有效市場(chǎng)假說(shuō)”的質(zhì)疑

2008年開(kāi)始出現(xiàn)的金融危機(jī)和經(jīng)濟(jì)危機(jī)在沉重打擊西方資本主義經(jīng)濟(jì)制度和自由市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制的同時(shí)，也沉重打擊了西方經(jīng)濟(jì)學(xué)。有的西方經(jīng)濟(jì)學(xué)家提出如何從經(jīng)濟(jì)危機(jī)的現(xiàn)實(shí)出發(fā)重新評(píng)估西方主流經(jīng)濟(jì)學(xué)及其對(duì)經(jīng)濟(jì)政策的影響，有的西方經(jīng)濟(jì)學(xué)家認(rèn)為當(dāng)前這場(chǎng)危機(jī)是重新思考西方經(jīng)濟(jì)學(xué)的歷史轉(zhuǎn)折點(diǎn)。阿瑪?shù)賮啞ど岢鰡?wèn)題：“我們今天需要什么樣的經(jīng)濟(jì)學(xué)？特別是在目前的經(jīng)濟(jì)危機(jī)情況下，我們?cè)撊绾卧u(píng)估學(xué)院經(jīng)濟(jì)學(xué)家中所教授所推崇的內(nèi)容對(duì)我們經(jīng)濟(jì)政策的指導(dǎo)意義？“（《社會(huì)科學(xué)報(bào)》2009年4月9日）斯蒂格利茨說(shuō)：”這場(chǎng)危機(jī)不僅是經(jīng)濟(jì)上的轉(zhuǎn)折點(diǎn)，而且是我們思考經(jīng)濟(jì)學(xué)的轉(zhuǎn)折點(diǎn)?！埃ㄓ?guó)《新政治家》2008年10月16日）4.目前西方學(xué)者對(duì)“經(jīng)濟(jì)理性”和“有效市場(chǎng)假說(shuō)”的質(zhì)疑

264這場(chǎng)危機(jī)爆發(fā)后，英國(guó)女王2008年11月到倫敦政治經(jīng)濟(jì)學(xué)院視察，向經(jīng)濟(jì)學(xué)家們提出問(wèn)題：“為什么當(dāng)初就沒(méi)有人預(yù)見(jiàn)到它（危機(jī)）？”英國(guó)學(xué)者蒂姆·貝斯利、彼得·亨尼西于2009年7月22日給女王上書(shū)，就女王的提問(wèn)作了回答，認(rèn)為是經(jīng)濟(jì)學(xué)模型設(shè)計(jì)錯(cuò)誤導(dǎo)致的。但是，英國(guó)雪拉·唐、彼得·厄爾斯蒂、約翰·福斯特等10位知名學(xué)者不滿意這一回答，他們?cè)谕?月10日聯(lián)名給女王上書(shū)，指出貝斯利、亨尼西的回答的缺陷之一是“它沒(méi)有提到主流經(jīng)濟(jì)學(xué)家廣泛宣傳的廣遭質(zhì)疑的‵理性′和‵有效市場(chǎng)假說(shuō)′”。這場(chǎng)危機(jī)爆發(fā)后，英國(guó)女王2008年11月到倫敦政治經(jīng)濟(jì)學(xué)院視65這些經(jīng)濟(jì)學(xué)家認(rèn)為，危機(jī)爆發(fā)前，呈現(xiàn)在人們面前的景象不是什么“理性社會(huì)”，而是似乎人們都失去理性的“瘋狂世界”。英國(guó)《金融時(shí)報(bào)》研討“資本主義的未來(lái)”系列文章的開(kāi)篇之作《自我毀滅的種子》一文，生動(dòng)地描述了這個(gè)非理性的“瘋狂世界”：“在經(jīng)濟(jì)泡沫的蠱惑下，似乎所有人都失去了理智，金融家們的貪婪，普通投資者的盲目，監(jiān)管者的松懈，政府的失察，都表現(xiàn)得淋漓盡致?！奔幽么蠹s克大學(xué)教授利奧·巴尼奇撰文說(shuō)：“馬克思曾鞭辟入里地分析過(guò)植根于資本主義市場(chǎng)基本邏輯中的非理性因素，而現(xiàn)在這些因素再次昭然顯現(xiàn)?！埃ā妒悻F(xiàn)代的馬克思》，美國(guó)《外交政策》雙月刊2009年5-6月號(hào)

這些經(jīng)濟(jì)學(xué)家認(rèn)為，危機(jī)爆發(fā)前，呈現(xiàn)在人們面前的景象不是什么“66以前就批評(píng)“理性預(yù)期假設(shè)“的斯蒂格利茨，在這次危機(jī)中著重指出理性預(yù)期假設(shè)不僅與經(jīng)濟(jì)現(xiàn)實(shí)不符，而且經(jīng)濟(jì)現(xiàn)實(shí)證明大量的預(yù)期是非理性的。人們看到，在美國(guó)，當(dāng)多數(shù)人的實(shí)際收入下降時(shí)，市場(chǎng)不是預(yù)期房地產(chǎn)價(jià)格會(huì)下降，不是預(yù)期會(huì)發(fā)生次級(jí)信用住房抵押貸款危機(jī)，而是預(yù)期房地產(chǎn)價(jià)格不會(huì)下降，預(yù)期不會(huì)發(fā)生次貸危機(jī)。然而，危機(jī)爆發(fā)的事實(shí)證明，申請(qǐng)次貸的購(gòu)房者，發(fā)放次貸的銀行和其他金融機(jī)構(gòu)，發(fā)行次貸證券的金融公司，支持次貸和次貸證券的評(píng)級(jí)公司和保險(xiǎn)公司，購(gòu)買(mǎi)次貸證券的國(guó)內(nèi)外投資者，直至金融業(yè)的監(jiān)管者，所有這些人的預(yù)期就整體來(lái)說(shuō)都是非理性的預(yù)期。即使某些個(gè)人的行為是理性的，但是整個(gè)系統(tǒng)是非理性的。在這場(chǎng)危機(jī)中，理性預(yù)期假設(shè)受到不少西方經(jīng)濟(jì)學(xué)家的質(zhì)疑。但是，仍有少數(shù)西方經(jīng)濟(jì)學(xué)家還在堅(jiān)持這一假設(shè)。對(duì)此，斯蒂格利茨說(shuō)：“一些經(jīng)濟(jì)學(xué)家表示這場(chǎng)危機(jī)沒(méi)有動(dòng)搖他們對(duì)理性預(yù)期的信念，我對(duì)此感到震驚。”以前就批評(píng)“理性預(yù)期假設(shè)“的斯蒂格利茨，在這次危機(jī)中著重指出67美國(guó)《時(shí)代》周刊經(jīng)濟(jì)專欄作家賈斯廷·?？怂沟摹独硇允袌?chǎng)的神話》一書(shū)愛(ài)到人們的廣泛注意，并獲得好評(píng)。該書(shū)講述了“理性市場(chǎng)”這座大廈是如何建立的，為什么極少人承認(rèn)這是建立在沙堆上的房屋?？唆敻衤凇都~約時(shí)報(bào)》評(píng)價(jià)說(shuō)：“?？怂怪v述了教授們的故事：他們所謂有效市場(chǎng)假說(shuō)的金融理論大旗促成了那些弊端，華爾街接受有效市場(chǎng)理論家的觀點(diǎn)，而且很多情況下都是一字不差地接受。這些教授設(shè)計(jì)復(fù)雜的金融戰(zhàn)略，得到極其豐厚的報(bào)酬，而這些戰(zhàn)略對(duì)如今席卷世界經(jīng)濟(jì)的災(zāi)難起了關(guān)鍵作用?！备？怂贡救嗽谝淮窝葜v中揭露一些金融學(xué)者成為華爾街的“辯護(hù)士”，指出他們直接為建立在“有效市場(chǎng)假說(shuō)”基礎(chǔ)上的金融衍生產(chǎn)品、私募基金等華爾街“金融創(chuàng)新”辯護(hù)。

美國(guó)耶魯大學(xué)的羅伯特·希勒教授批評(píng)“有效市場(chǎng)假說(shuō)”，指出這一假說(shuō)“代表了經(jīng)濟(jì)思想史上最驚人的錯(cuò)誤”。美國(guó)《時(shí)代》周刊經(jīng)濟(jì)專欄作家賈斯廷·?？怂沟摹独硇允袌?chǎng)的神話68在當(dāng)前這場(chǎng)危機(jī)中，華爾街資深經(jīng)濟(jì)學(xué)家羅伯特·巴伯拉在《資本主義的代價(jià)》一書(shū)中嚴(yán)肅批評(píng)了用復(fù)雜的數(shù)學(xué)模型為那些成為危機(jī)禍源的金融衍生產(chǎn)品提供理論依據(jù)的經(jīng)濟(jì)學(xué)界。巴伯拉指出，學(xué)術(shù)界創(chuàng)立了復(fù)雜的數(shù)學(xué)模型，而這些模型成了那些金融衍生產(chǎn)品的理論論據(jù)。“支撐那些模型的是一種假設(shè)，即人們掌握充分信息，而且行為理性。”“他們未能認(rèn)識(shí)到，金融市場(chǎng)會(huì)定期出現(xiàn)混亂狀態(tài)?！保?/p>